8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 1 DGD 2

Transkriptio

1 Euroopan unionin neuvosto Bryssel, 16. toukokuuta 2018 (OR. en) Toimielinten välinen asia: 2016/0359 (COD) 8830/18 ADD 1 ILMOITUS Lähettäjä: Vastaanottaja: Ed. asiak. nro: 8436/18 Kom:n asiak. nro: 14875/16 Asia: Puheenjohtajavaltio Pysyvien edustajien komitea JAI 398 JUSTCIV 110 EJUSTICE 54 ECOFIN 408 COMPET 294 EMPL 187 SOC 243 CODEC 744 Ehdotus Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi ennaltaehkäiseviä uudelleenjärjestelyjä koskevista puitteista, uudesta mahdollisuudesta ja toimenpiteistä uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskevien menettelyjen tehostamiseksi sekä direktiivin 2012/30/EU muuttamisesta Osittainen yleisnäkemys Valtuuskunnille toimitetaan liitteessä edellä mainitun ehdotuksen III osaston (Veloista vapauttaminen ja liiketoimintakielto), IV osaston (Toimenpiteet uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskevien menettelyjen tehostamiseksi) ja V osaston (Uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskevien menettelyjen seuranta) artiklojen ja määritelmien sekä useiden keskeisten johdanto-osan kappaleiden konsolidoitu ja tarkistettu teksti, jota puheenjohtajavaltio ehdottaa kompromissina osittaisen yleisnäkemyksen muodostamiseksi 4. ja 5. kesäkuuta 2018 pidettävässä neuvoston (oikeus- ja sisäasiat) istunnossa. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 1 DGD 2 FI

2 Muutokset komission ehdotukseen nähden on lihavoitu ja poistot on merkitty sulkein (...). Otsikoissa muutokset on lihavoitu ja alleviivattu. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 2 DGD 2 FI

3 LIITE Ehdotus EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON DIREKTIIVI ennaltaehkäiseviä uudelleenjärjestelyjä koskevista puitteista, veloista vapauttamisesta ja liiketoimintakiellosta sekä toimenpiteistä uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskevien menettelyjen tehostamiseksi sekä direktiivin 2012/30/EU muuttamisesta (Uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskeva direktiivi) I OSASTO Yleiset säännökset 2 artikla Määritelmät 1. Tässä direktiivissä tarkoitetaan: 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 3

4 (13) '(...) yrittäjällä' elinkeino- tai liiketoimintaa, käsiteollisuutta tai ammattitoimintaa harjoittavaa luonnollista henkilöä 1 (...); (14) 'täysimittaisella veloista vapauttamisella' sen mahdollisuuden peruuttamista, että yrittäjältä vaaditaan vapautettavissa olevia velkoja tai jäljellä olevan vapautettavissa olevan velan peruuttamista sellaisenaan osana sellaista menettelyä, johon voi sisältyä omaisuuserien rahaksi muuttaminen (...) tai takaisinmaksusuunnitelma 2 tai molemmat; 1 Tähän artiklaan liittyvä johdanto-osan kappale on seuraavanlainen: "Yrittäjät, jotka ovat elinkeino- tai liiketoimintaa, käsiteollisuutta tai itsenäistä ammattitoimintaa harjoittavia luonnollisia henkilöitä, voivat joutua vaaraan menettää maksukykynsä. Jäsenvaltioiden erilaiset uutta mahdollisuutta koskevat järjestelyt voivat kannustaa maksukyvyttömiä tai ylivelkaantuneita yrittäjiä siirtymään sellaiseen jäsenvaltioon, jossa he voivat vapautua veloistaan nopeammin tai suotuisammin ehdoin. Tämä lisää oikeudellista epävarmuutta ja aiheuttaa lisäkustannuksia velkojille näiden periessä saataviaan. Lisäksi maksukyvyttömyyden vaikutukset, erityisesti sosiaalinen leimautuminen, oikeudelliset seuraukset, kuten yrittäjille määrättävä liiketoimintakielto ja jatkuva kyvyttömyys maksaa velkoja takaisin, ovat merkittäviä pidäkkeitä yrittäjille, jotka pyrkivät aloittamaan liiketoimintaa tai saamaan uuden mahdollisuuden, vaikka on näyttöä siitä, että maksukykynsä menettäneet yrittäjät onnistuvat todennäköisemmin toisella kerralla. Tästä syystä olisi pyrittävä vähentämään yrittäjille ylivelkaantuneisuudesta tai maksukyvyttömyydestä aiheutuvia kielteisiä vaikutuksia, erityisesti mahdollistamalla täysimittainen veloista vapauttaminen tietyn ajan kuluttua ja rajoittamalla yrittäjille ylivelkaantumisen tai maksukyvyttömyyden vuoksi määrättävien liiketoimintakieltojen kestoa. Maksukyvyttömyyden käsite olisi määriteltävä kansallisessa lainsäädännössä ja se voi olla muodoltaan ylivelkaantuneisuutta. Yrittäjän käsite tämän direktiivin mukaisessa merkityksessä ei vaikuta yrityksen päälliköiden tai johtajien asemaan, jota olisi käsiteltävä kansallisen lainsäädännön mukaisesti." 2 Uusi johdanto-osan kappale on seuraavanlainen: Takaisinmaksusuunnitelma voi olla muodoltaan velkojille osoitettu säännöllinen siirto prosenttiosuutena käytettävissä olevista tuloista kansallisen lainsäädännön mukaisesti, ja siihen voi lisäksi sisältyä muita ehtoja ja laillisia velvoitteita, joista säädetään kansallisessa lainsäädännössä. Takaisinmaksusuunnitelman osalta ei tulisi vaatia velkojien enemmistön kannatusta." 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 4

