Nuorten Päivät 2016: Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen ja selvittäminen: ajankohtaiskatsaus

Koko: px
Aloita esitys sivulta:

Download "Nuorten Päivät 2016: Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen ja selvittäminen: ajankohtaiskatsaus"

Transkriptio

1 Nuorten Päivät 2016: Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen ja selvittäminen: ajankohtaiskatsaus Nina Isokorpi, Roschier Sisällysluettelo Rahanpesulain (503/2008) soveltuminen asianajajiin Keskeiset velvollisuudet Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistus valmisteilla Mikä muuttuu? Suomen Asianajajaliiton ohjeet W/ /1 2 1

2 Rahanpesulain (503/2008) soveltuminen asianajajiin Asianajajat vuodesta 2003 rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevan lainsäädännön piirissä; Asianajajaliitto ohjeistaa ja valvoo Ilmoitusvelvollisuus toimittaessa asiakkaan puolesta tai lukuun liiketoimissa, jotka liittyvät: kiinteistöjen tai liiketoimintayksikköjen kauppoihin, toteuttamiseen tai suunnitteluun; asiakkaan varojen hoitamiseen; tilien avaamiseen tai hoitamiseen; yhtiöiden perustamiseen, johtamiseen tai yritysten hallinnoimiseksi tarvittavien varojen järjestelyyn; tai säätiöiden tai yhteisöjen perustamiseen, johtamiseen tai niiden toiminnasta vastaamiseen W/ /1 3 Rahanpesulain soveltuminen asianajajiin (jatkoa) Myös pesänselvittäjänä, -jakajana, -hoitajana toimittaessa liike- tai ammattitoimintana tavaroita myyviin tai välittäviin siltä osin, kuin otetaan vastaan maksusuorituksena käteistä yhtenä suorituksena tai toisiinsa kytkeytyvinä suorituksina yhteensä vähintään euroa Lakia ei sovelleta toiminnassa, joka koskee oikeudenkäyntiavustaja- tai oikeudenkäyntiasiamiestehtävien hoitamista varsinaisten oikeudenkäyntiin liittyvien tehtävien lisäksi oikeudellinen neuvonta, joka koskee asiakkaan oikeudellista asemaa esitutkinnassa rikoksen johdosta tai asian muussa oikeudenkäyntiä edeltävässä käsittelyvaiheessa taikka oikeudenkäynnin käynnistämistä tai sen välttämistä W/ /1 4 2

3 Keskeiset velvollisuudet Asiakkaan tunteminen ja riskiperusteinen arviointi (6 ) Perustaso Asiakkaan tunnistaminen ja henkilöllisyyden todentaminen (7 ) Tosiasiallisten edunsaajien tunnistaminen (8 ) Selonottovelvollisuus ja jatkuva seuranta (9 ) Yksinkertaistettu tuntemisvelvollisuus (12-16 ) Tehostettu tuntemisvelvollisuus (17-20 ) Tunnistamistietojen säilyttämisvelvollisuus (10 ) W/ /1 5 Keskeiset velvollisuudet (jatkoa) Ilmoitusvelvollisuus (23 ); syrjäyttää asianajajan salassapito- ja vaitiolovelvollisuuden viipymättä rahanpesun selvittelykeskukselle epäilyttävästä liiketoimesta tai terrorismin rahoittamisen epäilystä velvollisuuden suorittamiseksi hankitut välttämättömät tiedot on säilytettävä 5 vuoden ajan; pidettävä erillään asiakasrekisteristä Tehostettu ilmoitusvelvollisuus (24 ), jos asiakkaalla liittymäkohta valtioon, jonka rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämis- ja selvittelyjärjestelmä ei täytä kansainvälisiä velvoitteita Liiketoimen keskeyttäminen tai siitä kieltäytyminen (26 ) Työntekijöiden koulutus ja suojeleminen (34 ) W/ /1 6 3

4 Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistus valmisteilla Ns. neljännen rahanpesudirektiivin (215/849/EU) kansallinen täytäntöönpano, määräaika Ns. toinen maksajan tiedot asetus (EU) N:o 2015/847 voimaan ; jäsenvaltioiden vahvistettava rikkomusten hallinnolliset tai rikosoikeudelliset seuraamukset Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorism Financing (FATF) - toimintaryhmän laatimien rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen suositukset huomioon Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistus: työryhmämuistio. Valtiovarainministeriön julkaisuja 41/2015. Luonnos hallituksen esitykseksi. HE tarkoitus antaa syysistuntokaudella 2016 W/ /1 7 Mikä muuttuu? Aiempaa kattavampi sääntely koskien riskiperusteista lähestymistapaa ilmoitusvelvollisten ja viranomaisten toiminnassa. Mm. virtuaalivaluuttojen liikkeeseenlaskijat ja markkinapaikat ilmoitusvelvollisiksi; käteisen tavarakaupan kynnysarvon laskeminen (EUR EUR ) Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön määritelmän laajennus kotimaisiin Valtioneuvostolle, viranomaisille ja ilmoitusvelvollisille velvollisuus laatia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskeva, säännöllisesti päivitettävä riskiarvio. Kaupparekisterin yhteyteen perustettaisiin yhteisöjen omistajia ja tosiasiallisia edunsaajia koskeva julkinen rekisteri Valvontaviranomaisten toimivaltuuksien yhtenäistäminen; oikeudet määrätä hallinnollisia seuraamuksia (rikemaksu, varoitus, seuraamusmaksu) W/ /1 8 4

5 Suomen Asianajajaliiton ohjeet B 17.1 Opas rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä Liite: Riskiperusteinen arviointi B 17.2 Tiivistelmä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastustamisesta B 17.3 Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskeva nyrkkisääntö B 6.2 Toimistotarkastukset (2013) W/ /1 9 Kiitos! Nina Isokorpi Osakas Yhteystiedot nina.isokorpi@roschier.com Keskuskatu 7A Helsinki Finland W/ /1 10 5

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen asianajajan työssä

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen asianajajan työssä Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen asianajajan työssä Rahanpesulakia sovelletaan. Asianajajista annetussa laissa (496/1958) tarkoitettuun asianajajaan ja hänen apulaiseensa, kun nämä toimivat

Lisätiedot

ASIANAJOTOIMINTAA KOSKEVIA SÄÄDÖKSIÄ JA OHJEITA TIIVISTELMÄ RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN VASTUSTAMISESTA

ASIANAJOTOIMINTAA KOSKEVIA SÄÄDÖKSIÄ JA OHJEITA TIIVISTELMÄ RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN VASTUSTAMISESTA B 17.2 TIIVISTELMÄ RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN VASTUSTAMISESTA YLEISTÄ Rahanpesun ilmoitusvelvollisuus koskee liike- tai ammattitoimintana oikeudellisissa asioissa avustavia. Asianajajilla

Lisätiedot

HALLINTOVALIOKUNNAN MIETINTÖ 16/2002 vp

HALLINTOVALIOKUNNAN MIETINTÖ 16/2002 vp HALLINTOVALIOKUNNAN MIETINTÖ 16/2002 vp Hallituksen esitys laeiksi rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain sekä rikoslain 32 luvun 1 :n muuttamisesta JOHDANTO Vireilletulo Eduskunta on 15

Lisätiedot

Lausunto 1 (5) Rahoitusmarkkinaosasto. Eduskunnan lakivaliokunta. Viite: Lakivaliokunnan lausuntopyyntö (HE 228/2016 vp), 8.11.

