Määräykset ja ohjeet X/2013

Transkriptio

1 Määräykset ja ohjeet X/2013 Epäilyttävien liiketoimien ilmoittaminen Dnro x/01.00/2013 Antopäivä x.x.2013 Voimaantulopäivä x.x.2013 FINANSSIVALVONTA puh faksi Lisätietoja Markkinavalvonta/Markkinat

2 2 (17) Sisällysluettelo 1 Soveltamisala ja määritelmät Soveltamisala Määritelmät 3 2 Säädöstausta ja kansainväliset suositukset Lainsäädäntö Euroopan unionin direktiivit Finanssivalvonnan määräyksenantovaltuudet Kansainväliset suositukset 5 3 Tavoitteet 7 4 Sijoituspalvelun tarjoajan ilmoitus Finanssivalvonnalle Soveltamisala Ilmoitusvelvollisuus Esimerkkejä tilanteista, joissa ilmoitusvelvollisuus voi syntyä Salassapitovelvollisuus Ilmoituksen sisältö Sijoituspalvelun tarjoajan sisäiset ohjeet 12 5 Ilmoitusvelvollisen henkilön ilmoitus sijoituspalvelun tarjoajalle Ilmoitusvelvollisuus Salassapitovelvollisuus 14 6 Raportointi Finanssivalvonnalle 15 7 Kumotut määräykset ja ohjeet 16 8 Liitteet 17

3 3 (17) 1 Soveltamisala ja määritelmät 1.1 Soveltamisala (1) Näitä määräyksiä ja ohjeita sovelletaan seuraaviin Finanssivalvonnasta annetussa laissa tarkoitettuihin valvottaviin ja ulkomaisiin valvottaviin: Merkittävimmät muutokset tekstissä keltaisin merkinnöin ja/tai kommenttimerkinnöin. Perusmuutokset, jotka tehty tekstissä joka paikkaan ilman keltaisia merkintöjä: - Rahoitustarkastus => Finanssivalvonta - standardi => määräykset ja ohjeet - arvopaperinvälittäjä => sijoituspalvelun tarjoaja - arvopaperi => rahoitusväline - julkinen kaupankäynti => säännelty markkina - kohta ja kappale => luku ja kohta luottolaitokset, jotka tarjoavat sijoituspalvelua sijoituspalveluyritykset ulkomaisten ETA-alueella toimiluvan saaneiden luottolaitosten Suomessa olevat sivuliikkeet, jotka tarjoavat sijoituspalvelua muussa kuin ETA-valtiossa toimiluvan saaneiden ulkomaisten luottolaitosten Suomessa olevat sivuliikkeet (kolmannen maan luottolaitosten sivuliikkeet), jotka tarjoavat sijoituspalvelua ulkomaisten ETA-alueella toimiluvan saaneiden sijoituspalveluyritysten Suomessa olevat sivuliikkeet muussa kuin ETA-valtiossa toimiluvan saaneiden ulkomaisten sijoituspalveluyritysten Suomessa olevat sivuliikkeet rahastoyhtiöt, jotka tarjoavat sijoituspalveluja ulkomaisten ETA-alueella toimiluvan saaneiden rahastoyhtiöiden Suomessa olevat sivuliikkeet, jotka tarjoavat sijoituspalveluja muussa kuin ETA-valtiossa toimiluvan saaneiden ulkomaisten rahastoyhtiöiden Suomessa olevat sivuliikkeet (kolmannen maan rahastoyhtiö), jotka tarjoavat sijoituspalvelua (2) Näitä määräyksiä ja ohjeita sovelletaan myös kohdassa (1) mainittujen yhteisöjen palveluksessa oleviin luonnollisiin henkilöihin. 1.2 Määritelmät Kommentti [PO1]: Soveltamisalaa laajennettu koskemaan myös sijoituspalvelun tarjoajan palveluksessa olevaa luonnollista henkilöä. Näissä määräyksissä ja ohjeissa käytetään jäljempänä seuraavia määritelmiä: (3) Säännellyllä markkinalla tarkoitetaan rahoitusvälineiden kaupankäynnistä annetun lain (xx) 1 luvun 2 :n 6 kohdassa tarkoitettua kaupankäyntimenettelyä. (4) Monenkeskisellä kaupankäyntijärjestelmällä tarkoitetaan rahoitusvälineiden kaupankäynnistä annetun lain (xx) 1 luvun 2 :n 7 kohdassa tarkoitettua kaupankäyntimenettelyä.

