SÄILYTYSSOPIMUS. Asiakastiedot. Asiakkaan tiedot vastaanottanut

Transkriptio

1 SÄILYTYSSOPIMUS Asiakkaalle avataan arvopaperisäilytys SEB:llä. Arvopaperisäilytykseen ja -toimeksiantoihin sekä muihin asiakkaalle tarjottaviin sijoituspalveluihin sovelletaan asiakassopimuksen yleisiä sopimusehtoja. Asiakastiedot Asiakkaan nimi Henkilö-/Y-tunnus Yhteyshenkilö* tai c/o Osoite Postinumero ja -toimipaikka Maa Kansalaisuus Verotusmaa** Puhelin Faksi*** Sähköposti*** Toimi**** =====Töissä =====Yrittäjä =====Eläkkeellä =====Muu, mikä? Työnantaja**** Pankkiyhteys IBAN (pakollinen) BIC * Täytetään, mikäli asiakas on yhteisöasiakas (esim. yritys tai säätiö) tai vajaavaltainen. ** Maat, jossa asiakas on verovelvollinen. Asiakas voi olla verovelvollinen useassa maassa. Näin voi olla esimerkiksi jos henkilö on Yhdysvaltain kansalainen tai jos henkilöllä on pysyvä oleskelulupa Yhdysvalloissa (Green Card). *** Asiakkaan ilmoittaessa sähköpostiosoitteen tai telefaksinumeron asiakas hyväksyy näiden viestintävälineiden käyttämiseen liittyvät erityiset riskit esim. sen vuoksi, että viesti ei mahdollisesti saavu perille, viesti saattaa joutua ulkopuolisen tietoon tai ulkopuolinen saattaa muunnella viestin sisältöä. Ilmoitettua sähköpostiosoitetta saa käyttää myös SEB:n markkinointiin. **** Täytetään, mikäli asiakas on yksityishenkilö. Asiakkaan tiedot vastaanottanut Pankki Konttori Asiakkaan salkkutietoja voidaan antaa yllämainitulle. [Palautetaan SEB:lle]

2 Tietojen luovuttaminen SEB:llä on oikeus luovuttaa Asiakasta koskevia tietoja kulloinkin voimassa olevan lainsäädännön mukaisesti. Allekirjoitus Asiakas on tutustunut tähän sopimukseen ja sen liitteisiin, ja hyväksyy ja sitoutuu noudattamaan sopimuksen ehtoja. Tämä sopimus astuu voimaan, kun SEB on sen hyväksynyt, ja on voimassa toistaiseksi. SEB lähettää asiakkaalle vahvistuksen sopimuksen hyväksymisestä. Asiakkaan lakimääräiset edustajat allekirjoittavat sopimuksen yhteisöasiakkaan tai vajaavaltaisen puolesta. Paikka ja päiväys Asiakkaan allekirjoitus Nimenselvennys Liitteet Käyttöoikeuslomake Tietoa SEB-konserniin kuuluvista yhtiöistä ja niiden tarjoamista tuotteista ja palveluista Asiakassopimuksen yleiset sopimusehdot [Palautetaan SEB:lle]

3

4

5

6

7

8

9 ASIAKASSOPIMUKSEN YLEISET SOPIMUSEHDOT 1. Asiakassopimuksen tarkoitus ja soveltamisala Asiakassopimuksessa sovitaan Asiakkaan, Sijoituspalveluyrityksen ja Pankin välisen sopimussuhteen yleiset ehdot. Asiakassopimuksen ehtoja sovelletaan vähimmäisehtoina Pankin, Sijoituspalveluyrityksen ja Asiakkaan väliseen sopimussuhteeseen sekä osapuolten välillä kulloinkin voimassa oleviin muihin sopimuksiin. Mikäli Sijoituspalveluyritys tai Pankki tarjoaa Asiakkaalle tilipalveluja, luottopalveluja, omaisuudenhoitoa tai muita erillispalveluja, tehdään näistä tarvittaessa lisäksi erillinen sopimus. Jos muissa Pankin, Sijoituspalveluyrityksen ja Asiakkaan solmimissa erillissopimuksissa on tästä sopimuksesta poikkeavia ehtoja, noudatetaan ensisijaisesti erillissopimusten ehtoja. Sijoituspalvelujen tarjoamiseen sovelletaan lisäksi kulloinkin voimassa olevia Markkinasääntöjä. Jos tämän sopimuksen ehdot poikkeavat Markkinasäännöistä, sovelletaan ensisijaisesti Markkinasääntöjä, lukuun ottamatta kauppatapaa. Jos sopimuksen mukainen toiminta tapahtuu ulkomailla, noudatetaan vastaavasti kyseisen maan Markkinasääntöjä. 2. Määritelmät Pankki Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttori. Sijoituspalveluyritys SEB Varainhoito Suomi Oy, sen tytäryhtiö tai muu samaan konserniin kuuluva yhtiö, kuten SEB Rahastoyhtiö Suomi Oy. Asiakas Sopijapuoli, jonka Pankki tai Sijoituspalveluyritys on hyväksynyt Asiakkaakseen ja joka on hyväksynyt nämä ehdot ja toimii omissa nimissään omaan lukuunsa suhteessa Pankkiin ja/tai Sijoituspalveluyritykseen. Ammattimainen sijoittaja Asiakas, joka on arvopaperimarkkinalaissa tarkoitettu ammattimainen asiakas. Ammattimaisena sijoittajana pidetään näissä ehdoissa myös arvopaperimarkkinalaissa tarkoitettua hyväksyttyä vastapuolta. Yksityishenkilöä on yleensä pidettävä ei-ammattimaisena sijoittajana. Jollei toisin osoiteta, Sijoituspalveluyritys pitää Asiakasta ei-ammattimaisena sijoittajana. Asiakkaalla on oikeus pyytää asiakasluokittelun muuttamista. Arvopaperi/Sijoituskohde Sijoituspalvelun kohteena oleva arvopaperi, sijoitusrahasto-osuus sekä sijoituspalvelulaissa tarkoitettu vakioitu johdannaissopimus, vakioituun johdannaissopimukseen rinnastettava johdannaissopimus tai muu johdannaissopimus. Sijoituskohteella tarkoitetaan myös muuta siirrettävissä olevaa oikeutta tai sitoumusta. SEB-konserni Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) ja sen nykyiset ja tulevat sivuliikkeet ja tytäryhtiöt. Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) omistaa suoraan tai välillisesti SEB Varainhoito Suomi Oy:n ja SEB Rahastoyhtiö Suomi Oy:n. Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttori on osa sen emoyhtiö Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ):ia. SEB-konserniin kuuluvat yhtiöt ovat oikeutettuja toistensa puolesta ottamaan vastaan Asiakkaan viestejä, ohjeita ja toimeksiantoja sekä antamaan toisilleen Asiakasta ja tämän taloudellista tilaa koskevia asiakastietoja. Korvausrahasto Sijoituspalveluja tarjoavan Sijoituspalveluyritys SEB Varainhoito Suomi Oy kuuluu suomalaiseen sijoittajien korvausrahastoon. Korvausrahaston tehtävänä on suojata ei-ammattimaisia sijoittajia sijoituspalveluyrityksen maksukyvyttömyystilanteessa. Rahastosta voidaan korvata maksukyvyttömyyden perusteella Asiakkaalle tämän sijoituspalveluyritykseltä oleva riidaton saatava. Korvauksen määrä on yhdeksän kymmenesosaa (9/10) saatavan määrästä, kuitenkin enintään euroa (tilanne ). Rahastosta ei makseta korvausta ammattimaiselle sijoittajalle. Pankki kuuluu Ruotsin lain mukaisen sijoittajan korvausrahastosuojan piiriin, jota ei ole rajattu vain ei-ammattimaisiin Asiakkaisiin, vaan se kattaa kaikki yksityishenkilöt ja yhteisöt. Asiakkaalla on oikeus korvaukseen siinä tapauksessa, että Pankki asetetaan konkurssiin ja Asiakas ei saa Pankilta arvopapereitaan tai varoja, jotka Pankin on säilytettävä erillään sen omista varoista. Korvauksen enimmäismäärä on Ruotsin kruunua Asiakasta kohden kyseisestä Pankista (tilanne ). Markkinapaikka Kaupankäynnistä rahoitusvälineillä annetussa laissa tarkoitettu julkinen kaupankäynti ja monenkeskinen kaupankäynti sekä muussa valtiossa kuin Suomessa vastaava kaupankäynti sekä koti- tai ulkomainen selvitysyhteisö. Markkinasäännöt Voimassa oleva lainsäädäntö, sen perusteella annetut päätökset ja viranomaismääräykset ja -ohjeet sekä Markkinapaikkojen säännöt, ohjeet ja määräykset sekä kullakin markkinalla vallitseva kauppatapa. Sopimus Pankin ja/tai Sijoituspalveluyrityksen ja Asiakkaan välinen sopimus tai sitoumus. Yhteyshenkilö Asiakkaan Pankille ja/tai Sijoituspalveluyritykselle ilmoittama tai muu henkilö, jolla on oikeus valtuutuksen tai asemansa perusteella antaa Pankille ja/tai Sijoituspalveluyritykselle Asiakkaan puolesta Asiakasta sitovia toimeksiantoja ja muita tahdonilmaisuja. Pankin ja Sijoituspalveluyrityksen toiminta Pankki ja/tai Sijoituspalveluyritys tarjoaa Asiakkaalle itse tai konserniyhtiönsä kautta muun muassa välitys-, säilytys-, omaisuudenhoitoja yksityispankkipalveluita. 3. Säilytyspalvelut Pankki ottaa palkkiota vastaan säilytettäviksi Asiakkaan säilytettäviksi antamat Arvopaperit ja tallettamat rahavarat alla olevin ehdoin. 3.1 Tehtävät Pankki hoitaa säilytykseen kuuluvien Arvopapereiden säilyttämisen lisäksi seuraavat suomalaisiin Arvopapereihin liittyvät tehtävät: 1(8) 10/2013

