EUFEX-KONSERNI EUFEX PANKKI OYJ VUOSIKERTOMUS

Transkriptio

1 EUFEX-KONSERNI EUFEX PANKKI OYJ VUOSIKERTOMUS

2 SISÄLTÖ Johtoryhmä 3 Hallituksen toimintakertomus 4 Konsernituloslaskelma 17 Konsernitase 18 Konsernin rahavirtalaskelma 19 Emoyhtiön tuloslaskelma 20 Emoyhtiön tase 21 Emoyhtiön rahavirtalaskelma 22 Konsernitilinpäätöksen liitetiedot 23 Toimintakertomuksen ja tilinpäätöksen allekirjoitukset 34 Tilintarkastajien tilinpäätösmerkintä 34 Tilintarkastuskertomus 35 Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

3 JOHTORYHMÄ Jyri Suonpää, toimitusjohtaja KTM Jyri Suonpää vastaa Eufex Pankki Oyj:n toiminnasta ja kehittämisestä. Jouni Niuro, talousjohtaja VTM Jouni Niuro vastaa taloushallinnon johtamisesta sekä henkilöstöhallinnosta. Anders Ekholm, sijoitusjohtaja KTT Anders Ekholm on yksi Eufex Pankki Oyj:n perustajista ja vastaa sen sijoitustoiminnosta. Marjaana Satuli, myyntijohtaja KTM, CEFA Marjaana Satuli vastaa Eufex Pankki Oyj:n instituutioasiakkuuksista. Otto Keravuori, tietohallintojohtaja Otto Keravuoren vastuualueena on Eufex Pankki Oyj:n tietojärjestelmät, tietoturva sekä myynnin tekninen konsultointi. Tapio Koivu, sijoituspäällikkö Tapio Koivu vastaa Eufex Pankki Oyj:n varainhoidon operatiivisesta toiminnasta. Nina Dettmann, controller KTM Nina Dettmann vastaa talouden operatiivisesta johtamisesta ja siihen kuuluvasta raportoinnista. Monica Björkstén, markkinointi ja viestintä KTM Monica Björkstén vastaa Eufex Pankki Oyj:n markkinoinnin suunnittelusta ja viestinnästä. Tuula Halén, toimitusjohtaja (Eufex Rahastohallinto Oy) Tuula Halén toimii Eufex Pankki Oyj:n tytäryhtiön Eufex Rahastohallinto Oy:n toimitusjohtajana vastaten rahastoyhtiön toiminnasta ja liiketoiminnan kehittämisestä. Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

4 HALLITUKSEN TOIMINTAKERTOMUS Markkinakatsaus Vuoden 2012 tapahtumia hallitsi edelleen velkakriisi ja heikot kasvunäkymät läntisillä markkinoilla, erityisesti Euroopassa. Keskuspankit pitivät ohjauskorkonsa edelleen ennätyksellisen alhaalla. Yhdysvaltain keskuspankin korko on haarukassa 0-0,25 % vähintään siihen saakka kunnes työttömyysaste on alle 6,5 % ja inflaatio-odotukset ovat ylittäneet 2,5 %. Euroopan keskuspankki on pitänyt ohjauskorkonsa ennallaan 0,75 %:ssa, ja sen osalta ohjauskoron laskun todennäköisyys on kasvanut. Epävarmuus USA:n budjettisovun syntymisestä painoivat pitkiä korkoja edelleen alaspäin vuoden loppua kohti. Vuoden aikana korot laskivat kautta linjan sekä ydinmaissa että reunamaissa. Korkoerot ydinmaiden ja reuna-alueiden välillä pysyivät loppuvuoden aikana ennallaan. Merkittävä syy tähän oli EKP:n syksyllä julkistama valtionlainojen osto-ohjelma ja siitä johtunut sijoittajien osittainen luottamuksen palautuminen. Samalla euro vahvistui merkittävästi suhteessa muihin valuuttoihin. Osakkeiden osalta pörssivuosi oli vahva. Osakkeet nousivat useimmilla markkinoilla syksyn ja loppuvuoden aikana. Merkkejä talouden kohentumisesta on saatu kehittyviltä markkinoilta, lähinnä Kiinasta ja osin myös Yhdysvalloista. Osakemarkkinoiden näkymät vuodelle 2013 ovatkin rohkaisevat. Taloudellisten näkymien kohentuminen nostaa osakkeet entistä houkuttelevimmiksi sijoituskohteiksi suhteessa esimerkiksi valtionvelkakirjoihin. Poliittiset riskit voimistunevat lähikuukausina Yhdysvalloissa ja kulminoituvat keskusteluun velkakaton nostosta ja menoleikkauksista alkukevään aikana. Myöskään Euroopassa poliittiset riskit eivät ole poistuneet, yksi seuraavista huolenaiheista on Italiassa järjestettävät ennenaikaiset parlamenttivaalit. Rahoitusmarkkinat ovat tulleet riippuvaisiksi keskuspankkien Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

5 elvytyksestä, joka ei jatku ikuisesti. Mikäli maailmantalouden elpyminen jatkuu ja voimistuu, on vaarana, että valtava ylimääräinen likviditeetti, jota markkinoille on pumpattu, purkautuu nopeasti luoden inflaatiopaineita. Tämä taas saattaa pakottaa keskuspankkeja kiristämään rahapolitiikkaa. Nopea korkotason nousu taas vaikeuttaisi entisestään velkaisten valtioiden ja kotitalouksien kykyä selvitä veloistaan. Liiketoiminnot Varainhoito ja treasury Varainhoitotoiminto vastaa pankin omaisuudenhoitopalvelujen kehittämisestä sekä pankin asiakkaiden ja pankin omien varojen sijoittamisesta turvallisesti ja tuottavasti. Omaisuudenhoitopalveluja tarjottiin katsantokauden aikana sekä täyden valtakirjan omaisuudenhoitona että varainhoitorahastojen muodossa. Eufex Pankilla oli kalenterivuoden lopussa täyden valtakirjan varainhoidossa yhteensä 149 miljoonaa euroa (132,8 miljoonaa vuoden 2011 lopussa). Varainhoidossa, kuten myös pankin omien varojen sijoittamisessa, kiinnitetään erityisesti huomioita riskien hallintaan. Pankki on varautunut nykyisen taloudellisen tilanteen merkittävään huonontumiseen, kuten inflaation voimakkaaseen kiihtymiseen ja euron arvon voimakkaaseen laskuun. Erityishuomioita kiinnitetään myös vastapuoli- ja selvitysriskeihin. Pankkitoiminta Pankkitoiminta vastaa asiakkaille tarjottavien joustavien ja helppokäyttöisten talletus- ja lainatuotteiden tarjoamisesta. Lähes kaikki sijoituspalveluasiakkaat on siirtynyt Pankin tiliasiakkaiksi. Tiliasiakkaiden lukumäärä kalenterivuoden lopussa oli Pankkitoiminnon valikoimiin kuuluvat maksutili, määräaikaistalletus ja sijoituslaina. Eufex Pankilla ei ole ollut luottotappioita. Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

