Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen säilytystili-/tilisopimuksen yleiset ehdot (fin 2014:1)

Transkriptio

1 Nordnet Bank AB Suomen sivuliikkeen säilytystili-/tilisopimuksen yleiset ehdot (fin 2014:1) MÄÄRITELMÄT Säilytystili- ja /tilisopimuksessa sekä näissä Yleisissä ehdoissa pidetään a) arvopapereina toisaalta rahoitusinstrumentit arvopaperimarkkinalaissa (2007:528) määritetyllä tavalla eli arvopaperit, joiden omistusoikeus voidaan siirtää ja joilla voidaan käydä kauppaa pääomamarkkinoilla rahamarkkinainstrumenttina, rahasto-osuutena ja taloudellisena johdannaisinstrumenttina. toisaalta arvoasiakirjat, joilla tarkoitetaan asiakirjoja, joilla ei voida käydä kauppaa pääomamarkkinoilla, kuten osake tai tavallinen velkakirja, joka ei edellä esitetyn määritelmän mukaisesti ole rahoitusinstrumentti, takaussitoumus, lahjakirje, panttikirje tai muu vastaava asiakirja. b) osto- ja myyntiselvityksenä tieto siitä, että toimeksianto/liiketoimi on suoritettu. c) säänneltynä markkinana arvopaperimarkkinalaissa (2007:528) säädetyllä tavalla säännellyt markkinat eli ETY-maissa sovellettava multilateraalinen järjestelmä, joka yhdistää kolmannen osapuolen rahoitusinstrumenttiin liittyvät useat osto- ja myynti-intressit tai mahdollistaa niiden yhdistämisen säännönmukaisesti järjestelmän ja toimintavapautta rajoittamattomien sääntöjen mukaisesti kaupan mahdollistavalla tavalla. d) markkinapaikkana säännelty markkina tai kaupankäyntijärjestelmä (monenkeskinen kaupankäyntijärjestelmä) e) kauppapaikkana markkinapaikka, järjestelmällinen kauppojen sisäinen toteuttaja tai markkinatakaaja ETY-maissa tai muu henkilö, joka varmistaa likviditeetin ETY-maissa, tai taho, joka vastaa jotakin edellä määritetyistä toimijoista ETY-maiden ulkopuolella. A. KIRJAUS JA SÄILYTYS SÄILYTYSTILILLÄ YM. A.1 KIRJAUS JA SÄILYTYS SÄILYTYSTILILLÄ A.1.1 Yhtiökirjaa säilytykseen sellaiset arvopaperit, jotka Yhtiö on vastaanottanut säilytettäviksi esimerkiksi säilytystilille. Yhtiö pidättää itsellään oikeuden kieltäytyä harkintansa mukaan tietyn arvopaperin vastaanottamisesta, ks. myös kohta G.11. Mikäli Asiakkaalla on useampi säilytystili Yhtiössä ja Asiakas ei ole osoittanut Yhtiölle, millä säilytystilillä määrätty arvopaperi tulee säilyttää, saa Yhtiö itse päättää, millä säilytystilillä arvopaperia säilytetään. A.1.2 Näiden määräysten mukaisesti arvopaperikeskuksen arvo-osuusjärjestelmässä tai vastaavassa oleva rahoitusinstrumentti on katsottava vastaanotetuksi, kun Yhtiö on saanut oikeuden rekisteröidä tai antaa rekisteröitäviksi mainitun kaltaisessa järjestelmässä säilytettävää instrumenttia koskevia tietoja. Muut arvopaperit on katsottava vastaanotetuiksi, kun ne luovutetaan Yhtiölle. Yhtiön tulee säilyttää vastaanottamiansa asiakirjamuodossa olevia arvopapereita asiakkaan lukuun. A.1.3 Yhtiö saa antaa Asiakkaan arvopaperit merkittäviksi ja tietyissä tapauksissa säilytettäviksi toisessa arvopaperilaitoksessa Ruotsissa, Suomessa tai ulkomailla ns. säilytystiliä ylläpitävässä laitoksessa. Niissä tapauksissa, joissa Yhtiö vastaanottaa varoja, joita koskee tilintekovelvollisuus (asiakasvarat), talletetaan asiakasvarat muuhun luottolaitokseen. Yhtiö valitsee säilytystiliä ylläpitävän laitoksen oman harkintansa mukaisesti. Säilytys tapahtuu yleensä Yhtiön nimissä Asiakkaan lukuun. Asiakkaan arvopaperit voidaan rekisteröidä yhdessä muiden omistajien arvopaperien kanssa. Yhtiö voi lisäksi sisällyttää Asiakkaan rahoitusinstrumentin usealle omistajalle yhteiseen asiakirjaan. Yhtiö voi antaa talletuslaitokselle tehtäväksi rekisteröityä Yhtiön asemesta Asiakkaan arvopaperien säilyttäjäksi. Asiakas on tietoinen siitä, että Asiakkaan arvopapereita voidaan säilyttää talletuslaitoksen koontitilillä. Jos Yhtiö tai talletuslaitos asetetaan konkurssiin tai niihin kohdistetaan oikeusvaikutuksiltaan vastaavia oikeustoimia, Asiakkaalla voi olla aineellisoikeudellisesti suojattu erottamisoikeus sovellettavan lainsäädännön mukaan vaihdellen. Ruotsissa Asiakkaalla on erottamisoikeus sillä ehdolla, että arvopaperit pidetään erillään talletuslaitoksen tai Yhtiön omista arvopapereista. Jos ulkomainen talletuslaitos vastaa arvopapereiden luetteloinnista ja säilyttämisestä, Asiakkaan arvopapereita voi olla kyseessä olevan maan lainsäädännön vuoksi mahdotonta erottaa talletuslaitoksen tai Yhtiön omista arvopapereista. Tällöin Asiakkaan arvopaperien saatetaan katsoa sisältyvän talletuslaitoksen tai Yhtiön varoihin konkurssitilanteessa. Talletuslaitoksella voi olla vakuus tai kuittausoikeus Asiakkaan arvopapereihin ja niihin liittyviin saataviin. A.1.4 Yhtiö ei tarkasta Asiakkaan arvopapereiden aitoutta. A.1.5 Yhtiö varaa itselleen luettelointia, siirtoa ja palauttamista varten tarvittavan ajan. rekisteröintitehtävää. Tällöin Asiakkaan rahoitusinstrumentin saa rekisteröidä yhdessä muiden omistajien samanlaisten rahoitusinstrumenttien kanssa. Yhtiö saa myös sisällyttää Asiakkaan rahoitusinstrumentit usean omistajan yhteiseen asiakirjaan. Yhtiö saa antaa säilytystiliä ylläpitävän laitoksen tehtäväksi rekisteröidä Asiakkaan rahoitusinstrumentti nimiinsä. Asiakas antaa Yhtiölle luvan uudelleen rekisteröidä olemassa olevat rahastoosuudet Yhtiön nimissä olevaan hallintarekisteriin. Tällaisessa rahasto-osuuksien uudelleen rekisteröinnissä Yhtiön nimiin (hallintarekisteröinti) Yhtiö varaa itselleen riittävän ajan kunkin rahastoyhtiön vaatiman uudelleenrekisteröinnin ja tämän vahvistuksen käsittelyyn. Euroclear Finland Oy:ssa rekisteröidyt arvopaperit rekisteröidään asiakkaan arvoosuustilille Suomen lain mukaisesti. A.3 SÄILYTYSTILITIEDOT Kirjauduttuaan sisään Yhtiön kotisivuille, Asiakas saa säilytystilitietoja, jotka koskevat muassa rahasto-osuus- ja osakeomistuksia ja saldoa. Tiedot rahasto-osuuksista ilmoitetaan Asiakkaalle korkeintaan neljän desimaalin tarkkuudella. Jos Yhtiön tiedossa on useammalla kuin neljällä desimaaleilla ilmaistu rahasto-osuus, Yhtiö pyöristää luvun alaspäin ennen selontekoa Asiakkaalle. Yhtiö ei vastaa tietojen oikeellisuudesta. B. YHTIÖN ARVOPAPEREIHIN LIITTYVÄT SITOUMUKSET B.1 YLEISTÄ B.1.1 Yhtiö hoitaa Asiakkaan puolesta kohtien B.2-B.4 mukaisesti jäljempänä mainitut toimenpiteet vastaanotettujen arvopapereiden osalta. B.1.2 Velvoitteet tulevat voimaan - mikäli muuta ei ole todettu jäljempänä tai ellei muuta ole erikseen sovittu ruotsalaisten, Euroclear Swedenin rekisteröimien rahoitusinstrumenttien osalta viidentenä ja muiden ruotsalaisten arvopapereiden sekä ulkomaisten rahoitusinstrumenttien osalta viidentenätoista pankkipäivänä arvopaperien vastaanottamisesta Yhtiöön. Näin ollen Yhtiö ei ole velvollinen valvomaan sitä ennen päättyviä määräaikoja. B.1.3 Yhtiö ryhtyy jäljempänä mainittuihin toimenpiteisiin edellyttäen, että Yhtiö saa hyvissä ajoin kattavat tiedot toimenpiteen toteuttamiseksi Asiakkaan, säilytystilin hallinnoijan, rahastoyhtiön, arvopaperien liikkeeseenlaskijan tai arvopaperikeskuksen kautta. B.1.4 Arvopaperin liikkeeseenlaskija vastaa vuosikertomusten, osavuosikatsausten, tarjousesitteiden ja muiden tietojen jakelusta. Yhtiö antaa pyynnöstä arvopaperin liikkeeseenlaskijalle Asiakkaan nimi- ja osoitetiedot. Arvopaperin liikkeeseenlaskija jakelee tavallisesti vuosikertomukset, osavuosikatsaukset ja vastaavat. Esitteitä ja muuta tietoa tarjouksista ei yleensä välitetä. Yhtiön saatua tiedon tarjouksesta, saa Asiakas tiivistelmän siitä. Samalla Asiakaalle ilmoitetaan, mistä hän voi saada lisätietoja tarjouksesta. Asiakasta muistutetaan siitä, että tiedot yhtiötapahtumista (arvopaperien liikkeeseenlasku, lunastus ja takaisinosto) tarjotaan sisäänkirjautuneelle Asiakkaalle vain Yhtiön kotisivujen kautta. Asiakkaan tehdessä sijoituksia rahastoihin Asiakas hyväksyy sen, että rahastoja koskevat esitteet tarjotaan Yhtiön kotisivujen kautta sisäänkirjautumisen jälkeen. B.1.5 Yhtiö voi oman valintansa mukaan joko kokonaan tai osittain jättää suorittamatta toimenpiteet, jos säilytystiliin kytketyllä tilillä ei ole riittävästi varoja tai riittävästi luottovaraa toimenpidettä varten, tai jos Yhtiölle ei anneta toimenpiteen toteuttamisen edellyttämiä tietoja. B.1.6 Yhtiö voi oma-aloitteisesti ja oman harkintansa mukaan jokaisessa erillisessä tapauksessa riippumatta siitä mitä kohdissa B.2 ja B.3 mainitaan, suorittaa tai jättää suorittamatta mainituissa kohdissa ilmoitettavat toimenpiteet Asiakkaan puolesta, mikäli Yhtiö on erityisesti maininnut tästä tiedottaessaan toimenpiteestä Asiakkaalle ja tämä ei ole antanut muuta ohjetta tiedotteessa mainitun ajan sisällä. Asiakasta sitoo Yhtiön näin suorittama tai suorittamatta jättämä toimenpide samalla tavalla kuin jos Asiakas olisi antanut tämän toimeksi. B.1.7 Kohtien B.2.2b ja c sekä B.3 mukaisesti Yhtiö ja Asiakas voivat sopia keskenään, että Yhtiön tulee toimia toisin kuin Yhtiö muuten toimisi. Mikäli kysymyksessä on Asiakkaan oikeuksilla merkitseminen tai Asiakkaan oikeuksien myynti, ei sellaista sopimusta voida tehdä sen ajankohdan jälkeen, jolloin Yhtiö on tehnyt toimenpiteitä toteuttaakseen kyseisen merkitsemisen tai myynnin. Tämä ajankohta määräytyy huomioiden jäljellä oleva aika oikeuksien kaupankäynnille ennen viimeistä virallista merkintäajankohtaa. B.1.8 Yhtiön myydessä oikeuksia jäljempänä esitetyllä tavalla, voi myynti tapahtua usean Asiakkaan osalta yhteisesti ja Yhtiön kulloinkin soveltamien toimeksiannon toteuttamista sekä toimeksiannon yhdistämistä ja jakamista koskevien Toimintaperiaatteiden mukaisesti. Suoritus jakautuu suhteellisesti Asiakkaiden kesken. B.1.9 Mikäli voimassaoleva laki tai arvopapereiden liikkeeseen laskemisen tai tarjouksen säännöt estävät Asiakasta käyttämästä etuosto-oikeuksia, jotka Asiakas on tietyn rahoitusinstrumentin omistuksen perusteella saanut, saa Yhtiö myydä kyseiset etuoikeudet. 1 A.1.6 Yhtiö pidättää oikeuden poistaa Asiakkaan säilytystililtä arvopaperi silloin, kun arvopaperin liikkeeseenlaskija asetetaan konkurssiin tai arvopaperi muusta syystä on menettänyt arvonsa. Yhtiön tulee mahdollisuuksien mukaan pyrkiä rekisteröimään arvopaperi Asiakkaan nimiin. A.2 HALLINTAREKISTERÖINTI (VASTAAVA) Yhtiö saa rekisteröidä vastaanotetun arvopaperin omiin nimiinsä siinä laitoksessa, joka Suomessa (esim. Euroclear Finland Oy) tai ulkomailla toteuttaa kyseisen instrumentin B.2 RUOTSALAISET RAHOITUSINSTRUMENTIT B.2.1 Ruotsalaisten rahoitusinstrumenttien osalta Yhtiön velvoitteisiin kuuluu kohdan B.1.6 aiheuttamat mahdolliset poikkeukset huomioiden - jäljempänä esitetyt toimenpiteet. Ruotsalaisella rahoitusinstrumentilla tarkoitetaan tässä kohdassa B.2 rahoitusinstrumentteja, joiden liikkeeseenlaskijan kotipaikka on Ruotsi ja jotka on merkitty tiliin rahoitusinstrumenttien tiliöinnistä säädetyn lain (1998:1479) mukaisesti ja joilla käydään kauppaa ruotsalaisilla markkinapaikoilla.

