Standardi RA1.6 Ilmoitus toiminnan ulkoistamisesta Määräykset ja ohjeet
Miten luet standardia Standardi on aihealueittainen määräysten ja ohjeiden kokonaisuus, joka velvoittaa tai ohjaa valvottavia ja muita rahoitusmarkkinoilla toimivia, osoittaa valvojan tavoitteena olevan laatutason ja näkemyksen hyvästä menettelytavasta sekä perustelee sääntelyä. Standardin jokaisella kappaleella on oma marginaalimerkintänsä: : Viittaus voimassa olevaan lain tai asetuksen säännökseen. Sitova: Ratan määräyksenantovaltuutensa nojalla antama velvoittava määräys valvottavalle tai muulle rahoitusmarkkinoilla toimivalle. Suositus: Ratan suositusluonteinen toimintaohje valvottavalle tai muulle rahoitusmarkkinoilla toimivalle. Soveltamisohje/-esimerkki: in, Sitovaan tai Suositukseen liittyvä käytännön soveltamisohje tai esimerkki. Viittaus Ratan standardiin tai standardin osaan. Katso viereinen esimerkki. Perustelu: Avaa sääntelyn ja säännösten tarkoitusta, tavoitteita ja taustaa. Oheinen kuva on vain näyte standardista Ratan standardit luettavissa
dnro 18/120/2007 3 (3) SISÄLLYSLUETTELO 1 Soveltaminen 4 2 Tavoitteet 5 3 perusta 6 4 ilmoitusvelvollisuus 7 5 Ilmoituksen sisältö 9 6 Määritelmä 11 7 Lisätiedot 12
dnro 18/120/2007 4 (4) 1 SOVELTAMINEN (1) (2) Tämä standardi koskee Rahoitustarkastukselle tehtävää ilmoitusta ulkois- tamisesta. Ulkoistamisella tarkoitetaan valvottavan toimintaan liittyvää järjestelyä, jonka perusteella muu palveluntarjoaja tuottaa valvottavalle toiminnon tai palvelun, jonka tämä olisi muutoin itse suorittanut. Voimaan:1.11.2007 (3) Raportointistandardia sovelletaan seuraaviin Rahoitustarkastuksesta anne- lain (587/2003) 5 :n tarkoittamiin valvottaviin: tun luottolaitokset sijoituspalveluyritykset rahastoyhtiöt arvopaperipörssit. (4) Standardissa käytetään nimitystä "valvottava" kaikista standardin soveltamisalaan kuuluvista yhteisöistä. (5) Raportointistandardi liittyy Rahoitustarkastuksen määräyskokoelman pääjaksoon 1 Corporate governance (hallintokulttuuri) ja liiketoiminta sisältyvään standardiin 1.6 "Toiminnan ulkoistaminen".
dnro 18/120/2007 5 (5) 2 TAVOITTEET (1) Ulkoistamisilmoituksista saadun tiedon perusteella Rahoitustarkastus arvioi, haittaako suunniteltu ulkoistaminen valvottavan sisäistä valvontaa ja riskienhallintaa, liiketoimintaa tai muuta sen toiminnan kannalta merkittävän toiminnan hoitamista tai ehkäiseekö se tehokkaan viranomaisvalvonnan toteutumista.
dnro 18/120/2007 6 (6) 3 NORMIPERUSTA (1) Rahoitustarkastuksen ulkoistamisilmoitusta koskevat määräykset perustuvat seuraaviin säännöksiin: luottolaitostoiminnasta annetun lain (121/2007, jäljempänä LLL) 36a :n 4 ja 6 momentti sekä 49 :n 2 momentti sijoituspalveluyrityksistä annetun lain (922/2007, jäljempänä SipaL) 29 :n 4 momentti sijoitusrahastolain (48/1999, jäljempänä SRL) 5 :n 5 momentti, 26a :n 5 ja 8 momentti ja 30a :n 2 momentti arvopaperimarkkinalain (495/1989, jäljempänä AML) 3 luvun 24 :n 5 momentti.