4 4 (17) (5) Sijoituspalvelun tarjoajalla tarkoitetaan luvun 1.1 kohdassa (1) tarkoitettuja valvottavia ja ulkomaisia valvottavia. (6) Ilmoitusvelvollisella tarkoitetaan sijoituspalvelun tarjoajaa ja sen palveluksessa olevaa luonnollista henkilöä.

5 5 (17) 2 Säädöstausta ja kansainväliset suositukset 2.1 Lainsäädäntö Näiden määräysten ja ohjeiden aihepiiriin liittyy seuraava säädös: Arvopaperimarkkinalaki (xx/2013, jäljempänä myös AML) 2.2 Euroopan unionin direktiivit Näiden määräyksien ja ohjeiden aihepiiriin liittyvät läheisesti seuraavat Euroopan unionin direktiivit: Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi sisäpiirikaupoista ja markkinoiden manipuloinnista (markkinoiden väärinkäyttö) (32003L0006); EUVL L 96, Komission direktiivi 2004/72/EY Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2003/6/EY täytäntöönpanosta hyväksyttyjen markkinakäytäntöjen, hyödykejohdannaisia koskevan sisäpiiritiedon määrittelemisen, sisäpiiriluettelojen laatimisen, johtohenkilöiden arvopaperikaupoista ilmoittamisen ja epäilyttävistä arvopaperikaupoista ilmoittamisen osalta (32004L0072); EUVL L 162, (artiklat 7 11). 2.3 Finanssivalvonnan määräyksenantovaltuudet Finanssivalvonnan oikeus antaa velvoittavia määräyksiä perustuu AML:n 14 luvun 8 :ään. 2.4 Kansainväliset suositukset Näiden määräysten ja ohjeiden aihepiiriin liittyvät seuraavat Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen (ESMA) antamat ohjeet ja suositukset, sekä ESMA:n edeltäjän Euroopan arvopaperimarkkinavalvojien komitean (CESR) antamat ohjeet ja suositukset, jotka ESMA on päättänyt pitää voimassa sellaisenaan: The Committee of European Securities Regulators (CESR): Market Abuse Directive, Level 3, First set of CESR guidance and information on the common operation of the Directive (CESR/04-505b).

6 6 (17) The Committee of European Securities Regulators (CESR): Market Abuse Directive, Level 3, Third set of CESR guidance and information on the common operation of the Directive to the market (CESR/09-219) Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen ohje toiminnan järjestämisestä automatisoidussa kaupankäyntiympäristössä, ESMA/2012/122 (FI) ESMA:n ohjeet ja suositukset ovat saatavilla osoitteesta Finanssivalvonta.fi sekä ESMA:n internetsivuilta osoitteesta

7 7 (17) 3 Tavoitteet (1) Epäilyttäviä liiketoimia koskevan, AML 14 luvun 5 :ssä säädetyn ilmoitusvelvollisuuden tarkoituksena on ehkäistä ennalta markkinoiden väärinkäyttöä ja tehostaa väärinkäytösten ilmituloa. (2) Näiden määräysten ja ohjeiden tavoitteena on antaa sijoituspalvelun tarjoajan ja sen palveluksessa olevan henkilön ilmoitusvelvollisuuteen liittyvät Finanssivalvonnan määräykset ja ohjeet. (3) Määräyksiä ja ohjeita laadittaessa on otettu huomioon Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen (ESMA) antamat ohjeet.

