FIM Asuntotuotto Erikoissijoitusrahasto 2017 PETRI JOKINEN, TOIMITUSJOHTAJA, FIM KIINTEISTÖ OY

Transkriptio

1 FIM Asuntotuotto Erikoissijoitusrahasto 2017 PETRI JOKINEN, TOIMITUSJOHTAJA, FIM KIINTEISTÖ OY

2 Onko Suomessa asuntojen hintakupla? 2 Rakentamisen volyymi Luottoekspansio Asuntojen hintakehitys Korkotaso

3 Historiallinen hintakehitys pääkaupunkiseudulla - Tasaista tuottoa viimeisen 20 v. ajan 3 Pääkaupunkiseudun kerrostalojen hinta- ja neliövuokraindeksit (indeksi 2000=100) PKS kerrostalo-osakkeiden hinnat PKS neliövuokrat Lähde: Tilastokeskus

4 Markkinat eriytyneet maantieteellisesti 4 * 3Q2017 tiedot ennakkotietoja Kasvukeskuksissa on parhaat edellytykset arvonnousulle Rahaston likviditeetin kannalta pääosa sijoituksista tulee tehdä kohteisiin, jotka ovat helposti myytävissä Lähde: Tilastokeskus

5 Kannattaako asuntoihin sijoittaa? 5 Talouskasvu, työllisyys, kuluttajien luottamus Kaupungistuminen ja kasvukeskusten pienten asuntojen suhteellinen vetovoima jatkaa kasvuaan Markkinoiden eriytyminen vahvistuu: viihtyisät ja modernit asunnot liikenteen ja palvelujen solmukohdissa kiinnostavat asunnon ostajia ja vuokralaisia Vuokra-asumisen suosion kasvu ja hyvälaatuinen vuokra-asunto tarjonta lisäävät asuntojen vuokrakysyntää

6 Tuottoa ja vaivattomuutta 6 Tuottavaa ja vaivatonta asuntosijoitusta hakeva sijoittaja voi sijoittaa vuokraasuntoihin vaivattomasti FIM Asuntotuotto Erikoissijoitusrahaston avulla Sijoitukset kohdistuvat pääasiassa uusiin vuokra-asuntoihin pääkaupunkiseudun ja muiden kasvu- ja maakuntakeskusten ja niiden kehyskuntien työssäkäynti- ja opiskelualueelle Sijoituksen hajautus suureen asuntomäärään tasaa merkittävästi yksittäisiin asuntoihin liittyviä riskejä

7 Asuntosijoitusten ominaisuudet/ hyödyt sijoittajalle 7 Hajauttaa salkun kokonaisriskiä, erityisesti osakemarkkinariskiä merkittävästi Tarjoaa tasaista ja ennustettavaa tuottoa FIM Asuntotuotto Erikoissijoitusrahaston tuottotavoite on 5-7% p.a.

8 Asuntosijoittaminen miksi nyt 8 Kaupungistuminen ja kasvukeskusten pienten asuntojen suhteellinen vetovoima jatkaa kasvuaan Markkinoiden eriytyminen vahvistuu: viihtyisät ja modernit asunnot liikenteen ja palvelujen solmukohdissa kiinnostavat asunnon ostajia ja vuokralaisia Vuokra-asumisen suosion kasvu ja hyvälaatuinen vuokra-asunto tarjonta lisäävät asuntojen vuokrakysyntää

9 FIM Asuntotuotto 9 Erikoissijoitusrahasto: Minimisijoitus euroa Rahasto voi ottaa velkaa aina 50%:iin asti sijoituskapasiteetin kasvattamiseksi Merkinnät ja lunastukset kvartaaleittain Rahastolla on vain tuotto-osuuksia Sijoitusavaruus: Pääasiassa pienet ja keskisuuret asunnot ja kiinteistöt Suomessa Sijoitukset kohdistuvat kasvukeskuksiin ja niiden työssäkäynti- ja opiskelualueisiin Voi myös toimia rakennuttajana ja ostaa asuntoja myyntitarkoitukseen

