Konekielinen tiliote Palvelukuvaus

Konekielinen tiliote Palvelukuvaus

Sisällys 1 Konekielinen tiliote... 3 2 Käyttöönotto... 3 2.1 Sopimus... 3 2.2 Ohjelmistot... 3 2.3 Testaus ja testitunnukset... 3 2.4 Käytön aloittaminen... 4 3 Palvelun piirteet... 4 3.1 Noutoajat... 4 3.2 Tulostaminen... 4 3.3 Virhetilanteet... 4 3.4 Vastuut... 5 4 Tietuekuvaukset... 5 4.1 Rakenne... 5 4.2 Tietueiden järjestys konekielisellä tiliotteella... 6 4.3 Tietuetunnukset ja erottimet... 7 4.4 Tiliotteen perustietue (00)... 7 4.5 Tapahtuman perustietue (10, 80)... 9 4.6 Tapahtuman lisätietue (11, 81)... 11 4.7 Saldotietue (40)... 15 4.8 Kumulatiivinen perustietue (50)... 15 4.9 Kumulatiivinen korjaustietue (51)... 16 4.10 Erityistietue (60)... 17 4.11 Tiedotetietue (70)... 18 4.12 Ilmoitustapahtuman perustietue (80)... 18 4.13 Ilmoitustapahtuman lisätietue (81)... 18 5 Tiliotteen tulostamissuosituksia... 18 5.1 Otsikkotiedot... 18 5.2 Tiliotesarakkeet... 19 5.3 Sivunvaihto... 20 5.4 Alkusaldo... 20 5.5 Tapahtumatiedot... 20 5.6 Erittelytapahtumat... 22 5.7 Yhteenvetotiedot... 22 5.8 Koronlaskentatiedot... 23 5.9 Tiedotteet ja ilmoitustapahtumat... 23

1 Konekielinen tiliote Tiliote on pankin asiakkailleen antama vahvistus tilin tapahtumista ja saldosta. Konekielinen tiliote vastaa tietosisällöltään pankin tuottamaa paperitiliotetta. Se sisältää tapahtumien tositetiedot. Yritys hakee konekielisen tiliotteen Nordean tietojärjestelmistä eräsiirtona. Tiliote jatkokäsitellään yrityksen kirjanpitoon ja kassan hallintaan, tapahtumat päivitetään reskontriin. Konekielisen tiliotteen voi myös tulostaa paperille yrityksessä. Kirjanpitolautakunnan lausunnon mukaan tiliote on vastaanotettava vähintään kerran kuukaudessa, mikäli tilillä on ko. jaksolla tapahtumia sekä aina vuoden viimeiseltä pankkipäivältä. Konekielisen tiliotteen voi noutaa: päivittäin kerran viikossa 2 kertaa kuukaudessa kerran kuukaudessa Pankki toimittaa myös tapahtumattomasta päivästä tiliotteen perustietueen sekä mahdollisia tiedotteita ja ilmoitustapahtumia. 2 Käyttöönotto 2.1 Sopimus 2.2 Ohjelmistot Asiakas tekee palvelun käyttöönotosta kirjallisen sopimuksen Nordean konttorissa. Sopimus ja tämä palvelukuvaus sisältävät palvelun ehdot. Pankki rekisteröi sopimustiedot järjestelmiinsä. Asiakas ilmoittaa konttoriin, kun tietoihin tulee muutoksia. Asiakas noutaa konekielisen tiliotteen pankin eräsiirtopalvelusta tietoliikenneohjelmistollaan. Tiedostojen noutoon ja jatkokäsittelyyn sopii Nordean monipankki -ohjelmisto, noutoon ja tulostamiseen Yrityksen verkkopankki. 2.3 Testaus ja testitunnukset Yritys voi testata tiliotteen noudon käyttämällä siirtopyynnössä alla mainittuja Nordean yleisiä testitunnuksia. Tiliotteen aineistotyyppi on TITO. Avaussanoman asiakasnumero on 11111111 ja tunnus on 1111. Siirtopyynnön eräsiirron tunnus on 11111111A1. Päiväys on 000000 ja palvelutunnuksiksi annetaan testitilien numeroita. Mikäli tilinumeroa ei anneta, saadaan kaikkien testitilien otteet. Testitilien numerot ovat: suomenkieliset 195030-10, 195030-86423, ja 295018-14, englanninkieliset 195030-51, 295018-14, 195052-47 ja 195035-23. Eräsiirron palvelukuvaus sisältää tarkat ohjeet aineistojen noudosta eri yhteyskäytännöillä. Palvelukuvaus löytyy Nordean kotisivulta (www.nordea.fi). Tammikuu 2008 3

2.4 Käytön aloittaminen Palvelun käyttöönottopäivä sovitaan, kun sopimus tehdään. Käyttöönottopäivä merkitään sopimukseen. Asiakastiedot rekisteröidään pankissa ja asiakkaalle lähetetään tarvittavat tunnukset käyttöönottopäivään mennessä. 3 Palvelun piirteet 3.1 Noutoajat Konekielinen päivätiliote on asiakkaan noudettavissa eräsiirtopalvelusta tapahtumien kirjauspäivää seuraavana päivänä klo 3.00 alkaen. Kausitiliote on asiakkaan noudettavissa eräsiirtopalvelusta tiliotekauden loppupäivää seuraavana päivänä klo 12.00 alkaen. Jos tiliotekauden loppupäivä sattuu päiväksi, joka ei ole pankkipäivä, on tiliotteen muodostamispäivänä edellinen pankkipäivä. Kaudet päättyvät seuraavasti Viikon kausi: joka kuun 8., 15., 23. ja kuukauden viimeinen päivä. Kahden viikon kausi: 15. ja kuukauden viimein päivä. Kalenterikuukausi: kuukauden viimeinen päivä. Konekieliset tiliotteet ovat noudettavissa pankin tietojärjestelmistä 18 kuukauden ajan muodostamispäivästä lukien. 3.2 Tulostaminen Asiakkaan tulostaman tiliotteen tulee sisältää samat tiedot kuin pankin tulostaman paperitiliotteen. Lisäksi siitä tulee ilmetä, millä ohjelmalla ja milloin yritys on sen tulostanut. Tulostamissuositukset löytyvät tämän palvelukuvauksen kappaleesta 5. Kassanhoito-ohjelmaa käyttävä asiakas voi tulostaa tiliotteen sijasta tositepäiväkirjan, joka sisältää tiliotteen tiedot täydennettynä tiliöintimerkinnöillä. Kun asiakas tulostaa itse tiliotteen tai tositepäiväkirjan, ei pankin paperille tulostamaa tiliotetta tarvita. Pankista saa paperitiliotteen kuitenkin konekielisen rinnalle tarvittaessa. 3.3 Virhetilanteet Jo noudetun tiliotteen voi hakea uudelleen uusintahaulla säilytysaikana (18 kk). Säilytysajan jälkeen ei tiliotteita enää saa konekielisenä. Asiakas vastaa siitä, että tiliotteet noudetaan säilytysaikana. Tilioteaineistoon kohdistuvat moitteet on esitettävä säilytysaikana, jotta pankki voi toimittaa mahdolliset uusinnat konekielisesti. Säilytysajan jälkeen tiliotteiden uusinnat tehdään asiakkaan pyynnöstä konttorissa paperille. Yli 2 kuukautta vanhasta konekielisestä tiliotteesta saa ainoataan paperisen kalenterikuukausittaisen tapahtumakoosteen. Niitä tarvitessaan asiakkaan on varauduttava työn vaatimaan toimitusaikaan ja työstä perittävään palvelumaksuun. Tammikuu 2008 4

