Private Banking / Wealth asiakas muuttuvassa maailmassa mikä pysyy, mikä saa uusia muotoja? Family Office vaativan Private Banking asiakkaan odotukset palvelusta Mitkä ovat varainhoitajavalinnan keskeisimmät haasteet? Millaisia ovat tavallisimmat sijoittamisen psykologiaan liittyvät ajatusharhat? Mitkä ovat keskeisimmät juridiset näkökohdat Private Banking -asiakkaan ja -palveluntarjoajan näkökulmista? Säätiöt ja hyväntekeväisyyssijoitukset varainhoidon työkaluna Private Banking -asiakkaan kokonaisvarainhoidossa PRIVATE WEALTH MANAGEMENT Asiakkaiden odotukset ja tarpeet, varainhoitajan valinta, tuotteet, juridiikka, sijoittamisen psykologia Radisson Blu Seaside Hotel, Ruoholahdenranta 3, Helsinki www.sijoitusakatemia.fi ilmoittautuminen@sijoitusakatemia.fi 045 317 6363 ja 045 881 2442
PRIVATE WEALTH MANAGEMENT Asiakkaiden odotukset ja tarpeet, varainhoitajan valinta, tuotteet, juridiikka, sijoittamisen psykologia Radisson Blu Seaside Hotel, Ruoholahdenranta 3, Helsinki Seminaarin sisältö Tilaisuudessa pureudutaan Private Banking ja Wealth Management -palveluihin ja tuotteisiin. Alan toimintaa ja palvelukokonaisuuksia tarkastellaan ostavan asiakkaan, palvelun tarjoajan, kilpailutuksen, sijoittamisen psykologian ja juridiikan kannalta. Päivän aikana käydään läpi käytännön kokemuksia niin Suomesta kuin kansainvälisestikin. Kuulemme mm. millaisia ovat asiakkaiden odotukset palveluista ja millaiseksi muodostuu uusien kanavien merkitys jatkossa. Pohdimme myös varainhoitajan valinnan haasteita sekä sijoittamisen psykologiaan liittyviä ajatusharhoja. Tarkastelemme myös juridisia reunaehtoja niin asiakkaan kuin palvelun tarjoajan kannalta. Lisäksi kuulemme säätiöiden tarjoamista mahdollisuuksista varainhoidon työkaluina. Tilaisuuden asiantuntijoilla on vankka kokemus edustamiensa aihealueiden parista. Kohderyhmä Seminaaripäivä on suunnattu erityyppisille instituutiosijoittajille, Private Banking- ja varainhoitopalveluita tarjoaville yrityksille ja niitä käyttäville asiakkaille, asianajotoimistoille, sekä muille alan sidosryhmille. Tehtäväkenttäsi voi liittyä esim. sijoitusomaisuuden hallintaan ja päätöksentekoon, sijoittamiseen, taloushallintoon, rahoitukseen, riskienhallintaan, juridiikkaan tai raportointiin sekä Private Banking -palveluiden tarjontaan. Hinta Kun ilmoittaudut viimeistään 22.9.2016 mennessä, säästät 100 euroa seminaarin hinnasta. Tilaisuuden hinta on tällöin 720 euroa. Tämän jälkeen seminaarin hinta on 820 euroa. Hintoihin lisätään arvonlisävero 24 %. Hintoihin sisältyy luennot, materiaalit sekä ohjelman mukaiset tarjoilut. Osallistumismaksun laskutamme seminaarin jälkeen. Koulutuksen järjestäjä Sijoitusakatemia Oy on Suomen johtava rahoitus- ja sijoitusalan ammatillista täydennyskoulutusta järjestävä organisaatio. Koulutusten keskeinen kohderyhmä ovat rahoitus- ja sijoitusalan ammattilaiset johdosta operatiiviseen henkilöstöön. Koulutuksissa käsitellään käytännönläheisesti alan ammattilaisten keskeisiä osaamisalueita kuten erilaisia rahoitus- ja sijoitusinstrumentteja, tuoton ja riskin mittaamista, Excelin hyödyntämistä rahoitus- ja sijoitustoiminnassa sekä muita alan ajankohtaisaiheita. Sijoitusakatemia järjestää sekä julkisia että yrityksille räätälöityjä kursseja ja seminaareja. Kursseilla pääpaino on käytännön harjoitustöissä, jotka tehdään tietokoneilla. Seminaareihin on koottu puhujiksi käsiteltävän aihealueen johtavia asiantuntijoita. Koulutukset pidetään Helsingin keskustassa. Sijoitusakatemian henkilökunnalla on pitkä kokemus hyvien koulutustilaisuuksien suunnittelusta ja toteuttamisesta. Sijoitusakatemia Oy kuuluu Sijoitustutkimus -ryhmään, joka on Suomen johtava sijoitustoiminnan asiantuntijapalveluiden tarjoaja. Palvelemme ihmisiä ja organisaatioita sijoitustoiminnan suunnittelun ja seurannan, varainhoidon kilpailutuksen ja finanssialan koulutuksen alueilla. Sijoitustutkimus -ryhmän kotisivut löytyvät osoitteesta www.sijoitustutkimus.fi.