5 III OSASTO (...) Veloista vapauttaminen ja liiketoimintakielto 19 artikla Mahdollisuus vapautua veloista 1. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että maksukyvyttömillä yrittäjillä on mahdollisuus 3 ainakin yhteen menettelyyn, joka voi johtaa täysimittaiseen veloista vapauttamiseen tämän direktiivin mukaisesti. Jäsenvaltiot voivat vaatia, että elinkeino- tai liiketoiminta, käsiteollisuus tai ammattitoiminta, johon velat liittyvät, on lopetettu Niiden jäsenvaltioiden, joissa täysimittainen veloista vapauttaminen edellyttää, että yrittäjä maksaa takaisin osan veloista, on varmistettava, että tällainen takaisinmaksuvelvoite perustuu yrittäjän henkilökohtaiseen tilanteeseen 5 ja erityisesti, että se on oikeasuhteinen yrittäjän ulosmittauskelpoisiin tai veloista vapautumiseen kuluvana aikana käytettävissä oleviin tuloihin ja omaisuuseriin ja että siinä otetaan huomioon velkojien tasavertaiset intressit. 3 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että vapauttamismahdollisuudesta päätetään kansallisen lainsäädännön mukaisesti, myös mahdollisuudesta ottaa käyttöön vaatimus veloista vapauttamisen pyytämiseksi. 4 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että jäsenvaltiot voivat säätää, että yrittäjiä ei estetä aloittamasta uutta toimintaa samalla tai eri alalla takaisinmaksusuunnitelman täytäntöönpanon aikana. 5 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että jäsenvaltiot voivat säätää mahdollisuudesta mukauttaa takaisinmaksuvelvoitetta, jos velallisen taloudellinen tilanne muuttuu merkittävästi joko parempaan tai huonompaan suuntaan. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 5

6 20 artikla Veloista vapauttamiseen kuluva aika 1. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että ajanjakso, jonka kuluttua (...) maksukyvyttömät yrittäjät voidaan vapauttaa kokonaan veloistaan, on enintään kolme vuotta alkaen viimeistään a) päivästä, jona menettelyssä, johon sisältyy takaisinmaksusuunnitelma, lainkäyttö- tai hallintoviranomainen tekee päätöksen suunnitelman vahvistamisesta tai sen täytäntöönpanon aloittamisesta; 67 tai 6 Johdanto-osan kappaleissa annetaan esimerkkejä siitä, mitä "takaisinmaksusuunnitelman täytäntöönpanon aloittamisella" tarkoitetaan; se voi tarkoittaa esimerkiksi takaisinmaksusuunnitelman ensimmäistä maksuerää. 7 Uusi johdanto-osan kappale on seuraavanlainen: "Veloista vapauttamisen tulisi olla käytettävissä menettelyissä, joihin sisältyy takaisinmaksusuunnitelma, omaisuuserien rahaksi muuttaminen tai näiden yhdistelmä. Pannessaan täytäntöön näitä säännöksiä jäsenvaltiot voivat valita vapaasti näistä vaihtoehdoista, ja jos kansallisen lainsäädännön mukaan on käytettävissä useampi kuin yksi vapauttamiseen johtava menettely, jäsenvaltioiden olisi varmistettava, että ainakin yhdessä näistä menettelyistä maksukyvyttömille yrittäjille on tarjolla mahdollisuus täysimittaiseen veloista vapauttamiseen enintään kolmen vuoden kuluessa. Menettelyissä, joissa yhdistyvät omaisuuserien rahaksi muuttaminen ja takaisinmaksusuunnitelma, veloista vapauttamiseen kuluvan ajan olisi alettava viimeistään silloin, kun tuomioistuin vahvistaa takaisinmaksusuunnitelman, tai sitä aletaan panna täytäntöön, mutta se voi alkaa aiemminkin, esimerkiksi silloin kun tehdään päätös menettelyn aloittamisesta." 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 6

7 b) missä tahansa muussa menettelyssä päivästä, jona lainkäyttö- tai hallintoviranomainen tekee päätöksen menettelyn aloittamisesta 8, tai konkurssipesän muodostamishetkestä Jäsenvaltioiden on varmistettava, että (...) maksukyvyttömät yrittäjät, jotka ovat noudattaneet velvollisuuksiaan, silloin kun tällaisia velvollisuuksia on kansallisen lainsäädännön mukaan olemassa, vapautetaan veloistaan veloista vapauttamiseen kuluvan ajan päätyttyä ilman, että on tarpeen pyytää lainkäyttö- tai hallintoviranomaista aloittamaan menettely 10 1 kohdassa tarkoitettujen menettelyjen lisäksi. Tämän vaikuttamatta ensimmäisen alakohdan soveltamiseen jäsenvaltiot voivat pitää voimassa tai ottaa käyttöön säännöksiä, jotka mahdollistavat sen, että lainkäyttö- tai hallintoviranomainen tarkistaa viran puolesta tai sellaisen henkilön pyynnöstä, jonka oikeutetusta edusta on kyse, onko yrittäjä noudattanut velvollisuuksiaan saadakseen vapautuksen veloistaan Johdanto-osan kappaleessa olisi selvennettävä, että laskettaessa veloista vapauttamiseen kuluvaa aikaa tämän direktiivin mukaisesti jäsenvaltiot voivat säätää, että käsite 'menettelyn aloittaminen' ei sisällä väliaikaisia toimenpiteitä, kuten turvaamistoimia tai maksukyvyttömyysmenettelyn väliaikaisen selvittäjän määräämistä, ellei tällainen toimenpide mahdollista omaisuuden rahaksi muuttamista, mukaan lukien omaisuuden asettaminen velkojien käyttöön ja jakaminen velkojien kesken. 9 Uusi johdanto-osan kappale on seuraavanlainen: "Menettelyissä, joihin ei sisälly takaisinmaksusuunnitelmaa, veloista vapauttamiseen kuluvan ajan olisi alettava viimeistään silloin, kun lainkäyttö- tai hallintoviranomainen tekee päätöksen menettelyn aloittamisesta, tai konkurssipesän muodostamishetkellä. Konkurssipesän muodostaminen ei välttämättä edellytä lainkäyttö- tai hallintoviranomaisen virallista päätöstä tai vahvistusta, jos tällaista päätöstä ei jo edellytetä kansallisessa lainsäädännössä, ja se voi muodostua varojen ja vastuiden luettelon toimittamisesta." 10 Uusi johdanto-osan kappale on seuraavanlainen: Jos veloista vapauttamista koskevaan menettelyyn kuuluu yrittäjän omaisuuserien muuttaminen rahaksi, jäsenvaltioita ei saa estää säätämästä, että vapauttamispyyntö käsitellään omaisuuserien rahaksi muuttamisesta erillisenä toimena, edellyttäen, että tällainen pyyntö on tämän direktiivin mukaista veloista vapauttamista koskevan menettelyn erottamaton osa. 11 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että tämä säännös ei koske todistustaakkaa, joka tarkoittaa, että velallista voidaan lain mukaan vaatia todistamaan, että hän on noudattanut velvoitteitaan. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 7

8 2 a. Jäsenvaltiot voivat säätää, että täysimittainen veloista vapauttaminen ei estä sellaisen maksukyvyttömyysmenettelyn jatkamista, johon sisältyy niiden yrittäjän varojen muuttaminen rahaksi ja jakaminen, jotka muodostivat osan konkurssipesästä 2 kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuna ajankohtana. 21 artikla Liiketoimintakielto 1. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että jos maksukyvyttömälle yrittäjälle myönnetään vapautus veloista tämän direktiivin mukaisesti, liiketoimintakielto 12, joka estää häntä aloittamasta tai jatkamasta elinkeino- tai liiketoimintaa, käsiteollisuutta tai ammattitoimintaa ainoastaan sillä perusteella, että yrittäjä on maksukyvytön, lakkaa olemasta voimassa viimeistään veloista vapauttamiseen kuluvan ajan päättyessä. ( ) 1 a. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että veloista vapauttamiseen kuluvan ajan päätyttyä tämän artiklan 1 kohdassa tarkoitetut liiketoimintakiellot lakkaavat olemasta voimassa ilman, että lainkäyttö- tai hallintoviranomaista on tarpeen pyytää aloittamaan menettely 20 artiklan 1 kohdassa tarkoitettujen menettelyjen lisäksi. 12 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että jos yrittäjän lupa jatkaa tiettyä liiketoimintaa on evätty tai peruutettu liiketoimintakiellon seurauksena, tämä direktiivi ei estä jäsenvaltioita vaatimasta uutta hakemusta luvan saamiseksi sen jälkeen, kun kielto harjoittaa tällaista elinkeino- tai liiketoimintaa, käsiteollisuutta tai ammattitoimintaa ei ole enää voimassa. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 8

9 22 artikla Poikkeukset Jäsenvaltiot voivat artiklasta poiketen pitää voimassa tai ottaa käyttöön säännöksiä, joilla evätään tai peruutetaan mahdollisuus veloista vapauttamista koskevaan menettelyyn tai rajoitetaan sitä tai joissa pidennetään täysimittaiseen veloista vapauttamiseen kuluvaa aikaa tai liiketoimintakieltoa tietyissä erikseen määritellyissä olosuhteissa ja silloin kun tällaiset poikkeukset ovat asianmukaisesti perusteltuja ( ), esimerkiksi kun 14 a) maksukyvytön yrittäjä toimi kansallisen lainsäädännön vastaisesti velkojia tai muita sidosryhmiä kohtaan epärehellisesti tai vilpillisessä mielessä velkaantumisen yhteydessä, maksukyvyttömyysmenettelyn aikana tai velkojen takaisinmaksun yhteydessä; b) maksukyvytön yrittäjä ei noudata takaisinmaksusuunnitelmaa tai muuta velkojien etujen turvaamiseen tarkoitettua oikeudellista velvoitetta, kuten esimerkiksi velvoitetta maksimoida velkojien saama tuotto; 13 Tähän artiklaan liittyvä johdanto-osan kappale on seuraavanlainen: Täysimittainen veloista vapauttaminen tai liiketoimintakiellon päättyminen enintään kolmen vuoden jälkeen eivät sovellu kaikkiin tilanteisiin, ja poikkeuksia tästä säännöstä voidaan ottaa käyttöön asianmukaisesti perustelluista syistä, joista säädetään kansallisessa lainsäädännössä. Tällaisia poikkeuksia voidaan ottaa käyttöön esimerkiksi tapauksissa, joissa velallinen on epärehellinen tai on toiminut vilpillisessä mielessä tai ei ole noudattanut tiettyjä lakisääteisiä velvoitteitaan, esimerkiksi velvoitetta maksimoida velkojien saama tuotto, joka voi olla muodoltaan yleinen velvoite tuottaa tuloa tai varoja. Voidaan ottaa käyttöön erityinen poikkeus, jonka mukaan on tarpeen taata velallisen ja yhden tai useamman velkojan oikeuksien välinen tasapaino, esimerkiksi kun velkoja on luonnollinen henkilö, joka tarvitsee enemmän suojaa kuin velallinen. Veloista vapauttamisen myöntämisen jälkeen jäsenvaltioiden olisi voitava säätää kansallisessa lainsäädännössä mahdollisuudesta peruuttaa täysimittaisen veloista vapauttamisen edut esimerkiksi, jos velallisen taloudellinen tilanne paranee merkittävästi odottamattomien tapahtumien kuten arpajaisvoiton taikka velallinen saaman perinnön tai lahjoituksen myötä. Jos on olemassa asianmukaisesti perusteltuja syitä, jotka on määritelty kansallisessa lainsäädännössä, voi olla aiheellista rajoittaa vapautusmahdollisuus tiettyihin velkaluokkiin. Vakuusvelat voidaan jättää veloista vapauttamisen ulkopuolelle ainoastaan vakuuden arvoon asti siten kuin se on määritelty kansallisessa lainsäädännössä, ja loppuosaa velasta olisi kohdeltava vakuudettomana velkana." 14 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että 22 artiklan 1 ja 3 kohta eivät ole tyhjentäviä. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 9