3.4 Vastuut Turvallisuuden takaamiseksi asiakas käyttää tiliotteen haussa ja sisäänkirjoittautumisessa pankista saamiaan tunnuksia ja noudattaa Eräsiirron palvelukuvauksen ohjeita. Pankilla on oikeus muuttaa palvelukuvauksia ja täsmentää palvelujaan koskevia toimintaohjeita. 4 Tietuekuvaukset 4.1 Rakenne Kaikki konekielisen tiliotteen tietueet ovat perusrakenteeltaan samanlaisia. Tietueet ovat vaihtelevan pituisia maksimipituuden ollessa 500 merkkiä. Tietueet voi paloitella linjakurin niin vaatiessa. Paloittelun yleiskuvaus sisältyy Suomen Pankkiyhdistyksen PATU-järjestelmäkuvaukseen. Lähetykseen voi sisältyä yksi tai useampi tiliote. Tiliote alkaa aina Tiliotteen perustietueella, joita on yksi. Yhdellä tiliotteella on joko yhden kirjauspäivän tapahtumat (= päivätiliote) tai useamman kirjauspäivän tapahtumia (= kausitiliote). Tapahtumat ovat kirjauspäivän mukaisessa järjestyksessä. Tapahtumalla on aina perustietue. Tapahtumaan voi liittyä yksi tai useampi lisätietue, jotka voivat olla vapaa- tai määrämuotoisia. Tapahtuman perustietueella, erittelyn perustietueella, ilmoitustapahtuman perustietueella ja ilmoitustapahtuman erittelyn perustietueella on samanlainen tietuekuvaus, samoin kuin näihin liittyvillä lisätietueilla. Koonnitettuun tapahtumaan voi liittyä erittelytapahtumia lisätietueineen sekä erittelyn erittelytapahtumia lisätietueineen. Erittelytapahtumat ovat koonnitettuun tapahtumaan liittyviä yksittäisiä tapahtumia, joista koontitapahtuma on muodostettu. Tapahtumatietueen tasotunnus kertoo, onko kyseessä tilitapahtuma, tapahtuman erittely tai erittelyn erittely. Kuhunkin erittelyyn voi liittyä yksi tai useampi lisätietue. Erittelytapahtumat seuraavat tapahtumaa, johon ne liittyvät ja niiden tapahtuman numero on sama kuin päätapahtuman. Saldotietue sisältää kirjauspäivän päättävän saldon. Kumulatiiviset tietueet (perustietue ja korjaustietue) sisältävät yhteenvetotietoja päivän, kauden, kuukauden tai vuoden tapahtumien raha- ja kappalemääristä. Korjaustietue tulee, jos tilille on kirjattu korjauksia. Päivän saldotietue ja päivän kumulatiiviset tietueet tulevat kirjauspäivän päätteeksi. Kuukauden ja vuoden kumulatiiviset tietueet ovat päivätietojen jälkeen. Kausitiliotteella voi tulla lisäksi kauden kumulatiiviset tietueet ja ne ovat ennen kuukauden ja vuoden kumulatiivisia tietueita. Erityistietueen tietuekuvaus vaihtelee pankeittain. Nordean erityistietue sisältää koronlaskentatiedot. Erityistietue toimitetaan tilille, jolla on koronlaskentatietoja. Tiedotetietueet sisältävät pankin tekstimuotoisia tiliotteeseen liittyviä tiedotteita. Tiedotetietue toimitetaan vain silloin, kun tiedotteita on. Tiliotteen lopussa on Ilmoitustapahtumatietueet. Ilmoitustapahtumat ovat tietoja tulevista kirjaustapahtumista tai käsittelyssä hylätyistä tai epäonnistuneista tapahtumista. Tammikuu 2008 5

4.2 Tietueiden järjestys konekielisellä tiliotteella Päivätiliote Tiliotteen perustietue Tapahtuman perustietue Tapahtuman lisätietue Erittelyn perustietue Erittelyn lisätietue... muut mahdolliset erittelyt lisätietueineen... muut mahdolliset tapahtumat lisätietueineen ja erittelyineen Saldotietue Kumulatiivinen perustietue/päivä Kumulatiivinen korjaustietue/päivä Kumulatiivinen perustietue/kuukausi Kumulatiivinen korjaustietue/kuukausi Kumulatiivinen perustietue/vuosi Kumulatiivinen korjaustietue/vuosi Erityistietue Tiedotetietue Ilmoitustapahtuman perustietue Ilmoitustapahtuman lisätietue Erittelyn perustietue Erittelyn lisätietue... muut mahdolliset ilmoitustapahtumat lisätietueineen ja erittelyineen Kausitiliote Tiliotteen perustietue Tapahtumallisen päivän tapahtumaan liittyvät tietueet kuten päivätiliotteella Tapahtumallisen päivän saldotietue Tapahtumallisen päivän kumulatiiviset tietueet /päivä... muut tapahtumalliset päivät vastaavasti Kumulatiivinen perustietue/kausi Kumulatiivinen korjaustietue/kausi Kumulatiivinen perustietue/kuukausi Kumulatiivinen korjaustietue /kuukausi Kumulatiivinen perustietue/vuosi Kumulatiivinen korjaustietue /vuosi Erityistietue Tiedotetietue Ilmoitustapahtumat lisätietueineen ja erittelyineen Tapahtumattoman kauden ote: Tiliotteen perustietue Tiedotetietue Ilmoitustapahtumatietueet Tammikuu 2008 6

4.3 Tietuetunnukset ja erottimet Kaikkien tietueiden alussa on aina seuraavat kentät: Aineistotunnus, Tietuetunnus ja Tietueen pituus. Kaikkien tietueiden aineistotunnus on T. Tietueen tyypin kertoo Tietuetunnus, joita ovat: 00 = Tiliotteen perustietue 10 = Tapahtuman perustietue, Erittelyn perustietue 11 = Tapahtuman lisätietue, Erittelyn lisätietue 40 = Saldotietue 50 = Kumulatiivinen perustietue 51 = Kumulatiivinen korjaustietue 60 = Erityistietue 70 = Tiedotetietue 80 = Ilmoitustapahtuman perustietue, Ilmoitustapahtuman erittelyn perustietue 81 = Ilmoitustapahtuman lisätietue, Ilmoitustapahtuman erittelyn lisätietue Tietueen pituus (3 merkkiä) ilmaisee tietueen pituuden kokonaisuudessaan. Tietueet erotetaan toisistaan tietue-erottimilla. Jokainen tietue päättyy carriage return- ja line feed - merkkeihin. 4.4 Tiliotteen perustietue (00) Kenttä Tieto Pakollisuus Muoto Pituus Sisältö 1 Aineistotunnus P AN 1 T 2 Tietuetunnus P AN 2 00 3 Tietueen pituus P N 3 4 Versionumero P AN 3 100 5 Tilinumero P AN 14 6 Tiliotteen numero P N 3 7 Tiliotekausi.1 Alkupäivä.2 Loppupäivä 8 Muodostumisaika.1 Päivä.2 Kellonaika 9 Asiakastunnus P AN 17 10 Alkusaldon pvm P N 6 11 Tiliotteen alkusaldo.1 Etumerkki.2 Määrä 12 Tiliotteen tietueiden lukumäärä P P P P N N N N AN N 6 6 6 4 P N 6 VVKKPP VVKKPP VVKKPP HHMM 1 18 16 kok + 2 desim 13 Tilin valuutan tunnus AN 3 14 Tilin nimi AN 30 15 Tilin limiitti P N 18 16 kok + 2 desim 16 Tilin omistajan nimi P AN 35 17 Yhteydenottotieto-1 P AN 40 Pankin nimi 18 Yhteydenottotieto-2 AN 40 Konttorin nro ja nimi 19 Pankkikohtaista tietoa-1 AN 30 Konsernitili ja nro Tammikuu 2008 7

