Tietuekuva Aineistosiirrot XML 20022 XML pain.001.001.02 sanomasäännöt 15.11.2012
2 1. Maksusanoman rakenne ja sisältö Dokumentti on tarkoitettu käytettäväksi yhdessä C2B tietuekuvauksen kanssa pain 001.001.02 Payment Standard. 1.1 Maksamisen osapuolet Osapuoli 20022 Nimi Kuvaus Debt Tilinomistaja Osapuoli, jonka tililtä maksut veloitetaan Maksaja Ostaja Ultimate Debt Alkuperäinen laskun saaja Alkuperäinen laskutettava Alkuperäinen maksaja laskun saaja on eri osapuoli kuin maksaja. Initiating Party Osapuoli, joka alun perin on ostanut tavaran tai palvelun ja jolle lasku on lähetetty. Ultimate debtia käytetään kun Osapuoli, jonka aloitteesta maksuaineisto muodostetaan. Tämä voi olla maksaja itse tai agentuuri tai yrityksen oma palvelukeskus Credit Maksun saaja Osapuoli, jonka tilille maksu maksetaan. Myyjä Ultimate Credit Lopullinen saaja Osapuoli, joka on maksun lopullinen saaja. Esimerkiksi maksu maksetaan rahastoyhtiön tilille, mutta lopullinen saaja on rahoitusyhtiön asiakas. Debt Agent Maksajan pankki Osapuoli on maksajan tilipankki Credit Agent Saajan pankki Osapuoli on saajan tilipankki 1.2 Maksusanoman rakenne Group Header A-osa Payment Infmation B-osa Saa esiintyä maksusanomassa vain kerran ja sisältää sanoman yhteiset tunnistetiedot. Näitä ovat mm. sanoman yksilöivä viite (MessageIdentification), luontiaika (CreationDateAndTime) ja rakenteen kuvaus (GroupingIndicat) Osia voi olla maksusanomassa useita. Se sisältää
3 Credit Transfer Transaction Infmation C-osa veloitukseen liittyvät tietoelementit. Näitä ovat mm. maksajan/tiliomistajan tiedot (Debt), maksutili (DebtAccount), maksutyyppi (PaymentTypeInfmation) ja eräpäivä (Requested Execution Date). Payment infmation osaa toistetaan jos esim. veloituksen eräpäivä ja/tai veloitustili vaihtuvat. On Payment Infmation osan sisällä toistuva osa. Se sisältää hyvitykseen liittyvät tietoelementit. Näitä ovat mm. saaja (Credit), saajan pankki (CreditAgent), saajan tili (Credit Account) ja laskun yksilöintitiedot (RemittanceInfmation). 2.3 Taulukon lyhenteitä (1..1) Tarkoittaa pakollinen ja esiintyy ainoastaan kerran (1..n) Pakollinen ja voi esiintyä kuinka monta kertaa tahansa (0..1) Vapaaehtoinen ja esiintyy ainoastaan kerran (0..n) Vapaaehtoinen ja voi esiintyä kuinka monta kertaa tahansa >> Tarkoittaa, että tietoelementti on edeltävän tason alainen elementti {Or..Or} Elementit ovat vaihtoehtoisia (Choice)
4 20022 pain.001.001.02 TAG-nimi Sanoman tieto Tag Kentän nimi Sanoman tieto Mandaty Sequence A Common Elements 1.1 +MsgId MessageIdentification [1..1] 2.1 +PmtlnfId PaymentInfmation Identification 2.19 +UltmtDbtr/++Nm Name [0..1] Maksusanoman yksilöivä tunniste, jonka maksusanoman muodostaja antaa. Palautetaan PSR.palautteella (PSR = Payment Status Rept) Vapaamuotoista tekstiä, jonka maksusanoman muodostaja antaa. Max 35 merkkiä. Vastaa nykyistä LM03 erän yksilöintitietoa. Esitetään maksajan tiliotteella KTO viesti kentässä T11/06. Vastaa palkka-aineistossa toimeksiantajan tietoa. 20 Sender s Reference MsgID is not set to the outgoing message field 20. 21R Customer Specified Reference 16x No field from pain. 001.001.02 28D Message Index/Total Will be filled in as: 1/1 Alkuperäinen laskun saaja. