FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE Luxemburgiin rekisteröity sateenvarjorahasto Kesäkuu 28
Kesäkuu 28 FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS Sateenvarjorahasto Kotipaikka: 26, boulevard Royal, L-2449 Luxembourg Luxemburgin suurherttuakunta R.C.S. Luxembourg B 35 177 Tämä yksinkertaistettu rahastoesite sisältää valittuja tärkeitä tietoja Franklin Templeton Investment Funds yhtiöstä ( yhtiö ), joiden perusteella voit tehdä perusteltuja päätöksiä yhtiöön sijoittamisesta. Lisätietoja yhtiöstä on seuraavissa lähteissä: - täysimuotoinen rahastoesite; - yhtiön viimeisimmät tilintarkastetut vuosikertomukset ja tilintarkastamattomat puolivuotiskatsaukset. Nämä asiakirjat ovat saatavilla ilmaiseksi yhtiöltä, sen hallinnointiagentilta ja kaikilta yhtiön rahasto-osuuksien välittäjiltä. Nämä asiakirjat sisällytetään tähän yksinkertaistettuun rahastoesitteeseen viittaamalla niihin, mikä tarkoittaa, että ne muodostavat juridisesti osan tätä asiakirjaa aivan kuin jos ne olisi tulostettu osana sitä. Yksinkertaistettu rahastoesite ei ole tarjous kenellekään tai tarjouspyyntö keneltäkään millään sellaisella hallintoalueella, jolla tarjouksen tai tarjouspyynnön tekeminen on laitonta tai jolla tarjouksen tai tarjouspyynnön tekijällä ei ole oikeutta tehdä sitä. Yhtiön rahasto-osuuksia ei saa tarjota tai myydä suoraan tai välillisesti Amerikan Yhdysvaltoihin tai millekään sen alueista tai sen hallinnassa olevista alueista tai niiden kansalaisille tai asukkaille tai heidän hyväkseen, ellei niiden rekisteröinnistä sallita poikkeusta Yhdysvaltain lain, sovellettavien asetusten, sääntöjen tai tulkinnan nojalla. Yhtiö on Luxemburgin Suurherttuakunnan lakien mukaisesti perustettu avoin sijoitusyhtiö, jonka osuuspääoma vaihtelee ( société anonyme d investissement à capital variable ). Yhtiö on perustettu Luxemburgissa 6.11.199 määräämättömäksi ajaksi. Yhtiö on merkitty Luxemburgin yhtiö- ja kaupparekisteriin (Registre de Commerce et des Sociétés de et à Luxembourg) numerolla B 35 177. Muutettu yhtiöjärjestys on nähtävillä tutustumista varten Luxemburgin yhtiö- ja kaupparekisterissä ja yhtiön rekisteröidyssä toimipaikassa. Yhtiö on merkitty viralliseen yhteisyritysten rekisteriin 2.12.22 annetun Luxemburgin yhteissijoitusyrityksiä koskevan lain osan I, muutettuna, mukaisesti. Yhtiö täyttää Euroopan neuvoston yhteissijoitusyrityksiä (UCITS) koskevan direktiivin 85/611/ETY vaatimukset ja sen osuuksien markkinointi on hyväksytty eräissä Euroopan Unionin jäsenmaissa mainitun direktiivin, muutettuna, mukaisesti. Yhtiö on Luxemburgin rahoitusalan valvontaviranomaisen ( Commission de Surveillance du Secteur Financier ) alainen. Yhtiöllä on sateenvarjorakenne, joka koostuu lukuisista alirahastoista ( rahastot ), joilla on erilaiset sijoitustavoitteet ja joita edustavat yksi tai useampi tässä rahastoesitteessä kuvattu osuuslaji. Yhtiön hallitus voi antaa luvan perustaa uusia rahastoja, joilla on erilaisia sijoitustavoitteita, mikä edellyttää tämän yksinkertaistetun rahastoesitteen muutosta. Sijoittajia pyydetään huomioimaan myös kiinteä summa, jonka välittäjät tai paikalliset maksuagentit ja yhteyspankit voivat tietyillä hallintoalueilla, kuten Italiassa, laskuttaa kaupoista. Osuuksia tarjotaan tai lasketaan liikkeeseen liitteessä 3 kuvattavissa rahastoissa, osuuslajeissa ja valuutoissa. Yhtiön hallitus voi päättää tarjota tai laskea liikkeeseen mistä tahansa rahastosta mitä tahansa nykyistä osuuslajia, jonka ehdot kuvataan yksityiskohtaisesti jaksossa Osuuslajit - Merkintäkulujen rakenne, mukaan lukien vaihtoehtoisena valuuttana määritellyt osuuslajit, joiden valuuttana voi olla mikä tahansa muu valuutta kuin rahaston perusvaluutta, sekä suojatut osuuslajit. Osuudenomistajille ilmoitetaan tällaisten osuuksien liikkeeseenlaskusta tällaisen osuuslajin osuuskohtaisen nettoarvon julkaisun yhteydessä jaksossa Rahasto-osuuksien hintojen julkaiseminen. Jos tämän yksinkertaistetun rahastoesitteen käännetyn ja englanninkielisen version välillä on eroja, sovelletaan englanninkielistä tekstiä. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastainen lainsäädäntö Luxemburgin rahoitusalaa koskevassa 5.4.1993 annetussa laissa, rahanpesua koskevassa 12.11.24 annetussa laissa sekä Luxemburgin valvontaviranomaisten kiertokirjeissä (erityisesti CSSF:n kiertokirjeessä 5/211) on kaikille rahoitusalan ammattilaisille säädetty velvollisuus estää yhteissijoitusyritysten (UCITS) käyttö rahanpesun sekä terrorismin rahoituksen tarkoituksiin. Tässä yhteydessä on säädetty menettelystä sijoittajien tunnistamiseksi. Tiedustelut ja lisätiedot Osoita tiedustelut ja lisätietopyynnöt Franklin Templeton Investments Funds yhtiölle käyttämällä seuraavia yhteystietoja: 2
