11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 ALLOKAATIO KASVU MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 80,3 % 75 % Korkosijoitukset 19,7 % Joukkolainat 17,4 % 20 % Rahamarkkinat 2,3 % 5 % 100,0 % TUOTTO, kumulatiivinen per 30.11.2018 Sijoituskori Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset Vuoden alusta -1,0 % 2,1 % -3,1 % 0,3 % -1,3 % 1 kk 0,9 % 1,2 % -0,3 % 1,4 % -0,2 % 3 kk -3,1 % -2,4 % -0,7 % -3,5 % -0,7 % 6 kk -2,0 % 0,0 % -2,0 % -1,7 % -0,6 % 1 vuosi -0,5 % 2,8 % -3,3 % 1,2 % -1,6 % Alusta (30.11.2017) -0,5 % 2,8 % -3,3 % 1,2 % -1,6 % TUNNUSLUVUT (12 kk, per 30.11.2018) Volatiliteetti 10,33 % Tracking Error 2,76 % Information Ratio -0,82 Sharpe 0,08 SIJOITUSKORIN JA VIITEINDEKSIN KEHITYS (30.11.2017=100) 120 120 Viiteindeksi: 64 % MSCI World TR Net, 11 % MSCI Emerging Markets TR Net, 7 % JP Morgan Government EMU Bond Index, 9 % Merrill Lynch EMU Corporate Index, 4 % Merrill Lynch Global High Yield Constrained, EUR hedged, 5 % Euribor 3 months 100 80 100 80 Sijoituskori Viiteindeksi Sijoituskorin kehityksessä on huomioitu korin vuotuinen hallinnointipalkkio 1,20 % sekä käytettyjen sijoituskohteiden kulut. Viiteindeksi sisältää osingot. Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Yksittäisen sijoittajan salkun kehitys sekä toimialapainot voivat poiketa materiaalissa esitetystä esimerkki.
OSAKESIJOITUSTEN ALUEJAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% OSAKESIJOITUSTEN TOIMIALAJAKAUMA 0% 10% 20% 30% Länsi-Eurooppa Pohjois-Amerikka Muut kehittyneet markkinat Kehittyvät markkinat 15,9 % 54,7 % 11,4 % 18,0 % Energia Perusteollisuus Teollisuustuotteet ja -palvelut Kulutustavarat ja -palvelut Päivittäistavarat Terveydenhuolto Rahoitus Informaatioteknologia Tietoliikennepalvelut Yhdyskuntapalvelut 5,3 % 3,8 % 9,5 % 10,5 % 7,0 % 12,9 % 21,6 % 21,2 % 4,5 % 3,7 % KORKOSIJOITUSTEN JAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% Valtiolainat * Yrityslainat (IG) Yrityslainat (HY) Yrityslainat (NR) Kehittyvät korkomarkkinat Rahamarkkinat 29,6 % 33,1 % 20,0 % 0,0 % 5,7 % 11,6 % * mukaan lukien vakuudelliset lainat
OSAKESIJOITUKSET om.lajista KORKOSIJOITUKSET om.lajista OSAKERAHASTOT 80,3 % 100,0 % Nordea Equity Core I kasvu 38,2 % 47,6 % Nordea Equity Opportunities I kasvu 27,3 % 34,1 % Wellington Management Funds Luxembourg - Wellingto 8,6 % 10,7 % JPMorgan Investment Funds - Europe Select Equity F 3,8 % 4,8 % T. Rowe Price Japanese Equity Q1-EUR 1,2 % 1,5 % JPMorgan US Smaller Companies I-USD 1,2 % 1,4 % KORKORAHASTOT 17,5 % 100,0 % Nordea 1 - Flexible Fixed Income BI EUR 6,1 % 34,8 % Nordea Fixed Income Credit Opp. Fund I kasvu 4,1 % 23,7 % Nordea Pro Euro Obligaatio C kasvu 4,1 % 23,5 % Nordea Corporate Bond C kasvu 2,1 % 12,2 % Nordea 1 - European High Yield Bond Fund BI-EUR 1,0 % 5,8 %
SIJOITUSKORIN TUOTTO KUUKAUSITTAIN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Vuosi 2017 0,52 % 0,5 % 2018 1,03 % -1,57 % -3,70 % 3,18 % 2,20 % -1,05 % 1,60 % 0,70 % 0,29 % -4,32 % 0,93 %
VASTUUVARAUMA Nordea Allokaatiokorit tarjoaa Nordea Henkivakuutus Suomi Oy, Y-tunnus 0927072-8. Yhtiön rekisteröity osoite on Aleksis Kiven katu 9, 00020 Nordea, Helsinki. Nordea Henkivakuutus Suom Oy on Suomeen rekisteröity henkivakuutusyhtiö. Yhtiö kuuluu Nordea-konserniin, joka on Pohjoismaiden ja Itämeren alueen johtava finanssipalvelukonserni. Nordea Henkivakuutus Suomi Oy tarjoaa vakuutussopimustensa arvonkehityksen liitettäväksi Nordea Allokaatiokoreihin asiamiehenään toimivan Nordea Bank Oyj:n kautta. Nordea Allokaatiokorien hallinnoinnista vastaa Nordea Henkivakuutus Suomi Oy. Nordea Allokaatiokorit eivät ole sijoitusrahastolain sääntelemiä sijoitusrahastoja eikä ne siten ole Sijoittajien Korvausrahaston eikä Talletussuojarahaston piirissä. Vakuutuksenottajan tulee perehtyä myös muuhun Nordea Allokaatiokoreja koskevaan materiaaliin, erityisesti sääntöihin, sekä vakuutussopimuksen tuotemateriaaliin. Markkinatilanteesta riippuen Nordea Allokaatiokorien arvo voi nousta tai laskea. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida Allokaatiokorien tuottotasoa tulevaisuudessa. Nordea Henkivakuutus Suomi Oy ei vastaa hallinnoimiensa sijoituskorien, niihin liitettyjen sijoitussidonnaisten säästöjen taikka säästöjen arvoa määrittävien sijoitusten arvonkehityksestä tai mahdollisesta arvon alentumisesta. Sijoitussidonnaisiin säästöihin liittyy riski myös mahdollisesta pääoman menettämisestä osittain tai kokonaan. Verotus voi muuttua sopimusaikana.