8 8 (17) 4 Sijoituspalvelun tarjoajan ilmoitus Finanssivalvonnalle 4.1 Soveltamisala (1) Tätä lukua sovelletaan sijoituspalvelun tarjoajiin. Luvussa ei merkittäviä muutoksia. 4.2 Ilmoitusvelvollisuus (2) AML:n 14 luvun 5 :n 1 momentin mukaan jos suomalaisella sijoituspalvelun tarjoajalla tai ulkomaisen sijoituspalvelun tarjoajan Suomessa sijaitsevalla sivuliikkeellä on syytä epäillä, että rahoitusvälinettä koskevaan liiketoimeen saattaa liittyä AML:n 14 luvun tai rikoslain (RL) 51 luvun vastaista sisäpiirintiedon käyttöä tai markkinoiden vääristämistä, sen on viipymättä ilmoitettava asiasta Finanssivalvonnalle. (3) AML:n 12 ja 14 luvussa säädetään sisäpiirintiedon käyttöä, sen ilmaisemisesta ja markkinoiden vääristämistä koskevista kielloista. Rikoslain 51 luvussa säädetään hyötymistarkoituksessa tapahtuvan sisäpiirintiedon väärinkäytön ja markkinoiden vääristämisen rangaistavuudesta. Säännöksissä määritellään muun muassa se, millä rahoitusvälineillä tehtyjä liiketoimia kyseiset kiellot koskevat. O H J E ( k o h d a t 4-9) (4) Kohdassa (2) todettujen säännösten perusteella ilmoitusvelvollisuus koskee seuraavilla rahoitusvälineillä tehtyjä liiketoimia: Suomessa säännellyllä markkinalla kaupankäynnin kohteena oleva rahoitusväline tai sen kohteeksi haettu rahoitusväline Suomessa monenkeskisessä kaupankäyntijärjestelmässä kaupankäynnin kohteena oleva rahoitusväline tai sen kohteeksi haettu rahoitusväline muussa ETA-valtiossa kuin Suomessa säännellyllä markkinalla kaupankäynnin kohteena oleva rahoitusväline tai sen kohteeksi haettu rahoitusväline rahoitusväline, jonka arvo määräytyy edellä todetun rahoitusvälineen perusteella. (5) Liiketoimella tarkoitetaan rahoitusvälineen ostoa ja myyntiä sekä rahoitusvälineen muuta luovutusta tai hankintaa (esim. lainaussopimuksen tekeminen tai osakkeen merkintä). (6) Ilmoitusvelvollisuus koskee myös markkinapaikan ulkopuolella tehtyjä liiketoimia, joiden kohteena on kohdassa (4) tarkoitettu rahoitusväline.