2 B.2.2 RUOTSALAISTEN OSAKKEIDEN OSALTA YHTIÖNTEHTÄVÄVIIN KUULUU a) vastaanottaa sekä nostaa osinkoa. Mikäli Asiakkaalla on oikeus valita osinko käteisenä tai toisessa muodossa, Yhtiö saa valita osingon käteisenä, mikäli Asiakas ei ole nimenomaan antanut ohjetta toimia muutoin; b) laskettaessa liikkeeseen osakkeita, joihin Asiakkaalla on etuosto-oikeus, tiedottaa Asiakkaalle aiheesta ja toteuttaa tähän liittyvät Asiakkaan ilmoittamat toimenpiteet. Jos ohjeita toimia muutoin ei ole annettu, Yhtiön tulee mikäli Yhtiö pitää sitä käytännössä mahdollisena ja sopivana - myydä merkintäoikeudet joita ei ole hyödynnetty; c) jos kyseessä on rahoitusinstrumentin liikkeeseenlaskiijan julkinen tarjous rahoitusinstrumentin ostamiseksi Asiakkaalta (lunastus/ takaisinosto) tai jonkun muun ostotarjous, josta Yhtiö on saanut tiedon kohdassa B.1.3 kuvatulla tavalla, tiedottaa Yhtiö asiasta Asiakkaalle ja Asiakkaan erityisestä toimeksiannosta toteuttaa tähän liittyvät Asiakkaan ilmoittamat toimenpiteet (katso myös kohta B.2.5). Vastaava pätee myös julkiseen tarjoukseen, joka on kohdistettu Asiakkaalle rahoitusinstrumentin hankkimiseksi. d) ilmaisosakeanneissa toisaalta tiedottaa Asiakasta tilanteesta, toisaalta lunastaa ne uudet osakkeet ja ilmaisosaketodistukset joihin Asiakas on oikeutettu, toisaalta jos ohjeita toimia muutoin ei ole annettu, Yhtiön tulee mikäli Yhtiö pitää sitä käytännössä mahdollisena ja sopivana - myydä Asiakkaalle kuuluvat ilmaisosaketodistukset; e) koskien arvo-osuusjärjestelmään liitettyjen julkisten osakeyhtiöiden osakkeita, ilmoittaa Yhtiö Asiakkaalle vaaditusta pakkolunastuksesta, kun Yhtiö saa siitä tiedon. f) koskien arvo-osuusjärjestelmään liitettyjen julkisten osakeyhtiöiden osakkeita, osakepääoman alentamisen, lunastuksen tai selvitystilan yhteydessä nostaa tai vastaanottaa pääomia tai muita erääntyneitä rahaeriä; sekä g) Asiakkaan toimeksiannosta edellyttäen, että Yhtiö vastaanottaa toimeksiannon viimeistään viisi pankkipäivää ennen viimeistä osakeluetteloon merkitsemispäivää, mikä oikeuttaa osallistumaan yhtiökokoukseen, hoitaa Euroclear Swedenissä haltijarekisteröityjen osakkeiden äänioikeusrekisteröinnin Asiakkaan nimiin sillä ehdolla, että äänioikeusrekisteröinti voidaan suorittaa Euroclear Swedenin yleisen äänioikeusrekisteröintimenetelmän mukaisesti. Mikäli säilytystili on kahden tai useamman henkilön yhteisomistuksessa eikä toimeksiannossa ole mainittu kenen nimiin osakkeet tulee rekisteröidä, rekisteröidään osakkeet äänioikeutta varten sen henkilön nimiin, jonka Asiakas on maininnut ensimmäisenä Säilytystili / tilisopimuksessa. B.2.3 Merkintäoptioiden osalta Yhtiö sitoutuu ilmoittamaan Asiakkaalle hyvissä ajoin osakemerkinnän viimeisestä päivästä ja, Asiakkaan erityisten ohjeiden mukaisesti, toteuttaa osakkeiden uusmerkintä, sekä mikäli Yhtiö pitää sitä käytännössä mahdollisena ja sopivana - myydä käyttämättömät merkintäoptiot. B.2.4 Osto-oikeuksien osalta Yhtiö sitoutuu tiedottamaan viimeisen osto-oikeuspäivämäärän Asiakkaalle hyvissä ajoin ja, Asiakkaan erityisten ohjeiden mukaisesti, huolehtii ostoilmoituksesta, sekä mikäli Yhtiö pitää sitä käytännössä mahdollisena ja sopivana - myydä käyttämättä jäänyt jäävät osto-oikeudet. B.2.5 Lunastusoikeuksien osalta Yhtiö sitoutuu tiedottamaan viimeisen lunastusilmoituksen päivämäärän Asiakkaalle hyvissä ajoin ja, Asiakkaan erityisten ohjeiden mukaisesti huolehtii lunastusilmoituksesta, sekä mikäli Yhtiö pitää sitä käytännössä mahdollisena ja sopivana - myydä käyttämättä jäävät lunastusoikeudet. B.2.6 Ulkomaisten osakkeiden ruotsalaisia talletustodistuksia koskien Yhtiö ottaa hoitaakseen vastaavat toimenpiteet kuin yllä on mainittu ruotsalaisten osakkeiden kohdalla, jos Yhtiö pitää tätä käytännössä mahdollisena ja sopivana. B.2.7 Pääomamarkkinoilla kaupankäyntiä varten tarkoitettujen velkakirjojen ja muiden velkasitoumusten osalta Yhtiö hoitaa. a) koron ja pääomamäärän tai muiden sellaisten erien vastaanottamisen tai nostamisen, jotka ovat lunastuksen, arvonnan tai irtisanomisen kautta erääntyneet maksettaviksi velkasitoumuksen vastaanottamisen jälkeen; b) preemio-obligaatioiden osalta nostaa lisäksi arvontalistan mukaan arvonnassa voittaneen preemio-obligaation voiton, joka on tapahtunut sen jälkeen, kun Yhtiö on vastaanottanut preemio-obligaation, sekä ilmoittaa Asiakkaalle vaihdosta ja avustaa Asiakasta toivotuin toimenpitein c) vaihdettavia arvopapereita ja muita vaihdettavia velkakirjoja koskien Asiakkaan erityisten ohjeiden mukaisesti toteuttaa vaihdon; d) sellaisten velkakirjojen /velkasitoumuksien liikkeeseenlaskussa, joihin Asiakkaalla on etuoikeus, Asiakkaan erityisten ohjeiden mukaisesti merkitsee Asiakkaan puolesta velkakirjoja / velkasitoumuksia; e) Asiakkaalle ilmoittamisen liikkeeseenlaskijan tai muun tahon Asiakkaaseen kohdistetusta julkisesta rahoitusinstrumentteja koskevasta myyntitarjouksesta, josta Yhtiö on saanut tiedon kohdassa B.1.3 mainitulla tavalla, sekä avustaa, Asiakkaan erillisestä toimeksiannosta, tätä toivotuin toimenpitein. Vastaava pätee Asiakkaaseen kohdistetuissa rahoitusinstrumentteja koskevissa ostotarjouksissa, ja f) Asiakkaalle ilmoittamisen Asiakkaan omistamiin velkakirjoihin/velkasitoumuksiin liittyvistä velkojainkokouksista, joista Yhtiö on saanut tiedon kohdassa B.1.3 mainitulla tavalla, sekä avustaa, Asiakkaan erillisestä toimeksiannosta tätä toivotuin toimenpitein. B.2.8 Koskien rahoitusinstrumentteja, jotka eivät sisälly kohtiin B yllä, kuten optiot, termiinit ja rahasto-osuudet, sisältyy Yhtiön velvollisuuksiin, rahasto-osuuksia koskien vastaanottaa osinko, ja muiden vastaavien toimenpiteiden suorittaminen, joita Yhtiö on ottanut hoitaakseen Asiakkaan kanssa tehdystä erillisestä sopimuksesta. B.2.9 Koskien tahoa, jonka kotipaikka on Ruotsissa, liikkeeseen laskemia muita rahoitusinstrumentteja, jotka on otettu kaupankäynnin kohteeksi säännellyillä markkinoilla Ruotsin ulkopuolella, sovelletaan B kohtien sijaan, mitä mainitaan kohdassa B.3 ulkomaisten rahoitusinstrumenttien osalta. B.2.10 Rahasto-osuuksia koskien Yhtiö hoitaa. a) tuotonjaon uudelleensijoittamisen uusiin rahasto-osuuksiin tai tietyissä tapauksissa osingon vastaanottamisen käteisenä b) Asiakkaalle tiedottamisen rahastojen luovutuksista, yhdistämisistä ja jakaantumisista rahastoissa, joissa Asiakas on osuuden omistaja, Yhtiön saatua asiasta rahastoyhtiöltä tiedon. B.3 SUOMALAISET JA ULKOMAISET RAHOITUSINSTRUMENTIT B.3.1 Ne suomalaiset ja ulkomaiset osakkeet ja velkasitoumukset, joihin ei sovelleta edellä olevaa kohtaa B.2 ja jotka on otettu kaupankäynnin kohteeksi säännellyillä markkinoilla ETY-maissa tai vastaavilla markkinoilla ETY-maiden ulkopuolella, sisältyvät Yhtiön toimintaan ottaen huomioon mahdolliset poikkeukset, joita voi aiheutua kohdassa B.1.6 mainitusta - samojen toimenpiteiden osalta, joita suoritetaan koskien vastaavia ruotsalaisia rahoitusinstrumentteja Yhtiön arvioidessa ne käytännössä mahdollisiksi ja sopiviksi. Poikkeuksen muodostavat erityiset toimenpiteet, jotka koskevat kohdassa B.2.7b) mainittuja preemio-obligaatioita sekä kohdassa B.2.7c) ja d) mainittuja vaihdettavia arvopapereita / muita vaihdettavia velkasitoumuksia / velkakirjoja / velkasitoumuksia. Asiakkaan tulee kiinnittää erityistä huomiota siihen, että joillakin Euroclear Swedenin rekisteröimillä ulkomaisilla osakkeilla on, Euroclear Swedenin toimintojen supistamisen vuoksi, rajoitetut mahdollisuudet osakkeenomistajien oikeuksien käytölle esim. yhtiökokouksiin osallistumiseen sekä arvopapereiden liikkeeseenlaskujen yhteydessä ja tiedon saamiseen näistä. Siksi tällaisia ulkomaisia osakkeita käsitellään tätä tarkoitusta varten olevilla listoilla, esim. Xterna-lista Tukholman pörssissä. B.3.2 Muita kuin edellisessä kohdassa mainittuja ulkomaisia rahoitusinstrumentteja koskien Yhtiön palvelut rajoittuvat niihin toimenpiteisiin, joita Yhtiö on ottanut vastaan Asiakkaalta erityisellä sopimuksella. B.3.3 Asiakas hyväksyy sen, että Asiakkaan oikeudet ulkomaisten rahoitusinstrumenttien suhteen voivat vaihdella sen lainkäyttöalueen mukaan, jonka toimivaltaan nämä rahoitusinstrumentit kuuluvat. Asiakas hyväksyy lisäksi sen, että Yhtiö