Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 31. heinäkuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Eläke 80 Active -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa. Tästä johtuen olemme päättäneet sulauttaa tällä hetkellä Suomeen rekisteröityjä rahastoja vastaaviin Ruotsiin rekisteröityihin rahastoihin. Muutos ei vaikuta sinuun osuudenomistajana. Omistuksesi Sijoitusrahasto Handelsbanken Eläke 80 Active -rahastossa (jäljempänä sulautuva rahasto) sulautuu Handelsbanken Eläke 80 Active -rahastoon (jäljempänä vastaanottava rahasto), joka on rekisteröity Ruotsiin. Sulautuminen tapahtuu 12. syyskuuta 2014. Viimeinen päivä käydä rahastokauppaa ennen sulautumista on 10. syyskuuta 2014. Mitä sulautuminen merkitsee pitääkö minun tehdä jotain? Sinun ei tarvitse tehdä mitään, omistuksesi siirtyy automaattisesti uuteen rahastoon. Rahastojen sijoituspolitiikka on sama ja riskitaso tulee säilymään ennallaan. Erona on, että vastaanottava rahasto on rekisteröity Ruotsiin. Voit aloittaa uuden rahaston merkinnän 12. syyskuuta. Sulautuminen ei aiheuta sinulle osuudenomistajana myynnin mukaisia veroseuraamuksia. Huomioi, että kaikki tiedot niistä omistuksista, jotka sinulla on vastaanottavassa rahastossa, raportoidaan sulautumisen jälkeenkin veroviranomaisille. Rahaston verotuksesta voit lukea lisää kirjeen seuraavilta sivuilta. Rahasto on suljettu kaupankäynniltä Ruotsin ja Suomen pyhäpäivinä. Uusi määräajankohta kaupankäynnille huomaa, että tarvitsemme toimeksiantosi viimeistään klo 15.00. Lisätietoa Lisätietoa sulautumisesta löydät seuraavilta sivuilta. Vastaanottavan rahaston avaintietoesite ja rahastosäännöt ovat julkaistu verkko-osoitteessa handelsbanken.fi/rahastosulautumiset. Mikäli sinulla on kysymyksiä sijoituksistasi, ole hyvä ja ota yhteyttä konttoriisi tai Handelsbankeniin numerossa 010 444 2442*. Ystävällisin terveisin Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy * Puhelun hinta 0,0835 e/puhelu + 0,1203 e/min Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Postiosoite: Katuosoite: Puhelin: Hallituksen kotipaikka: Helsinki 00100 Helsinki Aleksanterinkatu 11 010 444 11* Y-tunnus: 1105019-3
Sivu 1/2 Sijoitusrahasto Handelsbanken Eläke 80 Active Finanssivalvonta on antanut Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:lle (Suomi) luvan sulauttaa Sijoitusrahasto Handelsbanken Eläke 80 Active (rekisteröity Suomeen) Handelsbanken Eläke 80 Active -rahastoon (rekisteröity Ruotsiin). Se merkitsee sitä, että sulautuva rahasto sulautuu vastaanottavaan rahastoon. Sulautumisen jälkeen vastaanottavan rahaston, Handelsbanken Eläke 80 Active (Ruotsi), säännöt ovat voimassaolevat säännöt. Rahaston virallinen nimi on Handelsbanken Pension 80 Aktiv. Handelsbanken Rahastoyhtiöllä on voimassa oleva varainhoitosopimus Handelsbanken Fonder AB:n kanssa, joka myös hallinnoi vastaanottavaa rahastoa. Sulautuminen tapahtuu 12. syyskuuta 2014. Sulautuvalla rahastolla oli 79,5 MEUR rahastopääoma ja 11 159 osuudenomistajaa (06/2014), kun taas vastaanottava rahasto perustetaan sulautumisen yhteydessä. Sijoituspolitiikka Sijoituspolitiikka ei tule muuttumaan sulautumisen takia. Riski Riskitaso säilyy ennallaan (tällä hetkellä riskiluokka 5 asteikolla 1-7). Kaupankäynti ja kulut Voit käydä kauppaa uudessa rahastossa samalla tavoin kuin nykyisessä rahastossa. Normaalissa tapauksessa saat käteisvarat rahasto-osuuksista kolmen