Veritas Eläkevakuutuksen tuloskatsaus v. 2012

Transkriptio

1 Veritas Eläkevakuutuksen tuloskatsaus v. 2012

2 Vakuutusliike

3 Vakuutusliike avainluvut % Makuutusmaksutulo, milj. 458,2 423,6 8,2 Maksetut eläkkeet ja muut korvaukset, milj. 1) 402,8 370,5 8,7 TyEL-palkkasumma, milj , ,3 6,1 YEL-palkkasumma, milj. 249,4 240,9 3,5 TyEL-vakuutuksia ,8 TyEL-vakuutettuja ,5 YEL-vakuutuksia ,3 Eläkkeensaajia ,2 Eläkevarat 2), milj , ,3 12,9 Siirto asiakashyvityksiin, milj. 4,8 3,4 41,2 % TyEL-palkkasummasta 3) 0,3 0,2 33,1 1) Tuloslaskelman maksetut korvaukset ilman korvaustoiminnan ja työkyvyn ylläpitotoiminnan hoitokuluja. 2) Vastuuvelka + arvostuserot. 3) Sisältää osuuden rinnakkaisvakuutuksesta.

4 Maksutulo kehittyi myönteisesti, +8,2 % Maksutulo, milj.

5 Maksetut eläkkeet ja muut korvaukset Maksetut eläkkeet ja muut korvaukset, milj

6 Veritas vakuuttaa yhä suurempia yrityksiä: palkkasumma kasvoi 6,1 % TyEL-palkkasumma, milj.

7 Veritas vakuuttaa yhä suurempia yrityksiä; TyEL-vakuutusten määrä laski 2,8 % siitä huolimatta, että palkkasumma kasvoi Ajattelemme eteenpäin TyEL-vakuutusten määrä

8 YEL-vakuutusten määrä laski 3,3 % YEL-vakuutusten määrä

9 YEL-työtulo nousi 3,5 % YEL-työtulo, milj

10 Siirrot asiakashyvityksiin Siirrot asiakashyvityksiin, milj

11 Sijoitukset

12 Sijoitukset ja sijoitustuotot riskin mukaan ryhmiteltyinä Markkina-arvo Todellinen Todellinen Sitoutuneen M 1) riskiasema riskiasema pääoman Korkosijoitukset 1 169,8 M 1) 1 169,8 % 51,4 tuotto, % 11,7 Lainat 34,0 34,0 1,5 3,6 Volatiliteetti % (24 kk) Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat 2) 269,6 204,7 9,0 8,5 3,6 3) Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat 784,8 784,8 34,5 14,3 Muut rahoitusvälineet ja talletukset, sisältäen sijoitustoiminnan saatavat ja velat 81,4 146,3 6,4 0,8 Osakesijoitukset 678,2 678,2 29,8 13,9 Noteeratut osakkeet 573,8 573,8 25,2 15,4 17,3 Private equity -sijoitukset 61,5 61,5 2,7 7,0 Noteeraamattomat osakkeet 43,0 43,0 1,9 1,7 Kiinteistöt 367,0 367,0 16,1 7,9 Suorat kiinteistösijoitukset 305,6 305,6 13,4 6,7 Kiinteistösijoitusrahastot 61,4 61,4 2,7 13,6 Muut rahastot 59,9 59,9 2,6 3,6 Hedge-rahastot 9,9 9,9 0,4-7,1 8,2 Hyödykesijoitukset 2,9 2,9 0,1-9,8 Muut sijoitukset 47,1 47,1 2,1 7,6 Yhteensä 2 275, ,0 100,0 11,3 5,7 1) Sisältäen kertyneet korot 2) Sisältää OECD- ja ETA-alueen julkisyhteisöjen liikkeeseen laskemat tai takaamat joukkovelkakirjat 3) Volatiliteetti on laskettu kaikista joukkovelkakirjalainoista (ei ainoastaan julkisyhtisöjen joukkovelkakirjalainoista). Kaikkien joukkovelkakirjalainojen modifioitu duraatio on 4,0.

