Elite Alfred Berg. Sijoittajapresentaatio H1/2018

Transkriptio

1 Elite Alfred Berg Sijoittajapresentaatio H1/2018 1

2 Elite Alfred Berg EAB Group Oyj on kannattava ja kasvava sijoituspalveluyhtiö, joka tarjoaa monipuolisia ja korkeatasoisia säästämisen, sijoittamisen ja varainhoidon palveluita sekä kuluttaja-asiakkaille, yrityksille että instituutioille ,0 mrd. 17,1 milj. Sijoittamisen ammattilaista 13 Paikkakuntaa 15 Asiakasta 13 Paikkakuntaa Hoidettava varallisuus 20 x Liikevaihto 4. Paikkakuntaa Henkilöstörahaston jäsentä Viidessä vuodessa Nopein kasvaja* * Kauppalehti : Tässä pörssin kovimmat kasvuyhtiöt 2

3 Elite Alfred Bergin vuosi 2017 Nettoliikevaihto** Liikevaihto milj. Liikevoitto ennen poistoja milj. Tulos milj. Loppuvuoden 2017 tulosta rasittivat tammikuussa 2018 voimaan astuneeseen MiFID II -sääntelyyn liittyvät valmistelut, Alfred Berg -integraatio sekä uusien tuotteiden kehittämiseen käytetyt resurssit. Kaikkien näiden panostusten odotetaan parantavan Yhtiön tuloksentekokykyä jo vuonna *vertailu tilikauteen /2017 Muutos* 7-12/2017 Muutos* 16,0 1,1 1,3 + 17,9 % - 15 % 120 % **vertailukelpoinen nettoliikevaihto. Vertailukelpoisesta nettoliikevaihdosta on vähennetty Konsernin ulkopuolisille varainhoitajille maksetut rahastojen hallinnointipalkkiot, jotka eivät muodosta Konsernille tuloa. 3 8,0 0,4 1, % - 27 % 369 %

4 Visio, missio ja strategia VISIO Elite Alfred Bergin visio on olla modernin sijoittamisen, omistamisen ja rahoittamisen edelläkävijä. MISSIO Elite Alfred Bergin missio on kasvattaa suomalaisten varallisuutta ja luoda yrityksille kasvumahdollisuuksia tarjoamalla moderneja tapoja sijoittaa, omistaa ja rahoittaa. STRATEGIA Elite Alfred Berg on aktiivinen, joustava ja tarjoaa erinomaisen palvelukokemuksen. Toimimme vastuullisesti ja avoimesti, luomme yrityksille kasvumahdollisuuksia ja kasvatamme kaikkien suomalaisten varallisuutta tuomalla markkinoille uusia tapoja omistaa, sijoittaa ja rahoittaa. 4

5 Suhdannekestävä liiketoimintamalli Palkkiomallit Varainhoidon palkkiomalli 13 Asiakasorganisaation Paikkakuntaa palkkiomalli Liiketoiminta-alueet Listattu Varainhoito ja Varainhoito vakuutustoiminta ja Listaamaton vakuutustoiminta Palveluliiketoiminta Rahoitus Liikevaihto 85 % -> 65 % 10 % -> 15 % 5 % -> 20 % Tasaava vaikutus Hajauttava vaikutus Kannattavuuden parantaminen kasvun ja digitalisaation avulla Käyttökate-% (Tavoite) + 30 % 5

6 Alfred Berg -integraatio ja konsernirakenteen yksinkertaistaminen Alfred Bergin Suomen yksiköiden integraatio Konserniin etenee suunnitelmien mukaan Kustannussäästöt saavutettu täysimääräisesti Q2/2018 alkaen Asiakaspysyvyys erinomainen, 2018 näyttää lisämyyntipotentiaalin Vuoden 2018 ensimmäisen vuosipuoliskon aikana Yhtiö jatkaa konsernirakenteen yksinkertaistamista Kaikki sijoituspalvelutoiminta tytäryhtiöön (EAB Varainhoito Oy, entinen Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy) Emoyhtiö jatkaa Konsernin hallinnollisena emoyhtiönä ilman sijoituspalveluyrityksen toimilupaa Konsernirakenteen yksinkertaistamisella tavoitellaan lisäsäästöjä 6