Franklin Templeton International Services S.A., Client & Dealer Services, 26 boulevard Royal, L-2449 Luxembourg, puhelin: (352) 46 66 67 212, telekopio: (352) 46 66 76, sähköposti: lucs@franklintempleton.com, www.franklintempleton.lu tai paikallinen Franklin Templeton Investmentsin edustaja. 3
Sisällys Sivu HALLITUS JA VASTUUHENKILÖT... 6 REKISTERINPITÄJÄ, SIIRTO-, YRITYS-, KOTIUTUS- JA HALLINNOINTIEDUSTAJA... 6 OMAISUUDENHOITAJA, PÄÄMAKSUEDUSTAJA JA LISTAUTUMISEDUSTAJA... 6 TILINTARKASTAJAT... 6 Franklin Asian Flex Cap Fund... 7 Franklin Biotechnology Discovery Fund... 8 Franklin European Growth Fund... 9 Franklin European Small-Mid Cap Growth Fund... 1 Franklin Global Growth Fund... 11 Franklin Global Real Estate (Euro) Fund... 12 Franklin Global Real Estate () Fund... 13 Franklin Global Small-Mid Cap Growth Fund... 14 Franklin High Yield Fund... 15 Franklin High Yield (Euro) Fund... 16 Franklin Income Fund... 18 Franklin India Fund... 19 Franklin MENA Fund... 2 Franklin Natural Resources Fund... 21 Franklin Strategic Income Fund... 22 Franklin Technology Fund... 23 Franklin U.S. Equity Fund... 24 Franklin U.S. Focus Fund... 25 Franklin U.S. Government Fund... 26 Franklin U.S. Growth Fund... 27 Franklin U.S. Opportunities Fund... 28 Franklin U.S. Small-Mid Cap Growth Fund... 29 Franklin U.S. Ultra Short Bond Fund... 3 Franklin U.S. Total Return Fund... 31 Franklin Mutual Beacon Fund... 33 Franklin Mutual European Fund... 35 Franklin Mutual Global Discovery Fund... 37 Franklin Templeton Global Equity Strategies Fund... 39 Franklin Templeton Global Fundamental Strategies Fund... 4 Franklin Templeton Global Growth and Value Fund... 41 Franklin Templeton Japan Fund... 42 Templeton Asian Bond Fund... 43 Templeton Asian Growth Fund... 45 Templeton BRIC Fund... 47 Templeton China Fund... 48 Templeton Eastern Europe Fund... 49 Templeton Emerging Markets Fund... 5 Templeton Emerging Markets Bond Fund... 51 Templeton Emerging Markets Smaller Companies Fund... 53 Templeton Euro Liquid Reserve Fund... 54 Templeton Euroland Fund... 55 Templeton Euroland Bond Fund... 56 Templeton European Fund... 57 4
Templeton European Total Return Fund... 58 Templeton Global Fund... 6 Templeton Global (Euro) Fund... 61 Templeton Global Absolute Return (Euro) Fund... 62 Templeton Global Absolute Return (Euro) Vol 2% Fund... 63 Templeton Global Absolute Return () Fund... 64 Templeton Global Balanced Fund... 65 Templeton Global Bond Fund... 66 Templeton Global Bond (Euro) Fund... 68 Templeton Global Equity Income Fund... 69 Templeton Global High Yield Fund... 7 Templeton Global Income Fund... 71 Templeton Global Smaller Companies Fund... 73 Templeton Global Total Return Fund... 74 Templeton Growth (Euro) Fund... 76 Templeton Japan Fund... 77 Templeton Korea Fund... 78 Templeton Latin America Fund... 79 Templeton Thailand Fund... 8 Templeton U.S. Dollar Liquid Reserve Fund... 81 Templeton U.S. Value Fund... 82 RISKIENHALLINTANÄKÖKOHDAT... 83 OSUUSLAJIT... 87 MERKINTÄKULUJEN RAKENNE... 88 OSINGONJAKOPOLITIIKKA... 91 RAHASTO-OSUUKSIEN HINTOJEN LASKEMINEN JA JULKAISEMINEN... 92 MERKINTÄ... 92 RAHASTO-OSUUKSIEN VAIHTAMINEN... 93 RAHASTO-OSUUKSIEN LUNASTAMINEN... 94 KAUPANKÄYNTIPOLITIIKKA... 95 YHTIÖN VEROTUS... 96 OSUUDENOMISTAJIEN VEROTUS... 96 AIKAISEMMAT TULOKSET... 96 KOKONAISKUSTANNUSSUHDE... 97 PALKKIONJAKOSOPIMUKSET... 97 RISKIENHALLINTA... 97 TIETOSUOJA... 97 LIITE 1 NORMAALIT KAUPANKÄYNNIN KATKAISUHETKET... 98 LIITE 2 LUETTELO RAHASTOISTA, OSUUSLAJEISTA JA ISIN- KOODEISTA... 1 5