20 Pankkikohtaista tietoa-2 AN 30 Iban ja swif-tunnus YHTEENSÄ 322 Kenttä 4 ilmoittaa tiliotteen muodostuksessa käytetyn ohjelman version. Kenttä 6: Tapahtumattoman päivän tai kauden tiliotteen perustietueella tiliotteen numero on 000. Kentässä 7 on tiliotekausi kalenteripäivinä. Kentässä 8 on tiliotteen muodostamisaika pankissa. Jos tiliotekausi päättyy päivänä, joka ei ole pankkipäivä, on kentässä 8.1 edellinen pankkipäivä. Kenttä 9 ilmoittaa tilinomistajasta pankissa käytettävän asiakastunnuksen ja sen mahdollisen tarkenteen (alkuvaiheessa maatunnus tai vakio sekä tarkenne ovat tyhjää)..1 maatunnus X(4) tai.1 vakio X(4).2 asiakastunnus X(8).2 asiakastunnus X(10).3 asiakastarkenne X(5).3 asiakastarkenne X(3) Kentässä 12 annetaan tiliotteen sisältämien tietueiden lukumäärä tiliotteen perustietue mukaan lukien. Kentässä 13 on tilin valuutan ISO-koodi. Kentässä 14 on pankin tilille antama tuotenimi, esim. shekkitili. Kentässä 15 on tilin limiitti luotollisella shekkitilillä. Tilillä ei ole limiittiä, mikäli kentän sisältö on nollaa. Konsernitilipalvelun käyttöoikeustili kentässä välitetään tilin sisäinen limiitti. Kentässä 17 on tilipankin nimi ja kentässä 18 on tilipankin konttorin numero ja nimi valmiiksi tulostettavassa muodossa. Kentässä 19 välitetään käyttöoikeustilin tiliotteella teksti KONSERNITILI ja konsernitilin numero valmiiksi tulostettavassa muodossa. Kentässä 20 välitetään Iban (International Bank Account number) ja Nordean swift-tunnus. Tammikuu 2008 8

4.5 Tapahtuman perustietue (10, 80) Kenttä Tieto Pakollisuus Muoto Pituus Sisältö 1 Aineistotunnus P AN 1 T 2 Tietuetunnus P AN 2 10, 80 3 Tietueen pituus P N 3 4 Tapahtuman numero P N 6 Juokseva nro 5 Arkistointitunnus AN 18 6 Kirjauspäivä P N 6 VVKKPP 7 Arvopäivä N 6 VVKKPP 8 Maksupäivä N 6 VVKKPP 9 Tapahtumatunnus P AN 1 1, 2, 3, 4 10 Kirjausselite.1 Koodi.2 Seliteteksti 11 Tapahtuman rahamäärä.1 Etumerkki.2 Määrä P P P P AN AN AN N 12 Kuittikoodi P AN 1 13 Välitystapa P AN 1 14 Saaja/Maksaja.1 Nimi.2 Nimen lähde 15 Saajan tili.1 Tilinumero.2 Tili muuttunut -tieto AN AN AN AN 3 35 16 Viite N 20 17 Lomakkeen numero AN 8 18 Tasotunnus AN 1 YHTEENSÄ 188 1 18 16 kok + 2 desim 35 1 14 1 tyhjämerkki, * Kentässä 5 on tapahtuman muodostaneen pankin antama arkistointitunnus, jonka avulla pystytään jäljittämään alkuperäinen maksutoimeksianto. Arkistointitunnus kertoo minä päivänä pankki on käsitellyt maksutoimeksiannon sekä minkä pankin konttori tai järjestelmä on käsitellyt tapahtuman. Arkistointitunnus on enintään 18 merkkiä pitkä. Päivämäärä VVKKPP Yksilöintitieto XXXXXXXXXXXX Arkistointitunnuksen yksilöintitieto on pankkikohtainen. Sen ensimmäiset merkit kertovat pankkiryhmän tunnuksen. Kentässä 9 on tapahtumatunnus, jonka arvot ovat: 1 = pano, 2 = otto, 3 = panon korjaus, 4 = oton korjaus Huom. Korjauksen korjaukset tulevat tapahtumatyypillä 1 (= pano) tai 2 (= otto). Tammikuu 2008 9

Kentässä 10 annettava kirjausselite ilmoittaa minkä palvelun kautta tai miten tapahtuma on tilipankissa kirjattu. Kirjausselitteen koodin ensisijaisena tarkoituksena on mahdollistaa asiakkaiden automaattinen tilitapahtumien tiliöinti omassa kirjanpidossaan. Automaattisesti tiliöitäville tapahtumille on nimetty yksilöivät koodit, muille tapahtumille annetaan yleiskoodit. Koodien arvot ovat kaikilla pankeilla samat. Selitetekstit ovat pankkikohtaisia. Kirjausselitteen koodin arvot ovat: 700 = maksuliikepalvelu pano/otto 701 = toistuvaissuorituspalvelu pano/otto 702 = laskujen maksupalvelu otto 703 = maksupäätepalvelu pano 704 = suoraveloituspalvelu/automaattinen maksupalvelu pano/otto 705 = viitesuoritus-palvelu pano 706 = maksupalvelu otto 710 = pano pano 720 = otto otto 721 = korttimaksu otto 722 = shekki otto 730 = palkkio otto 740 = korkoveloitus otto 750 = korkohyvitys pano 760 = laina (sisältäen lyhennyksen, koron ja palkkion) otto 761 = lainan lyhennys otto 780 = Zero balancing pano/otto 781 = Sweeping pano/otto 782 = Topping pano/otto Korjauksissa koodeja käytetään sekä pano- että ottotapahtumalla. Kentässä 12 on kuittikoodi, joka ilmoittaa ovatko tositetiedot tiliotteella vai liittyykö tapahtumaan erillinen paperikuitti tai konekielisenä annettava erittely yksittäisistä tapahtumista. Kuittikoodin arvot ovat: tyhjämerkki E P = Pankki ei toimita asiakkaalle tapahtumasta paperikuittia. = Tapahtumaan liittyy erittely. = Pankki toimittaa asiakkaalle tapahtumasta paperikuitin. Erittely tulee konekielisellä tiliotteella tilitapahtuman perässä kuten laskujen maksupalvelun erittelyt saajalle ja maksajalle. Erittely voi tulla myös konekielisenä erillistiedostona, kuten viitesuoritusten konekielinen tapahtumaluettelo. Konekielisesti välitettyä erittelyä ei toimiteta pankin tulostamalla paperitiliotteella, joka tulee konekielisen tiliotteen lisäksi. Kentässä 13 on maksutoimeksiannon vastaanottaneen pankin antama välitystapakoodi, joka kertoo miten maksutoimeksianto on välitetty pankkiin ja missä on alkuperäinen maksutoimeksianto. Selvittelytilanteissa välitystavan avulla päätellään mihin otetaan yhteyttä, jos tiliotetapahtumasta tarvitaan lisää tietoa. Välitystavan arvon ollessa A, selvittelypyyntö osoitetaan aina suoraan toimeksiantajalle. Muissa tilanteissa otetaan yhteyttä tilikonttoriin. Välitystapakoodin arvot ovat: A J K = Asiakas on lähettänyt maksun konekielisenä tai maksanut sen itsepalveluna. Alkuperäinen maksutoimeksianto on asiakkaalla. = Tapahtuma on muodostettu pankin järjestelmässä. Perusteet sen syntyyn ovat selvitettävissä arkistointitunnuksen osoittaman järjestelmän selvittelypisteestä. = Tapahtuma on tehty pankin konttorissa toimihenkilön tallentamana. Maksutoimeksianto löytyy arkistointitunnuksen perusteella. Tammikuu 2008 10

