Sijoituspalvelun tarjoaja Pohjola Corporate Finance Oy ("Pohjola Corporate Finance") osoite: Teollisuuskatu 1 b, Helsinki

Transkriptio

1 1 (3) TIETOJA PALVELUNTARJOAJASTA JA TARJOTTAVISTA SIJOITUSPALVELUISTA Tähän asiakirjaan on koottu arvopaperimarkkinalain 4 luvun 4 :n edellyttämät tiedot, jotka tulee antaa asiakkaalle ennen sijoituspalvelun tai oheispalvelun tarjoamista. Tarkemmat palvelu- tai tuotekohtaiset tiedot ilmoitetaan niitä koskevissa ehdoissa tai sopimuksessa. Mikäli tämän asiakirjan ja sijoituspalvelusta tehtyjen ehtojen tai sopimuksen välillä on ristiriita, ovat kyseiset ehdot tai kyseinen sopimus määräävä. 1 Tietoja palvelujentarjoajasta Sijoituspalvelun tarjoaja Pohjola Corporate Finance Oy ("Pohjola Corporate Finance") y-tunnus: osoite: Teollisuuskatu 1 b, Helsinki puhelin: , fax sähköposti: cf@pohjola.fi Palvelut Pohjola Corporate Finance voi tarjota rahoitusvälineiden vastaanottamista ja välittämistä sekä rahoitusvälineiden liikkeellelaskun ja myynnin järjestämistä ilman merkintä- ja ostositoumuksen antamista. Lisäksi Pohjola Corporate Finance voi tarjota pääomarakenteita, liiketoimintastrategiaa ja muita näihin liittyviä kysymyksiä koskevaa neuvontaa sekä yritysten sulautumista, yritysostoja ja muita yritysjärjestelyä koskevaa neuvontaa ja niitä koskevia palveluja Asiointikielet Suomi Ruotsi ja englanti tietyin palvelukohtaisin rajoituksin. Toimilupa Pohjola Corporate Financella on sijoituspalveluyrityksistä annetun lain mukainen toimilupa tarjota Palvelut -kohdassa mainittuja sijoituspalveluita ja oheispalveluita. Valvova viranomainen Finanssivalvonta, Snellmanin katu 6, PL 159, Helsinki. 2 Tietoja sidonnaisasiamiehestä Pohjola Corporate Finance käyttää sidonnaisasiamiehenään OP-Palvelut Oy:tä järjestämissään osakeanneissa, joissa OP-Palvelut Oy toimii merkintäpaikkana puhe-

2 2 (3) linpankin kautta. OP-Palvelut Oy on suomalainen osakeyhtiö joka kuuluu OP- Pohjola-ryhmään. 3 Yhteydenpito Pohjola Corporate Financella on oikeus lähettää sijoituspalveluun liittyvää kirjallista tietoa asiakkaalle kirjeitse, telefaksilla, kyseessä olevassa palvelussa vakiintuneesti käytetyllä tavalla tai muulla asiakkaan kanssa erikseen sovitulla tavalla. Telefaksin ja sähköpostin, jos sellaista on sovittu asiakkaan kanssa käytettäväksi, käyttämiseen viestintävälineenä liittyy erityisiä riskejä muun muassa sen vuoksi, että viesti ei mahdollisesti saavu perille, viesti saattaa joutua ulkopuolisen tietoon tai ulkopuolinen saattaa muunnella viestin sisältöä. Pohjola Corporate Financella on oikeus luottaa telefaksin tai sähköpostin välityksin saamansa palvelua koskevan toimeksiannon aitouteen ja oikeellisuuteen. Palvelua mahdollisesti koskevat raportit, raporttien toimitusväli ja ajankohta käyvät ilmi sijoituspalvelua koskevista ehdoista tai sopimuksesta. 4 Asiakkaan luokittelu Pohjola Corporate Finance luokittelee asiakkaansa arvopaperimarkkinalain vaatimusten mukaisesti ei-ammattimaiseksi asiakkaaksi, ammattimaiseksi asiakkaaksi tai hyväksyttäväksi vastapuoleksi. Asiakkaalla on oikeus pyytää luokittelun muuttamista. Jos asiakas on ammattimainen asiakas tai hyväksyttävä vastapuoli, ei asiakas kuulu sijoittajien korvausrahaston piiriin. Myöskään kaikki palveluntarjoajan tiedonanto- ja selonottovelvollisuutta koskevat menettelytavat eivät tule sovellettavaksi. Pohjola Corporate Finance ilmoittaa asiakkaalle luokittelusta, luokittelukriteereistä ja luokittelun vaikutuksista. 