Etunimi Sukunimi Katuosoite POSTITOIMIPAIKKA. Hyvä asiakkaamme

Transkriptio

1 Helmikuu 2008 Etunimi Sukunimi Katuosoite POSTITOIMIPAIKKA Hyvä asiakkaamme Sampo Pankin ja Sampo Rahastoyhtiön siirtyessä pääsiäisenä osaksi Danske Bankin järjestelmiä lähes kaikkien Sampo Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimien rahastojen säännöt muuttuvat alkaen. Rahastojen sääntömuutokset eivät edellytä sinulta mitään toimenpiteitä. Niistä ei myöskään aiheudu kuluja tai veroseuraamuksia osuudenomistajille, eivätkä ne vaikuta omistustesi arvoon. Myös sijoitusrahastojen hinnasto pysyy samana eli sijoitusrahastojen palkkioihin ei ole tehty muutoksia (pl. Erikoissijoitusrahasto Mandatum US Bond). Osoitelähde: Sampo Pankki Oyj:n asiakasrekisteri, SAMPO PANKKI Sampo Rahastoyhtiö Oy Rekisteröity kotipaikka ja osoite Helsinki, Bulevardi 10 A, SAMPO PANKKI. Y-tunnus voimaan tulevat sääntömuutokset: Rahastojen nimissä olevat Mandatum-sanat korvataan Danske-sanoilla ja joidenkin Sampoalkuisten rahastojen nimet muuttuvat Danske-alkuisiksi. Rahastot tulevat osaksi Danske Pankin laajaa eurooppalaista Danske Fund -rahastoperhettä. Rahastojen sääntöihin on tehty joitakin varojen sijoittamista ja arvonlaskentaa koskevia muutoksia. Lisäksi Mandatum US Bond -rahaston sääntöjä on muutettu (kts oheinen liite). Tärkeää tietoa pääsiäisen 2008 rahastokaupankäynnistä Keskiviikkona klo alkaen verkkopankki on suljettu rahastotoimeksiantojen osalta klo asti. Kiirastorstaina myös Sampo Pankin ja Mandatum Yksityispankin konttorit ja puhelinpalvelu ovat kiinni. Huomioithan tämän suunnitellessasi rahastotoimeksiantojasi. Jatkuvat rahastosäästösopimukset Ne rahastosäästösopimukset, joissa veloituspäivä on , siirtyvät poikkeuksellisesti veloitettaviksi ja tehtäviksi Mikäli haluat muuttaa veloituspäivääsi tämän veloituspäivän osalta, voit tehdä muutoksen verkkopankissa tai konttorissamme viimeistään keskiviikkona kello mennessä. Rahastoporrassopimukset Rahastoporrassopimusten perusteella ei tehdä veloituksia eikä rahastomerkintöjä Oheisista liitteistä löydät rahastojen uudet nimet ja lisätietoja. Toivomme, että tutustut uusiin sääntöihin sen rahaston osalta, jonka osuuksia omistat. Lisätietoa rahastojen sääntömuutoksista sekä rahastojen uudet säännöt ovat alkaen saatavissa kaikista Sampo Pankin ja Mandatum Yksityispankin konttoreista, puhelinpalvelusta (ma pe klo 9 18, pvm/mpm) sekä osoitteesta Ystävällisin terveisin Sampo Rahastoyhtiö Oy Kimmo Laaksonen toimitusjohtaja 12045

2 SAMPO RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMIEN RAHASTOJEN NIMET ALKAEN Rahaston nykyinen nimi Erikoissijoitusrahasto Mandatum North America Enhanced Index Erikoissijoitusrahasto Mandatum Europe Enhanced Index Erikoissijoitusrahasto 3C Alpha Erikoissijoitusrahasto 3C Edge Erikoissijoitusrahasto Abacus Erikoissijoitusrahasto Danske Trans-Balkan Erikoissijoitusrahasto Eliksir Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge Erikoissijoitusrahasto Mandatum Emerging Markets Debt Erikoissijoitusrahasto Mandatum High Yield Erikoissijoitusrahasto Mandatum Kulta Erikoissijoitusrahasto Mandatum Raaka-aine Erikoissijoitusrahasto Mandatum US Bond Sijoitusrahasto Arvo Euro Value Sijoitusrahasto Arvo Finland Value Sijoitusrahasto Arvo Nordic Value Sijoitusrahasto Mandatum Arvo Itä-Eurooppa Sijoitusrahasto Mandatum Arvo Venäjä