OPn C2B-PALVELUT Pain 03-versio. Maksuliiketuotteet

OPn C2B-PALVELUT Pain 03-versio Maksuliiketuotteet Asiakasohje Maaliskuu 2015

2/103 Versio Merkittävimmät muutokset Muutettu osio Marraskuu 2012 lisätty maksuosoitukset 13 C2B-maksuosoitukset Heinäkuu 2013 maksun poiston päivitys 115 ja 6 Syyskuu 2013 C2B-pikamaksu SEPAmaksuaineiston 32, 36, 37 joukossa, täsmennetty valuuttasekkien ja SWIFT-sekkien valuutat, Syyskuu 2013 maksaminen Baltiassa 14 Joulukuu 2013 Huomioitu SEPA End Date asetuksen muutokset Maaliskuu 2015 Poistettu Valuuttasekki ulkomaanmaksujen maksutavoista Poistettu aikaisempi kohta 34 Pieniä päivityksiä dokumentiin

Sisällysluettelo 3/103 1 Yleistä 4 11 C2B-maksaminen 5 12 C2B-toistuvat maksut 6 13 C2B-pikamaksut 6 14 C2B maksuosoitukset 7 15 C2B-maksaminen tililtä Virossa, Latviassa ja Liettuassa 8 16 C2B-maksuaineiston tarkistukset pankissa 8 17 C2B-palautteet 8 18 C2B-poistopyyntö 9 2 Sanomien lähettäminen ja nouto 9 21 Prosessin vaiheet 9 22 Lähetettävän tiedoston rakenne 10 23 Lähetettävien aineistojen aikataulut 11 24 Noudettavien palautteiden rakenteet 12 25 Palautteiden syntyminen ja aikataulut 12 26 Katteen tarkistus ja maksatus 13 27 Clearing-koodit 13 28 Kulukoodit 14 29 Käyttöönoton edellytykset 14 210 Testausympäristö 15 211 Testausympäristössä käytettävät tunnukset ja varmenne 15 212 Yhteysosoitteet 15 213 Asiakastestiympäristön rajoitukset 15 214 Neuvonta ja selvittely 16 3 C2B-maksusanoma ja esimerkkikuvaukset 16 31 Group Header 17 32 SEPA-maksu (sis ohjeen pikamaksujen lähettämiseen (yksi tai useampi) muun SEPA maksuaineiston joukossa) 18 33 SEPA-toistuvaissuoritukset lähetetään omana eränään (käytössä vain Suomessa, ei Virossa, Latviassa ja Liettuassa) 27 34 Ulkomaan maksu maksumääräys 32 35 Ulkomaanmaksu - pikamääräys 36 36 Ulkomaanmaksu - SWIFT-sekki 39 37 Ulkomaan maksu - ulkomainen toimeksianto 42 38 Ajantasainen C2B-pikamaksu 45 381 Ajantasaisen C2B-pikamaksun sovellustunnus 45 382 Ajantasaisen C2B-pikamaksun esimerkkisanoma 45 4 C2B-palaute ja sanomakuvaus 50 41 Teknisen validoinnin palaute 50 42 Maksuaineiston tarkistuksen palaute 50 43 Maksatuksen pain -palaute 51 44 Maksetut laskut camt -palaute 54 45 Ajantasaisen C2B-pikamaksun palautesanoma ja hylkäyksen syyt 59 5 C2B-poistopyyntö (camt05500101) 61 6 C2B-poistopyynnön palaute (camt02900103) 66 7 Esimerkkisanomat 71 8 Esimerkkipalautteet 84 81 Teknisen validoinnin palaute 84 811 Teknisen validoinnin hyväksymisen palaute 84 812 Teknisen validoinnin hylkäämisen palaute 84 813 Teknisen validoinnin epäonnistumisen vastaussanoma ajantasaiselle C2B-pikamaksulle 85 82 Maksuaineiston tarkistuksen palaute 85 821 Hyväksytyn maksuaineiston tarkistuksen palaute 85 822 Osittain hyväksytyn maksuaineiston tarkastuksen palaute 86 823 Hylätyn C2B-maksuaineiston tarkastuksen vastaussanoma 89 83 Veloituksen palaute 90 831 Hyväksytyn aineiston pain-palaute 90 832 Osittain hyväksytyn aineiston pain-palaute 93

4/103 833 Onnistuneesti maksettujen maksujen camt -palaute 98 9 Poistopyynnön esimerkkipalautteet 100 91 Teknisen validoinnin palaute (sisällön tarkistus) 100 911 Teknisen validoinnin hylkäämisen palaute 100 91 Poistopyynnön käsittelyn palaute 101 911 Hyväksytysti käsitellyn poistopyynnön palaute 101 912 Osittain hyväksytysti käsitellyn poistopyynnön palaute 101 913 Kokonaan hylätyn poistopyynnön palaute 102 1 Yleistä C2B-maksusanomalla (Customer-to-Bank) voidaan maksaa yrityksen kaikki tilisiirrot yhtä maksustandardia käyttäen C2B-maksulla voidaan maksaa laskuja, toistuvia maksuja, maksuosoituksia, ulkomaanmaksuja ja C2Bpikamaksuja C2B-maksuja vastaanotetaan Osuuspankin eräsiirtopalvelussa ja Web Services kanavassa Vastaavat C2Bpalautteet noudetaan lähetystä vastaavaa kanavaa käyttäen Eräsiirtopalveluun lähetettävälle C2B-aineistolle on suoritettava PATU2-tiivistelaskelma WebServices kanavassa asiakas tarkistaa pankista noudetun aineiston eheyden tarkistamalla allekirjoituksen aitouden Tämän kuvauksen mukaisella C2B-maksusanomalla Suomessa toimiva yritys voi lähettää myös maksuja, joissa veloitustilinä on tili Virossa, Latviassa tai Liettuassa C2B-maksusanoma on kansainvälinen ISO 20022-standardin mukainen XML-maksusanomamuoto Pankkiin lähetettävän aineiston scheema on pain00100103xsd, pankista asiakkaan noudettavaksi muodostuvan palauteaineiston scheema on pain00200103xsd C2B-poistopyyntösanoma on kansainvälinen ISO 20022-standardin mukainen XML-sanomamuoto Pankkiin lähetettävän poistopyynnön scheema on camt05500101 Pankista asiakkaan noudettavaksi muodostuvan poistopyynnön palautesanoman scheema on camt02900103 Finanssialan Keskusliitto (FK) on julkaissut Suomessa toimivien pankkien yhteisen oppaan, jossa on kuvattu SEPA-maksuissa käytettävät sanoman elementit ja niissä annettava tietosisältö Yhteisen ohjeen lisäksi on noudatettava OPn ohjeistusta Automatisoidun sanomapoistopyynnön toteutuksessa on noudatettava OPn C2B-poistopyynnön ohjeistusta Sanomakuvaukset voivat muuttua Ajantasaiset kuvaukset löytyvät: FK:n kuvaus wwwfklfi OPn kuvaus wwwopfi ISO 20022-standardin mukaiset sanomatyypit Scheemat ja dokumentaatio löytyvät ISO:n sivuilta wwwiso20022org Lisätietoa saa myös Finanssialan keskusliiton sivuilta wwwfklfi Aineistotyypit Yrityksen pankkiyhteys (WS)- ja eräsiirto -kanavassa Nimi ISO 20022-standardin mukaiset sanomatyypit Schema Asiakkaan lähettämä aineisto Tilisiirto (sis C2Bpikamaksu SEPAmaksuaineiston joukossa) Toistuvat maksut (Palkat ja Eläkkeet) CustomerCreditTransferInitiantionV03 pain00100103xsd CustomerCreditTransferInitiantionV03 pain00100103xsd WS -kanavan FileType kentän arvo pain00100103 pain00100103 Eräsiirtokanavan FileType kentän arvo XM XM

5/103 Nimi Maksuosoitukset Ulkomaanmaksut Ajantasaiset C2B- Pikamaksut C2B-poistopyyntö Asiakkaan noutama aineisto Tekninen validointipalaute Maksuaineiston tarkistuksen palaute Veloituksen palaute (hylkääntyneet) Maksetut laskut -palaute Poistopyynnön käsittelyn palaute ISO 20022-standardin mukaiset sanomatyypit Schema CustomerCreditTransferInitiantionV03 pain00100103xsd CustomerCreditTransferInitiantionV03 pain00100103xsd CustomerCreditTransferInitiantionV03 pain00100103xsd CustomerPaymentCancellationRequestV01 camt05500101xsd PaymentStatusReportV03 pain00200103 PaymentStatusReportV03 pain00200103 PaymentStatusReportV03 pain00200103 BankToCustomerDebitCreditNotificationV03 camt05400102 MP ResolutionOfInvestigationV03 camt02900103 WS -kanavan FileType kentän arvo pain00100103 pain00100103 pain00100103 camt05500101 pain00200103 pain00200103 pain00200103 camt05400102 camt02900103 Eräsiirtokanavan FileType kentän arvo XM XM TP4 PS01 palveluvain WSkanavassa XP XP XP XC palveluvain WSkanavassa 11 C2B-maksaminen SEPA-maksuissa tilinumero annetaan kansainvälisessä IBAN-muodossa C2B-maksuilla annettu kotimaisen viitenumerostandardin mukainen viite välitetään Suomessa saajalle viitetietona Muualle kuin Suomeen viitenumero välitetään muuttumattomana, mutta tieto välittyy saajalle saajan pankin tarjoaman palvelun mukaisesti Suomeen suuntautuviin C2B-maksuihin lisätään myös kotimaan maksuissa käytetty maksupäivätieto eli tieto maksun tiliveloituksesta, joka välitetään saajalle C2B -maksuaineistossa on mahdollista antaa lisätietoja, jotka helpottavat esim maksujen kohdistamista ja tiliöintiä sekä maksajan tunnistamista Kaikkien maksulla annettujen tietojen välittymistä saajalle ei voida taata, sillä perillemeno riippuu saajan pankista C2B-maksuissa on mahdollista antaa yksi 140 merkin mittainen viesti, joka voi olla määrä- tai vapaamuotoinen Määrämuotoisen viestin (Strd) 140 merkkiin lasketaan mukaan määrämuodon edellyttämät xml-rakenteet Vapaamuotoisessa viestissä (Ustrd) 140 merkkiin lasketaan vain tietoelementin sisältö, ei xml-rakenteita Suomalainen viitenumero annetaan määrämuotoisena Suomalaisiin SEPA-pankkeihin* 140 merkin mittaisen viestin sijaan voidaan välittää 9x280 merkin mittaisia määrämuotoisia laskuerittelytietoja OPn sisäisissä maksuissa Suomessa voidaan välittää 999x280 merkin mittaisia määrämuotoisia laskuerittelytietoja * Aktia HELSFIHH Säästöpankit 1112014 alk ITELFIHH POP pankit HELSFIHH (722015 alk POPFFI22) Danske Bank (DABAFIHX) DnB NOR (DNBAFIHX) Handelsbanken (HANDFIHH) Nordea (NDEAFIHH) OP (OKOYFIHH) Danske Bank (DABAFIHH)

SEB (ESSEFIHX) S-Pankki (SBANFIHH) Swedbank (SWEDFIHH) Tapiola Pankki (TAPIFI22) Ålandsbanken (AABAFI22) 6/103 Maksut veloitetaan asiakkaan tililtä eräpäivänä Maksajan on huolehdittava siitä, että veloitustilillä on eräpäivänä maksuaineistoa vastaava kate Katteen puuttuessa koko erä hylätään eräpäivän viimeisessä käsittelyssä Asiakkaan ja pankin välisessä C2B-maksaminen palvelusopimuksessa sovitaan, veloitetaanko C2B-aineistossa lähetetyt maksut yksitellen, jolloin jokaisesta maksusta tehdään veloitus maksajan tililtä vai yhdistetäänkö yhden <PmtfInf>-elementin sisältämät maksut yhdeksi veloitukseksi maksajan tililtä Toistuvissa maksuissa erän maksut yhdistetään aina yhdeksi veloitukseksi Tilitapahtuma Tapahtuman arkistointitunnus Maksupääte 5MT ja 5EM Automaattinen katteensiirto 5SNG OP-verkkopalvelussa maksettu e-lasku 5FVT Lähtevä SEPA UTU Saapuva SEPA UTZ C2B veloitus 5UTV C2B hyvitys 5UTH 12 C2B-toistuvat maksut C2B-aineistolla voi maksaa SEPA-palkkoja, eläkkeitä, etuuksia ja muita toistuvia maksuja Suomessa Erä tunnistetaan toistuvaissuoritustyyppiseksi eräksi C2B-maksuerässä olevan Category Purpose -koodin "SALA" perusteella C2B-maksusanomalla toistuvissa maksuissa ilmaistaan eräpäivä eli maksajan veloituspäivä Varat hyvitetään saajille eräpäivää seuraavan pankkipäivän aamuna riippumatta siitä, missä kotimaan rahalaitoksessa saajan tili on Yleiseurooppalaista tai globaalia pankkien välillä sovittua palkanmaksupalvelua ei ole olemassa Suomen ulkopuolelle palkkoja maksettaessa maksut ovat vain joko ihan tavallisia SEPA-maksuja (jos SEPA-maksun edellytykset muuten täyttyvät) tai perinteisiä ulkomaanmaksuja Niitten käsittelyä perille saajan pankkiin asti suomalaisen palkanmaksamissäädösten velvoittamina palkkamaksuina emme voi yksipuolisesti taata 13 C2B-pikamaksut Kotimaisia C2B-pikamaksuja voi maksaa kahdella tavalla: a) Aineistomuotoisesti SEPA-maksuaineiston joukossa Normaalin SEPA-maksuaineiston joukossa voi olla joko pikamaksueriä tai yksittäisiä pikamaksuja Pikamaksuerän kokorajoite on 1000 pikamaksua/erä Pikamaksut tunnistetaan erä- tai tapahtumatasolla annettavasta URGP-koodista SEPA-maksuaineiston joukossa lähetettävät pikamaksut käsitellään OPssa SEPA-maksujen käsittelyaikataulujen mukaisesti ja välitetään sen jälkeen mahdollisimman nopeasti saajan pankille Aineistomuotoisia C2B-pikamaksuja voi lähettää sekä kuluvan että tulevaisuuden arvopäivällä Kuluvan päivän viimeinen vastaanottohetki (cut-off) on klo 1530 Uudenvuodenaattona ja Kiirastorstaina ennen klo 1230 vastaanotetut maksut käsitellään samana pankkipäivänä

7/103 b) Ajantasaisesti yksittäisinä, online C2B-pikamaksuina Nämä erillisinä pikamaksuaineistotyyppeinä (pain00100102 TP4 PS01 ja pain00100103 TP4 PS01) lähetettävät pikamaksut käsitellään välittömästi, ilman mitään viiveitä, ja lähettäjä saa näistä pikamaksuista heti liikennöintiyhteyden aikana välittömän onlinepalautesanoman (ei noudettava aineisto) Yksittäisillä online-pikamaksuilla ei ole eräpäiväkäsittelyä ja niiden kuluvan päivän cut-off on klo 1630 Uudenvuodenaattona ja Kiirastorstaina ennen klo 1330 vastaanotetut maksut käsitellään samana pankkipäivänä Molempia yllä mainittuja C2B-pikamaksutyyppejä voi maksaa seuraaviin Suomessa toimiviin pankkeihin: Aktia HELSFIHH Säästöpankit 1112014 alk ITELFIHH POP pankit HELSFIHH (722015 alk POPFFI22) Danske Bank (DABAFIHX) DnB NOR (DNBAFIHX) Handelsbanken (HANDFIHH) Nordea (NDEAFIHH) OP (OKOYFIHH) Danske Bank (DABAFIHH) SEB (ESSEFIHX) S-Pankki (SBANFIHH) Tapiola Pankki (TAPIFI22) Ålandsbanken (AABAFI22) 14 C2B maksuosoitukset Maksuosoitus on C2B-aineistossa lähetetty maksu, jossa saajan tilinumeron sijasta kerrotaan saajan nimi, jakeluosoite, postitoimipaikka ja postinumero Lisäksi voidaan kertoa henkilötunnus tai y-tunnus, jos saaja tahdotaan tarkemmin yksilöidä Pankki veloittaa maksun maksajan tililtä eräpäivänä ja ilmoittaa saajalle, että hän tai hänen valtuuttamansa henkilö voi lunastaa maksun OP-Pohjola-ryhmän osuuspankin konttorista Jos saaja on osuuspankin asiakas, hän voi toimittaa pankkiin tilillepanomääräyksen Maksaja voi sopia pankin kanssa lunastukselle määräajan, joka on 14, 21, 28 tai 45 kalenteripäivää Jos viimeinen lunastuspäivä ei ole pankkipäivä, voi lunastuksen tehdä vielä seuraavana pankkipäivänä Kun lunastuksen määräaika on pidempi kuin 14 kalenteripäivää, maksaja voi sopia pankin kanssa, että saajalle lähetään saapumisilmoituksen lisäksi myös huomautus, jos maksua ei ole lunastettu 14 kalenterivuorokauden sisällä maksuosoituksen eräpäivästä Maksajan määräämässä lunastusajassa lunastamatta jääneet maksut palautetaan maksajalle lunastusajan päättymistä seuraavana pankkipäivänä maksajan valinnan mukaan: - tiliotteelle yksittäisinä tapahtumina - viitepalveluna (maksuosoituksen yksilöintitietona pitää olla viite) Maksuosoitusten tulee olla OPssä viimeistään maksupäivänä klo 1200 mennessä Maksuosoitukset siirtyvät automaattisesti jatkokäsittelyyn maksupäivänä klo 1200, jonka jälkeen saajalle lähetetään postitse ilmoitus saapuneesta maksuosoituksesta Kun saaja on saanut ilmoituksen, hän voi lunastaa maksuosoituksen Maksaja ei voi peruuttaa maksuosoitustapahtumia sen jälkeen, kun ne ovat erääntyneet ja maksajan tililtä maksettu Mahdollisista peruutuksista maksajan pitää sopia suoraan saajan kanssa Saaja voi ilmoittaa osuuspankille, että hän ei lunasta maksuosoitusta tai vain jättää maksuosoituksen lunastamatta Peruutetut maksuosoitukset palautetaan maksajalle peruutusta seuraavana pankkipäivänä Palvelun käyttöönotosta sovitaan asiakkaan ja osuuspankin välisellä MAKSUOSOITUSPALVELU - sopimuksella

8/103 15 C2B-maksaminen tililtä Virossa, Latviassa ja Liettuassa Suomessa toimiva yritys, jolla on käytössään veloitustili Virossa, Latviassa tai Liettuassa, voi lähettää tämän kuvauksen mukaista C2B-maksuaineistoa OP-Pohjola ryhmän Yritysten pankkiyhteys -kanavaan C2Bmaksuihin Viron, Latvian ja Liettuan veloitustili annetaan kansainvälisessä IBAN-muodossa SEPA-toistuvaissuorituspalvelun ominaisuudet eivätkä shekit ole käytössä Baltiassa 16 C2B-maksuaineiston tarkistukset pankissa C2B-maksuaineistolle suoritetaan pankissa erilaisia tarkistuksia Eräsiirtopalvelussa lähetetty C2B-aineisto skeemavalidoidaan aineiston lähettämistä seuraavan maksujen eräajon yhteydessä Tästä validoinnista syntyy C2B-muotoinen validointipalaute asiakkaan noudettavaksi Jos aineisto läpäisee validoinnin, palautekoodi on ACTC Jos aineisto hylätään validoinnissa, palautekoodi on RJCT WebServices-kanavassa C2B-aineiston skeemavalidointi tapahtuu heti, ja asiakas saa C2B-muotoisen palautteen vastaussanomassa välittömästi C2B-maksuaineiston liiketoiminnallinen sisältö, esim tilinumerot, aineistonhoitaja, maksatustunnus, eräpäivä ja rahamäärä tarkistetaan jatkokäsittelyn tarkistuksissa Tästä tarkistuksesta muodostuu uusi C2B-palaute, jossa ilmoitetaan erän/tapahtumien hyväksymisestä tai hylkääntymisestä Maksajan sanomalle antaman tunnisteen (MsgId) on oltava yksilöllinen vähintään kolmen kuukauden ajan tuplaaineiston lähettämisen estämiseksi Mikäli MsgId, erään kuuluvien maksujen raha- ja kplmäärät sekä erän maksatustunnus ovat samat kuin viimeisen kolmen kuukauden aikana hyväksytysti lähetetyssä aineistossa, hylkääntyy maksuaineisto tuplana Tuplatarkistusta ei tehdä aiemmin lähetettyä hylkääntynyttä C2B-maksuerää vasten Mikäli jokin aineisto halutaan lähettää uudelleen eikä haluta, että se hylkääntyy tuplatarkistukseen, niin joko MsgId tai erän summa- ja/tai kpl-tietoja täytyy muuttaa 17 C2B-palautteet Palauteaineiston ja maksun tunnistaminen C2B-maksusanomalla tehtyjen maksujen palauteaineisto sisältää viittaukset alkuperäiseen maksuaineistoon ja joissain tapauksissa sen sisältämiin yksittäisiin maksuihin Mahdollisista virheellisistä eristä ja tapahtumista tehdään palautteet jokaisen maksuaineiston käsittelyn jälkeen aineiston lähettäjälle C2B-palautesanomaa (pain00200103) vastaavan C2B-maksusanoman (pain00100103) tunnistaa palautesanoman elementin <OrgnlGrpInfAndSts><OrgnlMsgId> perusteella Tämä elementti sisältää asiakkaan C2B-maksuaineistossa antaman alkuperäisen <GrpHdr><MsgId> -tiedon Yksittäisen maksun palautetietoa vastaava alkuperäinen maksu tunnistetaan seuraavilla tavoilla: C2B-maksuissa yksittäisen maksun palaute-elementti sisältää asiakkaan antaman alkuperäisen maksun tunnistetiedon <InstrId> Yksittäisen erän tunnisteena käytetään palautteella elementtiä OrgnlPmtInfId:tä Tunnistetiedon lisäksi maksun palautteessa on tilatieto sekä virhetilanteessa lisäksi C2B-standardin mukainen virhekooditus sekä mahdollisesti tarkempi hylkäämisen selitys Maksetut laskut camt-palaute (camt05400102) jakautuu Group Header (GrpHdr) ja Notification (Ntfctn) tasoon Group headerin alla olevissa elementeissä kerrotaan sanoman yhteiset tiedot ja Notificationin alla olevissa elementeissä kerrotaan palautteen yhteiset tiedot Notification taso jakautuu vielä kahteen osaan: Entry (Ntry) osio, joka erittelee käsiteltyjen tapahtumien yhteiset tiedot ja Transaction Details (TxDtls) osio, joka erittelee yksittäisen käsitellyn tapahtuman tiedot