HALLITUS JA VASTUUHENKILÖT Yhtiön hallitus vastaa yhtiön johtamisesta ja valvonnasta, johon kuuluu myös sijoituspolitiikasta päättäminen. HALLITUKSEN PUHEENJOHTAJA: Nicholas F. Brady, puheenjohtaja ja toimitusjohtaja CHOPTANK PARTNERS INC. 16 North Washington Street, Easton, MD 2161, USA HALLITUKSEN JÄSENET: Gregory E. Johnson, puheenjohtaja ja toimitusjohtaja FRANKLIN RESOURCES, INC. One Franklin Parkway, San Mateo, CA 9443-196, USA Dr. J. B. Mark Mobius, Director Emeritus TEMPLETON ASSET MANAGEMENT LTD 7 Temasek Boulevard, #38-3 Suntec Tower One, Singapore 38987 Mark G. Holowesko, President HOLOWESKO PARTNERS LTD Shipston House, Box N-7776, West Bay Street, Lyford Cay, Nassau, Bahamasaaret Gregory E. McGowan, toimitusjohtaja ja yleinen neuvonantaja TEMPLETON WORLDWIDE, INC. 5 East Broward Boulevard, Suite 21, Fort Lauderdale, FL 33394, USA Duke of Abercorn KG, puheenjohtaja CALOR TEORANTA Barons Court, Omagh BT78 4EZ, Pohjois-Irlanti, Yhdistynyt Kuningaskunta Vijay C. Advani varatoimitusjohtaja - Global Advisor Services FRANKLIN RESOURCES, INC One Franklin Parkway San Mateo CA 9443-196, USA Richard H. Frank, toimitusjohtaja DARBY OVERSEAS INVESTMENTS LIMITED 1133 Connecticut Avenue NW, Suite 4, Washington DC 236, USA David E. Smart, Director and CEO FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT MANAGEMENT LIMITED The Adelphi Building, 1-11 John Adam Street, London WC2N 6HT, Englanti, Yhdistynyt Kuningaskunta The Honourable Trevor G. Trefgarne, Chairman GARRO SECURITIES LIMITED 3 Kimbell Gardens London SW6 6QQ, Yhdistynyt Kuningaskunta James J.K. Hung, toimitusjohtaja ASIA SECURITIES GLOBAL LTD LTDRoom 63, 21st floor, New World Tower 1, 18 Harcourt Road, Hongkong Geoffrey Ainsworth Langlands pääosakas LANGLANDS CONSULTORIA Ltda. Avenida das Américas 5 Bloco 6, Sala 227 (Downtown) Rio de Janeiro RJ, CEP 2264-1 Brasilia JOHTAVAT VASTUUHENKILÖT: William Lockwood, 26, boulevard Royal, L-2449 Luxembourg Luxemburgin Suurherttuakunta Denise Voss 26, boulevard Royal, L-2449 Luxembourg Luxemburgin Suurherttuakunta REKISTERINPITÄJÄ, SIIRTO-, YRITYS-, KOTIUTUS- JA HALLINNOINTIEDUSTAJA FRANKLIN TEMPLETON INTERNATIONAL SERVICES S.A. 26, boulevard Royal, L-2449 Luxembourg Rekisterinpitäjä, siirto-, yritys-, kotiutus- ja hallinnointiagentti on vastuussa: osuuksien liikkeeseen laskemisen, lunastamisen ja vaihtamisen käsittelystä kirjanpitoaineiston ylläpidosta yhtiön osakkeenomistajarekisterin ylläpidosta kaikista muista Luxemburgin Suurherttuakunnan lakien edellyttämistä hallinnointitoimista. OMAISUUDENHOITAJA, PÄÄMAKSUEDUSTAJA JA LISTAUTUMISEDUSTAJA J.P. MORGAN BANK LUXEMBOURG S.A. European Bank & Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. on nimetty yhtiön varojen omaisuudenhoitajaksi; näitä varoja ovat muun muassa yhtiön arvopaperit ja käteisvarat, jotka se omistaa joko suoraan tai omaisuudenhoitajan kirjeenvaihtajien, sen valtuuttamien tahojen, agenttien tai edustajien kautta. J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. hoitaa omaisuudenhoitajan tehtäviä Luxemburgin yhteissijoitusyrityksiä koskevan lain mukaisesti. TILINTARKASTAJAT PRICEWATERHOUSECOOPERS S.à.r.l. 4, route d'esch, B.P. 1443, L-114 Luxembourg MARKKINOINTI FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS 6
Franklin Asian Flex Cap Fund Osakerahasto Vaihtoehtoiset valuutat: GBP, SDG Perustamispäivä: 15.11.26 Kuukausipalkkio, joka vastaa 1, %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I-osuuksille:, 7 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc) : 2, %; A(acc) SGD: 1,8 %; A(Ydis) GBP: 2, %; A(Ydis) : 2, %; B(acc) : 3,25 %; C(acc) : 2,6 %; I(acc) : 1, %; I(Ydis) : 1, %; N(acc) : 2,75 % Franklin Advisers, Inc. (San Mateo, CA, USA) > Pääoman arvonnousu Rahasto sijoittaa ensisijaisesti kaikenkokoisten (i) yhtiöiden, joiden rekisteröity toimipaikka on Aasiassa (Japania lukuun ottamatta), (ii) yhtiöiden, jotka harjoittavat hallitsevaa osaa liiketoiminnastaan Aasiassa (Japania lukuun ottamatta) ja (iii) holding-yhtiöiden, joiden omistuksista hallitseva osa on kohdassa (i) mainituissa yhtiöissä, osakesidonnaisiin arvopapereihin, mukaan lukien kantaosakkeet, etuoikeutetut osakkeet ja vaihtovelkakirjat samoin kuin optiot, varaukset ja talletustodistukset. Lisäksi rahasto voi sijoittaa kaikkiin muihin siirtokelpoisten arvopapereiden tyyppeihin, mukaan lukien missä tahansa maailmassa toimivien liikkeeseenlaskijoiden osakkeet ja kiinteätuottoiset arvopaperit. - tavoittelevat pääoman arvonnousua sijoittamalla Aasiassa toimivien yhtiöiden osakesidonnaisiin arvopapereihin. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. kehittyviin markkinoihin liittyvä riski osakkeisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski pieniin ja keskisuuriin yhtiöihin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 5 45 4 35 3 25 2 15 1 5 27 26 25 4.3 4.4 41.141.7 38.3 38.639.4 39.3 n.a n.a n.a n.a...... n.a n.a n.a...... A(acc)SGD A(acc) A(Ydis)GBP A(Ydis) B(acc) C(acc) I(acc) I(Ydis) N(acc) 7