10 ba) maksukyvytön yrittäjä ei noudata kansallisen lainsäädännön mukaisia ilmoitustai yhteistyövelvoitteitaan; c) hakemukset veloista vapauttamista koskevaan menettelyyn perustuvat väärinkäytökseen; d) on tehty uusi veloista vapauttamista koskeva hakemus tietyn ajan kuluessa ( ) siitä, kun maksukyvyttömälle yrittäjälle on myönnetty täysimittainen veloista vapauttaminen tai häneltä on evätty täysimittainen veloista vapauttaminen ilmoitus- tai yhteistyövelvoitteiden vakavan rikkomisen vuoksi; da) velasta vapauttamiseen johtavasta menettelystä aiheutuneita kustannuksia ei ole katettu; 15 tai db) poikkeus on välttämätön velallisen ja yhden tai useamman velkojan oikeuksien välisen tasapainon takaamiseksi. 2. Poiketen siitä, mitä 20 artiklassa säädetään, jäsenvaltiot voivat säätää veloista vapauttamiseen kuluvan ajan pidemmäksi silloin kun a) lainkäyttö- tai hallintoviranomainen on hyväksynyt suojatoimenpiteitä maksukyvyttömän yrittäjän ja tilanteen mukaan hänen perheensä vakituisen asunnon turvaamiseksi tai yrittäjän elinkeino- tai liiketoiminnan, käsiteollisuuden tai ammattitoiminnan jatkamisen kannalta olennaisten varojen turvaamiseksi; tai b) maksukyvyttömän yrittäjän vakituista asuntoa ei ole muutettu rahaksi. 3. Jäsenvaltiot voivat jättää tiettyjä velkatyyppejä, kuten a) vakuusvelat; b) rikosoikeudellisista seuraamuksista johtuvat tai niihin liittyvät velat; c) sopimussuhteen ulkopuolisesta vahingonkorvausvastuusta johtuvat velat; 15 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että velasta vapauttamiseen johtavaan menettelyyn sisältyvät lainkäyttö- ja hallintoviranomaisten sekä maksukyvyttömyysmenettelyyn määrättyjen selvittäjien kustannukset. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 10

11 d) elatusvelvoitteista, jotka johtuvat perhe-, sukulaisuus-, avio- tai lankoussuhteesta, johtuvat velat; e) velasta vapauttamiseen johtavan menettelyn hakemisen tai aloittamisen jälkeen syntyneet velat; ja f) veloista vapauttamiseen johtavan menettelyn kustannusten maksamisvelvoitteesta johtuvat velat, velasta vapauttamisen ulkopuolelle, tai rajoittaa pääsyä veloista vapauttamiseen taikka säätää pidemmästä vapauttamisajasta silloin kun tällaiset poissulkemiset, rajoitukset tai pidemmät ajanjaksot ovat asianmukaisesti perusteltuja. 4. Jäsenvaltiot voivat 21 artiklasta poiketen säätää pidemmästä tai toistaiseksi voimassa olevasta liiketoimintakiellosta, jos maksukyvytön yrittäjä kuuluu ammattikuntaan, johon sovelletaan erityisiä eettisiä sääntöjä tai erityisiä mainetta tai asiantuntemusta koskevia sääntöjä, tai ammattikuntaan, joka hoitaa toisten omaisuutta tai jos maksukyvytön yrittäjä aikoo hakeutua tällaiseen ammattiin a. Tämä direktiivi ei vaikuta kansallisiin sääntöihin, jotka koskevat muiden kuin 21 artiklassa tarkoitettujen lainkäyttö- tai hallintoviranomaisen määräämiä liiketoimintakieltoja. 16 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että jos jäsenvaltion viranomainen tekee päätöksen, joka koskee erityisesti valvottua toimintaa, ja vaikka 21 artiklan mukainen liiketoimintakieltoaika on päättynyt, se voi ottaa lisäksi huomioon, että maksukyvytön yrittäjä on saanut vapautuksen veloista tämän direktiivin mukaisesti. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 11