Päivän ohjelma Puheenjohtaja: Annukka Paloheimo, Ph.D., toimitusjohtaja, SFR SCANDINAVIAN FINANCIAL RESEARCH OY 8.30 Ilmoittautuminen ja aamukahvi 9.00 Tilaisuuden avaus 9.10 Private Banking / Wealth asiakas muuttuvassa maailmassa mikä pysyy, mikä saa uusia muotoja? Asiakkaan odotukset eri segmenteissä ja miten varainhoitajat niihin vastaavat Mihin kohdistuu suurimmat haasteet? Digitaalisten kanavien merkitys Annukka Paloheimo, Ph.D., toimitusjohtaja SFR SCANDINAVIAN FINANCIAL RESEARCH OY 10.00 Family Office vaativa Private Banking asiakas Family office: mitä ne ovat ja miten ne eroavat toisistaan? Perhevarallisuus ja yritysvarallisuus vai molemmat? Odotukset Private Banking palveluista Topi Piela, toimitusjohtaja, osakas BALANCE CAPITAL OY 10.50 Kahvi 11.00 Varainhoitajan valinnan haasteita Miksi heikosti menestyvillä varainhoitajilla on varoja hoidossa? Onko kalliimpi varainhoito tuottoisampaa? Saavatko varainhoito asiakkaat vastinetta rahoilleen? Tim Hermansson, hallituksen puheenjohtaja, osakas SUOMEN SIJOITUSSUUNNITTELU OY 12.00 Lounas 12.50 Sijoittajan psykologia menestyksen tulppana? Perinteinen sijoitusteoria ja sijoittajan psykologia - ristiriita? Sijoittajan tyypillisimpiä psykologisia piirteitä Miten välttää ihmisen psykologiasta kumpuavia päätösvinoumia sijoittamisessa? Anders Löflund, professori, rahoituksen ja tilastotieteen laitoksen esimies HANKEN 13.40 Kahvi 14.00 Tärkeimmät juridiset näkökohdat Private Banking -asiakkaan ja -palveluntarjoajan näkökulmista MIFID asiakkaan suoja sijoituspalveluita tarjottaessa Miten riskit jakautuvat asiakkaan ja palveluntarjoajan välillä harmaat alueet? MIFID II ja sen vaikutukset Private Banking -palveluiden tarjoajille Hannu Huotilainen, Associate ASIANAJOTOIMISTO CASTRÉN & SNELLMAN OY 14.50 Säätiöt varainhoidon työkaluna ja pääomasijoitusten verotus Säätiöt vaihtoehtoina varainhoidossa - uuden perustamisella tai lahjoittamalla jo olemassa olevalle Säätiökentästä jokaiselle jotakin Säätiöiden pääomasijoitukset ky- ja syöttörahastojen kautta Martin Löfman, Lakimies SÄÄTIÖIDEN JA RAHASTOJEN NEUVOTTELUKUNTA 15.40-15.50 Puheenjohtajan yhteenveto ja päivän päätös
Seminaarin asiantuntijat Annukka Paloheimo, Ph.D., on varainhoidon puolueettomiin tutkimuksiin erikoistuneen SFR:n perustajaosakas ja toimitusjohtaja vuodesta 1996. Hän on Helsingin kauppakorkeakoulun kasvatti ja suorittanut myöhemmin tohtoriopinnot New York University Stern School of Business:ssä. Ennen SFR:ään siirtymistään hän toimi strategistina Nordean edeltäjässä Kansallis-Osake-Pankissa. Vuoden 2012 kevätlukukauden Annukka Paloheimo oli Visiting Scholar:ina NYU Stern Schoolissa paneutuen erityisesti Private Wealth-alueeseen. Topi Piela (s. 1962) on Balance Capital Oy:n toimitusjohtaja ja perhekonserni Ulkomarkkinat Oy:n CIO ja toimitusjohtajan sijainen sekä Hallitusammattilaiset ry:n jäsen. Piela toimii mm