Kentässä 14 välitetään yksittäisellä tapahtumalla toisen osapuolen nimi aina, kun se on saatavissa. Tietoa ei ole koontitapahtumalla. Nimi on joko saajan nimi yksittäisellä maksajan tapahtumalla tai maksajan nimi saajan yksittäisellä tapahtumalla. Nimen lähde on vain sellaisella tapahtumalla, jolla on Saaja/Maksaja-tieto ja se ilmoittaa välitetyn saajan tai maksajan nimen alkuperän. Nimen lähde -tiedon arvot ovat: A J K = Nimitieto on saatu asiakkaan konekielisestä aineistosta tai se on asiakkaan itsepalveluna tallentama. = Nimitieto on saatu pankin rekisteristä tilinumeron perusteella. = Nimitiedon on tallentanut toimihenkilö pankin konttorissa. Kentässä 15 on maksajan tapahtumalla se saajan tilinumero, jonka maksajan pankki on tapahtumaa välittäessään sille antanut. Tiedon avulla maksaja voi tarkistaa mille tilille maksu on osoitettu. Tili muuttunut -tieto liittyy vain saajan tilinumeroon ja se ilmoittaa maksajan alunperin antaneen tilin muuttuneen pankin järjestelmissä. Tili muuttunut-tiedon arvot ovat: tyhjämerkki = ei muutettu * = muutettu Kentässä 16 on pankkistandardin mukainen viite. Kentässä 17 on käytetyn maksuvälinelomakkeen tai muun tositteen yksilöivä numero. Kentän 18 tasotunnus kertoo erittelyjen tason tilitapahtumaan nähden. Tasotunnuksen arvot ovat: Tyhjämerkki, 0 = tilitapahtuma/ilmoitustapahtuma 1 = tapahtuman erittely 2 = erittelyn erittely Laskujen maksupalvelun kautta maksetut laskut ja hyvityslaskut yhdistetään pankin käsittelyssä maksuksi saajalle. Saaja saa maksun tilitapahtumana. Tiedot laskuista ja hyvityslaskuista saaja saa erittelyinä. Maksaja saa palautteen näistä tiliotteessaan veloitustapahtuman erittelyinä ja erittelyn erittelyinä. 4.6 Tapahtuman lisätietue (11, 81) Lisätietueita käytetään viestien välitykseen. Lisätiedon tyyppi kertoo mistä lisätietueesta on kyse. Kaikki lisätietueet voidaan tulostaa sellaisinaan paperille, koska tiedot on jaettu tietueille tyhjämerkillä erottaen valmiiksi tiliotteen viestiriveiksi. Jos tapahtumien käsittely on automatisoitu, lisätietoja voi käsitellä määrämuotoisesti lukuun ottamatta vapaata viestiä ja pankin antamia lisätietoja. Näiden vapaamuotoisten lisätietueiden sisältämien tietojen järjestystä viestirivin sisällä ei ole määritelty. Tapahtuman lisätietue (11) muodostuu kaikille lisätietueille yhteisestä alkuosasta ja lisätiedosta, jonka sisältö ja pituus vaihtelevat lisätiedon tyypin mukaisesti. Lisätieto on määritelty siten, että se voidaan aina käsitellä kuten vapaa viesti. Tämä mahdollistaa uusien lisätietotyyppien joustavan käyttöönoton. Tammikuu 2008 11

Kenttä Tieto Pakollisuus Muoto Pituus Sisältö 1 Aineistotunnus P AN 1 T 2 Tietuetunnus P AN 2 11, 81 3 Tietueen pituus N 3 4 Lisätiedon tyyppi P AN 2 5 Lisätieto P AN nnn YHTEENSÄ 8 + nnn Vapaa viesti, lisätiedon tyyppi = 00 5.1 Viesti-1 P AN 35 5.2 Viesti-2 AN 35... 5.12 Viesti-12 AN 35 YHTEENSÄ max 420 Kappalemäärätiedot, lisätiedon tyyppi = 01 5.1 Tapahtumien kappalemäärä P N 8 YHTEENSÄ 8 Laskutapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 02 5.1 Asiakasnumero P AN 10 5.2 Tyhjää P AN 1 5.3 Laskun numero P AN 15 5.4 Tyhjää P AN 1 5.5 Laskun päiväys P AN 6 VVKKPP YHTEENSÄ 33 Korttitapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 03 5.1 Kortin numero P AN 19 5.2 Tyhjää AN 1 5.3 Kaupan arkistoviite AN 14 YHTEENSÄ 34 Korjaustapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 04 5.1 Korjattavan tapahtuman P AN 18 alkuperäinen arkistointitunnus YHTEENSÄ 18 Tammikuu 2008 12