9 9 (17) (7) Finanssivalvonta suosittaa, että myös kohdassa (4) tarkoitettua rahoitusvälinettä koskevasta toimeksiannosta, jota ei toteuteta, ilmoitetaan Finanssivalvonnalle, jos toimeksianto antaa aihetta epäilyyn markkinoiden väärinkäytöstä. 1 (8) Jos ilmoitusvelvollinen havaitsee, että liiketoimeen, joka koskee muussa ETA-valtiossa sijaitsevassa monenkeskisessä kaupankäyntijärjestelmässä kaupankäynnin kohteena olevaa rahoitusvälinettä, saattaa liittyä markkinoiden väärinkäyttöä, sen tulisi ilmoittaa asiasta Finanssivalvonnalle. Sama koskee rahoitusvälinettä, jonka arvo määräytyy tällaisen rahoitusvälineen perusteella. (9) Ilmoitus epäilyttävästä liiketoimesta ei ole luonteeltaan rikosilmoitus (tutkintapyyntö), vaan kyseessä on ilmoitusvelvollisen havaitsema poikkeava liiketoimi taikka tilanne, jossa ilmoitusvelvollisella on muutoin syytä epäillä, että liiketoimeen saattaa liittyä sisäpiirintiedon lainvastaista käyttöä tai markkinoiden vääristämistä. 4.3 Esimerkkejä tilanteista, joissa ilmoitusvelvollisuus voi syntyä O H J E ( k o h d a t 10-14) (10) Epäilystä voidaan pitää aiheellisena, jos ilmoitusvelvollinen katsoo, että asiakkaan liiketoimessa (esimerkiksi arvopaperi- tai johdannaiskauppa taikka useamman arvopaperikaupan yhdistelmä) on yleisen kokemuksen perusteella jotain tavanomaisesta poikkeavaa. Laki ei edellytä, että ilmoitusvelvollinen erityisesti tutkisi arvopaperikauppoja ja muita liiketoimia tai niiden taustaa. (11) Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen (ESMA) on antanut ohjeen, jossa esitetään esimerkkejä tilanteista, joissa saattaa olla kyse epäilyttävästä liiketoimesta 2. Näitä tilanteita kuvataan myös kohdassa (12). (12) Epäilyttävästä liiketoimesta voi olla kyse esimerkiksi seuraavissa tapauksissa: Tietyn rahoitusvälineen kaupat keskittyvät poikkeuksellisen paljon yhdelle tai useammalle sijoittajalle, joiden tiedetään kuuluvan kyseisen rahoitusvälineen liikkeeseenlaskijan lähipiiriin tai, joilla muuten on erityinen intressi kyseiseen liikkeeseenlaskijaan esim. julkisen ostotarjouksen tekijänä tai potentiaalisena ostotarjouksen tekijänä. Samat asiakkaat (pieni joukko asiakkaita) toistavat keskenään rahoitusvälineen kauppoja tietyn ajanjakson aikana. Rahoitusvälineen kaupat tai toimeksiannot keskittyvät poikkeuksellisesti yhdelle asiakkaalle tai yhden asiakkaan useammalle arvo-osuustilille tai vastaavalle taikka muutamalle asiakkaalle erityisesti, jos ko. asiakkaat ovat yhteydessä toisiinsa. Asiakas antaa heti asiakassuhteen avattuaan huomattavan suuren toimeksiannon, tai "tukkuasiakas" antaa joko yllättävän suuren tai muuten poikkeuksellisen toimeksiannon tiettyyn rahoitusvälineeseen, erityisesti, jos asiakas vaatii toimeksiannon kiireellistä toteutusta tai että toimeksianto on toteutettava ennen jotain tiettyä ajankohtaa (= poikkeukselliset erityisehdot). 1 Third set of CESR guidance and information on the common operation of the Directive to the market (CESR/09-219), kohta Market Abuse Directive, Level 3, First set of CESR guidance and information on the common operation of the Directive (CESR/04-505b).

10 10 (17) Asiakkaan antama toimeksianto tai kaupankäynti poikkeaa merkittävästi asiakkaan aikaisemmasta sijoitustoiminnasta (esim. rahoitusvälineen tyyppi, sijoituksen koko, toimeksiannon koko, sijoituksen kesto). Asiakas vaatii toimeksiannon välitöntä toteutusta kaupankäynnin hintatasosta riippumatta, eikä kyse ole tavanomaisesta markkinahintaisen toimeksiannon (market order) antamisesta. Listayhtiön merkittävät osakkeenomistajat tai listayhtiön sisäpiiriläiset tekevät huomattavia kauppoja ennen listayhtiön pörssitiedotteen antamista. Poikkeuksellinen kaupankäynti listayhtiön osakkeella tai osakkeeseen oikeuttavalla johdannaissopimuksella ennen sellaisen tiedotteen julkistamista, joka on omiaan olennaisesti vaikuttamaan kyseisen rahoitusvälineen arvoon. Sijoituspalvelun tarjoajan palveluksessa oleva tai hänen lähipiiriinsä kuuluva käy kauppaa tai antaa toimeksiannon juuri ennen sijoituspalvelun tarjoajan asiakkaan samaa rahoitusvälinettä koskevan toimeksiannon toteuttamista. Rahoitusvälinettä koskevien kauppojen perusteena näyttäisi olevan ainoastaan nostaa, laskea tai ylläpitää rahoitusvälineen hintatasoa tai kasvattaa kaupankäynnin volyymiä (erityisesti jos tällaiset toimeksiannot toteutetaan kaupankäynnin päättymisen aikaan, eli ns. near the close -toteutukset). Osto- tai myyntitoimeksiannot poikkeavat kokonsa puolesta tavanomaisesta ja siten vaikuttavat huomattavasti rahoitusvälineen hintaan taikka kysyntään/tarjontaan (erityisesti jos tällaiset toimeksiannot toteutetaan kaupankäynnin päättymisen aikaan, eli ns. near the close -toteutukset). Rahoitusvälineen kaupoilla näytettäisiin pyrittävän nostamaan rahoitusvälineen hintaa ennen tuohon välineeseen liittyvien johdannaisten tai vaihtovelkakirjalainojen liikkeeseenlaskua. Rahoitusvälineen kaupoilla näytettäisiin pyrittävän ylläpitämään rahoitusvälineen hintaa ennen tuohon välineeseen liittyvien johdannaisten tai vaihtovelkakirjalainojen liikkeeseenlaskua markkinatrendin ollessa laskeva. Rahoitusvälineen kaupoilla näyttäisi olevan tarkoituksena muuttaa olemassa olevan position arvostusta, ilman että ko. positio pienenee tai suurenee. Rahoitusvälineen kaupat, joiden tavoitteena vaikuttaisi olevan markkinahinnan asettaminen arvopaperille tilanteessa, jossa arvopaperin markkinahinta ei arvopaperin epälikviydestä johtuen muodostu normaalin kysynnän ja tarjonnan kautta (ellei tätä ole yksiselitteisesti asianomaisen markkinapaikan säännöissä hyväksytty). Muutetaan rahoitusvälineen osto- ja myyntikurssia (sprediä), kun spreadiä käytetään rahoitusvälineen kaupan tai muun liiketoimen hinnan määräytymisen perusteena. Asiakas antaa pörssin huutokauppavaiheen (esim. opening call tai closing call) yhteydessä huomattavan suuria toimeksiantoja ja peruuttaa ne juuri ennen tarjouskirjan sulkeutumista tasapainohinnan laskemiseksi, jos tämä voi vaikuttaa tasapainohinnan määräytymiseen. Rahoitusvälineen kaupoilla näytettäisiin pyrittävän nostamaan tai alentamaan kaupankäyntipäivältä tai muulta ajanjaksolta laskettavaa arvopaperikauppojen keskihintaa (weighted average price).