9/103 C2B-maksusanomaa (pain00100103) vastaavan camt-palautteen (camt05400102) tunnistaa camt - palautesanoman elementin <Ntry><NtryDtls><Btch><PmtInfId> perusteella Tämä elementti sisältää asiakkaan C2B-maksuaineistossa antaman alkuperäisen <PmtInf><PmtInfId> -tiedon Lisäksi tunnistamisen voi tehdä elementin <Ntry><NtryDtls><TxDtls><Refs><InstrId> ja elementin <Ntry><NtryDtls><TxDtls><Refs> <EndToEndId> tiedon perusteella Pankin käsittelyssä yrityksen poistosanomalla lähettämät maksujen tunnistetiedot täsmätään alkuperäisten maksujen tunnistetietoihin Ainoastaan poistopyynnöt, jotka pystytään kohdistamaan alkuperäiseen maksuun, menevät poistokäsittelyyn Poistopyyntösanoman tunnisteiden (Sender Id, Message Id) pitää olla samat kuin alkuperäisen maksusanoman vastaavat tunnisteet Maksuerän poisto tunnistetaan alkuperäisen maksusanoman PaymentInformationIdentification tiedosta ja maksatustunnuksesta Yksittäisen maksun poisto tunnistetaan alkuperäisen maksusanoman InstructionIdentification ja EndToEndIdentification -tietojen lisäksi vähintään yhden seuraavan tiedon perusteella: eräpäivä, maksajan tili, saajan tili tai rahamäärä Mahdollisista kohdistumattomista ja hyväksytyistä eristä ja tapahtumista muodostetaan palautteet jokaisen poistopyynnön käsittelyn jälkeen aineiston lähettäjälle 18 C2B-poistopyyntö C2B-poistopyyntöjä voi lähettää Osuuspankkiin ympäri vuorokauden kaikkina viikonpäivinä, mutta lähetetyt C2Bpoistopyynnöt käsitellään klo 8-16 välisenä aikana pankkipäivisin C2B-poistopyynnölle suoritetaan pankissa erilaisia tarkistuksia Yrityksen pankkiyhteys kanavaan lähetetty C2Bpoistopyyntö skeemavalidoidaan heti teknisesti Jos aineiston validointi päättyy virheeseen, annetaan asiakkaalle yhteyden aikana tieto 12 schema validation failed Yhteyden aikana annetun virheilmoituksen tekninen toteutus on kuvattu Yrityksen pankkiyhteys kanavan palvelukuvauksessa Tarkemman kuvauksen hylkäyksen syystä saat soittamalla Yritys- ja maksuliikepalveluihin p 0100 05151 Jos aineisto läpäisee Yrityksen pankkiyhteyskanavan validoinnin, siirtyy poistopyyntö pankin järjestelmiin käsiteltäväksi ja siitä annetaan asiakkaalle palaute camt029 muodossa C2B-poistopyynnön liiketoiminnallinen sisältö, esim tilinumerot, aineistonhoitaja, maksatustunnus, eräpäivä ja rahamäärä tarkistetaan jatkokäsittelyn tarkistuksissa 2 Sanomien lähettäminen ja nouto 21 Prosessin vaiheet C2B-maksuaineisto Asiakas lähettää C2B-maksuaineiston, joka noudattaa ISO20022 sanomarakennetta ja sisältöä sekä OPn asiakasohjetta Pankki tunnistaa lähettäjän ja lähettäjän valtuudet lähettää aineistoa Pankki antaa palautteet Yritysten pankkiyhteys kanavaan Suomessa kolmella tasolla o Kanavatason palaute: Aineiston muototarkistus (skeemavalidointi) Eräsiirtopalvelussa n puoli tuntia lähetyksen jälkeen ja Web Services kanavassa vastaussanomassa heti yhteyden aikana Palaute annetaan aina o Vastaanottopalaute: Tarkistetaan tilinumeroiden muodollinen oikeellisuus, OPn tilien voimassaolo sekä tarvittavien sopimusten voimassaolo Palaute toimitetaan noin puoli tuntia lähetyksen jälkeen Palaute annetaan aina o Maksatuksen palaute: Pain muotoinen palaute yhdessä erässä olleista SEPA- ja ulkomaanmaksuista, jotka on maksettu sekä käsittelyä tai katetta odottavista maksuista Palaute toimitetaan noin puoli tuntia aineiston käsittelystä Palaute on yhteenveto siihen asti maksetusta erästä, käsittelyä ja katetta odottavista maksuista Päivän päätteeksi klo 2120 annettavalla

10/103 viimeisellä palautteella annetaan loput päivän käsitellyyn ehtineet maksut sekä katteettomiksi jääneet maksut Maksatuksen palautteen toimittamisesta sovitaan asiakkaan C2B-maksaminensopimuksella Palaute katteettomina hylkääntyneistä maksuista toimitetaan aina automaattisesti o Camt muotoinen palaute onnistuneesti maksetuista maksuista muodostetaan kolme kertaa päivässä (klo 12, 15, 18 ja klo 2130) niistä erän maksuista, jotka siihen mennessä on onnistuneesti suoritettu Onnistuneesti maksetut maksut palautteen toimittamisesta sovitaan asiakkaan C2B-maksaminen sopimuksella Camt palautetta ei muodosteta erästä, jossa on SALA-koodilla merkittyjä toistuvaissuorituksia o C2B-maksaminen palvelusopimuksessa voit valita erittelyn myös tiliotteelle Asiakkaan tulee noutaa palautteet aina, kun niitä on muodostettu Aineistonoudon parametri on kkpv99999, jossa 99999 on palautesanoman tunniste Poistopyyntö Asiakas lähettää Yrityksen pankkiyhteys kanavassa pankkiin C2B-poistopyynnön (camt05500101), joka noudattaa ISO20022 sanomarakennetta ja sisältöä sekä OPn asiakasohjetta Pankki tunnistaa lähettäjän ja lähettäjän valtuudet lähettää aineistoa Pankki antaa palautteet Yritysten pankkiyhteys kanavaan Suomessa seuraavasti: o Kanavatason skeemavalidoinnin palaute: Poistopyynnön muototarkistus (skeemavalidointi) Yrityksen pankkiyhteys -kanavassa heti Palaute annetaan yhteyden aikana Pain tai camt muotoista noudettavaa palautetta ei muodosteta Tekninen totutus virheen antamisesta yhteyden aikana on kuvattu Yrityksen Pankkiyhteys kanavan palvelukuvauksessa o Poiston palaute vastaanotosta (tekninen validointi) ja käsittelystä (poistopyynnön käsittely): o Tekninen validointi: Tarkistetaan sopimukset ja poistopyyntösanoman tietojen oikeellisuus Jos sopimuksissa tai tietosisällössä on puutteita tai virheitä, muodostetaan tästä asiakkaalle palaute Palaute sisältää ainoastaan virheelliset tapahtumat Muutoin poistopyyntösanoma jatkaa lopulliseen poistopyyntökäsittelyyn o Poistopyynnön käsittely: Käsittelyssä tehdään varsinainen erien ja maksujen poisto alkuperäisen pyynnön mukaan Asiakkaalle muodostetaan palaute, joka sisältää sekä hyväksytyt että hylätyt erät ja tapahtumat Asiakkaan tulee noutaa palautteet aina, kun niitä on muodostettu Kaikki muut palautteet ovat noudettavia paitsi skeemavalidoinnin palaute, joka annetaan asiakkaalle yhteyden aikana 22 Lähetettävän tiedoston rakenne Maksusanoma koostuu kolmesta osasta: Group Header, Payment Information ja Credit Transfer Transaction Information

11/103 Group Header (A-osa) saa esiintyä maksusanomassa vain kerran ja se sisältää sanoman yhteiset tunnistetiedot Näitä ovat mm sanoman yksilöivä tunniste (MessageIdentification) ja luontiaika (CreationDateAndTime) Payment Information (B-osa) osia voi maksusanomassa olla useita Se sisältää veloitukseen liittyvät tietoelementit Näitä ovat mm maksajan/tilinomistajan tiedot (Debtor), veloitustili (Debtor Account) ja eräpäivä (Requested Execution Date) Payment Information osaa toistetaan, jos esim veloituksen eräpäivä ja/tai veloitustili vaihtuvat Credit Transfer Transaction Information (C-osa) on Payment Information -osan sisällä toistuva osa Se sisältää hyvitykseen liittyvät tietoelementit Näitä ovat mm saaja (Creditor), saajan tili (Creditor Account) ja summa (InstructedAmount) C2B-aineistossa enkoodauksen on oltava UTF-8 Aineiston tulee olla rivitettyä ja se saa olla sisentämätöntä Suurin yksittäinen OP-Pohjola-ryhmän vastaanottama aineisto on 100 megatavua Yhdessä C2Bmaksuaineistossa voi olla enintään 100 000 maksua, jonka jälkeen aineisto on pilkottava 23 Lähetettävien aineistojen aikataulut Osuuspankkiin lähetetyt aineistot siirtyvät jatkokäsittelyyn päivittäin oheisen aikataulun mukaisesti: SEPA-maksut (C2B) klo 330 ja sen jälkeen 700 puolen tunnin välein 1800 Kello 1800 jälkeen vastaanotetut aineistot käsitellään seuraavana pankkipäivänä Aineistoja voi lähettää odottamaan maksatusta enintään 365 kalenteripäivää ennen eräpäivää SEPA -toistuvaissuoritukset (C2B) klo 330 ja sen jälkeen 700 puolen tunnin välein 1800 Klo 1800 jälkeen vastaanotetut aineistot siirretään käsiteltäväksi seuraavana pankkipäivänä SALA-erän eräpäivän on oltava pankkipäivä, muuten erä hylätään C2B-pikamaksut SEPA-maksu- klo 800 ja sen jälkeen puolen tunnin välein 1530 aineiston joukossa Kuluvan päivän arvopäivällä olevat, cut-offin jälkeiset C2Bpikamaksut hylätään Maksuja voi lähettää odottamaan maksatusta

12/103 enintään 365 kalenteripäivää ennen eräpäivää Uudenvuodenaattona ja Kiirastorstaina ennen klo 1230 vastaanotetut maksut käsitellään samana pankkipäivänä Lähtevät ulkomaanmaksut (C2B) klo 330 ja sen jälkeen 700 puolen tunnin välein 1700 Maksupäivänä ennen klo 1700 vastaanotetut maksut käsitellään samana pankkipäivänä Uudenvuodenaattona ja Kiirastorstaina ennen klo 1200 vastaanotetut maksut käsitellään samana pankkipäivänä Ajantasaiset C2B-pikamaksut 800 ajantasaisesti 1630 Ei eräpäiväkäsittelyä Uudenvuodenaattonaja Kiirastorstaina ennen klo 1330 vastaanotetut maksut käsitellään samana pankkipäivänä Lähtevät maksut (C2B) Viron, Latvian ja Liettuan tileiltä Maksupäivänä ennen klo 1430 vastaanotetut maksut käsitellään samana pankkipäivänä Lähtevät ulkomaanmaksut (C2B) Viron, Latvian ja Liettuan tileiltä C2B-pikamaksut Viron, Latvian 800 ajantasaisesti 1500 ja Liettuan tileiltä Ei eräpäiväkäsittelyä Maksupäivänä ennen klo 1500 vastaanotetut maksut käsitellään samana pankkipäivänä 24 Noudettavien palautteiden rakenteet C2B-maksusanomilla tehtyihin maksuihin liittyvät palautteet ovat skeeman pain00200103 -mukaisia tai skeeman camt05400102-mukaisia Asiakas noutaa C2B-sanomaan liittyvät palautteet eräsiirtopalvelusta tai WebServices -kanavasta C2B-maksusanomalla tehtyjen maksujen pain -palauteaineisto sisältää viittaukset alkuperäiseen maksuaineistoon ja joissain tapauksissa sen sisältämiin yksittäisiin maksuihin Mahdollisista virheellisistä eristä ja tapahtumista tehdään palautteet jokaisen maksuaineiston käsittelyn jälkeen aineiston lähettäjälle C2B-maksusanomalla tehtyjen maksujen camt palauteaineisto sisältää erittelytietoa erän kirjatuista maksutapahtumista, kuten mm maksajan nimi ja tilinumero, saajan nimi ja tilinumero, rahamäärä, maksupäivä, arkistointitunnus, valuuttakurssitiedot C2B-ulkomaanmaksuista 25 Palautteiden syntyminen ja aikataulut C2B-maksujen palautteita (pain00200103) syntyy pankin käsitellessä maksuja seuraavasti: 1) Teknisen validoinnin palaute eräsiirtopalvelussa 30 minuutin kuluessa aineiston lähetyksestä käsittelyaikoina, WebServices-kanavassa välittömästi aineiston lähetyksen yhteydessä 2) Maksuaineiston tarkistuksen palaute 30 minuutin kuluessa aineiston lähetyksestä käsittelyaikoina 3) Maksatuksen pain -palaute eräpäivänä/käsittelypäivänä päivän päätteeksi Onnistuneesti veloitettujen pain - palautteesta sovitaan erikseen palvelusopimuksella Camt palaute muodostetaan klo 12, 15, 18 ja 2130 niistä erän maksuista, jotka siihen mennessä on onnistuneesti suoritettu Camt-palautetta ei muodosteta erästä, jossa erätasolla (PmntInf) olevan maksuperustekoodin (CtgyPurp) arvo on SALA Onnistuneesti veloitettujen camt palautteesta sovitaan erikseen palvelusopimuksella

26 Katteen tarkistus ja maksatus 13/103 Maksajan on huolehdittava siitä, että veloitustilillä on eräpäivänä maksuaineistoa vastaava kate Katteen puuttuessa koko erä hylätään eräpäivän viimeisessä käsittelyssä Jos C2B-sopimuksessa on sovittu maksujen yksittäisveloituksesta, maksut veloitetaan aineistossa olleessa järjestyksessä siltä osin, kun kate riittää, ja loput hylätään Katteettomista maksuista muodostetaan asiakkaalle noudettava palaute jo päivän aikana Lisäksi päivän päätteeksi klo 2120 muodostuu palaute päivän aikana lopullisesti katteettomiksi jääneistä maksuista Palvelumaksut veloitetaan kuukausittain jälkikäteen laskutuskuukautta seuraavan kuukauden viidenteen pankkipäivään mennessä 27 Clearing-koodit ISO clearing-koodit ylläpidetään ns External Clearing System Identification Code Listissä, joka löytyy kansainvälisen standardointiorganisaatio ISO20022:n internet-sivuilta OP hyväksyy clearing-koodeja alla olevassa taulukossa lihavoituna merkittyihin maihin, ja niissä maissa sarakkeessa Currencies täsmennetyissä valuutoissa Ei-lihavoiduissa maissa clearing-koodit joko eivät ole enää käytännössä käytössä, koska maksut niihin välitetään BICillä ja IBANilla tai OPlla ei ole ko maassa nostrotiliä Clearing-koodi annetaan transaktiotasolla elementissä ClrSysMmbId, esim: <ClrSysMmbId> USABA123456789 tai <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>USABA</Cd> </ClrSysId> <MmbId>123456789</MmbId> </ClrSysMmbId> Ruplamaksuissa Venäjälle on annettava lisäksi, kauttaviivalla erotettuna, saajan pankin tilinumero Venäjän keskuspankin clearing-keskuksessa (20 numeroa), esim: <ClrSysMmbId> RUCBC041234567/12345678901234567890 Bank Identifier Country Clearing Code long definition Code ([charactertype] {length}) Example Currencies Accepted by OP-Pohjola Australia Australian Bank State Branch Code AUBSB [0-9]{6,6} AUBSB123456 only AUD YES (BSB) Austria Austrian Bankleitzahl ATBLZ [0-9]{5,5} ATBLZ12345 only EUR NO Canada Canadian Payments Association Payment Routing Number CACPA [0-9]{9,9} CACPA123456789 only CAD YES China CNAPS Identifier CNAPS [0-9]{12,12} CNAPS123456789012 only CNY NO Germany German Bankleitzahl DEBLZ [0-9]{8,8} DEBLZ12345678 only EUR NO Greece Helenic Bank Identification Code GRBIC [0-9]{7,7} GRHIC1234567 only EUR NO Hong Kong Hong Kong Bank Code HKNCC [0-9]{3,3} HKNCC123 only HKD YES India Indian Financial System Code INFSC [a-za-z0-9]{11,11} INFSC123AZ456789 only INR YES Ireland Irish National Clearing Code IENCC [0-9]{6,6} IENCC123456 only EUR NO Italy Italian Domestic Identification Code ITNCC [0-9]{10,10} ITNCC1234567890 only EUR NO Japan Japan Zengin Clearing Code JPZGN [0-9]{7,7} JPZGN1234567 only JPY YES New Zealand New Zealand National Clearing Code NZNCC [0-9]{6,6} NZNCC123456 only NZD YES

14/103 Poland Polish National Clearing Code PLKNR [0-9]{8,8} PLKNR12345678 only PLN YES Portugal Portuguese National Clearing Code PTNCC [0-9]{8,8} PTNCC12345678 only EUR NO Russia Russian Central Bank Identification RUCBC [0-9]{9,9} RUCBC041234567 only RUB YES Code (kaksi ensimmäistä Singapore IBG Sort Code SGIBG [0-9]{7,7} or [0-9]{3,4} numeroa aina 04) SGIBG1234567 only SGD YES South Africa South African National Clearing Code ZANCC [0-9]{6,6} ZANCC123456 only ZAR YES Spain Spanish Domestic Interbanking Code ESNCC [0-9]{8,9} ESNCC12345678 only EUR NO Sweden Sweden Bankgiro Clearing Code SESBA [0-9]{4,4} SESBA1234 only SEK NO Switzerland Swiss Clearing Code (BC Code) CHBCC [0-9]{3,5} CHBCC12345 only CHF YES Switzerland Swiss Clearing Code (SIC Code) CHSIC [0-9]{6,6} CHSIC123456 only CHF YES Taiwan Financial Institution Code TWNCC [0-9]{7,7} TWNCC1234567 only TWD NO UK UK Domestic Sort Code GBDSC [0-9]{6,6} GBDSC123456 only GBP YES US CHIPS Participant Identifier USPID [0-9]{4,4} USPID1234 only USD YES US United States Routing Number (Fedwire, NACHA) USABA [0-9]{9,9} USABA123456789 only USD and EUR YES 28 Kulukoodit Kulukoodin voi antaa CdtTrfTxInf-tasolla tapahtumakohtaisesti elementissä ++ChrgBr Jos kulukoodia ei ole annettu tapahtumakohtaisesti, huomioidaan kulukoodi PmtInf-tasolta eräkohtaisesti elementistä +ChrgBr SEPA-maksulla kulukoodin arvo on SLEV SEPA-maksussa kulukoodin arvot SHAR ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SLEV Ulkomaanmaksussa mahdolliset kulukoodin arvot ovat SHAR, DEBT ja CRED Valuutta- ja SWIFT-sekeillä kulukoodin on oltava SHAR Ulkomaanmaksussa kulukoodin arvot SLEV ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SHAR Huomioitava on, että kulukoodi SHAR on maksupalvelulain alaisissa ulkomaanmaksuissa pakollinen silloin, kun: - maksunsaajan pankki sijaitsee EU- tai ETA-maassa, ja - maksun valuutta on euro tai muun jäsenvaltion kansallinen valuutta, ja - maksu veloitetaan saman valuuttaiselta tililtä (ei valuutanvaihtoa) Jos maksupalveluin alaisessa maksussa tapahtuu valuutanvaihto, on myös kulukoodi DEBT mahdollinen Kulukoodi CRED ei ole koskaan mahdollinen maksupalvelulain alaisissa maksuissa Kulukoodeilla DEBT ja CRED lähetetyt maksupalveluin alaiset maksut muutetaan pankissa ohjelmallisesti kulukoodiksi SHAR 29 Käyttöönoton edellytykset C2B-aineiston lähetys edellyttää asiakkaan ja Osuuspankin välistä C2B-maksaminen-sopimusta Sopimuksessa on määritelty mm maksatustunnus, käytettävät tilit, palauteaineiston toimitus sekä aineiston lähettäjä C2Bpoistopyyntökäsittely ei edellytä omaa erillistä sopimusta, vaan se sisältyy C2B-maksamisen sopimukseen Lisäksi osapuolella, joka lähettää aineistot pankkiin, on oltava sopimus joko Eräsiirtopalvelusta tai Web Services - kanavan käytöstä Ennen maksuaineiston lähetystä aineiston rakenteellinen oikeellisuus tulee tarkistaa scheemaa vasten ja sanomat on testattava