10 10 Hinnoittelu ja osuussarja Palkkiorakenne Kiinteä hallinnointipalkkio 1,9% p.a. omasta pääomasta Ei tuottosidonnaista palkkiota Merkintäpalkkio 2,0% Lunastuspalkkio 1,0%-4,0% riippuen sijoitusajasta (maksetaan rahastolle korvauksena mm. aiheutuneista transaktiokuluista) Lunastuspalkkio sijoitusajan suhteessa: < 1 v 4 % 1-3 v 3 % 3-4 v 2 % > 4 v 1 % Osuussarja Minimisijoitus Hallinnointipalkkio % p.a. FIM Asuntotuotto (A) eur 1,9 % (omasta pääomasta)

11 Tuottohistoria kk 6kk 9kk 12kk P.a. Aloituspäivä FIM Asuntotuotto A 2,6 % 4,8 % 6,6 % 8,1 % 8,1 % FIM Asuntotuotto C 2,8 % 5,3 % 7,4 % 9,1 % 9,0 %

12 Tehdyt sijoitukset SIJOITUSKAPASITEETTI 256 MILJOONAA TEHTYJEN SIJOITUSTEN KÄYPÄ ARVO 225 MILJOONAA

13 Asuntojen kokojakauma Yhteensä 1220 asuntoa (sis. rakenteilla olevat) 13 Asuntojen kokojakauma 18 % 36 % 3 % 43 % Asunnon neliöt Kpl %-osuus % % % % % % % yli % Yhteens ä % Pinta-ala yhteensä m2 Asuntojen keskikoko 44,2 m2 Yksiöt Kaksiot Kolmiot Neliöt

14 Asuntojen maantieteellinen jakauma 14 Maantieteellinen jakauma (1220 kpl) 5 % 2 % Maantieteellinen jakauma (225 milj. ) 3 % 3 % 9 % 9 % 10 % 44 % 8 % 12 % 17 % 12 % 51 % Pääkaupunkiseutu, 542 kpl Turku, 150 kpl Porvoo, 109 kpl Oulu, 30 kpl Tampere, 206 kpl Jyväskylä, 126 kpl Hämeenlinna, 57 kpl 13 % Pääkaupunkiseutu Turku Tampere Jyväskylä Porvoo Oulu Hämeenlinna

15 Uusien asuntojen osuus 15 Uusien asuntojen osuus 1 % 30 % 69 % Uudet rakenteilla Uudet valmiit Vanhat saneeratut

16 Pääoman sitoutuminen kohteittain Sijoituksia 44 Asunto Oy:ssä 16 1 % 1 % 1 % 1 % Pääoman sitoutuminen kohteittain 1 % 1 % 0,5 % 1 % 1 % 1 % 0,5 % 0,4 % 1 % 1 % 1 % 1 % 10 % 1 % 2 % 2 % 1 % 2 % 1 % 1 % 2 % 2 % 2 % 2 % 7 % 6 % 6 % 2 % 2 % 2 % 2 % 2 % 3 % 3 % 3 % 4 % 4 % 5 % 5 % 3 % Helsingin Töölönkatu 28 Turku Energia Turun Kalevantie 16 Espoon Tuomikartano Jyväskylän Torni Keravan Kokonkulma Keravan Karolina Tampereen Nekalanpuisto Porvoon Aleksi Porvoon Anastasia Porvoon Aleksandra Espoon Hansakallion Helmi Vantaan Kukintie 2 Pirkkalan Pähkinäpuisto Pirkkalan Kotikartano Helsingin Tempera Helsingin Rotunda Vantaan Tarhurinheikki Jyväskylän VPK Järvenpään Vainio Vantaan Sudenkorento Tampereen Näsinranta Oulun Aleksanterinpuisto Vantaan Primavera Kirkkonummen Tarutähti Hämeenlinnan Majuri Helsingin Eerikinkatu 43 Kirkkonummen Tolsanhovi Oulun Kuunari Keravan Savion Sampo Tampereen Hyhkyn Samuel Vantaan Moreeni Järvenpään Tähkä Espoon Neilikka Pirkkalan Partolanaarre Espoon Ametisti Jyväskylän Lukkari Vantaan Merkki Järvenpään Tammenterho Hämeenlinnan Kenraali Hämeenlinnan Eversti Jyväskylän Pellonreuna 1 Hämeenlinnan Marsalkka Tampereen Hyhkyn Matilda

