Finanssivalvonnan arkipäivää Mitä tekevät markkinavalvoja ja riskiasiantuntija?

Transkriptio

1 Finanssivalvonnan arkipäivää Mitä tekevät markkinavalvoja ja riskiasiantuntija? Markkinavalvoja Laila Hietalahti ja riskiasiantuntija Anne Nisén

2 Finanssivalvonta Suomen rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomainen Osa EU:n finanssivalvontajärjestelmää Valvoo mm. pankkeja, vakuutus- ja eläkeyhtiöitä, sijoituspalveluyrityksiä, rahastoyhtiöitä, arvopaperikeskusta ja pörssiä Lisäksi valvoo listayhtiöiden tiedonantovelvollisuutta ja kaupankäyntiä arvopapereilla 1

3 Valvojan tavoite Markkinoiden vakaus ja luottamus 2

4 Markkinavalvojan arkipäivää Laila Hietalahti 3

5 Finanssivalvonnan markkinavalvojilla monipuolinen tehtäväkenttä Markkinavalvontaa ja/tai menettelytapavalvontaa Tilinpäätösvalvontaa Listayhtiöiden tiedonantovelvollisuuden valvontaa Sisäpiirivalvontaa Arvopaperikaupankäynnin valvontaa Säästämistuotteiden ja -palveluiden valvontaa Oma pääasiallinen tehtäväni: valvoa listayhtiöiden arvopapereilla käytävää kauppaa 4

6 Kaupankäynnin valvonta Valvonnan tarkoituksena turvata markkinoiden toimivuus ja luotettavuus Ennaltaehkäisy: säännöt ja ohjeistus Jälkikäteisvalvonta: tutkinta Valvonta kohdistuu epäiltyihin markkinoilla tapahtuviin väärinkäytöksiin eli ns. Market Abuse -valvontaa sisäpiiritiedon väärinkäyttö markkinamanipulaatio Työnjako Finanssivalvonnan ja pörssin välillä Pörssi valvoo reaaliaikaista kaupankäyntiä ja markkinapaikan sääntöjen noudattamista Pörssi raportoi väärinkäyttöepäilyt Finanssivalvonnalle Tiedot kaikista toteutetuista kaupoista välittäjiltä kauppapaikasta riippumatta Lakiin perustuva oikeus saada tietoon kauppojen toimeksiantajat 5

7 Markkinavalvojalta edellytetään Soveltuva korkeakoulututkinto Rahoitusmarkkinoiden ja instrumenttien tuntemusta Käytännön kokemusta Sääntelyn tuntemusta Kielitaito: kotimaiset ja englanti Nuhteeton tausta 6

8 Eräs markkinavalvojan työpäivä Kaupankäynnin menettelytapoja koskevan tarkastuskäynnin suunnittelu ja nuotittaminen EU-asetukseen liittyvän ohjeistuksen kommentointi ja vastausten toimittaminen Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle (ESMA) Epäillyn sisäpiirikaupan datan läpikäynti. Tietopyyntö pörssille Listayhtiö tarkentaa tulosnäkymiään. Osakkeen hinta reagoi voimakkaasti. Edeltävien päivien kaupankäynti selvitettäväksi Vastauksen antaminen saatuun virka-apupyyntöön Uutisten, markkinoiden ja sosiaalisen median seuraamista. Vaatiiko tarkempaa läpikäyntiä? Tutkinnan läpikäynti KRP:n kanssa 7

9 Riskiasiantuntijan arkipäivää Anne Nisén 8

10 Eräs riskiasiantuntijan päivä Pankin X korttiprosessitarkastuksen valmistelu Pankilta pyydettyyn ennakkomateriaaliin tutustumista Pankin Y maksujärjestelmiin kohdistuneen tarkastuksen tarkastuskirjeen laatiminen Pankin Y asiakkaan puhelu: Nostaessani automaatilta 100 e käteistä rahaa sain vain 80 e, vaikka automaatti väitti antaneensa 100 e. Mitä pitäisi tehdä? Kokous: Yhtiö Z hakee toimilupaa, palaveri hakijan kanssa toimiluvan saannin edellytyksistä EU:n laajuisten internetmaksamisen tietoturvaan liittyvien suositusten uuden version kommentointi Euroopan keskuspankin työryhmälle, jossa itse mukana Kokous: Pankin X uuden tuotteen riskikartoitusten kommentointi ja käyttöönoton hyväksyminen 9

11 Riskiasiantuntija mikä se on? Ei yhtä vastausta, miksi? Finanssivalvonnan toimintakenttä laaja Valvottavat yhtiöt eri aloilla (esim. pankki, vakuutus, arvopaperi, sijoitus, rahasto) Samankin alan yhtiöt erilaisia ja eri kokoisia Valvottavilla hyvin erilaisia toimintoja Laajakirjoisuus edellyttää erikoistuneita asiantuntijoita Maksujärjestelmien riskiasiantuntija Luottoriskiasiantuntija Vakuutusteknisten riskien asiantuntija Likviditeettiriskiasiantuntija Operatiivisten riskien asiantuntija Vakavaraisuusriskiasiantuntija 10

12 Riskiasiantuntijalta edellytetään Soveltuva korkeakoulututkinto Pitkä kokemus omalta osa-alueelta Alan sääntelyn tuntemus Kielitaito: kotimaiset ja englanti Valmius tehdä asioita oman mukavuusalueen ulkopuolelta Valmius omaksua nopeasti uusia asioita Nuhteettomuus 11

13 Riskiasiantuntijan työn luonnehdintaa Kansainvälisyys Toimintaympäristön ymmärrys Yhtiöiden toimintaedellytysten tukeminen Kokonaisnäkemys Ennakoivuus Tutkimus ja analysointikyky Pitkäjänteisyys Paikallisuus Yhden yhtiön toiminnan tuntemus Asiakkaansuoja Pikkutarkkuus Reagointivalmius/-nopeus Kommunikaatiovalmius Ad hoc -töihin keskittymiskyky 12

14 Konkreettinen työ lähtee riskiperusteisuudesta ja asiakkaansuojasta Tarkastukset ja valvontakäynnit Valvojan arviot Toimilupakäsittelyt Tutkimus ja analysointi Toimintaympäristön seuranta Viranomaisyhteistyö Sääntely Kansainvälinen yhteistyö Toimintahäiriöiden seuranta ja niihin puuttuminen 13

15 Henkilöstön avainlukuja Finanssivalvonnan henkilöstötilinpäätös

16 Toimintavahvuus vuoden 2011 lopussa Toimintavahvuus oli 208 Esimiehiä ja johtoa 10 % Asiantuntijoita 74 % Tukihenkilöstöä 16 % Keski-ikä 47 vuotta Suurin yksittäinen ikäryhmä vuotiaat Sukupuolijakauma Naisia 63 % Miehiä 37 % 15

17 Henkilöstö koulutusasteen mukaan 1 % 5 % 6 % 6 % 11 % Perusaste Keskiaste Alin korkea-aste Alempi korkeakouluaste Ylempi korkeakouluaste Tutkijakoulutus 71 % 16