15/103 Virossa, Latviassa ja Liettuassa olevien tilien osalta tulee asiakkaan lisätä järjestelmänsä tilirekisteriin Baltian maissa olevien tiliensä tilinumerot 210 Testausympäristö OP tarjoaa WS-kanavan asiakasohjelmiston kehittäjille testausympäristön Testausympäristöä käytetään kuten tuotantopalvelua, mutta palvelun osoite on toinen, käyttäjätunnukset ja varmenteet ovat toiset ja testipalvelun toiminnallisuus ei ole yhtä kattava kuin tuotantopalvelussa Asiakastestiympäristön käyttö edellyttää Yrityksen pankkiyhteyspalvelun (WS-kanavan) ja C2B-sopimuksen tekemistä OPn kanssa Testiympäristöä voi käyttää, kun asiakkaan pankkiyhteysohjelmisto tukee C2B-aineistoja ja niiden palautteita sekä Yrityksen pankkiyhteyspalvelua (WS-kanavaa) OPlle voi lähettää testiaineistoja myös sähköpostin liitteenä, kun aineiston rakenteellinen oikeellisuus on ensin tarkistettu scheemaa vasten Lisätietoja testauksesta ict-tupamaksuliike@opfi Asiakas lähettää C2B-aineistoja testiympäristöön kuten tuotantokäytössä Lähetetyistä aineistoista asiakas saa ensimmäisen (tekninen validointi) ja toisen tason (vastaanotto) palautteet automaattisesti Testiympäristöstä ei toimiteta kolmannen tason palautteita 211 Testausympäristössä käytettävät tunnukset ja varmenne Testaaminen edellyttää WS-kanavan ja C2B-aineiston sopimuksen tekemistä Testiympäristöön lähetettävässä aineistossa käytetään C2B-maksaminen -sopimuksen asiakastunnusta, maksatustunnusta ja maksutilejä WSkanavan osalta käytetään WS-sopimuksella olevaa käyttäjätunnusta sekä testiympäristöä varten erikseen toimitettavaa siirtoavainta ja sen perusteella testipalvelusta haettua varmennetta Asiakastestiympäristön käyttö vaatii oman erillisen WS-kanavan varmenteen Tuotannon varmenne ei toimi asiakastestiympäristössä Testiympäristön varmenteen nouto vaatii siirtoavaimen, joka toimitetaan asiakkaalle sopimuksen tekemisen jälkeen Varmenteen voi noutaa siirtoavaimella WS-kanavan sovellusohjeessa kuvatulla tavalla 212 Yhteysosoitteet Testausympäristöön saa tunnukset ja avaimet ottamalla yhteyttä sähköpostiosoitteeseen icttupamaksuliike@opfi Asiakastestiympäristön osoite on: https://wskasiakastestiopfi Asiakastestiympäristön WS-kanavan palvelujen WSDL-kuvaus on osoitteessa: https://wskasiakastestiopfi/wsdl/maksuliikewsxml Asiakastestiympäristön tunnistepalvelun WSDL-kuvaus on saatavissa osoitteessa: https://wskasiakastestiopfi/wsdl/maksuliikecertservicexml Palvelujen yleiset kuvaukset ja XML-schemat löytyvät FKL:n sivulta: http://wwwfklfi/www/page/fk_www_3830 213 Asiakastestiympäristön rajoitukset

16/103 Asiakastestiympäristöön lähetettävien aineistojen maksimikoko on 20 kilotavua, joka lasketaan aineiston (payload) ja WS-kanavan SOAP-kehyksen yhteiskoosta Yksi asiakas voi lähettää asiakastestiympäristöön aineistoa vain 20 kertaa päivässä Asiakastestiympäristöön lähettävän palvelupyynnön parametrin "Environment" arvona on oltava "TEST" Asiakastestiympäristöön voi lähettää vain C2B-aineistoa (pain00100102 ja pain00100103) Lähetetylle aineistolle suoritetaan tarkistus ja muodostetaan validointi- ja vastaanottopalautteet (1 ja 2 tason palautteet) Asiakastestiympäristö ei muodosta maksettu palautetta (3 tason palaute) 214 Neuvonta ja selvittely Yritys- ja maksuliikepalvelut Puhelin 0100 05151 (0,10 /min + pvm/mpm) Palvelu on avoinna arkisin kello 8 1630 Palveluvalikko ohjaa palvelun valinnassa Sähköposti: yrityspuhelinpalvelu@opfi Tilitapahtuma Maksupääte Automaattinen katteensiirto OP-verkkopalvelussa maksettu e-lasku Lähtevä SEPA Saapuva SEPA C2B veloitus C2B hyvitys Tapahtuman arkistointitunnus 5MT ja 5EM 5SNG 5FVT UTU UTZ 5UTV 5UTH Muut tapahtumat Kassanhallintapalvelu 593497 593592 593220 593530 593561 3 C2B-maksusanoma ja esimerkkikuvaukset Ensimmäinen sarake Indeksi on viittaus ISO20022 standardin mukaiseen elementin numeroon Katso numerointi asiakirjasta UNIFI (ISO20022) Message Definition Report, Payments Standards Initiation, Edition September 2006, Approved by UNIFI Payments SEG on 6 June 2006 (Payments_Standards-Initiationpdf) Toinen sarake Lkm kertoo elementin esiintymislukumäärän skeeman mukaan 01 - elementti on vapaaehtoinen ja sitä voi olla korkeintaan yksi kappale; 11 - elementti on pakollinen ja sitä on oltava tasan yksi kappale; 02 - elementti on vapaaehtoinen ja niitä voi olla korkeintaan kaksi; 0n - elementti on vapaaehtoinen ja niitä voi olla useita; 1n - elementti on pakollinen ja niitä voi olla useita Kolmas sarake Pakollinen kertoo merkillä 'X', että kenttä on pankin määräämänä pakollinen Neljäs sarake Elementti kertoo skeeman mukaisen elementin nimen Nimen edessä olevat plus-merkit kertovat, miten syvällä XML-rakenteessa elementti on Viides sarake Esimerkkisisältö sisältää esimerkin kenttään laitettavast tiedosta Kuudes sarake Selite sisältää lyhyen kuvauksen elementin käyttötarkoituksesta ja kertoo mahdolliset lisäohjeet

Asiakassanomissa on seuraava rakenne: 17/103 Group Header tasolla kerrotaan koko sanoman yhteiset tiedot Payment Information tasoja voi olla yksi tai useampi ja se muodostetaan maksutapahtumista eräpäivittäin ja veloitustileittäin Saman eräpäivän ja veloitustilin sisltävistä SALA-koodillisista maksuista muodostetaan oma Payment Information taso Lisäksi, jos pankin kanssa on sovittu SDVA:n käytöstä, muodostetaan näistä maksuista oma eränsä Transaction Information tasoja voi olla yksi tai useampi ja se sisältää yksittäisen maksutapahtuman tiedon 31 Group Header Pakollinen-sarakkeessa on annettu X siinä tapauksessa, että OP-Keskus vaatii skeemassa valinnaiseksi merkityn tiedon pakollisena Indeksi Lkm Pako Elementti Esimerkkisisältö Selite lline n (=X) 11 CstmrCdtTrfIn itn Sanoman tyyppi 10 11 GrpHdr Jokaisessa sanomassa oltava yksi tällainen elementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 11 11 +MsgId 20110102-0000001 Maksajan sanomalle antama yksilöllinen tunniste, jonka on oltava uniikki vähintään kolmen kuukauden ajan Pankki tarkistaa tunnisteen tupla-aineiston varalta (Jos MsgId kuitenkin on sama, niin kpl- tai summatietoja muuttamalla aineisto ei jää tuplatarkistukseen kiinni) 12 11 +CreDtTm 2011-01- 02T09:00:01+02:00 Pakollinen, maksajan sanomaan antama sanoman luontihetken aikaleima 16 11 +NbOfTxs 6 Pakollinen, maksajan sanomaan antama maksutapahtumien eli sanoman sisältämien CdtTrfTxInf-tapahtumien lukumäärä Pankki ei tarkista annettua tietoa 17 01 +CtrlSum 2000000 Ei pakollinen Sanoman sisältämien CdtTrfTxInftapahtumien rahamäärien (InstdAmt tai EqvtAmt) aritmeettinen summa; valuutoilla ei ole vaikutusta summaan Pankki ei tarkista annettua tietoa 18 11 +InitgPty 18 01 ++Nm Firma Oy Sanoman tekijän (aineiston hoitajan) nimi 18 01 ++PstlAdr Sanoman tekijän osoite 18 01 +++Ctry FI Pakollinen tieto, mikäli AdrLine on annettu Maakoodi ISO3166, Alpha-2 mukaisesti 18 02 +++AdrLine Teollisuuskatu 1 Katuosoite 00550 Helsinki Postiosoite

18/103 32 SEPA-maksu (sis ohjeen pikamaksujen lähettämiseen (yksi tai useampi) muun SEPA maksuaineiston joukossa) Indeksi Lkm Pako lline n* (=X) Elementti SEPA-maksun esimerkkisisältö Selite 20 1n PmtInf Jokaisessa sanomassa on oltava vähintään yksi tällainen elementti, joka sisältää maksujen yhteiset tiedot sekä veloituksen tiedot 21 11 +PmtInfId 20110102-123456-01 Pakollinen maksajan maksuerälle antama tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle Tietoa ei välitetä saajalle 22 11 +PmtMtd TRF Sallitut arvot ovat TRF, CHK ja TRA SEPA-maksuissa ainoa sallittu arvo on TRF CHK arvo ohjaa käsittelemään maksut sekkeinä Ensisijaisesti sekkitieto katsotaan elementistä 253 Mikäli elementti 253 on tyhjä ja tässä elementissä on arvo CHK, viedään tapahtumatasolle elementtiin 253 arvo BCHQ 23 01 BtchBookg Ei käytössä Pikamaksuista muodostetaan aina omat veloitusniput (op:t omaan nippuun ja muihin rahalaitoksiin menevät yhteen yhteiseen nippuun) Muiden maksujen veloitustavasta (nipussa tai yksitellen) sovitaan palvelusopimuksella 26 01 +PmtTpInf Ei pakollinen 27 01 ++InstrPrty NORM Maksun kiireellisyyden sallitut koodit ovat: NORM käsitellään maksajan pankissa normaalina maksumääräyksenä SEPAmaksuissa tämä on ainoa sallittu kiireellisyyskoodi HIGH ei ole sallittu SEPA-maksuissa Ensisijaisesti tieto haetaan elementistä 232 Mikäli se on tyhjä, viedään tapahtumalle arvoksi tässä elementissä mahdollisesti oleva tieto 28 01 ++SvcLvl Ensisijaisesti Service Level koodi annetaan tässä kentässä, jolloin kaikki erän maksut tulkitaan annetun koodin mukaan 29 11 +++Cd SEPA Sallitut arvot ovat SEPA, SDVA, PRPT ja URGP SEPA-maksuissa ainoa sallittu arvo on SEPA Antamalla tässä arvon URGP, kaikki erän maksut ovat pikamaksuja Yksittäisen maksun voi maksaa pikamaksuna antamalla koodin URGP hyvityksen tiedoissa elementissä 234 214 01 ++CtgyPurp 215 11 +++Cd Ei pakollinen maksuperustekoodi

19/103 SALA - koodia käytetään yksilöimään toistuvaissuoritustyyppiset SEPA-maksut Ks myös 286 Purpose SALA-kooditetut maksuerät veloitetaan tililtä eräpäivänä ja hyvitetään saajalle eräpäivää seuraavana pankkipäivänä 217 11 +ReqdExctnD t HUOM! SALA kooditettujen pikamaksujen veloitus ja hyvitys tapahtuu samana päivänä 2011-05-10 Pakollinen eräpäivä voi olla enintään 365 kalenteripäivää tulevaisuuteen (myös pikamaksuilla) Tämä tieto välitetään pikamaksulla toiseen rahalaitokseen Huom! SALA-erän ja pikamaksun eräpäivän oltava pankkipäivä, muuten erä hylätään 219 11 +Dbtr Pakolliset maksajan tiedot 219 01 ++Nm Firma Oy Pankki välittää C2B-sopimuksesta löytyvän maksajan nimen Tämä tieto välitetään pikamaksulla toiseen rahalaitokseen 219 01 ++PstlAdr 219 01 +++Ctry Maksajan osoitteen maakoodi on pakollinen, jos osoitetietoja on annettu 219 05 +++AdrLine Pankki välittää C2B-sopimuksesta löytyvän maksajan osoitteen 219 01 X ++Id Maksajan tunnistetieto 219 11 +++OrgId 219 01 ++++BICOrB EI SEPA-maksussa maksatustunnuksen lisäksi annettu BIC- tai BEI-tunnus 219 02 ++++Othr 219 11 +++++Id 12345678900 Pankkiaan varten asiakas antaa maksatustunnuksen, jolla pankki yhdistää aineiston C2B-palvelusopimukseen eli tunnistaa minkä asiakkaan aineistosta on kyse Maksatustunnus (9-11 mrk) on pakollinen eikä sitä välitetä saajalle SEPA-maksussa voi maksatustunnuksen lisäksi antaa yhden yrityksen tunnisteen Othrrakennetta toistamalla Tunniste välittyy saajalle 219 01 +++++Schme Nm 219 11 {Or ++++++Cd BANK BANK-arvo kertoo, että Id-kentässä on maksatustunnus 219 11 Or} ++++++Prtry Jos SEPA-maksussa on maksatustunnuksen lisäksi annettu jokin muu yritystunnus, kerrotaan tässä, mistä tunnuksesta on kyse, esim "Ytunnus" 220 11 +DbtrAcct Pakollinen 220 11 ++Id 220 11 +++IBAN FI2550001520322972 SEPA-maksuissa tilinumero annetaan aina

{Or IBAN-muodossa 20/103 OP-Pohjola-ryhmässä oleva veloitustili tulee olla aina IBAN-muodossa Myös silloin, kun veloitustili on Pohjola Pankki Virossa, Latviassa tai Liettuassa oleva tili 220 11 +++Othr Or} 220 11 ++++Id Muun kuin OP-Pohjola-ryhmässä olevan veloitustilin voi antaa BBAN- (numeroita, kirjaimia) tai Proprietary-muodossa (numeroita, kirjaimia, välimerkkejä) SEPA-maksuissa tilinumeroa ei voi antaa BBAN- eikä Proprietary-muodossa 220 01 ++Ccy EUR Veloitustilin valuutta 221 11 +DbtrAgt Pakolliset maksajan pankin tiedot 221 11 ++ FinInstnId 221 01 +++BIC OKOYFIHH SEPA-maksussa BIC ei ole pakollinen, mutta suositeltava 223 01 +UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja 223 01 ++Nm Alkuperäisen maksajan nimi viedään SWIFT:in MT103-sanomalla viestikenttään (kenttä 70) etuliitteellä B/O ( By order of ) 223 01 ++Id 223 11 +++OrgId {Or 223 01 ++++BICOrB Alkuperäisen maksajan BIC- tai BEI-tunnus EI 223 01 ++++Othr 223 11 +++++Id Alkuperäisen maksajan yritystunnus 223 11 +++PrvtId Or} 223 01 ++++Othr 223 11 +++++Id Alkuperäisen maksajan yksityishenkilön tunnus 224 01 +ChrgBr SLEV Kulukoodin voi antaa tapahtumakohtaisesti Jos kulukoodia ei ole annettu tapahtumakohtaisesti, katsotaan kulukoodi tästä kentästä SEPA-maksuissa kulukoodin arvon pitää olla SLEV Kulukoodin arvot SHAR ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SLEV Ulkomaanmaksussa kulukoodin arvo voi olla SHAR, DEBT ja CRED Arvot SLEV ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SHAR 227 1n +CdtTrfTxInf Maksun hyvityspuolen Vähintään yksi tällainen elementti täytyy olla tiedot 228 11 ++PmtId Pakolliset maksun tunnistetiedot 229 01 +++InstrId Maksajan maksulleen antama tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle (asiakkaan omat tiedot) Tieto ei välity saajalle 230 11 +++EndToEn did 9834454645554699 Pakollinen EndToEndId-viite on maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste, joka välitetään saajalle aina ja maksajan tiliotteelle vain yksittäin veloitetuista maksuista

21/103 Mikäli tietoa ei ole annettu, annetaan arvoksi NOTPROVIDED SWIFT:in MT103-sanomalla EndToEndId viedään viestikenttään (kenttä 70) riville 1 etuliitteellä /ROC/ ( Ordering Customer Reference ) Pikamaksuilla ei välitetä saajalle 231 01 ++PmtTpInf Maksun ohjaustietoja pankille 232 01 +++InstrPrty Maksun kiireellisyyden sallitut koodit ovat: NORM käsitellään maksajan pankissa normaalina maksumääräyksenä SEPAmaksuissa tämä on ainoa sallittu kiireellisyyskoodi HIGH ei ole sallittu SEPA-maksuissa Ensisijaisesti tieto otetaan tästä elementistä, mutta jos tämä elementti on tyhjä, viedään tapahtumalle arvoksi elementissä 27 mahdollisesti oleva tieto 233 01 +++SvcLvl Service Level eli Palvelutaso Ensisijaisesti tieto annetaan PmtInf-tasolla eli elementissä 29 234 11 ++++Cd URGP Pikamaksuissa ainoa sallittu arvo on URGP Antamalla sen tässä voi maksaa yksittäisen maksun pikamaksuna Jos halutaan maksaa kaikki erän maksut pikamaksuina, annetaan koodi URGP elementissä 29 239 01 +++CtgyPurp 240 11 ++++Cd Maksuperustekoodi, jonka ainoa sallittu arvo on TAXS = veroviestillinen maksu Suomessa verottajalle maksettaviin veroviestillisiin SEPA-maksuihin tulee antaa koodi TAXS sekä viite (2126) ja ns veroviesti (2129) 242 11 ++Amt Pakolliset maksettavan rahamäärän tiedot 243 11 +++InstdAmt 15000 Maksettava rahamäärä Annetun summan tulee olla 0,01-999999999,99 243 11 +++InstdAmt attribuutti 'Ccy' EUR Tämä tieto välitetään pikamaksulla toiseen rahalaitokseen Maksun valuutta Tämä tieto välitetään pikamaksulla toiseen rahalaitokseen Valuuttakurssitiedot 247 01 ++XchgRateIn f 250 01 +++CtrctId Valuuttakaupan sopimusnumero eli kurssiviite, jota käytetään vain ulkomaanmaksuissa 251 01 ++ChrgBr Kulukoodi katsotaan ensisijaisesti tapahtumatasolta SEPA-maksuissa kulukoodin arvon pitää olla SLEV Kulukoodin arvot SHAR ja TYHJÄ

muutetaan arvoksi SLEV 22/103 252 01 ++ChqInstr Ulkomaanmaksussa kulukoodin arvo voi olla SHAR, DEBT ja CRED Arvot SLEV ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SHAR 253 01 +++ChqTp Arvot CCCH, CCHQ, DRFT, ELDR muunnetaan arvoksi BCHQ Elementissä 22 arvo CHK ohjaa käsittelemään maksut sekkeinä Ensisijaisesti sekkitieto katsotaan elementistä 253 Mikäli tämä elementti on tyhjä ja elementissä 22 on arvo CHK, viedään tämän elementin arvoksi BCHQ 258 01 +++DlvryMtd Sekin toimitustapa 260 11 ++++Prtry SWIFT-sekillä pakollinen arvo on SWIFT 270 01 ++UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja Tiedot voi antaa myös PaymentInformation-tasolla kentässä 223 Mikäli tieto on sekä kentässä 223 että kentässä 270, huomioidaan kentässä 270 oleva tieto 270 01 +++Nm Alkuperäisen maksajan nimi viedään SWIFT:in MT103-sanomalla viestikenttään (kenttä 70) etuliitteellä B/O ( By order of ) 270 01 +++Id 270 11 ++++OrgId {Or 270 01 +++++BICOrB Alkuperäisen maksajan BIC- tai BEI-tunnus EI 270 01 +++++Othr 270 11 ++++++Id Alkuperäisen maksajan yritystunnus 270 11 ++++PrvtId Or} 270 01 +++++Othr 270 11 ++++++Id Alkuperäisen maksajan yksityishenkilön tunnus 277 01 ++CdtrAgt 277 11 +++FinInstnId 277 01 ++++BIC GENODEFF Saajan pankin BIC-koodi ei ole SEPAmaksuissa pakollinen tieto Jos se on annettu, sitä hyödynnetään ainostaaan poikkkeustilanteissa täydentävänä tietona 277 01 ++++ClrSysM Clearing-koodi mbid 277 11 +++++MmbId Saajan pankin clearing-koodi voidaan antaa ulkomaanmaksussa, jos BIC ei ole tiedossa Clearing-koodin tulee olla ISO-standardin mukainen Clearing-koodin yhteydessä ovat saajan pankin nimi ja osoitetiedot pakolliset 277 01 ++++Nm Ulkomaanmaksuissa saajan pankin nimi on pakollinen, jos BIC-koodia ei ole annettu ja/tai maksua ei ole tulkittu sekiksi 277 01 ++++PstlAdr 277 01 +++++Ctry Saajan pankin maakoodi on pakollinen, jos osoitetietoja on annettu 277 05 +++++AdrLine Saajan pankin osoite on ulkomaanmaksuissa

