11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 ALLOKAATIO TASAPAINO MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 51,4 % 50 % Korkosijoitukset 48,6 % Joukkolainat 46,0 % 40 % Rahamarkkinat 2,6 % 10 % TUNNUSLUVUT (12 kk, per 30.11.2018) 100,0 % Volatiliteetti 7,29 % Tracking Error 2,01 % Information Ratio -0,81 Sharpe 0,02 TUOTTO, kumulatiivinen per 31.12.2018 TUOTTO, vuotuinen Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset Vuoden alusta -5,7 % -2,8 % -2,9 % -7,3 % -1,3 % 1 kk -4,5 % -3,9 % -0,6 % -7,7 % 0,1 % 3 kk -7,0 % -5,8 % -1,2 % -11,3 % -0,6 % 6 kk -5,3 % -3,7 % -1,6 % -8,1 % -0,5 % 1 vuosi -5,7 % -2,8 % -2,9 % -7,3 % -1,3 % Alusta (30.11.2017) -5,5 % -2,4 % -3,0 % -6,6 % -1,7 % Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset 2018-5,7 % -2,8 % -2,9 % -7,3 % -1,3 % SIJOITUSKORIN JA VIITEINDEKSIN KEHITYS (30.11.2017=100) 120 120 Viiteindeksi: 42 % MSCI World TR Net, 8 % MSCI Emerging Markets TR Net, 15 % JP Morgan Government EMU Bond Index, 18 % Merrill Lynch EMU Corporate Index, 7 % Merrill Lynch Global High Yield Constrained, EUR hedged, 10 % Euribor 3 months 100 80 100 80 Viiteindeksi n kehityksessä on huomioitu korin vuotuinen hallinnointipalkkio 1,05 % sekä käytettyjen sijoituskohteiden kulut. Viiteindeksi sisältää osingot. Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Yksittäisen sijoittajan salkun kehitys sekä toimialapainot voivat poiketa materiaalissa esitetystä esimerkki.
OSAKESIJOITUSTEN ALUEJAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% OSAKESIJOITUSTEN TOIMIALAJAKAUMA 0% 10% 20% 30% Länsi-Eurooppa Pohjois-Amerikka Muut kehittyneet markkinat Kehittyvät markkinat 16,4 % 53,4 % 11,7 % 18,5 % Energia Perusteollisuus Teollisuustuotteet ja -palvelut Kulutustavarat ja -palvelut Päivittäistavarat Terveydenhuolto Rahoitus Informaatioteknologia Tietoliikennepalvelut Yhdyskuntapalvelut 5,4 % 3,9 % 9,4 % 9,8 % 7,0 % 12,6 % 21,8 % 19,6 % 6,6 % 4,0 % KORKOSIJOITUSTEN JAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% Valtiolainat * Yrityslainat (IG) Yrityslainat (HY) Yrityslainat (NR) Kehittyvät korkomarkkinat Rahamarkkinat 29,8 % 37,0 % 21,9 % 0,0 % 6,0 % 5,4 % * mukaan lukien vakuudelliset lainat
OSAKESIJOITUKSET om.lajista KORKOSIJOITUKSET om.lajista OSAKERAHASTOT 51,4 % 100,0 % Nordea Equity Core I kasvu 25,0 % 48,6 % Nordea Equity Opportunities I kasvu 17,9 % 34,8 % Wellington Management Funds Luxembourg - Wellingto 4,6 % 9,0 % JPMorgan Investment Funds - Europe Select Equity F 2,5 % 4,8 % T. Rowe Price Japanese Equity Q1-EUR 0,7 % 1,4 % JPMorgan US Smaller Companies I-USD 0,7 % 1,4 % KORKORAHASTOT 46,1 % 100,0 % Nordea 1 - Flexible Fixed Income BI EUR 14,9 % 32,3 % Nordea Fixed Income Credit Opp. Fund I kasvu 14,1 % 30,7 % Nordea Pro Euro Obligaatio C kasvu 10,2 % 22,2 % Nordea Corporate Bond C kasvu 5,3 % 11,6 % Nordea 1 - European High Yield Bond Fund BI-EUR 1,5 % 3,3 %
SIJOITUSKORIN TUOTTO KUUKAUSITTAIN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Vuosi 2017 0,22 % 0,2 % 2018 0,60 % -1,15 % -2,54 % 2,20 % 1,39 % -0,78 % 1,18 % 0,42 % 0,17 % -3,15 % 0,52 % -4,46 % -5,7 %
VASTUUVARAUMA Nordea Allokaatiokorit tarjoaa Nordea Henkivakuutus Suomi Oy, Y-tunnus 0927072-8. Yhtiön rekisteröity osoite on Aleksis Kiven katu 9, 00020 Nordea, Helsinki. Nordea Henkivakuutus Suom Oy on Suomeen rekisteröity henkivakuutusyhtiö. Yhtiö kuuluu Nordea-konserniin, joka on Pohjoismaiden ja Itämeren alueen johtava finanssipalvelukonserni. Nordea Henkivakuutus Suomi Oy tarjoaa vakuutussopimustensa arvonkehityksen liitettäväksi Nordea Allokaatiokoreihin asiamiehenään toimivan Nordea Bank Oyj:n kautta. Nordea Allokaatiokorien hallinnoinnista vastaa Nordea Henkivakuutus Suomi Oy. Nordea Allokaatiokorit eivät ole sijoitusrahastolain sääntelemiä sijoitusrahastoja eikä ne siten ole Sijoittajien Korvausrahaston eikä Talletussuojarahaston piirissä. Vakuutuksenottajan tulee perehtyä myös muuhun Nordea Allokaatiokoreja koskevaan materiaaliin, erityisesti sääntöihin, sekä vakuutussopimuksen tuotemateriaaliin. Markkinatilanteesta riippuen Nordea Allokaatiokorien arvo voi nousta tai laskea. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida Allokaatiokorien tuottotasoa tulevaisuudessa. Nordea Henkivakuutus Suomi Oy ei vastaa hallinnoimiensa sijoituskorien, niihin liitettyjen sijoitussidonnaisten säästöjen taikka säästöjen arvoa määrittävien sijoitusten arvonkehityksestä tai mahdollisesta arvon alentumisesta. Sijoitussidonnaisiin säästöihin liittyy riski myös mahdollisesta pääoman menettämisestä osittain tai kokonaan. Verotus voi muuttua sopimusaikana.