AVAINTIETOESITE 01/2017 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA CAPITAL, OSUUSLAJIT A JA B (ISIN-KOODI: FI0008804976, FI0008801071) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa kotimaisiin osakkeisiin ja osakesidonnaisiin instrumentteihin. Sijoituksia tehdään pitkällä aikavälillä ja sijoituspäätökset perustuvat aina perusteellisiin analyyseihin yhtiöistä ja markkinoista. Painopiste on yrityksissä, joilla on johtava markkina-asema omalla alallaan, ja joilla on lisäarvoa tuottavaa erityisosaamista. Sijoituskohteiden valinnassa yhtiöiden arvostus on aina keskeinen valintakriteeri. Arvostuksen tulee olla kohtuullinen suhteessa yhtiön tuloksentekokykyyn, taseen vahvuuteen ja pidemmän aikavälin kasvunäkymiin. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Rahaston vertailuindeksi on OMXH CAP GI, joka on suomalaisten pörssiyhtiöiden osakkeiden arvonmuutosta kuvaava indeksi. Yksittäisen yhtiön painoarvo on korkeintaan 10 %. OMXH CAP GI on tuottoindeksi, jossa huomioidaan yhtiöiden osinkotuotot. Riski-tuottoprofiili Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien osakesijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten osingot, sijoitetaan uudestaan. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Pienempi riski Suurempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot 1 2 3 4 5 6 7 Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä ja sijoittajan tulee huomioida, että alinkaan riskiluokka ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Rahaston riskiluokka on 6, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy korkea riski, mutta samalla myös tuotto-odotukset ovat korkeamman riskin luokissa suuremmat. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahasto sijoittaa varansa osakemarkkinoille, jolloin osuuden arvoon vaikuttavat sijoituksen markkina-arvon muutokset ja markkinoiden yleinen taloudellinen kehitys. Arvon kehitykseen voi vaikuttaa yleisen taloudellisen kehityksen lisäksi myös muut tekijät kuten poliittiset tai lainsäädännölliset muutokset. Tavanomaisten osakerahastoihin kohdistuvien riskien lisäksi rahaston keskeinen riski on markkina-alueriski, jolla tarkoitetaan tilannetta, jossa tietylle maantieteelliselle alueelle kohdistuvien sijoitusten arvonkehitys voi poiketa huomattavasti osakemarkkinoiden yleisestä arvonkehityksestä. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa www.aktia.fi. Aktia Rahastoyhtiö Oy PL 695 00101 Helsinki Puh. 010 247 6844 Faksi 010 247 6849 Y-tunnus 0672513-3 www.aktia.fi
Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 1,0 % Lunastuspalkkio 1,0 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut 1,83 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Tarkempia tietoja palkkiosta voi saada esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2016 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Se ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivulla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta www.aktia.fi. Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 60,0 % 40,0 % 20,0 % 0,0 % -20,0 % -40,0 % Rahaston aloitusvuosi on 1992. Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. -60,0 % 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Aktia Capital B 8,0 % -46,5 % 55,6 % 27,9 % -26,2 % 17,1 % 31,1 % 2,0 % 13,6 % 13,3 % Index 5,5 % -47,2 % 46,8 % 29,8 % -24,9 % 15,5 % 31,6 % 10,6 % 15,9 % 13,3 % Tuoreimmat tiedot rahaston tuotosta on saatavissa osoitteesta www.aktia.fi. Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta www.aktia.fi tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa www.aktia.fi. Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- ja kasvuosuuksiin (A/B). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan neljä (4) prosenttia varsinaisen yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Jan Brännback ja Janne Lähdesmäki Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa 16.8.2004. Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa 31.1.2017 alkaen.