23/103 pakollinen, jos BIC-koodia ei ole annettu ja/tai maksua ei ole tulkittu sekiksi 279 01 X ++Cdtr Saajan nimi ja osoitetiedot 279 01 X +++Nm Warenhaus Köln Saajan nimi on pakollinen Tämä tieto välitetään pikamaksulla toiseen rahalaitokseen 279 01 +++PstlAdr Saajan osoitetiedot 279 01 ++++StrtNm Katuosoite on pakollinen ja käytössä vain maksuosoituksissa Maksimipituus 30 merkkiä 279 01 ++++PstCd Postinumero on pakollinen ja käytössä vain maksuosoituksissa Maksimipituus 5 merkkiä 279 01 ++++TwnNm Kaupunki on pakollinen ja käytössä vain maksuosoituksissa Maksimipituus 10 merkkiä 279 01 ++++Ctry DE Saajan maakoodi on pakollinen, jos saajan osoite on annettu 279 04 ++++AdrLine Kirchenstrasse 3 SEPA-maksussa ja toistuvassa maksussa osoitetieto ei ole pakollinen, mutta suositeltava Osoiterivejä voi olla enintään 2 Ulkomaanmaksuissa saajan osoite on pakollinen ++++AdrLine DE-26458 Köln 279 01 +++Id Saajan tunniste 279 11 {Or ++++OrgId Maksuosoituksissa suositellaan annettavaksi joko saajan y-tunnus tai henkilötunnus 279 01 +++++BICOrB BIC- tai BEI-tunnus EI 279 01 +++++Othr 279 11 ++++++Id Saajan yrityksen tunniste 279 01 ++++++Schm enm 279 11 {{Or +++++++Cd 279 11 Or}} 279 11 Or} +++++++Prtry ++++PrvtId SEPA-maksuissa sallitut yrityksen tunnisteet ovat BANK, CUST, DUNS, EMPL, GS1G ja TXID Muut mahdolliset yritystunnisteiden arvot annetaan tässä elementissä 279 01 +++++Othr 279 11 ++++++Id SEPA-palkoissa (SALA-kooditetuissa maksuissa) suositellaan annettavaksi saajan henkilötunnus 279 01 ++++++Schm enm 279 11 {Or +++++++Cd SEPA-maksuissa sallitut yksityishenkilön tunnisteet ovat ARNU, CCPT, CUST, DRLC, EMPL, NIDN, SOSE ja TXID 279 11 Or} +++++++Prtry Muut mahdolliset yksityishenkilön tunnisteiden arvot annetaan tässä elementissä 280 01 ++CdtrAcct Ulkomaanmaksuissa tilinumero voi olla myös BBAN- tai Proprietary-muodossa

SWIFT-sekissä ei anneta saajan tiliä 24/103 280 11 +++Id 280 11 ++++IBAN DE893704004405320130 00 Jos maksu on jokin muu kuin valuuttasekki tai SWIFT-sekki, on tilinumero pakollinen ja maksu hylätään, jos tilinumero puuttuu SEPA-maksuissa ja pikamaksuissa saajan tilinumero on aina IBAN-muodossa Tämä tieto välitetään pikamaksulla toiseen rahalaitokseen Maksuosoituksessa tilinumerona käytetään vakioarvoa "FI5059999999999991" Ulkomaanmaksuissa tilinumeron ei tarvitse olla IBAN-muodossa 280 11 ++++Othr 280 11 +++++Id Ulkomaanmaksuissa tilinumero voi olla myös muussa kuin IBAN-muodossa 281 01 ++UltmtCdtr Lopullinen saaja Tieto välitetään SEPAmaksuilla 281 01 +++Nm Lopullisen saajan nimi 281 01 +++Id Lopullisen saajan tunniste 281 11 ++++OrgId Lopullisen saajan yrityksen tunniste {Or 281 11 ++++PrvtId Lopullisen saajan yksityishenkilön tunniste Or} 282 02 ++InstrForCdt ragt Ohjeita saajan pankille -tieto välitetään ulkomaanmaksuissa Kaksi ensimmäistä ohjetta huomioidaan 283 01 +++Cd UNIFI-standardin mukainen maksuohjekoodi Toistaiseksi käytössä ovat: [PHOB] Saaja noutaa konttorista Maksetaan tunnistusta vastaan [CHQB] - Maksu saajalle shekillä 284 01 +++InstrInf Muita maksuohjeita ulkomaiselle pankille 285 01 ++InstrForDbt ragt enintään 140 merkkiä Ohjeita maksajan pankille SEPA-maksuissa toistaiseksi ainoa käytössä oleva ohjekoodi: [EIOHJ] = Ei ohjausta 286 01 ++Purp Maksun tarkoitus 287 11 +++Cd Lisätietoa SEPA-maksun tarkoituksesta maksajalta saajalle Annetaan koodina STDY (Study) = Opintotuki BECH (ChildBenefit) = Lapsilisä PENS (PensionPayment) = Eläke BENE (UnemploymentDisabilityBenefit)= Tuki tai etuus SSBE (SocialSecurityBenefit )= Korvaus AGRT (Agricultural Payment) =Maataloussuoritus SALA (Salary)= Palkka TAXS (TaxPayment) = Veronpalautus

25/103 Jos Category Purpose -kentässä (indeksi 215) on annettu koodi SALA ja tässä kentässä jokin yllämainituista koodeista, OP-Pohjola-ryhmän saajien tilitietoihin viedään koodia vastaava teksti Muut Purpose-koodit välitetään sellaisenaan Huom! Mikäli Category Purpose -kentässä (indeksi 215) ei ole annettu koodia SALA, annettu koodi välitetään sellaisenaan 298 01 ++RmtInf Viesti tai viite maksun saajalle Sanomassa voi antaa Remittance Information elementin, joka voi sisältää sekä Ustrdelementin että enintään 9 kpl Strd-elementtejä Op-Op välisissä maksuissa Strd-elementtejä voi antaa enintään 999 kpl Jos molemmat elementit on annettu, Strdelementit välitetään toiseen rahalaitokseen Suomessa ja Ustrd-elementti välitetään rajat ylittävillä maksuilla Tällöin tulee 1 esiintymänä antaa Ustrd-muotoinen tieto: enintään 140 merkkiä voi antaa koodisanojen avulla laskuerittelytietoja 2-10 esiintymässä voi antaa pitkiä Strdelementtejä: kukin enintään 280 merkkiä sisältää strukturoituja laskuerittelytietoja jos kyseessä on veroviestillinen maksu, niin vain yksi Strd-elementti on sallittu Huom! Strd-elementissä XML-tagit lasketaan mukaan pituuteen, Ustrd:ssä vain elementin sisältösuomessa toimivat pankit, joihin voi antaa laskuerittelytietoja SEPA-maksulla (ns AOS2-pankit): Aktia HELSFIHH Säästöpankit 1112014 alk ITELFIHH POP pankit HELSFIHH (7122015 alk POPFFI22) Danske Bank (DABAFIHX) DnB NOR (DNBAFIHX) Handelsbanken (HANDFIHH) Nordea (NDEAFIHH) OP (OKOYFIHH) Danske Bank (DABAFIHH) S-Pankki (SBANFIHH) Swedbank (SWEDFIHH) Tapiola Pankki (TAPIFI22) Ålandsbanken (AABAFI22) SEB (ESSEFIHX)

26/103 Pankki ei tarkista erittelytietoja, mutta huolehtii, että pitkiä Strd-tietoja välitetään vain pankkeihin, jotka ottavat niitä vastaan (ks yllä) Muihin pankkeihin välitetään annettu Ustrd-tieto Lisäohjeita laskuerittelyjen antamisesta saa Finanssialan Keskusliiton valmistelemasta UNIFI-oppaasta; ks wwwfklfi 299 01 +++Ustrd Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle Tämä tieto välitetään pikamaksulla toiseen rahalaitokseen Pikamaksuissa suositellaan käytettävän viestiä Ulkomaanmaksuilla maksunaihe (enintään 140 merkkiä) annetaan tässä kentässä Enintään 1 esiintymä SWIFT:in MT103-sanomalla tieto viedään viestikenttään (kenttä 70) Tässä tulee huomioida, että viestikentän alkuun viedään myös EndToEndId (230) Lisäksi kenttään viedään Ref (2126) ja UltmtDbtr/Nm (223 tai 270), jos ne aineistossa tulevat Nämä tiedot vähentävät merkkimäärää, joka vapaamuotoiseen viestiin mahtuu 2100 0n +++Strd Rakenteinen viesti maksun saajalle, ks 298 2101 01 ++++RfrdDocI nf 2102 01 +++++Tp Laskulaji 2103 11 ++++++CdOr Prtry 2104 11 +++++++Cd Käytössä vain, kun summaa ei ole annettu CREN = hyvityslasku CINV tai muu koodi = lasku Muuten koodi (CREN, CINV) päätellään siitä, kummassa summakentässä (2112 tai 2119) laskun tai hyvityslaskun summa on annettu 2107 01 +++++Nb Laskun numero tietoa ei välitetä ulkomaanmaksuissa 2108 01 +++++RltdDt Laskun päiväys ei ole käytössä toistaiseksi 2109 01 ++++RfrdDoc Laskun tai hyvityslaskun summa ja valuutta Amt 2112 01 +++++CdtNot Hyvityslaskun summa eamt +++++CdtNot Hyvityslaskun valuutta eamt 'Ccy' 2119 01 +++++RmtdA mt Laskun summa Jos laskulaji on CINV tai jokin muu koodi (pl CREN), käytetään tätä elementtiä +++++RmtdA mt 'Ccy' Ulkomaanmaksuissa laskun summa viedään maksajan camt-palautteelle Tietoa ei välitetä saajalle eikä maksajan tiliotteelle Laskun valuutta

27/103 2120 01 ++++CdtrRefI Laskun tai hyvityslaskun viite nf 2121 01 +++++Tp 2122 11 ++++++CdOr Prtry 2123 11 +++++++Cd SCOR Jos kentässä 2126 on kotimainen viite tai RFviite, annetaan tässä kentässä arvo SCOR 2125 01 ++++++Issr Kertoo, minkä standardin mukainen viitenumero on käytössä 2126 01 +++++Ref RF0212345614 Viite, esim suomalainen viitenumero Viitteen käsittelemistä viitteenä ei voida kotimaisissa pikamaksuissa taata Jos kyseessä on veroviestillinen maksu, annetaan elementissä 240 koodi TAXS ja tässä elementissä viitenumero ja seuraavassa elementissä 2129 veroviesti 2129 01 ++++AddtlRm tinf SWIFT:in MT103-sanomalla viite viedään viestikenttään (kenttä 70) Enintään 140 merkkiä vapaamuotoista tietoa Jos kyseessä on veroviestillinen maksu, annetaan elementissä 240 koodi TAXS, edellisessä elementissä (2126) viitenumero ja tässä elementissä veroviesti Tietoa ei välitetä ulkomaanmaksuissa 33 SEPA-toistuvaissuoritukset lähetetään omana eränään (käytössä vain Suomessa, ei Virossa, Latviassa ja Liettuassa) 20 1n PmtInf SEPAtoistuvaissuorituksen esimerkkisisältö Jokaisessa sanomassa on oltava vähintään yksi tällainen elementti, joka sisältää maksujen yhteiset tiedot sekä veloituksen tiedot 21 11 +PmtInfId 20110102-123456-01 Pakollinen maksajan maksuerälle antama tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle Tietoa ei välitetä saajalle 22 11 +PmtMtd TRF SEPA-maksuissa ainoa sallittu arvo on TRF 26 01 +PmtTpInf Ei pakollinen 27 01 ++InstrPrty NORM SEPA-maksuissa ainoa sallittu arvo on NORM 28 01 ++SvcLvl 29 11 +++Cd SEPA SEPA-maksuissa ainoa sallittu arvo on SEPA 214 01 ++CtgyPurp 215 11 +++Cd SALA SALA - koodia käytetään yksilöimään toistuvaissuoritustyyppiset SEPA-maksut Ks myös 286 Purpose 217 11 +ReqdExctnD t SALA-kooditetut maksuerät veloitetaan tililtä eräpäivänä ja hyvitetään saajalle eräpäivää seuraavana pankkipäivänä 2011-05-10 Pakollinen eräpäivä voi olla enintään 365 kalenteripäivää tulevaisuuteen

28/103 Huom! SALA-erän eräpäivän oltava pankkipäivä, muuten erä hylätään 219 11 +Dbtr 219 01 ++Nm Firma Oy Pankki välittää C2B-sopimuksesta löytyvän maksajan nimen 219 01 ++PstlAdr 219 01 +++Ctry Maksajan osoitteen maakoodi on pakollinen, jos osoitetietoja on annettu 219 05 +++AdrLine Pankki välittää C2B-sopimuksesta löytyvän maksajan osoitteen 219 01 X ++Id Maksajan tunnistetieto 219 11 +++OrgId 219 01 ++++BICOrB EI SEPA-maksussa maksatustunnuksen lisäksi annettu BIC- tai BEI-tunnus 219 02 ++++Othr 219 11 +++++Id 12345678900 Pankkiaan varten asiakas antaa maksatustunnuksen, jolla pankki yhdistää aineiston C2B-palvelusopimukseen eli tunnistaa minkä asiakkaan aineistosta on kyse Maksatustunnus (9-11 mrk) on pakollinen eikä sitä välitetä saajalle SEPA-maksussa voi maksatustunnuksen lisäksi antaa yhden yrityksen tunnisteen toistamalla Othr-rakennetta Tunniste välittyy saajalle 219 01 +++++Schme Nm 219 11 {Or ++++++Cd BANK BANK-arvo kertoo, että Id-kentässä on maksatustunnus 219 11 Or} ++++++Prtry Jos SEPA-maksussa on maksatustunnuksen lisäksi annettu jokin muu yritystunnus, kerrotaan tässä, mistä tunnuksesta on kyse, esim "Ytunnus" 220 11 +DbtrAcct 220 11 ++Id 220 11 +++IBAN FI2550001520322972 SEPA-maksuissa tilinumero annetaan aina IBAN-muodossa OP-Pohjola-ryhmässä oleva veloitustili tulee aina olla IBAN-muodossa 220 01 ++Ccy EUR Veloitustilin valuutta 221 11 +DbtrAgt Maksajan pankin tiedot 221 11 ++ FinInstnId 221 01 +++BIC OKOYFIHH SEPA-maksussa BIC ei ole pakollinen, mutta suositeltava 223 01 +UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja 223 01 ++Nm Alkuperäisen maksajan nimi 223 01 ++Id 223 11 +++OrgId {Or 223 01 ++++BICOrB Alkuperäisen maksajan BIC- tai BEI-tunnus EI 223 01 ++++Othr 223 11 +++++Id Alkuperäisen maksajan yritystunnus 223 11 Or} +++PrvtId

29/103 223 01 ++++Othr 223 11 +++++Id Alkuperäisen maksajan yksityishenkilön tunnus 224 01 +ChrgBr SLEV Kulukoodin voi antaa tapahtumakohtaisesti Jos kulukoodia ei ole annettu tapahtumakohtaisesti, katsotaan kulukoodi tästä kentästä SEPA-maksussa kulukoodin arvot SHAR ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SLEV 227 1n +CdtTrfTxInf Maksun hyvityspuolen Vähintään yksi tällainen elementti täytyy olla tiedot 228 11 ++PmtId Pakolliset maksun tunnistetiedot 229 01 +++InstrId Maksajan maksulleen antama tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle (asiakkaan omat tiedot) Tieto ei välity saajalle 230 11 +++EndToEn did 9834454645554699 Pakollinen EndToEndId-viite on maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste, joka välitetään saajalle aina ja maksajan tiliotteelle vain yksittäin veloitetuista maksuista Mikäli tietoa ei ole annettu, annetaan arvoksi NOTPROVIDED 242 11 ++Amt Pakolliset maksettavan rahamäärän tiedot 243 11 +++InstdAmt 200000 Maksettava rahamäärä Annetun summan tulee olla 0,01-999999999,99 243 11 +++InstdAmt EUR Maksun valuutta attribuutti 'Ccy' 251 01 ++ChrgBr Kulukoodi katsotaan ensisijaisesti tapahtumatasolta SEPA-maksussa kulukoodin arvoina voi olla SLEV, SHAR ja tyhjä SHAR ja tyhjä muutetaan arvoksi SLEV 270 01 ++UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja Tiedot voi antaa myös PaymentInformation-tasolla kentässä 223 Mikäli tieto on sekä kentässä 223 että kentässä 270, huomioidaan kentässä 270 oleva tieto 270 01 +++Nm Alkuperäisen maksajan nimi 270 01 +++Id 270 11 ++++OrgId {Or 270 01 +++++BICOrB Alkuperäisen maksajan BIC- tai BEI-tunnus EI 270 01 +++++Othr 270 11 ++++++Id Alkuperäisen maksajan yritystunnus 270 11 ++++PrvtId Or} 270 01 +++++Othr 270 11 ++++++Id Alkuperäisen maksajan yksityishenkilön tunnus 277 01 ++CdtrAgt 277 11 +++FinInstnId 277 01 ++++BIC OKOYFIHH Saajan pankin BIC-koodi on SEPA-maksuissa pakollinen 279 01 X ++Cdtr Saajan nimi ja osoitetiedot 279 01 X +++Nm Pekka Palkansaaja Saajan nimi on pakollinen 279 01 +++PstlAdr Saajan osoitetiedot

30/103 279 01 ++++Ctry FI Saajan maakoodi on pakollinen, jos saajan osoite on annettu 279 04 ++++AdrLine Kotikatu 1 SEPA-maksussa ja toistuvassa maksussa osoitetieto ei ole pakollinen, mutta suositeltava Osoiterivejä voi olla enintään 2 00100 Helsinki 279 01 +++Id Saajan tunniste 279 11 ++++PrvtId 279 01 +++++Othr 279 11 ++++++Id 010160-777H SEPA-palkoissa (SALA-kooditetuissa maksuissa) suositellaan annettavaksi saajan henkilötunnus 279 01 ++++++Schm enm 279 11 +++++++Cd SOSE Koodi kertoo, että Id-elementissä annettu arvo on henkilötunnus 280 01 ++CdtrAcct 280 11 +++Id 280 11 ++++IBAN FI5158410220025201 SEPA-maksuissa saajan tilinumero on aina IBAN-muodossa 281 01 ++UltmtCdtr Lopullinen saaja välitetään SEPA-maksuilla 281 01 +++Nm Lopullisen saajan nimi 281 01 +++Id 281 11 ++++OrgId Lopullisen saajan yrityksen tunniste {Or 281 11 ++++PrvtId Lopullisen saajan yksityishenkilön tunniste Or} 285 01 ++InstrForDbt ragt Ohjeita maksajan pankille SEPA-maksuissa toistaiseksi ainoa käytössä oleva ohjekoodi: [EIOHJ] = Ei ohjausta 286 01 ++Purp Maksun tarkoitus 287 11 +++Cd SALA Lisätietoa SEPA-maksun tarkoituksesta maksajalta saajalle Annetaan koodina STDY (Study) = Opintotuki BECH (ChildBenefit) = Lapsilisä PENS (PensionPayment) = Eläke BENE (UnemploymentDisabilityBenefit)= Tuki tai etuus SSBE (SocialSecurityBenefit )= Korvaus AGRT (Agricultural Payment) =Maataloussuoritus SALA (Salary)= Palkka TAXS (TaxPayment) = Veronpalautus Jos Category Purpose -kentässä (indeksi 215) on annettu koodi SALA ja tässä kentässä jokin yllämainituista koodeista, OP-Pohjola-ryhmän saajien tilitietoihin viedään koodia vastaava teksti Muut Purpose-koodit välitetään sellaisenaan Huom! Mikäli Category Purpose -kentässä

31/103 (indeksi 215) ei ole annettu koodia SALA, annettu koodi välitetään sellaisenaan 298 01 ++RmtInf Viesti tai viite maksun saajalle Sanomassa voi antaa Remittance Information elementin, joka voi sisältää sekä Ustrdelementin että enintään 9 kpl Strd-elementtejä Op-Op välisissä maksuissa Strd-elementtejä voi antaa enintään 999 kpl Jos molemmat elementit on annettu, Strdelementit välitetään toiseen rahalaitokseen Suomessa ja Ustrd-elementti välitetään rajat ylittävillä maksuilla Tällöin tulee 1 esiintymänä antaa Ustrd-muotoinen tieto: enintään 140 merkkiä voi antaa koodisanojen avulla laskuerittelytietoja 2-10 esiintymässä voi antaa pitkiä Strdelementtejä: kukin enintään 280 merkkiä sisältää strukturoituja laskuerittelytietoja jos kyseessä on veroviestillinen maksu, niin vain yksi Strd-elementti on sallittu Huom! Strd-elementissä XML-tagit lasketaan mukaan pituuteen, Ustrd:ssä vain elementin sisältösuomessa toimivat pankit, joihin voi antaa laskuerittelytietoja SEPA-maksulla (ns AOS2-pankit): Aktia HELSFIHH Säästöpankit 1112014 alk ITELFIHH POP pankit HELSFIHH (7122015 alk POPFFI22) Danske Bank (DABAFIHX) DnB NOR (DNBAFIHX) Handelsbanken (HANDFIHH) Nordea (NDEAFIHH) OP (OKOYFIHH) Danske Bank (DABAFIHH) S-Pankki (SBANFIHH) Swedbank (SWEDFIHH) Tapiola Pankki (TAPIFI22) Ålandsbanken (AABAFI22) SEB (ESSEFIHX) Pankki ei tarkista erittelytietoja, mutta huolehtii, että pitkiä Strd-tietoja välitetään vain pankkeihin, jotka ottavat niitä vastaan (ks yllä) Muihin pankkeihin välitetään annettu Ustrd-tieto Lisäohjeita laskuerittelyjen antamisesta saa Finanssialan Keskusliiton valmistelemasta UNIFI-oppaasta; ks wwwfklfi 299 01 +++Ustrd Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle 2100 0n +++Strd Rakenteinen viesti maksun saajalle, ks 298