Lausunto 1 (5) Rahoitusmarkkinaosasto. Eduskunnan lakivaliokunta. Viite: Lakivaliokunnan lausuntopyyntö (HE 228/2016 vp), 8.11. Lausunto 1 (5) 16.11.2016 Rahoitusmarkkinaosasto Eduskunnan lakivaliokunta Viite: Lakivaliokunnan lausuntopyyntö (HE 228/2016 vp), 8.11.2016 Lausunto hallituksen esityksestä eduskunnalle laiksi rahanpesun

Lisätiedot

Lausuntopyyntönne VM 139:00/2014

Lausuntopyyntönne VM 139:00/2014 Lausunto 1 (7) Valtiovarainministeriö Lausuntopyyntönne VM 139:00/2014 1 Lausuntopyyntönne Valtiovarainministeriö on pyytänyt Finanssivalvonnan lausuntoa rahanpesulainsäädännön uudistamistyöryhmän muistiosta.

Lisätiedot

OHJE 1 (5) Julkinen 1.12.2006 Dnro 3/002/2006. Kotimaisille vakuutusyhtiöille ulkomaisen vakuutusyhtiön Suomessa toimivalle edustustolle

OHJE 1 (5) Julkinen 1.12.2006 Dnro 3/002/2006. Kotimaisille vakuutusyhtiöille ulkomaisen vakuutusyhtiön Suomessa toimivalle edustustolle OHJE 1 (5) Julkinen 1.12.2006 Dnro 3/002/2006 Kotimaisille vakuutusyhtiöille ulkomaisen vakuutusyhtiön Suomessa toimivalle edustustolle Voimassaoloaika: Toistaiseksi Lisää: Määräys- ja ohjekokoelma kotimaisille

Lisätiedot

Uudistuvarahanpesusääntely. Luottomiesten seminaari, Tallinna Mika Linna, Finanssialan Keskusliitto

Uudistuvarahanpesusääntely. Luottomiesten seminaari, Tallinna Mika Linna, Finanssialan Keskusliitto Uudistuvarahanpesusääntely Luottomiesten seminaari, Tallinna 12.10.2016 Mika Linna, Finanssialan Keskusliitto Taustaksi Rahanpesu on rikoksella hankitun rahan alkuperän häivyttämistä Terrorismin rahoittaminen

Lisätiedot

ASIANAJOTOIMINTAA KOSKEVIA SÄÄDÖKSIÄ JA OHJEITA OPAS RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ (27.2.2009)

ASIANAJOTOIMINTAA KOSKEVIA SÄÄDÖKSIÄ JA OHJEITA OPAS RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ (27.2.2009) B 17.1 OPAS RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ (27.2.2009) SISÄLLYSLUETTELO 1. RAHANPESULAIN ASIANAJAJILLE ASETTAMIEN VELVOLLISUUKSIEN PÄÄKOHDAT... 3 1.1 Missä tehtävissä asianajaja ja

Lisätiedot

OHJE RAHANPESUN TORJUNNASTA

OHJE RAHANPESUN TORJUNNASTA OHJE RAHANPESUN TORJUNNASTA Tämä ohje on osa Ilmarisen luotettavan hallinnon ohjeistusta, jossa määritellään yhtiötasoiset periaatteet, ohjeet ja menettelytavat rahanpesun torjuntaan ja terrorismin rahoituksen

Lisätiedot

Vaikutukset elinkeinoelämään

Vaikutukset elinkeinoelämään Muistio SM1679577 1 (5) 00.00.01.00.00 SMDno-2015-2179 Talousvaliokunta 30.11.2016 klo 11; HE 228/2016 vp Hallituksen esitys eduskunnalle laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, laiksi

Lisätiedot

Miksi asiakkailta kysellään kummallisia?

Miksi asiakkailta kysellään kummallisia? Miksi asiakkailta kysellään kummallisia? Sijoitus-Invest 2013 Finanssivalvonta Finansinspektionen Financial Supervisory Authority 13.11.2013 Maarit Pihkala Finanssivalvonta Suomen rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomainen

Lisätiedot

OHJE 1 (5) Julkinen Dnro 3/002/2006. Kotimaisille vakuutusyhtiöille ulkomaisen vakuutusyhtiön Suomessa toimivalle edustustolle

OHJE 1 (5) Julkinen Dnro 3/002/2006. Kotimaisille vakuutusyhtiöille ulkomaisen vakuutusyhtiön Suomessa toimivalle edustustolle OHJE 1 (5) Julkinen 1.12.2006 Dnro 3/002/2006 Kotimaisille vakuutusyhtiöille ulkomaisen vakuutusyhtiön Suomessa toimivalle edustustolle Voimassaoloaika: Toistaiseksi Lisää: Määräys- ja ohjekokoelma kotimaisille

Lisätiedot

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen. 1.6.2009 Finanssivalvonta Tuija Nevalainen Maarit Pihkala

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen. 1.6.2009 Finanssivalvonta Tuija Nevalainen Maarit Pihkala Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen 1.6.2009 Finanssivalvonta Tuija Nevalainen Maarit Pihkala Voimassaoleva sääntely Suomessa laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä

Lisätiedot

LAUSUNTO RAHANPESULAINSÄÄDÄNNÖN UUDISTAMISTYÖRYHMÄN MUISTIOSTA

LAUSUNTO RAHANPESULAINSÄÄDÄNNÖN UUDISTAMISTYÖRYHMÄN MUISTIOSTA 22.1.2016 1 (6) Valtiovarainministeriö valtiovarainministerio@vm.fi Sisäministeriö kirjaamo@intermin.fi VM139:00/2014 LAUSUNTO RAHANPESULAINSÄÄDÄNNÖN UUDISTAMISTYÖRYHMÄN MUISTIOSTA Yleistä Valtiovarainministeriö

Lisätiedot

Laki. rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain muuttamisesta. 1 luku. Yleiset säännökset. Soveltamisala

Laki. rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain muuttamisesta. 1 luku. Yleiset säännökset. Soveltamisala Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain muuttamisesta Eduskunnan päätöksen mukaisesti muutetaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (444/2017)