11 11 (17) Rahoitusvälineen kaupoilla tavoitteena näyttäisi olevan, että johdannaissopimuksen alla olevan rahoitusvälineen hinta on sopimuksen erääntymispäivänä alle johdannaisen lunastushinnan. Rahoitusvälineen kauppojen tavoitteena näyttäisi olevan muuttaa johdannaissopimuksen alla olevan rahoitusvälineen hintaa siten, että se ylittää sopimuksen lunastushinnan erääntymispäivänä. (13) Kohtaan (12) sisältyvä esimerkkiluettelo ei ole tyhjentävä. Ilmoitusvelvollisen on aina tapauskohtaisesti harkittava, liittyykö yhteen tai useampaan liiketoimeen niistä ilmenevien seikkojen perusteella epäilyä markkinoiden väärinkäytöstä. (14) Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on myös antanut ohjeen toiminnan järjestämisestä automatisoidussa kaupankäyntiympäristössä. 3 Siinä esitetään suosituksia muun muassa epäilyttävien liiketoimien ja toimeksiantojen tunnistamista ja niiden ilmoittamista koskevista järjestelyistä. Finanssivalvonta suosittaa ohjeessaan 3/2012, että sijoituspalvelun tarjoajat noudattavat Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen antamaa ohjetta. 4.4 Salassapitovelvollisuus (15) AML:n 14 luvun 5 :n 2 momentin mukaan ilmoituksen tekoa ei saa paljastaa sille, johon epäily kohdistuu, eikä muulle henkilölle. O H J E ( k o h t a 1 6 ) (16) Kohdassa (15) tarkoitettu salassapitovelvollisuus koskee sijoituspalvelun tarjoajaa ja tämän palveluksessa olevaa luonnollista henkilöä. Kommentti [PO2]: Uusi ohje. 4.5 Ilmoituksen sisältö (17) AML:n 14 luvun 5 :n 3 momentin mukaan ilmoituksen on sisällettävä tiedot ilmoituksen tekijästä, epäilyttävästä liiketoimesta ja siihen liittyvistä henkilöistä sekä ilmoituksen tekijällä olevat tiedot, joilla saattaa olla merkitystä epäilyn selvittämiseksi. (18) AML:n 14 luvun 8 :n mukaan Finanssivalvonta voi antaa tarkempia määräyksiä AML:n 14 luvun 5 :ssä tarkoitetun markkinoiden väärinkäyttöön liittyvän ilmoituksen sisällöstä ja tekotavasta. MÄÄ R Ä Y S ( k o h d a t 19-21) (19) Sijoituspalvelun tarjoajan on toimitettava Finanssivalvonnalle seuraavat tiedot: Liiketoimen kuvaus, mukaan luettuna toimeksiannon anto- ja toteutushetki, toimeksiannon tyyppi sekä muut toimeksiannon ja kaupan/liiketoimen ominaispiirteet ja lisäksi puhelinnauhoitukset, jos ne ilmoitusvelvollisen käsityksen mukaan sisältävät epäillyn liiketoimen kannalta olennaista informaatiota. 3 Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen ohje (ESMA/2011/456/22) toiminnan järjestämisestä automatisoidussa kaupankäyntiympäristössä.