32/103 2101 01 ++++RfrdDocI nf 2102 01 +++++Tp Laskulaji 2103 11 ++++++CdOr Prtry 2104 11 +++++++Cd Käytössä vain, kun summaa ei ole annettu CREN = hyvityslasku CINV tai muu koodi = lasku Muuten koodi (CREN, CINV) päätellään siitä, kummassa summakentässä (2112 tai 2119) laskun tai hyvityslaskun summa on annettu 2107 01 +++++Nb Laskun numero -tietoa ei välitetä ulkomaanmaksuissa 2108 01 +++++RltdDt Laskun päiväys ei ole käytössä toistaiseksi 2109 01 ++++RfrdDoc Laskun tai hyvityslaskun summa ja valuutta Amt 2112 01 +++++CdtNot Hyvityslaskun summa eamt +++++CdtNot Hyvityslaskun valuutta eamt 'Ccy' 2119 01 +++++RmtdA mt Laskun summa Jos laskulaji on CINV tai jokin muu koodi (pl CREN), käytetään tätä elementtiä +++++RmtdA Laskun valuutta mt 'Ccy' 2120 01 ++++CdtrRefI Laskun tai hyvityslaskun viite nf 2121 01 +++++Tp 2122 11 ++++++CdOr Prtry 2123 11 +++++++Cd Jos kentässä 2126 on kotimainen viite tai RFviite, annetaan tässä kentässä arvo SCOR 2125 01 ++++++Issr Kertoo, minkä standardin mukainen viitenumero on käytössä 2126 01 +++++Ref Viite, esim suomalainen viitenumero 34 Ulkomaan maksu maksumääräys 20 1n PmtInf Jokaisessa sanomassa on oltava vähintään yksi tällainen elementti, joka sisältää maksujen yhteiset tiedot sekä veloituksen tiedot 21 11 +PmtInfId 20110102-123456-01 Pakollinen maksajan maksuerälle antama tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle Tietoa ei välitetä saajalle 22 11 +PmtMtd TRF Maksumääräyksessä ainoa sallittu arvo on TRF 217 11 +ReqdExctnD t 2011-05-10 Pakollinen eräpäivä voi olla enintään 365 kalenteripäivää tulevaisuuteen 219 11 +Dbtr 219 01 ++Nm Firma Oy Pankki välittää C2B-sopimuksesta löytyvän maksajan nimen 219 01 ++PstlAdr 219 01 +++Ctry Maksajan osoitteen maakoodi on pakollinen, jos

33/103 osoitetietoja on annettu 219 05 +++AdrLine Pankki välittää C2B-sopimuksesta löytyvän maksajan osoitteen 219 01 X ++Id Maksajan tunnistetieto 219 11 +++OrgId 219 01 ++++Othr 219 11 +++++Id 12345678900 Pankkiaan varten asiakas antaa maksatustunnuksen, jolla pankki yhdistää aineiston C2B-palvelusopimukseen eli tunnistaa minkä asiakkaan aineistosta on kyse Maksatustunnus (9-11 mrk) on pakollinen eikä sitä välitetä saajalle 219 01 +++++Schme Nm 219 11 ++++++Cd BANK BANK-arvo kertoo, että Id-kentässä on maksatustunnus 220 11 +DbtrAcct Pakollinen 220 11 ++Id 220 11 {Or +++IBAN FI2550001520322972 OPssä oleva veloitustili tulee aina olla IBANmuodossa Myös silloin, kun veloitustili on Pohjola Pankki Virossa, Latviassa tai Liettuassa oleva tili 220 11 +++Othr Or} 220 11 ++++Id Muun kuin OPssä olevan veloitustilin voi antaa BBAN- (numeroita, kirjaimia) tai Proprietarymuodossa (numeroita, kirjaimia, välimerkkejä) 220 01 ++Ccy Veloitustilin valuutta 221 11 +DbtrAgt Maksajan pankin tiedot 221 11 ++ FinInstnId 221 01 +++BIC OKOYFIHH Maksajan pankin BIC-koodi 223 01 +UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja 223 01 ++Nm Alkuperäisen maksajan nimi viedään SWIFT:in MT103-sanomalla viestikenttään (kenttä 70) etuliitteellä B/O ( By order of ) 224 01 +ChrgBr Kulukoodin voi antaa tapahtumakohtaisesti Jos kulukoodia ei ole annettu tapahtumakohtaisesti, katsotaan kulukoodi tästä kentästä Kulukoodin arvoina voi olla CRED, DEBT ja SHAR Ulkomaanmaksussa kulukoodin arvot SLEV ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SHAR 227 1n +CdtTrfTxInf Maksun hyvityspuolen Vähintään yksi tällainen elementti täytyy olla tiedot 228 11 ++PmtId Pakolliset maksun tunnistetiedot 229 01 +++InstrId Maksajan maksulleen antama tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle (asiakkaan omat tiedot) Tieto ei välity saajalle 230 11 +++EndToEn did 9834454645554699 Pakollinen EndToEndId-viite on maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste, joka välitetään saajalle aina ja maksajan tiliotteelle vain yksittäin veloitetuista maksuista Ulkomaiselta tililtä maksettaessa annetaan

34/103 toimeksiantajan viite tässä elementissä Mikäli tietoa ei ole annettu, annetaan arvoksi NOTPROVIDED SWIFT:in MT103-sanomalla EndToEndId viedään viestikenttään (kenttä 70) riville 1 etuliitteellä /ROC/ ( Ordering Customer Reference ) 231 01 ++PmtTpInf Maksun ohjaustietoja pankille 232 01 +++InstrPrty NORM Maksumääräyksessä ainoa sallittu arvo on NORM Ensisijaisesti tieto otetaan tästä elementistä, mutta jos tämä elementti on tyhjä, viedään tapahtumalle arvoksi elementissä 27 mahdollisesti oleva tieto 242 11 ++Amt Maksettavan rahamäärän tiedot 243 11 +++InstdAmt 25090 Maksettava rahamäärä {Or 243 11 +++InstdAmt USD Maksun valuutta attribuutti 'Ccy' 244 11 +++EqvtAmt Vasta-arvomaksun rahamäärän tiedot Or} 245 11 ++++Amt 250000 Veloitettava määrä veloitustilin valuutassa (EUR) 245 11 ++++Amt EUR attribuutti Veloitettava valuutta, aina EUR 'Ccy' 246 11 ++++CcyOfTrf Maksuvaluutta, eri kuin veloitustilin valuutta 247 01 ++XchgRateIn Valuuttakurssitiedot f 250 01 +++CtrctId Valuuttakaupan sopimusnumero eli kurssiviite, jota käytetään vain ulkomaanmaksuissa 251 01 ++ChrgBr SHAR Kulukoodi katsotaan ensisijaisesti tapahtumatasolta Kulukoodin arvoina voi olla CRED, DEBT ja SHAR Ulkomaanmaksussa kulukoodin arvot SLEV ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SHAR 270 01 ++UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja Tiedot voi antaa myös PaymentInformation-tasolla kentässä 223 Mikäli tieto on sekä kentässä 223 että kentässä 270, huomioidaan kentässä 270 oleva tieto 270 01 +++Nm Alkuperäisen maksajan nimi viedään SWIFT:in MT103-sanomalla viestikenttään (kenttä 70) etuliitteellä B/O ( By order of ) 277 01 ++CdtrAgt 277 11 +++FinInstnId 277 01 ++++BIC IRVTUS3N Saajan pankin BIC-koodi 277 01 ++++ClrSysM Clearing-koodi mbid 277 11 +++++MmbId Saajan pankin clearing-koodi voidaan antaa ulkomaanmaksussa, jos BIC ei ole tiedossa Clearing-koodin tulee olla ISO-standardin

mukainen 35/103 Clearing-koodin yhteydessä ovat saajan pankin nimi ja osoitetiedot pakolliset 277 01 ++++Nm Ulkomaanmaksuissa saajan pankin nimi on pakollinen, jos BIC-koodia ei ole annettu ja/tai maksua ei ole tulkittu sekiksi 277 01 ++++PstlAdr 277 01 +++++Ctry Saajan pankin maakoodi on pakollinen, jos osoite on annettu 277 05 +++++AdrLine Saajan pankin osoite on ulkomaanmaksuissa pakollinen, jos BIC-koodia ei ole annettu ja/tai maksua ei ole tulkittu sekiksi 279 01 X ++Cdtr Saajan nimi ja osoitetiedot 279 01 X +++Nm Ewing Oil Saajan nimi on pakollinen 279 01 +++PstlAdr Saajan osoitetiedot 279 01 ++++Ctry US Saajan maakoodi on pakollinen 279 04 ++++AdrLine 5th Avenue Ulkomaanmaksuissa saajan osoite on pakollinen Dallas TEXAS 1234 USA 280 01 ++CdtrAcct Maksumääräyksessä tilinumero on pakollinen 280 11 +++Id 280 11 ++++IBAN Ulkomaanmaksuissa tilinumeron voi olla myös IBAN-muodossa 280 11 ++++Othr 280 11 +++++Id 9876543210 Ulkomaanmaksuissa tilinumero voi olla myös muussa kuin IBAN-muodossa 282 02 ++InstrForCdt ragt Ohjeita saajan pankille tieto välitetään ulkomaanmaksuissa Kaksi ensimmäistä ohjetta huomioidaan 283 01 +++Cd UNIFI-standardin mukainen maksuohjekoodi Toistaiseksi käytössä ovat: [PHOB] Saaja noutaa konttorista Maksetaan tunnistusta vastaan [CHQB] - Maksu saajalle shekillä 284 01 +++InstrInf Muita maksuohjeita ulkomaiselle pankille 285 01 ++InstrForDbt ragt enintään 140 merkkiä Ohjeita maksajan pankille Käytössä vain erillisen sopimuksen vaativissa erikoismaksutavoissa 298 01 ++RmtInf Viesti tai viite maksun saajalle 299 01 +++Ustrd Invoice 5656 Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle Ulkomaanmaksuilla maksunaihe (enintään 140 merkkiä) annetaan tässä kentässä Enintään 1 esiintymä SWIFT:in MT103-sanomalla tieto viedään viestikenttään (kenttä 70) Tässä tulee huomioida, että viestikentän alkuun viedään myös EndToEndId (230) Lisäksi kenttään viedään Ref (2126) ja UltmtDbtr/Nm (223 ja 270), jos ne aineistossa tulevat Nämä tiedot vähentävät merkkimäärää, joka vapaamuotoiseen viestiin

36/103 mahtuu 2100 0n +++Strd Rakenteinen viesti maksun saajalle, ks 298 2101 01 ++++RfrdDocI nf 2102 01 +++++Tp Laskulaji 2103 11 ++++++CdOr Prtry 2104 11 +++++++Cd Käytössä vain, kun summaa ei ole annettu CREN = hyvityslasku CINV tai muu koodi = lasku 2109 01 ++++RfrdDoc Amt 2112 01 +++++CdtNot eamt +++++CdtNot eamt 'Ccy' 2119 01 +++++RmtdA mt Muuten koodi (CREN, CINV) päätellään siitä, kummassa summakentässä (2112 tai 2119) laskun tai hyvityslaskun summa on annettu Laskun tai hyvityslaskun summa ja valuutta Hyvityslaskun summa Hyvityslaskun valuutta Laskun summa Jos laskulaji on CINV tai jokin muu koodi (pl CREN), käytetään tätä elementtiä Ulkomaanmaksuissa laskun summa viedään maksajan camt-palautteelle Tietoa ei välitetä saajalle eikä maksajan tiliotteelle +++++RmtdA Laskun valuutta mt 'Ccy' 2120 01 ++++CdtrRefI Laskun tai hyvityslaskun viite nf 2121 01 +++++Tp 2122 11 ++++++CdOr Prtry 2123 11 +++++++Cd Jos kentässä 2126 on kotimainen viite tai RFviite, annetaan tässä kentässä arvo SCOR 2125 01 ++++++Issr Kertoo, minkä standardin mukainen viitenumero on käytössä 2126 01 +++++Ref Viite, esim suomalainen viitenumero SWIFT:in MT103-sanomalla viite viedään viestikenttään (kenttä 70) 35 Ulkomaanmaksu - pikamääräys 227 1n +CdtTrfTxInf Maksun hyvityspuolen Vähintään yksi tällainen elementti täytyy olla tiedot 228 11 ++PmtId Pakolliset maksun tunnistetiedot 229 01 +++InstrId Maksajan maksulleen antama tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle (asiakkaan omat tiedot) Tieto ei välity saajalle 230 11 +++EndToEn did 9834454645554699 Pakollinen EndToEndId-viite on maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste, joka välitetään saajalle aina ja maksajan tiliotteelle vain yksittäin veloitetuista maksuista

37/103 Mikäli tietoa ei ole annettu, annetaan arvoksi NOTPROVIDED SWIFT:in MT103-sanomalla EndToEndId viedään viestikenttään (kenttä 70) riville 1 etuliitteellä /ROC/ ( Ordering Customer Reference ) 231 01 ++PmtTpInf Maksun ohjaustietoja pankille 232 01 +++InstrPrty HIGH Ulkomaan pikamääräyksessä ainoa sallittu arvo on HIGH Maksu käsitellään maksajan pankissa pikamääräyksenä Ei velvoita saajan pankkia käsittelemään pikamääräyksenä Ensisijaisesti tieto otetaan tästä elementistä, mutta jos tämä elementti on tyhjä, viedään tapahtumalle arvoksi Payment Information tasolla elementissä 27 mahdollisesti oleva tieto 242 11 ++Amt Pakolliset maksettavan rahamäärän tiedot 243 11 +++InstdAmt 29010 Maksettava rahamäärä {Or 243 11 +++InstdAmt INR Maksun valuutta attribuutti 'Ccy' 244 11 +++EqvtAmt Vasta-arvomaksun rahamäärän tiedot Or} 245 11 ++++Amt 250000 Veloitettava määrä veloitustilin valuutassa 245 11 ++++EqvtAmt attribuutti EUR Veloitettava valuutta 'Ccy' 246 11 ++++CcyOfTrf Maksuvaluutta, eri kuin veloitustilin valuutta 247 01 ++XchgRateIn Valuuttakurssitiedot f 250 01 +++CtrctId Valuuttakaupan sopimusnumero eli kurssiviite, jota käytetään vain ulkomaanmaksuissa 251 01 ++ChrgBr SHAR Kulukoodi katsotaan ensisijaisesti tapahtumatasolta Kulukoodin arvoina voi olla CRED, DEBT tai SHAR Ulkomaanmaksussa kulukoodin arvot SLEV ja TYHJÄ tulkitaan arvoksi SHAR 270 01 ++UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja Tiedot voi antaa myös PaymentInformation-tasolla kentässä 223 Mikäli tieto on sekä kentässä 223 että kentässä 270, huomioidaan kentässä 270 oleva tieto 270 01 +++Nm Alkuperäisen maksajan nimi viedään SWIFT:in MT103-sanomalla viestikenttään (kenttä 70) etuliitteellä B/O ( By order of ) 277 01 ++CdtrAgt 277 11 +++FinInstnId 277 01 ++++BIC SBININBB104 Saajan pankin BIC-koodi 277 01 ++++ClrSysM Clearing-koodi mbid 277 11 +++++MmbId Saajan pankin clearing-koodi voidaan antaa ulkomaanmaksussa, jos BIC ei ole tiedossa Clearing-koodin tulee olla ISO-standardin

mukainen 38/103 Clearing-koodin yhteydessä ovat saajan pankin nimi ja osoitetiedot pakolliset 277 01 ++++Nm Ulkomaanmaksuissa saajan pankin nimi on pakollinen, jos BIC-koodia ei ole annettu ja/tai maksua ei ole tulkittu sekiksi 277 01 ++++PstlAdr 277 01 +++++Ctry Saajan pankin maakoodi on pakollinen, jos osoite on annettu 277 05 +++++AdrLine Saajan pankin osoite on ulkomaanmaksuissa pakollinen, jos BIC-koodia ei ole annettu ja/tai maksua ei ole tulkittu sekiksi 279 01 X ++Cdtr Saajan nimi ja osoitetiedot 279 01 X +++Nm Indi As Saajan nimi on pakollinen 279 01 +++PstlAdr Saajan osoitetiedot 279 01 ++++Ctry IN Saajan maakoodi on pakollinen 279 04 ++++AdrLine Indian Street 3 Ulkomaanmaksuissa saajan osoite on pakollinen Indiala Kalkuta INDIA 280 01 ++CdtrAcct Pikamääräyksessä tilinumero on pakollinen 280 11 +++Id 280 11 ++++IBAN Ulkomaanmaksuissa tilinumero voi olla IBANmuodossa 280 11 ++++Othr 280 11 +++++Id C-310312345 Ulkomaanmaksuissa tilinumero voi olla myös muussa kuin IBAN-muodossa 282 02 ++InstrForCdt ragt Ohjeita saajan pankille -tieto välitetään ulkomaanmaksuissa Kaksi ensimmäistä ohjetta huomioidaan 283 01 +++Cd UNIFI-standardin mukainen maksuohjekoodi Toistaiseksi käytössä ovat: [PHOB] Saaja noutaa konttorista Maksetaan tunnistusta vastaan [CHQB] - Maksu saajalle shekillä 284 01 +++InstrInf Muita maksuohjeita ulkomaiselle pankille 285 01 ++InstrForDbt ragt enintään 140 merkkiä Ohjeita maksajan pankille Käytössä vain erillisen sopimuksen vaativissa erikoismaksutavoissa 298 01 ++RmtInf Viesti tai viite maksun saajalle 299 01 +++Ustrd Payment number 678 5 carpets Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle Ulkomaanmaksuilla maksunaihe (enintään 140 merkkiä) annetaan tässä kentässä Enintään 1 esiintymä SWIFT:in MT103-sanomalla tieto viedään viestikenttään (kenttä 70) Tässä tulee huomioida, että viestikentän alkuun viedään myös EndToEndId (230) Lisäksi kenttään viedään Ref (2126) ja UltmtDbtr/Nm (223 ja 270), jos ne aineistossa tulevat Nämä tiedot vähentävät

39/103 merkkimäärää, joka vapaamuotoiseen viestiin mahtuu 2100 0n +++Strd Rakenteinen viesti maksun saajalle, ks 298 2101 01 ++++RfrdDocI nf 2102 01 +++++Tp Laskulaji 2103 11 ++++++CdOr Prtry 2104 11 +++++++Cd Käytössä vain, kun summaa ei ole annettu CREN = hyvityslasku CINV tai muu koodi = lasku 2109 01 ++++RfrdDoc Amt 2112 01 +++++CdtNot eamt +++++CdtNot eamt 'Ccy' 2119 01 +++++RmtdA mt Muuten koodi (CREN, CINV) päätellään siitä, kummassa summakentässä (2112 tai 2119) laskun tai hyvityslaskun summa on annettu Laskun tai hyvityslaskun summa ja valuutta Hyvityslaskun summa Hyvityslaskun valuutta Laskun summa Jos laskulaji on CINV tai jokin muu koodi (pl CREN), käytetään tätä elementtiä Ulkomaanmaksuissa laskun summa viedään maksajan camt-palautteelle Tietoa ei välitetä saajalle eikä maksajan tiliotteelle +++++RmtdA Laskun valuutta mt 'Ccy' 2120 01 ++++CdtrRefI Laskun tai hyvityslaskun viite nf 2121 01 +++++Tp 2122 11 ++++++CdOr Prtry 2123 11 +++++++Cd Jos kentässä 2126 on kotimainen viite tai RFviite, annetaan tässä kentässä arvo SCOR 2125 01 ++++++Issr Kertoo, minkä standardin mukainen viitenumero on käytössä 2126 01 +++++Ref Viite, esim suomalainen viitenumero SWIFT:in MT103-sanomalla viite viedään viestikenttään (kenttä 70) 36 Ulkomaanmaksu - SWIFT-sekki 227 1n +CdtTrfTxInf Maksun hyvityspuolen Vähintään yksi tällainen elementti täytyy olla tiedot 228 11 ++PmtId Pakolliset maksun tunnistetiedot 229 01 +++InstrId Maksajan maksulleen antama tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle (asiakkaan omat tiedot) Tieto ei välity saajalle 230 11 +++EndToEn did 9834454645554699 Pakollinen EndToEndId-viite on maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste, joka välitetään saajalle aina ja maksajan tiliotteelle

vain yksittäin veloitetuista maksuista 40/103 Mikäli tietoa ei ole annettu, annetaan arvoksi NOTPROVIDED SWIFT:in MT103-sanomalla EndToEndId viedään viestikenttään (kenttä 70) riville 1 etuliitteellä /ROC/ ( Ordering Customer Reference ) 231 01 ++PmtTpInf Maksun ohjaustietoja pankille 232 01 +++InstrPrty NORM SWIFT-sekissä ainoa sallittu arvo on NORM Ensisijaisesti tieto otetaan tästä elementistä, mutta jos tämä elementti on tyhjä, viedään tapahtumalle arvoksi elementissä 27 mahdollisesti oleva tieto 242 11 ++Amt Maksettavan rahamäärän tiedot 243 11 +++InstdAmt 15000 Maksettava rahamäärä 243 11 +++InstdAmt attribuutti 'Ccy' USD Maksun valuutta, mahdollisia valuuttoja SWIFTsekeissä ovat: EUR, USD ja GBP 247 01 ++XchgRateIn Valuuttakurssitiedot f 250 01 +++CtrctId Valuuttakaupan sopimusnumero eli kurssiviite, jota käytetään vain ulkomaanmaksuissa 251 01 ++ChrgBr SHAR Kulukoodi katsotaan ensisijaisesti tapahtumatasolta Ulkomaanmaksussa kulukoodin arvot SLEV ja TYHJÄ tulkitaan arvoksi SHAR 252 01 ++ChqInstr 253 01 +++ChqTp Arvot CCCH, CCHQ, DRFT, ELDR muunnetaan arvoksi BCHQ Elementissä 22 arvo CHK ohjaa käsittelemään maksut sekkeinä Ensisijaisesti sekkitieto katsotaan elementistä 253 Mikäli tämä elementti on tyhjä ja elementissä 22 on arvo CHK, viedään tämän elementin arvoksi BCHQ 258 01 +++DlvryMtd Sekin toimitustapa 260 11 ++++Prtry SWIFT SWIFT-sekillä pakollinen koodi on SWIFT 270 01 ++UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja Tiedot voi antaa myös PaymentInformation-tasolla kentässä 223 Mikäli tieto on sekä kentässä 223 että kentässä 270, huomioidaan kentässä 270 oleva tieto 270 01 +++Nm Alkuperäisen maksajan nimi viedään SWIFT:in MT103-sanomalla viestikenttään (kenttä 70) etuliitteellä B/O ( By order of ) 279 01 X ++Cdtr Saajan nimi ja osoitetiedot 279 01 X +++Nm Hotel Ahmed Saajan nimi on pakollinen 279 01 +++PstlAdr Saajan osoitetiedot 279 01 ++++Ctry TR Saajan maakoodi on pakollinen 279 04 ++++AdrLine Ata 7 Ulkomaanmaksuissa saajan osoite on pakollinen Istanbul TURKEY 282 02 ++InstrForCdt ragt Ohjeita saajan pankille tieto välitetään ulkomaanmaksuissa