5 Toimintaperiaatteet koskien eturistiriitatilanteita Pohjola Corporate Finance on osa OP-Pohjola-ryhmää ja se noudattaa OP-Pohjolaryhmän eturistiriitapolitiikkaa, joka on kuvattu tiivistelmässä Liitteenä 1. 6 Toimeksiantojen toteuttaminen Asiakkaiden osakkeisiin liittyvät toimeksiannot, kuten osakkeiden merkintä- ja ostotoimeksiannot, välitetään Pohjola Pankki Oyj:n toteutettavaksi. Pohjolan toimiessa toteuttajana toimeksiannot toteutetaan järjestelyn ehtojen ja Pohjolan toimeksiantojen toteuttamispolitiikan mukaisesti. 7 Asiakasvarojen säilyttäminen Pohjola Corporate Finance voi saada haltuunsa asiakkaalle kuuluvia varoja esimerkiksi emissiomerkintöjen vastaanottamisen yhteydessä. Asiakasvarat säilytetään erillisellä asiakasvarojen tilillä Pohjola Pankki Oyj:ssä olevalla tilillä.

3 3 (3) 8 Kulut ja palkkiot Palvelun kohteena olevien rahoitusvälineisiin, kuten osakkeisiin liittyvä merkintä- tai myyntihinta sekä mahdolliset kulut on oltava asiakkaan saatavilla kyseiseen palveluun soveltuvien ehtojen tai markkinakäytännön mukaisesti. Sijoituspalvelusta veloitettavista palkkioista ja kuluista voidaan myös sopia erikseen asiakkaan ja palveluntarjoajan välillä. 9 Rahoitusvälineiden ominaisuudet ja niihin liittyvät riskit Rahoitusvälineisiin kuuluvien osakkeiden ominaisuuksia ja niihin liittyviä riskejä on kuvattu Liitteessä 2. Mikäli kyse on muusta rahoitusvälineestä kuin osakkeesta, annettaan tiedot siihen liittyvistä riskeistä tarjoamisen yhteydessä esitteessä tai muulla soveltuvalla tavalla. 10 Tiedot sijoittajien korvausrahastosta ja talletussuojajärjestelmästä Sijoituspalveluyrityksen ja sijoituspalveluja tarjoavien luottolaitosten on kuuluttava sijoittajien korvausrahastoon. Korvausrahasto turvaa ei-ammattimaisten sijoittajien riidattomien ja erääntyneiden saamisten suorituksen silloin, kun sijoituspalveluyritys tai luottolaitos ei pysty muun kuin tilapäisen maksukyvyttömyyden vuoksi maksamaan sijoittajien saamisia tietyn määräajan kuluessa. Sijoittajille maksetaan 90 prosenttia hänen saamisestaan, kuitenkin enintään euroa. Rahasto ei korvaa osakekurssin laskusta tai vääristä sijoituspäätöksistä johtuvia tappiota, joten asiakas vastaa edelleen omien sijoituspäätöstensä seurauksista. Korvausrahasto korvaa vain ei-ammattimaisten sijoittajien saamisia. Tallettajien saamiset maksetaan pankin maksukyvyttömyystilanteessa enintään euroon asti talletussuojarahaston varoista. Tallettajan saamiset maksetaan kuitenkin pankin maksukyvyttömyystilanteessa yllä mainituin rajoituksin euroaan asti sijoittajien korvausrahaston varoista, mikäli ne ovat: tilillä, jota voidaan luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen sijoittajan kanssa tekemän sopimuksen nojalla käyttää ainoastaan sijoituspalveluun tai säilytys- tai hoitopalveluun; tai pankin tai arvopaperinvälittäjän nimissä olevalla arvopaperimarkkinalaissa tarkoitetulla asiakasvaratilillä. Tilillä olevat ja tilille vielä kirjautumattomat saamiset ovat joko talletussuojarahaton tai korvausrahaston suojan piirissä. Samoilla varoilla ei ole kaksinkertaista suojaa.

4 1 (2) Liite 1 TIIVISTELMÄ OP-POHJOLA-RYHMÄN SIJOITUS- JA OHEISPALVELUISSA NOUDATETTAVASTA ETURISTIRIITAPOLITIIKASTA OP-Pohjola-ryhmään kuuluvat luottolaitokset ja sijoituspalveluyritykset, jotka tarjoavat asiakkaille sijoitus- tai oheispalveluja, noudattavat toiminnassaan eturistiriitatilanteiden välttämiseksi jäljempänä selostettuja menettelytapoja. Eturistiriitatilanne on kyseessä esimerkiksi, kun sijoitus- tai oheispalvelun tarjoajalla, sijoitustai oheispalvelun tarjoajan henkilökunnalla tai toisella asiakkaalla tai asiakasryhmällä on tarjottuun palveluun liittyvä asiakkaan edusta poikkeava etu tai intressi. OP-Pohjola-ryhmä on laaja finanssiryhmä, joka tarjoaa asiakkaille pankki-, sijoitusja vakuutuspalveluja ja johon kuuluvat luottolaitokset ja sijoituspalveluyritykset toimivat pääomamarkkinoilla useassa eri roolissa. Luottolaitokset ja sijoituspalveluyritykset voivat esimerkiksi käydä omaan tai asiakkaidensa lukuun arvopaperikauppaa, laskea omissa nimissään liikkeeseen rahoitusvälineitä ja myöntää asiakkaille sijoituspalveluun liittyviä luottoja ja muuta rahoitusta. Edellä mainituissa tilanteissa on mahdollista, että asiakkaan etu ei ole aina yhtenevä sijoituspalveluja tarjoavan luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen, sen henkilökunnan tai sen muiden asiakkaiden omien etujen kanssa. OP-Pohjola-ryhmä on toteuttanut kohtuulliseksi katsottavat toimenpiteet eturistiriitatilanteiden tunnistamiseksi ja ehkäisemiseksi. Tässä tarkoituksessa ryhmään kuuluvat luottolaitokset ja sijoituspalveluyritykset ovat vahvistaneet sisäiset kirjalliset ohjeet, ja periaatteet eturistiriitatilanteiden tunnistamisessa ja ehkäisemisessä noudatettavista menettelytavoista. Lähtökohtana on, että OP-Pohjola-ryhmä sijoitus- tai oheispalveluita tarjotessaan kohtelee asiakkaitaan tasapuolisesti ja toimii hyvän tavan mukaisesti. Mahdollisten eturistiriitojen syntymistä ehkäistään muun muassa sisäisellä ohjeistuksella ja koulutuksella, käyttämällä erillisiä tietojärjestelmiä, rajoittamalla käyttövaltuuksia, erottamalla toimitiloja ja noudattamalla myös organisaation sisällä salassapitoa koskevia säännöksiä. Tämän lisäksi eturistiriitatilanteita on ehkäisty siten, että toiminnot, joiden välillä voi olla eturistiriita, on erotettu organisatorisesti toisistaan ja tietojen vaihtoa näiden toimintojen välillä on rajoitettu. Eturistiriitatilanteiden ehkäisemiseksi ja valvomiseksi OP-Pohjola-ryhmän vaikuttavassa asemassa toimivia johto- sekä toimihenkilöitä koskee näiden omaa ja lähipiirin kaupankäyntiä sääntelevä henkilökohtaisia liiketoimia koskeva ohjeistus. Toimenpiteet vaihtelevat sen mukaan mistä liiketoiminnasta tai palvelusta on kyse. Edellä tarkoitettujen menettelytapojen ja periaatteiden noudattamista myös valvotaan säännöllisesti. Eturistitilanteiden syntyessä OP-Pohjola-ryhmään kuuluva luottolaitos tai sijoituspalveluyritys kohtelee asiakasta hyvän tavan mukaisesti ja antaa asiakkaalle riittävät tiedot tällaisen eturistiriitatilanteen luonteesta ja syistä ennen liiketoimen suorittamista asiakkaan lukuun. Asiakas harkitsee itsenäisesti, haluaako hän kerrotusta eturistiriitatilanteesta huolimatta, että liiketoimi suoritetaan. Tällöin on myös mahdollista, että kyseistä liiketointa ei eturistiriitatilanteen välttämiseksi toteuteta. OP-Pohjola-ryhmään kuuluva luottolaitos tai sijoituspalveluyritys voi sijoitus- tai oheispalvelun tarjoamisen yhteydessä maksaa maksun tai palkkion kolmannelle osapuolelle tai saada maksun tai palkkion kolmannelta osapuolelta. Näiden maksamisen perusteena on tavanomaisesti joko kolmannen osapuolen osallistuminen kyseisen luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen asiakkaalle tarjoaman palvelun tuottamiseen, markkinointiin tai myyntiin tai kyseisen luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen osallistuminen kolmannen osapuolen asiakkaalle tarjoaman palvelun tuottamiseen, markkinointiin tai myyntiin.