13 Sijoitustuotto (nimellinen) ,6 8,8 12,3 2,3 4,4 8,6 11,4 10,7 10,8 7,3 10,8 11,5 11,3 5,9 0-0,9 Vuotuinen sijoitustuotto (%) ,9 16 vuotta = Vuotuinen keskimääräinen nimellistuotto ,5-20

14 Sijoituskannan kehitys Sijoitukset yhteensä, milj

15 Tulos ja vakavaraisuus

16 Tulos Tuloksen synty, milj % Vakuutusliikkeen tulos 6,0-8,5 Sijoitustoiminnan tulos käyvin arvoin 142,1-148,6 + Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin 229,4-102,4 - Vastuuvelan tuottovaatimus -87,4-46,2 Hoitokustannustulos 1,8 2,0 Kokonaistulos 149,6-155,1 Kokonaisliikekulut, milj. 22,1 22,3-1,0 Vakuutusmaksun hoitokustannusosalla katetut liikekulut, milj. 16,4 15,7 4,1 % vakuutusmaksun hoitokustannusosista 89,9 88,7 Henkilöstön lukumäärä keskimäärin

17 Hoitokustannustulos 2012 M 2011 M Vakuutusmaksun hoitokustannusosat 17,4 16,9 Korvausratkaisuista aiheutuvien liikekulujen kattamiseen käytettävissä olevat maksuosat 0,6 0,6 Muut tuotot 0,2 0,2 Hoitokustannustulo yhteensä 18,2 17,7 Toimintokohtaiset liikekulut 1) -16,4-15,7 Muut kulut 0,0 0,0 Liikekulut yhteensä -16,4-15,7 Hoitokustannustulos 1,8 2,0 Liikekulut % hoitokustannustulosta 89,9 % 88,7 % 1) Ilman sijoitustoiminnan ja työkyvyn ylläpitotoiminnan liikekuluja ja lakisääteisiä maksuja.

18 Vakavaraisuus % Vastuuvelka, milj , ,4 7,5 Toimintapääoma, milj. 1) 452,7 310,8 45,7 - % vastuuvelasta 2) 24,1 17,7 36,4 - suhteessa vakavaraisuusrajaan 2,4 2,3 Vakavaraisuusraja (% vastuuvelasta) 2) 10,1 7,8 Tasoitusvastuu, milj. 124,2 119,4 3,9 1) Sisältää tasausvastuusta toimintapääomaan rinnastettavan erän (2012: 78,3 MEUR, 2011: 73,3 MEUR) 2) Suhdeluku laskettu %:na vakavaraisuusrajan laskennassa käytetystä vastuuvelasta.

19 Vakavaraisuuden kehitys 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0 % Verksamhetskapital Toimintapääoma Övre Yläraja gräns Solvensgräns Vakavaraisuusraja

20 Tuloslaskelma ja tase käyvin arvoin

21 Tuloslaskelma käyvin arvoin Milj. Vakuutusliike Sijoitustoiminta Hoitokustannusliike Yhteensä Vakuutusmaksutulo 440,0 18,2 458,2 Sijoitustoiminnan nettotuotot (käyvin arvoin) 233,7 233,7 Maksetut korvaukset -402,8-402,8 Vastuuvelan muutos 1) -29,7-87,4-117,2 Kokonaisliikekulut -1,5-4,2-16,4-22,1 Tulos käyvin arvoin 6,0 142,1 1,8 149,9 1) Ennen siirtoa tasoitusvastuuseen ja ositettuun sekä osittamattomaan lisävakuutusvastuihin.

22 Tase käyvin arvoin Ajattelemme eteenpäin Vastaavaa, milj. Vastattavaa, milj. Lainasaamiset 34,0 Oma pääoma 17,2 Joukkovelkakirjalainat 1 054,4 Poistoero 1,7 Muut rahoitusmarkkinavälineet 81,4 Arvostuserät 261,4 Osakkeet ja osuudet 738,2 Osittamaton lisävakuutusvastuu 98,2 Kiinteistösijoitukset 367,0 Toimintapääoman muut erät -4,1 Sijoitukset yhteensä 2 275,0 Tasausvastuusta toimintapääomaan rinnastettava erä 78,3 Toimintapääoma 452,7 Tasoitusvastuu 124,2 Saamiset 50,1 Vakavaraisuuspääoma 1) 576,8 Ositettu lisävakuutusvastuu 6,9 Muu omaisuus 35,7 Osakesidonnainen lisävakuutusvastuu 12,3 Varsinainen vastuuvelka 2) 1 739,0 Muut velat 3 25,9 Vastaavaa yhteensä 2 360,9 Vastattavaa yhteensä 2 360,9 1) Vakavaraisuuspääoma laskettuna voimaantulleen vakavaraisuuslainsäädännön mukaan oli 498,5 milj. 2) Vastuuvelka ilman lisävakuutusvastuita ja tasoitusvastuuta. 3) Sisältää toimintapääomasta vähennetyt taseen ulkopuoliset erät sekä ehdotetun voitonjaon, yhteensä 4,7 milj..