41/103 Kaksi ensimmäistä ohjetta huomioidaan 283 01 +++Cd UNIFI-standardin mukainen maksuohjekoodi Toistaiseksi käytössä ovat: [PHOB] Saaja noutaa konttorista Maksetaan tunnistusta vastaan [CHQB] - Maksu saajalle shekillä 284 01 +++InstrInf Muita maksuohjeita ulkomaiselle pankille 285 01 ++InstrForDbt ragt enintään 140 merkkiä Ohjeita maksajan pankille Ei käytössä SWIFT-sekeissä 298 01 ++RmtInf Viesti tai viite maksun saajalle 299 01 +++Ustrd Reservation 7878799 Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle Ulkomaanmaksuilla maksunaihe (enintään 140 merkkiä) annetaan tässä kentässä Enintään 1 esiintymä SWIFT:in MT103-sanomalla tieto viedään viestikenttään (kenttä 70) Tässä tulee huomioida, että viestikentän alkuun viedään myös EndToEndId (230) Lisäksi kenttään viedään Ref (2126) ja UltmtDbtr/Nm (223 ja 270), jos ne aineistossa tulevat Nämä tiedot vähentävät merkkimäärää, joka vapaamuotoiseen viestiin mahtuu 2100 0n +++Strd Rakenteinen viesti maksun saajalle, ks 298 2101 01 ++++RfrdDocI nf 2102 01 +++++Tp Laskulaji 2103 11 ++++++CdOr Prtry 2104 11 +++++++Cd Käytössä vain, kun summaa ei ole annettu CREN = hyvityslasku CINV tai muu koodi = lasku 2109 01 ++++RfrdDoc Amt 2112 01 +++++CdtNot eamt +++++CdtNot eamt 'Ccy' 2119 01 +++++RmtdA mt +++++RmtdA mt 'Ccy' 2120 01 ++++CdtrRefI nf 2121 01 +++++Tp Muuten koodi (CREN, CINV) päätellään siitä, kummassa summakentässä (2112 tai 2119) laskun tai hyvityslaskun summa on annettu Laskun tai hyvityslaskun summa ja valuutta Hyvityslaskun summa Hyvityslaskun valuutta Laskun summa Jos laskulaji on CINV tai jokin muu koodi (pl CREN), käytetään tätä elementtiä Ulkomaanmaksuissa laskun summa viedään maksajan camt-palautteelle Tietoa ei välitetä saajalle eikä maksajan tiliotteelle Laskun valuutta Laskun tai hyvityslaskun viite

42/103 2122 11 ++++++CdOr Prtry 2123 11 +++++++Cd Jos kentässä 2126 on kotimainen viite tai RFviite, annetaan tässä kentässä arvo SCOR 2125 01 ++++++Issr Kertoo, minkä standardin mukainen viitenumero on käytössä 2126 01 +++++Ref Viite, esim suomalainen viitenumero SWIFT:in MT103-sanomalla viite viedään viestikenttään (kenttä 70) 37 Ulkomaan maksu - ulkomainen toimeksianto Indeksi Lkm Pak ollin en* (=X) Elementti Ulkomaisen toimeksiannon esimerkkisisältö Selite 20 1n PmtInf Jokaisessa sanomassa on oltava vähintään yksi tällainen elementti, joka sisältää maksujen yhteiset tiedot sekä veloituksen tiedot 21 11 +PmtInfId 20110102-123456-01 Pakollinen maksajan maksuerälle antama tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle Tietoa ei välitetä saajalle 22 11 +PmtMtd TRF Sallittu arvo on TRF tai TRA 26 01 +PmtTpInf Ei pakollinen 27 01 ++InstrPrty NORM Kiireellisyyden sallitut koodit ovat: NORM käsitellään maksajan pankissa normaalina maksumääräyksenä HIGH käsitellään maksajan pankissa pikamääräyksenä Ei velvoita saajan pankkia käsittelemään pikamääräyksenä 217 11 +ReqdExctnD t Ensisijaisesti tieto haetaan elementistä 232 Mikäli se on tyhjä, viedään tapahtumalle arvoksi tässä elementissä mahdollisesti oleva tieto 2011-05-10 Pakollinen eräpäivä voi olla enintään 365 kalenteripäivää tulevaisuuteen 219 11 +Dbtr Pakolliset maksajan tiedot 219 01 ++Nm Firma Co Pankki välittää C2B-sopimuksesta löytyvän maksajan nimen 219 01 ++PstlAdr 219 01 +++Ctry Maksajan osoitteen maakoodi on pakollinen, jos osoitetietoja on annettu 219 05 +++AdrLine Pankki välittää C2B-sopimuksesta löytyvän maksajan osoitteen 219 01 X ++Id Maksajan tunnistetieto 219 11 +++OrgId

43/103 219 02 ++++Othr 219 11 +++++Id 12345678900 Pankkiaan varten asiakas antaa maksatustunnuksen, jolla pankki yhdistää aineiston C2B-palvelusopimukseen eli tunnistaa minkä asiakkaan aineistosta on kyse 219 01 +++++Schme Nm 219 11 {Or 220 11 +DbtrAcct Pakollinen Maksatustunnus (9-11 mrk) on pakollinen eikä sitä välitetä saajalle ++++++Cd BANK BANK-arvo kertoo, että Id-kentässä on maksatustunnus 220 11 ++Id 220 11 +++IBAN AT611904300234573201 Veloitustilinumero voi olla IBAN-muodossa {Or 220 11 +++Othr Or} 220 11 ++++Id Veloitustilinumero voi olla myös BBAN- (numeroita, kirjaimia) tai Proprietary-muodossa (numeroita, kirjaimia, välimerkkejä) 220 01 ++Ccy EUR Veloitustilin valuutta 221 11 +DbtrAgt Pakolliset maksajan pankin tiedot 221 11 ++ FinInstnId 221 01 +++BIC BKAUATWW BIC-koodi 224 01 +ChrgBr SHAR Kulukoodin voi antaa tapahtumakohtaisesti Jos kulukoodia ei ole annettu tapahtumakohtaisesti, katsotaan kulukoodi tästä elementistä 227 1n +CdtTrfTxI nf Maksun hyvityspuolen tiedot Kulukoodin arvona voi olla SHAR, DEBT tai CRED Arvot SLEV ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SHAR Vähintään yksi tällainen elementti täytyy olla 228 11 ++PmtId Pakolliset maksun tunnistetiedot 230 11 +++EndToEn 9834454645554699 Toimeksiannon viite annetaan tässä did elementissä 231 01 ++PmtTpInf Maksun ohjaustietoja pankille 232 01 +++InstrPrty NORM Sallittu arvo on NORM tai HIGH Ensisijaisesti tieto otetaan tästä elementistä, mutta jos tämä elementti on tyhjä, viedään tapahtumalle arvoksi elementissä 27 mahdollisesti oleva tieto 242 11 ++Amt Maksettavan rahamäärän tiedot 243 11 +++InstdAmt 4500000 Maksettava rahamäärä 243 11 +++InstdAmt EUR Maksun valuutta attribuutti 'Ccy' 247 01 ++XchgRateIn Valuuttakurssitiedot f 250 01 +++CtrctId Valuuttakaupan sopimusnumero eli kurssiviite, jota käytetään vain ulkomaanmaksuissa

44/103 251 01 ++ChrgBr SHAR Kulukoodi katsotaan ensisijaisesti tapahtumatasolta Kulukoodin arvona voi olla SHAR, DEBT tai CRED Kulukoodin arvot SLEV ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SHAR 277 01 ++CdtrAgt 277 11 +++FinInstnId 277 01 ++++BIC OKOYFIHH Saajan pankin BIC-koodi 277 01 ++++ClrSysM Clearing-koodi mbid 277 11 +++++MmbId Saajan pankin clearing-koodi voidaan antaa, jos BIC-koodi ei ole tiedossa Clearing-koodin tulee olla ISO-standardin mukainen Clearing-koodin yhteydessä ovat saajan pankin nimi ja osoitetiedot pakolliset 277 01 ++++Nm Saajan pankin nimi on pakollinen, jos BICkoodia ei ole annettu 277 01 ++++PstlAdr 277 01 +++++Ctry Saajan pankin maakoodi on pakollinen 277 05 +++++AdrLine Saajan pankin osoite on pakollinen, jos BICkoodia ei ole annettu 279 01 X ++Cdtr Saajan nimi ja osoitetiedot 279 01 X +++Nm Firma Oy Saajan nimi on pakollinen 279 01 +++PstlAdr Saajan osoitetiedot 279 01 ++++Ctry FI Saajan maakoodi on pakollinen 279 04 ++++AdrLine Teollisuuskatu 1 Saajan osoite on pakollinen 00550 Helsinki FINLAND 280 01 ++CdtrAcct Tilinumero on pakollinen 280 11 +++Id 280 11 ++++IBAN FI2550001520322972 Tilinumero voi olla IBAN-muodossa 280 11 ++++Othr 280 11 +++++Id Tilinumero voi olla myös muussa kuin IBANmuodossa 285 01 ++InstrForDbt ragt Ohjeita maksajan pankille Ei käytössä ulkomaisessa toimeksiannossa 298 01 ++RmtInf Viesti tai viite maksun saajalle 299 01 +++Ustrd Invoice 5656 Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle 2100 0n +++Strd Viite maksun saajalle 2120 01 ++++CdtrRefI nf 2126 01 +++++Ref Viite

38 Ajantasainen C2B-pikamaksu 45/103 381 Ajantasaisen C2B-pikamaksun sovellustunnus Ajantasainen C2B-pikamaksusanoma on kansainvälinen ISO 20022-standardin mukainen XMLmaksusanomamuoto Pankkiin lähetettävän aineiston scheema on pain00100103xsd, pankista välittömästi vastauksena muodostuvan palauteaineiston scheema on pain00200103xsd Ajantasainen C2B pikamaksu toimii uploadfile operaatiolla: WS-kanavaan ladataan pyyntö ApplicationRequestContent elementissä ApplicationRequestFileType on "pain00100103 TP4 PS01" Riippumatta palveluvastauksen ResponseCode arvosta, on tarkistettava ApplicationResponseContent elementissä oleva palaute Mikäli palautteen GrpSts ja TxtSts elementit ovat arvossa "ACSP", on veloitus ja hyvitys onnistunut 382 Ajantasaisen C2B-pikamaksun esimerkkisanoma Indek si Lkm Pakoll inen* (=X) Elementti Esimerkkisisältö Selite 10 11 GrpHdr Jokaisessa sanomassa oltava yksi tällainen elementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 11 11 +MsgId 20110901-0000001 Maksajan sanomalle antama yksilöllinen tunniste, jonka on oltava uniikki vähintään kolmen kuukauden ajan Pankki tarkistaa tunnisteen tupla-aineiston varalta 12 11 +CreDtTm 2011-09- 20T07:32:34834+03:00 Pakollinen, maksajan sanomaan antama sanoman luontihetken aikaleima 16 11 +NbOfTxs 1 Pakollinen, maksajan sanomaan antama maksutapahtumien eli sanoman sisältämien CdtTrfTxInf-tapahtumien lukumäärä Pankki ei tarkista annettua tietoa 17 01 +CtrlSum 150 Ei pakollinen Sanoman sisältämien CdtTrfTxInf-tapahtumien rahamäärien (InstdAmt tai EqvtAmt) aritmeettinen summa; valuutoilla ei ole vaikutusta summaan Pankki ei tarkista annettua tietoa 18 11 +InitgPty 18 01 ++Nm Firma Oy Sanoman tekijän (aineiston hoitajan) nimi 18 01 ++PstlAdr Sanoman tekijän osoite 18 01 +++Ctry FI Pakollinen tieto, mikäli AdrLine on annettu Maakoodi ISO3166, Alpha-2 mukaisesti 18 02 +++AdrLine Teollisuuskatu 1 00550 Helsinki Katuosoite Postiosoite 20 1n PmtInf Jokaisessa sanomassa on oltava vähintään yksi tällainen elementti, joka sisältää maksujen yhteiset tiedot sekä veloituksen tiedot 21 11 +PmtInfId 20110920-123456-01 Pakollinen maksajan maksuerälle antama

46/103 tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle Tietoa ei välitetä saajalle 22 11 +PmtMtd TRF Pikamaksussa ainoa sallittu arvo on TRF 26 01 +PmtTpInf Ei pakollinen 27 01 ++InstrPrty Maksun kiireellisyyden sallitut koodit ovat: NORM käsitellään maksajan pankissa normaalina maksumääräyksenä SEPAmaksuissa tämä on ainoa sallittu kiireellisyyskoodi HIGH käsitellään maksajan pankissa pikamääräyksenä Ei velvoita saajan pankkia käsittelemään pikamääräyksenä HIGH ei ole sallittu SEPA-maksuissa 28 01 ++SvcLvl Palvelutaso 29 11 {Or +++Cd URGP Pikamaksussa ainoa sallittu arvo on URGP FK_ISO20022_Payments_guidepdf 214 01 ++CtgyPurp 215 11 +++Cd Ei pakollinen maksuperustekoode 217 11 +ReqdExctnDt 2011-09-20 Pikamaksussa pakollinen eräpäivä on kuluva pankkipäivä Jos eräpäivä ei ole kuluva päivä, sanoma hylätään 219 11 +Dbtr Pakolliset maksajan tiedot 219 215 219 219 219 219 219 219 219 01 ++Nm Firma Oy Pankki välittää C2B-sopimuksesta löytyvän maksajan nimen 01 ++PstlAdr 01 +++Ctry FI Maksajan osoitteen maakoodi on pakollinen, jos osoitetietoja on annettu 05 +++AdrLine Teollisuuskatu 1 Pankki välittää C2B-sopimuksesta 00550 Helsinki löytyvän maksajan osoitteen 01 X ++Id Maksajan tunnistetieto 11 +++OrgId 01 ++++BICOrBE I 02 ++++Othr Pikamaksussa maksatustunnuksen lisäksi annettu BIC- tai BEI-tunnus 11 +++++Id 12345678900 Pankkiaan varten asiakas antaa maksatustunnuksen, jolla pankki yhdistää aineiston C2B-palvelusopimukseen eli tunnistaa minkä asiakkaan aineistosta on kyse Maksatustunnus (9-11 mrk) on pakollinen eikä sitä välitetä saajalle 219 01 +++++Schme Nm 219 11 {Or ++++++Cd BANK BANK-arvo kertoo, että Id-kentässä on maksatustunnus 219 11 {Or ++++++Prtry Jos on maksatustunnuksen lisäksi annettu jokin muu yritystunnus, kerrotaan tässä, mistä tunnuksesta on kyse, esim "Y-tunnus" 220 11 +DbtrAcct Pakollinen 220 11 ++Id 220 11 +++IBAN FI2550001520322972 OP-Pohjola-ryhmässä oleva veloitustili

47/103 {Or tulee aina olla IBAN-muodossa 220 11 +++Othr Or} 220 11 ++++Id Muun kuin OP-Pohjola-ryhmässä olevan veloitustilin voi antaa BBAN- (numeroita, kirjaimia) tai Proprietary-muodossa (numeroita, kirjaimia, välimerkkejä) Pikamaksuissa tilinumeroa ei voi antaa BBAN- eikä Proprietary-muodossa 220 01 ++Ccy EUR Veloitustilin valuutta 221 11 +DbtrAgt Pakolliset maksajan pankin tiedot 221 11 ++ FinInstnId 221 01 +++BIC OKOYFIHH Maksajan pankin BIC-koodi 223 01 +UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja Tiedot voi antaa myös C-tasolla kentässä 270 Mikäli tieto on sekä kentässä 223 että kentässä 270, huomioidaan kentässä 270 oleva tieto 223 01 ++Nm Alkuperäisen maksajan nimi 223 01 ++Id 223 11 +++OrgId {Or 223 01 ++++BICOrBE I Alkuperäisen maksajan BIC- tai BEItunnus 223 01 ++++Othr 223 11 +++++Id Alkuperäisen maksajan yritystunnus 223 11 +++PrvtId Or} 223 01 ++++Othr 223 11 +++++Id Alkuperäisen maksajan yksityishenkilön tunnus 224 01 +ChrgBr SLEV Kulukoodin voi antaa tapahtumakohtaisesti Jos kulukoodia ei ole annettu tapahtumakohtaisesti, katsotaan kulukoodi tästä kentästä Pikamaksuissa kulukoodin arvon pitää olla SLEV Kulukoodin arvot SHAR ja TYHJÄ muutetaan arvoksi SLEV 227 1n +CdtTrfTxInf Maksun hyvityspuolen tiedot Vähintään yksi tällainen elementti täytyy olla (pikamaksussa on vain yksi maksu/sanoma) 228 11 ++PmtId Pakolliset maksun tunnistetiedot 229 01 +++InstrId Maksajan maksulleen antama tunniste, joka välitetään maksajan palautteelle ja tiliotteelle (asiakkaan omat tiedot) Tieto ei välity saajalle 230 11 +++EndToEnd Id 9834454645554699 Pakollinen EndToEndId-viite on maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste Ei välitetä kotimaisilla pikamaksuilla saajalle

48/103 Mikäli tietoa ei ole annettu, annetaan arvoksi NOTPROVIDED 231 01 ++PmtTpInf Maksun ohjaustietoja pankille 232 01 ++InstrPrty Maksun kiireellisyyden sallitut koodit ovat: NORM käsitellään maksajan pankissa normaalina maksumääräyksenä SEPAmaksuissa tämä on ainoa sallittu kiireellisyyskoodi HIGH käsitellään maksajan pankissa pikamääräyksenä Ei velvoita saajan pankkia käsittelemään pikamääräyksenä HIGH ei ole sallittu SEPA-maksuissa Ensisijaisesti tieto otetaan tästä elementistä, mutta jos tämä elementti on tyhjä, viedään tapahtumalle arvoksi elementissä 27 mahdollisesti oleva tieto 233 01 +++SvcLvl Palvelutaso 234 11 {Or +++Cd URGP Pikamaksussa ainoa sallittu arvo on URGP 242 11 ++Amt Pakolliset maksettavan rahamäärän tiedot 243 11 +++InstdAmt 10000 Maksettava rahamäärä 243 11 +++InstdAmt EUR Maksun valuutta attribuutti 'Ccy' 251 01 ++ChrgBr SLEV Kulukoodi katsotaan ensisijaisesti tapahtumatasolta Pikamaksuissa kulukoodin arvon pitää olla SLEV 270 01 ++UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja Tiedot voi antaa myös Payment Information-tasolla kentässä 223 Mikäli tieto on sekä kentässä 223 että kentässä 270, huomioidaan kentässä 270 oleva tieto 270 01 +++Nm Alkuperäisen maksajan nimi 270 01 +++Id 270 11 ++++OrgId 270 01 +++++BICOrB EI Alkuperäisen maksajan BIC- tai BEItunnus 270 01 +++++Othr 270 11 ++++++Id Alkuperäisen maksajan yritystunnus 270 11 ++++PrvtId {Or 270 01 +++++Othr 270 11 ++++++Id Alkuperäisen maksajan yksityishenkilön tunnus 277 01 ++CdtrAgt 277 11 X +++FinInstnId 277 01 ++++BIC NDEAFIHH Saajan pankin BIC-koodi on pikamaksuissa pakollinen 279 01 X ++Cdtr Saajan nimi ja osoitetiedot

49/103 279 279 279 279 279 279 279 279 279 279 279 279 279 279 279 279 279 279 01 X +++Nm Yritys Oy Saajan nimi on pakollinen 01 +++PstlAdr Saajan osoitetiedot 01 ++++Ctry FI Saajan maakoodi on pakollinen, jos saajan osoite on annettu 04 ++++AdrLine Mannerheimintie 1 Pikamaksussa osoitetieto ei ole pakollinen, mutta suositeltava Osoiterivejä voi olla enintään 2 ++++AdrLine FI-00100 Helsinki 01 +++Id Saajan tunniste 11 ++++OrgId {Or 01 +++++BICOrB EI 01 +++++Othr BIC- tai BEI-tunnus 11 ++++++Id Saajan yrityksen tunniste 01 ++++++Schme Nm 11 +++++++Cd {{Or 11 +++++++Prtry Or}} 11 ++++PrvtId Or} 01 +++++Othr 11 ++++++Id 01 ++++++Schme Nm 11 +++++++Cd {Or 11 Or} +++++++Prtry SEPA-maksuissa sallitut yrityksen tunnisteet ovat BANK, CUST, DUNS, EMPL, GS1G ja TXID Muut mahdolliset yritystunnisteiden arvot annetaan tässä elementissä SEPA-maksuissa sallitut yksityishenkilön tunnisteet ovat ARNU, CCPT, CUST, DRLC, EMPL, NIDN, SOSE ja TXID Muut mahdolliset yksityishenkilön tunnisteiden arvot annetaan tässä elementissä 280 01 X ++CdtrAcct Pikamaksussa tilinumero on pakollinen 280 11 +++Id 280 11 ++++IBAN FI2112345600000785 Pikamaksuissa saajan tilinumero on aina IBAN-muodossa 280 11 ++++Othr 280 11 +++++Id Ulkomaanmaksuissa tilinumero voi olla myös muussa kuin IBAN-muodossa 281 01 ++UltmtCdtr Lopullinen saaja Tieto välitetään pikamaksuilla 281 01 +++Nm Lopullisen saajan nimi 281 01 +++Id Lopullisen saajan tunniste 281 11 ++++OrgId Lopullisen saajan yrityksen tunniste {Or 281 11 ++++PrvtId Lopullisen saajan yksityishenkilön tunniste