5 2 (2) Liite 1 Esimerkiksi OP-Rahastoyhtiö Oy:n rahastojen merkintä- tai lunastuspaikkana toimiva OP-Pohjola-ryhmän toimipaikka saa palkkioita rahastomyynnin perusteella. Palkkioiden suuruus voi perustua rahastomerkintöihin, lunastuksiin tai olemassa olevaan rahastokantaan. Emission järjestäjä ja/tai liikkeeseenlaskija voi maksaa OP-Pohjola-ryhmän toimipaikoille osakeantien ja joukkovelkakirjalainojen myynti- ja tai merkintäpaikkana toimimisesta palkkion. Palkkio voi olla osa lainasta perittävästä merkintäpalkkiosta, merkintäkohtainen kiinteä palkkio ja/tai välitettyyn määrään perustuva palkkio. Pohjola Pankki Oyj voi maksaa asiakashankintapalkkion OP-Pohjola-ryhmän toimipaikoille johdannaiskaupankäyntiin liittyvän asiakashankinnan osalta. Palkkio voi olla kiinteä tai perustua johdannaisen nimellisarvoon. Pohjola Pankki Oyj voi maksaa vastaavan asiakashankintapalkkion tai palkkion toimeksiannon välittämisestä osakekaupankäynnin yhteydessä OP-Pohjola-ryhmän toimipaikoille tai kolmannelle osapuolelle. Palkkio on osa osakekaupasta perittävästä palkkiosta. Pohjola Varainhoito Oy voi maksaa asiakashankintapalkkion OP-Pohjola-ryhmän toimipaikoille varainhoitoon liittyvän asiakashankinnan osalta. Palkkio on osa omaisuudenhoidosta perittävästä palkkiosta. Pohjola Pankki Oyj:n ja Pohjola Varainhoito Oy:n välittämiä kansainvälisiä rahastoja hallinnoiva yhtiö tai sen edustaja voi maksaa palkkion Pohjola Pankki Oyj:lle ja Pohjola Varainhoito Oy:lle rahastomerkinnän välittämisestä rahastoyhtiöön. Palkkioiden suuruus voi perustua rahastomerkintöihin, lunastuksiin tai olemassa olevaan rahastokantaan. Näiden maksujen ja palkkioiden tarkoituksena on parantaa palvelun laatua tarjoamalla mahdollisimman kattavat palvelut OP-Pohjola-ryhmässä. Mikäli haluatte lisätietoja juuri teitä palvelevassa liiketoiminnossa noudatettavista eturistiriitaperiaatteista tai tietystä sijoitus- tai oheispalvelun palkkioon liittyvistä maksuista tai palkkioista, pyydämme ottamaan yhteyttä omaan yhteyshenkilöönne.