Valuuttatapahtuman tiedot, lisätiedon tyyppi = 05 5.1 Vasta-arvo.1 Etumerkki P AN 1.2 Määrä P N 18 16 kok + 2 desim 5.2 Tyhjää P AN 1 5.3 Valuutan ISO-koodi P AN 3 5.4 Tyhjää P AN 1 5.5 Valuuttakurssi P N 11 4 kok + 7 desim 5.6 Kurssiviite AN 6 YHTEENSÄ 41 Valuuttatapahtuman lisätiedot -tietueella välitetään tapahtuman alkuperäinen valuuttamäärä. Valuuttatilin tapahtumalla voi olla sekä tapahtuman alkuperäisen valuutan tiedot että eurovasta-arvo. Valuuttatapahtuman lisätietotietueen kohdassa 5.1 on maksun määrä, kohdassa 5.3 sen rahayksikkö ja kohdassa 5.5 valuuttakurssi. Toimeksiantajan tiedot, lisätiedon tyyppi = 06 5.1 Toimeksiantajan tieto-1 P AN 35 5.2 Toimeksiantajan tieto-2 AN 35 YHTEENSÄ 70 Toimeksiantajan viesti itselleen. Pankin antamat lisätiedot, lisätiedon tyyppi = 07 5.1 Lisätieto-1 P AN 35 5.2 Lisätieto-2 AN 35... 5.12 Lisätieto-12 AN 35 YHTEENSÄ max 420 Pankin antama lisätieto voi olla esim. kappalemäärätieto, korttitapahtuman tiedot tai korjaustapahtuman tiedot. Maksunaiheen tiedot, lisätiedon tyyppi = 08 5.1 Maksunaihekoodi P N 3 5.2 Tyhjää P AN 1 5.3 Maksunaiheen selite P AN 31 YHTEENSÄ 35 Nimitarkenteen tiedot, lisätiedon tyyppi = 09 5.1 Saajan/maksajan nimen P AN 35 tarkenne YHTEENSÄ 35 Tammikuu 2008 13

Euromaksualueen tilisiirron lisätyyppi, lisätiedon tyyppi = 11 5.1 Maksajan viite V AN 35 Maksajan tapahtumalle antama yksilöivä viite (end-to-end ID), joka näkyy sekä,maksajan että saajan tiliotteella 5.2 IBAN tilinumero V AN 35 Saajan IBAN tilinumero maksajan tiliotteella 5.3 BIC-koodi V AN 35 Saajan pankin BICkoodi maksajan tiliotteella 5.4 Saajan nimitarkenne V AN 70 Maksajan antama saajan nimitarkenne sekä saajan että maksajan tiliotteella 5.5 Maksajan nimitarkenne V AN 70 Maksajan antama maksajan nimitarkenne sekä saajan että maksajan tiliotteella 5.6 Maksajan tunniste V AN 35 Maksajan tunnisteen selite (BIC, IBEI, BEI, EANGLN, UNSCHU, DUNS, BkPtyId, TaxIdNb, PrtyId) ja tunnisteen arvo. 5.7 Arkistointitunnus V AN 35 SEPA arkistointitunnus täysimittaisena. Tieto on myös tapahtuman perustietueella (T10) kentässä Arkistointitunnus, mutta pituuserosta johtuen se on katkaistu lopusta lukien 18 merkkiin. YHTEENSÄ 315 Yhtenäisen euromaksualueen (SEPA) maksustandardin mukaisesta maksun tietosisällöstä välitetään vain nämä tiedot. Suomalaisen viitteen sisältävät SEPA- viitemaksut välitetään saapuvat viitemaksut aineistossa. Tammikuu 2008 14

4.7 Saldotietue (40) Saldotietueita on päivätiliotteella vain yksi. Kausitiliotteella on jokaista tapahtumallista kirjauspäivää kohden saldotietue. Käytettävissä oleva saldo on nollaa muilla kuin viimeisen tapahtumallisen päivän saldotietueella. Viimeisellä saldotietueella on käytettävissä oleva saldo kyseiseltä päivältä. Kenttä Tieto Pakollisuus Muoto Pituus Sisältö 1 Aineistotunnus P AN 1 T 2 Tietuetunnus P AN 2 40 3 Tietueen pituus P N 3 4 Kirjauspäivä P N 6 VVKKPP 5 Kirjauspäivän loppusaldo.1 Etumerkki P AN 1.2 Määrä P N 18 16 kok + 2 desim 6 Käytettävissä oleva saldo.1 Etumerkki P AN 1.2 Määrä P N 18 16 kok + 2 desim YHTEENSÄ 50 4.8 Kumulatiivinen perustietue (50) Kumulatiivisella perustietueella kerrotaan tiliotteella olevien panojen ja ottojen kappale- ja rahamäärät. Kenttä Tieto Pakollisuus Muoto Pituus Sisältö 1 Aineistotunnus P AN 1 T 2 Tietuetunnus P AN 2 50 3 Tietueen pituus P N 3 4 Jakson tunnus P AN 1 1, 2, 3, 4 5 Jaksopäivä P N 6 VVKKPP 6 Tapahtumat.1 Panot.1 Kappalemäärä P N 8.2 Summa.1 Etumerkki P AN 1.2 Määrä P N 18 16 kok + 2 desim.2 Otot.1 Kappalemäärä P N 8.2 Summa.1 Etumerkki P AN 1.2 Määrä P N 18 16 kok + 2 desim YHTEENSÄ 67 Tammikuu 2008 15

Kenttä 4 ilmoittaa miltä kaudelta kumulatiiviset tiedot ovat. Tiedon arvot ovat: 1 = päivä, 2 = kausi, 3 = kuukausi, 4 = vuosi Kentässä 5 on päivämäärä, johon asti tiedot on laskettu. Kenttä 6: päivä- ja kausitiliotteen kumulatiivisella perustietueella on kaikkien pano- ja ottotapahtumien yhteiskappalemäärä ja yhteissumma (bruttomäärät). Luvut sisältävät myös korjaustapahtumat, jotka annetaan vielä erikseen päiväkohtaisella kumulatiivisella korjaustietueella. Kuukausi- ja vuositason kumulatiiviset perustietueet sisältävät vain tilitapahtumien nettorahamäärät kentissä 6.1.2 ja 6.2.2. Kappalemääriä ei välitetä. 4.9 Kumulatiivinen korjaustietue (51) Kumulatiivisella korjaustietueella kerrotaan tiliotteella olevien korjausten kappale- ja rahamäärät. Korjaustietueet toimitetaan vain päivätasolla. Kenttä Tieto Pakollisuus Muoto Pituus Sisältö 1 Aineistotunnus P AN 1 T 2 Tietuetunnus P AN 2 51 3 Tietueen pituus P N 3 4 Jakson tunnus P AN 1 1, 2, 3, 4 5 Jaksopäivä P N 6 VVKKPP 6 Tapahtumat.1 Ottojen korjaukset.1 Kappalemäärä P N 8.2 Summa.1 Etumerkki P AN 1.2 Määrä P N 18 16 kok + 2 desim.2 Panojen korjaukset.1 Kappalemäärä P N 8.2 Summa.1 Etumerkki P AN 1.2 Määrä P N 18 16 kok + 2 desim YHTEENSÄ 67 Tammikuu 2008 16