pankkipäivän kuluessa. Rahasto on suljettu kaupankäynniltä Ruotsin ja Suomen pyhäpäivinä. Sulautuva rahasto Osuussarja Vastaanottava rahasto Juoksevat Osuussarja Juoksevat kulut 1 kulut² A 1,29 % A1 1,29 % Nykyiset rahasto-osuuksien ostamisesta (merkitsemisestä), vaihdosta tai myynnistä (lunastuksesta) johtuvat kulut eivät muutu sulautumisen takia. Osuussarjat Sulautuvalla ja vastaanottavalla rahastolla on osuussarja, joka koostuu kasvuosuuksista. Osuudenomistajat, joilla on kasvuosuuksia sulautuvassa rahastossa, tulevat saamaan kasvuosuuksia vastaanottavassa rahastossa. Määräajankohta kaupankäynnille ja arvostusajankohta Määräajankohta kaupankäynnille ja arvostusajankohta sulautuvassa rahastossa on 01.00, kun taas määräajankohta kaupankäynnille vastaanottavassa rahastossa tulee normaalitapauksessa olemaan 15.00. Toimeksianto, joka tehdään ennen määräajankohtaa kaupankäynnille (15.00), saa seuraavan pankkipäivän osuuden arvon. Voidaksemme toteuttaa toimeksiantosi seuraavan päivän osuuden arvoon, tarvitsemme siis tulevaisuudessa toimeksiantosi ennen klo 15.00. Kertyneet tuotot Rahastoon mahdollisesti kertyneet tuotot siirretään vastaanottavaan rahastoon, koska ne on huomioitu sulautuvan rahaston rahasto-osuuden arvossa (NAV). Muuttumattomat omistukset Vaihtosuhteen (eli kuinka monta osuutta saat vastaanottavasta rahastosta) laskentapäivänä sulautuvan rahaston omistukset tulevat vastaamaan vastaanottavan rahaston omistuksia. Sulautuvan rahaston osuudenomistajat tulevat saamaan rahasto-osuuksia vastaanottavassa rahastossa aiempia omistuksiaan vastaavaan arvoon. Avaintietoesite Avaintietoesite ja muut lisätiedot löytyvät rahastoyhtiön kotisivuilta, www.handelsbanken.fi/rahastosulautumiset. Huomioithan, että rahaston säännöt, rahastoesite (Informationsbroschyr Handelsbanken Fonder AB) sekä vuosikertomukset ja puolivuotiskatsaukset ovat sulautumisen jälkeen tarjolla ainoastaan ruotsiksi. Kulut Sulautumiseen liittyviä mahdollisia kuluja ei veloiteta sinulta osuudenomistajana. 1 Juoksevat kulut avaintietoesitteen mukaan sisältäen hallinnointipalkkion, korko- ja muut kulut (poislukien kaupankäyntikulut) sekä alarahastojen voimassa olevat juoksevat kulut saatujen alennuksien jälkeen. ² Juoksevat kulut on arvio, koska vastaanottava rahasto on juuri perustettu. Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Postiosoite: Katuosoite: Puhelin: Hallituksen kotipaikka: Helsinki 00100 Helsinki Aleksanterinkatu 11 010 444 11* Y-tunnus: 1105019-3
Sivu 2/2 Osuudenomistajakokous Sulautuva rahasto toimii Suomen lainsäädännön alla ja vastaanottava rahasto Ruotsin lainsäädännön alla. Sulautumisen myötä osuudenomistajat eivät tulevaisuudessa voi osallistua rahasto-osuudenomistajien kokoukseen eikä heillä ole edustajaa rahastoyhtiön hallituksessa. Veroseuraamus Sulautuminen ei aiheuta veroseuraamuksia osuudenomistajille, joiden verotuksellinen kotipaikka on Suomi. Oikeudet Sinulla on oikeus pyynnöstä saada säilytysyhteisön lausunto sulautumissuunnitelman tarkastuksesta sekä tilintarkastajien lausunto toteutuneesta sulautumisesta. Mikäli et halua osallistua sulautumiseen, sinulla on oikeus myydä osuutesi kuluitta 30 päivää ennen sulautumista. Viimeinen myyntipäivä ennen sulautumista on 10. syyskuuta. Huomioithan, että myyminen aiheuttaa luovutusvoittojen verotuksen. Valuutta Pääasiallisesti samat valuuttakurssiriskit kohdistuvat molempien rahastojen arvoon. Rahastojen perusvaluutta on Ruotsin kruunu. Sulautumisesta lähtien osuuksien merkitseminen ja lunastus tapahtuu edelleen Ruotsin kruunuissa Sulautumisaikataulu 10. syyskuuta 2014 Viimeinen kaupankäyntipäivä sulautuvassa rahastossa 11.-12. syyskuuta 2014 Sulautuva rahasto on suljettu kaupankäynniltä 12. syyskuuta 2014 Sulautumispäivä Täsmäytys- ja vaihtosuhteen laskupäivä 13. syyskuuta 2014 Olet nyt osuudenomistaja vastaanottavassa rahastossa