Lisätiedot

ALAKOHTAINEN LIITE YLEISOHJEESEEN KIINTEISTÖNVÄLITYSLIIKKEET JA VUOKRAHUONEISTON VÄLITYSLIIKKEET

ALAKOHTAINEN LIITE YLEISOHJEESEEN KIINTEISTÖNVÄLITYSLIIKKEET JA VUOKRAHUONEISTON VÄLITYSLIIKKEET 1 (7) Peruspalvelut, oikeusturva ja luvat 10.7.2019 ALAKOHTAINEN LIITE YLEISOHJEESEEN KIINTEISTÖNVÄLITYSLIIKKEET JA VUOKRAHUONEISTON VÄLITYSLIIKKEET Tämä alakohtainen liite on tarkoitettu täydentämään

Lisätiedot

LAUSUNTO LUONNOKSESTA HALLITUKSEN ESITYKSEKSI LAIKSI PANKKI- JA MAKSUTILIEN VALVONTAJÄRJESTELMÄSTÄ JA ERÄIKSI SIIHEN LIITTYVIKSI LAEIKSI

LAUSUNTO LUONNOKSESTA HALLITUKSEN ESITYKSEKSI LAIKSI PANKKI- JA MAKSUTILIEN VALVONTAJÄRJESTELMÄSTÄ JA ERÄIKSI SIIHEN LIITTYVIKSI LAEIKSI LAUSUNTO 1 (5) ESAVI/11235/00.02.00/2018 Peruspalvelut, oikeusturva ja luvat 20.7.2018 Elinkeinovalvonta Valtiovarainministeriö valtiovarainministerio@vm.fi VM008:00/2017 LAUSUNTO LUONNOKSESTA HALLITUKSEN

Lisätiedot

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ TAVARAKAUPPIAILLE

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ TAVARAKAUPPIAILLE 1 (11) Peruspalvelut, oikeusturva ja luvat 15.7.2015 Elinkeinovalvonta OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ TAVARAKAUPPIAILLE Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen Laissa rahanpesun

Lisätiedot

SM/Poliisiosasto, Virpi Koivu Rahanpesulainsäädännön uudistaminen. Kysymyksiä ja vastauksia

SM/Poliisiosasto, Virpi Koivu Rahanpesulainsäädännön uudistaminen. Kysymyksiä ja vastauksia SM/Poliisiosasto, Virpi Koivu 3.11.2016 Rahanpesulainsäädännön uudistaminen Kysymyksiä ja vastauksia Hallituksen esityksellä pantaisiin täytäntöön rahanpesua ja terrorismin rahoittamista koskeva Euroopan

Lisätiedot

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) /, annettu ,

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) /, annettu , EUROOPAN KOMISSIO Bryssel 24.11.2016 C(2016) 7495 final KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) /, annettu 24.11.2016, direktiivin (EU) 2015/849 täydentämisestä yksilöimällä suuririskiset kolmannet maat, joilla

Lisätiedot

Valtiovarainministeriölle.

Valtiovarainministeriölle. 1 (6) Sivu 8.8.2018 Päivämäärä VM008:00/2017 Viite Valtiovarainministeriölle valtiovarainministerio@vm.fi mia.aronen@vm.fi +358 9 5300 5170 +358 46 922 1457 anu.torkkeli@nordea.com Puhelin Matkapuhelin

Lisätiedot

RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITUKSEN TORJUNNAN RISKIARVIO

RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITUKSEN TORJUNNAN RISKIARVIO RISKIARVIO 1 (5) RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITUKSEN TORJUNNAN RISKIARVIO Riskiarvion tarkoitus 1. Riskien tunnistaminen PRH:n tilintarkastusvalvonta on laatinut tämän asiakirjan rahanpesun ja terrorismin

Lisätiedot

OIKEUSMINISTERIÖ MUISTIO Liite 1 Lainsäädäntöneuvos Janina Groop-Bondestam

OIKEUSMINISTERIÖ MUISTIO Liite 1 Lainsäädäntöneuvos Janina Groop-Bondestam TASAVALLAN PRESIDENTIN ASETUS ERÄIDEN RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ ANNETUSSA LAISSA TARKOITETTUJEN TEHTÄVIEN HOITAMISESTA AHVENANMAALLA 1 Sopimusasetusjärjestelmä Valtakunnan lainsäädäntövallan

Lisätiedot

Valtiovarainministeriölle.

Valtiovarainministeriölle. 1 (6) Sivu 23.3.2018 Päivämäärä VM003:00/2018 Viite Valtiovarainministeriölle valtiovarainministerio@vm.fi mia.aronen@vm.fi +358 9 5300 5170 +358 46 922 1457 anu.torkkeli@nordea.com Puhelin Matkapuhelin

Lisätiedot

1 (8) Lausunto Dnro 100/61/16. Lakivaliokunta

1 (8) Lausunto Dnro 100/61/16. Lakivaliokunta 1 (8) Lakivaliokunta LaV@eduskunta.fi Asia: HE 228/2016 vp Hallituksen esitys eduskunnalle laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, laiksi rahanpesun selvittelykeskuksesta sekä eräiksi

Lisätiedot

Palaute saaduista lausunnoista:

Palaute saaduista lausunnoista: 1 (7) Palaute saaduista lausunnoista: Standardi 2.4 Asiakkaan tunteminen - rahanpesun, terrorismin rahoittamisen sekä markkinoiden väärinkäytön estäminen ja Standardi RA 2.1 Epäilyttävien arvopaperikauppojen

Lisätiedot

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen - ohje ilmoitusvelvolliselle

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen - ohje ilmoitusvelvolliselle Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen - ohje ilmoitusvelvolliselle 10.7.2019 ESAVI/22775/2019 Aluehallintovirasto 2019 OHJE 2 (20) Sisällysluettelo 1 Ohjeen tarkoitus ja kohderyhmä... 3 2 Rahanpesun

Lisätiedot

Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä

Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä - ja maksutilien valvontajärjestelmä Talousvaliokunta 9.11.2018 Rahoitusmarkkinaosasto Hallituksen esityksen tausta EU:n viides rahanpesun vastainen direktiivi julkaistiin kesäkuussa 2018 Hallituksen esityksessä

Lisätiedot

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen Julkaistu 21.7.2017 Korvaa Asianajotoimintaa koskevia säännöksiä ja ohjeita -sarjassa ilmestyneen oppaan Opas rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä

Lisätiedot

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ PANTTILAINAUSLAITOKSILLE

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ PANTTILAINAUSLAITOKSILLE 1 (10) Peruspalvelut, oikeusturva ja luvat 15.7.2015 Elinkeinovalvonta OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ PANTTILAINAUSLAITOKSILLE Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen Laissa rahanpesun