voi, kun kyseessä on ulkomainen rahoitusinstrumentti, soveltaa toisenlaisia määräaikoja kuin sovelletaan siinä maassa, jossa toimenpiteet toteutetaan. B.4 RUOTSALAISET JA ULKOMAISET ARVOPAPERIT Ruotsalaisten ja ulkomaisten arvopapereiden osalta Yhtiön hallinnointitoimintaan mahdollisina poikkeuksina se mitä kohdasta B.1.6 voi seurata - kuuluu toteuttaa se, mitä Yhtiö on sitoutunut hoitamaan erityisessä Asiakkaan kanssa tehdyssä sopimuksessa. C. SÄILYTYSTILIIN KYTKETYT TILIT C.1 YLEISTÄ KYTKETYISTÄ TILEISTÄ Säilytykseen/säilytystiliin on kytketty yksi tai useita tilejä. Ellei muuta sovita, säilytykseen kytkettyä tiliä pidetään euroissa. Yhtiöllä on oikeus tallettaa kytketyille tileille varoja, jotka ovat ostotoimeksiantojen ennakkomaksuja tai korvauksia myyntitoimeksiannoista (vastaavista), säilytyksessä oleville arvopapereille suoritettavia osinkoja sekä varoja, joita Asiakas on muutoin luovuttanut Yhtiölle tai joita Yhtiö on ottanut vastaan Asiakkaan puolesta. Yhtiöllä on oikeus veloittaa tiliä nostoilla, jotka Asiakas on antanut toimeksi tai hyväksynyt sekä kaikilla maksuilla, kustannuksilla tai ennakkoveroilla, jotka liittyvät tiliin tai säilytystiliin. Yhtiöllä on myös oikeus veloittaa tiliä määrillä, jotka toisaalta vastaavat kuluja, kustannuksia ja palkkioita sellaisista tehtävistä, joita Yhtiö on suorittanut Asiakkaan puolesta ja jotka toisaalta ovat korvausta sellaisesta erääntyneestä maksamattomasta saatavasta, joka Yhtiöllä kulloinkin on Asiakkaalta. C.2 ULKOMAINEN VALUUTTA Ulkomainen valuutta, jonka Yhtiö ottaa vastaan tai suorittaa asiakkaan nimissä, muutetaan ennen tilille siirtämistä tai veloittamista euroiksi, ellei tiliä pidetä kyseisessä ulkomaisessa valuutassa, Yhtiön kulloinkin käyttämän kurssin mukaisesti. C.3 KORKO Laskettaessa säilytykseen liitettyjen tilien varoja ja velkoja, jokainen tili käsitellään erikseen. Tämä tarkoittaa, että yhdelle säilytykseen liitetylle tilille voidaan maksaa korkoa samalla, kun toiselta tililtä veloitetaan korkoa. Tilillä oleville varoille maksetaan korkoa Yhtiön kulloinkin kyseessä olevalle tilityypille soveltaman korkokannan mukaan. Yhtiöllä on oikeus muuttaa korkokantaa. Jos korkokantaa muutetaan Asiakkaan haitaksi ja kyse on Yhtiön vaikutusvallan piirissä olevista syistä, Yhtiö ilmoittaa muutoksesta viimeistään neljätoista (14) päivää ennen muutoksen voimaantuloa. Muutoin muutoksesta ilmoitetaan Asiakkaalle niin pian kuin se on mahdollista ennen muutoksen voimaantuloa. Tilivelasta veloitetaan korkoa Yhtiön kulloinkin kyseessä olevalle tilityypille soveltaman korkokannan mukaan. Yhtiöllä on oikeus muuttaa korkoa, jos muutos perustuu korkopoliittiseen päätökseen, Yhtiön lainakustannusten muutokseen tai muihin kustannusten muutoksiin, joita Yhtiö ei kohtuudella voinut ennakoida säilytystili-/tilisopimuksen tekohetkellä. Yhtiö on velvollinen noudattamaan edellä olevia ehtoja myös Asiakkaan eduksi. Yhtiö ilmoittaa muutoksesta niin pian kuin se on mahdollista ennen muutoksen voimaantuloa. 2

3 Tiedot kulloinkin voimassaolevista korkokannoista ovat saatavilla Yhtiön kotisivuilla tai suoraan Yhtiöltä. Korko tilille talletetuille varoille lasketaan kolmellekymmenelle (30) vakiopäivälle kalenterikuukausittain käyttäen jakajana kolmeasataakuuttakymmentä (360) päivää vuodessa. Talletuksille lasketaan korkoa siitä päivästä, jolloin Yhtiö on vastaanottanut talletettavat varat. Tililtä nostettaville varoille lasketaan korkoa nostopäivää edeltävään kalenteripäivään saakka. Korko liitetään tilin pääomaan kunkin kalenterikuukauden päättyessä. Yhtiö perii tilille maksetusta korosta lähdeveron kulloinkin voimassaolevien lakien ja määräysten mukaisesti. Korko tilillä olevalle velalle lasketaan kolmellekymmenelle (30) vakiopäivälle kalenterikuukausittain käyttäen jakajana kolmeasataakuuttakymmentä (360) päivää vuodessa. Nostosta aiheutuvalle tilivelalle lasketaan korkoa nostopäivästä. Tilivelkaa pienentävä talletus huomioidaan koronlaskennassa siitä päivästä, jolloin Yhtiö on vastaanottanut talletettavat varat. Korko liitetään tilin pääomaan kunkin kalenterikuukauden päättyessä. Yhtiöllä on oikeus muuttaa koron laskentaperusteitaan. Muutoksesta ilmoitetaan Asiakkaalle viimeistään neljätoista (14) päivää ennen muutoksen voimaantuloa. Säilytykseen liitettyjen tilien yhteenlasketut velat eivät koskaan saa ylittää säilytykseen liitettyjen tilien yhteenlaskettuja varoja (tilinylitys). Tilinylitystilanteessa Yhtiöllä on oikeus ilman etukäteen annettavaa ilmoitusta periä tililtä tilinylityskorkoa ja tilinylitysmaksuja Yhtiön kulloinkin voimassaolevan hinnaston mukaan. Säilytykseen liitetystä luotosta sekä myönnetyn luottomäärän ja/tai lainoitusarvon ylittävästä osasta velkaa peritään korkoa sekä vastaavasti ylilainoituskorkoa ja ylilainoitusmaksuja erillisen luottosopimuksen ehtojen ja/tai kulloinkin voimassa olevan hinnaston mukaisesti. C.4 VIIVÄSTYSKORKO Yhtiöllä on oikeus periä viivästyskorkoa Asiakkaan viivästyneistä suorituksista erääntymispäivästä alkaen siihen asti, kunnes maksu tapahtuu, sillä korkokannalla, jota Yhtiö kulloinkin soveltaa. D. LUOTOT JA VAKUUDET D.1 LUOTTO Yhtiö voi myöntää asiakkaalle luottoa, mikäli Asiakas ei ole holhouksen alainen ja ellei säilytystili tai kytketty tili ole erityisen hallinnon alainen tai holhoojan valvonnassa. Luotto-oikeus koskee, ellei Yhtiö muuta ilmoita, summaa, joka vastaa kulloinkin voimassaolevaa säilytystilillä ja siihen kytketyillä tileillä olevien varojen lainoitusarvoa. Jos Asiakkaalla on säilytystilillään erillisen sopimuksen mukaisia arvopapereita ja/tai varoja pantiksi kirjattuina muita velvoitteita kuin Asiakkaan luottoa varten (esim. johdannaisinstrumenteilla käytävää kaupantekoa varten), otetaan nämä velvoitteet, Yhtiön kulloinkin soveltamien periaatteiden mukaisesti huomioon luottoa myönnettäessä.. Asiakkaan luotto on näiden määräysten mukaisesti voimassa toistaiseksi, mutta Yhtiöllä on oikeus irtisanoa luotto kahden kuukauden irtisanomisajalla. Tilisopimuksen irtisanomisen yhteydessä kohdan G.12 ensimmäisen tai kolmannen kappaleen mukaisesti kuitenkin mikäli Asiakas ei ole kuluttaja - luotto erääntyy maksettavaksi tilisopimuksen päättymisajankohtana. D.2 LAINOITUSARVO Säilytystilillä ja kytketyillä tileillä olevien varojen lainoitusarvot lasketaan Yhtiön kulloinkin käyttämien sääntöjen mukaisesti. Yhtiöltä saa tietoja ajankohtaisista yhteenlasketuista lainoitusarvoista, ja ajankohtaisen lainoitusarvon säilytystilillä oleville rahoitusinstrumenteille, sekä lainoitusarvon ja saldon kytketylle tilille. Kytketyn tilin lainoitusarvo voi olla alhaisempi kuin talletusten. Jos valitaan esimerkiksi kytketty valuuttatili, tälle voidaan asettaa lainoitusarvo, joka on alhaisempi kuin 100 %. Asiakas on itse velvollinen seuraamaan säilytystilin ja kytkettyjen tilien talletusten kulloistakin yhteisestä lainoitusarvoa sekä huolehtimaan siitä, ettei vakuusvajetta (ylilainoitusta) koskaan synny, ts. asiakas on velvollinen huomioimaan myös muut velvoitteet, joiden vakuutena kyseiset varat ovat ja velvollinen huolehtimaan, että luotto ei koskaan ylitä tai sen ei voida epäillä ylittävän varojen yhteistä lainoitusarvoa. Asiakas ei voi välttää vastuuta mahdollisesti syntyneen vakuusvajeen osalta sillä perusteella, ettei ole saanut Yhtiöltä tietoa säilytystilin ja kytkettyjen tilien yhteisestä lainoitusarvosta tai syntyneestä vakuusvajeesta. Mikäli vakuusvaje kuitenkin syntyisi, Asiakas on velvollinen välittömästi ja ilman kehotusta suorittamaan Yhtiölle ylimenevän velkaerän tai asettamaan lisävakuuden, jonka arvo poistaa vakuusvajeen. Ellei suoritusta tehdä tai lisävakuutta aseteta, koko velka erääntyy välittömästi maksettavaksi. Mikäli Asiakas on kuluttaja, viimeksi mainitussa tapauksessa Yhtiöllä on oikeus myydä asetettuja vakuuksia sellaisessa laajuudessa, ettei käytetty luotto enää ylitä Asiakkaalle myönnetyn luoton määrää. Mikäli Asiakkaan rahoitusinstrumentit ovat aiheuttaneet vakuusvajeen, on Yhtiö oikeutettu purkamaan Asiakkaan position Yhtiön arvioiman vakuusvajeen estämisen ja vakuusvajeen syntymisen poistamisen vaatimassa laajuudessa. Yhtiöllä on tällöin oikeus Asiakkaan lukuun ostaa ja asettaa