10 osakkeiden osinkojen lunastamisen ja tilittämisen, osakeanneista ilmoittamisen, merkinnät Asiakkaan kussakin tapauksessa erikseen antamien ohjeiden mukaan, talonkien, osakekirjojen ja väliaikaistodistusten vaihdon yms., osakkeenomistajille suunnattujen vaihtovelkakirja- ja optiolainojen liikkeeseen laskusta ilmoittamisen, fuusioista ja osakkeiden vaihdosta ilmoittamisen sekä muut toimenpiteet Asiakkaan kulloinkin erikseen antamien ohjeiden mukaan, obligaatioiden, debentuurien ja muiden joukkovelkakirjalainojen erääntyneiden korko- ja lyhennyskuponkien lunastuksen sekä irtisanottujen obligaatioiden, debentuurien ja muiden joukkovelkakirjalainojen perimisen ja tilittämisen, väliaikaistodistusten vaihdon, vaihtovelkakirjojen ja optiotodistusten vaihdon tai merkinnän Asiakkaan antamien ohjeiden mukaisesti, sijoitusrahasto-osuuksien kuponkipohjaisten voitto-osuuksien lunastamisen ja tilittämisen, talletusten sekä sijoitus- ja yritystodistusten korkojen ja pääoman perimisen ja tilittämisen. Pankki hoitaa arvo-osuuksien osalta yllämainittuja tai vastaavia tehtäviä niiden osakkeiden ja muiden Arvopapereiden osalta, jotka on siirretty arvo-osuusjärjestelmään arvo-osuusjärjestelmälain (826/91) mukaisesti ja rekisteröity arvo-osuustilille. Pankilla ei ole Arvopaperien säilyttäjänä muita kuin yllä mainittuja tiedonanto- ja muita hoitovelvoitteita Asiakasta kohtaan. Pankki ei siten ole velvollinen tiedottamaan etukäteen esimerkiksi säilytyksessä olevan osakkeen perusteella maksettavasta osingosta, osakkeen jakamisesta, joukkovelkakirjan erääntymisestä tai option raukeamisesta taikka säilytyksessä olevan rahasto-osuuden rahaston sääntöjen muutoksesta. Pankilla/Sijoituspalveluyrityksellä ei myöskään ole velvollisuutta ilmoittaa Asiakkaalle mahdollisesta ryhmäkanteesta, joka koskee säilytyksessä tai toimeksiannon kohteena ollutta Sijoituskohdetta, vaikka Pankki/Sijoituspalveluyritys tulisi tietoiseksi ryhmäkanteesta. Mikäli edellä mainittuihin hoitotoimenpiteisiin ryhtymisen tarpeellisuudesta ei ole ilmoitettu Markkinapaikan välityksin tai asian ei ole muutoin katsottu olevan Pankin tiedossa, on Asiakkaan ilmoitettava siitä Pankille vähintään viisi (5) pankkipäivää ennen kuin toimenpide viimeistään on suoritettava uhalla, että Pankilla ei ole velvollisuutta toteuttaa kyseistä toimenpidettä Arvo-osuudet Osakkeet Asiakkaan osakkeet, jotka on liitetty arvo-osuusjärjestelmään Suomessa, säilytetään tällä hetkellä Asiakkaan nimissä olevalla arvoosuustilillä Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttorin toimiessa tilinhoitajana. Pankilla on oikeus siirtää tilinhoitajan oikeudet ilman, että asiakassopimusta tai sen ehtoja muutetaan. Pankilla on oikeus avata Asiakkaan lukuun arvo-osuustili ja tilinhoitajan vastuulla tehdä kirjauksia Asiakkaan arvo-osuustilille sekä suorittaa muita tilinhoitajille kuuluvia tehtäviä. Pankki edustaa Asiakasta ja toimii Asiakkaan valtuuttamana asiamiehenä arvoosuuksia koskevien kauppojen selvitystoiminnan yhteydessä. Selvityksen yhteydessä arvo-osuudet voivat olla Euroclear Finland Oy:tä kohtaan vakuutena sen sääntöjen mukaisesti. Pankki säilyttää kirjaushakemukset ja arvo-osuustilille tehtyjen kirjausten perusteena olevat asiakirjat laissa ja Euroclear Finland Oy:n säännöissä vahvistetulla tavalla. Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttorilla on tilinhoitajana oikeus saada tietoja arvo-osuustilistä ja oikaista arvoosuusrekisterin merkintöjä. Euroclear Finland Oy:llä ja Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttorilla on myös oikeus tehdä kirjauksia arvo-osuusrekisteriin, kun kirjaukset perustuvat lakiin, asetukseen, viranomaispäätökseen tai Euroclear Finland Oy:n sääntöihin, samoin kuin teknisten vikojen, häiriöiden tai toimintakatkojen sattuessa Joukkolainaosuudet (rahamarkkinainstrumentit) Rahamarkkinainstrumenteilla tarkoitetaan Euroclear Finland Oy:n hallinnoimassa tietoteknisessä ympäristössä liikkeeseen laskettuja, vieraan pääoman ehtoisia arvo-osuuksia. Asiakkaan arvo-osuusjärjestelmään sisältyvät arvo-osuudet säilytetään Asiakkaan nimellä olevalla arvo-osuustilillä Euroclear Finland Oy -tilinhoitajassa. Rahamarkkinainstrumenteille on avattava erillinen arvo-osuustili. Pankki toimii arvo-osuusjärjestelmästä annetussa laissa tarkoitettuna tilinhoitajana. Pankki hoitaa tilinhoitajana kaiken yhteydenpidon Asiakkaaseen Euroclear Finland Oy:n säännöissä tarkemmin määriteltyjä poikkeustilanteita lukuun ottamatta. Pankilla on oikeus siirtää tilinhoitajan oikeudet ilman, että asiakassopimusta tai sen ehtoja muutetaan. Pankilla on oikeus avata Asiakkaan lukuun arvo-osuustili ja tehdä kirjauksia Asiakkaan arvo-osuustilille sekä suorittaa muita tilinhoitajalle kuuluvia tehtäviä. Pankki edustaa Asiakasta ja toimii Asiakkaan valtuuttamana asiamiehenä arvo-osuuksia koskevien kauppojen selvitystoiminnan yhteydessä. Selvityksen yhteydessä arvo-osuudet voivat olla Euroclear Finland Oy:tä kohtaan vakuutena sen sääntöjen mukaisesti. Asiakas valtuuttaa Pankin ottamaan vastaan Asiakkaan lukuun ne rahasuoritukset, jotka liikkeeseenlaskijat suorittavat arvo-osuustilillä säilytettävistä arvo-osuuksista. Euroclear Finland Oy:llä on arvo-osuusrekisterin pitäjänä oikeus saada tietoja arvo-osuustilistä ja oikaista arvo-osuusrekisterin merkintöjä. Euroclear Finland Oy:llä on myös oikeus tehdä kirjauksia arvo-osuusrekisteriin, kun kirjaukset perustuvat lakiin, asetukseen, viranomaispäätökseen tai Euroclear Finland Oy:n sääntöihin, samoin kuin teknisten vikojen, häiriöiden tai toimintakatkojen sattuessa. Pankki säilyttää kirjaushakemukset ja arvo-osuustilille tehtyjen kirjausten perusteena olevat Asiakirjat laissa ja Euroclear Finland Oy:n säännöissä vahvistetulla tavalla Osakkeiden hallintarekisteröinti Asiakkaan arvo-osuudet rekisteröidään pääsääntöisesti Asiakkaan nimiin. Ulkomaiset osakkeet, joita ei ole liitetty Suomen arvo-osuusjärjestelmään, hallintarekisteröidään automaattisesti Muut Arvopaperit Pankki säilyttää muut kuin arvo-osuusmuotoiset Arvopaperit erillisessä säilytyksessä Asiakkaan lukuun. Asiakkaan arvopapereita voidaan säilyttää Pankin valitseman kotimaisen tai ulkomaisen luottolaitoksen tai yhteistyökumppanin luona 2 (8) 10/2013