12 23 artikla (...) Yrittäjien velkoja koskevien menettelyjen lujittaminen 1. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että jos maksukyvyttömällä yrittäjällä on sekä (...) velkoja, jotka ovat syntyneet elinkeino- tai liiketoiminnan, käsiteollisuuden tai ammattitoiminnan yhteydessä, että tällaisen toiminnan ulkopuolella syntyneitä (...) velkoja, kaikkia vapautettavissa olevia velkoja käsitellään samassa menettelyssä täysimittaisen veloista vapauttamisen saamista varten Jäsenvaltiot voivat 1 kohdasta poiketen säätää, että maksukyvyttömän yrittäjän (...) velkoja, jotka ovat syntyneet elinkeino- tai liiketoiminnan, käsiteollisuuden tai ammattitoiminnan yhteydessä, ja tällaisen toiminnan ulkopuolella syntyneitä velkoja on käsiteltävä erillisissä menettelyissä, edellyttäen että nämä menettelyt voidaan sovittaa yhteen täysimittaisen veloista vapauttamisen myöntämiseksi tämän direktiivin mukaisesti Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että tämä säännös ei vaikuta niiden jäsenvaltioiden, jotka sallivat yrittäjien jatkaa liiketoimintaansa omaan lukuunsa maksukyvyttömyysmenettelyn aikana, mahdollisuuteen säätää siitä, että tällaiset yrittävät voivat joutua uuden maksukyvyttömyysmenettelyn kohteiksi, jos liiketoiminta, jota on jatkettu, tulee maksukyvyttömäksi. 18 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään esimerkin avulla, milloin tällaista eri menettelyjen välistä yhteensovittamista tarvitaan, esimerkiksi jos varoja käytetään sekä ammattitoiminnan yhteydessä että sen ulkopuolella. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 12

13 IV OSASTO Toimenpiteet uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskevien menettelyjen tehostamiseksi 24 artikla Lainkäyttö- ja hallintoviranomaiset 19 Ellei oikeuslaitoksen riippumattomuudesta ja sen organisaation eroavuuksista eri puolilla unionia muuta johdu, jäsenvaltioiden on varmistettava, että 19 Tähän artiklaan liittyvä johdanto-osan kappale on seuraavanlainen: "On tarpeen pitää yllä ja parantaa menettelyjen läpinäkyvyyttä ja ennustettavuutta, jotta voidaan edistää yritysten säilyttämistä ja antaa yrittäjille uusi mahdollisuus tai mahdollistaa elinkelvottomien yritysten tehokas likvidaatio. Monissa jäsenvaltioissa on myös tarpeen lyhentää maksukyvyttömyysmenettelyjen liian pitkää kestoa, joka aiheuttaa oikeudellista epävarmuutta velkojille ja sijoittajille ja alentaa takaisinperintäastetta. Kun otetaan huomioon asetuksella (EU) 2015/848 käyttöön otetut tuomioistuinten ja selvittäjien tehostetut yhteistyömekanismit rajat ylittäviä tapauksia varten, kaikkien asianosaisten toimijoiden ammatillinen toiminta on nostettava yhtä korkealle tasolle kaikkialla unionissa. Näiden tavoitteiden saavuttamista varten jäsenvaltioiden olisi varmistettava, että lainkäyttöja hallintoviranomaisten edustajilla on asianmukainen koulutus ja tarvittava asiantuntemus tehtäviensä hoitamiseen. Asianmukainen koulutus ja asiantuntemus voidaan hankkia myös lainkäyttö- ja hallintoviranomaisen edustajan ammatinharjoittamisen aikana tai jonkin muun asiaan liittyvän ammattitoiminnan aikana ennen nimitystä tällaiseen ammattiin. Tällaisen koulutuksen ja asiantuntemuksen pitäisi mahdollistaa se, että päätöksiä, joilla on kenties huomattavia taloudellisia ja sosiaalisia vaikutuksia, voidaan tehdä tehokkaasti, mikä ei kuitenkaan välttämättä tarkoittaisi, että näiden edustajien on käsiteltävä yksinomaan uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja uutta mahdollisuutta koskevia asioita. Tehokas tapa saavuttaa edellä mainitut tavoitteet voisi olla esimerkiksi erityistuomioistuinten tai tuomioistuinten erityisjaostojen perustaminen tai erikoistuneiden tuomarien nimittäminen oikeuslaitoksen organisaatiota koskevan kansallisen lainsäädännön mukaisesti sekä lainkäyttövallan keskittäminen muutamalle lainkäyttö- tai hallintoviranomaiselle." 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 13

14 a) lainkäyttö- ja hallintoviranomaisten edustajat, jotka hoitavat uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja velasta vapauttamista koskevia menettelyjä, saavat asianmukaisen koulutuksen ja että heillä on tarvittava asiantuntemus tehtäviensä hoitamiseen; ja b) (...) uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskevat menettelyt hoidetaan tehokkaasti 20 (...). 20 Sana "nopea" poistettiin, koska ilmaisu "tehokkaasti" sisältää jo merkityksen "nopeasti". Johdanto-osan kappaleissa selvennetään tätä asiaa. Niissä selvennetään myös, että jäsenvaltioilla ei ole velvollisuutta ottaa käyttöön säännöksiä, joiden nojalla lainkäyttö- ja hallintoviranomaisten olisi asetettava tämän tyyppiset menettelyt etusijalle muihin menettelyihin nähden. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 14