optioita ja myytäviä sitoumuksia sekä purkaa positioita etuajassa. D.3 PANTTI Panttia koskevia määräyksiä on tämän kohdan lisäksi myös tilisopimuksen kohdassa Panttaus. Pantin ja muihin panttiin liittyvien oikeuksien tuotot sisältyvät myös panttiin. Yhtiön toimivaltuudet pantinhaltijana pantattuun omaisuuteen eivät ole laajemmat kuin mitä näistä määräyksistä ilmenee. Pantti ei vastaa sellaisesta velasta, jonka Yhtiö on hankkinut tai tulee hankkimaan muulta kuin Asiakkaalta, mikäli mainittu velka ei liity Asiakkaan kaupankäyntiin rahoitusinstrumenteilla tai ellei se ole syntynyt Asiakkaan tilin veloittamisesta. D.4 PANTIN REALISOINTI Mikäli Asiakas ei täytä tilisopimuksen mukaisesti tai Asiakkaan rahoitusinstrumenttien kaupankäynnin yhteydessä muuten syntyneitä velvoitteitaan Yhtiötä kohtaan, voi Yhtiö ottaa pantin käyttöönsä sopivaksi katsomallaan tavalla. Yhtiön tulee tällöin toimia huolellisesti ja, mikäli mahdollista ja Yhtiön arvion mukaan näin voidaan toimia vahingoittamatta Yhtiötä, ilmoitettava tästä etukäteen Asiakkaalle. Yhtiö saa päättää, missä järjestyksessä Asiakkaan asettamat vakuudet (pantit, takaussitoumukset ym.) realisoidaan. Yhtiöllä on myös oikeus määrätä, missä järjestyksessä Asiakkaan velvoitteet täytetään. Edellä mainitun toteuttamisessa voidaan pantatut arvopaperit myydä muuta järjestelyä käyttäen kuin myymällä ne sillä markkinapaikalla, jossa arvopaperit on rekisteröity tai jossa ne ovat kaupankäynnin kohteena. Mikäli pantti muodostuu säilytystiliin kytketyn tilin talletuksesta, saa Yhtiö, ilmoittamatta asiasta etukäteen Asiakkaalle, välittömästi panna erääntyneen erän maksuun ja nostaa summan asiakkaan tililtä. Yhtiö valtuutetaan tilanteen niin vaatiessa joko itse tai valitsemansa edustajan kautta toimimaan Asiakkaan puolesta pantin realisoimiseksi tai muuten Yhtiön oikeuksien valvomiseksi tai käyttämiseksi pantatun omaisuuden osalta. Samasta syystä saa Yhtiö avata erityisiä säilytystilejä ja/tai arvo-osuustilejä Euroclear Finland Oy:ssa tai avata tilin jossakin muussa tilipohjaisessa järjestelmässä. Asiakas ei voi kumota valtuutusta panttioikeuden voimassaoloaikana. D.5 TAKAUS JA TAKAUTUMINEN Mikäli takaus on kirjattu Asiakkaan velvoitteiden puolesta tilisopimuksen mukaisesti, ovat seuraavat takaajan oikeudet voimassa tilisopimuksen mukaisesti Asiakkaan. Sellaisessa tapauksessa, jossa Yhtiö on vaatinut takauksen täytäntöönpanon, pantti on kyseisestä hetkestä alkaen takuuna takaajan takaisinperintävaatimuksille (takausvaatimus) Asiakasta kohtaan vain siinä määrin, kuin mitä takaussopimuksessa ilmoitetaan. Tällainen oikeus on huonompisijainen Yhtiön panttioikeuteen nähden. Mikäli pantti muodostaa takuun useamman takaajan takautumisvaatimuksille, on heillä oikeus panttiin kunkin osapuolen vaateiden suhteessa, elleivät he ole erikseen muuta sopineet. Yhtiö saa, sikäli kun Yhtiö ei ole ottanut panttia käyttöön, luovuttaa pantin, joka ei Yhtiön arvion mukaan ole tarpeellinen tilisopimuksen mukaan erääntyneen saatavan maksuksi, ilman että takaajan vastuu tästä syystä vähenee. D.6 PANTATUN OMAISUUDEN HALLUSSAPITO Asiakas ei saa ilman Yhtiön antamaa suostumusta pantata jollekin toiselle omaisuutta, joka on panttina näiden määräysten mukaan. Sellainen panttaaminen on tehtävä Yhtiön ohjeiden mukaan ja käyttäen Yhtiön hyväksymää lomaketta. Mikäli panttaus tapahtuu ristiriidassa tämän määräyksen kanssa, Yhtiö voi irtisanoa Säilytystili- / tilisopimuksen välittömästi ottamatta huomioon kohdassa G.12 mainittua irtisanomisaikaa. Jos Asiakas on pantannut jollekin toiselle, säilytystilille kirjatun arvopaperin, tai varoja, jotka on talletettu säilytystiliin kytketylle tilille, Yhtiö saa Asiakkaan vastustuksesta huolimatta luovuttaa/siirtää arvopaperit tai varat säilytystiliin kytketyltä tililtä pantinhaltijalle tai toiselle pantinhaltijalle pantinhaltijan ohjeiden mukaisesti. Asiakkaalle tulee lähettää selonteko tällaisesta toiminnasta. Asiakas ei saa muulla tavalla hallita tilisopimuksessa pantiksi annettua arvopaperia tai varoja ilman Yhtiön suostumusta. E. ARVOPAPERIKAUPPA E.1 TOIMEKSIANTO JA EHDOT Yhtiö toteuttaa Asiakkaan toimeksiannosta Asiakkaan lukuun rahoitusinstrumenttien ostoja ja myyntejä sekä muita toimeksiantoja, jotka koskevat rahoitusinstrumenteilla käytävää kauppaa. Kaupan toteutumisen jälkeen, ja edellytysten vallitessa Yhtiö erittelee nämä kaupat Asiakkaan säilytystilillä. Asiakasta sitovat Yhtiön toimeksiannon toteuttamiseen sekä toimeksiannon yhdistämiseen ja jakamiseen sovellettavat Toimintaperiaatteet ja kulloinkin voimassa olevat ehdot koskien tietyllä rahoitusinstrumentilla käytävää kauppaa, kun Asiakas ottaa Yhtiön kyseistä rahoitusinstrumenttia koskevat palvelut käyttöön. Ehdoiksi ymmärretään toisaalta kulloinkin voimassaolevat rahoitusinstrumenteilla käytävää kauppaa koskevat Yleiset ehdot, toimeksiantolomakkeessa ilmoitetut ehdot ja Yhtiön antamassa veloitusilmoituksessa/veloituserittelyssä ilmoitetut ehdot, ja toisaalta Yhtiön, ruotsalaisen tai ulkomaalaisen liikkeeseenlaskijan, kauppapaikan, clearing-organisaation tai arvopaperikeskuksen omaksumat säännöt. Asiakas on velvollinen tutustumaan kulloinkin voimassa oleviin ehtoihin ja sääntöihin ja noudattamaan niitä. Tarkemmat tiedot kaupankäynnin ehdoista on saatavana Yhtiön kotisivuilta. Asiakas on velvollinen tutustumaan näihin tietoihin. E.2 ARVOPAPERIT JA KAUPPAPAIKKA Yhtiö pidättää oikeuden milloin tahansa määrätä siitä, mitkä arvopaperit kulloinkin voivat olla kaupankäyn nin kohteena tämän sopimuksen mukaan. Jos asiakas on antanut jollekin toiselle valtuutuksen tilille pääsyyn, Yhtiöllä on oikeus asettaa erityisiä rajoituksia koskien sitä, millä arvopapereilla tilillä voi käydä kauppaa. Tiedot niistä arvopapereista, jotka kulloinkin ovat kaupankäynnin kohteena, löytyvät Yhtiön kotisivuilta. Yhtiö pidättää oikeuden lisätä uusia arvopapereita tai keskeyttää kaupankäynnin määrätyillä arvopaperilla kaupankäyn tijärjestelmän kautta ilmoittamatta asiasta erikseen Asiakkaalle. Jo tehty toimeksianto arvopaperista, jonka kaupankäynti on keskeytetty kaupankäyntijärjestelmässä, tulee kat soa perutuksi, jolloin Yhtiö ei vastaa vahingoista, jotka tällaisen päätöksen seurauksena kohdistuvat Asiakkaaseen. Yhtiö saa, ellei muuta ole erikseen sovittu, määrätä millä kaup papaikalla ja missä valuutassa Asiakkaan kaupat rahoitusinstrumenteilla toteutetaan. E.3 KÄYTETTÄVISSÄ OLEVAT VARAT YM. Voidakseen suorittaa toimeksiannon kaupankäyntijärjestelmässä, täytyy vaadittujen arvopaperien ja/tai varojen tai luottomahdollisuuden sekä toimeksiannolle että toimitukselle olla olemassa säilytystilillä / tilillä toimeksiantoa tehtäessä. Yhtiö saa oman valintansa mukaan olla suorittamatta kokonaan tai osittain toimenpiteen, jos säilytystilillä ei ole vaadittavia arvopapereita ja/tai varoja tai luottoa toimenpidettä varten. Yhtiön kaupankäyntijärjestel- 3

4 mässä on estetoimintoja, jotka pyrkivät edellä mainitun kaltaisten toimeksiantojen toteuttamisen estämiseen. Asiakasta kuitenkin sitoo toimeksianto, joka toteutuu huolimatta siitä, ettei tilillä ole katetta tai toimeksiannon kohteena olevat arvopaperit eivät ole säilytystilillä. E.4 TOIMEKSIANNON TEKEMINEN Yhtiön hyväksyttyä Asiakkaan tiliasiakkaaksi, arvopaperin osto- tai myyntitoimeksianto voidaan tehdä kahdella vaihtoehtoisella tavalla: a) antamalla toimeksianto Yhtiön kaupankäyntijärjestelmän kautta. Toimeksianto voidaan antaa kaupankäyntijärjestelmän kautta Yhtiön kulloinkin tarjoamalla menetelmällä (esim. kirjautumalla sisään Yhtiön kotisivuille, matkapuhelimella). Asiakas vakuuttaa, että hänellä on vaadittavat taidot kaupankäyntiä varten kussakin kaupantekojärjestelmässä. Yhtiö perii maksuja (kuten kaupankäyntipalkkiot) kulloinkin voimassa olevan hinnaston mukaan, b) soittamalla Yhtiöön ja säilytystili- /tilinumeron antamisen jälkeen suullisesti antamalla osto- tai myyntitoimeksianto Yhtiö veloittaa normaalisti puhelimitse toteutetuista kaupoista enemmän kuin kaupankäyntijärjestelmän kautta tehdyistä kaupoista. Puhelinpalvelu koskee vain toimeksiantojen vastaanottamista eikä sisällä tiedotusta tai sijoitusneuvontaa. Käyttämällä jompaakumpaa näistä kahdesta menetelmästä