11 tai jollain muulla luotettavalla tavalla. Pankki säilyttää Asiakkaan ulkomaiset sijoituskohteet omissa nimissään Asiakkaan lukuun. 3.2 Muut toimenpiteet Pankki ei ole velvollinen ryhtymään muihin kuin yllä mainittuihin toimenpiteisiin, ellei muusta toimenpiteestä ole sovittu erikseen kirjallisesti etukäteen riittävän ajoissa. 3.3 Alisäilytys Pankki voi Asiakkaan Arvopapereita säilytettäessä käyttää apunaan niin sanottuna alisäilyttäjänä muita koti- ja ulkomaisia luottolaitoksia, säilytysyhteisöjä tai muita yhteistyökumppaneita. Pankki valitsee käyttämänsä alisäilyttäjän huolellisesti. Asiakkaan Arvopapereita ei välttämättä säilytetä alisäilyttäjän luona Asiakkaan nimissä, vaan Pankki voi toimia yhteissäilyttäjänä, jolloin Pankki pitää kirjanpitoa siitä, kenelle sen nimissä olevat Arvopaperit kuuluvat. Asiakas on tietoinen menettelyyn liittyvistä oikeudellisista riskeistä ja hyväksyy ne. 3.4 Tarkastus Arvopaperien tarkastukseen sekä säilytyksen valmistelutoimenpiteisiin Pankki varaa itselleen viisi (5) pankkipäivää Arvopaperien vastaanottamisesta, jona aikana Pankki vastaa ainoastaan Arvopaperien turvallisesta säilyttämisestä. 3.5 Valtuutus Pankilla on oikeus Asiakasta etukäteen kuulematta ryhtyä kaikkiin toimiin, jotka ovat Pankin harkinnan mukaan tarpeen omaisuuden säilyttämiseksi ja suojelemiseksi. Pankki on ilman eri valtuutusta oikeutettu merkitsemään siirtoja Asiakkaan Arvopapereihin ja antamaan Asiakkaan nimissä kuitteja tämän puolesta perimistään suorituksista. Pankilla on lisäksi oikeus, ellei Asiakkaan kanssa ole mitään muuta kirjallisesti sovittu, arvo-osuusjärjestelmään siirryttäessä rekisteröidä Asiakkaan osakkeet ja muut Arvopaperit siihen tilinhoitajaan, jota Pankki käyttää, avata Asiakkaan puolesta arvo-osuustili sekä ryhtyä muihin tämän toteuttamisessa tarpeellisiin toimenpiteisiin. Sellaisten osakkeiden ja muiden Arvopapereiden osalta, jotka siirretään nimetylle tilinhoitajalle, sovelletaan tämä sopimus huomioiden arvo-osuusjärjestelmästä annetun lain määräyksiä. 3.6 Raportointi Jollei toisin sovita, Pankki toimittaa Asiakkaalle vähintään kerran vuodessa joulukuun viimeisen päivän tilanteen mukaan selvityksen Asiakkaan säilytyksessä olevista Arvopapereista, arvo-osuuksista ja rahavaroista. Tämän lisäksi Pankki ei ole velvollinen antamaan Asiakkaalle markkinatietoja, jotka vaikuttavat Arvopaperin arvoon tai muutakaan informaatiota, kuten vuosikertomuksia, osavuosikatsauksia jne. eikä säilytyksessä olevien sijoitusrahastojen hallintoa tai sääntöjä koskevia tietoja taikka rahastoesitteitä tai avaintietoesitteitä. 3.7 Vakuus Asiakkaan Pankin säilytyksessä olevat Arvopaperit, arvo-osuudet ja rahavarat ovat tämän sopimuksen nojalla panttina Pankin ja/tai Sijoituspalveluyrityksen palkkio- ja kulusaatavista sekä Asiakkaan toimeksiannoista aiheutuvista saatavista. Tämä koskee myös osakkeita ja muita Arvopapereita, jotka rekisteröidään Asiakkaan arvoosuustilille, jolloin Pankki on oikeutettu tekemään ja kirjaamaan panttauksen arvo-osuustililain mukaisesti. Vakuutta realisoitaessa pankki noudattaa kauppakaaren (687/88) 10 luvun 2 pykälän mukaista menettelyä. Pankki on näin ollen oikeutettu realisoimaan vakuuden, ellei saatavaa makseta yhden (1) kuukauden kuluessa siitä, kun Asiakkaalle on ilmoitettu saatavan erääntymisestä. Realisointi tapahtuu ensisijaisesti Pankin ja/tai Sijoituspalveluyrityksen saatavaa vaarantamatta Markkinapaikan välityksellä, mikäli se on Asiakkaan edun mukaista. Pankin on myymisessä noudatettava Asiakkaan mahdollisia realisointimääräyksiä koskevia ohjeita, mikäli tämä on mahdollista Pankin/Sijoituspalveluyrityksen saatavaa vaarantamatta. Pankki saa realisoida parhaaksi katsomallaan tavalla ne Arvopaperit, joita ei voida realisoida Markkinapaikan välityksellä. 4. Välitystoiminta 4.1 Markkinapaikan sopimukset Sijoituspalveluyritys ja Asiakas allekirjoittavat kulloinkin tarvittavat Markkinapaikan edellyttämät sopimukset. 4.2 Toimeksiannon muoto ja voimassaolo Asiakas voi antaa Sijoituskohdetta koskevan osto- tai myyntitoimeksiannon suullisesti, kirjallisesti (telefaksilla ja sähköpostilla), sähköisesti tai muulla Asiakkaan kanssa erikseen sovittavalla tavalla. Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus lähettää toimeksiantoon liittyvää kirjallista tietoa Asiakkaalle kirjeitse, telefaksilla ja sähköpostitse tai muulla Asiakkaan kanssa erikseen sovitulla tavalla. Asiakas hyväksyy, että telefaksin ja sähköpostin käyttämiseen viestintävälineenä liittyy erityisiä riskejä muun muassa sen vuoksi, että viesti ei mahdollisesti saavu perille, viesti saattaa joutua ulkopuolisen tietoon tai ulkopuolinen saattaa muunnella viestin sisältöä. Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus luottaa telefaksin tai sähköpostin välityksin saamansa toimeksiannon aitouteen ja oikeellisuuteen. Toimeksianto tulee voimaan, kun Sijoituspalveluyritys on saanut siitä riittävät tiedot ja ilmoittanut Asiakkaalle ottaneensa sen toimeksiantona vastaan. Vastuu toimeksiannon saapumisesta Sijoituspalveluyritykselle on Asiakkaalla. Sähköpostia tai telefaksia käytettäessä lähetetyn toimeksiannon sisältö sekä saapumisaika todennetaan Sijoituspalveluyrityksen tietojärjestelmästä tai telefaksilaitteesta. Asiakkaan tulee varmistaa sähköpostilla tai telefaksilla antamansa toimeksiannon perilletulo. Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus varmentaa puhelimitse annettu toimeksianto. Asiakkaan antaman toimeksiannon tulee sisältää: 1 Asiakkaan ja sen henkilön nimi, joka on antanut Toimeksiannon; 2 tieto siitä, onko kyseessä osto- vai myyntitoimeksianto; 3 Sijoituskohde ja määrä; 4 hintaa koskevat ehdot; 5 Toimeksiannon voimassaoloaika; 6 Asiakkaan mahdollisesti antama valtuutus toteuttaa Toimeksianto sen voimassaoloaikana Sijoituspalveluyrityksen parhaaksi katsomana ajankohtana; ja 7 muut toimeksiannon toteuttamiseen ja kaupan selvittämiseen tarvittavat tiedot, kuten säilytystilinumero. Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus jättää toteuttamatta puutteellisesti yksilöity toimeksianto. Toimeksianto on voimassa määräajan. Jos toimeksiannossa ei ole yksilöity voimassaoloaikaa, se on voimassa toimeksiannon antamispäivän. 3 (8) 10/2013

