Versio XML-TILIOTE. Soveltamisohje

Samankaltaiset tiedostot
XML-TILIOTE. Palvelukuvaus Aktia Pankki Oyj PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

XML-TILIOTE Palvelukuvaus

XML MAKSULUETTELO. Palvelukuvaus. Helmikuu

XML VIITELUETTELO. Palvelukuvaus. Kesäkuu

Versio XML- MAKSULUETTELO. Palvelukuvaus

XML-VIITELUETTELO. Palvelukuvaus

XML-MAKSULUETTELO. Palvelukuvaus

XML-maksuluettelo PALVELUKUVAUS. Aktia Pankki Oyj PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

Tietuekuva XML Aineistosiirrot Saldo- ja tapahtumakyselyt camt

Tietuekuva XML Aineistosiirrot Ulkomaanmaksujen XML-palaute camt

Tietuekuva XML Aineistosiirrot XML Tiliote camt

Saapuvat viitemaksut. Palvelukuvaus

OP-POHJOLA-RYHMÄN Yrityksen pankkiyhteys kanavasta noudettavien XML tiliraportointi aineistojen asiakasohje

ISO tiliraportointi palvelukuvaus. Sisällysluettelo

Yrityksen pankkiyhteys kanavasta noudettavien XML tiliraportointiaineistojen asiakasohje

Tietuekuva. Aineistosiirrot XML ISO XML pain MT101 sanomasäännöt

Yrityksen maksut -palvelu. Palvelukuvauksen esimerkkiliite pain.001 versio 3

1 (12) Maksujärjestelmät

Konekielinen tiliote. Palvelukuvaus. Elokuu 2016

KONEKIELINEN TILIOTE OHJE

ISO20022 TAPAHTUMARAPORTTI- OPAS. v 1.3

OP Yrityksen pankkiyhteys kanavasta noudettavien XML tiliraportointiaineistojen

ISO20022 TILIOTE-OPAS. v 1.3

Tietuekuva XML Aineistosiirrot XML Viite- ja maksuluettelo camt

LÄHTEVÄT MAKSUT ISO SOVELTAMISOHJE

Palvelukuvaus XML - tiliraportointi

Saldo ja tapahtumaote. Palvelukuvaus

Versio LÄHTEVÄT MAKSUT ISO SOVELTAMISOHJE. o otsikko kirjoitetaan tähän

Oy Samlink Ab. Versio KONEKIELINEN TILIOTE. Palvelukuvaus

Yrityksen maksut - palvelu. Palvelukuvauksen esimerkkiliite - pain.001 versio 3

Yrityksen maksut - palvelu. Palvelukuvauksen esimerkkiliite - pain.001 versio 3

Lähtevät maksut. Palvelukuvaus Pain

KONEKIELINEN TILIOTE Palvelukuvaus

ISO MAKSAMISOPAS. Sanomat: Pain Pain

SEPA -katsaus. Jorma Jolkkonen

LÄHTEVÄT MAKSUT ISO SOVELTAMISOHJE

Lähtevät maksut. Palvelukuvaus. Pain

SEPA-TILISIIRTO ISO SOVELTAMISOHJE

Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedot Palvelukuvaus

Arvo- päivä. päivä + - Tilin saldo Tilin saldo

Perintätoimistoliittymä

OP-POHJOLA-RYHMÄN C2B-PALVELUT. Maksuliikepalvelut

Yrityksen maksut -palvelu. Palvelukuvauksen esimerkkiliite pain.001 versio 2

LÄHTEVÄT MAKSUT PALVELUKUVAUS

SEPA-TILISIIRTO ISO SOVELTAMISOHJE

Saapuvien valuuttamaksujen ennakkotiedot. Palvelukuvaus, Baltian liite

LÄHTEVÄT MAKSUT ISO SOVELTAMISOHJE

XML Tiliraportointi ja eräitä palvelueroja SEPA-foorumin workshop. Basware Oyj, Matti Luoto

OPn C2B-PALVELUT Pain 03-versio. Maksuliiketuotteet

Uudistuva tiliraportointi konekielisestä tiliotteesta XMLraportointiin. FK : SEPA foorumi Harri Rantanen, SEB