Asiakas antaa Yhtiölle tehtäväksi toteuttaa osto- tai myyntitoimeksiantoja. Suoritetusta kaupasta tiedotetaan Asiakkaalle. Asiakkaalla on oikeus käyttää kaupankäyn-tijärjestelmää vain omia kauppojaan varten. Asiakas sitoutuu olemaan tekemättä osto- tai myyntitoimeksiantoja muulla tavalla. Annettu toimeksianto on voimassa yhden kauppapäivän ajan, ellei Asiakas muuta mainitse. Tämä tarkoittaa sitä, että toimeksianto, joka annetaan kauppapaikan aukioloaikana, on voimassa kauppapaikan sulkemiseen asti samana päivänä. Kauppapaikan sulkemisen jälkeen jätetty toimeksianto on voimassa seuraavan päivän sulkemisaikaan asti. Yhtiön kaupankäyntijärjestelmässä tai joidenkin kauppapaikkojen järjestelmissä saattaa olla Asiakkaan jättämiä toimeksiantoja koskevia kurssi- ja määrärajoituksia. Rajoitukset voivat aiheuttaa toimeksiannon hylkääntymisen, jos toimeksiannossa mainittu kurssi poikkeaa liiallisesti voimassaolevista kursseista tai jos arvopaperimäärä on liian suuri. Tar-kempaa tietoa kulloinkin voimassa olevista rajoituksista, tässä mainitun mukaisesti, saa Yhtiön kotisivulta. Asiakkaan tulee tutustua näihin tietoihin. Asiakas ei saa toimeksiantoa antaessaan toimia vastoin voimassaolevaa lakia tai säädöksiä tai muuten rikkoa hyvää arvopaperimarkkinatapaa. Asiakas ei saa missään tapauksessa antaa sellaista osto- tai myyntitoimeksiantoa, joka voi johtaa Asiakkaan muun toimeksiannon toteutumiseen tai, jollei tarjousta ole jätetty sellaista tarkoitusta varten, jonka voidaan katsoa olevan asiallinen, Asiakkaan lähipiiriin kuuluvan fyysisen tai juridisen henkilön antaman osto- tai myyntitilauksen toteutumiseen. E.5 TOIMEKSIANNON PERUMINEN JA SOPIMUKSEN MITÄTÖIMINEN Yleisten rahoitusinstrumenteilla käytävää kauppaa koskevien ehtojen mukaan Yhtiöllä on oikeus perua Asiakkaan toimeksianto tai mitätöidä sopimus Asiakkaan lukuun jos toimeksianto perutaan tai sopimus mitätöidään kauppapaikalla. Sama oikeus pätee, jos Yhtiö muutoin toteaa, että toimeksiannon peruminen tai sopimuksen mitätöiminen on tarpeen siinä tapauksessa, että Yhtiö, markkinaosapuoli tai Asiakas itse on tehnyt ilmeisen virheen tai, jos asiakas on toimeksiannossaan toiminut lain tai jonkin muun säädöksen vastaisesti tai jos asiakas on rikkonut hyvää arvopaperikauppatapaa vastaan. Jos mitätöity kauppa on jo selvitettynä Asiakkaan säilytystilillä, Yhtiön on korjattava rekisteröinti ja selvitettävä se kohdan G.6 mukaisesti. Jos toimeksianto on peruttu tai kauppa mitätöity, Yhtiön on pyrittävä ilman kohtuutonta viivästystä ilmoittamaan tästä Asiakkaalle. E.6 RAHASTOTOIMEKSIANNON SUORITTAMINEN Ostaminen tapahtuu Asiakkaan kulloinkin antaman sijoitussuunnitelman tai Asiakkaan antaman erityisen ostotoimeksiannon mukaisesti. Asiakas voi milloin tahansa muuttaa sijoitussuunnitelmaansa. Rahasto-osuuksien ostaminen tai myynti tapahtuu niin pian kuin käytännössä on mahdollista siitä, kun täydellinen sijoitussuunnitelma tai osto- / myyntitoimeksianto on annettu. E.7 OHJELMISTOT Asiakas saa tämän tilisopimuksen allekirjoittamisen myötä oikeuden käyttää omaan käyttöönsä kaupankäyntiohjelmistoa (Ohjelmisto). Käyttöoikeus ei ole siirrettävissä eikä se ole yksinoikeus. Asiakas ei saa kopioida, muunnella tai muulla tavalla käyttää Ohjelmistoa muuhun kuin kaupankäyntiin Yhtiön kaupankäyntijärjestelmässä. Asiakas ei saa muuttaa tai muokata tai muulla tavalla tehdä muutoksia Ohjelmistoon. Asiakas ei myöskään saa sallia kenenkään muun toimia yllämainitulla tavalla. Asiakas ei saa luovuttaa lisenssioikeuksiaan, antaa vuokralle tai muulla tavalla hallita tai käyttää Ohjelmistoa muulla tavoin kuin mitä mainitaan näissä Yleisissä määräyksissä tai pakottavassa laissa. Asiakas asentaa Ohjelmiston Yhtiön kulloinkin antamien ohjeiden mukaisesti. Asiakkaan tulee välittömästi tiedottaa Yhtiölle Ohjelmistossa ilmenevistä vioista. Jos ohjelmisto on virheellinen, Yhtiöllä on oikeus oman valintansa mukaan toimittaa uusi kappale (sisältää uuden version) tai, jos virhe on Ohjelmistossa sellaisenaan eikä vain yksittäisessä kappaleessa ja uuden Ohjelmiston toimittaminen olisi suhteettoman suuri rasite Yhtiölle, irtisanoa sopimus välittömästi. Ellei Yhtiö toimita uutta kappaletta tai versiota, jonka Asiakas aiheellisesti voi hyväksyä, voi Asiakas irtisanoa tämän sopimuksen välittömästi. Asiakas sitoutuu välittömästi asentamaan uuden kappaleen tai version Yhtiön toimittamasta Ohjelmistosta. Yhtiö ei ole velvollinen korvaamaan Asiakkaalle missään tilanteessa Ohjelmiston virheellisyydestä johtuvaa menetystä (kuten tietojen katoaminen, puutteet kauppapalvelussa tai viruksen aiheuttama vahinko). Asiakkaan tulee tämän sopimuksen käsittäviä palveluita käyttäessään huolehtia kattavan viruksentorjuntaohjelman asentamisesta ja aktivoimisesta Asiakkaan tietokoneeseen. Mikäli Asiakas rikkoo tätä ehtoa, Asiakas on itse vastuussa ehtojen noudattamisella vältettävissä olevasta vahingosta. Yhtiö ei myöskään vastaa viruksen aiheuttamasta viasta tai vahingosta. Ohjelmiston käyttöä säätelee näiden Yleisten ehtojen lisäksi Ohjelmiston mukana lähetetyt käyttöehdot. E.8 KÄYTTÄJÄTUNNUS JA SALASANA Asiakas saa käyttäjätunnuksen ja salasanan kahdessa eri kirjeessä ja eri ajankohtana sen jälkeen, kun Yhtiö on hyväksynyt Asiakkaan sopimuksen. Asiakas hyväksyy sen, että kaikki Asiakkaan salasanaa käyttämällä Yhtiölle annetut toimeksiannot, tahdonilmaisut ja ohjeet sitovat Asiakasta, riippumatta siitä, kuka toimeksiannot ja ohjeet on antanut. Käyttäjätunnuksen ja salasanan avulla palveluun sisään kirjautunut Asiakas voi myös hyväksyä uusia sopimuksia, sitoumuksia ja tilauksia Yhtiön kotisivujen kautta. Asiakas sitoutuu säilyttämään käyttäjätunnuksensa ja salasanansa salassa ja olemaan kirjoittamatta niitä muistiin tavalla, josta käy ilmi niiden yhteys Yhtiön tarjoamiin palveluihin. Asiakas sitoutuu välittömästi ilmoittamaan Yhtiölle, mikäli hän epäilee ulkopuolisen saaneen tietoonsa Asiakkaan henkilökohtaisen salasanan. Yhtiöllä on oikeus milloin tahansa muuttaa Asiakkaan käyttäjätunnusta ja salasanaa. Yhtiö ilmoittaa tällaisesta muutoksesta mahdollisimman pian Asiakkaalle. Yhtiö ei vastaa tällaisesta muutoksesta Asiakkaalle tai kolmannelle osapuolelle aiheutuvasta välittömästä tai välillisestä vahingosta. Yhtiöllä on oikeus ilman etukäteen annettavaa ilmoitusta lukita Asiakkaan käyttäjätunnus ja salasana sekä siten estää Asiakkaan pääsy Yhtiön tarjoamiin palveluihin, jos salasana annetaan toistuvasti väärin tai on olemassa väärinkäytösepäilys. Jos Yhtiö lukitsee salasanan edellä kuvatulla tavalla, asiasta ilmoitetaan Asiakkaalle mahdollisimman pian. Yhtiö ei vastaa edellä kuvatusta salasanan lukitsemisesta Asiakkaalle tai kolmannelle osapuolelle aiheutuvasta välittömästä tai välillisestä vahingosta. Asiakas on maksuvelvollinen sellaisesta toimeksiannosta, joka on annettu Asiakkaan salasanaa oikeudettomasti käyttämällä. Asiakas vastaa myös sellaisista Yhtiölle, kolmannelle osapuolelle tai Asiakkaalle itselleen aiheutuvista vahingoista, jotka johtuvat siitä, että Asiakas on tahallaan tai törkeän huolimattomuuden seurauksena paljastanut salasanansa sivulliselle tai salasana on Asiakkaan törkeästä huolimattomuudesta johtuen joutunut sivullisen tietoon tai; Asiakas ei välittömästi ilmoita epäilyksestään Yhtiölle. Jos useampi henkilö on yhteisesti tehnyt tämän sopimuksen, vastaa kukin henkilö yhteisvastuullisesti edellä mainituista vahingoista tai menetyksistä. Jos Asiakas on oikeushenkilö, vastaa Asiakas siitä, että vain Asiakkaan valtuuttamat henkilöt saavat tietoonsa ja käyttöönsä käyttäjätunnuksen ja salasanan. E.9 SULKEMISPÄIVÄN OPTIOT - TOIMITUSKELPOISET SOPIMUKSET Asiakkaan tulee viimeistään neljä (4) tuntia ennen kaupankäynnin päättymistä antaa Yhtiölle ohjeet siitä, miten toimituskelpoisiin sopimuksiin liittyvät sijoitukset puretaan, jos asiakkaalla ei ole varoja ostoon tai jos kyseisiä sijoitusinstrumentteja ei ole säilytystilillä. Mikäli yllämainittuja ohjeita ei ole annettu Yhtiölle, Asiakkaan tulee hyväksyä se, että Yhtiö voi purkaa sijoituksen. E.10 TIETOPALVELUT Kurssitiedot ja muut tiedot ovat saatavissa sisäänkirjautumalla Yhtiön kotisivuille. Tiedot perustuvat itsenäisten sisällöntoimittajien