6 Eufex Rahastohallinto Oy Eufex Rahastohallinto Oy on Eufex Pankki Oyj:n kokonaan omistama tytäryhtiö, joka hallinnoi katsantokauden lopussa 19:ää suomalaista sijoitus- ja erikoissijoitusrahastoa. Yhtiön palveluksessa työskenteli neljä henkilöä. Yhtiön hallinnoimien rahastojen yhteenlaskettu arvo oli katsantokauden lopussa noin 228 miljoonaa euroa. Rahastovälitys Rahastovälitys on keskeinen osa Eufex Pankin toimintaa, ja sen ydinstrategiana on tarjota markkinoiden laajin valikoima eri varainhoitajien rahastoja sekä laadukkaat analyysi- ja vertailutyökalut rahastoista. Tammikuussa 2003 avatun sijoitusrahastojen välityspalvelun kautta saattoi katsantokauden lopussa sijoittaa 38:n eri varainhoitajan hallinnoimien sijoitusrahastojen osuuksiin, ja palvelussa on yksittäisiä rahastoja kappaletta. Välityspalveluun rekisteröityneiden asiakkaiden määrä oli kappaletta. Muu toiminta Sijoitus-, rahastohallinto- ja pankkipalveluiden lisäksi tarjoaa rahastoanalyysipalvelua. Rahastoanalyysipalvelu on välityspalveluasiakkaiden käytössä. Lisäksi Eufex Pankin tuottamaa rahastoanalyysipalvelua käyttävät rahastoyhtiöt ja yhteisösijoittajat. Rahastoanalyysi oli esillä myös seuraavissa medioissa: Arvopaperi, Taloussanomat, Helsingin Sanomat ja Hufvudstadsbladet. Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

7 Tuotot ja tulos Tilikaudella 2012 n tuotot olivat 4,2 miljoonaa euroa (2,9 miljoonaa euroa vuonna 2011). Nettotuotot olivat tilikaudenaikana 2,3 miljoonaa euroa (2,2 miljoonaa euroa vuonna 2011). Konsernin kulut tilikauden aikana kasvoivat johtuen mm. hallinnon kasvattamisesta ja panostuksista järjestelmäkehitykseen. Konsernin kulut olivat 2,7 miljoonaa euroa (1,9 miljoonaa euroa vuonna 2011) ja tilikauden tappio oli ,13 euroa (vuonna 2011 voitto ,91 euroa). Tase ja vakavaraisuus Investoinnit Konsernitaseen loppusumma oli 15,93 miljoonaa euroa ja pankin 15,38 miljoonaa euroa (vuonna ,83 miljoonaa euroa ja 13,58 miljoonaa euroa vastaavasti). Konsernin tilinpäätöshetken velat olivat 8,2 miljoonaa euroa, josta asiakkaiden talletuksia oli 6,8 miljoonaa euroa. Konsernin omapääoma oli tilikauden päättyessä 7,7 miljoonaa euroa ja pankin 7,6 miljoonaa euroa (vuonna ,2 miljoonaa euroa ja 8,1 miljoonaa euroa vastaavasti). Konsernin vakavaraisuussuhdeluku oli 68,3 % ja pankin 70,7 % ( ,5 % ja 73,1 % vastaavasti). Henkilöstö Tilikauden aikana investoitiin aineellisiin hyödykkeisiin yhteensä ,08 euroa ja lisäksi järjestelmäkehityskustannuksia aktivoitiin n taseeseen yhteensä ,45 euroa. Eufex-n palveluksessa oli katsauskauden lopussa 23 henkilöä, joista vakinaisessa kokoaikaisessa työsuhteessa 22 henkilöä ja määräaikaisessa työsuhteessa 1 henkilö. Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

8 Osakkeet ja osakepääoma Emoyhtiöllä on yksi osakelaji ja osakkeita oli tilinpäätöshetkellä kpl. Jokaisella osakkeella on yhtiökokouksessa yksi ääni, ja ne oikeuttavat samansuuruiseen osinkoon. Emoyhtiön osakemäärässä ei tapahtunut muutoksia tilikauden aikana. Varsinaisen yhtiökokouksen päätökset Eufex Pankki Oyj:n varsinainen yhtiökokous pidettiin Yhtiökokous vahvisti vuoden 2011 tilinpäätöksen ja toimintakertomuksen. Yhtiökokous myönsi vastuuvapauden hallitukselle ja toimitusjohtajalle. Yhtiökokous päätti jakaa osinkoa voittovaroista yhteensä 0,10 euroa osakkeelta. Osinko maksettiin maaliskuussa. Yhtiön hallitukseen valittiin varsinaisessa yhtiökokouksessa Kaj Autio, Jari Suominen, Jyri Suonpää, Antti Ruutu ja Marjaana Satuli. Hallitus valitsi keskuudestaan puheenjohtajaksi Kaj Aution. Varsinainen yhtiökokous valitsi tilintarkastajaksi tilintarkastusyhteisö PriceWaterhouseCoopers Oy:n päävastuullisena tilintarkastajanaan KHT Mika Kaarisalo. Ylimääräisen yhtiökokouksen päätökset Eufex Pankki Oyj:n ylimääräinen yhtiökokous pidettiin Ylimääräinen yhtiökokous valitsi yhtiön hallituksen puheenjohtajaksi Jari Suomisen ja hallituksen jäseniksi Jyrki Heinimaan, Cami Hongellin ja Sami Siiskosen. Heidän toimikautensa alkaa Yhtiökokous päätti lisäksi yhtiön uudeksi kotipaikaksi Helsingin. Tilikauden jälkeiset tapahtumat Tilikauden päättymisen jälkeen ei ole tapahtunut mitään, mikä olennaisesti vaikuttaisi yhtiön taloudelliseen tilaan tai vakavaraisuuteen. Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