50/103 Or} 298 01 ++RmtInf Viesti tai viite maksun saajalle 299 01 +++Ustrd Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle Pikamaksuilla maksunaihe (enintään 140 merkkiä) annetaan tässä kentässä Enintään 1 esiintymä Pikamaksuissa suositellaan käytettävän viestiä 2100 0n +++Strd Rakenteinen viesti maksun saajalle, ks 298 2120 01 ++++CdtrRefIn Laskun tai hyvityslaskun viite f 2121 01 +++++Tp 2122 11 ++++++CdOrP rtry 2123 11 +++++++Cd SCOR Jos kentässä 2126 on kotimainen viite tai RF-viite, annetaan tässä kentässä arvo SCOR Viitteen käsittelemistä viitteenä ei voida kotimaisissa pikamaksuissa taata 2125 01 ++++++Issr Kertoo, minkä standardin mukainen viitenumero on käytössä 2126 01 +++++Ref RF0212345614 Viite, esim suomalainen viitenumero 4 C2B-palaute ja sanomakuvaus 41 Teknisen validoinnin palaute Maksusanoma on hyväksytty teknisesti: o Palautesanoman Group Status on ACTC Maksusanoma on hylätty: o Palautesanoman Group Status on RJCT Aineistossa oleva yksikin skeemavirheellinen maksu aiheuttaa koko aineiston hylkääntymisen 42 Maksuaineiston tarkistuksen palaute Kaikki maksusanoman tapahtumat on hyväksytty: o o Palautesanoman Group Status on ACCP Kunkin erän Payment Information Status on ACCP Osa maksusanoman eristä on hylätty ja osa hyväksytty: o o o Palautesanoman Group Status on PART Kunkin hyväksytyn erän Payment Information Status on ACCP Kunkin hylätyn erän Payment Information Status on RJCT Kaikki maksusanoman erät on hylätty:

51/103 o o Palautesanoman Group Status on RJCT Kunkin erän Payment Information Status on RJCT Osa erässä olleista maksuista on hylätty: o o o Palautesanoman Group Status on PART Kunkin osittain hylätyn erän Payment Information Status on PART Hylätyn maksutapahtuman Transaction Status on RJCT 43 Maksatuksen pain -palaute Pain -palaute muodostetaan aina hylätyistä ja katteettomiksi jääneistä tapahtumista Asiakas valitsee sopimuksen teon yhteydessä, raportoidaanko palautteella myös onnistuneesti maksetut erät Maksusanoman (veloitus)erä jää katteettomiin: Palautesanoman Group Status on PDNG ja kunkin/yhden katteettomaksi jääneen (veloitus)erän/maksun Transaction Status on PDNG Kun tilille tulee katetta niin, että kaikki maksut saadaan veloitettua, annetaan onnistuneesti veloitetuista palaute, missä Group Status on ACSP ja Transaction Status ACSP Lopullisesti katteettomiksi jääneistä maksuista muodostetaan palaute Group Status ja Transaction Status RJCT eräpäivänä/käsittelypäivänä päivän päätteeksi klo 2120 Kaikki maksusanoman tapahtumat on hyväksytty: Palautesanoman Group Status ja kunkin erän Transaction Status on ACSP Instructed Amount on koko onnistuneen erän rahamäärä yhteensä Osa maksusanoman eristä on hylätty, osa hyväksytty tai osa on katteeton: Palautesanoman Group Status on PART Kunkin kokonaan hyväksytyn erän Transaction Status on ACSP Hyväksyttyjen tapahtumien muita tietoja ei ilmoiteta palautteella Yksittäin hyväksyttyjen maksujen tietoja ei ilmoiteta palautteella Kunkin hylätyn erän/maksun Transaction Status on RJCT Kunkin katteettomaksi jääneen erän Transaction Status on PDNG Kaikki maksusanoman erät on hylätty: Palautesanoman Group Status ja kunkin erän Transaction Status on RJCT Jos aineistossa on tulevan eräpäivän maksuja /eriä, niin tällöin kuluvan päivän palautteen Group Status on PART, myös jos aineistossa on pelkästään hyväksyttyjä maksuja/erien, jolloin niiden Transaction Status on ACSP Jos aineistossa on kuluvan päivän päätteeksi kaikki maksut/erät hylkääntyneet, niin tällöin Group Status on RJCT Kaikkia erän maksuja ei ole ehditty käsitellä saman päivän aikana Tällainen tilanne tulee silloin, kun erä sisältää SEPA-maksuja ja ulkomaanmaksuja ja ulkomaanmaksujen päivän cutoff-aika klo 17 on jo mennyt, kun erä saapuu pankkiin Tällöin ulkomaanmaksut saavat eräpäiväksi seuraavan päivän ja käsittelyn kuten edellä kuvattu useamman eräpäivän käsittely Indeksi Lkm Elementti Selite 11 CstmrPmtStsRpt Message root 10 11 GrpHdr 11 11 +MsgId Pankin antama uniikki tunniste tälle palauteaineistolle 12 11 +CreDtTm Palautesanoman luontihetki 20 11 OrgnlGrpInfAndSts 21 11 +OrgnlMsgId Tunniste alkuperäiseltä pain00100103 sanomalta (MsgId) 22 11 +OrgnlMsgNmId Alkuperäisen sanoman tyyppi (pain00100103)

52/103 +OrgnlCreDtTm Aikaleima alkuperäisen sanoman elementistä CreDtTm +OrgnlNbOfTxs Alkuperäisen sanoman tapahtumien lukumäärä 26 01 +GrpSts Aineiston tilakoodi ACSP kaikki aineiston erät on suoritettu hyväksytysti ACCP aineisto on hyväksytty käsittelyyn ACTC tekninen validointi onnistui RJCT kaikki aineiston erät on hylätty PART osa aineiston eristä on suoritettu hyväksytysti ja osa on hylätty, osa yhden tai useamman erän tapahtumista käsitellään myöhemmin tai aineisto sisältää eriä, joissa on eri eräpäivä 27 01 +StsRsnInf Statustiedon tarkempi selitys 29 01 ++Rsn 210 11 +++Cd Hylkäyksen syykoodi 212 01 ++AddtlInf Mahdollinen virheen selitys tekstinä tarkentamaan edellisessä kentässä olevaa koodia 30 0n OrgnlPmtInfAndSts 31 11 +OrgnlPmntInfId Asiakkaan erälle antama yksilöivätunniste maksuaineiston kentästä 32 01 +OrgnlNbOfTxs Erän tapahtumien määrä 33 01 +OrgnlCtrlSum Erän tapahtumien summa 34 01 +PmtInfSts Erän tilakoodi ACSP erä on suoritettu ACCP erä on hyväksytty käsittelyyn RJCT erä on hylätty PART osa erän tapahtumista on suoritettu hyväksytysti ja osa on hylätty, osa erän tapahtumista odottaa käsittelyä tai osaa erän tapahtumista ei ole hyväksytty käsitelyyn 35 01 +StsRsnInf 37 01 ++Rsn 38 11 +++Cd Hylkäyksen syykoodi 310 01 ++AddtlInf Mahdollinen virheen selitys tekstinä tarkentamaan edellisessä elementissä olevaa koodia 311 0n +NbOfTxsPerSts 312 11 ++DtldNbOfTxs Tilakoodikohtainen tapahtumien määrä 313 11 ++DtldSts Tilakoodi 314 01 ++DtldCtrlSum Tilakoodikohtainen tapahtumien summa 315 0n +TxInfAndSts Yksittäisten maksujen tilatiedot 317 01 ++OrgnlInstrId Asiakkaan maksulle antama yksilöivä tunniste; pain00100103-sanoman kentästä InstrId 318 01 ++OrgnlEndToEndId pain00100103-sanoman kentästä EndToEndId 319 01 ++TxSts Maksun tilakoodi RJCT maksu on hylätty PDNG maksu odottaa käsittelyä tai katetta 320 01 ++StsRsnInf 322 01 +++Rsn 323 11 ++++Cd Hylkäyksen syykoodi 325 01 +++AddtlInf Mahdollinen virheen selitys tekstinä tarkentamaan edellisessä kentässä olevaa koodia 332 01 ++OrgnlTxRef 334 01 +++Amt 335 11 ++++InstdAmt Tapahtuman rahamäärä 341 01 +++ReqdExctnDt Eräpäivä +++UltmtDbtr Alkuperäinen maksaja ++++Nm Nimi +++Dbtr Maksaja ++++Nm Nimi 3122 01 +++DbtrAcct Maksajan tili

53/103 3122 11 ++++Id 3122 11 +++++IBAN IBAN-muotoinen tilinumero 3122 11 +++++Othr Muu kuin IBAN-muotoinen tilinumero +++Cdtr Saaja ++++Nm Nimi 3128 01 +++CdtrAcct Saajan tili 3128 11 ++++Id 3128 11 +++++IBAN IBAN-muotoinen tilinumero 3128 11 +++++Othr Muu kuin IBAN-muotoinen tilinumero +++UltmtCdtr Lopullinen saaja ++++Nm Nimi Hylkäyksen syyt NARR Debtor Id missing Maksatustunnus puuttuu DT01 Incorrect due date Eräpäivä virheellinen AC01 Incorrect account Tili virheellinen AM03 Incorrect currency Tilin valuutta virheellinen NARR Incorrect service level Palvelutaso virheellinen (ei käytössä ulkomaanmaksuissa) NARR Incorrect category purpose Maksuperuste virheellinen (ei käytössä ulkomaanmaksuissa) NARR Incorrect charge bearer Kulukoodi virheellinen (ei käytössä ulkomaanmaksuissa) AG01 Agreement missing Sopimus puuttuu NARR Sender not permitted Lähettäjä ei sallittu AG01 Account not found in the agreement Tiliä ei löydy sopimuksesta TM01 Invalid Cut Off Time Cut-off-aika ohitettu (käytössä pikamaksuilla) NARR Incorrect urgency level Kiireellisyys virheellinen (ei käytössä ulkomaanmaksuissa) AM09 Incorrect amount Rahamäärä virheellinen AM03 Incorrect currency Valuuttalaji virheellinen AM18 Invalid Number Of Transactions Tapahtumien lukumäärä virheellinen (käytössä pikamaksuilla) NARR Incorrect payer's bank Maksajan pankki virheellinen NARR Incorrect payment method Maksutapa virheellinen (ei käytössä ulkomaanmaksuissa) NARR Debit account not possible at the moment Veloitustili ei mahdollinen tällä hetkellä NARR Payer's account may not be a foreign bank's Maksajan tili ei voi olla ulkomaisen pankin tili account NARR Incorrect delivery method Virheellinen toimitustapa NARR Incorrect payee bank's clearing code Virheellinen saajan pankin clearingkoodi ED01 Incorrect payee bank's BIC Saajapankin BIC virheellinen NARR Payee bank's address missing Saajapankin osoite puuttuu NARR Payee bank's name and/or address missing Saajapankin nimi ja/tai osoite puuttuu NARR Incorrect payee bank's country code Saajapankin maakoodi virheellinen BE06 Payee's name missing Saajan nimi puuttuu BE04 Payee's address missing Saajan osoite puuttuu NARR Incorrect payee's country code Saajan maakoodi virheellinen AC01 Incorrect payee's account Saajan tili virheellinen AC01 Payee's account missing Saajan tili puuttuu NARR Incorrect account type for periodic payment Toistuvaissuoritusmaksun tilityyppi virheellinen (ei käytössä ulkomaanmaksuissa) NARR Incorrect reference Viite virheellinen NARR Money order service agreement missing MOP-sopimus puuttuu (ei käytössä ulkomaanmaksuissa) NARR Too many elements of supplementary Liikaa lisätietoja information NARR Too much supplementary information Liian pitkä/pitkiä lisätietoja AM04 Insufficient funds Ei katetta NARR Payment removed at customer's request Maksu poistettu asiakkaan pyynnöstä AM05 Double data Tupla-aineisto

54/103 NARR Payer has several agreements Maksajalla on useita sopimuksia AC06 Account deactivated Tili suljettu NARR Payment to payee failed Maksu saajalle epäonnistunut AC04 Account closed Tili lopetettu AC04 Payee's account closed Saajan tili lopetettu NARR Account not found Tiliä ei löydy NARR Payee's account not found Saajan tiliä ei löydy NARR Error in IBAN-BIC checking Virhe IBAN-BIC tarkistuksessa NARR No account number permitted on cheque Sekissä ei sallita tilinumeroa NARR Incorrect payee bank's information Saajan pankkitieto virheellinen NARR Incomplete payee's name or address Saajan nimi tai osoite puutteellinen NARR Incorrect payee information Saajavirhe NARR Double payment Tuplamaksu AM03 Non-processable currency Valuuttakoodi väärin AC01 Incorrect payer's account Maksajan tili virheellinen NARR Incomplete message information Viestitiedot puutteelliset NARR Incorrect payment instrument Väärä maksutapa NARR Reference number mandatory Viitenumero pakollinen NARR Payment to chosen country not permitted Maksu valittuun maahan ei sallittu NARR Wrong length of payee account number Saajan tilinumero väärän mittainen NARR Wrong BIC for payment order/urgent payment Väärä BIC maksumääräykselle/pikamääräykselle order NARR IBAN/BIC combination not allowed IBAN/BIC yhdistelmä ei sallittu NARR Payment awaiting processing Maksu odottaa käsittelyä 44 Maksetut laskut camt -palaute Asiakas valitsee sopimuksen teon yhteydessä, muodostetaanko camt -palaute onnistuneesti maksetuista ulkomaanmaksuista, onnistuneesti maksetuista SEPA-maksuista, onnistuneesti maksetuista SEPA- ja ulkomaanmaksuista tai eikö palautetta muodosteta laisinkaan Indek Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite si 10 GroupHeader <GrpHdr> [11] Jokaisessa sanomassa on yksi GrpHdrelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 11 +MessageIdentification <MsgId> [11] 457587587 Pankin antama yksilöivä tunniste tälle palauteaineistolle 12 +CreationDateTime <CreDtTm> [11] 2011-02- 11T18:12:02+03:00 Palautesanoman luontihetken aikaleima 13 +MessageRecipient <MsgRcpt> [01] 13 ++Identification [01] 13 +++OrganisationIdentifica <OrgId> [11] tion 13 ++++Other <Othr> [0n] 13 +++++Identification [11] 1245678900 Vastaanottajan tunnus 13 +++++SchemaName <SchmeNm> [01] 13 ++++++Code <Cd> [11] BANK 20 Notification <Ntfctn> [1n] Palautteen yhteiset tiedot 21 +Identification [11] 4575875871 Palautteen yksilöintitieto 24 +CreationDateTime <CreDtTm> [11] 2011-02- 11T18:00:02+03:00 Aika, jolloin pankki on muodostanut palautteen 210 +Account <Acct> [11]

55/103 210 ++Id [11] 210 +++IBAN <IBAN> [11] FI25500015203229 72 Maksajan IBANmuotoinen tili 210 +++Other <Othr> [11] 210 ++++Identification [11] Maksajan muu kuin IBANmuotoinen tili 1211 ++Currency <Ccy> [01] EUR Maksajan tilin valuutta 210 +Servicer <Svcr> [01} 210 ++FinancialInstitutionIden <FinInstnId> [11] tification 210 +++BIC <BIC> [01] OKOYFIHH Palautteen antava pankki 256 +Entry <Ntry> [0n] 11 Käsiteltyjen tapahtumien yhteiset tiedot Käytännössä Entrytasoja on aina vain yksi 258 ++Amount <Amt> [11] 250 Käsiteltyjen tapahtumien summa 258 <CCy> [11] XXX Käsiteltyjen tapahtumien valuutta Koska summa voi sisältää eri valuuttaisia tapahtumia, viedään valuuttakoodin arvoksi "XXX" 259 ++CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [11] DBIT Kertoo, että on kyse veloituksesta 261 ++Status <Sts> [11] BOOK Palautteelle tuotujen tapahtumien tila on aina BOOK 262 ++BookingDate <BookgDt> [01] 262 +++Date <Dt> [11] 2011-11-02 Maksupäivä 264 ++AccountServicerRefere nce <AcctSvcrRef> [01] SEPAnippuveloitustapahtuman arkistointitunnus 271 ++BankTransactionCode <BkTxCd> [11] 277 +++Proprietary <Prtry> [01] 278 ++++Code <Cd> [11] Veloitus Vakioteksti 2115 ++Entry Details <NtryDtls> [0n] 11 2116 +++Batch <Btch> [01] 2118 ++++PaymentInformation Identification <PmtInfId> [01] 20110101-123456- 01 2119 ++++NumberOfTransacti ons Käytännössä Entry Details -tasoja on aina vain yksi Pain001-sanomassa ollut PmtInfId-tiedon sisältö <NbOfTxs> [01] Alkuperäisen maksuerän tapahtumien kappalemäärä yhteensä 2122 +++TransactionDetails <TxDtls> [0n] Yksittäisen käsitellyn tapahtuman tiedot 2123 ++++References <Refs> [01] 2124 +++++MessageIdentificati on <MsgId> [01] Pain001-sanomassa ollut MsgId-tiedon sisältö 2125 +++++AccountServicerRe <AcctSvcrRef> [01] Arkistointitunnus ference 2127 +++++InstructionIdentific ation <InstrId> [01] Pain001-sanomassa ollut InstrId-tiedon sisältö 2128 +++++EndToEndIdentific <EndToEndId> [01] 983445464555469 Pain001-sanomassa ollut

56/103 ation 9 EndToEndId-tiedon sisältö 2136 ++++AmountDetails <AmtDtls> [01] Tapahtuman rahamäärän tiedot 2136 +++++InstructedAmount <InstdAmt> [01] 2136 ++++++Amount <Amt> [01] USD 1328,80 Maksettava rahamäärä asiakkaan määräämässä valuutassa, Ccy sama kuin SourceCurrency ++++++CurrencyExchang <CcyXchg> [01] Valuuttakurssitiedot e 2136 2136 ++++++SourceCurrency <SsrCcy> [11] USD Maksun valuutta 2136 +++++++TargetCurrency <TrgtCcy> [01] EUR Aina EUR 2136 +++++++UnitCurrency <UnitCcy> [01] EUR Aina EUR 2136 +++++++ExchangeRate <XchgRate> [11] 1328800 Valuuttakurssi 2136 +++++++ContractIdentific <CtrctId> [01] Valuuttakauppaviite ation 2136 +++++TransactionAmoun <TxAmt> [01] t 2136 ++++++Amount <Amt>Attribuutt i Ccy [11] EUR 1000,00 Veloitettava rahamäärä asiakkaan tilivaluutassa, Ccy sama kuin TargetCurrency 2136 ++++++CurrencyExchang <CcyXchg> [01] Valuuttakurssitiedot e 2136 +++++++SourceCurrency <ScrCcy> [11] EUR Aina EUR 2136 +++++++TargetCurrency <TrgtCcy> [01] EUR Veloitustilin valuutta 2136 +++++++UnitCurrency <UnitCcy> [01] EUR Veloitustilin valuutta 2136 +++++++ExchangeRate <XchgRate> [11] 1000000 Valuuttakurssi 2136 +++++++ContractIdentific <CtrctId> [01] Valuuttakauppaviite ation 2136 +++++CounterValueAmo <CntrValAmt> [01] unt 2136 ++++++Amount <Amt> [11] EUR 132880 Vasta-arvo aina EUR Attribuutti Ccy 2136 ++++++CurrencyExchang <CcyXchg> [01] Valuuttakurssitiedot e 2136 +++++++SourceCurrency <ScrCcy> [11] EUR Aina EUR 2136 +++++++TargetCurrency <TrgtCcy> [01] EUR Aina EUR 2136 +++++++UnitCurrency <UnitCcy> [01] EUR Aina EUR 2136 +++++++ExchangeRate <XchgRate> [11] 1000000 Valuuttakurssi vakio 1000000 2136 +++++++QuotationDate <QtnDt> [01] 2011-02- 11T14:12:02+03:00 2152 ++++Charges <Chrgs> [0n] 2154 +++++Amount <Amt> [11] 000 Aina 000 2160 +++++Bearer <Br> [01] SHAR Kulukoodi Kurssimuunnoksen tekoaika 2179 ++++RelatedParties <RltdPties> [01] Maksun osapuolet 2181 +++++Debtor <Dbtr> [01] 2181 ++++++Name <Nm> [01] Firma Oy Maksajan nimi 2181 ++++++Identification [01] Maksajan tunnistetiedot 2181 +++++++OrganisationIde ntification <OrgId> [11]