12 12 (17) Asiakkaan toimeksiannon vastaanottaneen henkilön nimi. Syyt epäilyihin, että kyseinen liiketoimi saattaa olla markkinoiden väärinkäyttöä. Tunnistetiedot niistä henkilöistä, joiden puolesta liiketoimi on toteutettu, sekä muista kyseessä olevaan liiketoimeen liittyvistä henkilöistä. Asema, jossa sijoituspalvelun tarjoaja toimi liiketoimessa (esimerkiksi kaupankäynti omaan tai asiakkaan lukuun). Kaikki muut tiedot, jotka voivat olla merkittäviä arvioitaessa epäilyttävää liiketoimea. (20) Jos kaikki kohdassa (19) vaaditut tiedot eivät ilmoitusajankohtana ole saatavilla, ilmoituksen on sisällettävä vähintään syy, miksi sijoituspalvelun tarjoaja epäilee, että liiketoimessa saattaa olla kyse sisäpiirintiedon käytöstä tai markkinoiden vääristämisestä. Kaikki puuttumaan jääneet tiedot on pyydettäessä toimitettava Finanssivalvonnalle heti, kun ne ovat saatavilla. (21) Ilmoitus on tehtävä postitse, sähköpostitse, faksilla tai puhelimitse. Puhelimitse tehty ilmoitus on vahvistettava kirjallisesti. Yhteystiedot ilmoituksen tekemiselle ovat: Yhteystiedot Finanssivalvonta/Markkinat-toimisto Osoite: PL Helsinki Sähköposti: Fax: Puh tai Kommentti [PO3]: Määräystä on tarkennettu siten, että puhelimitse tehty ilmoitus on aina vahvistettava kirjallisesti. O H J E ( k o h t a 2 2 ) (22) Ilmoitus voidaan tehdä näiden määräysten ja ohjeiden liitteenä olevalla lomakkeella. 4.6 Sijoituspalvelun tarjoajan sisäiset ohjeet O H J E ( k o h d a t ) (23) AML:n 14 luvun 5 :ssä tarkoitettu epäilyttävien liiketoimien ilmoittamista koskeva velvollisuus laajenee koskemaan sijoituspalvelun tarjoajan palveluksessa olevia luonnollisia henkilöitä (ks. luku 5). Velvollisuuden täyttäminen edellyttää, että sijoituspalvelun tarjoajan palveluksessa olevat henkilöt ovat tietoisia velvollisuudestaan tunnistaa epäilyttävät liiketoimet ja ilmoittaa niistä sijoituspalvelun tarjoajalle. (24) Finanssivalvonta suosittaa, että sijoituspalvelun tarjoaja laatii sisäiset kirjalliset ohjeet sekä luo menettelytavat ilmoitusten tekemiselle. Ohjeiden tulisi sisältää säännökset mm. siitä, kenelle epäilyttävistä liiketoimista raportoidaan sijoituspalvelun tarjoajan organisaatiossa. (25) Ohjeistuksen lisäksi sijoituspalvelun tarjoajan tulisi järjestää henkilöstölleen koulutusta epäilyttävien liiketoimien tunnistamisessa ja ilmoitusvelvollisuuden täyttämisestä. (26) Finanssivalvonta suosittaa, että sijoituspalvelun tarjoaja kirjaa kaikki yhteisössä havaitut epäilyttävät liiketoimet mukaan lukien ne tapaukset, joista sijoituspalvelun tarjoaja ei ole katsonut tarpeelliseksi tehdä ilmoitusta Finanssivalvonnalle.

