Komission lainsäädäntöehdotus rahanpesudirektiivin muuttamisesta

Transkriptio

1 Komission lainsäädäntöehdotus rahanpesudirektiivin muuttamisesta Armi Taipale Talousvaliokunta Rahoitusmarkkinaosasto

2 Ehdotuksen tausta neljännen rahanpesudirektiivin muutos, ehdotuksen taustalla mm. Ranskan ja Belgian iskut jakaantuu kahteen osaan: terrorismin rahoituksen torjunnan tehostamiseen ja avoimuutta yleisesti lisäävään osaan lisäksi komissio antoi samanaikaisesti seuraavat asiakirjat: ehdotus direktiivin 2011/16/EU muuttamista (veroviranomaisten pääsy rahanpesun torjuntaa koskeviin tietoihin) tiedonanto lisätoimenpiteistä avoimuuden lisäämiseksi ja verovilpin ja veron kiertämisen torjumiseksi 2

3 Sähköinen raha poikkeusmahdollisuudet kaventuvat nimettömien ennalta ladattavien korttien (anonyymit prepaidkortit) osalta uudelleen ladattavissa korteissa euromääräinen kuukausiraja 250 euroa 150 euroa raha-arvon käteisnostorajoitus 100 euroa 50 euroa erityisluottokortit (ns. rajoitettu verkko) eivät ole direktiivin soveltamisalan piirissä vaikutukset Suomessa: Suomessa oli aktiivista prepaid-puhelinliittymää vuoden 2015 lopussa anonyymien liittymien osuutta ei ole tilastoitu 3

4 Virtuaalivaluuttoihin liittyvät palvelut virtuaalivaluutan vaihtopalvelun tarjoajat: palveluntarjoajat, jotka tarjoavat ensisijaisesti ja ammattimaisesti virtuaalivaluuttojen ja tavallisten, takaukseen perustuvien valuuttojen välisiä vaihtopalveluja lompakkopalvelun tarjoajat: tarjoajat, jotka tarjoavat säilytyspalveluja virtuaalivaluuttojen käyttöä varten tarvittaville tunnisteille 4

5 Maksu- ja pankkitilitietoja koskeva järjestelmä tarkoitus: viranomaiset saavat automaattisen keskitetyn järjestelmän kautta tietoja, missä henkilöllä/yrityksellä on tiliasiakkuus toteutustapa jäsenvaltioiden valittavissa (rekisteri tai tiedonhakujärjestelmä) luovutettavat tiedot: tilinomistajan ja tilin käyttöoikeuden saaneen nimi ja tunnistetiedot, IBAN-numero, tilin avaamis- ja sulkemispäivä tiedot luovutettavissa rahanpesun selvittelykeskusten välillä 5

6 Maksu- ja pankkitilitietoja koskeva järjestelmä (jatkuu) tiedonsaannin käyttötarkoitus: rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estäminen direktiivi on kuitenkin minimiharmonisointidirektiivi vaikutukset EU:ssa: rekisterin tai järjestelmän perustamiskustannukset euroa ja ylläpitokustannukset euroa per jäsenvaltio vaikutukset Suomessa: koskisi Suomessa noin 300 toimijaa ja kaikkia suomalaisia tiliasiakkaita Suomen kustannukset vastannevat komission arviota 6

7 Passiiviset ei-finanssiyksiköt kansallinen yritysten omistaja- ja edunsaajarekisteri perustettava jo neljännen rahanpesudirektiivin nojalla rekisteröitävä, jos omistukseen tai äänivaltaan perustuva määräysvalta on yli 25 prosenttia muutoksella pyritään vastaamaan pöytälaatikkoyrityksistä rekisteröitäviin omistajatietoihin rekisteröitävä, jos omistukseen tai äänivaltaan perustuva määräysvalta on yli 10 prosenttia vaikutuksia EU:ssa ja Suomessa vaikeaa arvioida, koska passiivisten ei-finanssiyksikköjen määrä ei ole tiedossa 7

8 Yritysten omistaja- ja edunsaajarekisteriin merkittävien tietojen avoimuus käynnistetään kansallisten (kauppa)rekisterien välinen linkki, jonka avulla on mahdollista tarkastella eri jäsenvaltioiden rekistereihin merkittyjä tietoja lisätään tietojen avoimuutta yleisölle, kuitenkin ehdotuksen mukaan on edelleen mahdollista rajoittaa pääsyä tietoihin henkeä ja terveyttä uhkaavilla perusteilla myös trustien edunsaajien rekisteriä koskevia säännöksiä täsmennettäisiin vastaavalla tavalla 8

9 Rahanpesunselvittelykeskukset ja muut viranomaiset tietojensaantioikeuksien tehostaminen kansallisesti ja kansainvälisesti tiedon luovuttamatta jättämisen perusteet mahdollista määritellä kansallisesti viranomaisten välisen tietojenvaihdon yleinen tehostaminen yksilöity nimenomaiset syyt, joiden nojalla ei saa kieltäytyä tiedon luovuttamisesta vaikutukset: EU:ssa ei aiheutuisi kustannuksia toimialalle, mutta rahanpesun selvittelykeskusten toimintakyky paranee 9

10 Voimaantulo neljännen rahanpesudirektiivin voimaantulon aikaistaminen noin viidellä kuukaudella ( ) vastaa poliittista yhteisymmärrystä asiassa direktiivi olisi ehdotuksen mukaan saatettava myös voimaan

11 Armi Taipale Lainsäädäntöneuvos, yksikön päällikkö Puh Lisätieto: Valtiovarainministeriön viestintä Mediapalvelunumero (arkisin 8 16)