Sijoitusrahasto Danske Baltic Sijoitusrahasto Danske Financials & Investment Sijoitusrahasto Danske Finland Sijoitusrahasto Danske Global Performers Sijoitusrahasto Danske Global Selection Sijoitusrahasto Mandatum Baltic Sijoitusrahasto Mandatum BioTech+ Sijoitusrahasto Mandatum China Sijoitusrahasto Mandatum Emerging Asia Sijoitusrahasto Mandatum European Growth Sijoitusrahasto Mandatum European Opportunities Sijoitusrahasto Mandatum Global Sijoitusrahasto Mandatum Global Tech Sijoitusrahasto Mandatum India Sijoitusrahasto Mandatum Itä-Eurooppa Sijoitusrahasto Mandatum Kiinteistö Sijoitusrahasto Mandatum Latin America Sijoitusrahasto Mandatum MediLife Sijoitusrahasto Mandatum Mustameri Rahaston uusi nimi Erikoissijoitusrahasto Danske North America Enhanced Index Erikoissijoitusrahasto Danske Europe Enhanced Index Erikoissijoitusrahasto 3C Alpha Erikoissijoitusrahasto 3C Edge Erikoissijoitusrahasto Abacus Erikoissijoitusrahasto Danske Trans-Balkan Erikoissijoitusrahasto Eliksir Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge Erikoissijoitusrahasto Danske Emerging Markets Debt Erikoissijoitusrahasto Danske High Yield Erikoissijoitusrahasto Danske Kulta Erikoissijoitusrahasto Danske Raaka-aine Sijoitusrahasto Danske US Bond Sijoitusrahasto Arvo Euro Value Sijoitusrahasto Arvo Finland Value Sijoitusrahasto Arvo Nordic Value Sijoitusrahasto Danske Arvo Itä-Eurooppa Sijoitusrahasto Danske Arvo Venäjä Sijoitusrahasto Danske Baltic Sijoitusrahasto Danske Financials & Investment Sijoitusrahasto Danske Finland Sijoitusrahasto Danske Global Performers Sijoitusrahasto Danske Global Selection Sijoitusrahasto Danske Baltic Equity Sijoitusrahasto Danske BioTech+ Sijoitusrahasto Danske China Sijoitusrahasto Danske Emerging Asia Sijoitusrahasto Danske European Growth Sijoitusrahasto Danske European Opportunities Sijoitusrahasto Danske Global Sijoitusrahasto Danske Global Tech Sijoitusrahasto Danske India Sijoitusrahasto Danske Itä-Eurooppa Sijoitusrahasto Danske Kiinteistö Sijoitusrahasto Danske Latin America Sijoitusrahasto Danske MediLife Sijoitusrahasto Danske Mustameri Käännä!

3 Sampo Rahastoyhtiö Oy Rekisteröity kotipaikka ja osoite Helsinki, Bulevardi 10 A, SAMPO PANKKI. Y-tunnus Sijoitusrahasto Mandatum Poland Sijoitusrahasto Danske Poland Sijoitusrahasto Mandatum Russia Sijoitusrahasto Danske Russia Sijoitusrahasto Mandatum Russia Small Cap Sijoitusrahasto Danske Russia Small Cap Sijoitusrahasto Mandatum Suomi Kasvuosake Sijoitusrahasto Danske Suomi Kasvuosake Sijoitusrahasto Mandatum Ukraina Sijoitusrahasto Danske Ukraina Sijoitusrahasto Mandatum US Small Cap Value Sijoitusrahasto Danske US Small Cap Value Sijoitusrahasto Sampo Eurooppa Osake Sijoitusrahasto Danske Eurooppa Osake Sijoitusrahasto Sampo Japani Osake Sijoitusrahasto Danske Japani Osake Sijoitusrahasto Sampo Pohjois-Amerikka Osake Sijoitusrahasto Danske Pohjois-Amerikka Osake Sijoitusrahasto Sampo Pohjoisen Parhaat Sijoitusrahasto Danske Pohjoisen Parhaat Sijoitusrahasto Sampo Suomi Osake Sijoitusrahasto Danske Suomi Osake Sijoitusrahasto Sampo Suomi Yhteisöosake Sijoitusrahasto Danske Suomi Yhteisöosake Sijoitusrahasto Sampo Kehittyvät Osakemarkkinat Sijoitusrahasto Danske Kehittyvät Osakemarkkinat Sijoitusrahasto Mandatum Omega Sijoitusrahasto Danske Omega Sijoitusrahasto Mandatum Neutral Sijoitusrahasto Danske Neutral