4.10 Erityistietue (60) Erityistietue on varattu pankkikohtaisille konekielisen tiliotteen määrämuotoisille lisätiedoille. Pankin tunnuksen jälkeen (kenttä 4) tietuekuvaus on pankkikohtainen. Nordean erityistietue sisältää koronlaskentatiedot. Kenttä Tieto Pakollisuus Muoto Pituus Sisältö 1 Aineistotunnus P AN 1 T 2 Tietuetunnus P AN 2 60 3 Tietueen pituus P N 3 4 Pankkiryhmän tunnus P AN 3 200 5 Erityistietueen tunnus P AN 2 01 6 Korkokausi P AN 13 VVKKPP-VVKKPP 7 Talletus.1 Tiedon tyyppi P AN 1.2 Keskisaldo.1 Etumerkki P AN 1.2 Määrä P N 18 16 kok + 2 desim 8 Talletuskorko.1 Tiedon tyyppi P AN 1.2 Korkoprosentti P N 7 3 kok + 4 desim 9 Luotto.1 Tiedon tyyppi P AN 1.2 Keskisaldo.1 Etumerkki P AN 1.2 Määrä P N 18 16 kok + 2 desim 10 Luottokorko.1 Tiedon tyyppi P AN 1.2 Korkoprosentti P N 7 3 kok + 4 desim 11 Limiitin käyttöaste.1 Tiedon tyyppi P AN 1.2 Käyttöasteprosentti P N 7 3 kok + 4 desim 12 Pysyvä saldo.1 Tiedon tyyppi P AN 1.2 Saldo.1 Etumerkki P AN 1.2 Määrä P N 18 16 kok + 2 desim 13 Talletusviitekorko.1 Tiedon tyyppi P AN 1.2 Viitekoron nimi P AN 35.3 Korkoprosentti P N 7 3 kok + 4 desim 14 Luottoviitekorko.1 Tiedon tyyppi P AN 1.2 Viitekoron nimi P AN 35.3 Korkoprosentti P N 7 3 kok + 4 desim YHTEENSÄ 194 Tammikuu 2008 17

Kenttässä 5 erityistietueen tunnus kertoo koronlaskentatietojen muodon. Kentissä 7-14 tiedon tyyppi koronlaskennan elementtien yhteydessä kertoo onko tieto käytössä vai ei. Mikäli tieto on käytössä, sen mahdollinen nollamääräinen sisältö on merkitsevä. Tiedon tyypin arvot ovat: 0 = tietoa ei ole 1 = tieto on merkitsevä Kentissä 13 ja 14 viitekoron nimi annetaan selväkielisenä, esim. EURIBOR 1 KK. 4.11 Tiedotetietue (70) Tietue sisältää tiliotteeseen liittyviä tiedotteita, jotka tulostetaan paperitiliotteen loppuun. Tietueita voi olla useita yhdellä tiliotteella. Tiedoterivien lukumäärän voi päätellä tietueen pituudesta. Tiedotetietueita voi olla myös tapahtumattoman päivän (tiliotteen numero 000) tiliotteella. Kenttä Tieto Pakollisuus Muoto Pituus Sisältö 1 Aineistotunnus P AN 1 T 2 Tietuetunnus P AN 2 70 3 Tietueen pituus P N 3 4 Pankkiryhmän tunnus P AN 3 5 Tiedote 4.12 Ilmoitustapahtuman perustietue (80).1 Rivi-1 P AN 80.2 Rivi-2 AN 80....6 Rivi-6 AN 80 YHTEENSÄ max 489 Katso Tapahtuman perustietueen tietuekuvaus. Ilmoitustapahtumatietueita voi olla myös tapahtumattoman päivän (tiliotteen numero 000) tiliotteella. 4.13 Ilmoitustapahtuman lisätietue (81) Katso Tapahtuman lisätietueen tietuekuvaus. 5 Tiliotteen tulostamissuosituksia 5.1 Otsikkotiedot Asiakkaan tulostaman tiliotteen tulee sisältää samat tiedot kuin pankin tulostaman paperitiliotteen. Lisäksi siitä tulee ilmetä tulostuspäivämäärä ja tulostusohjelman nimi ja versio. Nämä tiedot tulostetaan jokaiselle tiliotesivulle otsikkotietojen yhteyteen. Tulostusohjelma numeroi tiliotesivut juoksevasti. Juokseva sivunumero tulostetaan otsikkotiedon SIVU perään. Tammikuu 2008 18

Konekielisen tiliotteen perustietueella on otsikkotiedoiksi tulostettavat tiedot. Jos tiliote postitetaan tulostuksen jälkeen, esimerkiksi tilitoimistosta asiakkaalle, postitukseen tarvittavat ohjaustiedot tulee tulostaa ohjelmiston omasta rekisteristä tai ohjaustiedoista. Konekielisellä tiliotteella ei ole osoitetietoja. Otsikkotiedot ja juokseva sivunumero tulostetaan kaikille tiliotesivuille. Asiakkaan ja tilin perustiedot tulostetaan ensimmäiselle tiliotesivulle otsikkotietojen alapuolelle. Toiselle ja sitä seuraaville sivuille voidaan tilan säästämiseksi tulostaa vain tilinomistajan nimi, tilinumero ja tilin tuotenimi. Kentässä 17 on pankin nimi valmiiksi tulostettavassa muodossa. Kentässä 18 on pankin konttorin numero ja nimi valmiiksi tulostettavassa muodossa. Kentässä 6 on tiliotteen numero, josta voidaan tulostettaessa jättää etunollat pois. Kentässä 7.1 on tiliotekauden alkupäivä ja kentässä 7.2 on tiliotekauden loppupäivä. Päivämäärät editoidaan tulostettaessa. Kausitiliotteelle tulostetaan molemmat päivät väliviivalla erotettuna. Päivätiliotteelle tulostetaan vain yksi päivämäärä. Kentässä 8.1 on tiliotteen muodostamispäivämäärä pankissa. Päivämäärä editoidaan tulostettaessa. Kentässä 16 on tilinomistajan nimi valmiiksi tulostettavassa muodossa. Kentässä 5 on tilinumero konekielisessä muodossa. Tilinumero editoidaan tulostettaessa. Kentässä 14 on tilin tuotenimi, joka tulostetaan tilinumeron yhteyteen esim. sen yläpuolelle. Kentässä 15 voi olla (jos sen sisältö ei ole nollaa) luotollisen tilin limiitti, joka otsikoidaan tulostettaessa tekstillä LIMIITTI tai konsernitilipalvelun yksikkötilin sisäinen limiitti, joka voidaan otsikoida tekstillä SISÄINEN LIMIITTI tai SIS. LIMIITTI. Kentässä 13 on tilin valuutan ISO-koodi, joka tulostetaan tilin tuotenimen tai tilinumeron yhteyteen. 5.2 Tiliotesarakkeet Kentässä 19 on konsernitilipalvelun käyttöoikeustilillä teksti KONSERNITILI ja konsernitilin numero valmiiksi tulostettavassa muodossa. Kentän sisältö tulostetaan tilinumeron yhteyteen esim. sen alapuolelle. Kirjanpitovelvollisten asiakkaiden tiliotteet tulostetaan paperille alla lueteltua sarakejärjestystä noudattaen. Sarakkeita tulostetaan tarvittaessa alekkain. Sarakkeiden otsikot voidaan tulostaa jokaiselle tiliotesivulle tai vain tiliotteen ensimmäiselle sivulle. Viestirivin pituus on vähintään 35 merkkiä. Tulostusohjelma kirjoittaa sarakkeiden otsikot, jotka ovat: 1. ARKISTOINTITUNNUS SAAJAN TILINUMERO 2. MAKSUPV ARVOPV 3. SAAJA/MAKSAJA VIESTI 4. TAP.NO 5. TILIÖINTI 6. MÄÄRÄ Tammikuu 2008 19