17 Esimerkkejä sijoituksista

18 Helsingin Töölönkatu 28 SIBELIUSAKATEMIAN TALO FIM ASUNTOTUOTTO ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

19 Kohde kartalla

20 Kohteen tiedot Tällä hetkellä kiinteistö on koulurakennuskäytössä, vuokralaisena Sibelius akatemia Talo rakennettu 1937 ja peruskorjattu 1986 RS -saneeraus- ja uudisrakennuskohteeseen voidaan toteuttaa nykyisellä rakennusluvalla 84 huoneistoa Huoneistoala m2 Pienasunnot 52 kpl, keskikoko 48 m2 Perheasunnot 32 kpl, keskikoko 92 m2 Keskikoko 63 m2 6-7 kerrosta Saneerauksen aloitus kesä 2019, valmistuminen vuodenvaihde Oma tontti Kaukolämpö Osassa huoneistoja parveke Kilpailukykyinen saneeraus- ja uudisrakennussopimus luotettavalta toimijalta Merkittävä potentiaalinen arvonnousu rahasto-osuudelle

21 Kohdekuva

22 As Oy Turun Kalevantie 16 FIM ASUNTOTUOTTO ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

23 Kohde kartalla

24 Kohteen tiedot 87 huoneistoa ja 42 autohallipaikkaa 40 kpl 1h+kt m² 19 kpl 1h+kt+alk m² 11 kpl 2h+kt 34 m² 17 kpl 2h+kt+alk. 51 m² Yhteensä m² K.a. 37,0 m² 7 kerrosta, 2 porrashuonetta Valmistuminen kevät 2018 Oma tontti Lasitetut parvekkeet Kaukolämpö vesikiertoisella lattialämmityksellä Keskitetty koneellinen tulo- ja poistoilmanvaihto, joka on varustettu lämmön talteenottolaitteistolla Jokaisessa asunnossa nettiyhteys Laminaattilattiat, märkätiloissa laatat, keittiökalusteet ja komerot valkoisia kiiltäväpintaisia vakiomallisia, astianpesukoneet

25 Havainnekuva

26 As Oy Porvoon Anastasia FIM ASUNTOTUOTTO ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

27 Kohde kartalla Anastasia

28 Kohteen tiedot 5 -kerroksinen talo Asuntoja yhteensä 38 kpl, m 2, keskipinta-ala 39,8 m 2 Valmistuminen marraskuu 2017 Oma tontti Ulkoseinät betonielementeistä, julkisivujen ulkopintana rappaus tai tiili, bitumikermikatto Kaukolämpö vesikiertoisilla pattereilla Huoneistokohtainen lämmön talteenotolla varustettu ilmanvaihto Parkettilattiat, kylpyhuoneissa keraaminen laatoitus, keittiöissä laadukkaat kalusteet, astianpesukoneet Asunnoissa kiinteä internetyhteys Lasitetut tai ranskalaiset parvekkeet

29 Havainnekuva

30 As Oy Palokunnanmäen Torni, Jyväskylä FIM ASUNTOTUOTTO ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

31 Kohde kartalla

32 Kohteen tiedot Taloyhtiössä yhteensä 73 huoneistoa ja 36 autohallipaikkaa erillisessä parkkihalliyhtiössä 43 kpl 1h+k 28,5-34,5 m2 14 kpl 2h+k 41,5-47 m2 16 kpl 3h+k 53-59,5 m2 12 kerrosta Valmistuminen 1Q2018 Oma tontti m2 (määräosa 3.600/23.000m2) Kaukolämpö vesikiertoisella lattialämmityksellä Keskitetty yhteiskanavallinen koneellinen tulo-poisto-ilmanvaihto Lasitetut parvekkeet Jokaisessa asunnossa nettiyhteys Laminaattilattiat, märkätiloissa laatat, keittiökalusteet ja komerot vakiomallisia kiiltäväpintaisia, astianpesukoneet