Sijoitusrahasto Mandatum Kontra Sijoitusrahasto Danske Kontra Sijoitusrahasto Mandatum Vipu Sijoitusrahasto Danske Vipu Sijoitusrahasto Sampo Kestävä Arvo Korko Sijoitusrahasto Danske Kestävä Arvo Korko Sijoitusrahasto Sampo Kestävä Arvo Osake Sijoitusrahasto Danske Kestävä Arvo Osake Sijoitusrahasto Sampo Eurooppa Yhdistelmä Sijoitusrahasto Danske Eurooppa Yhdistelmä Sijoitusrahasto Mandatum Euro Government Bond Index Sijoitusrahasto Danske Euro Government Bond Index Sijoitusrahasto Mandatum Euro High Yield Sijoitusrahasto Danske Euro High Yield Sijoitusrahasto Mandatum Euro Yrityslaina Sijoitusrahasto Danske Euro Yrityslaina Sijoitusrahasto Danske Euro Korko Sijoitusrahasto Danske Euro Korko Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 25 Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 25 Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 75 Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 75 Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Korko Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Korko Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Osake Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Osake Sijoitusrahasto Sampo Korko Sijoitusrahasto Sampo Korko Sijoitusrahasto Sampo Kultapossu Sijoitusrahasto Sampo Kultapossu Sijoitusrahasto Sampo Likvidi Sijoitusrahasto Sampo Likvidi Sijoitusrahasto Sampo Obligaatio Sijoitusrahasto Sampo Obligaatio Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2010 Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2010 Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2020 Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2020 Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2030 Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2030 Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2040 Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2040 Sijoitusrahasto Sampo Valtiokorko Sijoitusrahasto Sampo Valtiokorko Sijoitusrahasto Sampo Valtionobligaatio Sijoitusrahasto Sampo Valtionobligaatio Sijoitusrahasto Sampo Yhteisökorko Sijoitusrahasto Sampo Yhteisökorko Sijoitusrahasto Sampo Yhteisökorko Plus Sijoitusrahasto Sampo Yhteisökorko Plus Sijoitusrahasto Sampo Yhteisöobligaatio Sijoitusrahasto Sampo Yhteisöobligaatio Rahastojen yksinkertaistettut esitteet, säännöt ja lisätietoa osoitteessa sekä Sampo Pankin tai Mandatum Yksityispankin konttoreissa.

4 RAHASTOJEN SÄÄNTÖ- MUUTOKSET ALKAEN Kaikkien Sampo Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimien rahastojen säännöt muuttuvat alkaen (pl. Erikoissijoitusrahasto Abacus, Eufex Hedge ja Eliksir). Rahastojen sääntömuutokset eivät edellytä mitään toimenpiteitä. Niistä ei aiheudu kuluja eikä myöskään veroseuraamuksia osuudenomistajille eikä niillä ole vaikutusta omistusten arvoon. 1. RAHASTOJEN NIMIMUUTOKSET Rahastojen nimissä olevat Mandatum-sanat korvataan Danske-sanoilla. Tämä lisäksi joidenkin Sampo-alkuis - ten rahastojemme nimet muuttuvat Danske-alkuisiksi. Sampo Rahastoyhtiön rahastot tulevat olemaan osa Danske Pankin laajaa eurooppalaista Danske Fund -rahastoperhettä. 