6 1 (1) Liite 2 TIETOJA RAHOITUSVÄLINEISTÄ JA NIIHIN LIITTYVISTÄ RISKEISTÄ Tässä tiedotteessa on annettu yleinen kuvaus sijoituspalvelun kohteena olevista rahoitusvälineistä eli osakkeista ja niihin liittyvistä riskeistä siten kuin Rahoitustarkastuksen Rahoituspalvelujen tarjoamisessa noudatettavat menettelytavat 2.1 standardissa edellytetään. Kuvaus ei ole miltään osin tyhjentävä eikä se sisällä kaikkia mahdollisia riskejä, joita kuvattuihin rahoitusvälineisiin liittyy. Rahoitusvälineen soveltuvuus tulee aina arvioida sijoittajakohtaisesti. Sijoittajan tulee perehtyä rahoitusvälinettä koskeviin ehtoihin, ominaisuuksiin ja niistä aiheutuviin velvollisuuksiin ennen sijoituspäätöksen tekemistä, jotta sijoittaja voi ymmärtää rahoitusvälineisiin liittyvät riskit ja mahdolliset vaikutukset sijoittajan taloudelliseen asemaan. Sijoittajan tulee harkita huolellisesti rahoitusvälineen soveltuvuus aiottuun käyttötarkoitukseen myös muuttuvissa olosuhteissa. Osakkeet Osake on osakeyhtiön liikkeeseen laskema oman pääomanehtoinen arvopaperi. Osakkeen arvo perustuu kulloinkin vallitsevaan näkemykseen osakkeen liikkeeseen laskeneen osakeyhtiön arvosta. Osakkeeseen sijoittaminen oikeuttaa myös yhtiön maksamaan osinkoon. Noteeratut osakkeet ovat kaupankäynnin kohteena arvopaperipörssissä (julkinen kaupankäynti) tai vaihtoehtoisella markkinapaikalla. Noteeraamattomat osakkeet ovat osakkeita, jotka eivät ole kaupankäynnin kohteena julkisessa kaupankäynnissä tai vaihtoehtoisella markkinapaikalla. Osakesijoitusten riskejä ovat osakkeiden hinnanvaihteluun liittyvä riski (osakeriski) ja kaupankäynnin laajuuteen liittyvä riski (likviditeetti). Osakkeiden hinnanvaihteluun vaikuttaa sekä markkinoiden yleinen kehitys että tiedot liikkeeseenlaskijan menestykseen vaikuttavista seikoista. Osakesijoituksiin sisältyy mahdollisuus menettää koko sijoitettu pääoma, jos liikkeeseenlaskija ajautuu konkurssiin. Riskiin vaikuttaa yleisesti myös mm. liikkeeseenlaskijan toimiala, lainsäädännön muutokset sekä mm. liikkeeseen laskettujen osakkeiden määrä ja omistuksen jakautuminen. Vieraan valuutan määräisten osakkeiden arvoon vaikuttavat myös valuuttakurssimuutokset. Kehittyvien markkinoiden osakkeisiin sijoittamista voidaan pitää muita osakesijoituksia riskipitoisempana, sillä näille markkinoille voi olla tyypillistä vakiintumaton toimintaympäristö ja lainsäädäntö, poliittiset riskit, valuuttakurssien voimakkaat heilahtelut, vastapuoliriskit sekä osakemarkkinoiden alhaisempi likviditeetti. Osakkeisiin rinnastetaan myös merkintä- ja optio-oikeudet, jotka oikeuttavat merkitsemään niitä liikkeeseenlaskeneen yhtiön osakkeita. Merkintä- tai optio-oikeuden hinta riippuu liikkeeseenlaskijan osakkeen hintakehityksestä sekä sen lisäksi optio-oikeuden toteutushinnasta, osakkeen volatiliteetista, korkotasosta ja optiooikeuden jäljellä olevasta juoksuajasta. Merkintä- ja optio-oikeuksien volatiliteetti on korkeampi kuin alla olevan osakkeen, johtuen pienemmästä sitoutuneesta pääomasta (ns. vipuvaikutus). Rahoituspalveluun liittyvät verot Sijoittajan tulee kiinnittää huomiota siihen, että rahoitusvälineiden ostamiseen, omistukseen ja myymiseen liittyy veroseuraamuksia. Sijoittajan tulee huolehtia riittävien verotusta koskevien tietojen hankkimisesta jo ennen sijoituspäätösten tekoa. Sijoitusta harkitsevien tulisi kääntyä veroasiantuntijan puoleen saadakseen tietoja Suomen verolainsäädännön mukaisista tai muista veroseuraamuksista koskien rahoitusvälineiden ostamista, omistamista ja myymistä.