33 Havainnekuva

34 Tärkeää tietoa Materiaalin laatija: FIM Varainhoito Oy (Y-tunnus ), päätoimiala: sijoitus- ja vaihtoehtorahastojen hallinnointi sekä omaisuudenhoito ja siihen läheisesti liittyvät palvelut (jäljempänä FIM ) Osoite: Pohjoisesplanadi 33 A, Helsinki, Asiakaspalvelu , Yhtiö on merkitty Patentti- ja rekisterihallituksen ylläpitämään kaupparekisteriin ja yhtiöllä on sijoitusrahastolain ja vaihtoehtorahastolain mukainen toimilupa. Yhtiön toimintaa valvova viranomainen on Finanssivalvonta (Snellmaninkatu 6, PL 159, Helsinki, ). Tässä materiaalissa esitetyt tiedot ovat luonteeltaan informatiivisia, eikä niitä tule pitää kehotuksena yksittäistä rahoitusvälinettä koskevien liiketoimien toteuttamiseen. FIM ei vastaa toimenpiteistä, jotka on tehty tämän materiaalin perusteella. Sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski ja asiakas vastaa siten itse omien sijoituspäätöstensä taloudellisista tuloksista sekä näiden vaikutuksesta asiakkaan verotukseen. Tuotto voi jäädä saamatta ja sijoitetun pääoman voi jopa menettää. Rahoitusvälineen mennyt kehitys ei välttämättä ohjaa tulevaa kehitystä. Ennen sijoituspäätöksen tekemistä asiakkaan on syytä tutustua huolella sijoitusmarkkinoihin ja eri sijoitusvaihtoehtoihin. Asiakkaan tulee tarvittaessa kääntyä oman veroasiantuntijansa tai muun liiketoimintaa tai sijoituspalvelua konsultoivan asiantuntijan puoleen. Verotukseen liittyvistä asioista saa myös lisätietoa osoitteesta Tämä materiaali ei ole sijoitustutkimus, vaan FIMin valmistamaa markkinointiaineistoa, eikä tämän materiaalin valmistamiseen siten sovelleta sijoitustutkimuksen riippumattomuutta koskevia säännöksiä ja tähän sääntelyyn sisältyviä kaupankäyntirajoituksia. Tämän materiaalin mukaiset tiedot eivät ole myöskään sijoituspalvelulain mukaista sijoitusneuvontaa. Materiaalin valmistamisessa ei ole otettu huomioon vastaanottajan taloudellista tilannetta tai muita henkilökohtaiseen tilanteeseen liittyviä olosuhteita, vaan materiaalin tarkoituksena on antaa yleistä tietoa materiaalin kohteena olevista rahoitusvälineistä / markkinoista / sijoitustoiminnasta ja toimia siten materiaalin kohteena olevien rahoitusvälineiden / markkinoiden / sijoitustoimenpiteiden markkinointimateriaalina. Sijoituspalvelulain edellyttämät tiedot palveluntarjoajasta, kuluttajansuojalain mukaiset etämyyntiä koskevat tiedot sekä rahoitusvälineisiin liittyviä riskejä koskevat kuvaukset ovat saatavilla osoitteessa Asiakasta kehotetaan tutustumaan näihin tietoihin ennen sijoituspäätöksen tekemistä. Tämä materiaali on tarkoitettu ainoastaan nimetyn vastaanottajan käyttöön, eikä vastaanottajalla ole oikeutta luovuttaa, kopioida, jäljentää tai muuten siirtää tätä ilman FIMin suostumusta kolmannelle osapuolelle. Tämän materiaalin tekijänoikeus ja kaikki muut immateriaalioikeudet kuuluvat FIMille, ja kaikki oikeudet on pidätetty kaikissa maissa. Tätä materiaalia tai sen kopioita ei saa levittää Yhdysvaltoihin eikä yhdysvaltalaisille vastaanottajille vastoin Yhdysvaltain laissa asetettuja rajoituksia. Materiaalin levittäminen Yhdysvalloissa saatetaan katsoa rikkomukseksi näitä lakeja vastaan. FIMin edustajan kanssa käydyt puhelinkeskustelut voidaan tallentaa ja tallenteita voidaan käyttää apuna riitaisuuksien selvittämisessä.