2. RAHASTOJEN VAROJEN SIJOITTAMINEN 2.1. Rahaston sijoitustoiminnan tavoite Rahastojen sijoitustoiminnan tavoitteen pääsääntö on saada pitkällä aikavälillä arvonnousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja rahaston sääntöjen mukaisella tavalla. Lähes kaikkien rahastojen säännöistä on poistettu maininnat vertailuindekseistä, mutta jatkamme niiden julkaisemista ja käyttämistä kotisivuiltamme löytyvistä rahastojen katsauksissa entiseen tapaan Rahaston maantieteellinen sijoitusalue Itä-Eurooppaan sijoittavissa rahastoissa maantieteellistä sijoitusaluetta koskevaa kirjoitusasua on yhtenäistetty ja laajennettu Johdannaisinstrumenttien lisääminen eräiden rahastojen rahastojen sijoitusinstrumenttivalikoimaan Salkunhoidon tehostamiseksi ja suojaamiseksi olemme laajentaneet johdannaisinstrumenttien käyttö mahdollisuuksia joissakin rahastoissa (Sampo Kompassirahastot, Sampo Tavoite , Sampo Kehittyvät Osakemarkkinat, Sampo Kultapossu ja Mandatum Global). Rahastojen osake /korkopaino ei tämän muutoksen johdosta muutu Sampo Kompassien, Sampo Tavoitteiden, Mandatum Globalin ja Sampo Kultapossun kohderahastojen hallinnointipalkkiomaksimit Sampo Kompassi (pl. Sampo Kompassi Korko), Sampo Tavoite , Mandatum Global ja Sampo Kultapossu -rahastojen kohderahastoja kos kevat maksimipalkkioiden rajaa on päätetty nostaa 3 %:sta 4 %:iin. Jatkossa siis yllä mainittujen rahaston varoja voidaan sijoittaa ainoastaan sellaisten sijoitusrahastojen ja erikoissijoitusrahastojen rahastoosuuksiin tai yhteis sijoitusyritysten osuuksiin, joiden vuotuinen kiinteä hallinnointipalkkio on enintään 4 prosenttia sijoitusrahaston, erikoissijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen arvosta. Tämän kiinteän hallinnointipalkkion lisäksi sijoituskohteena olevasta sijoitusrahastosta, erikoissijoitusrahastosta ja yhteissijoitus yrityksestä voidaan periä tuottosidonnaisia palkkioita Sampo Koron, Sampo Yhteisökoron ja Sampo Yhteisökorko Plussan luottokelpoisuusluokkavaatimukset Sampo Korko ja Sampo Yhteisökorko -rahastojen luottokelpoisuusluokkavaatimuksia on muutettu A3/A- -luokituksesta Baa3/BBB- -luokitukseen. Sampo Yhteisökorko Plus -rahastoon on tehty joitakin pienempiä muutoksia. Lisäksi joihinkin rahastoihin on tehty muita lähinnä teknisluonteisia muutoksia Vakioimattomien johdannaissopimusten vastapuolien ETA-alueen ulkopuoliset kotivaltiot korkorahastoissa Sampo Korko, Sampo Yhteisökorko ja Sampo Yhteisö - korko Plus, Sampo Likvidi, Sampo Obligaatio ja Sampo Yhteisöobligaatio -rahastojen vakioimattomien johdannaissopimusten vastapuolten kotipaikkaluettelo on laajen nettu kattamaan ETA-alueen ja nykyisten USA:n, Kanadan, Japanin ja Sveitsin lisäksi Meksikon, Australian, Etelä-Korean, Uuden- Seelannin ja Turkin. Samalla on tehty laajennus 5 :ssä määriteltyjen luottolaitosten kotipaikkoihin ETA-alueen ulkopuolisten rahastojen lisääminen sijoituskohteiksi Sampo Kompassi, Sampo Tavoite , Sampo Kehittyvät Osakemarkkinat, Mandatum Global, Sampo Kultapossu ja Danske Global Performers -rahastojen sääntöihin on lisätty sijoituskohteiksi ETA-alueen ulkopuoliset rahastot. 3. RAHASTON ARVON LASKEMINEN 3.1. Arvostusajankohta Niiden rahastojen, joiden sijoituskohteena on pääasiassa Aasian, Amerikan ja Tyynenmeren alueella notee rattavia instrumentteja sekä eräitä muita instrumentteja (kuten Mandatum Raaka-aineen raaka-ainejohdannaiset), arvonlaskennassa käytettävät markkina-arvot määräy tyvät rahaston säännöissä tarkemmin määriteltyjen arvopapereiden osalta rahasto-osuuksien arvostuspäivää seuraa - vana pankkipäivänä jatkossa kello 7.00 (aiemmin klo 8.00). Käännä!