5.3 Sivunvaihto Kesken kirjauspäivän tapahtumien sivunvaihto tulostetaan seuraavasti: Sivun ensimmäiselle tapahtumariville tulostetaan teksti SIIRTO. Seuraavalle riville tulostetaan kesken jääneen kirjauspäivän edelliselle tiliotesivulle tulostettujen panojen ja ottojen korjausten yhteenlaskettu yhteissumma otsikkotekstillä PANOT KIRJAUSPÄIVÄN ALUSTA. Samalle riville tulostetaan kesken jääneen kirjauspäivän edelliselle tiliotesivulle tulostettujen ottojen ja panojen korjausten yhteenlaskettu yhteissumma otsikkotekstillä OTOT KIRJAUSPÄIVÄN ALUSTA. 5.4 Alkusaldo 5.5 Tapahtumatiedot Alkusaldon tiedot ovat konekielisen tiliotteen perustietueella. Ne tulostetaan ensimmäisen tiliotesivun ensimmäiselle tapahtumariville ilman tapahtuman numeroa. Tiedot otsikoidaan tulostettaessa otsikkotekstillä SALDO, joka tulostetaan ennen tai jälkeen alkusaldon päivämäärää. Alkusaldon määrä tulostetaan MÄÄRÄ-sarakkeen oikeaan laitaan. Kentässä 10 on alkusaldon päivämäärä, joka editoidaan tulostettaessa. Kentässä 11 on alkusaldon määrä, joka editoidaan tulostettaessa. Etumerkki tulostetaan määrän perään. Ennen tapahtumatietoja tulostetaan otsikkoteksti KIRJAUSPÄIVÄ ja ensimmäisen tapahtuman kirjauspäivämäärä tapahtuman perustietueen kentästä 6. Kirjauspäivämäärä editoidaan tulostettaessa. Tiedot tulostetaan ensimmäisen sivun toiselle tapahtumariville vasempaan laitaan. Tapahtuman tiedot ovat konekielisen tiliotteen tapahtuman perustietueella ja siihen liittyvillä lisätietueilla. Tapahtuman perustietueen tiedot 1. sarakkeen ensimmäiselle riville tulostetaan kentän 5 arkistointitunnus. Kentän 13 välitystapa tulostetaan arkistointitunnuksen perään yhdellä välilyönnillä erotettuna. Kentän 12 kuittikoodi tulostetaan välitystavan perään. 1. sarakkeen toiselle riville tulostetaan kentän 15.1 tilinumero, joka editoidaan tulostettaessa. Jos kentässä 15.2 on *, se tulostetaan tilinumeron eteen. 2. sarakkeen ensimmäiselle riville tulostetaan maksupäivä kentästä 8. Maksupäivä tulostetaan muodossa PPKK. 2. sarakkeen toiselle riville tulostetaan arvopäivä kentästä 7. Arvopäivä tulostetaan muodossa PPKK. 3. sarakkeen ensimmäiselle riville tulostetaan kentän 14.1 nimi. Kentän 14.2 nimen lähde tulostetaan sen perään /-viivalla erotettuna. 3. sarakkeen toiselle riville tulostetaan kentän 10.1 koodi ja kentän 10.2 seliteteksti sen perään yhdellä välilyönnillä erotettuna. Mikäli kentässä 17 on lomakkeen numero, se tulostetaan vielä samalle riville yhdellä välilyönnillä erotettuna ja poistamalla siitä etunollat. Huom. 3. sarakkeen toisen rivin tulostusohje koskee vain Nordean tiliotetta. Seliteksti on max. 22 pitkä, joten 3. sarakkeen toiselle riville tulostettavat tiedot mahtuvat 35-merkkiselle riville. 4. sarakkeen oikeaan laitaan tulostetaan kentän 4 tapahtuman numero ilman etunollia. 5. sarake jätetään tulostettaessa tyhjäksi tiliöintimerkintöjen tekemistä varten. Tammikuu 2008 20

6. sarakkeen oikeaan laitaan tulostetaan kentän 11.2 määrä editoituna. Kentän 11.1 etumerkki tulostetaan määrän perään. Kun kentässä 16 on viite, se tulostetaan saaja/maksaja-tiedon jälkeiselle riville viestisarakkeeseen. Se voidaan otsikoida tekstillä VIITE. Tapahtuman lisätietueen tiedot Tulostetaan kaikki 3. sarakkeeseen eli VIESTI- sarakkeeseen. Tiedot voidaan tulostaa ilman otsikoita sellaisinaan 35 merkin riveiksi. Tulostava ohjelma voi otsikoida tiedot tai tulostaa ne sellaisinaan ilman otsikoita. Vapaan viestin (lisätiedon tyyppi = 00) viestirivien 5.1-5.12 sisältö tulostetaan aina sellaisenaan. Viestirivien lukumäärä voidaan päätellä tietueen pituudesta. Kappalemäärätiedot (lisätiedon tyyppi = 01) kentästä 5.1 tulostetaan yhdelle riville otsikkotekstin KAPPALEMÄÄRÄ perään yhdellä välilyönnillä erotettuna. Etunollat voidaan jättää tulostamatta. Laskutapahtuman tiedot (lisätiedon tyyppi = 02): Kentän 5.1 sisältö tulostetaan yhdelle riville otsikkotekstin ASIAKASNUMERO perään yhdellä välilyönnillä erotettuna. Kentän 5.3 sisältö tulostetaan seuraavalle riville otsikkotekstin LASKUN NUMERO perään yhdellä välilyönnillä erotettuna. Kentän 5.5 sisältö tulostetaan seuraavalle riville otsikkotekstin LASKUN PÄIVÄYS perään yhdellä välilyönnillä erotettuna. Päivämäärä editoidaan tulostettaessa. Korttitapahtuman tiedot (lisätiedon tyyppi = 03): Kentän 5.1 sisältö tulostetaan yhdelle riville otsikkotekstin KORTIN NUMERO perään yhdellä välilyönnillä erotettuna. Kentän 5.3 sisältö tulostetaan seuraavalle riville otsikkotekstin KAUPAN ARKISTOVIITE perään yhdellä välilyönnillä erotettuna. Korjaustapahtuman tiedot -lisätietueen (lisätiedon tyyppi = 04) kentän 5.1 arkistointi- tunnus tulostetaan yhdelle riville sellaisenaan. Tietoa ei tarvitse otsikoida, koska tapahtuman seliteteksti perustietueella sisältää KORJAUS-sanan. Valuuttatapahtuman lisätiedot -lisätietueen (lisätiedon tyyppi = 05) sisältöä ei suositella koskaan tulostettavaksi sellaisenaan. Se tulostetaan seuraavasti: Kentän 5.1 vasta-arvo editoidaan ja etumerkki tulostetaan määrän perään. Kentän 5.3 valuutan ISOkoodi tulostetaan tiedon eteen samalle riville yhdellä välilyönnillä erotettuna. Kentän 5.5 valuuttakurssi tulostetaan editoituna seuraavalle riville. Kentän 5.6 kurssiviite tulostetaan seuraavalle riville otsikkotekstin KURSSIVIITE perään yhdellä välilyönnillä erotettuna. Toimeksiantajan tiedot (lisätiedon tyyppi = 06): Kentän 5.1 sisältö tulostetaan yhdelle riville ilman otsikkotekstiä. Kentän 5.2 sisältö tulostetaan seuraavalle riville ilman otsikkotekstiä. Pankin antamien lisätietojen (lisätiedon tyyppi = 07) sisältämien lisätietojen 5.1-5.12 sisältö Tammikuu 2008 21