Franklin Biotechnology Discovery Fund Osakerahasto Vaihtoehtoinen valuutta: SGD Perustamispäivä: 3.4.2 Kuukausipalkkio, joka vastaa 1, %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I-osuuksille:,7 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc) : 2,2 %; A(acc) SGD: 2,9 %; B(acc) : 3,28 %; C(acc) : 2,58 %; I(acc) :,95 %; N(acc) : 2,76 % Franklin Advisers, Inc. (San Mateo, CA, USA) > Pääoman arvonnousu Rahasto sijoittaa ensisijaisesti Yhdysvalloissa ja muissa maissa olevien biotekniikkayritysten ja uutta tutkimusta tekevien yritysten osakkeisiin ja vähemmässä määrin ulkomaisten tai yhdysvaltalaisten liikkeeseenlaskijoiden velkapapereihin. Rahasto pyrkii yleensä sijoittamaan huomattavan osan varoistaan pienehköihin kannattaviin yhtiöihin, joiden markkina-arvo on rahaston sijoituksentekohetkellä alle kaksi miljardia dollaria. - tavoittelevat pääoman arvonnousua sijoittamalla osakesidonnaisiin arvopapereihin. - tavoittelevat kasvusijoitusta biotekniikkasektorilla Yhdysvalloissa ja kautta maailman. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. bioteknologia- ja teknologiasektoriin liittyvät riskit osakkeisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski korkotasoriski pieniin ja keskisuuriin yhtiöihin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 6 5 4 3 2 1-1 -2-3 -4 n.a n.a n.a -2.2-3.4 27 26 25-1.2-2.9-2.9 3.8 2.5 4.9 3.1 3.4 2.1.. 4.6 2.7 A(acc)SGD A(acc) B(acc) C(acc) I(acc) N(acc) 8
Franklin European Growth Fund Osakerahasto EUR Perustamispäivä: 29.12.2 Kuukausipalkkio, joka vastaa 1, %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I-osuuksille:,7 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc): 1,91 %; I(acc): 1, %; N(acc): 2,66 % Franklin Templeton Institutional, LLC (New York, NY, USA) > Pääoman arvonnousu Rahasto investoi vähintään puolet kokonaisarvostaan siirtokelpoisiksi arvopapereiksi luokitelluista noteeratuista osakkeista tai osakkeisiin liittyvistä arvopapereista. Vähintään kaksi kolmannesta rahaston kokonaisarvosta voidaan sijoittaa yhtiöiden, valtioiden tai julkisten yhteisöjen, joiden toimipaikka tai pääasiallinen liiketoiminta on eri Euroopan maissa, liikkeeseen laskemiin siirtokelpoisiin arvopapereihin. - tavoittelevat pääoman arvonnousua sijoittamalla osakesidonnaisiin arvopapereihin. - tavoittelevat kasvusijoituksia, jotka keskittyvät minkä tahansa Euroopan maan yhtiöihin. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. osakkeisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski kasvuosakkeisiin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 25 2 27 26 25 22.9 22.9 21.7 2.7 21.4 2.6 15 1 5-5 -1.9-1. -2.6 A(acc)EUR I(acc)EUR N(acc)EUR 9
Franklin European Small-Mid Cap Growth Fund Osakerahasto EURO Vaihtoehtoiset valuutat: Perustamispäivä: 3.12.21 Kuukausipalkkio, joka vastaa 1, %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I-osuuksille:,7 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc) EUR: 1,93 %; A(acc) : 1,93 %; B(acc) : 3,17 %; I(acc) EUR:,99 %; I(acc) : 1, %; N(acc) EUR: 2,67 % Franklin Templeton Institutional, LLC (New York, NY, USA) > Pääoman arvonnousu Rahasto sijoittaa ensisijaisesti hajautetusti Euroopassa sijaitsevien pienten ja keskisuurten kasvuyhtiöiden arvopapereihin. Rahasto sijoittaa yhtiöihin, joiden markkina-arvo on yli sata miljoonaa euroa, mutta alle kahdeksan miljardia euroa tai tätä vastaava arvo muussa valuutassa ostohetkellä. - tavoittelevat pääoman arvonnousua sijoittamalla osakesidonnaisiin arvopapereihin. - tavoittelevat kasvuinvestointeja, jotka keskittyvät minkä tahansa Euroopan maan pieniin ja keskisuuriin yhtiöihin. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. osakkeisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski kasvuosakkeisiin liittyvä riski pieniin ja keskisuuriin yhtiöihin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 6 5 4 3 2 1-1.3 1.9 27 26 25 51.2 4.4 41.6 37.3 37.7 36.4 2.9 9.5 11.9 1.2 n.a. n.a. -.5 39.2 A(acc)EUR A(acc) B(acc) I(acc)EUR I(acc) N(acc)EUR 1