SEPA-migraation toteutus YIT Groupin näkökulmasta

KONEKIELINEN TILIOTE PALVELUKUVAUS

Palvelu- ja tietuekuvaus Tilinumeroiden IBAN-laskenta ja tilin voimassaolon tarkistus

IBAN-tilinumeroiden laskenta ja tarkistus. Palvelukuvaus

IBAN JA BIC MAKSUJENVÄLITYKSESSÄ

HINNASTO-OTE HENKILÖASIAKKAAT Nykyinen hinnasto sekä voimaan tuleva hinnasto

QR-KOODIN KÄYTTÖ TILISIIRTOLOMAKKEELLA

OP-POHJOLA-RYHMÄN C2B-PALVELUT Pain 02-versio. Maksuliiketuotteet

Pankkiyhteys Käyttäjän ohje

Palvelukuvaus. Maksupääte

TILISIIRTO-OPAS. Euromaksualueella välitettävissä euromaksuissa käytettävien tilisiirtolomakkeiden rakenneohje. Käyttöönottopäivä 1.4.

KONEKIELINEN TILIOTE OHJE

Saapuvat viitemaksut Palvelukuvaus

Maksuliikenteen ja Financen uudet ominaisuudet

SINGLE EURO PAYMENTS AREA, YHTENÄINEN EUROMAKSUALUE

Yrityksen maksut -palvelu

BUSINESS ONLINE, AINEISTOSIIRROT AINEISTOTILAUS

Request for Transfer Kansainvälinen maksutoimeksiantopalvelu. Palvelukuvaus

Yrityksen maksut -palvelu

AJANKOHTAISKATSAUS MISSÄ OLEMME MITÄ SEURAAVAKSI?

Esittelyssä uusi FedEx-laskusi

Peruspaketti Yrityksille - Tiliotenumero 3 IBAN: FI Kirjaus-

Adcose. SAP SEPA-ratkaisut ja kokemuksia käyttöönotoista. Erkki Piironen Huhtikuu 2011

Tietuekuvaus Aineistosiirrot XML ISO XML pain

Peruspaketti Yrityksille - Tiliotenumero 3 IBAN: FI Kirjaus-

LASKU Sivu 1 (5) Laskun yhteenveto Laskutusjakso

TILISIIRTO-OPAS. Euromaksualueella välitettävissä euromaksuissa käytettävien tilisiirtolomakkeiden rakenneohje

Kuluttajan e-lasku, e-laskujen palautteet Laskuttajan palvelukuvauksen liite

Siirto helppo ja nopea mobiilimaksujärjestelmä

2/2013 Cash Management

Siirto Yritysasiakkaille. Palvelukuvaus: Siirto-vastaanotto

Visma Monipankki Versioseloste Versio

SEPA-asiaa pankin näkökulmasta

OpusCapita ja SEPA. Tapani Oksala

Maksu ulkomaille valuuttamaksut

Mikko Kalliovaara. SEPA virtaviivaistaa

MAKSAMINEN. Business Onlinen etusivun Hyödylliset apuvälineet -inforuudussa on ohje kansiomaksamiseen.

,09. Economy PP Finlande Itella Posti Oy LASKU

OPn C2B-palvelut. Maksuliiketuotteet. Pain 03-versio. Kesäkuu OP pidättää itsellään okeuden muutoksiin

ISO tiliraportointi : Workshop XML raportoinnista Harri Rantanen, SEB

OP-POHJOLA-RYHMÄN IBAN-MUUNTOPALVELU. Maksuliikepalvelut

Pikaopas - tilitykset ja tapahtumaraportti

Etuustietoilmoitus Esimerkki 1 Ansionmenetyskorvaus (liikennevakuutus), siihen liittyvä palkansaajamaksujen vähennys ja ennakonpidätys

Yrityksen verkkopankin käyttäjäopas Cash Management -palvelut

Siirto Yrityksille Palvelukuvaus: Siirto-vastaanotto


FOREX.COM MANAGED ACCOUNT (hallittutili) TILINAVAUSOHJE

SEPAn vaikutukset yrityksen maksupalveluihin

Käsikirjan paperiversiota ei enää ylläpidetä ohjeen päivämäärän jälkeen. Viimeisimmät versiot ohjeista löydät ohjelman Help-ruudulta.

