Fennian omistajanvaihdospalvelut Jari Ojala
Omistajanvaihdospolku 1 Omistajanvaihdokseen varautuminen A) Sukupolven vaihdos Hallittu luopuminen & 2 3 B) Yrityksen myynti ulkopuoliselle yrityksen haltuunotto Lähtökohtana Sinun ja perheesi tilanne tuloksena mielenrauhaa ja mammonaa Me haluamme auttaa omistajanvaihdoksessasi omien tavoitteittesi mukaisesti Suunnitelmallisesti. Kokonaisvaltaisesti. Parhaalla asiantuntemuksella. Ryhmämme koostuu luotettavasta toimijoista, jotka pystyvät tarjoamaan kattavat ratkaisut omistajanvaihdoksen kaikkiin vaiheisiin Yhteisessä toimintamallissa on hyödynnetty ryhmämme monipuolista osaamista ja kokemusta tuhansista omistajanvaihdoksista kotimaassa ja kansainvälisesti
Palvelumme ovat kattavat onnistuneeseen omistajanvaihdokseen Varallisuuskartoitus ja - suunnittelu Laki- ja sopimusasiat Verosuunnittelu Arvonmääritys Yrityksen myyntikunnon tarkistus Yrityksen myynti ja ostajien kartoitus Omistajanvaihdoksen rahoitus Henkilöstön sitouttaminen Private Banking - palvelut Vakuutuspalvelut Eläkevakuutuspalvelut Yrityspankkipalvelut
Suunnitelmallinen valmistautuminen omistajanvaihdostilanteessa Suunnitelmallinen varautuminen omistajanvaihdokseen: Helpottaa omistajanvaihdosta sen tullessa ajankohtaiseksi Valmistelutyö 3-10 vuotta Työmäärä omistajanvaihdoksen yhteydessä Mahdollistaa toiveiden huomioinnin toteutuksessa Varmistaa parhaan mahdollisen taloudellisen Yrityksen arvo Yrityksen arvo lopputuloksen
Mistä aloitetaan? Varallisuuskartoitus Asiakkaan talouden tilanteiden ja tarpeiden kartoitus joihin voimme tarjota ratkaisujamme ja/tai yhteistyökumppaneidemme palveluita Perheesi kokonaisvarallisuustilanteen kartoittaminen Alustavan arvion tekeminen yrityksesi arvosta ja tärkeimmistä siihen vaikuttavista tekijöistä Perheen taloudellisen tulevaisuuden suunnittelu lähtökohdaksi omistajanvaihdosta varten Varautumisvaiheen toimenpiteet kannattaa aloittaa, vaikka omistajanvaihdos ei olisikaan vielä ajankohtainen Oma eläketurva Avainhenkilöiden sitouttaminen Varautuminen henkilöriskien toteutumiseen Olemassa olevien sijoitusten varainhoito
Yrityksen arvoon vaikuttaminen - Eläkeratkaisut omistajanvaihdoksessa Yrityksen arvo nousee YRITYKSEN ARVO ARVO Tuotto El Eläkemaksut Avainhenkilöt sitoutettu Henkinen pääoma/osaaminen säilyy Rahoittajat arvostavat Eläkeajan tulot Luopujan eläketurva 5v 3v 0 v 3v Varautumissuunnitelma Muutosvaihe Haltuunotto
Henkivakuutusratkaisut omistajanvaihdoksessa Näkökulma Yritys Tarve Henkivakuutus, jossa edunsaajana yritys = rahoitetaan osakkeiden lunastus kuolinpesältä + muita ylimääräisiä kuluja Lapset Henkivakuutus, jolla pidetään lasten tulotaso ennallaan + maksetaan perintöverot (yritys voi ottaa vakuutuksen ja vähentää) Leski Ei yleensä peri, henkivakuutuksella pidetään tulotaso ennallaan + muu tarpeet esim. talon puolikkaan lunastus kuolinpesältä
Fennian Varainhoitopalvelut Sijoita kuten Fennia sijoittaa TUOTTO OSAKE TUOTTO 100 % KORKO TASAPAINO 50 % MALTTI 50 % 80 % 20 % 80 % 20 % KASSA 100 % RISKI = KOROT = OSAKKEET
Polarlaikka Oy Omistus: Pentti Poranen 80 %, YEL 20 000, kokonaisvarallisuus 1,7 m (avainhenkilö) Puoliso Riitta Poranen ( ei omistusta) Pasi Poranen 10%, naimisissa, 2 lasta, asuntolainaa 200.000 (avainhenkilö) Johanna Kosonen 10%, ei osallistu yritystoimintaan Työntekijät: Matti Meisseli (avainhenkilö) Tiina Tarkka (avainhenkilö) 4 myyjää 4 huoltomiestä Huomioita: Yritys tekee hyvää tulosta Jakaa osinkoa 3 vuotta sukupolvenvaihdokseen
Henki-Fennian ratkaisut 1. Varallisuuskartoitus 2. Avainhenkilöiden sitouttaminen ryhmäeläkkeellä (+ Pentille eläketurva kuntoon) Avainhenkilöt Myyjät Huoltomiehet 3. Henkilöriskeihin varautuminen ryhmähenkivakuutuksella Avainhenkilöt, edunsaajana yritys+omaiset Osakassopimus, osakkeiden lunastus kuolinpesältä (Riitta) Pentin korvaussummassa huomioitava aiheutuvat perintöverot Pasin korvaussummassa huomioitava velat ja kaksi lasta 4. Fennia Varainhoitopalvelut Pentille ja Riitalle 5. Yrityksen varallisuuden hoito
Ota hihasta kiinni, niin keskustellaan miten voimme olla avuksi Jari Ojala Henki-Fennia, Fennia Varainhoito Oy Heli Taskinen Fennia p. 040 757 9023 p. 010 503 2931 Jari.ojala@fennia.fi heli.taskinen@fennia.fi