Suomen Pankkiiriliike Yritysesittely
Suomen Pankkiiriliike Suomen Pankkiiriliikkeen toiminta on käynnistynyt vuonna 1997 ja sen palveluksessa on valtakunnallisesti noin 80 kokenutta asiantuntijaa. Yritys on suomalainen ja kokonaan henkilöstön omistama. Asiakkaita on yli 5 000 ja sijoitetun asiakasvarallisuuden kokonaismäärä on jo noin kolme miljardia euroa. Asiakaskunta koostuu pääosin varakkaista yksityishenkilöistä, yrityksistä ja yhteisöistä. Suomen Pankkiiriliike on suomalaisen vastuullisen sijoittamisen foorumin FINSIFin jäsenyritys. Finanssivalvonta valvoo yrityksen toimintaa. 2
Mahdollisuus valita Suomen Pankkiiriliike on Suomen suurin avoimen arkkitehtuurin sijoituspalveluyhtiö. Tämä tarkoittaa, että yhtiö tarjoaa usean yhteistyökumppaninsa sijoituspalveluita. Asiakkaan kanssa käydyn keskustelun ja sijoitussuunnitelman laatimisen jälkeen valitaan asiakkaalle juuri hänen tavoitteitaan parhaiten tukevat tuotteet markkinoiden laajimpiin kuuluvasta valikoimasta. Yhteistyötä tehdään yli 30 suomalaisen ja kansainvälisen varainhoitajan, pankin, vakuutusyhtiön ja rahastoyhtiön kanssa. 3
Palvelumme Sijoitusneuvonta Ammattimainen sijoitusneuvonta perustuu huolelliseen analyysiin asiakkaan taloudellisesta tilanteesta ja yksilöllisistä tavoitteista. Tältä pohjalta laaditaan yksityiskohtainen sijoitussuunnitelma, jonka toteutumista seurataan säännöllisesti. Varainhoito Asiakkaalle rakennetaan sijoitussalkku, jonka tavoitteena on toteuttaa asiakkaan sijoitustavoitteet. Asiakasta avustetaan myös varainhoidon kilpailutuksessa. Sijoitustuotteiden välitys Yhtiö tarjoaa erittäin laajan valikoiman sijoitustuotteita asiakkaan käyttöön. Asiakkaan sijoittamat varat siirtyvät suoraan sijoitustuotteen palveluntuottajalle, eikä palvelusta aiheudu asiakkaalle ylimääräisiä kustannuksia. Vakuutusratkaisut ja verotukseen liittyvät näkökulmat Verotus kohtelee sijoitusinstrumentteja eri tavalla. Sijoituskohteen valinnassa selvitetään verotukseen liittyvät kysymykset. Sijoitusvakuutukset tarjoavat mahdollisuuden pitkäaikaissäästämiseen verotehokkaasti ja joustavasti. 4
Laaja asiakaskunta Yksityishenkilöt Asiakkaamme ovat pääsääntöisesti varakkaita yksityishenkilöitä perheineen, joille tarjoamme laajan valikoiman laadukkaita sijoitustuotteita. Kaupungit, kunnat, seurakunnat Palvelukokonaisuutemme on osoittautunut tehokkaaksi vaihtoehdoksi myös seurakunnille ja julkisyhteisöille. Sijoitusneuvonnan lisäksi tarjoamme yhteisöasiakkaillemme tukea esimerkiksi varainhoidon kilpailutustilanteisiin. Yritykset Yritysasiakkaamme ovat tyypillisesti pieniä ja keskisuuria yrityksiä, joille tarjoamme monipuolisia sijoitustuotteita sekä mahdollisuuden hakea rahoitusta tulevaisuuden investointeja varten. Kassat, liitot, säätiöt, yhdistykset Yhteisöasiakkaamme arvostavat palvelun turvallisuuden, ammattimaisuuden ja monipuolisuuden lisäksi vaivattomuutta. Tarjoamme yhteisöasiakkaillemme markkinoiden laajimman tuotevalikoiman lisäksi tukea ja näkemystä myös varainhoidon kilpailutustilanteisiin. 5