9 Hallitus ja toimitusjohtaja Yhtiön hallituksessa toimivat tilikauden aikana seuraavat henkilöt: Kaj Autio, hallituksen puheenjohtaja Anders Ekholm, varsinainen jäsen Daniel Pasternack, varsinainen jäsen Antti Ruutu, varsinainen jäsen Jyri Suonpää, varsinainen jäsen Kaj Autio, hallituksen puheenjohtaja Marjaana Satuli, varsinainen jäsen Antti Ruutu, varsinainen jäsen Jari Suominen, varsinainen jäsen Jyri Suonpää, varsinainen jäsen ( asti) Yhtiön toimitusjohtajan toimi asti Daniel Pasternack ja lähtien Jyri Suonpää. Toimitusjohtajan varamiehenä toimii talousjohtaja Jouni Niuro. Tilintarkastaja Yhtiön tilintarkastaja on PriceWaterhouseCoopers Oy, KHTyhteisö. Päävastuullisena tilintarkastajana on KHT Mika Kaarisalo. Talletussuojarahasto ja sijoittajien korvausrahasto Eufex Pankki Oyj on Suomen talletussuojarahaston jäsen. Tallettajien varat on lakisääteisesti turvattu talletussuojarahastosta euroon asti tallettajaa kohden. Eufex Pankki Oyj on myös sijoittajien korvausrahaston jäsen. Yksittäiselle sijoittajalle korvattava määrä on enintään euroa. Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

10 Finanssialan Keskusliitto Finanssialan Keskusliiton hallitus hyväksyi Eufex Pankki Oyj:n jäsenekseen Riskienhallinta Kestävän liiketoiminnan harjoittaminen edellyttää, että siihen liittyvät riskit kyetään hallitsemaan. Eufex Pankin määritelmän mukaan riskienhallinnassa on kyse siitä, kuinka Yhtiö asettaa tavoitteensa, tunnistaa ja analysoi niitä riskejä, jotka voivat mahdollisesti vaikuttaa sen kykyyn saavuttaa tavoitteet, sekä kuinka se vastaa näihin riskeihin. Riskejä ovat sellaiset epävarmat tapahtumat, joilla voi olla vaikutusta Yhtiön tavoitteiden saavuttamiseen. Riskienhallinnan organisaatio ja raportointi Yhtiön hallitus kantaa ensisijaisen vastuun sisäisen valvonnan järjestämisestä, ylläpitämisestä ja toimivuudesta. Hallitus vahvistaa riskienhallinnan periaatteet ja menetelmät sekä huolehtii siitä, että se saa riittävästi tietoa sisäisen valvonnan menetelmistä. Hallitus pyrkii edistämään riskien itsearviointia kaikilla organisaation tasoilla sekä keskittää valvontatoimenpiteet kriittisimpiin asioihin ja tavoitteiden saavuttamista uhkaaviin, tunnistettuihin riskeihin. Yhtiön tavoitteena on luoda riskejä ennaltaehkäisevä yrityskulttuuri sekä hallita asioita kokonaisvaltaisesti, jolloin liiketoimintaan liittyvät riskit nähdään yhtenä kokonaisuutena ja ymmärretään niiden kytkennät toisiinsa. Riskienhallinta on jatkuva prosessi ja se on pyritty integroimaan osaksi Yhtiön päivittäistä johtamista ja toiminnan prosesseja, eli riskienhallinta on osa jokaisen toimintayksikön toimintaa. Kaiken kaikkiaan riskienhallinta pyritään järjestämään luontevaksi osaksi Yhtiön toimintaa. Hallitus, toimitusjohtaja ja johtoryhmä huolehtivat siitä, että henkilökunta Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

11 on selvillä sisäisen valvonnan tärkeydestä ja omasta tehtävästään riskien hallinnassa. Em. perusteella yhtiön riskien hallintaa toteuttavat käytännössä hallitus, toimitusjohtaja, johtoryhmä sekä koko henkilökunta. Yhtiön johdon vahva riskitietoisuus, asenne ja tuki ovat sisäisessä valvonnassa ja riskienhallinnan kehittämisessä ensiarvoisen tärkeitä, jotta ne eivät jää irralliseksi kokonaisuudeksi, jota ei osata aidosti hyödyntää tavoitteiden asettamisessa ja liiketoiminnassa yleensä. Luotettava ja oikeaan aikaan tuotettu tieto on ehdoton edellytys tehokkaalle valvonnalle sekä riskienhallinnalle ja siten erityisen tärkeä Yhtiön toiminnalle. Yhtiössä noudatetaan tästä syystä ns. early warning system periaatetta, jonka tavoitteena on ennakoiva raportointi. Tämän vuoksi sekä uusista että jo olemassa olevista asioista tai tilanteista on henkilökunnalla mahdollisuus raportoida toimitusjohtajalle, johtoryhmän jäsenelle tai esimiehelle mahdollisimman suoraan ja epämuodollisesti. Raportin tekijä toimittaa raportin aina myös compliancelle tai controllerille. Riskienhallinnan arviointitoiminto Yhtiössä toimii erillinen Riskienhallinnan arviointitoiminto. Riskienhallinnan arviointitoiminnosta vastaavat Yhtiön toimitusjohtaja ja johtoryhmä. Se valvoo, että Yhtiössä noudatetaan hallituksen hyväksymiä riskienhallinnan periaatteita ja riskistrategiaa, riskien seurannassa käytettyjen menetelmien ja raportointijärjestelmien ajanmukaisuutta, tarkkuutta ja tarkoituksenmukaisuutta. Riskienhallinnan arviointitoiminto arvioi raporttien sisällön laajuutta ja yksityiskohtaisuutta sekä raporttien jakelua ja raportointitiheyttä. Vähintään kerran vuodessa operatiivisten riskien itsearviointityökokouksessa - toimitusjohtaja ja johtoryhmä tarkastelevat Yhtiön sisäistä valvontaa ja riskienhallintaa isompana kokonaisuutena controllerin laatimien yhteenvetoraporttien pohjalta, sekä raportoi Yhtiön hallitukselle toiminnastaan ja tekemistään havainnoista sekä jo mahdollisten puutteiden korjaamiseksi toteutetuista toimenpiteistä. Toiminto Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