Kumulatiivinen vaikutus sijoituksen arvioituun tuottoon suositellun sijoitusajan päätteeksi 1000 euron kertasijoitukselle Aktia America 2,00 % 2,00 % 2,05 % 1,30 % 20,00 20,00 20,47 13,00 24,00 24,00 13,31 8,45 1000 980 2422 2090 Aktia Capital 2,00 % 2,00 % 2,03 % 1,30 % 20,00 20,00 20,30 13,00 24,00 24,00 13,19 8,45 1000 980 2354 2032 Aktia Commodity 2,00 % 2,00 % 2,03 % 0,84 % 20,00 20,00 20,29 8,40 24,00 24,00 13,19 5,46 1000 980 1302 1158 Aktia Corporate Bond+ 1,00 % 1,00 % 0,65 % 0,28 % 10,00 10,00 6,53 2,80 12,00 12,00 4,25 1,82 1000 990 1158 1125 Aktia Europa 2,00 % 2,00 % 2,03 % 1,30 % 20,00 20,00 20,33 13,00 24,00 24,00 13,22 8,45 1000 980 1800 1546 Aktia Europe Small Cap 2,00 % 2,00 % 2,21 % 1,40 % 20,00 20,00 22,07 14,00 24,00 24,00 14,34 9,10 1000 980 2414 2062 Aktia Global 2,00 % 2,00 % 2,20 % 1,30 % 20,00 20,00 21,99 13,00 24,00 24,00 14,30 8,45 1000 980 2098 1788 Aktia Government Bond+ 1,00 % 1,00 % 0,45 % 0,18 % 10,00 10,00 4,52 1,80 12,00 12,00 2,94 1,17 1000 990 1125 1099 Aktia Inflation Bond+ 1,00 % 1,00 % 0,68 % 0,31 % 10,00 10,00 6,83 3,05 12,00 12,00 4,44 1,98 1000 990 1041 1010 Aktia Likvida+ 0,00 % 0,00 % 0,50 % 0,20 % 0,00 0,00 5,03 2,00 0,00 0,00 3,27 1,30 1000 1000 1038 1023 Aktia Nordic 2,00 % 2,00 % 2,12 % 1,30 % 20,00 20,00 21,16 13,00 24,00 24,00 13,75 8,45 1000 980 2418 2077 Aktia Nordic Micro Cap 2,00 % 2,00 % 2,22 % 1,30 % 20,00 20,00 22,24 13,00 24,00 24,00 14,46 8,45 1000 980 3184 2732 Aktia Nordic Small Cap 2,00 % 2,00 % 2,23 % 1,40 % 20,00 20,00 22,28 14,00 24,00 24,00 14,48 9,10 1000 980 3016 2584 Aktia Secura 2,00 % 2,00 % 2,00 % 1,30 % 20,00 20,00 20,01 13,00 24,00 24,00 13,00 8,45 1000 980 1517 1355 Sijoitettu pääoma Pääoma kulujen Arvo ilman kuluja Arvo kulujen 7.5.2018 Kulut, % Kulut (euroa) 1000 euron kertasijoituksella Kulut (euroa) 100 euron kuukausisijoituksella (1200 euroa vuodessa) Tuotekulut Tuotekulut Tuotekulut Aktia Emerging Market Bond+ Aktia Emerging Market Corporate Bond+ Aktia Emerging Market Equity Select Currency Bond+ Currency Frontier Bond+ Currency T-Bill+ 1,00 % 1,00 % 0,91 % 0,45 % 10,00 10,00 9,06 4,50 12,00 12,00 5,89 2,93 1000 990 1128 1088 1,00 % 1,00 % 1,22 % 0,45 % 10,00 10,00 12,20 4,50 12,00 12,00 7,93 2,93 1000 990 1121 1071 2,00 % 2,00 % 2,10 % 0,91 % 20,00 20,00 20,96 9,10 24,00 24,00 13,62 5,92 1000 980 2020 1732 1,00 % 1,00 % 1,21 % 0,60 % 10,00 10,00 12,07 6,00 12,00 12,00 7,84 3,90 1000 990 1067 1019 1,00 % 1,00 % 1,66 % 0,55 % 10,00 10,00 16,64 5,50 12,00 12,00 10,81 3,58 1000 990 1285 1214 1,00 % 1,00 % 1,29 % 0,56 % 10,00 10,00 12,94 5,60 12,00 12,00 8,41 3,64 1000 990 1059 1009 Aktia Global High Yield Bond+ 1,00 % 1,00 % 1,31 % 0,24 % 10,00 10,00 13,13 2,40 12,00 12,00 8,53 1,56 1000 990 1157 1103