dnro 18/120/2007 7 (7) 4 ILMOITUSVELVOLLISUUS Voimaan: 1.11..2007 (1) Luottolaitoksen, joka aikoo toimiluvan myöntämisen jälkeen harjoittaa liiketoimintaa asiamiehen välityksellä tai muuten ulkoistaa liiketoimintansa kannalta merkittävän toiminnon muulle kuin samaan konsolidointiryhmään tai osuuspankkien yhteenliittymään kuuluvalle, on ilmoitettava ulkoistamisesta etukäteen Rahoitustarkastukselle. 1 Jos luottolaitos kuitenkin aikoo toimiluvan myöntämisen jälkeen ulkoistaa sijoituspalvelujen tarjoamisen, sen on ilmoitet- tava ulkoistamisesta etukäteen Rahoitustarkastukselle myös niissä tapauksissa, joissa ulkoistaminen tapahtuu samaan konsolidointiryhmään tai osuuspankkien yhteenliittymään kuuluvalle yhteisölle. 2 (2) Sijoituspalveluyrityksen, joka toimiluvan myöntämisen jälkeen aikoo ulkoistaa sijoituspalvelun tarjoamisen tai toimintansa kannalta merkittävän muun toiminnon, on ilmoitettava ulkoistamisesta etukäteen Rahoitustarkastukselle. 3 (3) Rahastoyhtiön, joka toimiluvan myöntämisen jälkeen aikoo harjoittaa liiketoimintaa asiamiehen välityksellä tai muuten ulkoistaa liiketoimintansa kannalta merkittävän toiminnon, on ilmoitettava ulkoistamisesta etukäteen Rahoitustarkastukselle. 4 Ilmoitusta ei kuitenkaan tarvitse tehdä, jos asiamies tai muu ulkoistettavaa toimintaa hoitava taho kuuluu rahastoyhtiön kanssa samaan konsolidointiryhmään tai osuuspankkien yhteenliittymään. 5 Jos rahasto- yhteenliittymään kuuluvalle yhteisöl- yhtiö kuitenkin aikoo toimiluvan myöntämisen jälkeen ulkoistaa sijoituspalvelujen tarjoamisen, sen on ilmoitettava ulkoistamisesta etukäteen Rahoitustarkastukselle myös niissä tapauksissa, joissa ulkoistaminen tapahtuu samaan konsolidointiryhmään tai osuuspankkien le. 6 1 LLL:n 36a :n 4 momentti. 2 LLL:n 36a :n 6 momentti. 3 SipaL:n 29 :n 4 momentti. 4 SRL:n 26a :n 5 momentti. 5 SRL:n 26a :n 6 momentti. 6 SRL:n 26a :n 8 momentti.
dnro 18/120/2007 8 (8) Soveltamisohje Soveltamisohje Soveltamisohje (4) Arvopaperipörssin, joka toimiluvan myöntämisen jälkeen aikoo ulkoistaa toiminnan kannalta merkittävän toiminnon, on ilmoitettava ulkoistamisesta etukäteen Rahoitustarkastukselle. 7 (5) Valvottavan ja ulkoistettavaa toimintaa hoitavan tahon välisessä sopimussuhteessa tapahtuvista merkittävistä muutoksista on ilmoitettava ennakkoon Rahoitustarkastukselle. 8 (6) Jos jo ulkoistettua merkittävää toimintaa ulkoistetaan edelleen kolmannen osapuolen hoidettavaksi, valvottavan tulee ilmoittaa siitä tässä standardissa määrätyllä tavalla. (7) Toiminto on valvottavan toiminnan kannalta merkittävä, jos virhe tai puusen suorittamisessa voi haitata olennaisesti toimintaa koskevien lakien, te niiden nojalla annettujen säännösten tai määräysten tai toimiluvan ehtojen noudattamista, valvottavan taloudellista asemaa tai sijoituspalvelujen tarjoamisen 9 /liiketoiminnan 10 jatkuvuutta. (8) Ainakin seuraavia toimintoja on pidettävä merkittävinä: toimiluvanvarainen toiminta valvottavan sisäiseen valvontaan ja riskienhallintaan liittyvät tehtävät sisäinen tarkastus toiminnan kannalta keskeiset tietojärjestelmät sijoitusrahaston salkunhoidon, arvonlaskennan ja osuusrekisterin ylläpito. (9) Merkittävinä ei pidetä ainakaan seuraavia toimintoja: hallinnolliset tehtävät kuten henkilöstö- ja materiaalihallinto, lasku- tuspalvelut, käyttöomaisuuden ylläpito ja toimitilojen turvallisuuspal- velut neuvontapalvelut, jotka eivät ole valvottavan luvanvaraista toimintaa oikeudellisten palvelujen hankkiminen markkinointiin ja mainontaan liittyvät palvelut vakioitujen palvelujen hankkiminen, mukaan lukien markkinainformaatioon liittyvien palvelujen hankinta. (10) Valvottavan on ilmoitettava Rahoitustarkastukselle viipymättä sijoituspalvelujen tarjonnassa käyttämänsä sidonnaisasiamiehet. 11 7 AML:n 3 luvun 24 :n 5 momentti. 8 LLL:n 36a 4 momentti, SRL:n 26a :n 5 momentti, SipaL:n 29 :n 4 momentti ja AML:n 3 luvun 24 :n 5 momentti. 9 SipaL:n 29 :n 2 momentti. 10 LLL:n 36a :n 2 momentti, SRL:n 26a :n 3 momentti ja AML:n 3 luvun 24 :n 3 momentti. 11 SipaL:n 32 :n 5 momentti.
