Osavuosikatsaus 1.1. 30.9.2014 [tilintarkastamaton] Edelläkävijä kehittyy jatkuvasti Kolmannen vuosineljänneksen liikevaihto+korkotuotot nousivat 24.2% edellisvuodesta ja olivat EUR 5.3m (EUR 4.3m /20) Kolmannen vuosineljänneksen EBT kasvoi 25.6% ja oli EUR 1.9m (EUR 1.5m). EBTmarginaali oli vastaavasti 36.6% (36.2%) Vuoden alusta EBT ilman kertaluontoisia eriä kasvoi 36.2% ollen EUR 5.1m (EUR 3.8m). EBT-marginaali oli vastaavasti 33.9% (30.5%) Omavaraisuusaste laski 64.4% tasolle (69.9%). Omavaraisuusaste ilman B-sarjan osakkeen sijoituksia ( hard equity ) puolestaan laski 29.3% tasolle (37.9%) Tuloslaskelma EURk /14 / Q1-/14 Q1-/ Liikevaihto + korkotuotot 5 305 4 271 15 099 320 EBT 1 940 1 545 5 7 3 757 EBT, % liikevaihdosta 36,6 % 36,2 % 33,9 % 30,5 % Kauden tulos 1 552 1 167 4 093 2 837 Tase EURk /2014 /20 Lainasaamiset 39 370 26 415 B-Sarjan osakkeet 16 825 9 169 Korollinen nettovelka kauden lopussa 325 4 750 Omavaraisuusaste 64,4 % 69,9 % Omavaraisuusaste ilman B-sarjan osakkeita 29,3 % 37,9 % 1
49% liiketoiminnan /2014 tuotoista
34% liiketoiminnan /2014 tuotoista
17% liiketoiminnan /2014 tuotoista
Toimitusjohtajan katsaus Fokus perusliiketoiminnan tehokkuudessa Uusien tuotteiden ja kohdemaiden avaamisen jälkeen katsauskauden aikainen päähuomiomme on ollut perusliiketoiminnan hienosäätämisessä. Kehitys onkin ollut varsin suotuisaa niin liiketoiminnan tuottojen kuin operatiivisen kannattavuuden yltäessä ennätystasolle Olemme edelleen panostaneet tuotteidemme näkyvyyden laajentamiseen ja tutuiksi tekemiseen entistä laajemmalle kohdeyleisölle. Toimimme parhaillaan pääyhteistyökumppanina MTV:n syksyn isoissa produktioissa. Everyday on laajasti esillä Posse-ohjelmassa ja Ostosraha vastaavasti Aku ja 7 ihmettä sarjassa Olemme edistyneet kansainvälisissä toiminnoissamme niin Ruotsissa kuin Tšekissäkin. Olemme kehittyneet perusprosesseissa, käytössämme on aiempaa suuremmat rahoitusfasiliteetit ja tunnemme kohdemarkkinat entistä yksityiskohtaisemmin Yritysluotossa olemme olleet erityisen tyytyväisiä asiakkaidemme maksukäyttäytymiseen. Toiminta on myös kasvu-uralla; pkyritykset ovat vähitellen huomanneet, että käyttöpääomarahoitusta saa ilman isoa paperityötä nyt myös sähköistä kanavaa pitkin haettuna Liiketoiminnan tuotot olivat vuoden kolmannella neljänneksellä EUR 5.3m, mikä edustaa 24.2% kasvua edellisvuoteen verrattuna. Yhtiön operatiivinen kannattavuus (EBT) oli samana ajankohtana ennätyksellinen EUR 1.9m. Tämä edustaa 25.6% kasvua vuotta aiempaan. Emoyhtiön ulkopuoliset uudet liiketoiminnot (Yritysluotto ja kuluttajaluototustoiminnot Ruotsissa ja Tšekissä) olivat laajuudeltaan.2% emoyhtiön liiketoiminnan tuotoista 1 katsauskauden aikainen päähuomiomme on ollut perusliiketoiminnan hienosäätämisessä Petteri Kleemola toimitusjohtaja 1) Tämä osavuosikatsaus käsittelee emoyhtiö OPR-Vakuus Oy:tä 5
/2014: Liiketoiminnan tuotot kasvoivat uuteen ennätykseen 1 Liiketoiminnan tuotot EUR 5.3m EURk 5 4 5 305 4 657 4 670 3 579 3 757 3 792 3 936 4 1 4 271 2 832 2 936 3 324 3 168 2 1 2 341 2 420 2 533 1 694 Q1 2010 2010 2010 Q4 2010 Q1 20 20 20 Q4 20 Q1 20 20 20 Q4 20 Q1 20 20 20 Q4 20 Q1 2014 2014 2014 1) Tarkastelemme toiminnan laajuutta liikevaihdon ja korkotuottojen yhdistelmänä. Liikevaihto sisältää ensisijaisesti palkkiotuotot ja korkotuotot sisältävät lainaehtojen mukaiset korot. 6