13 13 (17) 5 Ilmoitusvelvollisen henkilön ilmoitus sijoituspalvelun tarjoajalle 5.1 Soveltamisala (1) Tätä lukua sovelletaan sijoituspalvelun tarjoajien palveluksessa oleviin henkilöihin. 5.1 Ilmoitusvelvollisuus (2) AML:n 14 luvun 5 :n mukaan sijoituspalvelun tarjoajan palveluksessa olevan, jolla on syytä epäillä, että rahoitusvälinettä koskevaan liiketoimeen saattaa liittyä AML:n 14 luvun tai RL 51 luvun vastaista sisäpiirintiedon käyttöä tai markkinoiden vääristämistä, on viipymättä ilmoitettava asiasta sijoituspalvelun tarjoajalle. Luvun merkittävimmät muutokset liittyvät epäilyttävien liiketoimien ilmoitusvelvollisuuden laajenemiseen koskemaan luonnollisia henkilöitä. O H J E (ko h d a t 3-7) (3) AML:n 14 luvun 5 :ssä tarkoitettu epäilyttävien liiketoimien ilmoittamista koskeva velvollisuus laajenee koskemaan sijoituspalvelun tarjoajan palveluksessa olevia luonnollisia henkilöitä. (4) Ilmoitusvelvollisuus on henkilökohtainen ja sen laiminlyönnistä voi seurata AML:n 15 luvun 2 :n nojalla Finanssivalvonnasta annetussa laissa tarkoitettu seuraamusmaksu. (5) Edellä mainitun AML:n säännöksen nojalla sijoituspalvelun tarjoajan palveluksessa oleva henkilö ilmoittaa havaitsemistaan epäilyttävistä liiketoimista sijoituspalvelun tarjoajalle. (6) Sijoituspalvelun tarjoajan palveluksessa olevalla henkilöllä tarkoitetaan esimerkiksi meklaria, salkunhoitajaa, välitystoiminnasta vastaavaa henkilöä, compliance -henkilöä, asiakastoimeksiantoja vastaanottavaa henkilöä tai muuta vastaavissa tehtävissä työskentelevää henkilöä. 4 Kommentti [PO4]: Uusi ohje. (7) Ilmoitusvelvollisuuteen sovelletaan soveltuvin osin, mitä edellä luvuissa 4.2 ja 4.3 todetaan. 4 HE 32/2012 s. 166.

14 14 (17) 5.2 Salassapitovelvollisuus (8) AML:n 14 luvun 5 :n mukaan ilmoituksentekoa ei saa paljastaa sille, johon epäily kohdistuu, eikä muulle henkilölle. O H J E (ko h t a 9 ) (9) Salassapitovelvollisuus koskee sijoituspalvelun tarjoajaa ja tämän palveluksessa olevaa henkilöä. Kommentti [PO5]: Uusi ohje.

15 15 (17) 6 Raportointi Finanssivalvonnalle Näissä määräyksissä ja ohjeissa on edellä seuraavissa kohdissa annettu määräyksiä tietojen toimittamisesta Finanssivalvonnalle: Luku 4.5 kohdat (19) - (21).

16 16 (17) 7 Kumotut määräykset ja ohjeet Nämä määräykset ja ohjeet kumoavat voimaan tullessaan seuraavat Finanssivalvonnan määräykset ja ohjeet: Rahoitustarkastuksen standardi RA2.1 Epäilyttävien arvopaperikauppojen ja muiden liiketoimien ilmoittaminen Rahoitustarkastukselle. Rahoitustarkastuksen standardi 2.4 Asiakkaan tunteminen - rahanpesun, terrorismin rahoittamisen sekä markkinoiden väärinkäytön estäminen luku 6.

17 17 (17) 8 Liitteet Näihin määräyksiin ja ohjeisiin liittyvät seuraavat liitteet: Ilmoituslomake (malli)