dnro 18/120/2007 9 (9) 5 ILMOITUKSEN SISÄLTÖ Sitova (1) Rahoitustarkastukselle tehtävän ilmoituksen tulee sisältää seuraavat selvitykset: ulkoistettavaa toimintaa hoitavan luonnollisen henkilön täydellinen nimi, asuinpaikka ja sen toimipaikan osoite, jossa henkilö harjoittaa toimintaa ulkoistettavaa toimintaa hoitavan oikeushenkilön nimi, yritys- tai yhteisötunnus, kotipaikka ja sen toimipaikan osoite, jossa toimintaa harjoitetaan kuvaus ulkoistettavan toiminnan laadusta ja laajuudesta kokonaisarvio ulkoistamisen vaikutuksesta valvottavan toimintaan selvitys ulkoistettavaa toimintaa hoitavan tahon taloudellisista edelly- tyksistä hoitaa ulkoistettavia tehtäviä selvitys siitä, miten suunniteltu ulkoistaminen otetaan huomioon valvottavan sisäisen valvonnan ja riskienhallinnan järjestämisessä selvitys siitä, miten ulkoistettavan toiminnan jatkuvuus ja tietoturval- lisuus varmistetaan selvitys siitä, miten valvottava aikoo turvata ulkoistettavaan toimintoon liittyvän riittävän osaamisen, joka mahdollistaisi toiminnon ottamisen takaisin valvottavan hoidettavaksi tai sen siirtämisen toisen palvelujentarjoajan hoidettavaksi selvitys ulkoistamissopimuksen irtisanomisen edellytyksistä ulkoistettaessa rajan yli Euroopan talousalueeseen kuulumattomaan valtioon selvitys siitä, miten sijaintivaltion säännökset vaikuttavat Rahoitustarkastuksen mahdollisuuksiin saada valvottavalta ulkoistetusta toiminnasta valvonnan kannalta tarpeelliset tiedot. Sitova (2) Ilmoitukseen on liitettävä kopio ulkoistamissopimuksesta tai sen luonnoksesta.
dnro 18/120/2007 10 (10) Soveltamisohje (3) Sidonnaisasiamiestä koskevan ilmoituksen tulisi sisältää seuraavat tiedot: luonnollisesta henkilöstä täydellinen nimi, asuinpaikka ja sen toimi- harjoittaa toimintaa ja paikan osoite, josta henkilö oikeushenkilöstä nimi, yritys- tai yhteisötunnus, kotipaikka ja sen toimipaikan osoite, josta toimintaa harjoitetaan.
dnro 18/120/2007 11 (11) 6 MÄÄRITELMÄ (1) Ulkoistettua toimintaa hoitavalla ta holla tarkoitetaan tässä standardissa tahoa, joka tuottaa valvottavalle toiminnon tai palvelun, jonka tämä muutoin suorittaisi itse.
dnro 18/120/2007 12 (12) 7 LISÄTIEDOT Standardista vastaavan henkilön yhteystiedot ovat Rahoitustarkastuksen internet-sivuston HUStandardien vastuuhenkilötuh -luettelossa. Lisätietoja saa myös seuraavista numeroista: VV: Markkina- ja operatiiviset riskit, puh. 010