Transkriptio:

Versio 1.2 1.10.2016 XML-TILIOTE Soveltamisohje

2 (16) Sisällysluettelo VERSIOLUETTELO... 3 1 YLEISTÄ... 4 2 XML-TILIOTE... 4 3 TILIOTEAINEISTON RAKENNE... 6

3 (16) VERSIOLUETTELO Versionro Päiväys Muutokset 1.2. 1.10.2016 Päivitetty BankTransactionCode Domain, FamilyCode sekä SubFamilyCode. 1.1 10.3.2015 Päivitetty pankkiryhmien BIC-koodit 1.0 Lokakuu 2011 Alkuperäinen

4 (16) 1 YLEISTÄ Tämä on palvelukuvaus XML-muotoisesta tilioteaineistosta. Aineisto luodaan asiakkaan noudettavaksi asiakkaan kanssa sovittuun kanavaan. Samlinkin tuottama xml-tiliote vastaa FK:n ISO 200022 Tilioteoppaassa kuvattua sisältöä ja rakennetta muutamin poikkeuksin. Tämä palvelukuvaus koskee Aktiaa, Handelsbankenia, POP Pankkeja ja Säästöpankkeja. 2 XML-TILIOTE Xml-tiliote voidaan noutaa Web Services kanavan tai Yritysverkkopalvelun kautta (eräsiirtopalvelu). Xml-tiliotteesta käytettävä sanomatyyppi on Bank-to-Customer Statement sanoma (camt.053.001.02 BankToCustomerStatementV02). Bank-to-Customer Statement sanomalla pankki raportoi kirjatut tilitapahtumat, mahdolliset erittelytapahtumat sekä saldotiedot. Se on pankin toimittama virallinen tiliote, joka on Kirjanpitolautakunnan hyväksymä. Aineiston rakenne on kuvattu alla: 1..1 GrpHrd BkToCstmrStmt 1..1 1..1 Stmt Acct 0..1 3..3 1..1 RltdAcct Bal TxsSummary 0..n 1..1 Ntry BkTxCd 0..n 0..1 NtryDtls Btch 0..n 0..1 TxDtls 0..1 Refs AmtDtls 0..1 0..1 Chrgs RltdPties 0..1 RmtInf

5 (16) Kappaleessa tilioteaineiston rakenne on kerrottu Samlinkin toimittaman xml-tiliotteen sisältö. Taulukon sarakkeen toistuvuus selitykset ovat seuraavat: 1..1 tieto käytössä aina 0..1 tieto voi olla käytössä tai puuttua 0..n tietoja voi olla nollasta n:ään kertaa 1..n tieto on vähintään yhden kerran, mutta voi olla useamminkin Samlinkin eräsiirrosta noudettavan xml-tiliotteen aineiston sovellustunnus on XT kaikkien pankkien osalta. Yhdessä aineistossa on yksi tiliote (yksi group header ja yksi statement). Ohje xml-tiliotteen noutamiseksi Web Services -yhteyden kautta Nouto tapahtuu DownloadFileList-operaatiolla samalla tavalla kuin muidenkin noudettavien aineistojen kohdalla nyt menetellään. ApplicationRequest-sanoman FileType-elementtiin asetetaan aineistolajiksi XT. XML-tiliotteet ovat UTF8-enkoodattuja kuten muutkin XML-aineistot. Aineiston koko voi olla Web Services-kanavassa enintään 30 MB.