1(2) Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Handelsbanken Pension 80 Aktiv / Handelsbanken Eläke 80 Active ISIN: SE0005851276 Rahastoyhtiö: Handelsbanken Fonder AB Handelsbanken konsernin omistama tytäryhtiö Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on ensisijaisesti tarkoitettu eläkesäästäjälle, joka on syntynyt 1980 luvulla. Rahaston tavoitteena on saavuttaa hyvä tuotto riskitasolla, jota vähennetään vähitellen eläkkeelle jäämisen ajankohdan lähestyessä. Osakepainoa vähennetään ja korkopapereiden osuutta lisätään, mitä lähemmäs eläkeikää päästään. Rahasto on aktiivisesti hoidettu yhdistelmärahasto, joka sijoittaa ruotsalaisiin korkorahastoihin ja pohjoismaisiin ja globaaleihin osakerahastoihin. Valitsemme sijoituskohteiksi alueellisten painotusten mukaan rahastoja, joiden edellytykset arvioimme hyviksi salkunhoidon tuloksellisuuden ja salkunhoitajan työtapojen perusteella. Ajankohtainen jakauma on nähtävissä kohdassa Salkkujakauma osoitteessa handelsbanken.fi/rahastot. Rahaston kehitystä verrataan indeksiin, joka koostuu seuraavista indekseistä: VINX Benchmark Cap SEK_NI (VINXBCAPSEKNI) 50% ja MSCI All Country World Index Net 50%. Koska rahasto on aktiivisesti hallinnoitu, voi sen arvonkehitys ajan kuluessa poiketa vertailuindeksin arvonkehityksestä. Rahasto ei jaa voitto osuuksia vaan kaikki tuotot sijoitetaan rahastoon. Rahasto osuuksia voi ostaa ja myydä normaalitapauksessa kaikkina pankkipäivinä. Suositus: Rahasto voi olla sopimaton sijoittajalle, joka aikoo lunastaa sijoituksensa ennen eläkkeelle jäämistä. Johdannaisia voidaan käyttää sijoitustavoitteiden saavuttamiseksi sekä salkunhoidon tehostamiseksi. Riski tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot 1 2 3 4 5 6 7 Riski/tuotto indikaattori osoittaa rahastosijoitukseen liittyvän mahdollisen riskin ja tuoton. Indikaattori perustuu rahaston arvon vaihteluun viimeisen viiden vuoden aikana. Koska rahastolla ei ole viiden vuoden tuottohistoriaa on riskitaso arvioitu pidentämällä rahaston oma tuottokehitys suomalaisen Sijoitusrahasto Handelsbanken Eläke 80 Active rahaston tuotolla, jotta saavutetaan viiden vuoden historia. Sijoitusrahasto Handelsbanken Eläke 80 Active oli identtisen sijoituspolitiikan omaava Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n Suomeen rekisteröimä rahasto, jonka hallinnoinnista Handelsbanken Fonder AB on vastannut. Tämä rahasto kuuluu luokkaan 5, mikä tarkoittaa keskitason riskiä liittyen osuuden arvon vaihteluun ylös tai alaspäin. Luokka 1 ei tarkoita, että rahasto on riskitön. Ajan myötä rahaston riskiluokitus voi muuttua sekä ylöspäin että alaspäin. Tämä johtuu siitä, että luokitus perustuu historialliseen tietoon, joka ei ole takuu tulevasta tuotto/riskitasosta. Rahasto sijoittaa sekä osake että korkomarkkinoille. Osakemarkkinoille on tunnusomaista korkeampi riskitaso ja korkomarkkinoille matalampi riskitaso. Mitä lähemmäksi eläkeikä tulee, sitä suurempi osa sijoituksista