12 myös varmistaa, että hallitus saa tiedon kaikkien liiketoiminnassa otettujen merkittävien riskien yhteisvaikutuksesta tulokseen ja Yhtiön omiin varoihin. Toiminnon tehtäviin kuuluu muun muassa: Kehittää riskienhallinnan periaatteita hallitukselle ja suunnitella riskienhallinnan kontrollointiin liittyviä menettelytapoja. Luoda Yhtiön sisälle tehokkaat valvontamenetelmät, jotka mahdollistavat liiketoimintaa liittyvien riskien havaitsemisen, arvioimisen ja rajoittamisen. Valvoa, että jokainen riski pysyy vahvistetuissa rajoissa. Varmistaa, että riskien mittausmenetelmät ovat luotettavia, ja että ne sisältävät myös poikkeuksellisten tilanteiden vaikutusten arviointia eli stressitestejä. Controller toimii osana Yhtiön sisäistä valvontaa, jonka yksi osa-alue on riskienhallinta. Controller toimii päivittäisen riskienhallinnan osalta riskienhallintapäällikkönä. Controllerin tehtävänä on päivittäisessä toiminnassa varmistaa, että Yhtiön tavoitteiden saavuttamista uhkaavia riskitekijöitä tai vaaroja yritetään torjua. Ennakoivalla riskienhallinnalla pyritään estämään epätoivottuja tapahtumia ja riskejä realisoitumasta. Riskienhallinta pyritään järjestämään siten, että se pystyy reagoimaan nopeasti liiketoimintaan liittyviin uusiin riskeihin sekä auttaa vähentämään virheiden ja keskeytysten esiintymistä. Sisäinen tarkastus Sisäinen tarkastus on riippumatonta ja objektiivista arviointi-, varmistus- ja konsultointitoimintaa, jolla parannetaan Yhtiön toimintaa. Riippumattomuuteen, erityisosaamiseen ja ulkopuoliseen näkemykseen vedoten Yhtiö on ulkoistanut sisäisen tarkastuksen toiminnon kokonaisuudessaan Tuokko Tilintarkastus Oy:lle. Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

13 Sisäiset tarkastukset priorisoidaan arvioimalla Yhtiön tavoitteita uhkaavia riskejä siten, että samalla huolehditaan tarkastettavan alueen kattavuudesta. Riskipitoisia alueita tarkastetaan useammin ja vähäriskisiä alueita harvemmin. Erityisesti kriittisen arvioinnin kohteena on vakavaraisuuden hallintaprosessi, joka on tarkastuksen kohteena vähintään kerran vuodessa. Sisäinen tarkastus ottaa tarkastussuunnitelman laadinnassa huomioon Finanssivalvonnan suositukset tarkastusprosessin vaiheista ja osa-alueista, joita sen tulisi arvioida. Sisäinen tarkastus toimii Yhtiön hallituksen ohjauksessa ja valvonnassa, ja hallituksen jäsenillä on oikeus kutsua toiminto hallituksen kokouksiin keskustelemaan sisäiseen tarkastukseen liittyvistä asioista. Jatkuvuussuunnitelma Yhtiön toimintaan voi tulla katkoksia jonkin sisäisen tai ulkopuolisen, itsestä riippumattoman, tapahtuman vuoksi. Tästä syystä Yhtiössä on osana riskienhallintaa laadittu jatkuvuussuunnitelma. Yhtiön hallitus vastaa jatkuvuussuunnittelusta ja arvioi kerran vuodessa mahdollisia ongelmatilanteita operatiivisten riskien itsearviointityökokouksen tuloksen perusteella. Hallitus myös huolehtii, että Yhtiön strategian, palveluiden tai toiminnan muuten muuttuessa, päivitetään muutoksen osalta myös jatkuvuussuunnitelmat. Toimitusjohtajan vastuulla on yhdessä johtoryhmän kanssa huolehtia, että jatkuvuussuunnitelmat ovat ajantasaisia ja että suunnitelmia testataan ja niistä tiedotetaan henkilökunnalle säännöllisesti. Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

14 Arvio tulevaisuuden näkymistä ja toiminnan kehittymisestä Kuluneena tilikautena Yhtiö on voimakkaasti panostanut hallinnon kehittämiseen ja organisaatio on nyt siinä kunnossa, että Yhtiö voi vuonna 2013 keskittyä varsinaisen pankkitoiminnan laajentamiseen. Sijoituslimiittien ohella pankki tulee tarjoamaan luototusta pksektorin yrityksille pienlainojen muodossa. Uskomme, että tämä rahoitusmuoto tulee saamaan kysyntää, ja että toiminta on vahvasti käynnissä jo jälkimmäisellä vuosipuoliskolla. Varainhoidon osalta hallinnoitavan asiakasvarallisuuden kasvu on alkuvuonna ollut hyvää ja uskomme tämän kehityksen jatkuvan. Kilpailu varainhoidossa on edelleen kiristymässä, mikä tulee aiheuttamaan haasteita toiminnan katteisiin. Eufex Rahastohallinto Oy:n osalta kysyntä rahastomuotoiseen varallisuudenhoitoon tulee kasvamaan, mikä vaikuttaa positiivisella tavalla yhtiön tulokseen. Kokonaisuudessa uskomme n tekevän positiivisen tuloksen tilikaudella Hallituksen esitys jakokelpoisten varojen käytöstä Eufex Pankki Oyj:n jakokelpoiset varat olivat ,83 euroa. Hallitus esittää yhtiökokoukselle, että tilikaudelta osinkoa ei jaeta ja tilikauden tappio ,44 euroa kirjataan voitto/tappio tilille. Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