Franklin Global Growth Fund Osakerahasto Perustamispäivä: 29.12.2 Kuukausipalkkio, joka vastaa 1, %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I-osuuksille:,7 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc): 1,9 %; I(acc):-; N(acc): 2,65 % Franklin Templeton Institutional, LLC. (New York, NY, USA) > Pääoman arvonnousu Rahasto sijoittaa pääasiassa julkisesti noteerattuihin osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kaikkialla maailmassa. Rahasto sijoittaa kasvuosakkeisiin, mukaan lukien osakkeiksi vaihdettavat arvopaperit ja optiotodistukset, sekä kehittyneillä että kehittyvillä markkinoilla ja seuraavien alueiden ja maiden pörsseissä noteerattujen yritysten osakkeisiin: Pohjois-Amerikka; Manner- Eurooppa: Itävalta, Belgia, Tanska, Suomi, Ranska, Saksa, Italia, Alankomaat, Norja, Espanja, Ruotsi ja Sveitsi; Yhdistynyt Kuningaskunta ja Irlanti; Aasia: Hongkong, Japani, Malesia, Singapore; Australia. - tavoittelevat pääoman arvonnousua sijoittamalla osakesidonnaisiin arvopapereihin. - tavoittelevat kasvusijoituksia yhtiöihin kautta maailman. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. kehittyvien markkinoiden riski osakkeisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski kasvuosakkeisiin liittyvä riski optiotodistuksiin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 25 2 15 1 5 27 26 25 21.7 2.9 18.9 17.9 11.9 11. A(acc) N(acc) 11
Franklin Global Real Estate (Euro) Fund Osakerahasto EUR Vaihtoehtoiset valuutat: GBP Perustamispäivä: 29.12.25 Kuukausipalkkio, joka vastaa 1, %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I-osuuksille:,7 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc) EUR: 1,87 %; A(Ydis) EUR: 1,85 %; A(Ydis) GBP: 1,87 %; I(acc) EUR:,96 %; I(Ydis) EUR :,99 %; N(acc)EUR: 2,61 % Franklin Templeton Institutional, LLC. (New York, NY, USA) > Tuloista ja pääoman arvonnoususta koostuvan kokonaistulon maksimoiminen. Rahasto sijoittaa kiinteistörahastoihin (real estate investment trusts, "REIT") ja muihin yhtiöihin, joiden pääasiallinen liiketoiminta on kiinteistöjen rahoittaminen, kauppaaminen, omistaminen, kehittäminen ja hallinta kautta maailman. REIT-yhtiöt ovat pörssiyhtiöitä, jotka sijoittavat merkittävän osan varallisuudestaan suoraan kiinteistöihin ja jotka hyötyvät erityisestä ja suotuisasta verotuksesta. Nämä rahaston sijoitukset kelpaavat siirrettäviksi arvopapereiksi. Rahasto pyrkii sijoittamaan yhtiöihin, jotka edustavat hyvin erilaisia kiinteistösektoreita ja monia eri maita. Salkun ei-euromääräinen osa suojataan euroissa valuuttariskin vähentämiseksi. - tavoittelevat pääoman arvonnousua ja tuloja sijoittamalla REIT-yhtiöihin kautta maailman. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. johdannaisiin liittyvä riski osakkeisiin liittyvä riski kiinteistöarvopapereihin liittyvä riski pieniin ja keskisuuriin yrityksiin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 25 2 27 26 25 21. 22. 2.1 18.6 15 1 5-5 -1-6.4........ -15-2 -14. -14. -13.3-13.1-14.7 A(acc)EUR A(Ydis)EUR A(Ydis)GBP I(acc)EUR I(Ydis)EUR N(acc)EUR 12
Franklin Global Real Estate () Fund Osakerahasto Vaihtoehtoinen valuutta: SGD Perustamispäivä: 29.12.25 Kuukausipalkkio, joka vastaa 1, %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I (acc) -osuuksille:,7 %; I- osuuksille:,7 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc) : 1,87 %; A(Qdis) : 1,87 %; A(Qdis) SGD: 1,98 %; B(Qdis) : 3,11 %; C(Qdis) : 2,47 %; I(acc) :,94 %; I(Qdis) :,96 %; N(acc) : 2,62 %; N(Qdis) : 2,62 % Franklin Templeton Institutional, LLC. (New York, NY, USA) > Tuloista ja pääoman arvonnoususta koostuvan kokonaistulon maksimoiminen Rahasto sijoittaa kiinteistörahastoihin (real estate investment trusts, "REIT") ja muihin yhtiöihin, joiden pääasiallinen liiketoimintana on kiinteistöjen rahoittaminen, kauppaaminen, omistaminen, kehittäminen ja hallinta kautta maailman. REIT-yhtiöt ovat pörssiyhtiöitä, jotka sijoittavat merkittävän osan varallisuudestaan suoraan kiinteistöihin ja jotka hyötyvät erityisestä ja suotuisasta verotuksesta. Nämä sijoitukset kelpaavat siirrettäviksi arvopapereiksi. Rahasto pyrkii sijoittamaan yhtiöihin, jotka edustavat hyvin erilaisia kiinteistösektoreita ja monia eri maita. Rahaston perusvaluutta on Yhdysvaltain dollari. Salkun ei-dollarimääräinen osa suojataan Yhdysvaltain dollareissa valuuttariskin vähentämiseksi. - tavoittelevat pääoman arvonnousua ja tuloja sijoittamalla REIT-yhtiöihin kautta maailman. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. johdannaisiin liittyvä riski osakkeisiin liittyvä riski kiinteistöarvopapereihin liittyvä riski pieniin ja keskisuuriin yrityksiin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 3 25 2 15 1 5-5 -1-15 -2 27 26 25 24. 23.9 25.25.1 22.523.3 23. 23............ -12.7-12.7-13.9-13.3-12. -12. -13.4-13.4 A(acc) A(Qdis)SGD A(Qdis) B(Qdis) C(Qdis) I(acc) I(Qdis) N(acc) N(Qdis) 13
Franklin Global Small-Mid Cap Growth Fund Osakerahasto Perustamispäivä: 15.4.22 Kuukausipalkkio, joka vastaa 1, %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I-osuuksille:,7 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc): 1,95 %; B(acc): 3,2 %; I(acc): ; N(acc): 2,7 % Franklin Templeton Institutional, LLC. (New York, NY, USA) > Pääoman arvonnousu Rahasto sijoittaa ensisijaisesti hajautetusti Euroopassa sijaitsevien pienten ja keskisuurten kasvuyhtiöiden dollari- tai ei-dollarimääräisiin arvopapereihin kaikissa maailman kehittyneissä maissa. Rahasto sijoittaa pieniin ja keskisuuriin yrityksiin, joiden markkina-arvo ostohetkellä on alle kahdeksan miljardia USA:n dollaria. - tavoittelevat pääoman arvonnousua sijoittamalla osakesidonnaisiin arvopapereihin. - tavoittelevat kasvuinvestointeja pieniin tai keskisuuriin yhtiöihin kautta maailman. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. osakkeisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski kasvuosakkeisiin liittyvä riski pieniin ja keskisuuriin yhtiöihin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 25 27 26 25 2 15 1 5 5.8 4.5 5. 18.2 16.8 17.3 2.8 19.4 19.9 A(acc) B(acc) N(acc) 14
Franklin High Yield Fund Kiinteätuottoinen rahasto Vaihtoehtoinen valuutta: SGD Perustamispäivä: 1.3.1996 Kuukausipalkkio, joka vastaa,8 %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I (dis) osuuksille:,6 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc) : 1,52 %; A(Mdis) : 1,51 %; A(Mdis) SGD-H1: 1,62 %; B(Mdis) : 2,86 %; BT(Mdis) : -; C(acc) : 2,21 %; I(acc) : ; I(Mdis) :,8 %; N(acc) : 2,11 % Franklin Advisers, Inc. (San Mateo, CA, USA) > Ensisijainen tavoite: lyhyellä tähtäyksellä korkeat tulot > Toissijainen tavoite: pääoman arvonnousu Rahasto sijoittaa ensisijaisesti yhdysvaltalaisten tai muunmaalaisten liikkeeseenlaskijoiden kiinteätuottoisiin velkapapereihin, jotka tarjoavat rahastoyhtiön käsityksen mukaan ostohetkellä korkeimmat mahdolliset tuotot ilman kohtuuttomia riskejä. Rahaston varat sijoitetaan normaalisti kiinteätuottoisiin velkapapereihin, jotka on luokiteltu sijoituskelpoisiksi tai sitä alempaan luokkaan, mikäli ne ovat yhdysvaltalaisten tahojen liikkeeseen laskemia tai jotka ovat niitä vastaavia, mikäli ne ovat muiden kuin yhdysvaltalaisten tahojen liikkeeseen laskemia tai luokittelemattomia. Rahasto voi myös tilapäisesti ja/tai lisäkeinona etsiä sijoitusmahdollisuuksia toisentyyppisistä arvopapereista. Rahasto voi sijoittaa enintään 1 % varoistaan luottosidonnaisiin arvopapereihin. Rahasto voi myös sijoittaa enintään 1 % kaikista varoistaan järjestämättömiin arvopapereihin. - haluavat korkeat tulot sekä, vähemmässä määrin, pääoman arvonnousua. - haluavat sijoittaa ensisijaisesti yhdysvaltalaisten tai muunmaalaisten liikkeeseenlaskijoiden korkea- ja kiinteätuottoisiin velkapapereihin. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. luottoriski luottoon liittyviin arvopapereihin liittyvä riski järjestämättömiin arvopapereihin liittyvä riski johdannaisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski korkotasoriski heikoksi tai sijoituskelpoista heikommiksi luokiteltuihin arvopapereihin liittyvä riski yrityssaneerauksen kohteena oleviin yhtiöihin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 9 8 7 6 5 4 3 2 1 2.1 27 26 25 8.3 7.5 7.5 6.9 6.9 6.1 2.9 2.2 2.2 2.3 1.4 1.6.7.9... 1.4 3. 1.5 A(acc) A(Mdis)SGD-H1 A(Mdis) B(Mdis) C(acc) I(Mdis) N(acc) 15