7 Alkuvuonna 2018 merkittäviä uusia rahastoja Jatkorahasto jo uusilta sijoittajilta suljetulle Elite Kiinteistökehitys I Ky:lle Ensimmäisen rahaston erinomainen menestys tukee jatkorahaston varainhankintaa Tavoitteena pääomien kaksinkertaistaminen ja ulkomaisten sijoittajaasiakkaiden mukaan tulo Yhteistyö Certior Capitalin kanssa Listaamattomiin osakkeisiin sijoittava rahastojen rahasto Yhteistyö myös listaamattomissa lainoissa Valmisteilla useita lisäprojekteja liittyen kiinteistösijoituksiin ja uusiutuvaan energiaan 7

8 Taloudelliset tavoitteet ja ennusteet Toistetaan aiemmin julkaistu ennuste vuodelle 2018: Yhtiön arvio käyttökatteesta 2018: noin 5 6 miljoonaa euroa Yhtiö arvioi myös, että vuoden 2018 jälkeen kannattavuus jatkaa parantumista sekä liiketoiminnan kasvun että tehostamisen myötä Käyttökatetavoite 30 % nettoliikevaihdosta Osinko pääsääntöisesti puolet osakekohtaisesta tuloksesta tai osakekohtaisesta kassavirrasta Samanaikaisesti Yhtiö arvioi liiketoiminnan riskin vähenevän liiketoiminnan laajentuessa ja tulovirtojen jakautuessa sijoituspalveluiden lisäksi myös esimerkiksi rahoituspalveluihin 8

9 Miksi sijoittaa Elite Alfred Bergiin? 1. Kannattava, voimakkaasti kasvava yhtiö 2. Vahvat näytöt yrityskauppaosaamisesta markkinassa, jossa iso yrityskauppapotentiaali 3. Suhdannekestävä liiketoimintamalli 4. Taloudellisesti vakavarainen ja hyvämaineinen 5. Sijoituspalvelumarkkina kasvaa varallisuuden keskittyessä ja väestön vanhetessa 6. Rahoitusmarkkinan murros avaa tilaisuuden pankkien rinnalla toimiville rahoittajille 9