12 Mikäli kaupankäynti on toimeksiantoa vastaanotettaessa päättynyt ja mikäli toimeksiannossa ei ole yksilöity voimassa oloaikaa, toimeksianto on voimassa seuraavan pörssipäivän. Toimeksianto raukeaa automaattisesti, mikäli Markkinapaikan kaupankäyntijärjestelmä poistaa kaupankäyntijärjestelmään jo tallennetun toimeksiannon esimerkiksi sen vuoksi, että osinko- tai merkintäoikeus irtoaa, osake pilkotaan, osakeanti toteutetaan, osakelajeja tai osakkeita yhdistetään, tai sulautuminen tai jakautuminen toteutetaan. Joukkovelkakirjalainaa koskeva toimeksianto ei raukea vieraan pääomanehtoisen Sijoituskohteen koron irrottua. Asiakkaalla on oikeus muuttaa toimeksiantoa tai peruuttaa toimeksianto ennen kauppaan johtavan sitovan tarjouksen tai kaupan tekemistä. Muutos tai peruutus tulee voimaan, kun Sijoituspalveluyritys on sen vastaanottanut ja muutos tai peruutus on tallentunut Markkinapaikan kaupankäyntijärjestelmään. Toimeksiannon kohteen määrän lisäämistä ja hintaehdon muuttamista pidetään toimeksiannon peruuttamisena ja samalla uutena toimeksiantona. Toimeksiannon muutos voi vaikuttaa sen etuoikeusasemaan. Mikäli Sijoituspalveluyritys on ryhtynyt toimenpiteisiin toimeksiannon täyttämiseksi, toimeksiannon voi peruuttaa ainoastaan, mikäli Asiakas korvaa Sijoituspalveluyritykselle peruuttamisesta mahdollisesti aiheutuneet kulut ja vahingon. Toimeksiantoa ei voi muuttaa tai peruuttaa siltä osin kuin se on toteutettu. Rahastojen säännöt ja Markkinapaikkojen säännöt saattavat vaikuttaa toimeksiannon voimassaoloon ja toteutustapaan. 4.3 Toimeksiannon hoitaminen Vastaanotettuaan toimeksiannon Sijoituspalveluyritys hoitaa sen huolellisesti Asiakkaan eduksi. Toimeksiantojen hoitamisessa noudatetaan Sijoituspalveluyrityksen toimeksiantojen toteuttamista koskevia toimintaperiaatteita, joihin Asiakas on perehtynyt ja jotka Asiakas hyväksyy. Toimeksiantojen toteuttamista koskevista periaatteista voidaan poiketa, jos Asiakas antaa niistä poikkeavia ohjeita. Toimeksianto hoidetaan ilman aiheetonta viivästystä, ellei Asiakkaan kanssa nimenomaisesti ole sovittu toimeksiannon hoitamisesta Sijoituspalveluyrityksen parhaaksi katsomana aikana. Asiakas on velvollinen myötävaikuttamaan toimeksiannon hoitamiseen. Mikäli toimeksiannossa ei ole määrätty hintarajaa, Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus toteuttaa toimeksianto vallitsevaan markkinahintaan. Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus toteuttaa toimeksianto osissa, ellei toisin ole sovittu. Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus yhdistää Asiakkaan toimeksianto toisen asiakkaan toimeksiannon tai oman toimeksiantonsa kanssa arvopaperimarkkinalain ja Markkinasääntöjen mukaisesti, jollei Asiakkaan kanssa ole toisin sovittu. Asiakas antaa suostumuksensa siihen, että Sijoituspalveluyritys, sen konserniyhteisö tai kaupan todellinen toteuttaja voi olla Asiakkaan kaupan vastapuolena. Mikäli ennen toimeksiannon toteuttamista ilmenee seikkoja, joilla voi olla olennainen vaikutus toimeksiannon kohteena olevan Arvopaperin arvoon, Sijoituspalveluyritys ilmoittaa näistä seikoista Asiakkaalle ennen toimeksiannon toteuttamista, mikäli se olosuhteet huomioon ottaen on mahdollista. Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus, mikäli se katsoo Asiakkaan edun vaativan, pidättäytyä toimeksiannon toteuttamisesta siihen saakka, kunnes toimeksiannon toteuttamisesta saadaan Asiakkaan uusi määräys. Myyntitoimeksiannon kohteena olevat Sijoituskohteet on toimitettava Sijoituspalveluyritykselle tai sen saataville toimeksiannon antamisen yhteydessä Markkinasääntöjen mukaisesti tai Sijoituspalveluyrityksen vaatimana muuna ajankohtana. Tarvittaessa Asiakkaan on toimitettava Sijoituspalveluyritykselle saantonsa selvittämiseksi tarvittavat Asiakirjat. Asiakkaan on korvattava Sijoituskohteiden toimittamisen viivästymisestä Sijoituspalveluyritykselle aiheutuneet vahingot. Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus varmistautua siitä, että Asiakkaalla on ne sijoituskohteet, joista hän on antanut myyntitoimeksiannon tai että hän kykenee toimittamaan ne määräajassa sekä tässä tarkoituksessa tarkistaa arvo-osuustilin katteen riittävyys sekä varata arvo-osuudet kaupan tekemistä varten. Sijoituspalveluyrityksellä on niin ikään oikeus varmistautua siitä, että Asiakas pystyy suorittamaan kauppahinnan. Sijoituspalveluyrityksellä on tarvittaessa ostotoimeksiannossa oikeus vaatia käsiraha tai maksu osittain tai kokonaisuudessaan etukäteen. Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus toimeksiannon ja tehdyn kaupan perusteella ryhtyä toimiin kaupan selvittämiseksi ja Sijoituspalveluyrityksen pidätysoikeuden ja markkinapaikan mahdollisen panttioikeuden turvaamiseksi ottaen huomioon toimeksiantosopimuksen tarkemmat määräykset. Sijoituspalveluyritys ei ole oikeutettu ilmaisemaan Asiakkaalle kaupan toisena osapuolena olevaa Asiakasta. Sijoituspalveluyritys hoitaa pörssiarvopapereita ja muita julkisen kaupankäynnin kohteena olevia Arvopapereita koskevat toimeksiantonsa asianomaisella Markkinapaikalla, jollei Asiakkaan kanssa ole toisin sovittu tai Asiakkaan etu muuta vaadi. Asiakas suostuu siihen, että toimeksiantoja voidaan toteuttaa myös Markkinapaikan ulkopuolella. 4.4 Oikeus käyttää apulaista Pankilla tai Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus käyttää kotimaisia sijoituskohteita koskevien toimeksiantojen toteuttamiseen valitsemaansa pörssivälittäjää. Pankilla tai Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus ulkomaisia sijoituskohteita koskevien tehtävien hoitamisessa käyttää apunaan ulkomaista sijoituspalveluyritystä tai luottolaitosta tai sen sivukonttoria taikka ulkomaista arvopaperinvälittäjää. Asiakas on tietoinen siitä, että Pankki tai Sijoituspalveluyritys siinä tapauksessa saattaa markkinoilla yleisesti vallitsevan käytännön mukaan olla oikeutettu osaan Asiakkaan arvopaperinvälittäjälle maksamasta palkkiosta. Jos Pankki tai Sijoituspalveluyritys käyttää toisen arvopaperinvälittäjän palveluja ja jollei tämän toisen arvopaperinvälittäjän kanssa toisin ole sovittu, toimeksiannon toteuttamisessa sovelletaan toisen arvopaperinvälittäjän toimeksiantojen toteuttamista koskevia toimintaperiaatteita. Mikäli Asiakas haluaa antaa toimeksiannon Markkinapaikalla, jonka jäsen Sijoituspalveluyritys ei ole itse, Sijoituspalveluyritys pyrkii valitsemaan käyttämänsä ulkomaisen sijoituspalveluyrityksen tai luottolaitoksen huolellisesti, mutta ei vastaa kyseisen sijoituspalveluyrityksen tai luottolaitoksen toiminnasta. Jos ulkomaisen arvopaperinvälittäjän toiminnasta aiheutuu Asiakkaalle vahinkoa, Sijoituspalveluyritys ryhtyy kohtuullisiksi katsottaviin toimiin korvauksen perimiseksi vahingon aiheuttajalta. Sijoituspalveluyritys maksaa viipymättä Asiakkaalle hänelle kuuluvan osuuden saadusta korvauksesta. 4 (8) 10/2013