Franklin High Yield (Euro) Fund Kiinteätuottoinen rahasto EURO Perustamispäivä: 17.4.2 Kuukausipalkkio, joka vastaa,8 %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I-osuuksille:,6 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc): 1,52 %; A(Ydis): 1,53 %; A(Mdis): 1,57 %; BT(Mdis): -; I(acc): %,87 %; I((Ydis:,87 %; I(Mdis):,88 %; N(acc): 2,12 % Franklin Templeton Investment Management Limited (Edinburgh, UK) ja Franklin Advisers, Inc. (San Mateo, CA, USA) > Ensisijainen tavoite: lyhyellä tähtäyksellä korkeat tulot > Toissijainen tavoite: pääoman arvonnousu Rahasto sijoittaa ensisijaisesti joko suoraan tai johdannaisinstrumenttien avulla eurooppalaisten tai muunmaalaisten liikkeeseenlaskijoiden kiinteätuottoisiin velkapapereihin, jotka tarjoavat rahastoyhtiön käsityksen mukaan ostohetkellä korkeimmat mahdolliset tuotot ilman kohtuuttomia riskejä. Käytettäviin johdannaisinstrumentteihin voivat kuulua mm. vaihtosopimukset, kuten luottoriskinvaihtosopimukset tai tuottojen vaihtosopimukset, termiinit, futuurisopimukset tai tällaisiin sopimuksiin liittyvät optiot, joilla käydään kauppaa joko säännellyillä markkinoilla tai pörssin ulkopuolella. Rahaston varat on normaalisti sijoitettu kiinteätuottoisiin euroissa tai muissa kuin euroissa noteerattuihin ja euroissa suojattuihin velkapapereihin, jotka on luokiteltu sijoituskelpoisia arvopapereita alempaan luokkaan tai niitä vastaaviin luokittelemattomiin arvopapereihin. Rahasto voi myös tilapäisesti ja/tai lisäkeinona etsiä sijoitusmahdollisuuksia toisentyyppisistä euroissa noteeratuista arvopapereista. Rahasto voi sijoittaa enintään 1 % varoistaan luottosidonnaisiin arvopapereihin. Rahasto voi myös sijoittaa enintään 1 % kaikista varoistaan järjestämättömiin arvopapereihin. - haluavat korkeat tulot ja, vähemmässä määrin, pääoman arvonnousua rahastossa, jonka perusvaluutta on euro. - haluavat sijoittaa ensisijaisesti euroissa noteerattuihin korkea- ja kiinteätuottoisiin arvopapereihin. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. luottoriski järjestämättömiin arvopapereihin liittyvä riski johdannaisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski korkotasoriski heikoksi luokiteltuihin arvopapereihin liittyvä riski yrityssaneerauksen kohteena oleviin yhtiöihin liittyvä riski Tämän rahaston nimestä ilmenee, että rahaston perusvaluutta on euro, mikä ei merkitse sitä, että jokin tietty osuus rahaston sijoitetuista nettovaroista olisi euroissa. Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 16
12 1 27 26 25 9. 9. 9.9 9.8 8.3 8 6 4 2 4.3 4.2...... 4.9. 3.6-2 -4-2.5-2.5-1.8-1.8-3. A(acc)EUR A(Mdis)EUR A(Ydis)EUR I(acc)EUR I(Mdis)EUR I(Ydis)EUR N(acc)EUR 17
Franklin Income Fund Yhdistelmärahasto Vaihtoehtoinen valuutta: SGD Perustamispäivä: 1.7.1999 Kuukausipalkkio, joka vastaa,85 %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I-osuuksille:,6 %. Kokonaiskustannussuhde: A(Mdis) : 1,68 %; A(Mdis) SGD-H1: 1,88 %; B(Mdis) : 2,93 %; C(acc) : 2,28 %; C(Mdis) 2,29 %; %I(acc) :,86 %; N(acc) : 2,18 % Franklin Advisers, Inc., San Mateo, CA, USA > Tulojen maksimointi säilyttäen mahdollisuudet pääoman arvonnousuun Rahasto sijoittaa hajautettuun, siirtokelpoisiksi luokitelluista, osakesidonnaisista arvopapereista koostuvaan salkkuun, jossa on eri aloilla toimivien yritysten, kuten liikelaitosten, öljy-, kaasu-, kiinteistö- ja kuluttajatuoteyritysten, osakesidonnaisia arvopapereita sekä lyhyt- ja pitkäaikaisia velkapapereita. Rahasto voi sijoittaa sijoituskelpoista heikommaksi luokiteltuihin velkasitoumuksiin. Rahasto voi sijoittaa enintään 25 % sijoitetusta nettoarvostaan muihin kuin yhdysvaltalaisiin arvopapereihin. - tavoittelevat tiettyä tulotasoa ja mahdollisuuksia pääoman arvonnousuun. - haluavat yhdestä rahastosta salkun, jossa on sekä osakesidonnaisia että kiinteätuottoisia arvopapereita. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. luottoriski osakkeisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski korkotasoriski heikoiksi tai sijoituskelpoista heikommiksi luokiteltuihin arvopapereihin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 2 18 16 14 12 1 8 6 4 2-2 27 26 25 4.5 16.3 14.9 15.6 15.6 17.2 15.7 3.6 2.3 3. 3. 3.1....5 -.8 -.1. 1.2. A(Mdis)SGD-H1 A(Mdis) B(Mdis) C(acc) C(Mdis) I(acc) N(acc) 18