57/103 2181 ++++++++Other <Othr> [0n] 2181 +++++++++Identification [11] 12345678900 Maksajan tunniste 2183 +++++UltimateDebtor <UltmtDbtr> [01] 2183 ++++++Name <Nm> [01] Alkuperäisen maksajan nimi 2184 +++++Creditor <Cdtr> [01] 2184 ++++++Name <Nm> [01] Ewing Oil Saajan nimi 2184 ++++++PostalAddress <PstlAdr> [01] 2184 +++++++Country <Ctry> [01] US Saajan osoitteen maakoodi 2184 +++++++AddressLine <AdrLine> [07] 5th Avenue Saajan osoite 2184 +++++++AddressLine <AdrLine> Dallas 2184 +++++++AddressLine <AdrLine> TEXAS 1234 2184 +++++++AddressLine <AdrLine> USA 2184 ++++++Identification [01] Saajan tunnistetiedot 2184 +++++++Organisation <OrgId> [11] Identification 2184 ++++++++BICOrBEI <BICOrBEI> [01] BIC- tai BEI-tunnus 2184 ++++++++Other <Othr> [0n] 2184 +++++++++Identification [11] Yritysasiakkaan tunnus 2184 +++++++PrivateIdentificat <PrvtId> [11] ion 2184 ++++++++Other <Othr> [0n] 2184 +++++++++Identification [11] Henkilöasiakkaan tunnus 2185 +++++CreditorAccount <CdtrAcct> [01] 2185 ++++++Identification [11] 2185 +++++++IBAN <IBAN> [11] Saajan tili IBANmuodossa 2185 +++++++Other <Othr> [11] 2185 ++++++++Identification [11] 9876543210 Saajan muu kuin IBAN-tili 2186 +++++UltimateCreditor <UltmtCdtr> [01] 2186 ++++++Name <Nm> [01] Lopullisen saajan nimi (ei ulkomaanmaksuissa) 2191 ++++RelatedAgents <RltdAgts> [01] 2193 +++++CreditorAgent <CdtrAgt> [01] Saajan pankin tiedot 2193 ++++++FinancialInstitutio <FinInstnId> [11] nidentification 2193 +++++++BIC <BIC> [01] IRVTUS3N Saajan pankin BIC-koodi

58/103 2193 +++++++ClearingSystem <ClrSysMmbId [01] MemberIdentification > 2193 ++++++++MemberIdentifi cation <MmbId> [11] Saajan pankin clearingkoodi 2193 +++++++Name <Nm> [01] Saajan pankin nimi 2193 +++++++PostalAddress <PstlAdr> [01] 2193 ++++++++AddressLine <AdrLine> [07] Saajan pankin osoite 2204 ++++Purpose <Purp> [01] Maksun tarkoitus 2205 +++++Code <Cd> [11] Lisätietoa maksun tarkoituksesta maksajalta saajalle 2214 ++++RemittanceInformati <RmtInf> [01] on 2215 +++++Unstructured <Ustrd> [0n] Invoice 5656 Vapaamuotoinen viesti maksun saajalle 2216 +++++Structured <Strd> [0n] 09 Rakenteinen viesti maksun saajalle Käytännössä rakenteisia viestejä voi olla enintään yhdeksän 2217 ++++++ReferredDocume <RfrdDocInf> [0n] Hyvityslaskun tietoja ntinformation 2218 +++++++Type <Tp> [01] 2219 ++++++++CodeOrProprie <CdOrPrtry> [11] tary 2219 +++++++++Code <Cd> [11] Pain001-sanomassa ollut RfrdDocInf/RfrdDocTp/Cdtiedon sisältö, joka voi olla CREN tai CINV 2225 ++++++ReferredDocume <RfrdDocAmt> [01] ntamount 2228 +++++++CreditNoteAmou nt <CdtNoteAmt> [01] Pain001-sanomassa ollut CdtNoteAmt-tiedon sisältö 2235 +++++++RemittedAmoun t <RmtdAmt> [01] Pain001-sanomassa ollut RmtdAmt-tiedon sisältö 2236 ++++++CreditorReferenc <CdtrRefInf> [01] einformation 2237 +++++++Type <Tp> [01] ++++++++CodeOrProprie <CdOrPrtry> [11] tary 2239 +++++++++Code <Cd> [11] Pain001-sanomassa ollut Cd-tiedon sisältö 2242 +++++++Reference <Ref> [01] Pain001-sanomassa ollut CdtrRef-tiedon sisältö 2245 ++++++AdditionalRemitta nceinformation <AddtlRntInf> [01] Pain001-sanomassa ollut AddtlRmtInf-tiedon sisältö 2246 ++++RelatedDates <RltdDts> [01] 2247 +++++AcceptanceDateTi <AccptncDtTm me > [01] 2011-11-02 Tapahtumakohtainen maksupäivä 2250 +++++InterbankSettleme ntdate <IntrBkSttlmDt > Sama kuin erätasolla kohdassa 262 [01} Ulkomainen arvopäivä

59/103 45 Ajantasaisen C2B-pikamaksun palautesanoma ja hylkäyksen syyt Indeksi Lkm Elementti Esimerkkisisältö Selite 11 CstmrPmtStsRp Message root t 10 11 GrpHdr 11 11 +MsgId 1316771523490 Pankin antama uniikki tunniste tälle palauteaineistolle 12 11 +CreDtTm 2011-09- Palautesanoman luontihetki 23T12:52:03490+03:00 20 11 OrgnlGrpInfAnd Sts 21 11 +OrgnlMsgId 20110901-0000001 Tunniste alkuperäiseltä pain00100103 sanomalta (MsgId) 22 11 +OrgnlMsgNmId pain00100103 Alkuperäisen sanoman tyyppi (pain00100103) 26 01 +GrpSts ACSP Aineiston tilakoodi ACSP aineisto on suoritettu hyväksytysti RJCT aineisto on hylätty PDNG aineisto on tilassa 'Epävarma' 27 01 +StsRsnInf Statustiedon tarkempi selitys 28 01 ++Orgtr 28 11 +++Id 28 11 ++++OrgId 28 11 +++++Othr 28 11 ++++++Id WS-kanavan käyttäjätunnus Käytetään vain, kun tekninen validointi epäonnistunut 29 01 ++Rsn 210 11 +++Cd Hylkäyksen syykoodi Pikamaksuilla aineistotason syykoodi käytössä vain teknisen validoinnin epäonnistuttua 212 01 ++AddtlInf Mahdollinen virheen selitys tekstinä tarkentamaan edellisessä kentässä olevaa koodia 30 0n OrgnlPmtInfAnd Sts 31 11 +OrgnlPmntInfId 20110920-123456-01 Asiakkaan erälle antama yksilöivä tunniste maksuaineiston kentästä 32 01 +OrgnlNbOfTxs 1 Erän tapahtumien määrä Pikamaksuilla aina 1 33 01 +OrgnlCtrlSum 1000000 Erän tapahtumien summa 34 01 +PmtInfSts ACSP Erän tilakoodi ACSP erä on suoritettu RJCT erä on hylätty PDNG erä on tilassa 'Epävarma' 35 01 +StsRsnInf 37 01 ++Rsn 38 11 +++Cd Hylkäyksen syykoodi Pikamaksuilla erätason hylkäyksen syykoodi käytössä, mikäli erätason tai sopimuksen tietojen tarkistuksessa löytyi virhe 310 01 ++AddtlInf Mahdollinen virheen selitys tekstinä tarkentamaan edellisessä elementissä

60/103 olevaa koodia 311 0n +NbOfTxsPerSt s 312 11 ++DtldNbOfTxs 1 Tilakoodikohtainen tapahtumien määrä, pikamaksuilla aina 1 313 11 ++DtldSts ACSP Tilakoodi 314 01 ++DtldCtrlSum 1000000 Tilakoodikohtainen tapahtumien summa, pikamaksuilla sama kuin yksittäisen tapahtuman rahamäärä 315 0n +TxInfAndSts Yksittäisten maksujen tilatiedot 317 01 ++OrgnlInstrId Asiakkaan maksulle antama yksilöivä tunniste; pain00100103-sanoman kentästä InstrId 318 01 ++OrgnlEndToE ndid 9834454645554699 pain00100103-sanoman kentästä EndToEndId 319 01 ++TxSts ACSP Maksun tilakoodi ACSP maksu on suoritettu onnistuneesti (veloitus ja hyvitys onnistunut) RJCT maksu on hylätty PDNG maksu on 'Epävarma'-tilassa 320 01 ++StsRsnInf 322 01 +++Rsn 323 11 ++++Cd Hylkäyksen tai Epävarma-tilan syykoodi Pikamaksuilla tapahtumatason syykoodi käytössä seuraavissa tapauksissa: - jos tapahtuman tietojen tarkistamisessa löytyi virhe - jos tilin veloitus ja hyvitys epäonnistui - jos tilin veloitus ja hyvitys jää epävarmaksi 325 01 +++AddtlInf Mahdollinen virheen selitys tekstinä tarkentamaan edellisessä kentässä olevaa koodia 330 01 ++AcctSvcrRef 593728B70003 Arkistointitunnus, annetaan vain onnistuneissa tapahtumissa 332 01 ++OrgnlTxRef 334 01 +++Amt 335 11 ++++InstdAmt 1000000 Tapahtuman rahamäärä 341 01 +++ReqdExctnD 2011-09-19 Eräpäivä t 3122 01 +++DbtrAcct Maksajan tili 3122 11 ++++Id 3122 11 +++++IBAN FI2550001520322972 IBAN-muotoinen tilinumero 3128 01 +++CdtrAcct Saajan tili 3128 11 ++++Id 3128 11 +++++IBAN FI2112345600000785 IBAN-muotoinen tilinumero Uudet hylkäyksen syyt ajantasaisesta C2B-pikamaksusta johtuen NARR NARR NARR NARR NARR No right of access to the account Unclear, contact your own bank Username missing Incomplete payer information Only one urgent payment permitted per message

61/103 NARR NARR NARR NARR NARR NARR Transfer of urgent payments is possible on banking days 800 am 430 pm Incomplete payee information Payee's account subject to limited use Warning related to the payee's account Technical error, contact your own bank Above/below security limits 5 C2B-poistopyyntö (camt05500101) C2B-poistopyynnöllä voidaan poistaa asiakkaan pankkiin lähettämiä C2B-muotoisia SEPA-maksuista tai ulkomaanmaksuista koostuvia maksueriä tai yksittäisiä C2B-muotoisia SEPA-maksuja tai ulkomaanmaksuja, jotka vielä odottavat eräpäivänä tapahtuvaa veloitusta Koko aineistoon kohdistuvat poistopyynnöt eivät ole mahdollisia, vaan koko aineiston poisto tehdään aineistoon sisältyvien erien poistoina tai soittamalla Yritys- ja maksuliikepalveluihin p 0100 015151 Asiakkaan lähettämän C2B-poistopyynnön käsittely toteutetaan Yrityksen pankkiyhteys kanavassa (WS-kanava) Poistoista veloitetaan voimassaolevan palveluhinnaston mukainen palvelumaksu C2B-poistopyyntösanoma on kansainvälinen ISO 20022-standardin mukainen XML-sanomamuoto Pankkiin lähetettävän poistopyynnön skeema on camt05500101 Lähetettävä aineisto validoidaan teknisesti skeemaa vastaan, Jos aineiston validointi päätyy virheeseen, annetaan asiakkaalle palauteita seuraavasti: Jos Yrityksen Pankkiyhteys-kanavan skeematarkistuksessa havaitaan virhe, asiakas saa yhteyden aikana vastauksen 12 schema validation failed Tarkemman kuvauksen hylkäyksen syystä saat soittamalla Yritys- ja maksuliikepalveluihin (p 0100 05151) tai validoimalla aineiston esimerkiksi XMLdationcomin tarjoamassa validointipalvelussa Jos vastaanotetusta poistopyynnöstä puuttuu joku pakollinen tieto, asiakas saa yhden camt029 palautteen, jossa ei ole erä- eikä maksutasoa Jos koko erä tai kaikki yksittäiset maksut hylätään, asiakas saa yhden camt029 palautteen Jos koko erä tai kaikki yksittäiset maksut hyväksytään, saa asiakas yhden camt029 palautteen Jos osa eristä tai yksittäisistä maksuista hylätään ja hyväksytään, saa asiakas yhden camt029 palautteen, jossa on sekä hylätyt että hyväksytyt maksuerät tai maksut Lisäksi eräpäivää odottavia tapahtumia voidaan vielä toistaiseksi poistaa manuaalisesti toimihenkilön tekemänä poistona Poistopyyntösanoman rakenne

62/103 mustalla sanoman yleiset osat, annetaan aina sinisellä maksuerään liittyvät elementit (<OrgnlPmtInfAndCxl>), jotka annetaan aina vihreällä yksittäiseen maksuun liittyvät elementit <TxInf>, tiedot annetaan vain yksittäisen maksun poistossa Indek Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite si 10 Assignment <Assgnmt> [11] Jokaisessa sanomassa on yksi Assgnmtelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 11 +Identification [11] 45758758743544 Asiakkaan antama yksilöivä tunniste koko poistopyyntösanomalle 12 +Assigner <Assgnr> [11] Yritys Oy Poistopyyntösanoman lähettäjän tiedot 13 ++Party <Pty> [11] 151 +++Name <Nm> [01] Maksajayrityksen nimi 151 +++Identification [11] 151 ++++OrganisationIdentific <OrgId> [11] ation 151 +++++Other <Othr> [0n] 151 16 ++++++Identification [11] Maksatustunnus, pakollinen tieto, joka annetaan maksueräkohtaisesti elementissä 426 tai tässä, jos poistopyynnöt kohdistuvat yhden maksatustunnuksen yhteen maksusanomaan 151 ++++++SchemeName <SchmeNm> [01] 17 151 +++++++Code <Cd> [11] Arvo BANK 18 15 +Assignee <Assgne> [11]

63/103 17 ++Agent <Agt> [11] 1210 +++FinancialInstitutionIde <FinInstnId> [11] ntification 1211 ++++BIC [01] OKOYFIHH Poistopyynnön vastaanottaja, vakio OKOYFIHH 18 +CreationDateTime <CreDtTm> [11] 2012-12- 17T09:30:47Z Pyyntösanoman luontihetken aikaleima 30 ControlData <CtrlData> [01] Poistosanoman tarkistustietoja Jos tiedot on annettu, täytyy lukumäärän täsmätä sanomalla poistettavien tapahtumien lukumäärään ja rahamäärän täsmätä yhteenlaskettuun poistettavien rahamäärään 31 +NumberOfTransactions <NbOfTxs> [11] Poistettavien tapahtumien lukumäärä 32 +ControlSum <CtrlSum> [01] Poistettavien yhteenlaskettu rahamäärä 40 Underlying <Undrlyg> [1n] Poiston kohdetiedot, joita vastaanotetaan yksi / sanoma 41 +OriginalGroupInformatio nandcancellation 42 ++GroupCancellationIden tification 49 ++OriginalMessageIdentif ication 410 ++OriginalMessageName identification 411 ++OriginalCreationDateTi me <OrgnlGrpInfA ndcxl> [01] Elementit 49 413 liittyvät alkuperäisen sanoman tunnistamiseen <GrpCxlId> [01] Lähettäjän antama tunniste poistopyynnölle <OrgnlMsgId> [11] Lähettäjän antama alkuperäisen sanoman tunniste <OrgnlMsgNmI d> <OrgnlCreDtT m> [11] pain0010102 Asiakkaan lähettämän alkuperäisen sanoman tyyppi ja versio [01] 2012-12-17T 9:30:47Z Asiakkaan lähettämän alkuperäisen sanoman luontiaika 412 ++NumberOfTransactions <NbOfTxs> [01] 2 Alkuperäisen sanoman tapahtumien lukumäärä 413 ++ControlSum <CtrlSum> [01] 123400 Alkuperäisen sanoman rahamäärien summa 414 ++GroupCancellation <GrpCxl> [01] False Poistopyyntösanoma käsitellään kuin se koskisi yhden tai useamman yksittäisen maksuerän tai maksun poistoa, riippumatta siitä onko Group Cancellation elementti sanomalla vai ei 421 +OriginalPaymentInforma tionandcancellation <OrgnlPmtInfA ndcxl> [0n] Vähintään yhden maksuerän tiedot (421) on annettava Alkuperäisen maksuerän tiedot, johon poisto kohdistuu 422 ++PaymentCancellationId <PmtCxlId> [01] Maksuerää koskevan

64/103 entification poistopyynnön tunniste 423 ++Case <Case> [01] Tietoryhmä annettava, jos maksatustunnusta ei ole annettu elementissä 13 Ensisijaisesti tieto katsotaan tästä elementistä 424 +++Identification [11] 425 +++Creator <Cretr> [11] Poistopyynnön tekijän tiedot 426 ++++Party <Pty> [11] 5112 +++++Identification [11] 5113 ++++++OrganisationIdent <OrgId> [11] ification 5115 +++++++Other <Othr> [0n] 5116 ++++++++Identification [11] 12345678900 Maksatustunnukseen liittyvät elementit pitää antaa tässä, jos poistopyyntösanomalla useamman maksatustunnuksen poistopyyntöjä 5117 +++++++++SchemeNam [01] e 5118 ++++++++++Code [11] Arvo BANK 429 ++OriginalPaymentInform ationidentification <OrgnlPmtInfId > Maksatustunnus, voidaan antaa myös sanomakohtaisesti elementissä 13 [11] Asiakkaan lähettämän alkuperäisen maksuerän tunniste on pakollinen tieto, joka annetaan aina poistopyyntösanomalla 434 ++NumberOfTransactions <NbOfTxs> [01] 2 Jos tieto annettu, täsmättävä erästä poistettavien tapahtumien lukumäärään 435 ++ControlSum <CtrlSum> [01] 123400 Jos tieto annettu, täsmättävä erästä poistettavien tapahtumien rahamäärien summaan 436 ++PaymentInformationCa ncellation <PmtInfCxl> [01] True Poistopyyntö koskee kokonaista maksuerää, yksittäisen tapahtuman tiedot (443) eivät ole sallittuja False Poistopyyntö koskee yhtä tai useampaa yksittäistä maksua, yksittäisen tapahtuman tiedot (443) ovat pakollisia Vähintään yksi alkuperäisen maksun tunnistetiedoista on pakollinen yksittäisen maksun poistossa Joku seuraavista elementeistä tulee esiintyä: 451, 4,52, tai 61495 443 ++TransactionInformation <TxInf> [0n] Yksittäisen maksun 444 +++CancellationIdentifica tion poistoon liittyviä tietoja <CxlId> [01] Yksittäisen tapahtuman poiston tunniste

65/103 451 +++OriginalInstructionIde ntification 452 +++OriginalEndToEndIde ntification 453 +++OriginalInstructedAm ount 453 +++OriginalInstructedAm ount 454 +++OriginalRequestedEx ecutiondate 462 ++OriginalTransactionRef erence 61 467 61 469 61 489 61 490 61 491 61 473 61 495 61 626 61 627 61 669 61 670 61 671 61 791 61 792 61 834 61 835 61 836 +++RemittanceInformatio n <OrgnlInstrId> [01] Lähettäjän alkuperäiselle maksulle antama tunniste <OrgnlEndToE [01] Alkuperäisessä maksussa ndid> oleva saajalle välitettävä tunniste <OrgnlInstrAmt [01] 123400 Alkuperäisen maksun > <OrgnlInstrAmt > attribuutti Ccy ++++Structured <Strd> [01] +++++CreditorReferenceI <CdtrRefInf> [01] nformation ++++++Type <Tp> [01] rahamäärä [01] EUR Alkuperäisen maksun valuuttakoodi <OrgnlReqdEx ctndt> [01] Alkuperäisen maksun eräpäivä <OrgnlTxRef> [01] Tietoa poistettavan maksun saajasta, maksajasta, tileistä yms <RmtInf> [01] Alkuperäisen maksun viitetiedot, vain 1 Structured elementti on sallittu Laskuerittelytiedot (=AOS2) hylätään vastaanotossa, ei käsitellä +++++++CodeOrPropriet <CdOrPrtry> [11] ary ++++++++Code <Cd> [11] Arvo SCOR ++++++Reference <Ref> Alkuperäisen maksutapahtuman viite +++Debtor <Dbtr> [01] Maksaja ++++Name <Nm> [01] +++DebtorAccount <DbtrAcct> [01] ++++Identification [11] +++++IBAN <IBAN> [11] Maksajan tili IBAN muodossa +++Creditor <Cdtr> [01] Saaja ++++Name <Nm> [01] Saajan nimi +++CreditorAccount <CdtrAcct> [01] ++++Identification [11] +++++IBAN <IBAN> [11] Saajan tili IBAN muodosssa

6 C2B-poistopyynnön palaute (camt02900103) 66/103 mustalla sanoman yleiset osat, annetaan aina sinisellä maksuerään liittyvät elementit <OrgnlPmtInfAndSts>, jotka annetaan aina vihreällä yksittäiseen maksuun liittyvät elementit (<TxInfAndSts>), tiedot annetaan vain yksittäisen maksun poistossa Indek Elementin nimi Elementti Lkm Esimerkkisisältö Selite si 10 Assignment <Assgnmt> [11] Jokaisessa sanomassa on yksi Assgnmtelementti, joka sisältää sanoman yhteiset tiedot 11 +Identification [11] 45758758743544 Pankin antama tunniste palautesanomalle 12 +Assigner <Assgnr> [11] 14 ++Agent <Agt> [11] 210 +++FinancialInstitutionIde <FinInstnId> [11] ntification 211 ++++BIC <BIC> [01] OKOYFIHH Palautesanoman lähettäjä, vakio OKOYFIHH 15 +Assignee <Assgne> [11] 16 ++Party <Pty> [11] 510 +++Name <Nm> [01] Yritys Oy Palautesanoman vastaanottajan tiedot (=poistopyyntösanoman lähettäjän tiedot) 5112 +++Identification [01] 5113 ++++OrganisationIdentific <OrgId> [11] ation 5115 +++++Other <Othr> [0n] 5116 ++++++Identification [11] Maksatustunnus, poistopyyntösanomalta