15 EUFEX-KONSERNI, Vakavaraisuus (1000 EUR) KONSERNI EMOYHTIÖ Ensisijaiset omat varat Maksettu oma pääoma Ylikurssirahasto Rahastot Vähemmistöosuus 20 Tilikauden voitto (+) / tappio /-) Vähennykset ensisijaisista omista varoista Ensisijaiset omat varat yhteensä Toissijaiset omat varat 0 0 Omat varat yhteensä (vähimmäismäärä 5 000) Luotto- ja vastapuoliriskin omien varojen vaatimus Saamiset luottolaitoksilta ja sijoituspalveluyrityksiltä Vähittäissaamiset Saamiset yrityksiltä Erääntyvät saamiset 0 0 Erät, jotka viranomaisten määrityksen mukaan 0 0 sisältävät korkean riskin 0 0 Lyhytaikaiset saamiset yrityksiltä 0 0 Sijoitusrahastosijoitukset Muut erät Luotto- ja vastapuoliriskin omien varojen vaatimus yhteensä Korkosopimusten ja valuuttakurssiriskin omien varojen vaatimus Korkosopimusten positioriski 0 0 Valuuttakurssiriski 0 0 Korkosopimusten ja valuuttakurssiriskin omien 0 0 varojen vaatimus yhteensä Operatiivisen riskin omien varojen vaatimus Omien varojen vähimmäisvaatimus yhteensä Omien varojen ylijäämä Vakavaraisuussuhdeluku % Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

16 Taloudellista kehitystä kuvaavat tunnusluvut Oman pääoman tuotto prosentteina (ROE) -4.2 % 2.5 % 11.4% 21.9% -4.5 % 2.0 % 9.4 % 24.6 % Koko pääoman tuotto prosentteina (ROA) -2.2 % 1.8 % 10.9% 40.6% -2.4 % 1.5 % 9.2 % 22.1 % Omavaraisuusaste prosentteina 48.3% 58.9% 96.2% 92.6% 49.2% 59.7% 98.2% 92.6% Kulu-tuotto -suhde Tunnuslukujen laskentakaavat: Oman pääoman tuotto prosentteina (ROE) liikevoitto - tuloverot x 100 oma pääoma ja vähemmistön osuus (vuoden alun ja lopun keskiarvo) Koko pääoman tuotto prosentteina (ROA) liikevoitto - tuloverot x 100 taseen loppusumma keskimäärin (vuoden alun ja lopun keskiarvo) Omavaraisuusaste prosentteina oma pääoma + vähemmistön osuus x 100 taseen loppusumma Kulu-tuotto -suhde Hallintokulut + Poistot ja arvonalentumiset aineellisista ja aineettomista hyödykkeistä + Liiketoiminnan muut kulut Korkokate + Tuotot oman pääoman ehtoisista sijoituksista + Nettopalkkiotuotot + Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot + Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot + Liiketoiminnan muut tuotot Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

17 KONSERNITULOSLASKELMA Liitet EUR EUR Korkotuotot Korkokulut KORKOKATE Palkkiotuotot Palkkiokulut Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot 3 Arvopaperikaupan nettotuotot Valuuttatoiminnan nettotuotot Liiketoiminnan muut tuotot Hallintokulut Henkilöstökulut Palkat ja palkkiot Henkilösivukulut Eläkekulut Muut henkilösivukulut Muut hallintokulut Poistot ja arvonalent. aineell. ja aineett. hyödykkeistä Liiketoiminnan muut kulut LIIKEVOITTO Tuloverot Varsinaisen toiminnan voitto verojen jälkeen Vähemmistön osuus tilikauden voitosta Varsinaisen toiminnan voitto vähemmistön osuuden jälkeen Muun kuin varsinaisen toiminnan tuotot ja kulut TILIKAUDEN VOITTO Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

18 KONSERNITASE Liitet EUR EUR VASTAAVAA Saamiset luottolaitoksilta 1, 12 Vaadittaessa maksettavat Muut Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä 2, 12 Vaadittaessa maksettavat Muut Osakkeet ja osuudet Osakkeet ja osuudet samaan kons. kuuluvissa yrityksissä Aineettomat hyödykkeet 5 Muut pitkävaikutteiset menot Aineelliset hyödykkeet 6 Muut aineelliset hyödykkeet Muut varat Siirtosaamiset ja maksetut ennakot Laskennalliset verosaamiset VASTATTAVAA VIERAS PÄÄOMA Velat yleisölle ja julkisyhteisöille 9, 12 Talletukset Vaadittaessa maksettavat Muut Muut velat 10 Muut velat Siirtovelat ja saadut ennakot OMA PÄÄOMA JA VÄHEMMISTÖOSUUS Osakepääoma Ylikurssirahasto Vapaat rahastot Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto Edellisten tilikausien voitto (tappio) Tilikauden voitto (tappio) Vähemmistön osuus pääomasta TASEEN ULKOPUOLISET SITOUMUKSET Asiakkaan hyväksi annetut peruuttamattomat sitoumukset Muut Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

19 KONSERNIN RAHAVIRTALASKELMA Liiketoiminnan rahavirta: Myynnistä saadut maksut Liiketoiminnan muista tuotoista saadut maksut Maksut liiketoiminnan kuluista Liiketoiminnan rahavirta ennen rahoituseriä ja veroja Maksetut korot ja maksut muista liiketoim. rah.kuluista Saadut korot liiketoiminnasta Maksetut välittömät verot Rahavirta ennen satunnaisia eriä Liiketoiminnan satunnaisista eristä johtuva rahavirta (netto) Liiketoiminnan rahavirta (A) Investointien rahavirta: Investoinnit aineellisiin ja aineettomiin hyödykkeisiin Investoinnit muihin sijoituksiin Investoinnit tytäryhtiöosakkeisiin Investointien rahavirta (B) Rahoituksen rahavirta: Maksetut osingot ja muu voitonjako Rahoituksen rahavirta (C) Rahavarojen muutos (A+B+C) Rahavarat tilikauden alussa Rahavarat tilikauden lopussa lisäys (+) / vähennys (-) Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