Keskinäinen Eläkevakuutusyhtiö Eteran, QPR Software Oyj:n ja Asuntosalkku Suomi Oy:n hallituksen jäsenenä. Hän on myös Valtion eläkerahaston sijoitusneuvottelu kunnan sekä Yleisradion Eläkesäätiön sijoitusneuvoston jäsen sekä Eteran tarkastusvaliokunnan puheenjohtaja. Aiemmin Topi Piela on toiminut Finvest Oyj:n ja Amanda Capital Oyj:n toimitusjohtajana, ja sen jälkeen Amandan hallituksen jäsenenä sekä puheenjohtajana. Piela on tätä ennen toiminut mm. Eläkevakuutusyhtiö Ilmarisen osakesijoitusjohtajana, Arctos Rahasto Oy:n perustajana ja toimitusjohtajana, Ålandsbanken Ab:n arvopaperi- ja sijoituspäällikkönä sekä usean suomalaisen ja eurooppalaisen pääomarahaston sijoituskomiteassa. Koulutukseltaan Topi Piela on kauppatieteiden maisteri, minkä lisäksi hän on suorittanut CEFA- ja YVTS-tutkinnot. Tim Hermansson (KTM, 51 v) on Suomen Sijoitustutkimus -ryhmän kilpailutuspalveluista vastaava osakas. Hänellä on 28 vuoden kokemus finanssialalta ja on toiminut mm hallituksen puheenjohtajana tai toimitusjohtajana useissa varainhoito- ja rahastoyhtiöissä Suomessa ja ulkomailla. Timillä on kokemusta kotimaisista, pohjoismaisista ja kansainvälisistä organisaatioista, sekä suurpankkien omistamista, että henkilöomisteisista. Anders Löflund on rahoituksen professori rahoituksen ja tilastotieteen laitoksen esimies Svenska handelshögskolanilla - Hankenilla. Hän toimii myös sivutoimisesti projektijohtajana Corporate Advisor Groupissa. Hänen erityisosaamisalueitaan ovat mm. sijoittaminen, arvonmääritykset sekä yrityskannustimet. Hannu Huotilainen, Associate, Asianajotoimisto Castrén & Snellman Oy. Hannu työskentelee asianajotoimiston Pääomamarkkinat ja finanssialan sääntely -ryhmässä ja on erikoistunut mm. sijoituspalveluiden tarjoamista koskeviin kysymyksiin. Aiemmin Hannu on työskennellyt usean vuoden ajan erilaisissa tehtävissä finanssialalla, mm. Private Banking -palveluita tarjoavan yrityksen compliance -toiminnossa. Martin Löfman OTM, KTM on suurimpien suomalaisten apurahaa jakavien säätiöiden yhteistyöorganisaation, Säätiöiden ja rahastojen neuvottelukunnan lakimies. Hän on aikaisemmin toiminut säätiöiden veroasiantuntijana verohallinnossa sekä lakimiehenä asianajotoimistossa.
Ilmoittautuminen Sijoitusakatemia Oy Mikonkatu 19 B 00100 Helsinki www.sijoitusakatemia.fi ilmoittautuminen@sijoitusakatemia.fi Puh. 045 317 6363 Lisätiedot: tiedustelut@sijoitusakatemia.fi tai puh. 045 317 6363 Peruutus- ja muutosehdot Pyydämme ilmoittamaan peruutukset sähköpostitse. Ilmoittautumisen voi peruuttaa maksutta viimeistään kaksi viikkoa ennen tilaisuutta. Tämän jälkeen laskutetaan peruutuskuluina 40% + alv tapahtuman hinnasta. Jos varattu koulutuspaikka jätetään käyttämättä, eikä asiasta ilmoiteta, osallistujalta laskutetaan tapahtuman normaali hinta. Esteen ilmetessä seminaaripaikan voi luovuttaa kollegalle. Tästä pyydetään ilmoittamaan Sijoitusakatemiaan.