15 25 artikla ( ) 26 artikla Uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja (...) veloista vapauttamista koskevia menettelyjä hoitavat selvittäjät 21 Jäsenvaltiot varmistavat, että 21 Tähän artiklaan liittyvä johdanto-osan kappale on seuraavanlainen: "Jäsenvaltioiden olisi myös varmistettava, että lainkäyttö- tai hallintoviranomaisten määräämät uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista käsittelevät selvittäjät saavat asianmukaisen koulutuksen ja että heidän tehtäviään valvotaan, että nimittäminen tapahtuu läpinäkyvällä tavalla ottaen asianmukaisesti huomioon tarve varmistaa menettelyjen tehokkuus ja se, että selvittäjät hoitavat tehtävänsä rehellisesti. Tähän sisältyvät tapaukset, joissa velallinen, velkojat tai velkojatoimikunta valitsee selvittäjän luettelosta tai yhteenliittymästä, jonka lainkäyttö- tai hallintoviranomainen on ennakolta hyväksynyt. Selvittäjää valittaessa velalliselle, velkojille tai velkojatoimikunnalle voidaan antaa harkintavaltaa sen suhteen, minkälaista asiantuntemusta ja kokemusta selvittäjillä on oltava yleisesti ja tietyssä yksittäistapauksessa, ja velalliset, jotka ovat luonnollisia henkilöitä, voidaan vapauttaa tästä tehtävästä kokonaan. Kun kyse on rajat ylittävistä tekijöistä, nimittämisessä olisi otettava huomioon muun muassa selvittäjän kyky noudattaa maksukyvyttömyysasetuksen (EU 2015/848) (uudelleenlaadittu) mukaisia velvoitteita kommunikoida ja tehdä yhteistyötä ulkomaisten selvittäjien ja lainkäyttö- tai hallintoviranomaisten kanssa sekä selvittäjän henkilöstö- ja hallintoresurssit käsitellä kenties laajamittaisia tapauksia. Selvittäjiin olisi sovellettava valvonta- ja sääntelymekanismeja, joihin tulisi kuulua tehokkaita toimenpiteitä sellaisten selvittäjien vastuuvelvollisuuden osalta, jotka ovat laiminlyöneet tehtävänsä; tällaisia toimenpiteitä ovat esimerkiksi selvittäjän palkkion alentaminen, selvittäjän poistaminen niiden selvittäjien luettelosta tai yhteenliittymästä, joita voidaan määrätä maksukyvyttömyystapauksissa, sekä tilanteen mukaan asianmukaisia kurinpidollisia, hallinnollisia tai rikosoikeudellisia seuraamuksia. Nämä valvonta- ja sääntelymekanismit eivät saisi vaikuttaa kansallisen lainsäädännön säännöksiin siviilioikeudellisesta vastuusta vahingonkorvausasioissa sopimus- tai muiden velvoitteiden laiminlyönnistä. Tällaiset standardit voidaan periaatteessa saavuttaa ilman, että on tarpeen ottaa käyttöön uusia ammatti- tai pätevyysvaatimuksia kansallisessa lainsäädännössä. Nämä säännökset voidaan kansallisen lainsäädännön nojalla ulottaa koskemaan muita selvittäjiä." 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 15

16 a) lainkäyttö- tai hallintoviranomaisen uudelleenjärjestelyjä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskeviin menettelyihin määräämät selvittäjät 22 saavat asianmukaisen koulutuksen 23 ja että heillä on tarvittava asiantuntemus tehtäviensä hoitamiseen; b) selvittäjien kelpoisuusedellytykset sekä määräämis-, erottamis- ja eroamismenettely ovat selkeät, läpinäkyvät ja oikeudenmukaiset (...); c) määrättäessä selvittäjä tiettyä tapausta varten, mukaan lukien tapaukset, joihin liittyy rajat ylittäviä tekijöitä, on otettava asianmukaisella tavalla huomioon selvittäjän kokemus ja asiantuntemus sekä tapauksen erityispiirteet; 24 ja d) eturistiriitojen välttämiseksi velallisilla ja velkojilla 25 on mahdollisuus joko vastustaa valintaa tai määräämistä taikka vaatia selvittäjän korvaamista. 2. ( ) 3. ( ) 4. ( ) 22 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että uudelleenjärjestelyjä, maksukyvyttömyyttä ja velasta vapauttamista käsittelevien selvittäjien käsite sisältää myös asetuksessa 848/2015 määritellyt maksukyvyttömyysmenettelyn selvittäjät. 23 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että selvittäjät voivat hankkia asianmukaisen koulutuksen ja asiantuntemuksen myös ammatinharjoittamisen aikana. Niissä selvennetään lisäksi, että jäsenvaltioilla ei ole velvollisuutta tarjota tarvittavaa koulutusta itse, vaan tämän voivat tehdä esim. ammattialan järjestöt tai muut tahot. 24 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että tämä velvoite ei sulje pois sitä, että selvittäjä valitaan jollain muulla valintamenetelmällä, esimerkiksi niin, että ohjelmisto valitsee selvittäjän satunnaisvalinnalla, edellyttäen, että henkilö/mekanismi, jolla selvittäjä valitaan tiettyä tapausta varten, ottaa asianmukaisella tavalla huomioon selvittäjän kokemuksen ja asiantuntemuksen. 25 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että jäsenvaltiot voivat vapaasti päättää, millä tavoin ne vastustavat selvittäjän valintaa tai pyytävät tämän korvaamista, esimerkiksi voidaan vaatia, että velkojat esittävät vastalauseen velkojatoimikunnan kautta. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 16

17 27 artikla 26 (...) Selvittäjien valvonta ja palkkio 1. Jäsenvaltioiden on otettava käyttöön asianmukaiset valvonta- ja sääntelymekanismit sen varmistamiseksi, että (...) selvittäjien toimintaa valvotaan tehokkaasti. Tavoitteena on varmistaa, että he tarjoavat palvelujaan tehokkaasti ja pätevästi ja että se tapahtuu puolueettomasti ja riippumattomasti suhteessa asianomaisiin. Näiden mekanismien tulee käsittää myös (...) tehokkaat toimenpiteet niiden selvittäjien vastuuvelvollisuuden osalta, jotka ovat laiminlyöneet velvollisuutensa. 1 a. Jäsenvaltiot voivat kannustaa käytännesääntöjen laatimista selvittäjille ja niiden noudattamista. 2. Jäsenvaltioiden on varmistettava, että (...) selvittäjien palkkioihin sovelletaan sääntöjä, jotka ovat johdonmukaiset menettelyjen tehokkaan ratkaisemisen tavoitteen kanssa. ( ) Jäsenvaltioiden on varmistettava, että käytettävissä on (...) asianmukaiset menettelyt palkkiota koskevien kiistojen ratkaisemiseksi ja että kiistat voidaan ratkaista tehokkaasti Tähän artiklaan liittyvä johdanto-osan kappale on sisällytetty johdanto-osan 40 kappaleeseen (ks. alaviite 21). 27 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että jäsenvaltioilla ei ole velvollisuutta ottaa käyttöön säännöksiä, joiden nojalla lainkäyttö- ja hallintoviranomaisten olisi asetettava näiden kiistojen ratkaisumenettelyt etusijalle muihin menettelyihin nähden. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 17

