Elite Varainhoito Oyj. Elokuu 2017

Transkriptio

1 Elite Varainhoito Oyj Elokuu 2017

2 Eliten esittely Elite Varainhoito Oyj on kannattava ja kasvava sijoituspalveluyhtiö, joka tarjoaa monipuolisia ja korkeatasoisia varainhoitopalveluita sekä kuluttaja-asiakkaille että ammattisijoittajille ,0 mrd. 17,1 milj. Sijoittamisen ammattilaista 13 Paikkakuntaa 14 Asiakasta 13 Paikkakuntaa Sijoitusomaisuus 12 x Liikevaihto 4. Paikkakuntaa Henkilöstörahaston jäsentä Viidessä vuodessa Nopein kasvaja

3 Eliten h / /2016 Muutos-% 1-12/2016 Vertailukelpoinen liikevaihto* Liikevaihto milj. 9,5 9,2 + 3,6 % 17,3 Liikevoitto ennen poistoja milj. 0,65 0,69-5,3 % 1,3 Tulos milj. 0,14 0,34-58,7 % 0,59 Alkuvuoden liikevoitto ennen poistoja pysyi lähes ennallaan, vaikka katsantokauden tulosta rasittivat katsantokauden jälkeen toteutettu Alfred Bergin Suomen toimintojen osto, meneillään olevat sääntely- ja digitalisaatiohankkeet sekä uusiin liiketoimintoihin liittyvät etupainotteiset kulut. *Konsernin raportoituun liikevaihtoon vaikutti alentavasti Elite Yhteisöpalvelu Oy:n ja sen tytäryhtiön Elite Kiinteistökehitys Oy:n tilapäinen poistuminen (12/2016 4/2017) konsernista osakkuusyhtiöiksi ennen Elite Yhteisöpalvelun sulautumista Elite Varainhoito Oyj:öön Tämän vaikutus alensi liikevaihtoa ,41 euroa ja vertailukelpoinen liikevaihto on ,09 euroa. 3

4 Visio, missio ja strategia VISIO Eliten visio on olla modernin sijoittamisen, omistamisen ja rahoittamisen edelläkävijä. MISSIO Eliten missio on kasvattaa suomalaisten varallisuutta ja luoda yrityksille kasvumahdollisuuksia tarjoamalla moderneja tapoja sijoittaa, omistaa ja rahoittaa. STRATEGIA Elite on aktiivinen, joustava ja tarjoaa erinomaisen palvelukokemuksen. Elite toimii vastuullisesti ja avoimesti, luo yrityksille kasvumahdollisuuksia ja kasvattaa kaikkien suomalaisten varallisuutta tuomalla markkinoille uusia tapoja omistaa, sijoittaa ja rahoittaa. 4

5 Tutustuminen asiakkaaseen ELÄKE VEROTUS VAPAA-AIKA Miten asiakkaan varallisuutta voi kartuttaa tehokkaammin? ASUNNOT YRITYSVARALLISUUS REAALIOMAISUUS 5 PERINTÖ JA LASTEN TULEVAISUUS SIJOITUSOMAISUUS

6 Suhdannekestävä liiketoimintamalli Palkkiomallit Varainhoidon palkkiomalli 13 Asiakasorganisaation Paikkakuntaa palkkiomalli Tasaava vaikutus Liiketoiminta-alueet Varainhoito ja vakuutustoiminta Varainhoito ja vakuutustoiminta Listattu Palveluliiketoiminta Rahoitus Listaamaton Hajauttava vaikutus Liikevaihto 85 % -> 65 % 10 % -> 15 % 5 % -> 20 % Kannattavuuden parantaminen kasvun ja digitalisaation avulla 13 Paikkakuntaa Liikevoitto-% (Tavoite) + 30 % 6

7 Uudet liiketoiminnot Elite Palkitsemispalvelut Toiminta aloitettu 2016 alussa Markkinajohtaja henkilöstörahastojen hallinnoinnissa (yli 50 % markkinaosuus) Suuri potentiaali varainhoidolle Listaamattomat lainat Pankkirahoitusta täydentävän lainarahoituksen välitys pkyrityksille Ensimmäiset lainat välityksessä Merkittävä osa rahoitusinfrastruktuuria tulevaisuudessa Uusiutuva energia Uusiutuvaan energiaan perustuvien lämmitysjärjestelmien ja energiatehokkuuden asiantuntija Toimii yhteistyössä energiainvestointeja rahoittavan Elite Älyenergia -rahaston kanssa SAV-Rahoitus Yli 16 vuotta toiminut käytettyjen autojen rahoittaja Toiminta saatu kannattavaksi joulukuussa 2016 tehdyn jälleenrahoitusjärjestelyn avulla Potentiaali isoon tulosparannukseen 7