20 EMOYHTIÖN TULOSLASKELMA Liitet EUR EUR Korkotuotot Korkokulut KORKOKATE Palkkiotuotot Palkkiokulut Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot 3 Arvopaperikaupan nettotuotot Valuuttatoiminnan nettotuotot Liiketoiminnan muut tuotot Hallintokulut Henkilöstökulut Palkat ja palkkiot Henkilösivukulut Eläkekulut Muut henkilösivukulut Muut hallintokulut Poistot ja arvonalent. aineell. ja aineett. hyödykkeistä Liiketoiminnan muut kulut LIIKEVOITTO Tuloverot VARSINAISEN TOIMINNAN VOITTO VEROJEN JÄLKEEN Muun kuin varsinaisen toiminnan tuotot ja kulut TILIKAUDEN VOITTO Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

21 EMOYHTIÖN TASE Liitet EUR EUR VASTAAVAA Saamiset luottolaitoksilta 1, 12 Vaadittaessa maksettavat Muut Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä 2, 12 Vaadittaessa maksettavat Muut Osakkeet ja osuudet Osakkeet ja osuudet samaan kons. kuuluvissa yrityksissä Aineettomat hyödykkeet Aineelliset hyödykkeet 6 Muut aineelliset hyödykkeet Muut varat Siirtosaamiset ja maksetut ennakot Laskennalliset verosaamiset VASTATTAVAA VIERAS PÄÄOMA Velat yleisölle ja julkisyhteisöille 9, 12 Talletukset Vaadittaessa maksettavat Muut Muut velat 10 Muut velat Siirtovelat ja saadut ennakot OMA PÄÄOMA Osakepääoma Ylikurssirahasto Vapaat rahastot Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto Edellisten tilikausien voitto (tappio) Tilikauden voitto (tappio) TASEEN ULKOPUOLISET SITOUMUKSET Asiakkaan hyväksi annetut peruuttamattomat sitoumukset Muut Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

22 EMOYHTIÖN RAHAVIRTALASKELMA Liiketoiminnan rahavirta: Myynnistä saadut maksut Liiketoiminnan muista tuotoista saadut maksut Maksut liiketoiminnan kuluista Liiketoiminnan rahavirta ennen rahoituseriä ja veroja Maksetut korot ja maksut muista liiketoim. rah.kuluista Saadut korot liiketoiminnasta Maksetut välittömät verot Rahavirta ennen satunnaisia eriä Liiketoiminnan satunnaisista eristä johtuva rahavirta (netto) Liiketoiminnan rahavirta (A) Investointien rahavirta: Investoinnit aineellisiin ja aineettomiin hyödykkeisiin Investoinnit muihin sijoituksiin Investoinnit tytäryhtiöosakkeisiin Investointien rahavirta (B) Rahoituksen rahavirta: Maksetut osingot ja muu voitonjako Rahoituksen rahavirta (C) Rahavarojen muutos (A+B+C) lisäys (+) / vähennys (-) Rahavarat tilikauden alussa Rahavarat tilikauden lopussa Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

23 KONSERNITILINPÄÄTÖKSEN LIITETIEDOT Konserniin kuuluvat yhtiö Eufex Pankki Oyj (y-tunnus ) sekä Eufex Pankki Oyj:n 100 %:sti omistama tytäryhtiö Eufex Rahastohallinto Oy (y-tunnus ) sekä Eufex Pankki Oyj:n 60 %:sti omistama tytäryhtiö Eufex Yhteisöpalvelut Oy (y-tunnus ). Eufex Yhteisöpalvelut Oy on perustettu ja ensimmäinen tilikausi päättyy Eufex Yhteisöpalvelut Oy:n liiketapahtumat on otettu mukaan v lukuihin ajalta Eufex Pankki Oyj:n ja Eufex Yhteisöpalvelut Oy:n kotipaikka on Helsinki ja Eufex Rahastohallinto Oy:n kotipaikka on Espoo. Jäljennös tilinpäätöksestä on saatavilla yhtiöltä osoitteesta: Eteläesplanadi 22, Helsinki Yhteenveto merkittävistä tilinpäätöksen laatimisperiaatteista Konsernitilinpäätöksen laatimisessa on noudatettu luottolaitostoiminnasta annettua lakia, valtiovarainministeriön luottolaitoksen tilinpäätöksestä ja tilinpäätöksestä antamaa asetusta (150/2007) sekä finanssivalvonnan luottolaitoksen tilinpäätöksestä ja tilinpäätöksestä antamaa standardia 3.1 Tilinpäätös ja toimintakertomus. Konsernitilinpäätös sisältää Eufex Pankki Oyj:n, tytäryhtiö Eufex Rahastohallinto Oy:n, sekä tytäryhtiö Eufex Yhteisöpalvelut Oy:n. Konsernin keskinäinen osakkeenomistus on eliminoitu hankintamenomenetelmällä. Hankittu tytäryhtiö yhdistellään tilinpäätökseen siitä hetkestä lähtien, kun on saanut määräysvallan. Kaikki n sisäiset liiketapahtumat, saamiset, velat ja sisäinen voitonjako eliminoidaan tilinpäätöstä laadittaessa. Tilikauden voiton jakautuminen yrityksen omistajille ja vähemmistölle kuuluva osuus omista pääomista esitetään omana eränään taseessa oman pääoman osana. Vähemmistön osuus kertyneistä tappioista kirjataan tilinpäätökseen enintään sijoituksen määrään saakka. Korkotuotot ja -kulut Korkotuottoihin kirjataan taseen vastaavien eriin "Saamiset luottolaitoksilta", "Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä" merkityistä rahoitusvaroista saatavat korkotuotot. Korkotuotot kirjataan suoriteperusteisesti. Tilinpäätöshetkellä saamatta olevat korot kirjataan korkotuotoiksi- ja saamiseksi siirtosaamisiin. Korkokuluihin kirjataan vastattavien eriin "Velat yleisölle ja julkisyhteisöille" merkityistä veloista maksettavat korkokulut. Korkokulut kirjataan suoriteperusteisesti. Tilinpäätöshetkellä maksamatta olevat korot kirjataan korkokuluksi ja -velaksi siirtovelkoihin. Palkkiotuotot ja -kulut Palkkiotuotot koostuvat arvopaperivälitystoiminnan, omaisuudenhoidon ja pankkitoiminnan palkkioista ja ne kirjataan suoriteperusteisesti tuloslaskelman erään Palkkiotuotot. Palkkiokulut koostuvat omaisuudenhoidon palkkionpalautuksista ja ne kirjataan suoriteperusteisesti tuloslaskelman erään "Palkkiokulut". Rahoitusintrumenttien luokittelu ja arvostamisperiaatteet Rahoitusinstrumentit on luokiteltu käypään arvoon tuloksen kautta arvostettaviin rahoitusvaroihin ja muihin saamisiin. Käypään arvoon tuloksen kautta arvostettaviin rahoitusvaroihin on kirjattu ne arvopaperit, joilla on toimivilla markkinoilla noteerattu markkinahinta. Muut saamiset on kirjattu hankintamenoon. Aineellisten ja aineettomien hyödykkeiden arvostus ja hankintamenon jaksottaminen Aineettomat ja aineelliset hyödykkeet on merkitty taseeseen välittömään hankintamenoon vähennettynä suunnitelman mukaisilla poistoilla. Poistot on tehty käyttöönottokuukaudesta alkaen. Poistoajat ovat: Aineettomat hyödykkeet 3-5 vuotta Muut pitkävaikutteiset menot 5 vuotta Koneet ja kalusto Suunnitelman mukaiset poistot; aloitettu v vuotta Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