tarjoamiin tietoihin. Kurssitiedot ja muut kolmannen osapuolen tarjoamat tiedot ovat ainoastaan Asiakkaan omaan käyttöön. Tietojen edelleen jakeleminen tai hyödyntäminen muihin tarkoituksiin ei ole sallittua. Yhtiö ei vastaa tietojen paikkaansa pitävyydestä tai annetuissa tiedoissa mahdollisesti olevien puutteiden tai virheiden aiheuttamista vahingoista. Yhtiöllä on oikeus milloin tahansa lopettaa tietojen tarjoaminen kokonaan tai osittain taikka muuttaa tietojen sisältöä tai koostumusta ilman etukäteen annettavaa ilmoitusta. Noteeratun rahasto-osuuden arvo noudattaa kurssin kehitystä markkinoilla. Asiakkaalle kaupankäynnin yhteydessä annettava kurssi on alustava ja voi siten muuttua ennen lopullista vahvistusta. Syynä voi olla se, että kauppaa käydään usealla aikavyöhykkeellä. Tieto- ja analyysimateriaalia saa käyttää vain henkilökohtaiseen käyttöön eikä sitä saa kopioida, jakaa edelleen tai käyttää muokattuna tai muokkaamattomana ilman Yhtiön suostumusta. E.11 OIKEUS SULKEA PALVELU Yhtiöllä on oikeus välittömästi ja Asiakkaalle etukäteen ilmoittamatta sulkea Asiakkaan oikeus tehdä elektronisia toimeksiantoja ja/tai oikeus saada sellainen tieto, jonka Yhtiö tarjoaa elektronisesti tämän sopimuksen mukaan jos a) Yhtiö epäilee Asiakkaan käyttävän palvelua sisäpiiririkoksia koskevan voimassa olevan lainsäädännön määräysten vastaisesti tai tavalla, jonka markkinavaikutus on epäasianmukainen tai joka muutoin on sovellettavien markkinasääntöjen tai hyvän markkinatavan vastainen tai jos Yhtiö havaitsee siihen olevan muita perusteltuja syitä; b) Jos yhtiö noudattaa normaalia huolellisuutta, Yhtiö ei ole vastuussa Asiakkaalle tai muulle taholle palvelun sulkemisesta tai tässä kohdassa edellä määritettyjen toimeksiantojen suorittamatta jättämisestä aiheutuvista vahingoista. Yhtiö ei myöskään vastaa välillisistä vahingoista, ellei välillinen vahinko aiheudu Yhtiön törkeästä huolimattomuudesta. 4

5 c) Yhtiöllä on syytä epäillä, että Asiakas laiminlyö tai tulee laiminlyömään tässä sopimuksessa tai muissa Yhtiön antamissa ohjeissa koskevia määräyksiä. Palvelun sulkeminen edellisten kappaleiden mukaisesti voi rajoittua määrätynlaisiin toimeksiantoihin, kuten joihinkin arvopapereihin, tai tiettyihin toimenpiteisiin, tiettyyn elektroniseen mediaan tai määrätynlaisiin tietoihin. Palvelun sulkeminen kohdan a) perusteella voi koskea yleisesti kaikkia asiakkaita tai vain tiettyjä asiakkaita. Mikäli Yhtiö on sulkenut Asiakkaan palvelun yllämainitulla tavalla, Asiakkaan tulee saada mahdollisimman pian tieto tästä. sähköisen viestintävälineen kautta katsotaan Asiakkaan vastaanottamaksi lähetyshetkellä, jos viesti lähetetään Asiakkaan ilmoittamaan numeroon tai sähköiseen osoitteeseen taikka Yhtiön viestikeskuksen kautta. Jos tällainen viesti saapuu Asiakkaalle tavanomaisen toimistoajan ulkopuolella, katsotaan se vastaanotetuksi seuraavan pankkipäivän alussa. Asiakkaan tulee lähettää Yhtiölle suunnatut tiedonannot ja viestit Säilytystili-/tilisopimuksessa ilmoitettuun osoitteeseen, ellei Yhtiö ole erikseen pyytänyt käyttämään muuta osoitetta. 5 Se mitä tässä kohdassa on mainittu oikeudesta palvelun sulkemiseen, koskee myös Yhtiön oikeutta olla suorittamatta Asiakkaan antamaa toimeksiantoa. Jos yhtiö noudattaa normaalia huolellisuutta, Yhtiö ei ole vastuussa Asiakkaalle tai muulle taholle palvelun sulkemisesta tai tässä kohdassa edellä määritettyjen toimeksiantojen suorittamatta jättämisestä aiheutuvista vahingoista. Yhtiö ei myöskään vastaa välillisistä vahingoista, ellei välillinen vahinko aiheudu Yhtiön törkeästä huolimattomuudesta. Kohdassa E.8 on määräys Yhtiön oikeudesta sulkea asiakkaan käyttäjätunnus ja salasana. E.12 MAKSUJEN LASKENTA JA VELOITUS Siinä tapauksessa että joku osapuolista asetettaisiin konkurssiin tai Asiakkaan kohdalla päätettäisiin velkajärjestelystä/yrityssaneerauksesta, kaikki rahoitusinstrumenttien kaupankäyntiin liittyvät maksut ja velvoitteet osapuolten tulee välillä laskea sinä päivämääränä, jona tämä tapahtuu. Laskennan tuloksena saatu maksusumma lankeaa heti maksettavaksi. F. VEROT YM. F.1 YLEISTÄ Asiakas vastaa veroista ja muista maksuista, joita Suomen tai muun maan lakien mukaan on suoritettava säilytystilillä säilytettävistä arvopapereista. Näitä ovat erimerkiksi ennakkoverot, lähdeverot ja osinkoihin liittyvä kuponkivero. F.2 VEROIHIN LIITTYVÄT TOIMENPITEET Yhtiö voi, Suomen/ ulkomaan lain perusteella, suomen / ulkomaalaisen viranomaisen säädöksestä tai päätöksestä tai Yhtiön suomalaisen / ulkomaalaisen viranomaisen kanssa tehdyn sopimuksen perusteella olla velvollinen suorittamaan Asiakkaan lukuun verotukseen perustuvia toimenpiteitä asiakkaan arvopapereiden osingon/koron/myynnin osalta. Asiakkaan tulee toimittaa sellaiset tiedot, joihin sisältyy sellaiset allekirjoitetut asiakirjat, joita Yhtiö pitää tarpeellisina edellä mainittujen velvollisuuden täyttämiseksi. Mikäli Yhtiö on tämän kohdan mukaisen velvollisuuden seurauksena maksanut veroa Asiakkaan puolesta, Yhtiö on oikeutettu kohdan C.1 mukaiseen hyvitykseen. F.3 VERON ALENTAMINEN TAI VEROJEN PALAUTUS Yhtiön tulee, mikäli sillä on siihen oikeus ja asiakkaan erillisestä toimeksiannosta siinä tapauksessa, että Yhtiö arvioi sen käytännössä mahdolliseksi ja sopivaksi, pyrkiä myötävaikuttamaan veron alentamiseen tai palauttamiseen sekä saatavan perimiseen veroviranomaiselta. Yhtiö saa tässä yhteydessä allekirjoittaa asiapapereita Asiakkaan puolesta ja antaa tietoja Asiakkaasta ja Asiakkaan arvopapereista vaadittavassa määrin. G. YLEISET EHDOT G.1 PANKKIPÄIVÄ Näissä Yleisissä ehdoissa pankkipäivällä tarkoitetaan sellaista päivää, jona arvopapereiden kauppapaikalla käydään kauppaa, joka ei ole sunnuntai tai yleinen juhlapyhä tai joka velkakirjan takaisinmaksussa rinnastetaan pyhäpäivään. G.2 MAKSUT JNE. Yhtiö perii näiden Yleisten ehtojen mukaisista säilytys- ja muista palveluista maksuja siten kuin Yhtiö on ilmoittanut Asiakkaalle säilytystilin avaamisen yhteydessä tai siten kuin jäljempänä kohdassa G.14 määrätään. Mikäli yksittäisen toimenpiteen hintaa ei ole määritelty hinnastossa tai siitä ei ole erikseen sovittu, Yhtiö on oikeutettu perimään toimenpiteen aiheuttamat kohtuulliset kulut. Maksut veloitetaan säilytystiliin liitetyltä tililtä, ellei Yhtiö ole muuta ilmoittanut. Tiedot palkkioista ja maksuista on saatavana Yhtiön kotisivuilta tai puhelimitse. Luotosta veloitettavat maksut ja palkkiot ilmoitetaan erillisessä luottosopimuksessa ja/tai kulloinkin voimassa olevassa hinnastossa. Asiakas hyväksyy sen, että hinnaston muutoksista tiedotetaan Asiakkaalle ainoastaan Yhtiön kotisivuilla sisäänkirjautumisen jälkeen. Asiakkaan tulee korvata Yhtiölle toimeksiantoihin liittyvät kustannukset ja maksut näiden Yleisten ehtojen mukaisesti sekä kustannukset ja maksut, jotka aiheutuvat Yhtiön Asiakkaalta olevien saatavien valvomisesta ja perimisestä. G.3 TIEDOKSIANTO Yhtiöllä on oikeus toimittaa tietoja Asiakkaalle sähköpostitse Asiakkaan Säilytystili-/tilisopimuksessa ilmoittamaan sähköpostiosoitteeseen tai muulla sähköisellä viestintätavalla (kuten Yhtiön viestikeskuksen kautta), silloin kun Yhtiö arvioi kyseisen tiedottamistavan soveliaaksi. Yhtiön lähettämä tiedoksianto kirjattuna kirjeenä tai tavallisena kirjeenä katsotaan saapuneeksi Asiakkaalle viimeistään viidentenä pankkipäivänä lähettämisestä, jos kirje lähetetään Asiakkaan Yhtiölle ilmoittamaan tai väestötietojärjestelmästä saatuun osoitteeseen. Asiakas on tietoinen siitä, että Yhtiö voi päivittää nimi- ja osoitetietoja virallisen väestötietojärjestelmän perusteella. Tiedoksianto, joka on lähetetty Internetin, faksin, teleksin, S.W.I.F.T.