Varojesi arvoinen kumppani Suomen Pankkiiriliike auttaa yksityishenkilöitä, yrityksiä ja instituutioita pitämään huolta varallisuudestaan. Tarjoamme monipuolisia asiantuntijapalveluita sijoittamiseen, varainhoitoon ja verotukseen liittyvissä kysymyksissä. Tavoitteenamme on paras asiakaskokemus. 6
Yhteystiedot Suomen Pankkiiriliike Oy Aleksanterinkatu 15 B 00100 Helsinki www.suomenpankkiiriliike.fi puh. 09 2510 250 fax 09 2510 2511 Y-tunnus 1076418-6 kotipaikka Helsinki 7
Vastuunrajoitus Tässä esityksessä mainitut tiedot on tarkoitettu ainoastaan vastaanottajan omaan käyttöön. Sitä ei saa kopioida, siteerata eikä antaa eteenpäin ilman Suomen Pankkiiriliike Oy:n lupaa. Esityksen informaatio perustuu sijoitustuotteen liikkeeseenlaskijan / tarjouksen tekijän julkiseen materiaaliin, eikä Suomen Pankkiiriliike Oy takaa niiden oikeellisuutta, eikä muutoinkaan vastaa tiedoista tai niiden perusteella tehdyistä toimenpiteistä. Suomen Pankkiiriliike Oy on sijoitustuotteiden markkinoija ja välittäjä, jonka vastuu sijoitustuotteiden osalta rajoittuu siihen, että asiakkaalle tarjotaan mahdollisuus saada käyttöönsä liikkeeseenlaskijaa koskeva liikkeeseenlaskuun liittyvä julkistettu informaatio. Sijoitustuotteiden merkintä toimitetaan suoraan liikkeeseenlaskijalle / tarjouksen tekijälle. Esityksessä mahdollisesti esitetyt ennusteet ja arviot perustuvat tämänhetkiseen näkemykseemme ja niitä voidaan muuttaa ilman eri ilmoitusta. Tämä esitys ei ole täydellinen kuvaus sijoitustuotteesta ja siihen liittyvistä riskeistä. Sijoitustuotteiden osalta on huomattava, että aikaisempi kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ennen sijoituspäätöksen tekemistä asiakkaan tulisi tutustua huolellisesti sijoitustuotteesta asiakkaalle luovutettuun materiaaliin kokonaisuudessaan. Esityksessä annettuja tietoja ei tule pitää sijoittajakohtaisena yksilöllisenä neuvona tai yksittäistä sijoitustuotetta koskevana yksilöllisenä suosituksena, ellei kirjallisesti toisin nimenomaisesti Suomen Pankkiiriliike Oy:n puolesta niin todeta, eivätkä ne liity kenenkään yksittäisen asiakkaan tai vastaanottajan sijoitustavoitteisiin, taloudelliseen tilanteeseen taikka erityistarpeisiin. Mikäli asiakas ei ymmärrä annettuja tietoja tai sijoitustuotteen oikeudellista luonnetta, tulee asiakkaan tämä ilmaista selvästi. Suomen Pankkiiriliike Oy tarjoaa sijoitustuotteisiin liittyviä sijoitusneuvontapalveluita. Suomen Pankkiiriliike Oy vastuu sijoitusneuvontapalveluiden osalta rajoittuu siihen, että Suomen Pankkiiriliike Oy toimeksiannossa täyttää lainsäädännössä sille asetetut selonotto- ja tiedoksiantovelvollisuudet sekä muut velvoitteensa palvelun tarjoajana. Asiakas tekee aina itsenäisesti sijoituspäätöksensä, eikä Suomen Pankkiiriliike Oy vastaa sijoituksesta aiheutuvista veroseuraamuksista tai tappioista. Suomen Pankkiiriliike Oy vastaa vain sellaisesta vahingosta, joka voidaan osoittaa johtuneen toimeksiannon huolimattomasta taikka asiantuntemattomasta hoitamisesta. Suomen Pankkiiriliike Oy ei anna sijoitustuotteiden vero- tai oikeudellista neuvontaa. 8