tehdään korkomarkkinoille. Tämä tarkoittaa sitä, että tappioriski pienenee ajan myötä. Indikaattori kuvaa ensisijaisesti muutoksia ylös tai alaspäin rahaston sijoituksissa ja valuuttakursseissa. Indikaattori kuvaa rahaston tärkeimpiä riskejä, mutta ei näitä: Likviditeettiriski: Riski siitä, ettei rahasto voi myydä, lunastaa tai perua sijoituksia kohtuulliseen hintaan kohtuullisessa ajassa, mikä voi tarkoittaa ettei sijoittaja pysty välittömästi myymään rahasto osuuksiaan. Valuuttariski toteutuu siinä tapauksessa, että rahaston sijoituksia tehdään jossain muussa kuin sijoittajan kotivaluutassa. Tämä tarkoittaa sitä, että valuuttakurssimuutokset vaikuttavat myös sijoituksesi tuottoon. Lisätietoja rahaston riskeistä on saatavilla yleisestä rahastoesitteestä osoitteesta www.handelsbanken.fi/rahastot.
2(2) Rahaston kulut Rahasto osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot. Merkintämaksu 0,00% Lunastuspalkkio 0,00% Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut. Juoksevat kulut 1,29% Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut. Tuottosidonnainen palkkio Ei ole Merkintä ja lunastuspalkkiot on ilmoitettu enimmäismäärinä. Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi ja jakelukustannusten, maksamiseen. Juoksevat kulut eivät sisällä rahaston maksamia kaupankäyntikuluja. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Kun rahasto omistaa Handelsbanken konsernin liikkeeseen laskemia rahastoja, näiden kiinteät hallinnointipalkkiot korvataan rahastolle täysimääräisinä. Rahaston omistamien muiden rahasto omistusten osalta rahastolle korvataan niin sanottu "management fee". Rahastoyhtiö ei korvaa rahastolle mahdollisia alla olevien rahastojen tuottoon sidottuja palkkioita. Juoksevat kulut koostuvat kiinteästä hallinnointipalkkiosta, jonka rahastoyhtiö perii, sekä alarahastojen juoksevista kuluista. Koska rahasto on juuri perustettu on juoksevat kulut arvio, joka perustuu nykyiseen sijoituspolitiikkaan. Juoksevien kulujen määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteessä ja rahaston säännöissä kohdassa 11, mitkä ovat saatavilla osoitteessa www.handelsbanken.fi/rahastot. Aiempi tuotto tai arvonkehitys Prosentteina tuotonjako mukaan lukien Rahasto aloitti 12. syyskuuta 2014 ja tämän takia kokonaisen kalenterivuoden kehitystä ei ole näytettävissä. Käytännön tiedot Lisätietoja löydät rahaston rahastoesitteestä sekä viimeisimmästä vuosi ja puolivuotiskatsauksesta. Nämä ovat saatavilla maksutta nettisivuillamme. Netti: www.handelsbanken.fi/rahastot Säilytysyhteisö: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Rahasto osuuden arvo: Rahasto osuuden viimeisin kurssi julkaistaan päivittäin nettisivuillamme www.handelsbanken.fi/rahastot. Verotus: Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Tietoa minimimerkintäsummista ja kuukausisäästämisestä saat www.handelsbanken.fi/rahastot tai ottamalla yhteyttä omaan konttoriisi. Handelsbanken Fonder AB voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella,että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa yhteissijoitusyrityksen tarjousesitteen asianomaisten osien kanssa. TOIMILUPA: Rahastoa hallinnoiva yhtiö on Handelsbanken Fonder AB. Rahaston sekä Rahastoyhtiön toimiluvan myöntämispaikka on Ruotsi. Rahastoa valvova viranomainen on Finansinspektionen, Ruotsi. JULKAISUAJANKOHTA: Nämä sijoittajan avaintiedot ovat ajantasaisia 31.07.2014.