-järjestelmän tai muun Asiakkaan viesti katsotaan saapuneeksi Yhtiölle sinä päivänä, jolloin viesti on saapunut vastaanottajalle. Rahoitusinstrumenteilla käytävän kaupan osalta, katso rahoitusinstrumenteilla käytävää kauppaa koskevat Yleiset ehdot. G.4 TIETOJEN LUOVUTTAMINEN, HENKILÖTIETOJEN KÄSITTELY JNE. Yhtiö voi, Suomen/ ulkomaan lain perusteella, Suomen / ulkomaalaisen viranomaisen säädöksestä tai päätöksestä tai Yhtiön suomalaisen / ulkomaalaisen viranomaisen kanssa tehdyn sopimuksen kaupankäyntisääntöjen tai tiettyä arvopaperia koskevien sääntöjen perusteella olla velvollinen antamaan tietoja Asiakkaan säilytystili-/tilitiedoista. Tällöin Asiakkaan velvollisuutena on antaa Yhtiölle oikeus käsitellä niitä tietoja, mukaan lukien kirjallisia asiapapereita, joita Yhtiö katsoo tarpeellisiksi velvollisuuden täyttämiseksi. Asiakas ymmärtää, että yhtiö käsittelee Asiakkaan henkilötietoja (sekä Asiakkaan itse antamia tietoja että sellaisia tietoja, joita voidaan saada jostakin muualta) siinä määrin kuin se on tarpeen tämän sopimuksen toteuttamiseksi ja tilisopimukseen liittyvien tehtävien täyttämiseksi ja Yhtiön oikeudellisten velvollisuuksien täyttämiseksi.yhtiö saa käsitellä Asiakkaan henkilötietoja myös tietojen toimittamiseksi Asiakkaalle säännöistä/ehtomuutoksista, arvopapereista, tuotteista ja palveluista ym. liittyen tähän sopimukseen. Asiakas ymmärtää, että Asiakkaan henkilötietojen käsittely voi tapahtua myös emoyhtiön, Nordnet AB:n (publ) tai sen tytäryhtiöiden toimesta suoramarkkinointitarkoituksissa. Asiakkaalla on kerran vuodessa oikeus saada tietää, mitä Asiakkaan tietoja on tallennettu ja korjata virheelliset tiedot. Tällaisessa tapauksessa Asiakkaan tulee ottaa yhteyttä yhtiöön. Asiakas hyväksyy, että Yhtiö antaa Asiakkaan tietoja muille arvopapereiden välittäjille, talletuspankeille, clearing-organisaatioille tai vastaaville tahoille, jotta Asiakkaan toimeksiannon toteuttaminen olisi mahdollista tai helpottaakseen toimeksiannon käsittelyä. Asiakas hyväksyy lisäksi, että Yhtiö antaa Asiakasta koskevia tietoja informaatiopalvelujen toimittajille, mahdollistaakseen mm. arvopaperimarkkinoita koskevien uutistietojen toimittamisen Asiakkaalle internetin välityksellä. G.5 TEKNISTEN JÄRJESTELMIEN TIETOJEN TALLENTAMINEN JA VALVONTA Asiakas hyväksyy, että Yhtiö nauhoittaa Yhtiön ja Asiakkaan välillä käydyt puhelinkeskustelut ja tallentaa tietoliikennetiedot ajaksi, jonka yhtiö katsoo tarpeelliseksi. Yhtiön sopimus Nasdaq OMX Stockholmin, Nordic Growth Market NGM AB:n tai muun kauppapaikan kanssa edellyttää sitä, että Yhtiölle annetaan oikeudet kontrolloida Asiakkaan teknisiä järjestelmiä ja liittymiä sekä vastaavia liittyen toimeksiantojen tekemiseen kaupankäyntijärjestelmän kautta. Lisäksi yhtiöllä on oikeus saada haltuunsa tiedot ja, tietyissä tapauksissa yhdessä Nasdaq OMX Stockholmin, Nordic Growth Market NGM AB:n tai muun kauppapaikan tai asianomaisen viranomaisen kanssa, toteuttaa ne tarkistukset, jotka ovat välttämättömiä, jotta Yhtiö voi toteuttaa sitoumuksensa Nasdaq OMX Stockholmin, Nordic Growth Market NGM AB:n tai muun kauppapaikan tai asiaankuuluvan viranomaisen kanssa. Asiakas hyväksyy, että Yhtiölle taataan edellä mainittu oikeus. G.6 SELVITYS Yhtiöllä on oikeus toimittaa elektroninen tiliote/veloituserittely tapahtumista, joita Yhtiö suorittaa Asiakkaan lukuun. Asiakkaan pyynnöstä tiliote voidaan lähettää postitse maksua vastaan. Selvitys-ja säilytystilin ja muiden tilien tilanteesta saadaan sisäänkirjautuneena Yhtiön kotisivuille. Asiakas voi halutessaan pyytää kirjallista selvitystä säilytystili- ja tilitapahtumista postitse. Asiakas ymmärtää, että tietoja rahastoyhtiöistä, joiden osuuksia Asiakas omistaa, tarjotaan ainoastaan elektronisesti Yhtiön kotisivuilla sisäänkirjatussa tilassa. Asiakkaalla ei ole oikeutta saada vuosikertomuksia tai osavuosikatsauksia paperikopioina. Yhtiö ei vastaa arvopaperitietojen oikeellisuudesta, jos ne ovat peräisin ulkopuoliselta palveluntarjoajalta. G.7 VIRHEELLINEN TILITAPAHTUMA YM. Yhtiöllä on oikeus toimittaa elektroninen tiliote/veloituserittely tapahtumista, joita Yhtiö suorittaa Asiakkaan lukuun. Asiakkaan pyynnöstä tiliote voidaan lähettää postitse maksua vastaan. Selvitys-ja säilytystilin ja muiden tilien tilanteesta saadaan sisäänkirjautuneena Yhtiön kotisivuille. Asiakas voi halutessaan pyytää kirjallista selvitystä säilytystili- ja tilitapahtumista postitse. Asiakas ymmärtää, että tietoja rahastoyhtiöistä, joiden osuuksia Asiakas omistaa, tarjotaan ainoastaan elektronisesti Yhtiön kotisivuilla sisäänkirjatussa tilassa. Asiakkaalla ei ole oikeutta saada vuosikertomuksia tai osavuosikatsauksia paperikopioina. Yhtiö ei vastaa arvopaperitietojen oikeellisuudesta, jos ne ovat peräisin ulkopuoliselta palveluntarjoajalta. G.8 SIJOITTAJASUOJA JA TALLETUSSUOJA Tili on Ruotsin valtiovarainministeriön (Riksgälden) päätöksellä ruotsalaisen talletussuojan piirissä. Ruotsin talletussuojalain (1999:1571) mukaisesti Asiakkaalla on oikeus korvaukseen, siinä tapauksessa, että Yhtiö menee konkurssiin eikä Asiakas saa Yhtiön tilillä olevia käteisvarojaan takaisin. Korvaussumma, joka määrätään lailla, on enintään euroa. Korvauksen maksaa Ruotsin valtiovarainministeriö (Riksgälden) ilman erillistä hakemusta, viimeistään 20 päivän kuluessa konkurssipäätöksestä tai siitä, kun Ruotsin Finansinspektionen on antanut päätöksen talletussuojasta. Ruotsin sijoittajasuojalain (1999:158) mukaisesti Asiakkaalla on oikeus korvaukseen siinä tapauksessa, että Yhtiö menee konkurssiin eikä Asiakas saa Yhtiön tilillä olevia rahoitusinstrumenttejaan takaisin. Korvaussumma määrätään lailla, ja se on näiden Yleisten ehtojen voimaantullessa enintään SEK. Korvaus voi sisältää myös sellaisia varoja, jotka Yhtiö on ottanut vastaan selvitysvelvollisena. Asiakkaan on esitettävä vaatimus viimeistään vuoden kuluttua konkurssipäätöksen tekemisestä Ruotsin valtiovarainministeriölle (Riks-

6 gälden), joka tarkistaa, että korvaukselle on olemassa perusteet ja suorittaa korvauksen. G.9 REKLAMOINTI JA PURKAMINEN Asiakkaan tulee tarkistaa veloituserittely tai muu vastaava raportti toimeksiannon toteutuksesta sekä valvoa että hän saa kyseisen dokumentaation. Jos Asiakas haluaa huomauttaa virheestä tai puutteista veloituserittelyssä, tiliotteessa tai tilitapahtumaluettelossa, jonka Yhtiö on hänelle toimittanut kotisivujensa kautta sisäänkirjatussa tilassa tai muulla tavalla, tai siitä, ettei Asiakas ole saanut veloituserittelyään tai yleisestä virheestä tai puutteesta tehtävien hoitamisessa näiden Yleisten ehtojen mukaisesti, on Asiakkaan välittömästi ilmoitettava asiasta Yhtiölle (reklamaatio). Jos Asiakas haluaa pyytää toteutetun osto- tai myyntitoimeksiannon purkamista, pyyntö on toimitettava Yhtiölle kun virhe tai puute huomataan. Ei-ammattimaiseksi sijoittajaksi luokitellun kuluttaja-asiakkaan toteutetun toimeksiannon osalta purkamispyyntö voidaan toimittaa Yhtiölle viipymättä ja hinnanmuutospyyntö voidaan esittää Yhtiölle kohtuullisen ajan kuluessa siitä kun Asiakas huomasi, tai Asiakkaan olisi pitänyt huomata, ne olosuhteet joiden perusteella pyyntö esitetään. Jos reklamaatiota tai purkamis- tai hinnanmuutospyyntöä ei esitetä yllä määritellyn ajan puitteissa, Asiakas menettää oikeutensa vaatia korvausta, purkaa toteutettu toimeksianto tai vaatia muita toimenpiteitä Yhtiöltä. G.10 YHTIÖN VASTUUNRAJOITUS Niiden rajoitusten lisäksi, jotka on määritelty muualla näissä Yleisissä ehdoissa, Yhtiön vastuuta on rajoitettu seuraavasti. Vastaavat vastuunrajoitukset koskevat myös Yhtiön kulloinkin käyttämiä itsenäisiä sisällöntoimittajia ja heidän tarjoamia kurssitietoja sekä muita kolmannen osapuolen tarjoamia tietoja. a) Erityisesti sähköisten palvelujen osalta Asiakas on tietoinen siitä, että käyttökatkoksia tai muita vikoja tai häiriöitä voi esiintyä Asiakkaan, Yhtiön tai kolmannen osapuolen tietojärjestelmissä (laitteistoissa tai ohjelmistoissa) taikka puhelin- tai sähköverkoissa, joita käytetään tämän sopimuksen mukaiseen tarkoitukseen. Tällaisista vioista tai häiriöistä voi seurata esimerkiksi se, että: Asiakas ei voi jättää toimeksiantoa sähköisesti, Asiakkaan sähköisesti antama toimeksianto ei saavu Yhtiölle, Asiakkaan sähköisesti antama toimeksianto saapuu Yhtiölle myöhässä ja/tai toimeksiannon täytäntöönpano myöhästyy, Asiakkaan sähköisesti antama toimeksianto ei muutoin toteudu toivotulla tavalla, tai tiedot (kuten tiedot toimeksiannon tilasta, säilytys-/tilitiedot ja kurssitiedot), jotka Yhtiö toimittaa sähköisesti, eivät ole Asiakkaan saatavilla tai ovat virheellisiä. Ensimmäisessä kappaleessa kuvatun vian tai häiriön esiintyessä Yhtiö voi yleensä ottaa vastaan toimeksiantoja