6 (16) 3 TILIOTEAINEISTON RAKENNE XML-muotoisen sanoman tiedot: 1.1 GROUP HEADER GroupHeader <GrpHdr> 1..1 MessageIdentificatio n <GrpHdr> <MsgId> 1..1 20111213FI18405 51010234569 CreationDateTime <GrpHdr> 1..1 2011-12- <CreDtTm> 12T23:05:15+02. 00 Pankin antama sanoman yksilöivä tunniste Tiliotesanoman muodostusaika 1.2 STATEMENT Statement <Stmt> 1..n Statement Id <Stmt><Id> 1..1 Tiliotteen tunniste Muoto: vvvvkkpp + tilinumero + juokseva nro/pv ElectronicSequence <Stmt> 0..1 Ei käytössä Number LegalSequenceNum ber CreationDateTime FromDateTime ToDateTime <ElctrnSeqNb> <Stmt> <LglSeqNb> <Stmt> <CreDtTm> <Stmt> <FrToDt><FrDtT m> <Stmt> <FrToDt> <ToDtT> 1..1 123 Tiliotteen numero. Päivä- ja kausitiliotteilla on erillinen numerointi. 1..1 2011-12- Tiliotteen luontiajankohta 12T23:05:15+02. 00 1..1 Tiliotekauden ensimmäinen päivä 1..1 Tiliotekauden viimeinen päivä Account <Stmt><Acct> 1..1 Identification <Stmt><Acct> 1..1 FI1831311010234 Tilinumero <Id><IBAN> 569 Type <Stmt><Acct> 1..1 Vakio CACC = Current <Tp><Cd> Currency <Stmt><Acct> 1..1 Tilin valuuttakoodi <Ccy> Owner Name <Stmt><Acct> <Own><Nm> 0..1 Tilin omistajan nimi

7 (16) Servicer/FinancialIns titutionidentification Related Account Additional Statement Information <Stmt><Acct> <Svcr> <FinInstnId> <BIC> <Stmt> <RltdAcct><Id> <IBAN> <Stmt> <AddtlStmtInf> 1..1 HELSFIHH (Aktia) ITELFIHH (Säästöpankit) POPFFI22 (POP Pankit) HANDFIHH (Handelsbanken) Raportoivan pankin BIC 0..1 Jos tiliotetili (Account) on konsernitilin alatili, kerrotaan tässä konsernin päätilin tilinumero. 0..1 Pankin antama viesti 1.3 SALDOT Balance <Stmt><Bal> 1..n Type /Code <Stmt><Bal> <Tp> <CdOrPrty> <Cd> 1..1 Saldotyypit OPBD = Alkusaldo CLBD = Loppusaldo CLAV = Käytettävissä oleva Included Amount Amount CreditDebitIndicator Date <Stmt><Bal> <CdtLine> <Incl> <Stmt><Bal> <CdtLine> <Amt> <Stmt><Bal> <Amt> <Stmt><Bal> <CdtDbtInd> <Stmt><Bal> <Dt><Dt> saldo 1..1 Kertoo onko saldossa huomioitu tilin mahdollinen limiitti (FALSE / TRUE) 0..1 Tilin limiitin määrä 1..1 EUR2000.00 Tilin valuutta ja saldo 1..1 CRDT = saldo on plusmerkkinen DBIT = saldo on miinusmerkkinen 1..1 2011-06-13 Saldon päivämäärä 1.4 TRANSACTION SUMMARY TransactionSummary <TxsSummry> 1..1 TotalEntries <TtlNtries> <NbOfNtries> 1..1 Kaikkien tiliotteen tapahtumien lukumäärä TotalCreditEntries <TtlCdtNtries> <NbOfNtries> 1..1 Kaikkien tiliotteen panotapahtumien lukumäärä kpl

8 (16) TotalCreditEntries TotalDebitEntries TotalDebitEntries <TtlCdtNtries> <Sum> <TtlDbtNtries> <NbOfNtries> <TtlDbtNtries><S um> 1..1 Kaikkien tiliotteen panotapahtumien rahamäärä yhteensä 1..1 Kaikkien tiliotteen ottotapahtumien lukumäärä kpl 1..1 Kaikkien tiliotteen ottotapahtumien rahamäärä yhteensä 1.5 STATEMENT ENTRY Statement Entry <Stmt> 0-n Amount <Amt> 1..1 EUR200.00 Tapahtuman valuutta ja rahamäärä. CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> 1..1 DBIT = otto CRDT = pano Status <Sts> 1..1 BOOK = tapahtuma kirjattu Booking Date ValueDate AccountServicer Reference BankTransactionCod e/ Domain <BookgDt> <Dt> <ValDt> <Dt> <AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Domn> <Cd> tilille 1..1 2011-06-13 Kirjauspäivä 1..1 2011-06-13 Arvopäivä 0..1 Tapahtuman arkistointitunnus 1..1 PMNT = Payments (maksut) LDAS = Loans and deposits (lainanlyhennykset tai nosto) CAMT= Cash Management (Sweeping, topping etc.) ACMT = Account management XTND = Entended Domain SECU = Securities FORX = Foreign Exchange NTAV = not available