13 4.5 Sijoituskohteiden omistusoikeus sekä niiden pidätysoikeus, johdannaissopimukset Omistusoikeus toimeksiannon kohteena oleviin sijoituskohteisiin tai kauppahinta eivät kuulu Sijoituspalveluyritykselle, ellei Sijoituspalveluyritys ole toimeksiannon vastapuolena. Sijoituspalveluyrityksellä on pidätysoikeus Asiakkaan lukuun hankittuihin sijoituskohteisiin maksamattoman kauppahinnan, kaupasta mahdollisesti menevän varainsiirto- tai leimaveron, oman palkkionsa sekä muiden mahdollisten Sijoituspalveluyritykselle toimeksiannosta aiheutuvien maksujen tai kulujen sekä korkolain mukaisen viivästyskoron tai muun Sijoituspalveluyritykselle aiheutuneen vahingon vakuudeksi. Mikäli Asiakas ei suorita Sijoituspalveluyrityksen erääntynyttä saatavaa, Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus myydä sijoituskohteet Asiakasta enempää kuulematta parhaaksi katsomallaan tavalla ja mikäli mahdollista, Markkinapaikalla. Näin saatu kauppahinta sekä mahdollinen erääntynyt tuotto käytetään erääntyneen saatavan sekä mahdollisen Sijoituspalveluyritykselle aiheutuneen vahingon suorittamiseksi. Mikäli varoja tämän jälkeen jää jäljelle, ne palautetaan Asiakkaalle. Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus sulkea Asiakasta kuulematta välittömästi Asiakkaan johdannaistiliasema joko kokonaan tai osittain, jos Asiakas ei ole annetussa määräajassa suorittanut johdannaissopimukseen liittyvää preemiota, antanut pyydettyä vakuutta tai lisävakuutta, jos Sijoituspalveluyrityksen saatavat Asiakkaalta ovat erääntyneet ja niiden suorittaminen Sijoituspalveluyritykselle on laiminlyöty, tai jos Sijoituspalveluyrityksellä on perusteltu aihe olettaa, ettei Asiakas suoriudu velvoitteistaan. Välittäjällä on tällöin oikeus Asiakkaan lukuun muun muassa ostaa ja myydä johdannaissopimuksia sekä sulkea tiliasemaa ennen erääntymistä. 4.6 Netotus Mikäli Sijoituspalveluyrityksellä ja/tai Pankilla ja Asiakkaalla on päivänsisäisistä ostoista ja myynneistä johtuvia vastakkaisia saatavia, Sijoituspalveluyrityksellä ja/tai Pankilla on oikeus nettouttaa maksuliikenne Sijoituspalveluyrityksen ja/tai Pankin ja Asiakkaan välillä. 4.7 Nettoutus Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus Asiakkaan maksukyvyttömyystilanteessa eräistä arvopaperi- ja valuuttakaupan sekä selvitysjärjestelmän ehdoista annetun lain mukaisesti eräännyttää ja nettouttaa Asiakkaan maksu- ja toimitusvelvoitteet. 4.8 Sijoituskohteiden toimittaminen Asiakas on velvollinen toimittamaan toimeksiannon kohteena olevat sijoituskohteet Sijoituspalveluyritykselle kulloinkin sovellettavien Markkinasääntöjen mukaan tai Sijoituspalveluyrityksen kanssa erikseen sovitulla tavalla. Mikäli toimitus viivästyy, Asiakas on velvollinen korvaamaan Sijoituspalveluyritykselle tästä aiheutuvat kulut ja aiheutuneen vahingon. 4.9 Asiakasvarojen säilyttäminen ja maksuliikenne Mikäli Asiakas ei ole avannut talletustiliä Pankissa, Sijoituspalveluyrityksen tai Pankin hallussa olevat Asiakkaalle kuuluvat varat on säilytettävä erillään Sijoituspalveluyrityksen omista varoista pankkitilillä talletuspankissa, ellei Asiakkaan kanssa erikseen kirjallisesti toisin sovita. Asiakas sitoutuu maksujen suorittamisessa ja maksuliikenteessä noudattamaan kulloinkin kyseessä olevan markkinapaikan ja selvitysyhteisön sääntöjä Ulkomaiset toimeksiannot Mikäli Asiakas antaa muualla kuin Suomessa kaupankäynnin kohteena olevaa Sijoituskohdetta koskevan toimeksiannon, Asiakas ymmärtää ja hyväksyy, että toimeksiannon hoitamiseen sovelletaan muita kuin suomalaisia Markkinasääntöjä soveltuvin osin. Sijoituspalveluyritys toteuttaa tällöin toimeksiannon noudattaen toteuttamispaikan Markkinasääntöjä, jotka sitovat myös Asiakasta. Asiakas sitoutuu allekirjoittamaan tällaisen toimeksiannon toteuttamiseksi mahdollisesti tarvittavat asiakirjat Toimeksiantojen edellyttämä valuutan vaihto ja valuuttariski Mikäli Asiakkaan kanssa ei toisin sovita, Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus päättää, mistä ja milloin toimeksiannon hoitamiseen tarvittava valuutta hankitaan. Asiakas vastaa valuutanvaihdosta aiheutuneista kustannuksista ja kantaa toimeksiantoihin liittyvän valuuttakurssien muutoksista johtuvan riskin Toimeksiantojen ja niihin liittyvien ohjeiden antaminen Asiakkaan yhteyshenkilö antaa Asiakkaan puolesta toimeksiannot sekä niiden suorittamiseen muutoin liittyvät ohjeet näiden ehtojen ja sijoituspalvelua koskevan sopimuksen mukaisella tavalla. Sijoituspalveluyritys on oikeutettu Asiakkaan vastuulla noudattamaan myös muun kuin yhteyshenkilön antamia toimeksiantoja ja ohjeita, jos asianomainen toimeksiannon tai ohjeen antaja on asemansa puolesta tähän valtuutettu tai Sijoituspalveluyrityksellä on muutoin perusteltu syy olettaa, että henkilö on oikeutettu toimimaan Asiakkaan puolesta. Asiakkaan on viipymättä ilmoitettava yhteyshenkilöihin tai valtuutuksiin liittyvistä muutoksista Raportointi, reklamointi ja ilmoitusvelvollisuus Pankki/Sijoituspalveluyritys raportoi Asiakkaalle toteutuneista toimeksiannoista viipymättä sovitulla tavalla ja sovituin väliajoin. Vahvistus toteutuneesta toimeksiannosta lähetetään Asiakkaalle sovitulla tavalla kauppaa seuraavana pankkipäivänä. Mikäli Pankki/Sijoituspalveluyritys on ollut kaupan vastapuolena, merkitään mainitut kaupat raportoinnissa omalla tunnuksellaan. Asiakkaan tulee huolellisesti tarkastaa vastaanottamansa raportit. Mikäli Asiakas haluaa itse luopua oikeudestaan saada vahvistukset toteutuneista toimeksiannoista, Asiakas menettää oikeutensa reklamoida tällaisten toimeksiantojen osalta. Asiakkaan tulee ilmoittaa mahdollisista virheistä Sijoituspalveluyritykselle heti asiasta tiedon saatuaan. Mikäli kauppa ei toteudu, määräaika Asiakkaan tekemälle huomautukselle lasketaan toimeksiannon voimassaolon päättymisestä. Asiakkaan, joka ei ole Ammattimainen sijoittaja, ja Sijoituspalveluyrityksen on katsottava hyväksyneen toistensa toiminta, ellei jompikumpi viimeistään seitsemän (7) päivän kuluessa toisen sopijapuolen toiminnasta tiedon saatuaan ilmoita toiselle sopijapuolelle, ettei se hyväksy tämän toimintaa. Asiakkaan, joka on Ammattimainen sijoittaja, on kuitenkin reklamoitava Sijoituspalveluyrityksen toiminnasta heti toiminnasta tiedon saatuaan. Mikäli huomautusta ei anneta edellä kuvattujen määräaikojen kuluessa, katsotaan sopijapuolten hyväksyneen toistensa toiminnan. 5 (8) 10/2013