tulostetaan aina sellaisenaan. Lisätietorivien lukumäärä voidaan päätellä tietueen pituudesta. Maksunaiheen tiedot (lisätiedon tyyppi = 08) tulostetaan aina sellaisinaan yhdelle riville. Nimitarkenteen tiedot (lisätiedon tyyppi = 09) tulostetaan sellaisinaan yhdelle riville. 5.6 Erittelytapahtumat Erittelyn tapahtumatiedot tulostetaan samoin periaattein kuin tilille kirjatun tapahtuman tiedot. Erittelyt voi tulostaa tiliotteelle sen tilitapahtuman jälkeen, johon ne liittyvät. Tällöin erittelyn kentän 11 tapahtuman määrä tulostetaan sulkumerkkien sisään tai sisennetään määrä niin, ettei sitä täsmäytyksessä vahingossa lasketa mukaan. Erittelyn tapahtuman numeron kentästä 4 voi jättää tulostamatta. Erittelyt voi tulostaa myös tiliotteen liitteeksi. Tapahtuman numero pitää tulostaa, jotta erilleen tulostetun liitteen voi yhdistää varsinaisen tiliotteen tilitapahtumaan. Erittelyistä tulostetaan erillinen lista, jos niitä on paljon. Laskujen maksupalvelun kautta maksettujen laskujen tiedot ovat tyypillisiä erilliselle listalle tulostettavia erittelytapahtumia. Erillisen listan voi säilyttää tiliotteesta täysin erillään, kun sen alkuun tulostaa tilitapahtuman tiedot. 5.7 Yhteenvetotiedot Saldot Saldotiedot ovat konekielisen tiliotteen kirjauspäivittäin muodostetuilla saldotietueilla. Päivätiliotteella saldoja on vain yksi. Sen yhteyteen tulostetaan mahdollinen luotollisen tilin käytettävissä oleva saldo. Kirjauspäivän yhteenvetotiedot tulostetaan saldotietojen jälkeen. Kausitiliotteella kirjauspäiväkohtaiset saldot tulostetaan ilman tapahtuman numeroa kirjauspäivän tapahtumatietojen jälkeen. Kirjauspäivämäärä ja otsikkoteksti SALDO tulostetaan ennen saldon määrän tulostamista. Saldon määrä tulostetaan editoituna MÄÄRÄ-sarakkeen oikeaan laitaan. Etumerkki tulostetaan määrän perään. Viimeisen saldon yhteyteen tulostetaan mahdollinen luotollisen tilin käytettävissä oleva saldo, joka otsikoidaan tekstillä KÄYTTÖVARA. Kumulatiiviset tiedot Konekielisellä tiliotteella on yhteenvetotietoja seuraavasti: Kirjauspäiväkohtaiset yhteenvetotiedot ovat konekielisen tiliotteen kumulatiivisilla perus- ja korjaustietueilla, joiden jakson tunnus on 1 = päivä. Kausitiliotteella on tiliotekauden kumulatiiviset yhteenvetotiedot kumulatiivisilla tietueilla jakson tunnuksella 2 = kausi. Kirjauspäiväkohtaiset yhteenvetotiedot tulostetaan kunkin kirjauspäivän saldon jälkeen. Panojen ja ottojen yhteismäärät tulostetaan tapahtuman numerolla 0. Ne tulostetaan aina, myös määrän ollessa nollaa. Korjaustapahtumien yhteismäärät tulostetaan vain, jos niitä on ollut. Korjaustapahtumien yhteismäärät tulostetaan ilman tapahtuman numeroa. Kauden kumulatiiviset tiedot tulostetaan ilman tapahtuman numeroa viimeisen kirjauspäivän yhteenvetotietojen jälkeen. Kumulatiivisen perustietueen tiedot tulostetaan seuraavasti: Tammikuu 2008 22

Otsikkotekstin PANOT YHTEENSÄ KPL jälkeen tulostetaan kappalemäärä kentästä 6.1.1. Summa kentästä 6.1.2 tulostetaan MÄÄRÄ-sarakkeen oikeaan laitaan editoituna, etumerkki tulostetaan määrän perään. Otsikkotekstin OTOT YHTEENSÄ KPL jälkeen tulostetaan kappalemäärä kentästä 6.2.1. Summa kentästä 6.2.2 tulostetaan MÄÄRÄ-sarakkeen oikeaan laitaan editoituna, etumerkki tulostetaan määrän perään. Kumulatiivisen korjaustietueen tiedot tulostetaan seuraavasti: Otsikkotekstin OTTOJEN KORJAUKSET KPL jälkeen tulostetaan kappalemäärä kentästä 6.1.1. Summa kentästä 6.1.2 tulostetaan MÄÄRÄ-sarakkeen oikeaan laitaan editoituna, etumerkki tulostetaan määrän perään. Otsikkotekstin PANOJEN KORJAUKSET KPL jälkeen tulostetaan kappalemäärä kentästä 6.2.1. Summa kentästä 6.2.2 tulostetaan MÄÄRÄ-sarakkeen oikeaan laitaan editoituna, etumerkki tulostetaan määrän perään. Sekä päivätiliotteella että kausitiliotteella on kuukauden ja vuoden tietoja kumulatiivisilla tietueilla jakson tunnuksella 3 = kuukausi ja 4 = vuosi. Kuukauden ja vuoden tiedot tulostetaan viimeisen tiliotesivun alareunaan otsikoimalla ne tapahtumien lajin ja kauden mukaisesti. PANOT/KK OTTOJEN KORJAUKSET/KK *) OTOT/KK PANOJEN KORJAUKSET/KK *) PANOT/VUOSI OTTOJEN KORJAUKSET/VUOSI *) OTOT/VUOSI PANOJEN KORJAUKSET/VUOSI *) *) Nordea ei toimita kuukauden ja vuoden korjaustietoja. 5.8 Koronlaskentatiedot Koronlaskentatiedot toimitetaan konekielisen tiliotteen erityistietueella silloin, kun tilille on koronlaskentatietoja. Koronlaskentatiedot tulostetaan haluttaessa tiliotteen loppuun tai sen liitteeksi. Koronlaskentatiedoista tulostetaan ne, joiden tiedon tyyppi kertoo tiedon olevan merkitsevä. 5.9 Tiedotteet ja ilmoitustapahtumat Konekielisen tiliotteen tiedotteet tulostetaan tiliotteen loppuun tai sen liitteeksi. Tiedoterivien lukumäärän voi päätellä tietueen pituudesta. Jos tiedotetietueita on useita yhdellä tiliotteella, tulostetaan tiedotteet erilliselle tiliotteen liitteelle. Ilmoitustapahtumat tulostetaan samoin periaattein kuin tilille kirjatun tapahtuman tiedot, mutta ne tulostetaan aina tiliotteen loppuun tai sen liitteeksi tulevalle omalle sivulleen. Ilmoitustapahtumilla ei ole tapahtuman numeroa. Tammikuu 2008 23