9 (16) FamilyCode SubFamilyCode Proprietary Code <BkTxCd> <Domn> <Family> <Cd> <BkTxCd> <Domn> <Family> <SubFmlyCd> <BkTxCd> <Prtry><Cd> 1..1 RCDT =Received Credit Transfers ICDT =Issued Credit Transfers MCRD = Merchant Card Transaction Kauppiaan hyvitys IDDT = Issued Direct Debits RDDT = Received Direct Debits CCRD = Customer Card Transactions ICHQ = Issued Cheques RCHQ = Received Cheques MDOP = Miscellaneous Debit Operations MCOP = Miscellaneous Credit Operations ACCB = Account Balancing CASH = Miscellaneous Securities Operations CNTR = Counter transaction NTAV = Not available 1..1 ESCT = Sepa Credit Transfer SALA = Sepa Credit Transfer /Sala INTR = Interest OTHR = Other RIMB =Reimbursement ESDD = SEPA direct debit service for consumers BBDD = SEPA B2B direct debit service UPDD = Unpaid Direct Debit STDO = Standing Order CHRG = Charges XBCT = Cross Border Credit Transfer ZABA = Zero Balancing SWEP = Sweeping TOPG = Topping DVCA = Cash Dividends 0..1 701Toistuvaissuori tus NTAV = Not available Kirjausselitekoodi + kirjausselitekoodin selväkielinen nimi

10 (16) Issuer Message Identification Payment Information Identification NumberOf Transcactions Transaction Details AccountServicer Reference InstructionIdentificatio n EndToEndIdentificati on ProprietaryType Proprietary Reference Instructed amount Transaction Amount <BkTxCd> <Prtry> <Issr> <Btch> <MsgId> <Btch> <PmtInfId> <Btch> <NbOfTxs> <TxDtls ><Refs> <AcctSvcrRef> <Refs><InstrId> <Refs> <EndToEndId> <Refs> <Prtry><Tp> <Refs> <Prtry><Ref> <AmtDtls> <lnstrdamt> <Amt> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt> 0..1 Vakio FFFS 0..1 Maksajan antama maksusanoman yksilöintitieto, jos annettu. Muuten tyhjää. 0..1 Maksajan antama erän yksilöintitieto, jos annettu. Muuten tyhjää. 0..1 Koontitapahtumaan liittyvien tapahtumien määrä. 1..n 0..1 Tapahtuman arkistointitunnus. 0..1 Maksajan antama tieto itselleen 0..1 Maksajan antama tieto saajalle 0..1 Korttitapahtuman kortinnumero. Korjaustapahtumalla ORIG 0..1 Korttitapahtuman kaupan arkistoviite tai vakio CARD. Korjaustapahtuman alkuperäinen arkistointitunnus 0..1 SEK1000.00 Valuuttamääräisen maksun valuuttakoodi(iso) ja määrä 0..1 EUR100.00 Maksun rahamäärän valuuttakoodi ja määrä (tilin valuutassa)

11 (16) SourceCurrency TargetCurrency UnitCurrency ExchangeRate Contract Identification Proprietary Amount Debtor Name <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <SrcCcy> <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <TrgCcy> <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <UnitCcy> <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <XchgRate> <AmtDtls> <TxAmt> <CcyXchg> <CtrctId> <AmtDtls> <PrtryAmt> <Dbtr><Nm> 0..1 Maksun alkuperäinen valuutta 0..1 Tilin valuutta 0..1 Valuutan vaihdossa käytetty valuutta. 0..1 Valuuttakurssi 0..1 Kurssiviite Kun valuuttamaksu on esim. USD dollareita SEKtilille, käytetään tätä rakennetta. Rakenne toistuu 2 kertaa (USD-EUR ja EUR-SEK kurssaustiedot erikseen). 0..1 Maksajan nimi. Käytetään hyvitystapahtumalla