8 Taloudelliset tavoitteet ja ennusteet Alfred Bergin Suomen toimintojen osto muuttaa merkittävästi ennusteita Vuodelle 2017 ennustettua käyttökatetta korjattiin alaspäin 1,1 1,6 miljoonaan euroon. Ennuste vuodelle 2018 Yhtiön arvio käyttökatteesta 2018: noin 5 6 miljoonaa euroa (1,3 miljoonaa vuonna 2016). Ennuste perustuu arvioon, jonka mukaan Alfred Bergin Suomen toimintojen osto kasvattaa Elite Varainhoidon käyttökatetta vuonna 2018 noin 2,5 3 miljoonalla eurolla. Keskipitkällä aikavälillä (3 5 vuotta) liikevoittotavoite 30 % (nettoliikevaihdosta) Nykyliikevaihdolla (yritysostot huomioiden) tavoite vastaa noin 7,5 8,0 miljoonaa euroa vuodessa. Osinko vakavaraisuuden salliessa vähintään 50 % tuloksesta 8

9 Miksi sijoittaa Eliteen? 1. Kannattava, voimakkaasti kasvava yhtiö 2. Vahvat näytöt yrityskauppaosaamisesta markkinassa, jossa iso yrityskauppapotentiaali 3. Suhdannekestävä liiketoimintamalli 4. Taloudellisesti vakavarainen ja hyvämaineinen 5. Sijoituspalvelumarkkina kasvaa varallisuuden keskittyessä ja väestön vanhetessa 6. Rahoitusmarkkinan murros avaa tilaisuuden pankkien rinnalla toimiville rahoittajille 9