18 28 artikla 28 Sähköisten viestintävälineiden käyttö Jäsenvaltioiden on varmistettava, että uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskevissa menettelyissä menettelyn osapuolet, selvittäjä tai lainkäyttö- ja hallintoviranomainen voivat suorittaa sähköisesti, myös rajat ylittävissä tilanteissa, vähintään seuraavat toimet: a) saatavien ilmoittaminen; b) uudelleenjärjestely- tai takaisinmaksusuunnitelmien toimittaminen (...); c) ilmoitusten toimittaminen velkojille30; d) ( ); e) vastalauseiden jättäminen ja muutoksenhaku. 28 Tätä artiklaa varten kaavaillaan viiden vuoden täytäntöönpanoaikaa lukuun ottamatta e alakohtaa, jonka täytäntöönpanoaika on seitsemän vuotta. 29 Tähän artiklaan liittyvä johdanto-osan kappale on seuraavanlainen: "Jäsenvaltioiden olisi otettava käyttöön säännökset, jotka mahdollistavat sen, että velalliset, velkojat, selvittäjät ja lainkäyttö- ja hallintoviranomaiset voivat käyttää sähköisiä etäviestintävälineitä, jotta menettelyjä voitaisiin edelleen nopeuttaa, helpottaa sitä, että velkojat osallistuvat uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskeviin menettelyihin paremmin, ja turvata velkojille yhdenmukaiset ehdot kaikkialla unionissa. Sen vuoksi sellaiset menettelytoimet kuin velkojan ilmoitus saatavasta, ilmoitusten toimittaminen velkojille, vastalauseiden jättäminen tai muutoksenhaku pitäisi voida toteuttaa sähköisesti. Osapuolia ei tulisi velvoittaa käyttämään tällaisia sähköisiä välineitä, jos ne eivät ole pakollisia kansallisen lainsäädännön nojalla, tämän kuitenkaan vaikuttamatta jäsenvaltioiden mahdollisuuteen luoda pakollinen elektronista arkistointia ja asiakirjojen tiedoksiantoa koskeva järjestelmä uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskeviin menettelyihin. Jäsenvaltiot voivat valita sähköiset viestintävälineet, joita voivat olla esimerkiksi tiettyyn tarkoitukseen rakennettu, tällaisten asiakirjojen sähköiseen siirtoon tarkoitettu järjestelmä tai sähköpostin käyttö; jäsenvaltioita ei estetä ottamasta käyttöön sähköisen allekirjoituksen kaltaisia toimintoja, joilla varmistetaan sähköisten siirtojen turvallisuus. Tällaisten ilmoitusten rajat ylittävän tunnustamisen olisi tapahduttava Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 910/2014 mukaisesti." 30 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että jäsenvaltiot voivat säätää siitä, että ilmoitukset voidaan toimittaa velkojalle sähköisesti vain, jos kyseinen velkoja on ennakolta antanut suostumuksensa sähköiseen viestintään. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 18

19 V OSASTO Uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskevien menettelyjen seuranta 29 artikla Tietojen kerääminen (...) Jäsenvaltioiden on kerättävä ja yhdistettävä vuosittain kansallisella tasolla tiedot uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskevista menettelyistä jaoteltuina menettelytyypin mukaan ja annettava vähintään seuraavat tiedot: 31 Tähän artiklaan liittyvä johdanto-osan kappale on seuraavanlainen: "On tärkeää kerätä luotettavia ja vertailukelpoisia tietoja uudelleenjärjestelyä, maksukyvyttömyyttä ja veloista vapauttamista koskevista menettelyistä, jotta voidaan seurata tämän direktiivin täytäntöönpanoa ja sen soveltamista. Sen vuoksi jäsenvaltioiden olisi kerättävä ja laadittava yhteenveto tiedoista, jotka ovat riittävän yksityiskohtaisia, jotta niiden avulla voidaan arvioida tarkasti tämän direktiivin toimivuutta käytännössä, ja toimitettava kyseiset tiedot komissiolle. Komissio laatii asetuksen (EU) N:o 182/2011 mukaisen komitean avustamana tietolomakkeen näiden tietojen toimittamiseksi komissiolle; lomakkeessa olisi esitettävä lyhyesti kaikille jäsenvaltioille yhteisten menettelyjen tärkeimmät tulokset. Esimerkiksi jos kyseessä on uudelleenjärjestelyä koskeva menettely, tärkeimmät tulokset voisivat olla seuraavanlaisia: menettelyt, joissa suunnitelman vahvisti tuomioistuin, suunnitelmat, joita tuomioistuin ei ole vahvistanut, uudelleenjärjestelymenettelyt, jotka muutettiin likvidaatiomenettelyiksi tai lopetettiin, koska likvidaatiomenettelyt aloitettiin ennen kuin tuomioistuin oli vahvistanut suunnitelman. Lomakkeessa olisi myös esitettävä luettelo vaihtoehdoista, jotka jäsenvaltiot voisivat ottaa huomioon määritellessään velallisen kokoa, viittaamalla yhteen tai useampaan tekijään mikro-, pienen, keskisuuren ja suuren yrityksen määritelmässä, joka on yhteinen kaikkien jäsenvaltioiden lainsäädännössä. Yhtenä vaihtoehtona tulisi joka tapauksessa olla se, että velallisen koko määritellään ainoastaan työntekijöiden lukumääränä. Komitean avustuksella laaditussa lomakkeessa tulisi määrittää myös keskimääräisten kustannusten ja takaisinperintäasteen tekijät, joista jäsenvaltiot voivat vapaaehtoisesti kerätä tietoja. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 19