14 Kun Asiakkaalle on tiedotettu mahdollisesta Asiakkaan ja Sijoituspalveluyrityksen/Pankin tai Asiakkaan ja Sijoituspalveluyrityksen/Pankin toisen asiakkaan välisestä eturistiriitatilanteesta, Asiakkaan katsotaan hyväksyneen eturistiriidat, jollei Asiakas viipymättä reklamoi Sijoituspalveluyritykselle/Pankille. Asiakkaan ja Sijoituspalveluyrityksen/Pankin on ilman aiheetonta viivytystä ilmoitettava toiselle sopijapuolelle antamissaan tiedoissa tapahtuneista muutoksista kirjallisesti (kirjeitse, telefaksilla tai sähköpostilla) tai sähköisesti. Ilmoitusvelvollisuus koskee myös seikkoja, jotka voivat vaikuttaa Asiakkaan luokitteluun ammattimaisena tai eiammattimaisena asiakkaana. Sijoituspalveluyritys/Pankki ei vastaa vahingosta, joka johtuu siitä, että Asiakas ei ole ilmoittanut Sijoituspalveluyritykselle/Pankille edellä mainittujen tietojen muuttumisesta Asiakkaan vakuutus Asiakas vakuuttaa, että Asiakas on siten perehtynyt eri sijoituskohteisiin ja niiden ominaisuuksiin, että Asiakas kykenee itsenäisesti tekemään sijoituspäätöksiä sekä että Asiakas ymmärtää Sijoituspalveluyrityksen aseman arvopaperinvälittäjänä ja omaisuudenhoitajana. 5. Muut ehdot 5.1 Palkkiot ja maksut Pankki veloittaa Asiakkaan tililtä palkkion säilytyspalveluistaan puolivuosittain jälkikäteen ja Veloitukset perustuvat tilanteeseen per ja Asiakas antaa Pankille suostumuksen palkkion veloittamiseen Asiakkaan tililtä. Asiakas saa ennen veloituspäivää Pankilta ennakkoilmoituksen veloituksesta, joka sisältää erittelyn säilytyspalveluista perittävän palkkion määrästä. Välitys- tai muuhun mahdolliseen erilliseen toimintaan liittyvät palkkiot Sijoituspalveluyritys perii toimenpiteen yhteydessä, ellei muusta ole sovittu. Palkkio ja mahdolliset erilliset toimenpidepalkkiot määritellään tarkemmin kulloinkin voimassa olevassa hinnastossa. Asiakas on tutustunut hinnastoon, joka on nähtävänä Pankin ja Sijoituspalveluyrityksen toimitiloissa tai Pankin ja Sijoituspalveluyrityksen hyväksymien välineiden avulla saatavilla Pankin ja Sijoituspalveluyrityksen verkkosivuilla ja joka on osa tätä sopimusta. Mikäli yksittäisen toimenpiteen hintaa ei ole määritelty hinnastossa taikka siitä ei ole erikseen sovittu, on Pankki ja/tai Sijoituspalveluyritys oikeutettu muulta kuin kuluttajan asemassa olevalta Asiakkaalta perimään toimenpiteestä sen aiheuttamat kulut ja kohtuullisen palkkion. 5.2 Pankille ja Sijoituspalveluyritykselle annettavat tiedot Asiakas on velvollinen antamaan Pankille ja Sijoituspalveluyritykselle tiedot säilytystilin tai rahatilin tilinomistajasta ja muista henkilöistä, joilla on oikeus käyttää tilejä. Tilin tilinavaajan, tilinomistajan ja tilin käyttöön oikeutetun henkilön on ilmoitettava Pankille ja Sijoituspalveluyritykselle nimensä tai toiminimensä, henkilö- tai Y-tunnuksensa, postiosoitteensa, kotipaikkatietonsa mukaan lukien verotusmaansa ja annettava nimikirjoitusnäytteensä sekä kopio hyväksytystä henkilötodistuksesta. Yhteisöasiakkaan on lisäksi toimitettava ajantasainen kaupparekisteri-, säätiö-, vakuutuskassa- tai yhdistysrekisteriote ja yhtiöjärjestys tai säännöt sekä yhteisön päättävän toimielimen kokouksen pöytäkirja, josta ilmenee päätös asiakkuuden avaamisesta Pankissa tai Sijoituspalveluyrityksessä, solmia sopimus yhteisön lukuun ja yhteisön edustajille erikseen annetuista valtuuksista toimia valtuuttajan nimissä. Tilin tilinomistaja ja tilin käyttöön oikeutettu henkilö ovat velvollisia ilmoittamaan edellä mainittujen tietojen muutoksista Pankille ja Sijoituspalveluyritykselle. Mikäli Asiakas on ilmoittanut asiakastietoihinsa telefaksi- tai sähköpostiosoitteensa, on Asiakas velvollinen ilmoittamaan kyseisten tietojen muutoksista Pankille ja Sijoituspalveluyritykselle. Pankki tai Sijoituspalveluyritys ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu siitä, että Asiakas jättää edellä mainitut tietojen muutokset ilmoittamatta. 5.3 Käteisvarat sekä Arvopaperien säilytys Asiakkaalle kuuluvat varat talletetaan Pankissa olevalle Asiakkaan talletustilille tai mikäli Asiakkaalle ei ole avattu talletustiliä Pankissa, Sijoituspalveluyrityksen Asiakasvarojen tilille Sijoituspalveluyrityksen valitsemaan talletuspankkiin. Tilillä olevien varojen uudelleen sijoittamisesta Asiakas on velvollinen antamaan ohjeita Pankille tai Sijoituspalveluyritykselle joko tapahtumakohtaisesti tai pysyväisluontoisesti. Pankki on oikeutettu perimään tältä tililtä omat ja Sijoituspalveluyrityksen palkkiot ja muut kustannukset, joista Asiakas on vastuussa. Asiakkaan saldo ilmenee joko Asiakkaan säilytyksen hoitotilinä toimivan talletustilin saldosta tai mikäli Asiakkaan varat ovat Asiakasvarojen tilillä, Sijoituspalveluyrityksen reskontrasta, johon kaikki säilytykseen liittyvä rahaliikenne kirjataan. Asiakkaan Arvopapereita voidaan säilyttää Pankin valitseman kotimaisen tai ulkomaisen luottolaitoksen tai yhteistyökumppanin luona tai jollain muulla luotettavalla tavalla. 5.4 Sijoituspalveluyrityksen/Pankin huolellisuusvelvoite ja epäilyttävät liiketoimet Asiakas vakuuttaa, että sen toimeksiannon hoitamiseen käyttämien tai säilytykseen antamien varojen todelliseen luonteeseen tai alkuperään ei liity epäilyttäviä tai rikollisia piirteitä ja että kysymyksessä ei ole mainittujen varojen todellisen luonteen, alkuperän tai sijainnin tai niihin kohdistuvien määräämistointen tai oikeuksien peittäminen tai häivyttäminen. Jos Sijoituspalveluyritys tai Pankki havaitsee, että Asiakkaan toimeksiantojen rakenne tai suuruus, yrityksen koko tai sen toimipaikan sijainti poikkeaa tavanomaisesta tai niillä ei ole ilmeistä taloudellista tarkoitusta taikka ne eivät sovi yhteen Asiakkaan taloudellisen tilanteen tai liiketoimien kanssa, Sijoituspalveluyrityksen on sijoituspalveluyrityksistä annetun lain tai Pankin luottolaitostoiminnasta annetun lain mukaisesti asianmukaista huolellisuutta noudattaen selvitettävä perusteet ja tarkoitus sen palvelujen käytölle. Jos Sijoituspalveluyrityksellä tai Pankilla on edellä tarkoitetun huolellisuusvelvoitteen täytettyään tai muutoin syytä epäillä liiketoimeen sisältyvien varojen laillista alkuperää käyttöä rikoslaissa tarkoitetun terrorismin rahoittamiseen tai sisäpiiritiedon väärinkäyttöä, sillä on velvollisuus keskeyttää liiketoimi lisäselvityksiä varten tai kieltäydyttävä siitä sekä aina viipymättä ilmoitettava asiasta Finanssivalvonnalle, Rahanpesun selvittelykeskukselle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle sekä annettava tälle sen pyynnöstä kaikki ne tiedot ja Asiakirjat, joilla saattaa olla merkitystä epäilyn selvittämiseksi. Jos Sijoituspalveluyrityksellä tai Pankilla on syytä epäillä markkinoiden väärinkäyttöä arvopaperimarkkinalain vastaisesti, Sijoituspalveluyrityksen tai Pankin on viipymättä ilmoitettava asiasta Finanssivalvonnalle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle. 6 (8) 10/2013