10 Tärkeää tietoa Materiaalin laatija: Elite Varainhoito Oyj (jäljempänä Elite, ), toimiala: Yhtiön toimialana on toimia konsernin emoyhtiönä ja tarjota hallintopalveluita konserniyhtiöille sekä osakkuusyhtiöille. Elite harjoittaa yhtiölle myönnetyn toimiluvan mukaisesti sijoituspalvelulain tarkoittamaa toimintaa. Elite Varainhoito -konserniin kuuluvat seuraavat yhtiöt: Elite Laki Oy ( , lakiasiainpalvelut), Elite Life Oy ( , vakuutusasiamiestoiminta), Elite Rahastohallinto Oy ( , sijoitusrahastotoiminta, vaihtoehtorahastotoiminta), Elite Vakuutuspalvelu Oy ( , vakuutusasiamiestoiminta), Elite Palkitsemispalvelut Oy ( , henkilöstörahastot) sekä EPL Rahastot Oy ( , pääomarahastotoiminta). Elite Varainhoito Oyj tarjoaa sijoituspalveluitaan sidonnaisasiamiestensä kautta, jotka toimivat Elite Varainhoito Oyj:n vastuulla ja lukuun tarjotessaan sijoituspalveluita. Siltä osin, kun materiaalissa viitataan sijoitussidonnaisiin tai muihin vakuutuksiin, materiaalin on laatinut Elite Vakuutuspalvelu Oy. Elite Vakuutuspalvelu Oy tekee yhteistyötä itsenäisten Eliten toimintatapaan sitoutuneiden vakuutusedustajien kanssa, jotka vastaavat toiminnastaan itse. Siltä osin, kun materiaalissa viitataan verotukseen tai juridiseen neuvontaan, on materiaalin laatinut Elite Laki Oy. Siltä osin kuin materiaalissa viitataan henkilöstörahastoihin tai palkitsemista koskevaan konsultointiin, on materiaalin laatinut Elite Palkitsemispalvelut Oy. Pääkonttorin osoite: Eteläesplanadi 22 A, (2. krs), Helsinki. Asiakaspalvelu , Yhtiöt on merkitty Patentti- ja rekisterihallituksen ylläpitämään kaupparekisteriin. Yhtiöiden toimintaa valvova viranomainen on Finanssivalvonta (Snellmaninkatu 6, PL 103, Helsinki), lukuun ottamatta Elite Laki Oy:tä ja Elite Palkitsemispalvelut Oy:tä. Elite Palkitsemispalvelut Oy:n henkilöstörahastoja valvova viranomainen on Työ- ja elinkeinoministeriö (Aleksanterinkatu 4, Helsinki, PL 32, VALTIONEUVOSTO, Tässä materiaalissa esitetyt tiedot ovat luonteeltaan informatiivisia eikä niitä tule pitää kehotuksena yksittäistä rahoitusvälinettä koskevien liiketoimien toteuttamiseen. Elite ei vastaa toimenpiteistä, jotka on tehty tämän materiaalin perusteella. Sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski, ja asiakas vastaa siten itse omien sijoituspäätöstensä taloudellisista tuloksista sekä näiden vaikutuksesta asiakkaan verotukseen. Tuotto voi jäädä saamatta ja sijoitetun pääoman voi jopa menettää. Vaikka raportin/esityksen tekemisessä on noudatettu huolellisuutta ja pyritty varmistamaan käytetyn datan oikeellisuus, Elite ei vastaa siinä mahdollisesti olevista virheellisyyksistä tai puutteista. Rahoitusvälineen mennyt kehitys ei välttämättä ohjaa tulevaa kehitystä. Ennen sijoituspäätöksen tekemistä asiakkaan on syytä tutustua huolella sijoitusmarkkinoihin ja eri sijoitusvaihtoehtoihin. Asiakkaan tulee tarvittaessa kääntyä oman veroasiantuntijansa tai muun liiketoimintaa tai sijoituspalvelua konsultoivan asiantuntijan puoleen. Verotukseen liittyvistä asioista saa myös lisätietoa osoitteesta Tämä materiaali ei ole arvopaperimarkkinalain mukainen sijoitustutkimus, vaan Eliten valmistamaa markkinointiaineistoa, eikä tämän materiaalin valmistamiseen siten sovelleta sijoitustutkimuksen riippumattomuutta koskevia säännöksiä ja tähän sääntelyyn sisältyviä kaupankäyntirajoituksia. Tämän materiaalin mukaiset tiedot eivät ole myöskään sijoituspalvelulain mukaista sijoitusneuvontaa. Materiaalin valmistamisessa ei ole otettu huomioon vastaanottajan taloudellista tilannetta tai muita henkilökohtaiseen tilanteeseen liittyviä olosuhteita, vaan materiaalin tarkoituksena on antaa yleistä tietoa materiaalin kohteena olevista rahoitusvälineistä, markkinoista tai sijoitustoiminnasta ja toimia siten materiaalin kohteena olevien rahoitusvälineiden, markkinoiden tai sijoitustoimenpiteiden markkinointimateriaalina. Sijoituspalvelulain edellyttämät tiedot palveluntarjoajasta, kuluttajansuojalain mukaiset etämyyntiä koskevat tiedot sekä rahoitusvälineisiin liittyviä riskejä koskevat kuvaukset ovat saatavilla osoitteessa Asiakasta kehotetaan tutustumaan näihin tietoihin ennen sijoituspäätöksen tekemistä. Tämä katsaus on tarkoitettu ainoastaan nimetyn vastaanottajan käyttöön eikä vastaanottajalla ole oikeutta luovuttaa, kopioida, jäljentää tai muuten siirtää tätä ilman Eliten suostumusta kolmannelle osapuolelle. Tämän materiaalin tekijänoikeus ja kaikki muut immateriaalioikeudet kuuluvat Elitelle ja kaikki oikeudet on pidätetty kaikissa maissa. Tätä katsausta tai sen kopioita ei saa levittää Yhdysvaltoihin eikä yhdysvaltalaisille vastaanottajille vastoin Yhdysvaltain laissa asetettuja rajoituksia. Raportin levittäminen Yhdysvalloissa saatetaan katsoa rikkomukseksi näitä lakeja vastaan. Eliten edustajan kanssa käydyt puhelinkeskustelut voidaan tallentaa ja tallenteita voidaan käyttää apuna riitaisuuksien selvittämisessä. Eliten pääasiallinen palvelukieli on suomi. Ruotsin- ja englanninkieliset materiaalit ovat käännöksiä suomenkielisestä versiosta ja saattavat sisältää käännösvirheitä, joista Elite ei ota vastuuta. 10