24 Suunnitelman mukaisten poistojen perusteet ja niiden muutokset Konsernin poistosuunnitelma: Aineettomat hyödykkeet: itse kehitetty atk-ohjelma 25 % tasapoistoin. Poisto-ohjelma alkanut Aineettomat hyödykkeet: atk-ohjelmat vuotuisin tasapoistoin joko 3, 4 tai 5 vuodessa. Aineelliset hyödykkeet: koneet ja kalusto, suunnitelman mukaiset poistot; aloitettu v Suunnitelman mukaan poistetaan 3-5 vuodessa. Kulumattomista aineellisista hyödykkeistä ei tehdä poistoja. Ulkomaan rahan määräisten erien muuttaminen euroiksi Valuuttamääräiset liiketapahtumat kirjataan tapahtumapäivän kursseihin. Tilikauden päättyessä avoimena olevat ulkomaanmääräiset saatavat ja velat on muutettu euroiksi Euroopan keskuspankin tilinpäätöspäivänä noteeraamaan keskikurssiin. Oikaisut edellisen tilikauden tietoihin Vuoden 2012 tilinpäätöksessä on suoraan oman pääoman kertyneisiin voittovaroihin korjattu kaksi vuotta 2011 koskevaa virhettä. - Kertaluonteisesta ja poikkeuksellisesta tapahtumasta saadusta tuotosta kohdistuu ,44 euroa tilikaudelle 2011 ja se olisi tilinpäätöksessä esitetty satunnaisena tuottona. - Palkkiotuottojen laskentaan kohdistuva virhe olisi pienentänyt palkkiotuottoja ,38 euroa mikäli se olisi huomioitu 2011 tilinpäätöksessä. Mikäli edellä mainitut virheet olisi huomioitu 2011 tilinpäätöksessä olisi n tulos, verovaikutus huomioiden, ollut ,15 euroa ja yhtiön tulos ,46 euroa. Oman pääoman kertyneitä voittovaroja pienentämään on 2012 tilinpäätökseen näin ollen kirjattu ,76 euroa. Tilikauden 2011 tunnuslukuja ei ole laskettu vertailukelpoisiksi huomioiden edellä todetut virheet. Tase-eriä koskevat liitetiedot 2012 Yhteensä Vaadittaessa Muut kuin vaadittaessa maksettavat maksettavat 1 Saamiset luottolaitoksilta Kotimaisilta luottolaitoksilta Yhteensä Vaadittaessa Muut kuin vaadittaessa maksettavat maksettavat Kotimaisilta luottolaitoksilta Yhteensä Vaadittaessa Muut kuin vaadittaessa maksettavat maksettavat Saamiset luottolaitoksilta Kotimaisilta luottolaitoksilta Yhteensä Vaadittaessa Muut kuin vaadittaessa maksettavat maksettavat Kotimaisilta luottolaitoksilta Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Yritykset ja asuntoyhteisöt Rahoitus- ja vakuutuslaitokset Julkisyhteisöt Kotitaloudet Kotitalouksia palvelevt voittoa tavoittelemattomat yhteistö Ulkomaat Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

25 3 Osakkeet ja osuudet 2012 Julkisesti Muut noteeratut Osakkeet ja osuudet Käypään arvoon tuloksen kautta arvostettavat Yhteensä Julkisesti Muut noteeratut Käypään arvoon tuloksen kautta arvostettavat Yhteensä Julkisesti Muut noteeratut Osakkeet ja osuudet Käypään arvoon tuloksen kautta arvostettavat Yhteensä Julkisesti Muut noteeratut Käypään arvoon tuloksen kautta arvostettavat Osakkeet ja osuudet samaan in kuuluvissa yrityksissä joista hankintamenoon (muut kuin julkisesti noteeratut) Tytäryhtiöosakkeet Aineettomat hyödykkeet Muut aineettomat hyödykkeet (IT-kulut+kehittämismenot) Hankintameno poistettu kokonaan lisäykset vähennykset Hankintameno Kertyneet poistot vähennysten kertyneet poistot tilikauden poistot Kertyneet poistot Kirjanpitoarvo Kirjanpitoarvo Muut aineettomat hyödykkeet yhteensä Aineelliset hyödykkeet Koneet ja kalusto (atk-laitteistot, toimistokoneet ja -kalustot) Hankintameno lisäykset Hankintameno Kertyneet poistot tilikauden poistot Kertyneet poistot Kirjanpitoarvo Kirjanpitoarvo Aineelliset hyödykkeet yhteensä Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

26 Muut varat Muut Siirtosaamiset ja maksetut ennakot Korkosaamiset Muut siirtosaamiset Velat yleisölle ja julkisyhteisöille Vaadittaessa maksettavat Muut Muut velat Siirtovelat ja saadut ennakot Korkovelat Muut siirtovelat Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