15 Jos liiketoimesta kieltäytyminen tai sen keskeyttäminen todennäköisesti vaikeuttaisi liiketoimen edunsaajan selville saamista, voidaan liiketoimi kuitenkin toteuttaa, jonka jälkeen asiasta on välittömästi ilmoitettava Finanssivalvonnalle tai muulle laissa määrätylle viranomaiselle. Ilmoituksen tekemistä Sijoituspalveluyritys tai Pankki ei lain mukaan saa paljastaa sille, johon epäily kohdistuu. Rahanpesun estämisestä ja selvittämisestä annetussa laissa säädetty viranomainen voi antaa Sijoituspalveluyritykselle tai Pankille määräyksen pidättyä toteuttamasta liiketointa enintään viiden (5) pankkipäivän ajaksi, jos tällainen pidättyminen on tarpeen viranomaisten esitutkintatoimenpiteitä varten. 5.5 Salassapito Pankki ja/tai Sijoituspalveluyritys on tehtäviensä hoitamisessa oikeutettu käyttämään apuna Pankin ja/tai Sijoituspalveluyrityksen kanssa samaan konserniin kuuluvan yhtiön henkilökuntaa sekä luovuttamaan Asiakastietoja vain sellaiselle henkilölle, joka on antanut joko luottolaitostoimintalain tai sijoituspalvelulain tarkoitusta vastaavan salassapitositoumuksen. Pankilla ja Sijoituspalveluyrityksellä on kuitenkin myös oikeus antaa Asiakasta koskevia tietoja konserniin kuulumattomalle koti- tai ulkomaiselle pankille tai sijoituspalveluyritykselle, jota Pankki käyttää Asiakkaan Arvopapereiden säilytyksessä, mikäli tietojen luovutus on välttämätöntä koti- tai ulkomaisen lainsäädännön taikka viranomaismääräyksien takia. Pankilla on oikeus luottaa tietoja pyytävän pankin tai sijoituspalveluyrityksen ilmoitukseen lainsäädännön tai viranomaismääräyksien sisällöstä. Pankilla ja Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus nauhoittaa toimintaansa liittyvät Asiakkaan kanssa käytävät puhelinkeskustelut. Puhelutallenteita voidaan käyttää Pankin tai Sijoituspalveluyrityksen riskienhallinnan edellyttämällä tavalla esimerkiksi mahdollisia riitaisuuksia ratkaistaessa. 5.6 Pankin vastuu Asiakkaan omaisuuden kadotessa Mikäli Asiakkaan Pankille tämän sopimuksen nojalla tehtyjen sopimusten perusteella luovuttama omaisuus katoaa tai tuhoutuu, Pankin on hankittava tilalle vastaava omaisuus. Mikäli vastaavan omaisuuden hankkiminen on mahdotonta taikka kohtuuttoman vaikeaa tai kallista, on Pankin korvattava omaisuus sen käypään arvoon Asiakkaan kannalta edullisempaan hintaan tilityshetkellä tai hetkellä, jolloin Asiakas halusi määrätä omaisuudesta. Asiakkaan kanssa voidaan sopia myös muusta korvauksesta. Jos Pankki on korvannut Asiakkaalle kadonneen omaisuuden tai jos omaisuus löytyy, se siirtyy Pankin omistukseen. Pankilla on oikeus kuolettaa kadonnut tai tuhoutunut asiakirja. 5.7 Asiakkaan vastuu sopimusrikkomustapauksessa Asiakas on velvollinen korvaamaan Pankille ja/tai Sijoituspalveluyritykselle ne vahingot, jotka aiheutuvat siitä, että Asiakas ei täytä näiden ehtojen tai sopimusten mukaisia velvollisuuksiaan. Tällaisia vahinkoja voivat olla sopimusrikkomuksen aiheuttamat ylimääräiset kulut ja työ sekä sijoituskohteiden hintojen muutoksista aiheutuneet kustannukset. 5.8 Välillinen vahinko Sopijapuolet eivät vastaa toiselle sopijapuolelle aiheutuneesta välillisestä vahingosta. 5.9 Asiakkaan taloudellinen vastuu Asiakas vastaa yksin toimintansa ja sijoituspäätöstensä taloudellisista seuraamuksista. Tämä vastuu Asiakkaalla on, vaikka Sijoituspalveluyritys/Pankki olisi suorittanut Sijoituskohdetta koskevan soveltuvuus- tai asianmukaisuusarvioinnin taikka antanut sijoitusneuvontaa Ylivoimainen este Sopijapuoli ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu ylivoimaisesta esteestä tai vastaavasta syystä aiheutuvasta sopijapuolen toiminnan kohtuuttomasta vaikeutumisesta, johon se ei ole voinut vaikuttaa ja jonka seurauksia se ei huolellisesti toimimalla olisi voinut välttää. Sopijapuoli on velvollinen ilmoittamaan toiselle sopijapuolelle niin pian kuin se on mahdollista häntä kohdanneesta ylivoimaisesta esteestä. Pankki ja/tai Sijoituspalveluyritys voivat ilmoittaa ylivoimaisesta esteestä esimerkiksi verkkosivuillaan tai valtakunnallisissa päivälehdissä Vastuunrajoitus Lisäksi Pankki ja/tai Sijoituspalveluyritys ei vastaa Asiakkaalle mahdollisesti aiheutuvasta taloudellisesta vahingosta, kuten esimerkiksi tulon menetyksestä, saamatta jääneestä tuotosta, kurssitappiosta, muissa sopimussuhteissa aiheutuvista häiriöistä, kolmannen osapuolen vaatimuksista taikka muusta Pankin ja/tai Sijoituspalveluyrityksen taholta vaikeasti ennakoitavasta vahingosta. Pankki ja/tai Sijoituspalveluyritys ei vastaa Markkinapaikan toiminnasta tai sen mahdollisesti Asiakkaalle aiheuttamasta vahingosta. Jos Markkinapaikan toiminnasta aiheutuu Asiakkaalle vahinkoa, Pankki ja/tai Sijoituspalveluyritys ryhtyy kohtuulliseksi katsottaviksi toimiin korvauksen perimiseksi Markkinapaikalta sen mukaan kun Markkinapaikan sääntöjen mukaan on mahdollista. Pankki ja/tai Sijoituspalveluyritys maksaa viipymättä Asiakkaalle hänelle kuuluvan osuuden saadusta korvauksesta. Pankki ja/tai Sijoituspalveluyritys ei vastaa käyttämiensä alisäilyttäjien, arvopaperi- ja selvityskeskusten taikka sijoituskohteita hallinnoivien rahastoyhtiöiden maksukyvyttömyydestä, konkurssista, laiminlyönnistä tai näiden järjestelmähäiriöistä aiheutuvista vahingoista. Pankki ja/tai Sijoituspalveluyritys ei vastaa vahingosta, joka aiheutuu kolmansilta tahoilta saadusta virheellisestä tiedosta Sopimuksen muuttaminen Pankilla ja/tai Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus muuttaa yksipuolisesti näitä ehtoja ja hinnastoja. Muutos tulee voimaan sen kalenterikuukauden alusta, joka alkaa yhden (1) kuukauden kuluttua siitä, kun Asiakas on näissä sopimusehdoissa tarkoitetulla tavalla saanut kirjallisesti, telekopion välityksellä tai erikseen sovitulla tavalla sähköisesti tiedon muutoksesta. Mikäli Asiakas ei hyväksy muutosta, Asiakkaalla on oikeus irtisanoa sopimuksensa päättymään sopimusehtojen mukaisesti ilmoittamalla siitä Pankille ja/tai Sijoituspalveluyritykselle viimeistään kaksi (2) viikkoa ennen muutoksen voimaantuloa. Irtisanominen tulee voimaan sinä päivänä, jona muutos olisi tullut voimaan Sopimuksen osapuolelle lähetettävät ilmoitukset Toiselle sopimusosapuolelle lähetettävät ilmoitukset Tämän sopimuksen osapuolen toiselle lähettämän kirjallisen ilmoituksen katsotaan saapuneen vastaanottajalle viimeistään seitsemäntenä (7) kalenteripäivänä lähettämisen jälkeen, jos Asiakkaan viimeisimmäksi ilmoittama osoite on Suomessa, ja viimeistään neljäntenätoista (14) kalenteripäivänä lähettämisen jälkeen, jos Asiakkaan ilmoittama osoite on ulkomailla. 7 (8) 10/2013

