Tilinpäätöskalvot 2011

Tilinpäätöskalvot 2011

Tuloslaskelma 2011 2010 Maksutulo 4 545 4 327 Eläkemeno -3 524-3 306 RAHOITUSKATE 1 021 1 021 Sijoitusten nettotuotto -446 3 125 Lakisääteiset maksut, nettotoimintakulut ja poistot -69-78 Rahastoituva tulos -486-4 068 KOKONAISTULOS 0 0

KuEL-palkkasumma 1988 2011 mrd. euroa 16 14 12 10 8 6 4 2 0 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010

KuEL-maksutulo vuosina 1988 2011 mrd. euroa 4,5 4 3,5 3 2,5 2 1,5 1 0,5 0 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010

KuEL-eläkemeno 1992 2011 (netto) mrd. euroa 4 3,5 3 2,5 2 1,5 1 0,5 0 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010

KuEL-eläkemeno KuEL-eläkemeno eläkelajeittain 2007 2011 Milj. euroa 2011 2010 2009 2008 2007 Vanhuuseläke 2 725 2 503 2 322 2 079 1 930 Varhennettu vanhuuseläke 118 113 109 94 82 Työkyvyttömyyseläke 395 398 395 373 350 Yksilöllinen varhaiseläke 0 1 3 5 9 Työttömyyseläke 18 30 40 42 40 Perhe-eläke 171 169 168 159 154 Osa-aikaeläke 68 63 61 59 57 Kuntoutustuki 43 41 40 40 41 3 538 3 318 3 138 2 851 2 663 Valtiolle maksettavat osuudet 3 3 3 2 2 Yhteensä 3 541 3 321 3 141 2 853 2 665

Valtion eläkkeet Milj. euroa 2011 Menot eläkelajeittain Vanhuuseläke 2 997 Varhennettu vanhuuseläke 113 Työkyvyttömyyseläke 176 Osa-aikaeläke 26 Työttömyyseläke 11 Perhe-eläke 322 Kuntoutusraha 2 Kuntoutustuki 9 Menot yhteensä 3 656 Tulot Saadut ennakot -3 720 Palautetaan liikaa saadut ennakot 64 Tulot yhteensä -3 656 Tulosvaikutus Kevan tulokseen 0 Sisältää VaEL-eläkkeet ja muiden laitosten puolesta maksetut eläkkeet.

KuEL-maksuprosentit KuEL-maksuprosentti 2002 2011 Vuosi Työnantajan osuus Palkansaajan Palkkaperusteineperusteinen eläkemenovastuu- Eläkemeno- Varhais- Oma- Yhteensä eläkemaksuprosentti maksu maksu perusteinen maksut maksu Yhteensä keskimäärin 2011 16,10 6,45 1,00 23,55 5,10 1) 28,65 2010 15,60 6,66 1,29 23,55 4,87 2) 28,42 2009 15,90 6,60 1,10 23,60 4,62 2) 28,22 2008 16,00 6,62 1,08 23,70 4,42 3) 28,12 2007 16,50 6,54 0,79 23,83 4,61 4) 28,44 2006 17,10 6,11 0,50 23,71 4,60 5) 28,31 2005 17,10 5,55 0,56 23,21 4,90 6) 28,11 2004 17,45 4,98 0,64 23,07 4,60 27,67 2003 17,45 4,59 0,69 22,73 4,60 27,33 2002 17,65 4,17 0,70 22,52 4,40 26,92 1) alle 53-vuotiailla 4,7 % ja 53 vuotta täyttäneillä 6,0 % 2) alle 53-vuotiailla 4,5 % ja 53 vuotta täyttäneillä 5,7 % 3) alle 53-vuotiailla 4,3 % ja 53 vuotta täyttäneillä 5,4 % 4) alle 53-vuotiailla 4,1 % ja 53 vuotta täyttäneillä 5,2 % 5) alle 53-vuotiailla 4,3 % ja 53 vuotta täyttäneillä 5,4 % 6) alle 53-vuotiailla 4,6 % ja 53 vuotta täyttäneillä 5,8 %

Rahoituskate vuosina 1998 2011 mrd. euroa 1 0,8 0,6 0,4 0,2 0 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010

Sijoitukset käyvin arvoin 31.12.2011 (yht. 29 mrd. euroa) Pääomasijoitukset 5 % 1 420 milj. euroa Kiinteistösijoitukset 8 % 2 450 milj. euroa Hedge-rahastot 2 % 617 milj. euroa Osakesijoitukset 39 % 11 230 milj. euroa Korkosijoitukset 46 % 13 320 milj. euroa