27 12 Rahoitusvarojen ja -velkojen maturiteettijakauma tase-erittäin jäljellä olevan juoksuajan mukaan KONSERNI 2012 Rahoitusvarat alle 3 kk 3-12 kk 1-5 v 5-10 v yli 10 v Yhteensä Saamiset luottolaitoksilta Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Yhteensä Rahoitusvelat alle 3 kk 3-12 kk 1-5 v 5-10 v yli 10 v Yhteensä Velat yleisölle ja julkisyht Yhteensä KONSERNI 2011 Rahoitusvarat alle 3 kk 3-12 kk 1-5 v 5-10 v yli 10 v Yhteensä Saamiset luottolaitoksilta Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Yhteensä Rahoitusvelat alle 3 kk 3-12 kk 1-5 v 5-10 v yli 10 v Yhteensä Velat yleisölle ja julkisyht Yhteensä EMOYHTIÖ 2012 Rahoitusvarat alle 3 kk 3-12 kk 1-5 v 5-10 v yli 10 v Yhteensä Saamiset luottolaitoksilta Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Yhteensä Rahoitusvelat alle 3 kk 3-12 kk 1-5 v 5-10 v yli 10 v Yhteensä Velat yleisölle ja julkisyht Yhteensä EMOYHTIÖ 2011 Rahoitusvarat alle 3 kk 3-12 kk 1-5 v 5-10 v yli 10 v Yhteensä Saamiset luottolaitoksilta Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Yhteensä Rahoitusvelat alle 3 kk 3-12 kk 1-5 v 5-10 v yli 10 v Yhteensä Velat yleisölle ja julkisyht Yhteensä Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

28 13 Tase-erien erittely koti- ja ulkomaanrahan määräisiin Kotimaan raha Ulkomaan raha Kotimaan raha Ulkomaan raha Saamiset luottolaitoksilta Muu omaisuus Yhteensä Johdannaissopimukset ja muut kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Muut velat Yhteensä Kotimaan raha Ulkomaan raha Kotimaan raha Ulkomaan raha Saamiset luottolaitoksilta Muu omaisuus Yhteensä Johdannaissopimukset ja muut kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Muut velat Yhteensä Laskennalliset verosaamiset Edellisten vuosien voittovaroihin kirjatun tulosparannuksen verovelka Edellisten vuosien voittovaroihin kirjatun tulosheikennyksen verosaaminen Tilivuoden satunnaisen tuoton verovelka Tilivuoden varsinaisesta toiminasta johtuva verosaaminen Tytäryhtiön tilikauden tappiosta johtuva laskennallinen verosaaminen (37 t ) on jätetty kirjaamatta varovaisuuden periaatetta noudattaen. Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

29 15 Rahoitusvarojen ja -velkojen käyvät arvot ja kirjanpitoarvot Kirjanpitoarvo Käypä arvo Kirjanpitoarvo Käypä arvo Rahoitusvarat Saamiset luottolaitoksilta Saamistodistukset Osakkeet ja osuudet Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Rahoitusvelat Johdannaissopimukset ja muut kaupan käyntitarkoituksesssa pidettävät velat Velat yleisölle ja julkisyhteisöille Muut velat Kirjanpitoarvo Käypä arvo Kirjanpitoarvo Käypä arvo Rahoitusvarat Saamiset luottolaitoksilta Saamistodistukset Osakkeet ja osuudet Osakkeet ja osuudet kons.yr Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Rahoitusvelat Johdannaissopimukset ja muut kaupan käyntitarkoituksesssa pidettävät velat Velat yleisölle ja julkisyhteisöille Muut velat Oman pääoman erät Osakepääoma Osakeanti Kirjanpitoarvo Ylikurssirahasto Kirjanpitoarvo Kirjanpitoarvo Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto Osakeanti Kirjanpitoarvo Voitto edellisiltä tilikausilta alussa Osingonjako lisäykset (v.2011 korjaukset) vähennykset (v.2011 korjaukset) Voitto edellisiltä tilikausilta lopussa Tilikauden tulos Oma pääoma yhteensä Laskelma jakokelpoisesta omasta pääomasta Edellisten tilikausien voitto Tilikauden voitto/tappio Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto Omat osakkeet Jakokelpoinen oma pääoma Emoyhtiön osakepääoma - yhtiöllä on yksi osakelaji - osakkeiden lukumäärä: kpl - osakkeen äänimäärä: jokaisella osakkeella on yhtiökokouksessa yksi ääni. - osinko-oikeus: jokainen osake oikeuttaa samansuuruiseen osinkoon 19 Suurimmat osakkeenomistajat ja osakkeiden omistuksen jakautuminen Osakkeenomistaja Osakkeita kpl Osuus osake- Osuus äänimäärästä % määrästä % Aurator Varainhoito Oy Anders Ekholm Daniel Pasternack Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus

30 Tuloslaskelman eriä koskevat liitetiedot 1 Korkotuotot ja -kulut tase-erittäin Korkotuotot Saamiset luottolaitoksilta Saamisista yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Saamistodistukset Johdannaissopimukset Muut korkotuotot Korkokulut Veloista yhteisöille ja julkisyhteisöille Muut korkokulut Palkkiotuotot ja -kulut Palkkiotuotot Luotonannosta Omaisuudenhoidosta Arvopaperinvälityksestä Analyysipalveluista ja muusta myynnistä Palkkiokulut Säilytysyhteisölle Omaisuudenhoitoyhteisölle Muut palkkiokulut Arvopaperikaupan ja valuuttatoim. nettotuotot Arvopaperikaupan nettotuotot Toteutuneet Osakkeista ja osuuksista Muut Käyvän arvon muutoksesta johtuvat Osakkeista ja osuuksista Muut Arvopaperikaupan nettotuotot yhteensä Valuuttatoiminnan nettotuotot Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot Sijoituskiinteistöjen nettotuotot Liiketoiminnan muut tuotot Palkat ja palkkiot Palkkojen aktivointi Palkat ja palkkiot Aktivoidut palkkakulut Yhteensä Poistot ja arvonalentumiset aineellisista ja aineettomista hyödykkeistä Suunnitelman mukaiset poistot Aineelliset hyödykkeet Aineettomat hyödykkeet Liiketoiminnan muut kulut Vuokrakulut Muut liiketoiminnan kulut Eufex Pankki Oyj * Eteläesplanadi 22 A, Helsinki * Puh * Y-tunnus