12 (16) Address Organization Identification TAI Private Identification Ultimate Debtor UltimateDebtor Organization Identification TAI Private Identification Creditor Name <Dbtr> <PstlAdr> <AdrLine> <RltPties> <Dbtr><Id> <OrgId> <Othr><Id> <RltPties> <Dbtr><Id> <PrvId> <Othr><Id> <UltmtDbtr> <Nm> <RltPties> <UltmDbtr> <Id> <OrgId> <Othr><Id> <RltPties> <UltmDbtr> <Id><PrvId> <Othr><Id> <Cdtr><Nm> 0..1 Maksajan osoite. Käytetään hyvitystapahtumalla 0..1 Maksajan tunniste. Maksajan tunniste. 0..1 Alkuperäisen maksajan nimi 0..1 Alkuperäisen maksajan tunniste Alkuperäisen maksajan tunniste. 0..1 Saajan nimi

13 (16) Address Organization Identification TAI Private Identification Creditor Account /IBAN TAI Creditor Account /other Scheme Name Type/proprietary Ultimate Creditor <Cdtr> <PstlAdr> <Adrline> <RltPties> <Cdtr><Id> <OrgId> <Othr><Id> <RltPties> <Cdtr><Id> <PrvId><Othr><Id > <CdtrAcct> <Id><IBAN> <CdtrAcct> <Id><Othr> <Id> <CdrtAcct> <Id><Othr> <SchmeNm> <Cd> <CdtrAcct> <Tp><Prtry> 0..1 Saajan osoite 0..1 Saajan tunniste Saajan tunniste 0..1 Saajan tili IBAN Saajan tili, jos muu kuin IBAN 0..1 Jos saajan tilinnumero muu kuin IBAN, on tässä BBAN 0..1 Jos pankki on muuttanut tilinumeroa, on tässä arvo ACWC

14 (16) Name Organization Identification TAI Private Identification Related Agent CreditorAgent Purpose/Code TAI Purpose/Proprietary AcceptanceDate <UltmtCdtr> <Nm> <RltPties> <UltmCdrt> <Id> <OrgId> <Othr><Id> <RltPties> <UltmCdtr> <Id> <PrvId> <Othr><Id> <RltdAgts> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC> <Purp><Cd> <Purp><Prtry> <RltdDts> <AccptncDtTm> 0..1 Lopullisen saajan nimi. 0..1 Lopullisen saajan tunniste Lopullisen saajan tunniste. 0..1 Saajan pankin BIC 0..1 Maksun aihe Jos tapahtuma on toistuvaissuoritus ja hyvitys, eikä edelliseen kenttään löytynyt koodia, on tässä kentässä maksunaihe selväkielisenä. 0..1 Maksupäivä Muoto: vvvv-kk-pp + vakio T + hh:mm:ss + vakio +02:00 Lisäksi maksuun voi liittyä seuraavanlaisia tietoja:

15 (16) Remittance Information Maksulla vapaamuotoinen viesti: 0..1 Remittance Information/ Unstructured <Ustrd> Maksulla viite: 0..1 Reference Type Code <CdtrRefInf> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd> Issuer <CdtrRefInf> <Tp><Issr> Reference <CdtrRefInf> <Ref> Vapaa viesti SCOR = on viite Kun viite on kansainvälinen viite, on tässä vakio ISO. Viite Maksuun liittyy erittelyjä Type/Code <RfrdDocInf> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd> Number <RfrdDocInf> <Nb> RelatedDate <RfrdDocInf> <RltdDt> 0..n Laskulaji CREN = hyvityslasku CINV = lasku 123 Laskun numero 2011-05-31 Laskun päiväys

16 (16) Amount Reference Type Code Issuer Reference Organization Id Additional Information <RfrdDocAmt> <RmtdAmt> <CdtrRefInf> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd> <CdtrRefInf> <Tp><Issr> <CdtrRefInf> <Ref> <Invcr> <Id><OrgId> <Othr><Id> <AddtlRmtInf> EUR200.00 Rahamäärä ja valuutta Kun tapahtumalla on viite, on tässä vakio SCOR. Kun viite on kansainvälinen viite, on tässä vakio ISO. Viite Asiakasnumero Laskuerittelyn viesti