puhelimitse. Puhelintoimeksiantoja voi kuitenkin ottaa vastaan vain Yhtiön kotisivuillaan ilmoittamina ajankohtina. Jos ensimmäisessä kappaleessa kuvatun kaltainen vika tai häiriö tarkoittaa, ettei sähköisiä toimeksiantoja voida käsitellä, ja useat Asiakkaat pyrkivät samanaikaisesti antamaan toimeksiantoja puhelimitse, saattavat Yhtiön mahdollisuudet ottaa vastaan puhelintoimeksiantoja olla käytännössä varsin rajalliset. Jos Yhtiö on noudattanut tavanomaista huolellisuutta, Yhtiö ei vastaa vahingoista tai muista seurauksista, joita Asiakkaalle aiheutuu ensimmäisessä kappaleessa kuvatuista vioista ja häiriöistä (edellä oleva lista ei ole tyhjentävä), mukaan lukien myös edellä toisessa kappaleessa mainituista syistä aiheutuvat vahingot. Jos Yhtiö on noudattanut tavanomaista huolellisuutta, Yhtiö ei myöskään vastaa vahingoista tai muista seurauksista, joita Asiakkaalle tai kolmannelle osapuolelle aiheutuu virheellisistä tai puutteellisista kurssitiedoista, uutismateriaaleista, analyyseista, Asiakkaan säilytystä/tiliä koskevista tiedoista, vahvistuksista ja vastaavista laskelmista ja/tai muista lisäpalveluista. Yhtiö ei vastaa välillisistä vahingoista (kuten voiton, tulon tai tiedon menetyksestä), mikäli välillinen vahinko ei ole aiheutunut Yhtiön törkeästä huolimattomuudesta. Jos Asiakas havaitsee edellä kuvatun kaltaisen vian tai häiriön taikka virheen, Asiakkaan on välittömästi ilmoitettava siitä Yhtiölle. Ellei Asiakas näin menettele, menettää hän oikeutensa vaatia korvausta, toimeksiannon peruuttamista tai muutakaan seurausta vian tai häiriön johdosta. b) Yleisesti Yhtiö ei vastaa sellaisista vahingoista tai menetyksistä, jotka aiheutuvat suomalaisen tai ulkomaisen lainsäädännön, suomalaisten tai ulkomaisten viranomaismääräysten tai -päätösten, sodan, lakon, työnseisauksen, boikotin, työsulun tai muun vastaavan tapahtuman seurauksena. Tämä koskee myös lakkoa, työnseisausta, boikottia tai työsulkua, jonka kohteena on Yhtiö tai johon Yhtiö itse ryhtyy. Yhtiö ei vastaa sellaisista vahingoista tai menetyksistä, jotka aiheutuvat suomalaisen tai ulkomaisen kauppapaikan, säilytysyhteisön, arvopaperikeskuksen, selvitysyhteisön tai muun vastaavan palveluntarjoajan toiminnasta eikä toimeksisaajasta, jonka Yhtiö on huolellisesti valinnut tai Asiakas osoittanut. Sama koskee vahinkoja, jotka aiheutuvat edellä mainittujen yhteisöjen tai toimeksisaajien maksukyvyttömyydestä. vastaan maksuja tai suorituksia, ei Yhtiö eikä Asiakas ole velvollinen maksamaan korkoa. G.11 OIKEUS KIELTÄYTYÄ TOTEUTTAMASTA TOIMEKSIANTO Yhtiö pidättää itsellään oikeuden kieltäytyä toteuttamasta näiden Yleisten toimitusehtojen nojalla toimeksiantoja, jotka koskevat Euroclear Swedenin rekisteröimiä ruotsalaisia rahoitusinstrumentteja, viiden pankkipäivän, ja muiden ruotsalaisten / ulkomaisten rahoitusinstrumenttien kohdalla viidentoista pankkipäivän kuluessa siitä päivämäärästä, jolloin Yhtiö on ottanut vastaan kyseiset arvopaperit. Luovutettujen / siirrettyjen arvopapereiden ollessa kyseessä pätee se, mitä kohdassa G.12 on todettu luovuttamisesta / siirtämisestä irtisanomisen yhteydessä. G.12 IRTISANOMINEN Kumpi tahansa, Yhtiö tai Asiakas, voi irtisanoa tilisopimuksen päättymään kolmekymmentä kalenteripäivää sen jälkeen, kun sopimusosapuoli on lähettänyt toiselle osapuolelle kirjeen, jossa irtisanomisesta ilmoitetaan. Mikäli Säilytystili-/tilisopimus irtisanotaan osapuolten on välittömästi suoritettava toinen toisilleen erääntyneet suoritukset näiden Yleisten ehtojen mukaisesti, jolloin Asiakas muun muassa on velvollinen myymään rahoitusinstrumenttinsa tai siirtämään ne toiseen laitokseen. Säilytystili-/tilisopimus pätee soveltuvin osin siihen saakka kunnes osapuoli on täyttänyt kaikki velvoitteensa toista osapuolta kohtaan. Lisäksi sekä Yhtiö että Asiakas voivat irtisanoa toimeksiannon näiden Yleisten ehtojen perusteella tiettyjen arvopapereiden osalta samojen ehtojen mukaisesti. Huolimatta siitä, mitä edellisessä kappaleessa sanotaan, voi osapuoli irtisanoa tilisopimuksen välittömästi, jos toinen osapuoli on olennaisesti rikkonut tätä sopimusta, arvopaperimarkkinalakia, asetuksia, säädöksiä tai muita sääntöjä, jotka koskevat kaupankäyntiä kauppapaikassa tai jos toinen osapuoli asetetaan konkurssiin, joutuu yrityssaneeraukseen, ei ole suorittanut maksujaan tai jos toisen osapuolen voidaan muutoin katsoa olevan maksukyvytön. Jokainen sopimusrike, jota ei kehotuksesta huolimatta korjata niin pian kuin mahdollista, katsotaan olennaiseksi sopimusrikkeeksi. Yhtiö voi irtisanoa Säilytystili-/tilisopimuksen välittömästi, jos Asiakkaan verotuksellinen kotipaikka muuttuu, mikä tarkoittaa sitä, että Yhtiö ei enää pysty toteuttamaan velvollisuuttaan ryhtyä Asiakkaan valtuuttamana toimenpiteisiin verojen suhteen kohdassa F esitetyn mukaisesti tai tällaisten velvollisuuksien hoitaminen vaikeutuu. Säilytystili-/tilisopimuksen päättymisen yhteydessä Yhtiö luovuttaa / siirtää Asiakkaalle tilille merkityt arvopaperit tai jos irtisanominen koskee tiettyjä arvopapereita kyseiset arvopaperit. Asiakkaan on toimitettava Yhtiölle ohjeet luovuttamisesta/siirtämisestä. Ellei tällaisia ohjeita toimiteta kuudenkymmenen päivän kuluessa siitä päivästä, jolloin sopimus on irtisanomisen mukaisesti päättynyt tai luovutusta/siirtoa ei voida suorittaa Asiakkaan antamien ohjeiden mukaisesti, saa Yhtiö lähettää asiakirjamuotoiset arvopaperit, ellei lähettäminen ole mahdotonta lain tai asetuksen nojalla, turvallisella tavalla ja Asiakkaan kustannuksella siihen osoitteeseen, jonka Asiakas on Yhtiölle ilmoittanut, avata tilin tai muun vastaavan säilytysmuodon rahoitusinstrumenteille, jotka lain mukaan rekisteröidään arvo-osuusrekisterinpitäjälle ( /827) Asiakkaan nimissä. Tällaiselle tilille voidaan siirtää kyseiset rahoitusinstrumentit sekä mahdolliset muut arvopaperit yllä mainittujen lisäksi sekä asiakirjamuodossa olevat arvopaperit, ellei niiden lähettäminen ole mahdollista, tavalla, jonka yhtiö katsoo sopivaksi myydä tai muulla tavalla luovuttaa arvopaperit, tai ellei arvopapereilla ole arvoa, poistaa ne rekisteristä. Kertyneestä tuotosta Yhtiö saa laskuttaa kulut yhdessä luovutuskustannusten kanssa. Loput myyntivoitosta maksetaan Asiakkaalle, ja Asiakkaan on suoritettava mahdolliset maksut, joita arvopapereiden myynti ei kata. G.13 MUIDEN SOPIMUSTEN RAJOITUKSET Yhtiö ei ole vastuussa muista kuin näissä Yleisissä sopimusehdoissa mainittujen toimenpiteiden suorittamisesta, ellei erillistä kirjallista sopimusta laadita. Se, mitä erillissopimuksessa sovitaan, on etusijalla suhteessa näihin Yleisiin ehtoihin. G.14 YLEISTEN SOPIMUSEHTOJEN MUUTTAMINEN JA MAKSUT Näiden Yleisten sopimusehtojen muuttaminen tai Yhtiön hinnastomuutokset tulevat voimaan kolmantenakymmenentenä päivänä siitä päivästä, jolloin Asiakkaan kohdan G.3 mukaisesti voidaan katsoa saaneen tiedon muutoksesta. Jos Asiakas ei hyväksy muutosta, on hänellä oikeus mainitun ajan kuluessa irtisanoa tilisopimus näiden Yleisten ehtojen mukaisesti ilman, että irtisanominen toteutuu kohdassa G.12 määritellyn irtisanomisajan mukaisesti. G.15 SOVELLETTAVA LAKI Säilytystili-/tilisopimuksen ja näiden Yleisten ehtojen tulkinnassa sovelletaan Suomen lakia ja riita-asiat ratkaistaan Helsingin käräjäoikeudessa, ellei pakottava kuluttajansuojalainsäädäntö määrää toisin. G.16 SOPIMUKSEN TULKINTA Tämä asiakirja on käännös ruotsinkielisestä asiakirjasta. Jos käännös eroaa alkuperäisestä, ruotsinkielinen teksti on määräävä. Yhtiö ei vastaa muista syistä aiheutuneista vahingoista, mikäli Yhtiö on noudattanut tavanomaista huolellisuutta. Yhtiö ei kuitenkaan vastaa välillisestä vahingosta, mikäli se ei ole aiheutunut Yhtiön törkeästä huolimattomuudesta. Rahoitusinstrumenteilla käytävän kaupan osalta, katso rahoitusinstrumenteilla käytävää kauppaa koskevat Yleiset ehdot. Jos ensimmäisessä kappaleessa kuvatut olosuhteet estävät Yhtiötä kokonaan tai osittain toteuttamasta näiden Yleisten ehtojen mukaista toimenpidettä tai rahoitusinstrumenttien osto- tai myyntitoimeksiantoa, saadaan toimenpiteen toteuttamista siirtää, kunnes este poistuu. Jos Yhtiö on tällaisten olosuhteiden vallitessa estynyt toteuttamasta tai ottamasta 6