Lisätiedot

Laki Rahoitustarkastuksesta annetun lain muuttamisesta

Laki Rahoitustarkastuksesta annetun lain muuttamisesta Annettu Helsingissä 13 päivänä toukokuuta 2005 Laki Rahoitustarkastuksesta annetun lain muuttamisesta Eduskunnan päätöksen mukaisesti muutetaan Rahoitustarkastuksesta 27 päivänä kesäkuuta 2003 annetun

Lisätiedot

Finanssiala ry:n lausunto luonnoksista rahanpesun ja terrorismin estämisestä annetun lain nojalla annettaviksi valtioneuvoston asetuksiksi

Finanssiala ry:n lausunto luonnoksista rahanpesun ja terrorismin estämisestä annetun lain nojalla annettaviksi valtioneuvoston asetuksiksi Lausunto 1 (6) SISÄMINISTERIÖ kirjaamo@intermin.fi SMDno-2018-428 Finanssiala ry:n lausunto luonnoksista rahanpesun ja terrorismin estämisestä annetun lain nojalla annettaviksi valtioneuvoston asetuksiksi

Lisätiedot

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ PERINTÄPALVELUJA TARJOAVILLE

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ PERINTÄPALVELUJA TARJOAVILLE 1 (11) Peruspalvelut, oikeusturva ja luvat 15.7.2015 Elinkeinovalvonta OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ PERINTÄPALVELUJA TARJOAVILLE Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen Laissa

Lisätiedot

Lausuntopyyntö SM048:00/2003

Lausuntopyyntö SM048:00/2003 LAUSUNTO 1 (9) Sisäasiainministeriö Poliisiosasto PL 26 00023 Valtioneuvosto Lausuntopyyntö SM048:00/2003 LAUSUNTO LUONNOKSESTA HALLITUKSEN ESITYKSEKSI LAIKSI RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITUKSEN ESTÄMISESTÄ

Lisätiedot

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ VALUUTANVAIHTAJILLE

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ VALUUTANVAIHTAJILLE 1 (11) Peruspalvelut, oikeusturva ja luvat 15.7.2015 Elinkeinovalvonta OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ VALUUTANVAIHTAJILLE Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen Laissa rahanpesun

Lisätiedot

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ KIRJANPITOTEHTÄVIÄ TOIMEKSIANNOSTA HOITAVILLE

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ KIRJANPITOTEHTÄVIÄ TOIMEKSIANNOSTA HOITAVILLE 1 (11) Peruspalvelut, oikeusturva ja luvat 15.7.2015 Elinkeinovalvonta OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ KIRJANPITOTEHTÄVIÄ TOIMEKSIANNOSTA HOITAVILLE Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen

Lisätiedot

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ VERONEUVONTAPALVELUJA TARJOAVILLE

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ VERONEUVONTAPALVELUJA TARJOAVILLE 1 (11) Peruspalvelut, oikeusturva ja luvat 15.7.2015 Elinkeinovalvonta OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ VERONEUVONTAPALVELUJA TARJOAVILLE Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen

Lisätiedot

Laki. rahanpesun selvittelykeskuksesta. Soveltamisala

Laki. rahanpesun selvittelykeskuksesta. Soveltamisala Laki Eduskunnan päätöksen mukaisesti säädetään: rahanpesun selvittelykeskuksesta 1 Soveltamisala Tässä laissa säädetään rahanpesun selvittelykeskuksesta sekä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä,

Lisätiedot

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ OMAISUUDENHOITO- JA YRITYSPALVELUITA TARJOAVILLE

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ OMAISUUDENHOITO- JA YRITYSPALVELUITA TARJOAVILLE 1 (10) Peruspalvelut, oikeusturva ja luvat 15.7.2015 Elinkeinovalvonta OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ OMAISUUDENHOITO- JA YRITYSPALVELUITA TARJOAVILLE Rahanpesu ja terrorismin

Lisätiedot

Asiakkaan tunteminen - miksi pankki kysyy?

Asiakkaan tunteminen - miksi pankki kysyy? Asiakkaan tunteminen - miksi pankki kysyy? Pankit ovat velvollisia tuntemaan asiakkaansa Suomen lainsäädännön mukaan pankkien tulee tunnistaa ja tuntea asiakkaansa. Pankilla tulee olla asiakkaan henkilötietojen

Lisätiedot

Määräykset ja ohjeet 10/2013 Markkinoiden väärinkäyttöön liittyvä ilmoitusvelvollisuus - Yhteenveto lausunnoista

Määräykset ja ohjeet 10/2013 Markkinoiden väärinkäyttöön liittyvä ilmoitusvelvollisuus - Yhteenveto lausunnoista 1 (5) 14.6.2013 Määräykset ja ohjeet 10/2013 Markkinoiden väärinkäyttöön liittyvä ilmoitusvelvollisuus - Yhteenveto lausunnoista (Tässä yhteenvedossa käytetty määräyksien ja ohjeiden kohtien numerointi

Lisätiedot

Määräykset ja ohjeet 4/2019

Määräykset ja ohjeet 4/2019 Virtuaalivaluutan tarjoajat Dnro FIVA 12/01.00/2019 Antopäivä 14.6.2019 Voimaantulopäivä 1.7.2019 Lisätietoja Digitalisaatio ja taloudellinen analyysi/digitalisaatio ja pankkipalvelut FINANSSIVALVONTA

Lisätiedot

HE 25/2008 vp. koskevat toimet tehostetusti. Tällainen riski liittyy muun muassa kirjeenvaihtajapankkisuhteisiin,

HE 25/2008 vp. koskevat toimet tehostetusti. Tällainen riski liittyy muun muassa kirjeenvaihtajapankkisuhteisiin, HE 25/2008 vp Hallituksen esitys Eduskunnalle laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä ja selvittämisestä sekä eräiksi siihen liittyviksi laeiksi ESITYKSEN PÄÄASIALLINEN SISÄLTÖ Esityksessä

Lisätiedot

Eduskunnan hallintovaliokunnalle

Eduskunnan hallintovaliokunnalle MUISTIO Lainvalmisteluosasto Lainsäädäntöneuvos Arja Manner 21.2.2017 Eduskunnan hallintovaliokunnalle HE 228/2016 vp: Hallituksen esitys laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, laiksi

Lisätiedot

RAHANPESULAIN KOKONAISUUDISTUS 2017 KIRJANPITOTEHTÄVIÄ TOIMEKSIANNOSTA HOITAVAN NÄKÖKULMASTA

RAHANPESULAIN KOKONAISUUDISTUS 2017 KIRJANPITOTEHTÄVIÄ TOIMEKSIANNOSTA HOITAVAN NÄKÖKULMASTA Opinnäytetyö (AMK) Liiketalouden koulutusohjelma Taloushallinto 2017 Pia Numminen RAHANPESULAIN KOKONAISUUDISTUS 2017 KIRJANPITOTEHTÄVIÄ TOIMEKSIANNOSTA HOITAVAN NÄKÖKULMASTA OPINNÄYTETYÖ (AMK) TIIVISTELMÄ

Lisätiedot

KIINTEISTÖNVÄLITYSALAN YLEISOHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN TORJUMISEKSI

KIINTEISTÖNVÄLITYSALAN YLEISOHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN TORJUMISEKSI 1 Kiinteistönvälitysalan Keskusliitto ry, laki- ja lausuntovaliokunta KIINTEISTÖNVÄLITYSALAN YLEISOHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN TORJUMISEKSI 1. Mitä rahanpesulla ja terrorismin rahoittamisella

Lisätiedot

KIINTEISTÖNVÄLITYSALAN YLEISOHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISEKSI SEKÄ PAKOTTEIDEN NOUDATTAMISEKSI. Päivitetty 12.2.