Sijoitusomaisuuden valuuttajakauma käyvin arvoin 31.12.2011 (yht. 29 mrd. euroa) JPY 1,6 % GBP 2,6 % CHF 0,9 % SEK 0,5% Muut 1,0 % USD 31,2 % 9 050 milj. euroa EUR 62,2 % 18 069 milj. euroa

Sijoitusomaisuuden maantieteellinen jakauma käyvin arvoin 31.12.2011 (yht. 29 mrd. euroa) Aasia (pl. Japani) 4,8 % 1 389 milj. euroa Japani 2,8 % 813 milj. euroa Muut 1,2 % 348 milj. euroa Kehittyvät markkinat 13,1 % 3 815 milj. euroa Eurooppa (pl. Suomi) 36,1 % 10 502 milj. euroa Pohjois-Amerikka 22,8 % 6 610 milj. euroa Suomi 19,2 % 5 567 milj. euroa

Kumulatiivinen reaalituotto 1988 2011 % 12 10 8 Efektiivinen tuotto Tuotto 6 4 2 0

Sijoitustoiminnan tuottoprosentti 2011 Tuottoprosentti Lainasaamiset 2,3 % Lyhytaikaiset sijoitukset 1,5 % Joukkovelkakirjat 3,7 % Osakkeet ja osakerahastot -9,7 % Pääoma- ja Hedge-rahastot sekä hyödykesijoitukset 7,7 % Kiinteistöt 5,9 % Sijoitustuotto kulujen jälkeen -1,7 %

Keskeisiä lukuja 2011 2010 2009 2008 2007 Uusia KuEL-eläkehakemuksia, kpl 32 480 33 804 33 036 29 631 27 425 Maksussa olevat KuEL-eläkkeet, kpl 31.12. 349 000 339 900 331 010 321 876 313 099 Maksetut KuEL-eläkkeet, milj. euroa 3 541 3 321 3 141 2 853 2 665 Uusia VaEL-eläkehakemuksia, kpl 10 933 Maksussa olevat VaEL-eläkkeet, kpl 31.12. 275 000 Maksetut VaEL-eläkkeet, milj. euroa 3 656 KuEL-palkkasumma, milj. euroa 15 376 14 733 14 110 13 469 12 559 KuEL-maksuosuudet, milj. euroa 4 406 4 187 3 982 3 788 3 572 KuEL-vakuutettujen lukumäärä 31.12. 509 000 507 000 497 000 497 000 490 000 Toimintakulut, milj. euroa 82,4 73,0 63,0 57,2 56,6 Henkilökunta, vakinaiset 31.12. 524 394 396 391 385 Sijoitukset käyvin arvoin, milj. euroa 29 044 28 643 24 703 19 806 24 191 Sijoitusten tuotto käyvin arvoin -1,7 % 12,3 % 18,9 % -20,6 % 6,0 % Sijoitusten vuotuinen reaalituotto rahastoinnin alusta vuodesta 1988 3,2 % 3,9 % 3,3 % 2,0 % 5,0 %

Sijoitusten tuotot 2007 2011 % 22 18 14 10 6 2-2 -6-10 -14-18 -22 18,9 12,3 6-1,7-20,6 2007 2008 2009 2010 2011

Sijoitusomaisuuden tuotto ja riskiluvut Markkina-arvo Riskinmukainen jakauma Tuotto Riski milj. milj. Volatili- Mod. euroa % euroa % teetti duraatio Korkosijoitukset 13 974,1 47,3% 13 294,7 45,0% 3,5% Lainasaamiset 836,5 2,8% 836,5 2,8% 2,3% Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjat 5 038,7 17,0% 4 477,4 15,1% 6,8% 3,5% 5,0 Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjat 6 529,5 22,1% 7 065,5 23,9% 1,5% Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 1 569,4 5,3% 915,3 3,1% 1,5% Osakesijoitukset 12 578,4 42,5% 13 029,8 44,1% -7,7% Noteeratut osakkeet 11 111,5 37,6% 11 562,8 39,1% -10,0% 13,7% Pääomasijoitukset 1 408,5 4,8% 1 408,5 4,8% 13,9% Noteeraamattomat osakkeet 58,4 0,2% 58,4 0,2% 60,5% Kiinteistösijoitukset 2 404,9 8,1% 2 404,9 8,1% 5,9% Suorat kiinteistösijoitukset 1 805,5 6,1% 1 805,5 6,1% 6,1% Kiinteistösijoitusrahastot 599,4 2,0% 599,4 2,0% 5,3% Muut sijoitukset 611,0 2,1% 839,0 2,8% -2,1% Hedge-rahastot 603,8 2,0% 603,8 2,0% -0,5% 2,9% Hyödykesijoitukset 7,3 0,0% 235,3 0,8% -6,1% Muut sijoitukset - - - - Sijoitukset yhteensä**) 29 568,4 100 % 29 568,4 100 % -1,7% 6,1% *) Luokittelu on TELAn tuotonlaskentatyöryhmän suosituksen mukainen. **) Sijoitukset yhteensä on tuotonlaskennassa käytettyjen sijoitusten markkina-arvo vuoden lopussa. Volatiliteetti on laskettu kahden vuoden kuukausittaisista logaritmisoiduista historiatuotoista.