5 Sampo Rahastoyhtiö Oy Rekisteröity kotipaikka ja osoite Helsinki, Bulevardi 10 A, SAMPO PANKKI. Y-tunnus Uusi arvostusajankohta koskee seuraavia rahastoja: Danske Global Selection Mandatum BioTech+ Mandatum China Mandatum Emerging Asia Mandatum Emerging Markets Debt Mandatum Euro Government Bond Index Mandatum Global Tech Mandatum High Yield Mandatum India Mandatum Kulta Mandatum Latin America Mandatum MediLife Mandatum Raaka-aine Mandatum US Bond Mandatum US Small Cap Value Sampo Japani Osake Sampo Kestävä Arvo Osake Sampo Pohjois-Amerikka Osake 3.2. Instrumenttien lisääminen Edellä esitetyn mukaisesti rahaston sijoituskohteena olevien instrumenttien valikoiman laajenemisesta johtuen on ao. instrumenttien arvostaminen kuvattu myös kyseisen rahaston säännöissä 11 :ssä. 4. MANDATUM US BONDIN SÄÄNTÖMUUTOS Nykyisin rahaston varat sijoitetaan pääosin PIMCO:n hallinnoimaan rahastoon, jonka varat sijoitetaan pääosin Yhdysvaltojen joukkolainamarkkinoille käyttäen ns. total return -tyyppistä sijoitusstrategiaa. Rahasto on erikoissijoitusrahasto, jonka varat voivat olla vähemmän hajau - tetut kuin tavallisella sijoitusrahastolla. Rahasto voi sijoit - taa kaikki varansa yhden rahaston osuuksiin ja omistaa kaikki sijoituskohteena olevan rahaston osuudet. Muutettujen sääntöjen mukaisesti rahaston varat sijoitetaan jatkossa hajautetusti suoraan sijoituskohteina oleviin korkoinstrumentteihin, jotka ovat pääosin Yhdysvaltain dollarimääräisiä Yhdysvaltojen valtion ja muiden korkean luottoluokituksen saaneiden liikkeeseenjaskijoiden liikkeeseenlaskemia korkoinstrumentteja. Erikoissijoitusrahasto Mandatum US Bondin kokonais - hal linnointipalkkio (TER) on aiemmin ollut noin 0,75% p.a. (rahaston hallinnointipalkkio 0,25 % p.a. + alla olevan sijoi - tusrahaston hallinnointipalkkio 0,50 % p.a.) alkaen uusi hallinnointipalkkio kokonaisuudessaan on 0,60 % p.a. 5. MUUTA HUOMIOITAVAA 5.1. Jatkuvien rahastosäästö- ja rahastoporrassopimuksien ehdot muuttuvat Jatkuvien rahastosäästösopimusten sekä rahastoporrassopimusten osalta sopimuksen ehtoihin on lisätty mahdollisuus lähettää sopimukseen liittyviä raportteja ja ilmoituksia myös muulla pysyvällä välineellä kuin postitse, jos asiakkaan kanssa on sovittu tästä erikseen. Jatkuvien rahastosäästösopimusten sekä rahastoporrassopimusten uusiin ehtoihin voi tutustua osoitteessa Pääsiäisen 2008 rahastokaupankäynti Keskiviikkona klo alkaen verkkopankki on suljettu rahastotoimeksiantojen osalta klo asti. Sampo Likvidi ja Sampo Yhteisökorko -rahastoihin voi kuitenkin tehdä merkintöjä klo asti. Kiirastorstaina myös Sampo Pankin ja Mandatum Yksityispankin konttorit ja puhelinpalvelu ovat kiinni. Tämä kannattaa huomioida rahastotoimeksintoja suunniteltaessa. Jatkuvat rahastosäästösopimukset Sellaiset rahastosäästösopimukset, joissa veloituspäivä on siirtyvät poikkeuksellisesti veloitettaviksi ja tehtäviksi Mikäli veloituspäivää halutaan muuttaa tämän veloituspäivän osalta, voi muutoksen tehdä verkkopankissa tai konttorissamme viimeistään keskiviikkona kello mennessä. Rahastoporrassopimukset Rahastoporrassopimusten perusteella ei tehdä veloituksia eikä rahastomerkintöjä Rahasto-omistukset verkkopankissa Verkkopankissa voi jatkossa seurata omistamiensa Sampo Rahastoyhtiön hallinnoimia rahastoja Rahastosalkku (SFM) -kohdasta entisen Rahastot-kohdan sijaan. Tiedoksi myös, että rahastojamme voi vastaisuudessa merkitä verkkopankissa ainoastaan Sampo Pankin tililtä. Rahastojen sääntöihin on tehty lisäksi muita pienempiä teknisiä muutoksia. Toivomme, että tutustutte uusiin sääntöihin sen rahaston osalta, jonka osuuksia omistatte. Sijoitusrahastojen hinnasto pysyy samana eli sijoitusrahastojen palkkioihin ei ole tehty tässä yhteydessä muutoksia (pl. Erikoissijoitusrahasto Mandatum US Bond). Lisätietoa rahastojen sääntömuutoksista sekä rahastojen uudet säännöt ovat alkaen saatavissa kaikista Sampo Pankin ja Mandatum Yksityispankin konttoreista, puhelinpalvelusta (ma-pe klo 9-18, pvm/mpm) sekä osoitteesta Hinnasto sekä Rahoitustarkastuksen vahvistamat rahastojen sääntömuutokset tulevat voimaan