10 Tärkeää tietoa Materiaalin laatija: EAB Group Oyj (jäljempänä Yhtiö, ), toimiala: Yhtiön toimialana on toimia konsernin emoyhtiönä ja tarjota hallintopalveluita konserniyhtiöille sekä osakkuusyhtiöille. Yhtiö harjoittaa myönnetyn toimiluvan mukaisesti sijoituspalvelulain tarkoittamaa toimintaa. EAB Group -konserniin kuuluvat seuraavat yhtiöt: EAB Group Oyj ( , konsernin emoyhtiö), EAB Rahastoyhtiö Oy ( , sijoitusrahastotoiminta, vaihtoehtorahastotoiminta), EAB Varainhoito Oy ( , sijoituspalvelutoiminta), Elite Laki Oy ( , lakiasiainpalvelut), Elite Life Oy ( , vakuutusasiamiestoiminta), Elite Palkitsemispalvelut Oy ( , henkilöstörahastotoiminta), Elite Vakuutuspalvelu Oy ( , vakuutusasiamiestoiminta) sekä EPL Rahastot Oy ( , vaihtoehtorahastotoiminta). EAB Group Oyj tarjoaa sijoituspalveluitaan sidonnaisasiamiestensä kautta, jotka toimivat EAB Group Oyj:n vastuulla ja lukuun tarjotessaan sijoituspalveluita. Siltä osin kuin materiaalissa viitataan sijoitussidonnaisiin- tai muihin vakuutuksiin, materiaalin on laatinut Elite Vakuutuspalvelu Oy, ellei materiaalissa toisin mainita. Elite Vakuutuspalvelu Oy tekee yhteistyötä itsenäisten Yhtiön toimintatapaan sitoutuneiden vakuutusedustajien kanssa, jotka vastaavat toiminnastaan itse. Pääkonttorin osoite: Eteläesplanadi 22 A, (2. krs), Helsinki. Asiakaspalvelu , Yhtiöt on merkitty Patentti- ja rekisterihallituksen ylläpitämään kaupparekisteriin. Yhtiöiden toimintaa valvova viranomainen on Finanssivalvonta (Snellmaninkatu 6, PL 103, Helsinki), lukuun ottamatta Elite Laki Oy:tä ja Elite Palkitsemispalvelut Oy:tä. Elite Palkitsemispalvelut Oy:n henkilöstörahastoja valvova viranomainen on Työ- ja elinkeinoministeriö (Aleksanterinkatu 4, Helsinki, PL 32, VALTIONEUVOSTO, Tässä materiaalissa esitetyt tiedot ovat luonteeltaan informatiivisia eikä niitä tule pitää kehotuksena yksittäistä rahoitusvälinettä koskevien liiketoimien toteuttamiseen. Konserniin kuuluvat yhtiöt eivät vastaa toimenpiteistä, jotka on tehty tämän materiaalin perusteella. Sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski, ja asiakas vastaa siten itse omien sijoituspäätöstensä taloudellisista tuloksista sekä näiden vaikutuksesta asiakkaan verotukseen. Tuotto voi jäädä saamatta ja sijoitetun pääoman voi jopa menettää. Vaikka raportin/esityksen tekemisessä on noudatettu huolellisuutta ja pyritty varmistamaan käytetyn datan oikeellisuus, konserniyhtiöt eivät vastaa siinä mahdollisesti olevista virheellisyyksistä tai puutteista. Rahoitusvälineen mennyt kehitys ei välttämättä ohjaa tulevaa kehitystä. Ennen sijoituspäätöksen tekemistä asiakkaan on syytä tutustua huolella sijoitusmarkkinoihin ja eri sijoitusvaihtoehtoihin. Asiakkaan tulee tarvittaessa kääntyä oman veroasiantuntijansa tai muun liiketoimintaa tai sijoituspalvelua konsultoivan asiantuntijan puoleen. Verotukseen liittyvistä asioista saa myös lisätietoa osoitteesta Tämä materiaali ei ole MiFID II -direktiivin mukainen sijoitustutkimus, vaan Yhtiön valmistamaa markkinointiaineistoa, eikä tämän materiaalin valmistamiseen siten sovelleta sijoitustutkimuksen riippumattomuutta koskevia säännöksiä ja tähän sääntelyyn sisältyviä kaupankäyntirajoituksia. Tämän materiaalin mukaiset tiedot eivät ole myöskään sijoituspalvelulain mukaista sijoitusneuvontaa. Materiaalin valmistamisessa ei ole otettu huomioon vastaanottajan taloudellista tilannetta tai muita henkilökohtaiseen tilanteeseen liittyviä olosuhteita, vaan materiaalin tarkoituksena on antaa yleistä tietoa materiaalin kohteena olevista rahoitusvälineistä, markkinoista tai sijoitustoiminnasta ja toimia siten materiaalin kohteena olevien rahoitusvälineiden, markkinoiden tai sijoitustoimenpiteiden markkinointimateriaalina. Sijoituspalvelulain edellyttämät tiedot palveluntarjoajasta, kuluttajansuojalain mukaiset etämyyntiä koskevat tiedot sekä rahoitusvälineisiin liittyviä riskejä koskevat kuvaukset ovat saatavilla osoitteessa Asiakasta kehotetaan tutustumaan näihin tietoihin ennen sijoituspäätöksen tekemistä. Tämä materiaali on tarkoitettu ainoastaan vastaanottajan käyttöön eikä vastaanottajalla ole oikeutta luovuttaa, kopioida, jäljentää tai muuten siirtää tätä ilman Yhtiön suostumusta kolmannelle osapuolelle. Tämän materiaalin tekijänoikeus ja kaikki muut immateriaalioikeudet kuuluvat Yhtiölle ja kaikki oikeudet on pidätetty kaikissa maissa. Tätä materiaalia tai sen kopioita ei saa levittää Yhdysvaltoihin eikä yhdysvaltalaisille vastaanottajille vastoin Yhdysvaltain laissa asetettuja rajoituksia. Raportin levittäminen Yhdysvalloissa saatetaan katsoa rikkomukseksi näitä lakeja vastaan. Konserniyhtiöiden edustajien kanssa käydyt puhelinkeskustelut voidaan tallentaa ja tallenteita voidaan käyttää apuna riitaisuuksien selvittämisessä. Yhtiön pääasiallinen palvelukieli on suomi. Ruotsin- ja englanninkieliset materiaalit ovat käännöksiä suomenkielisestä versiosta ja saattavat sisältää käännösvirheitä, joista Yhtiö ei ota vastuuta. 10