Kumulatiivinen vaikutus sijoituksen arvioituun tuottoon suositellun sijoitusajan päätteeksi 1000 euron kertasijoitukselle Aktia Solida 1,00 % 1,00 % 1,08 % 0,50 % 10,00 10,00 10,80 5,00 12,00 12,00 7,02 3,25 1000 990 1236 1162 Sijoitettu pääoma Pääoma kulujen Arvo ilman kuluja Arvo kulujen 7.5.2018 Kulut, % Kulut (euroa) 1000 euron kertasijoituksella Kulut (euroa) 100 euron kuukausisijoituksella (1200 euroa vuodessa) Tuotekulut Tuotekulut Tuotekulut *laskennassa käytetty alla näkyvää kohtuullista skenaariota Kumulatiivinen vaikutus -taulukko kertoo sijoittajalle kulujen vaikutuksesta sijoituksen tuottoon. Kulujen vaikutus on Arvo ilman kuluja ja Arvo kulujen -summien erotus. Palvelukuluissa on huomioitu merkinnän yhteydessä perittävä merkintäpalkkio sekä mahdollinen lunastuksen yhteydessä perittävä lunastuspalkkio. Asiakkaalle tarjottuun palveluun liittyen Aktia voi vastaanottaa vähäisiä ei-rahallisia etuja, kuten kirjallisia rahoitusvälineitä koskevia tietoja tai rahoitusvälineiden ominaisuuksia koulutusta.
Suositeltu sijoitusaika, vuotta Odotetun vuosituoton tuottonäkymät eri skenaarioissa huomioiden suositeltu sijoitusaika Epäsuotuisa Kohtuullinen Suotuisa Aktia America 7 +2,88 % +11,42 % +20,65 % Aktia Capital 7 +2,98 % +10,98 % +19,54 % Aktia Commodity 5-0,22 % Aktia Corporate Bond+ 3 +2,75 % Aktia Emerging Market Bond+ 3-0,62 % Aktia Emerging Market Corporate Bond+ 3 +0,84 % Aktia Emerging Market Equity Select 7-1,10 % Currency Bond+ 3-5,11 % Currency Frontier Bond+ 3 +2,38 % Currency T-Bill+ 3-4,64 % Aktia Europa 7-1,37 % Aktia Europe Small Cap 7 +2,48 % Aktia Global 7 +1,78 % Aktia Global High Yield Bond+ 3 +1,99 % Aktia Government Bond+ 3 +1,51 % Aktia Inflation Bond+ 3-2,93 % Aktia Likvida+ 3 +0,58 % Aktia Nordic 7 +3,39 % Aktia Nordic Micro Cap 7 +8,02 % Aktia Nordic Small Cap 7 +7,23 % Aktia Secura 5 +2,39 % Aktia Solida 5 +1,96 % +3,39 % +4,35 % +3,20 % +2,66 % +8,47 % +0,97 % +7,05 % +0,64 % +6,73 % +11,21 % +8,97 % +3,66 % +3,55 % +0,67 % +0,76 % +11,33 % +15,77 % +14,86 % +6,69 % +3,25 % +7,13 % +5,96 % +7,08 % +4,45 % +18,88 % +7,40 % +11,90 % +6,22 % +15,37 % +20,45 % +16,61 % +5,34 % +5,60 % +4,36 % +0,93 % +19,81 % +23,99 % +22,95 % +11,14 % +4,56 %