KIINTEISTÖNVÄLITYSALAN YLEISOHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISEKSI SEKÄ PAKOTTEIDEN NOUDATTAMISEKSI. Päivitetty 12.2. KIINTEISTÖNVÄLITYSALAN YLEISOHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISEKSI SEKÄ PAKOTTEIDEN NOUDATTAMISEKSI Päivitetty 12.2.2018 Sisältö 1. Yleistä... 3 1.1. Mitä rahanpesulla ja terrorismin

Lisätiedot

Standardi 2.4. Asiakkaan tunteminen - rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen. Määräykset ja ohjeet

Standardi 2.4. Asiakkaan tunteminen - rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen. Määräykset ja ohjeet Standardi 2.4 Asiakkaan tunteminen - rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen Määräykset ja ohjeet Miten luet standardia Standardi on aihealueittainen määräysten ja ohjeiden kokonaisuus, joka velvoittaa

Lisätiedot

KIINTEISTÖNVÄLITYSALAN YLEISOHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN TORJUMISEKSI SEKÄ PAKOTTEIDEN NOUDATTAMISEKSI

KIINTEISTÖNVÄLITYSALAN YLEISOHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN TORJUMISEKSI SEKÄ PAKOTTEIDEN NOUDATTAMISEKSI 1 Kiinteistönvälitysalan Keskusliitto ry, laki- ja lausuntovaliokunta 6.5.2015 KIINTEISTÖNVÄLITYSALAN YLEISOHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN TORJUMISEKSI SEKÄ PAKOTTEIDEN NOUDATTAMISEKSI 1.

Lisätiedot

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISEKSI KIINTEISTÖN- JA VUOKRAHUONEISTON VÄLITYKSESSÄ

OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISEKSI KIINTEISTÖN- JA VUOKRAHUONEISTON VÄLITYKSESSÄ OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISEKSI KIINTEISTÖN- JA VUOKRAHUONEISTON VÄLITYKSESSÄ Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen Laissa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä

Lisätiedot

Laki. rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä. 1 luku. Yleiset säännökset. Lain tavoite

Laki. rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä. 1 luku. Yleiset säännökset. Lain tavoite Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä Eduskunnan päätöksen mukaisesti säädetään: 1 luku Yleiset säännökset 1 Lain tavoite Tämän lain tavoitteena on estää rahanpesua ja terrorismin rahoittamista,

Lisätiedot

Lausunto hallintovaliokunnalle HE 228/

Lausunto hallintovaliokunnalle HE 228/ Lausunto hallintovaliokunnalle HE 228/2016 1.3.2017 Hallituksen esitys laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, laiksi rahanpesun selvittelykeskuksesta sekä eräiksi niihin liittyviksi

Lisätiedot

Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistus

Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistus Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistus Valtiovarainministeriön julkaisuja 41/2015 Rahoitusmarkkinat Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistus Työryhmämuistio Valtiovarainministeriön julkaisuja 41/2015

Lisätiedot

Komission lainsäädäntöehdotus rahanpesudirektiivin muuttamisesta

Komission lainsäädäntöehdotus rahanpesudirektiivin muuttamisesta Komission lainsäädäntöehdotus rahanpesudirektiivin muuttamisesta 13.9.2016 Armi Taipale Talousvaliokunta Rahoitusmarkkinaosasto Ehdotuksen tausta neljännen rahanpesudirektiivin muutos, ehdotuksen taustalla

Lisätiedot

Rangaistusluonteisia hallinnollisia seuraamuksia koskevan sääntelyn kehittäminen

Rangaistusluonteisia hallinnollisia seuraamuksia koskevan sääntelyn kehittäminen Lausunto 1 (5) OM - oikeusministeriö OM 7/41/2017 Lausuntopyyntö: Rangaistusluonteisia hallinnollisia seuraamuksia koskevan sääntelyn kehittäminen Rangaistusluonteisia hallinnollisia seuraamuksia koskevan

Lisätiedot

Tiivistelmä

Tiivistelmä 1 Lainsäädännön arviointineuvosto Lausunto Dnro: VNK/1598/03.02.00/2016 2.9.2016 Lainsäädännön arviointineuvoston lausunto luonnoksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi rahanpesun ja terrorismin

Lisätiedot

Ohje rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjumisesta ja selvittämisestä (2017)

Ohje rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjumisesta ja selvittämisestä (2017) Muistio 1/9 21.12.2017 Ohje rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjumisesta ja selvittämisestä (2017) 1. Johdanto Telan lakiasiain neuvottelukunta päätti 1.6.2017 nimetä asiantuntijat valmistelemaan

Lisätiedot

TILINTARKASTAJAN ROOLI RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESSÄ

TILINTARKASTAJAN ROOLI RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESSÄ 1 (18) TILINTARKASTAJAN ROOLI RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESSÄ SUOMEN TILINTARKASTAJAT RY:N SUOSITUKSIA 2/2017 Suomen Tilintarkastajat ry (Finnish Association of Authorised Public Accountants)

Lisätiedot

Toinen valtiovarainministeri Ulla-Maj Wideroos

Toinen valtiovarainministeri Ulla-Maj Wideroos Valtioneuvoston kirjelmä Eduskunnalle ehdotuksesta neuvoston asetukseksi (maksajan tiedot) Perustuslain 96 :n 2 momentin mukaisesti lähetetään Eduskunnalle Euroopan yhteisöjen komission 26 päivänä heinäkuuta

Lisätiedot

Kiinteistönvälitysalan yleisohje rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi sekä pakotteiden noudattamiseksi. Päivitetty 11.9.