Nettotoimintakulut 2010 ja 2011 Nettotoimintakulut 2011, euroa 2010, euroa Toimintakulut Henkilöstökulut -35 427 168,20-28 116 661,66 Muut toimintakulut -46 994 840,19-44 863 789,38-82 422 008,39-72 980 451,04 Poistot -3 095 223,92-2 530 571,04 Saadut korvaukset 23 523 082,24 4 344 260,06 Yhteensä -61 994 150,07-71 166 762,02

Saadut korvaukset 2011 2010 euroa euroa Korvaukset lakisääteisiin maksuihin Valtiokonttori 352 647,94 0,00 Korvaukset toimintakuluihin Valtiokonttori 20 745 928,62 2 544 981,94 Kirkon keskusrahasto 1 678 411,00 1 526 793,33 Kela 125 899,58 10 268,64 Muut 972 843,04 262 216,15 23 523 082,24 4 344 260,06 Saadut korvaukset yhteensä 23 875 730,18 4 344 260,06

Ratkaistut KuEL-eläkeasiat Ratkaistut KuEL-eläkeasiat eläkelajeittain 2011 ja 2010 Eläkelaji Kaikki eläkeasiat, kpl Muutos, % joista uusia eläkeasioita v. 2011 v. 2010 v. 2011 Vanhuuseläke 20 089 20 327-1,2 17 542 Täysi työkyvyttömyyseläke 15 235 15 036 1,3 7 302 Osatyökyvyttömyyseläke 6 256 5 938 5,4 2 751 Työttömyyseläke 255 582-56,2 198 Osa-aikaeläke 2 532 3 652-30,7 1 931 Perhe-eläke 4 180 4 069 2,7 2 756 Muut eläkeasiat 4 978 4 518 10,2 Kuntoutuspäätös 4 080 3 657 11,6 Kaikki 57 605 57 779-0,3 32 480

Ratkaistut KuEL- eläkeasiat ja eläkkeelle siirtyneet vuonna 2011 48 547 Ratkaistut eläkeasiat 32 480 Ratkaistut uudet eläkeasiat Ratkaistut jatko-, tarkistus- ja muut päätökset 29 241 Uudet myöntöratkaisut Uudet hylkäysratkaisut 13 482 3 776 Kunta-alalta eläkkeelle siirtyneet Uudet osa-aika- ja perhe-eläkkeet Muualta kuin suoraan KuEL-palveluksesta eläkkeelle siirtyneet ja muut uudet myöntöratkaisut

KuEL-eläkkeelle siirtyneet 2011 KuEL-eläkkeelle siirtyneet, keski-ikä ja keskieläke eläkelajeittain 2011 Eläkelaji Henkilöä Keski-ikä, v. Keskieläke, e/kk Vanhuuseläke 7 927 63,7 1 773 Täysi työkyvyttömyyseläke 1 402 57,8 1 179 Täysi kuntoutustuki 1 979 49,0 1 064 Osatyökyvyttömyyseläke (sis. osakuntoutustuki) 2 054 56,0 704 Työttömyyseläke 120 61,7 963 Kaikki 13 482 59,8 1 437

KuEL-työkyvyttömyyseläkkeelle siirtyneet KuEL-työkyvyttömyyseläkkeelle siirtyneet sairausryhmän mukaan 2011 Sairausryhmä Osuus kaikista, % Kaikki Täysi työkyvyttömyyseläke Täysi kuntoutus -tuki Osatyökyvyttömyyseläkkeet työkyvyttömyyseläkkeet yhteensä Tuki- ja liikuntaelinten sairaudet yms. 35,7 31,5 59,5 43,2 Mielenterveyden häiriöt yms. 20,7 40,7 15,2 25,9 Kasvaimet 10,3 7,7 2,6 6,5 Hermoston sairaudet 9,8 3,1 6,0 6,0 Verenkiertoelinten sairaudet 8,1 4,2 6,0 5,9 Vammat, myrkytykset yms. 5,0 7,5 1,8 4,7 Muut sairaudet 10,3 5,2 8,8 7,9 Kaikki 100 100 100 100