16 Pankin/Sijoituspalveluyrityksen Asiakkaalle lähetettävät ilmoitukset Pankilla/Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus lähettää ilmoitus myös telekopion tai sähköpostin välityksellä Pankille/Sijoituspalveluyritykselle viimeksi ilmoitettuun numeroon tai sähköpostiosoitteeseen, jolloin Asiakkaan katsotaan saaneen Pankin/Sijoituspalveluyrityksen ilmoituksen lähettämispäivänä Sopimuksen siirtäminen Sopimus sitoo sopijapuolia sekä heidän lakimääräisiä seuraajiaan. Asiakas ei ole oikeutettu siirtämään sopimuksen mukaisia oikeuksia ja velvollisuuksiaan ulkopuoliselle ilman Pankin/Sijoituspalveluyrityksen suostumusta. Pankki/Sijoituspalveluyritys saa kuitenkin ilman Asiakkaan suostumusta siirtää joko kaikki tai osan tämän sopimuksen mukaisista velvoitteistaan SEB-konserniin kuuluvalle yhteisölle Sopimuksen irtisanominen ja purkaminen Asiakkaalla on oikeus irtisanoa sopimus päättymään viiden (5) päivän kulutta siitä, kun Pankki/Sijoituspalveluyritys on vastaanottanut irtisanomisilmoituksen. Asiakkaan irtisanoessa sopimuksen, sopimus päättyy viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua siitä, kun Asiakkaan säilytyksessä olevat arvopaperit ja tilillä olevat varat on siirretty Asiakkaan ilmoittamalle tilinhoitajalle/ pankille/sijoituspalveluyritykselle, ja Asiakkaalla ei ole enää Pankissa arvopapereita säilytyksessä eikä varoja talletettuna. Pankilla/Sijoituspalveluyrityksellä on oikeus irtisanoa tämä sopimus päättymään yhden (1) kuukauden kuluttua siitä, kun Asiakas on vastaanottanut irtisanomisilmoituksen. Irtisanominen tulee tehdä todisteellisesti kirjallisesti tai telekopiolla. Sopijapuolilla on oikeus purkaa sopimus ilman irtisanomisaikaa, mikäli sopijapuoli 1. on olennaisesti jättänyt täyttämättä näiden ehtojen tai sopimuksen mukaiset velvoitteensa tai muulla olennaisella tavalla rikkonut näitä ehtoja tai sopimuksen ehtoja, 2. asetetaan yrityssaneeraukseen, selvitystilaan tai konkurssiin taikka muutoin on perusteltua syytä olettaa toisen sopijapuolen tulleen maksukyvyttömäksi, 3. kuolee. Sopimuksen irtisanomisilmoituksen tai purkamisen johdosta avoinna olevat toimeksiannot päättyvät, ellei osapuolten kesken toisin sovita. Aloitetut kesken olevat toimeksiannot selvitetään loppuun saakka. välttämättömiin toimiin mahdollisten tappioiden vähentämiseksi esimerkiksi sulkemalla Asiakkaan johdannaistiliasema Riitaisuuksien ratkaiseminen ja sovellettava laki Näistä ehdoista ja osapuolten välisistä sopimuksista johtuvat riitaisuudet ratkaistaan välimiesmenettelyssä yhtä välimiestä käyttäen Helsingissä, jos riidan kohteena oleva vaade on määrältään enemmän kuin kymmenentuhatta (10.000) euroa, eikä osapuolena ole kuluttajansuojalain 4 :ssä tarkoitettu kuluttajana pidettävä ei-ammattimainen Asiakas. Elleivät osapuolet pääse ratkaisuun välimiehestä, nimeää välimiehen Keskuskauppakamari. Muut osapuolten väliset riitaisuudet ratkaistaan Helsingin käräjäoikeudessa, ellei kuluttajana pidettävä ei-ammattimainen Asiakas vaadi asian käsittelyä sen paikkakunnan yleisessä alioikeudessa, jonka tuomiopiirissä hänellä on asuinpaikka. Jollei kuluttajana pidettävällä ei-ammattimaisella Asiakkaalla ole kotipaikkaa Suomessa, riitaisuudet käsitellään Helsingin käräjäoikeudessa. Tähän sopimukseen ja sen ehtoihin sovelletaan Suomen lakia Asiakkaan suoja Korvausrahastossa Korvausrahasto turvaa ei-ammattimaisen sijoittajan riidattoman ja erääntyneen saatavan suorituksen silloin, kun Sijoituspalveluyritys ei maksukyvyttömyyden tai muun vastaavan syyn vuoksi pysty maksamaan sijoittajan saatavia tietyn määräajan kuluessa. Sijoittajalle maksetaan korvauksena 90 prosenttia hänen saamisestaan, kuitenkin enintään euroa (tilanne ). Korvausrahastosta ei korvata osakekurssien laskusta tai vääristä sijoituspäätöksistä johtuvia tappioita, vaan Asiakas vastaa itse omien sijoituspäätöstensä seurauksista. Pankki kuuluu Ruotsin lain mukaisen sijoittajan korvausrahastosuojan piiriin, jota ei ole rajattu vain ei-ammattimaisiin Asiakkaisiin, vaan se kattaa kaikki yksityishenkilöt ja yhteisöt. Asiakkaalla on oikeus korvaukseen siinä tapauksessa, että Pankki asetetaan konkurssiin ja Asiakas ei saa Pankilta arvopapereitaan tai varoja, jotka Pankin on säilytettävä erillään sen omista varoista. Korvauksen enimmäismäärä on Ruotsin kruunua Asiakasta kohden kyseisestä Pankista (tilanne ) Alaikäisyys Alaikäisen Asiakkaan puolesta tämän sopimuksen allekirjoittavat ja irtisanovat molemmat huoltajat yhdessä alaikäisen edunvalvojina. Edunvalvoja voi valtuuttaa toisen yksin toimimaan alaikäisen nimissä, jolloin valtuutus on yksilöitävä. Holhouksessa tapahtuvista muutoksista tulee ilmoittaa Pankille ja Sijoituspalveluyritykselle kirjallisesti. Pankin on luovutettava sen hallussa oleva Asiakkaan omaisuus Asiakkaalle edellyttäen, että Asiakas on ensin suorittanut Pankille ja/tai Sijoituspalveluyritykselle kaikki Asiakkaalta olevat näiden sopimusehtojen ja sopimuksen mukaiset saatavat. Asiakkaan on ilmoitettava Pankille se tilinhoitaja/pankki/ sijoituspalveluyritys, johon arvopaperit sopimuksen päättyessä siirretään. Mikäli Asiakas ei ilmoita uuden pankin tai säilyttäjän tietoja, eikä vastaa lähetettyyn tiedusteluunkaan, Pankilla on irtisanomisajan kuluttua tai sopimuksen purkauduttua oikeus realisoida Asiakkaan arvopaperit ja tallettaa realisoinnista saadut rahavarat Asiakkaan lukuun tai siirtää Asiakkaan arvo-osuudet maksuttomaan arvoosuusrekisteriin, mikäli se on mahdollista. Pankki saa pidättää itsellään Asiakkaan arvopapereita sellaisen määrän, joka kattaa Pankin ja/tai Sijoituspalveluyrityksen saatavat Asiakkaalta. Pankilla ja/tai Sijoituspalveluyrityksellä on johdannaiskaupan tai muun Sijoituspalveluyritystä kolmatta tahoa kohtaan sitovan toimeksiannon ollessa kysymyksessä oikeus ryhtyä harkintansa mukaan 8 (8) 10/2013