Kiinteistönvälitysalan yleisohje rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi sekä pakotteiden noudattamiseksi. Päivitetty 11.9. Kiinteistönvälitysalan yleisohje rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi sekä pakotteiden noudattamiseksi Päivitetty 11.9.2019 Sisältö 1. Yleistä... 3 1.1. Mitä rahanpesulla ja terrorismin

Lisätiedot

ASIAKKAAN TUNTEMINEN RAHANPESUN, TERRORISMIN RAHOITTAMISEN SEKÄ MARKKINOIDEN VÄÄRINKÄYTÖN ESTÄMINEN

ASIAKKAAN TUNTEMINEN RAHANPESUN, TERRORISMIN RAHOITTAMISEN SEKÄ MARKKINOIDEN VÄÄRINKÄYTÖN ESTÄMINEN 1 (10) Finanssivalvonnalle kirjaamo@finanssivalvonta.fi Asia: Lausuntopyyntö 7/2008-19.12.2008, Dnro 6/121/2008 ASIAKKAAN TUNTEMINEN RAHANPESUN, TERRORISMIN RAHOITTAMISEN SEKÄ MARKKINOIDEN VÄÄRINKÄYTÖN

Lisätiedot

RAHANPESU. APV sijoitustutkinnot materiaali. Atso Andersen 2018, V2

RAHANPESU. APV sijoitustutkinnot materiaali. Atso Andersen 2018, V2 RAHANPESU APV sijoitustutkinnot materiaali Atso Andersen 2018, V2 SISÄLTÖ 1 JOHDANTO... 4 2 LAKI RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN ESTÄMISESTÄ... 5 3 RISKIARVIO... 8 3.1 VALVOJAKOHTAINEN RISKIARVIO...

Lisätiedot

Euroopan unionin neuvosto Bryssel, 17. huhtikuuta 2015 (OR. fr)

Euroopan unionin neuvosto Bryssel, 17. huhtikuuta 2015 (OR. fr) Euroopan unionin neuvosto Bryssel, 17. huhtikuuta 2015 (OR. fr) Toimielinten välinen asia: 2013/0025 (COD) 7768/15 ADD 1 REV 1 ILMOITUS: I/A-KOHTA Lähettäjä: Vastaanottaja: Asia: Neuvoston pääsihteeristö

Lisätiedot

HE 228/2016 vp Lausunto HE laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä jne. Etelä-Suomen aluehallintovirasto

HE 228/2016 vp Lausunto HE laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä jne. Etelä-Suomen aluehallintovirasto HE 228/2016 vp Lausunto HE laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä jne. Etelä-Suomen aluehallintovirasto [Marko Peltonen, Elinkeinovalvontayksikkö] 30.11.2016 1 1. Valvontaresurssit

Lisätiedot

4. HE 173/2002 vp laeiksi rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain sekä rikoslain 32 luvun 1 :n muuttamisesta I käsittely

4. HE 173/2002 vp laeiksi rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetun lain sekä rikoslain 32 luvun 1 :n muuttamisesta I käsittely PERUSTUSLAKIVALIOKUNTA ESITYSLISTA 99/2002 vp Torstai 14.11.2002 kello 09.30 1. Nimenhuuto 2. Päätösvaltaisuus 3. HE 115/2002 vp työttömyysturvalaiksi ja eräiden siihen liittyvien lakien muuttamisesta

Lisätiedot

Sisäasiainministeri Kari Rajamäki

Sisäasiainministeri Kari Rajamäki Valtioneuvoston kirjelmä Eduskunnalle ehdotuksesta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin sekä terrorismin rahoitukseen (rahanpesudirektiivi)

Lisätiedot

Euroopan finanssivalvontajärjestelmän tarkistus (U 62/2017 vp UJ 21/2018 vp)

Euroopan finanssivalvontajärjestelmän tarkistus (U 62/2017 vp UJ 21/2018 vp) Euroopan finanssivalvontajärjestelmän tarkistus (U 62/2017 vp UJ 21/2018 vp) Talousvaliokunta 6.11.2018 Rahoitusmarkkinaosasto Syksyn 2017 ehdotus Euroopan finanssivalvontajärjestelmän tarkistuksesta Ehdotuksilla

Lisätiedot

Markkinaosapuolten velvoitteet REMIT-keskustelutilaisuus

Markkinaosapuolten velvoitteet REMIT-keskustelutilaisuus Markkinaosapuolten velvoitteet REMIT-keskustelutilaisuus 9.9.2015 Timo Lankinen, Energiavirasto Sisältö Energian tukkumarkkinat Markkinaosapuolten tunnistaminen Rekisteröityminen Raportointi Sisäpiirintiedon

Lisätiedot

Euroopan unionin neuvosto Bryssel, 4. helmikuuta 2016 (OR. en)

Euroopan unionin neuvosto Bryssel, 4. helmikuuta 2016 (OR. en) Euroopan unionin neuvosto Bryssel, 4. helmikuuta 2016 (OR. en) 5782/16 ADD 1 SAATE Lähettäjä: Saapunut: 3. helmikuuta 2016 Vastaanottaja: EF 18 ECOFIN 68 JAI 73 COSI 13 COTER 11 RELEX 74 Euroopan komission

Lisätiedot

Ks. direktiivin artiklat yksinkertaistetusta asiakkaan tuntemisesta (art ) ja tehostetusta tuntemisesta (art 18-24).

Ks. direktiivin artiklat yksinkertaistetusta asiakkaan tuntemisesta (art ) ja tehostetusta tuntemisesta (art 18-24). Lausunto 1 (6) Eduskunnan talousvaliokunta tav@eduskunta.fi Lausunto koskien esitystä laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, laiksi rahanpesun selvittelykeskuksesta sekä eräiksi niihin

Lisätiedot

RAHANPESULAINSÄÄDÄNNÖN UUDISTUS 2017 PANKIN NÄKÖKULMASTA

RAHANPESULAINSÄÄDÄNNÖN UUDISTUS 2017 PANKIN NÄKÖKULMASTA Opinnäytetyö (AMK) Liiketalouden Koulutusohjelma Juridiikka 2016 Saara-Maija Suominen RAHANPESULAINSÄÄDÄNNÖN UUDISTUS 2017 PANKIN NÄKÖKULMASTA Case Liedon Säästöpankki OPINNÄYTETYÖ (AMK) TIIVISTELMÄ TURUN

Lisätiedot

Juha Lavapuro Kirjallinen lausunto Asiantuntijakuuleminen Eduskunnan perustuslakivaliokunnalle

Juha Lavapuro Kirjallinen lausunto Asiantuntijakuuleminen Eduskunnan perustuslakivaliokunnalle Juha Lavapuro Kirjallinen lausunto Asiantuntijakuuleminen 7.2.2017 Eduskunnan perustuslakivaliokunnalle Hallituksen esitys 228/2016 vp eduskunnalle laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä,