20 a) haettujen tai aloitettujen menettelyjen lukumäärä, jos aloittamisesta säädetään kansallisessa lainsäädännössä, ja vireillä olevien tai lopetettujen menettelyjen määrä (...); b) menettelyjen keskimääräinen kesto hakemuksen jättämisestä tai menettelyn aloittamisesta, jos aloittamisesta säädetään kansallisessa lainsäädännössä, menettelyn lopettamiseen saakka; c) muiden kuin edellä ca alakohdassa mainittujen 32 menettelyjen lukumäärä, jaoteltuina tulosten tyypin mukaan; ca) niiden uudelleenjärjestelymenettelyjä koskevien hakemusten lukumäärä, joita ei otettu käsiteltäviksi, jotka hylättiin tai jotka peruutettiin ennen menettelyn aloittamista 33 ; d) ( ) e) ( ) f) ( ) g) ( ) 32 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että tämän muotoilun tarkoituksena on mahdollistaa se, että jäsenvaltiot voivat jättää huomiotta menettelyt, jotka päättyvät ennen kuin mitään merkityksellisiä toimenpiteitä on toteutettu. 33 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että jäsenvaltiot voivat ilmoittaa yhden yhteisen numeron koko ca alakohdan osalta eikä niiden tarvitse eritellä sen kolmea tekijää. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 20

21 1 a. Jäsenvaltiot keräävät ja kokoavat vuosittain kansallisella tasolla tiedot niiden velallisten lukumäärästä, joihin sovellettiin uudelleenjärjestelymenettelyjä tai maksukyvyttömyysmenettelyjä ja joilla oli kolmen vuoden aikana ennen hakemuksen toimittamista tai tällaisten menettelyjen aloittamista, jos tällaisesta aloittamisesta säädetään kansallisessa lainsäädännössä, uudelleenjärjestelysuunnitelma, joka oli vahvistettu aiemmassa uudelleenjärjestelymenettelyssä II osaston täytäntöönpanemiseksi. 1 b. Jäsenvaltiot voivat kerätä ja koota vuosittain kansallisella tasolla tiedot kunkin tyyppisen menettelyn keskimääräisistä kustannuksista sekä takaisinperintäasteesta vakuusvelkojien ja vakuudettomien velkojien osalta ja tilanteen mukaan muun tyyppisten velkojien osalta. 2. Jäsenvaltioiden on jaoteltava 1 kohdan a c alakohdassa tarkoitetut tiedot sekä tilanteen mukaan ja jos ne ovat käytettävissä, 1 b alakohdassa tarkoitetut tiedot seuraavasti: a) niiden velallisten koko, jotka eivät ole luonnollisia henkilöitä; b) ovatko uudelleenjärjestelyä tai maksukyvyttömyyttä koskevien menettelyjen velalliset luonnollisia vai oikeushenkilöitä; ja c) (...) koskeeko veloista vapauttamiseen johtava menettely ainoastaan yrittäjiä vai myös kaikkia luonnollisia henkilöitä. 2 a. Jäsenvaltiot voivat kerätä ja koota 1, 1 a, 1 b ja 2 kohdassa tarkoitettuja tietoja otantatekniikalla, jossa on varmistettu, että otannat ovat edustavia otannan koon ja monipuolisuuden suhteen Johdanto-osan kappaleissa annetaan lisäopastusta tekijöistä, jotka voidaan ottaa huomioon, kun jäsenvaltiot käyttävät otantatekniikkaa. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 21

22 3. Jäsenvaltiot keräävät ja kokoavat 1, 1 a, 2 ja tilanteen mukaan 1 b kohdassa tarkoitetut tiedot kokonaiselta kalenterivuodelta, joka päättyy kunakin vuonna 31 päivänä joulukuuta, [4 kohdassa tarkoitettujen täytäntöönpanosäädösten soveltamispäivää] seuraavasta ensimmäisestä kokonaisesta kalenterivuodesta alkaen. Nämä tiedot on toimitettava komissiolle vakiomuotoisella tietolomakkeella vuosittain viimeistään sitä kalenterivuotta seuraavan vuoden 31 päivänä joulukuuta, jolta tiedot on kerätty. 4. Komissio vahvistaa tämän artiklan 3 kohdassa tarkoitetun tietolomakkeen 35 täytäntöönpanosäädöksillä. Nämä täytäntöönpanosäädökset hyväksytään 30 artiklan 2 kohdassa tarkoitettua tarkastelumenettelyä noudattaen. 30 artikla Komiteamenettely 1. Komissiota avustaa komitea. Tämä komitea on asetuksessa (EU) N:o 182/2011 tarkoitettu komitea. 2. Kun viitataan tähän kohtaan, sovelletaan asetuksen (EU) N:o 182/ artiklaa. Jos komitea ei anna lausuntoa, komissio ei hyväksy ehdotusta täytäntöönpanosäädökseksi, ja tuolloin sovelletaan asetuksen (EU) N:o 182/ artiklan 4 kohdan kolmatta alakohtaa. 35 Johdanto-osan kappaleissa selvennetään, että 29 artiklan 4 kohdassa tarkoitettu tietolomake on laadittu niin, että jäsenvaltiot voivat antaa lisätietoja, jos niillä on käytettävissään tällaisia tietoja, esimerkiksi tiedot varojen ja vastuiden kokonaismäärästä. 8830/18 ADD 1 eho/kv/mh 22