Franklin India Fund Osakerahasto Vaihtoehtoiset valuutat: EUR, GBP Perustamispäivä: 25.1.25 Kuukausipalkkio, joka vastaa 1, %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I-osuuksia. I-osuuksille:,7 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc) : 1,96 %; A(acc) EUR: 1,96 %; A(Ydis) EUR: 1,95 %; A(Ydis) GBP: 1,94 %; B(acc) : 3,22 %; C(acc) : 2,58 %; I(acc) :,98 %; I(acc) EUR: 1, %; I(Ydis) EUR: 1, %; N(acc) : 2,72 %; N(acc) EUR: 2,72 % Franklin Advisers, Inc. (San Mateo, CA, USA) > Pääoman arvonnousu Rahasto sijoittaa ensisijaisesti sellaisten yhtiöiden osakkeisiin, joiden kotipaikka on Intia tai jotka harjoittavat liiketoimintaa pääasiassa Intiassa. Rahasto pyrkii sijoittamaan useilla eri aloilla toimiviin yrityksiin välittämättä niiden markkina-arvosta. Lisäksi rahasto voi etsiä sijoitusmahdollisuuksia edellä mainittujen tahojen liikkeeseen laskemista kiinteätuottoisista arvopapereista sekä rahamarkkinainstrumenteista. - tavoittelevat pitkäaikaista pääoman arvonnousua sijoittamalla Intiassa toimiviin yhtiöihin. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. kehittyviin markkinoihin liittyvä riski osakkeisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski pieniin ja keskikokoisiin yhtiöihin liittyvä riski Seuraavassa kaaviossa näytetään rahaston aikaisemmat tulokset prosenttiosuuksina. Osassa Aikaisemmat tulokset kuvataan kaaviossa käytetyt oletukset. 8 7 6 5 4 3 2 1 27 26 25 67.5 65.1 65.4 66.4 69.1 66.3 51.5 51.5 52.7 53. 5.4 45.7 43.9 44.9 47. 44.5 3.6 27.9 31.9 29.7............. A(acc)EUR A(acc) A(Ydis)EUR A(Ydis)GBP B(acc) C(acc) I(acc)EUR I(acc) I(Ydis)EUR N(acc)EUR N(acc) 19
Franklin MENA Fund Osakerahasto Vaihtoehtoiset valuutat: EUR, GBP Perustamispäivä: 16.6.28 Kuukausipalkkio, joka vastaa 1,5 %:n vuotuista prosenttiosuutta rahaston päivittäisestä sovitetusta nettoarvosta, jonka rahastoyhtiö saa kaikista osuuslajeista lukuun ottamatta I- osuuksia. I-osuuksille: 1,5 %. Kokonaiskustannussuhde: A(acc) : ; A(acc) EUR: ; A(acc) EUR-H1: ; A(Ydis) GBP: ; A(Ydis) EUR: ; A(Ydis) : ; B(acc) : ; C(acc) : ; I(acc) EUR: ; I(acc) : ; I(acc) EUR-H1: ; N(acc) : ; N(acc) EUR-H1: Franklin Advisers, Inc. (San Mateo, CA, USA) > Pääoman arvonnousu Rahasto sijoittaa ensisijaisesti sellaisten yhtiöiden vaihtokelpoisiin arvopapereihin (esim. osakkeet ja kiinteätuottoiset arvopaperit), joiden (i) kotipaikka on Lähi-idän tai Pohjois-Afrikan maissa (jäljempänä "MENA-maat") kuten, muita kuitenkaan pois sulkematta, Saudi Arabian kuningaskunta, Yhdistyneet Arabiemiraatit, Kuwait, Qatar, Bahrain, Oman, Egypti, Jordania ja Marokko, ja/tai jotka (ii) harjoittavat liiketoimintaa pääasiassa MENA-maissa. Rahasto sijoittaa markkina-arvoltaan vaihteleviin yrityksiin sekä johdannaisinstrumentteihin. Mainittuihin johdannaisinstrumentteihin voivat kuulua mm. termiinit ja futuurisopimukset tai tällaisiin sopimuksiin liittyvät optiot sekä osakesidonnaiset lainat, joilla käydään kauppaa joko säännellyillä markkinoilla tai pörssin ulkopuolella. Koska sijoitustavoitteen saavuttaminen on todennäköisempää joustavalla ja mukautuvalla sijoitustaktiikalla, rahasto voi lisäksi sijoittaa muun tyyppisiin vaihtokelpoisiin arvopapereihin, kuten eri puolilla maailmaa liikkeelle laskettuihin osakkeisiin ja kiinteätuottoisiin arvopapereihin. Rahasto voi sijoittaa korkeintaan 1 % nettovaroistaan muiden yhteissijoitusyritysten (UCITS/UCI) osuuksiin tai osakkeisiin. - tavoittelevat pääoman arvonnousua sijoittamalla Lähiidän ja Pohjois-Afrikan alueella toimivien yhtiöiden osakkeisiin ja ovat valmiita ottamaan suurempia riskejä kuin muiden hajautettujen rahastojen riskit. - suunnittelevat keskipitkän tai pitkän aikavälin sijoitusta. johdannaisiin liittyvä riski kehittyviin markkinoihin liittyvä riski osakkeisiin liittyvä riski valuuttakursseihin liittyvä riski sääntelemättömiin markkinoihin liittyvä riski Osassa "Riskienhallintanäkökohdat" käsitellään 2