Lisätiedot

ILMOITUSVELVOLLISEN RISKIARVION LAATIMINEN

ILMOITUSVELVOLLISEN RISKIARVION LAATIMINEN OHJE 1 (5) Peruspalvelut, oikeusturva ja luvat Elinkeinovalvonta ILMOITUSVELVOLLISEN RISKIARVION LAATIMINEN 1 Yleistä riskien arvioinnista Ilmoitusvelvollisen riskiarvio Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen

Lisätiedot

Määräykset ja ohjeet 26/2013

Määräykset ja ohjeet 26/2013 Määräykset ja ohjeet 26/2013 Yhteiseurooppalainen raportointi (COREP) Dnro FIVA 18/01.00/2013 Antopäivä 9.12.2013 Voimaantulopäivä 29.6.2014 Muutospäivä: 7.12.2015 FINANSSIVALVONTA puh. 010 831 51 faksi

Lisätiedot

Standardi 2.4. Asiakkaan tunteminen - rahanpesun, terrorismin rahoittamisen sekä markkinoiden väärinkäytön estäminen. Määräykset ja ohjeet

Standardi 2.4. Asiakkaan tunteminen - rahanpesun, terrorismin rahoittamisen sekä markkinoiden väärinkäytön estäminen. Määräykset ja ohjeet Standardi 2.4 Asiakkaan tunteminen - rahanpesun, terrorismin rahoittamisen sekä markkinoiden väärinkäytön Määräykset ja ohjeet Miten luet standardia Standardi on aihealueittainen määräysten ja ohjeiden

Lisätiedot

Määräykset ja ohjeet 14/2013

Määräykset ja ohjeet 14/2013 Määräykset ja ohjeet 14/2013 Kolmansien maiden kaupankäyntiosapuolet Dnro FIVA 15/01.00/2013 Antopäivä 10.6.2013 Voimaantulopäivä 1.7.2013 FINANSSIVALVONTA puh. 09 183 51 faksi 09 183 5328 etunimi.sukunimi@finanssivalvonta.fi

Lisätiedot

SIJOITUSPALVELUT JA ASIAKAS

SIJOITUSPALVELUT JA ASIAKAS Matti Turtiainen SIJOITUSPALVELUT JA ASIAKAS Alma Talent Helsinki 2018 Tilaa Sijoituspalvelut ja asiakas Alma Talent Shopista: shop.almatalent.fi Copyright 2018 Alma Talent Oy ja Matti Turtiainen Yhteistyössä

Lisätiedot

IF-INFO MEKLAREILLE

IF-INFO MEKLAREILLE If IF-INFO MEKLAREILLE 20.3.2018 IF-INFO MEKLAREILLE Mitä If järjestää Skype-palavereja, joiden aiheisiin meklarit vaikuttavat Ifissä on paljon asiantuntemusta, joka saadaan näin tehokkaasti esille Toimii

Lisätiedot

Määräykset ja ohjeet 6/2014

Määräykset ja ohjeet 6/2014 Määräykset ja ohjeet 6/2014 Raportointi varainhankintasuunnitelmista Dnro FIVA12/01.00/2014 Antopäivä 4.12.2014 Voimaantulopäivä 30.6.2015 FINANSSIVALVONTA puh. 010 831 51 faksi 010 831 5328 etunimi.sukunimi@finanssivalvonta.fi

Lisätiedot

Vm lausuntopyyntö HE:stä laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä ja eräiksi siihen liittyviksi laiksi

Vm lausuntopyyntö HE:stä laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä ja eräiksi siihen liittyviksi laiksi Santeri Suominen Valtiovarainministeriölle Lausunto 1 (5) 29.6.2018 Vm lausuntopyyntö HE:stä laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä ja eräiksi siihen liittyviksi laiksi Pankki- ja maksutilien

Lisätiedot

8.6.2010 OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN TORJUMISESTA JA SEL- VITTÄMISESTÄ

8.6.2010 OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN TORJUMISESTA JA SEL- VITTÄMISESTÄ 8.6.2010 Työeläkevakuuttajat TELAn vakuutusyhtiöasiain toimikunta Finanssialan Keskusliiton työeläkevakuutuksen johtokunta OHJE RAHANPESUN JA TERRORISMIN RAHOITTAMISEN TORJUMISESTA JA SEL- VITTÄMISESTÄ

Lisätiedot

FINANSSIALAN KESKUSLIITON LAUSUNTO RAHANPESULAINSÄÄDÄNNÖN UUDISTAMISTYÖRYHMÄN MUISTIOON

FINANSSIALAN KESKUSLIITON LAUSUNTO RAHANPESULAINSÄÄDÄNNÖN UUDISTAMISTYÖRYHMÄN MUISTIOON Lausunto 1 (11) VALTIOVARAINMINISTERIÖLLE valtiovarainministerio@vm.fi kirjaamo@intermin.fi FINANSSIALAN KESKUSLIITON LAUSUNTO RAHANPESULAINSÄÄDÄNNÖN UUDISTAMISTYÖRYHMÄN MUISTIOON Valtiovarainministeriö

Lisätiedot

Määräykset ja ohjeet 14/2013

Määräykset ja ohjeet 14/2013 Määräykset ja ohjeet 14/2013 Kolmansien maiden kaupankäyntiosapuolet Dnro FIVA 15/01.00/2013 Antopäivä 10.6.2013 Voimaantulopäivä 1.7.2013 FINANSSIVALVONTA puh. 010 831 51 faksi 010 831 5328 etunimi.sukunimi@finanssivalvonta.fi

Lisätiedot

Keskuskauppakamarin Arvosteluperusteet LVV-koe 23.4.2016 välittäjäkoelautakunta. Kysymys 1

Keskuskauppakamarin Arvosteluperusteet LVV-koe 23.4.2016 välittäjäkoelautakunta. Kysymys 1 Kysymys 1 a) Välityslain mukaan välityspalkkion maksaa toimeksiantaja. On kuitenkin mahdollista, että vuokravälitystä koskevat toimeksiantosopimukset kohtaavat, jolloin välityspalkkio jaetaan osapuolten

Lisätiedot

Tietosuojaseloste. 5. Henkilötietojen käsittelyn tarkoitus

Tietosuojaseloste. 5. Henkilötietojen käsittelyn tarkoitus 1.Rekisterinpitäjä Nimi: Energiavirasto Y-tunnus: 1738354-6 Osoite: Lintulahdenkuja 4, 00530 Helsinki Muut yhteystiedot: 029 5050 000 (vaihde), kirjaamo@energia.fi 2. Yhteyshenkilö Nimi: Jonna Makkonen