/2014: Tulos kasvoi uuteen ennätykseen Voitto ennen veroja (EBT) EUR 1.9m EURk 1 940 1 824 1 545 1 352 1 007 1 071 1 141 1 016 669 795 627 568 696 590 772 691 455 295 380 Q1 2010 2010 2010 Q4 2010 Q1 20 20 20 Q4 20 Q1 20 20 20 Q4 20 Q1 20 20 20 Q4 20 Q1 2014 2014 2014 7
Korkea omavaraisuusaste /2014: Omavaraisuus vakaalla tasolla 1 100,0 % B-sarjan etuoikeutettujen osakkeiden ohjelma tuottoa.fi käynnistetään 80,0 % 60,0 % 40,0 % 20,0 % 0,0 % Q1 2010 2010 2010 Q4 2010 Q1 20 20 20 Q4 20 Q1 20 20 20 Q4 20 Q1 20 20 20 Q4 20 Q1 2014 2014 2014 Nettovelkaisuusaste Omavaraisuus Omavaraisuus "hard equity" 1) Termi Omavaraisuus hard equity viittaa tunnuslukuun, jossa B-sarjan osakkeiden kautta tehdyt sijoitukset luetaan oman pääoman ulkopuolelle 8
Tuottoa.fi OPR-Vakuuden B-sarjan etuoikeutetun osakkeen omistus jakautuu 591 sijoittajalle Yhteenveto Omistajien lukumäärä sijoituskokoluokittain Omistusjakauma sijoituskoon mukaan EURm Tuottoa.fi ohjelmassa OPR tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden omistaa yhtiötä etuoikeutettujen B-sarjan osakkeiden kautta 32 61 5,0 5,9 B-sarjan etuoikeutettuja osakkeita on tarjottu yleisölle huhtikuusta 20 alkaen. Syyskuun 2014 loppuun mennessä sijoitusten kumulatiivinen nettokertymä on EUR 16.8m 30. syyskuuta 2014 tehdyt sijoitukset jakautuvat 591 eri sijoittajalle, keskimääräisen sijoitussumman ollessa noin EUR 29k 498 EUR 100k + EUR 50-100k Alle EUR 50k Kertyneet sijoitukset EURm 6,0 20 suurinta 21-100 suurinta 101 + suurinta B-sarjalle jaetut osingot EURk Syyskuun 2014 loppuun mennessä OPR on maksanut osinkoa koko ohjelman ajalta B-sarjan osakkeenomistajille yhteensä EUR 1.79m Valitun strategisen linjauksen mukaisesti sijoituksia otetaan toistaiseksi vastaan. Johtoryhmä arvioi aktiivisesti yhtiön pääomarakennetta 3,1 4,6 5,2 5,4 6,5 7,0 8,1 9,2 10,7,9 14,8 16,8 57 85 9 1 6 144 162 191 204 247 317 0,4 1,3 0 6 24 Q4 Q1 Q4 Q1 Q4 Q1 14 14 14 Q4 Q1 Q4 Q1 Q4 Q1 14 14 14 9
Tuloslaskelma /2014 EURk, tilintarkastamaton /2014 /2014 Q1-/2014 /20 /20 Q1-/20 Liikevaihto 2 653 2 710 7 905 2 336 2 665 7 581 Henkilöstökulut -344-473 -1 236-323 -473-1 190 Poistot ja arvonalentuntumiset -1-1 -2-2 -2-7 Liiketoiminnan muut kulut -2 210-2 556-6 605-1 999-2 3-6 263 Liikevoitto -3-320 -38 67 0 Korko- ja rahoitustuotot 2 653 2 414 7 194 1 936 1 448 4 740 Korko- ja rahoituskulut -710-742 -2 039-401 -374-1 103 Rahoitustuotot ja -kulut 1 943 1 672 5 155 1 535 1 074 3 637 Tulos ennen tilinpäätössiirtoja ja veroja 1 940 1 352 5 7 1 545 1 141 3 757 Tuloverot -388-271 -1 024-379 -280-920 Kauden tulos 1 552 1 082 4 093 1 167 861 2 837 10
Tase /2014 EURk, tilintarkastamaton 30.9.2014 30.9.20 31..20 Pysyvät vastaavat 15 17 17 Vaihtuvat vastaavat Pitkäaikaiset saamiset 31 21 31 Lyhytaikaiset saamiset Lainasaamiset 43 488 26 415 31 360 Muut saamiset 2 953 403 1 052 Lyhytaikaiset saamiset yhteensä 46 440 26 818 32 4 Rahat ja pankkisaamiset 1 401 1 776 2 470 Vaihtuvat vastaavat yhteensä 47 871 28 615 34 9 Vastaavaa 47 886 28 632 34 930 Oma pääoma Osakepääoma 15 15 15 Sijoitettu vapaa oma pääoma 16 825 9 169 10 695 Edellisten vuosien voittovarat 9 909 7 997 7 066 Tilikauden tulos 4 093 2 837 3 604 Oma pääoma yhteensä 30 843 20 017 21 380 Vieras pääoma Pitkäaikaiset velat Lyhytaikaiset velat Korolliset velat 14 726 6 526 176 Muut velat 2 318 2 089 2 374 Lyhytaikaiset velat yhteensä 17 044 8 615 550 Vieras pääoma yhteensä 17 044 8 615 550 Vastattavaa 47 886 28 632 34 930
OPR-Vakuus Oy Lautatarhankatu 8 B Fi-00580 Helsinki www.opr-vakuus.fi