Lisätiedot

U-JATKOKIRJELMÄ - NELJÄS RAHANPESUDIREKTIIVI JA TOINEN VARAINSIIRTOASETUS

U-JATKOKIRJELMÄ - NELJÄS RAHANPESUDIREKTIIVI JA TOINEN VARAINSIIRTOASETUS Lausunto 1 (4) TALOUSVALIOKUNNALLE U-JATKOKIRJELMÄ - NELJÄS RAHANPESUDIREKTIIVI JA TOINEN VARAINSIIRTOASETUS Finanssialan Keskusliitto (FK) kiittää mahdollisuudesta antaa lausuntonsa otsikossa mainitusta

Lisätiedot

HYVÄKSYTYT TEKSTIT. ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen 226 artiklan,

HYVÄKSYTYT TEKSTIT. ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen 226 artiklan, Euroopan parlamentti 204-209 HYVÄKSYTYT TEKSTIT P8_TA(206)0253 Tutkintavaliokunnan asettaminen tutkimaan epäilyjä rahanpesuun, veronkiertoon ja veropetoksiin liittyvästä unionin oikeuden rikkomisesta tai

Lisätiedot

U 14/2013 vp. Elinkeinoministeri Jan Vapaavuori

U 14/2013 vp. Elinkeinoministeri Jan Vapaavuori U 14/2013 vp Valtioneuvoston kirjelmä eduskunnalle komission ehdotuksesta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen

Lisätiedot

Rahanpesulain kokonaisuudistus ja sen vaikutukset tilintarkastajan. Jenna Virén

Rahanpesulain kokonaisuudistus ja sen vaikutukset tilintarkastajan. Jenna Virén Rahanpesulain kokonaisuudistus ja sen vaikutukset tilintarkastajan työhön Jenna Virén Opinnäytetyö Liiketalouden koulutusohjelma 2018 Tiivistelmä Tekijä Jenna Virén Koulutusohjelma Liiketalouden koulutusohjelma,

Lisätiedot

Eduskunnan talousvaliokunta. HE 228/2016 vp; Vastine talousvaliokunnalle. Yleistä

Eduskunnan talousvaliokunta. HE 228/2016 vp; Vastine talousvaliokunnalle. Yleistä Lausunto SM1693879 1 (5) 00.00.01.00.00 SMDno-2015-2179 Eduskunnan talousvaliokunta HE 228/2016 vp; Vastine talousvaliokunnalle Yleistä Talousvaliokunnan asiantuntijakuulemisessa nousi voimakkaasti esiin

Lisätiedot

EU:n arvopaperikeskusasetuksen kansallinen täytäntöönpano

EU:n arvopaperikeskusasetuksen kansallinen täytäntöönpano EU:n arvopaperikeskusasetuksen kansallinen täytäntöönpano Eduskunnan talousvaliokunta 5.4.2016 Rahoitusmarkkinaosasto Pörssikaupan toimeksiannosta osakkeenomistajaksi Sijoituspalvelu Palveluntarjoajina

Lisätiedot

Tietosuojavaltuutetun toimisto Dnro 3181/03/ ' Lausunto rahanpesulainsäädännön uudistamistyöryhmän muistiosta

Tietosuojavaltuutetun toimisto Dnro 3181/03/ ' Lausunto rahanpesulainsäädännön uudistamistyöryhmän muistiosta 1 (9) Tietosuojavaltuutetun toimisto Dnro 3181/03/2015 28.1.2016' Valtiovarainministeriö PL 28 00023 VALTIONEUVOSTO valtiovarainministerio@vm.fi kirjaamo@intermin.fi sähköpostinne 12.11.2015, VM139:00/2014

Lisätiedot

Standardi 2.4. Asiakkaan tunteminen - rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen. Määräykset ja ohjeet

Standardi 2.4. Asiakkaan tunteminen - rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen. Määräykset ja ohjeet Standardi 2.4 Asiakkaan tunteminen - rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen Määräykset ja ohjeet Miten luet standardia Standardi on aihealueittainen määräysten ja ohjeiden kokonaisuus, joka velvoittaa

Lisätiedot

Lausuntoyhteenveto 1 (9) VM003:00/ Rahoitusmarkkinaosasto

Lausuntoyhteenveto 1 (9) VM003:00/ Rahoitusmarkkinaosasto Lausuntoyhteenveto 1 (9) VM003:00/2018 26.3.2018 Rahoitusmarkkinaosasto Lausuntoyhteenveto luonnoksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi Finanssivalvonnasta annetun lain ja eräiden siihen liittyvien

Lisätiedot

Lausunto. 1. Yleistä rahanpesun torjunnasta

Lausunto. 1. Yleistä rahanpesun torjunnasta 1 (6) Talousvaliokunta TaV@eduskunta.fi Asia: HE 228/2016 vp Hallituksen esitys eduskunnalle laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, laiksi rahanpesun selvittelykeskuksesta sekä eräiksi

Lisätiedot

LVV-koe 4.5.2013 ARVOSTELUPERUSTEET 1 (8)

LVV-koe 4.5.2013 ARVOSTELUPERUSTEET 1 (8) LVV-koe 4.5.2013 ARVOSTELUPERUSTEET 1 (8) Kysymys 1 Kohta A max 3 p - Remontin kustannukset (10 000 euroa) lisätään osakkeen hankintamenoon; ei saa vähentää juoksevassa tuloverotuksessa, koska remontti

Lisätiedot

KORVAUSHAKEMUS KUOLEMANTAPAUKSESSA

KORVAUSHAKEMUS KUOLEMANTAPAUKSESSA VAKUUTUKSEN TIEDOT Vakuutusnumero Vakuutuksenottaja Vakuutettu (edunjättäjä) Kuolinpäivä Kuolinsyy YHTEYS- HENKILÖN TIEDOT Yhteyshenkilön nimi Yhteyshenkilön puhelinnumero Yhteyshenkilön lähiosoite Postinumero

Lisätiedot

lisätään 47 :ään, sellaisena kuin se on laeissa 685/1999 ja 1098/2014, uusi 3 momentti seuraavasti: 47

lisätään 47 :ään, sellaisena kuin se on laeissa 685/1999 ja 1098/2014, uusi 3 momentti seuraavasti: 47 Liite (Sisäministeriön vastineen täydennys 24.3.2017) Oikeusministeriö 20. Laki yhdistyslain muuttamisesta Eduskunnan päätöksen mukaisesti muutetaan yhdistyslain (503/1989) 47 :n 2 momentti, 48 :n 1 ja

Lisätiedot

RAHANPESUN ESTÄMINEN Pankin näkökulma

RAHANPESUN ESTÄMINEN Pankin näkökulma Sari-Sisko Suominen - Mikko-Petteri Taivainen RAHANPESUN ESTÄMINEN Pankin näkökulma Opinnäytetyö Bioalat ja liiketalous Joulukuu 2008 TURUN AMMATTIKORKEAKOULU TIIVISTELMÄ Bioalat ja liiketalous Koulutusohjelma:

Lisätiedot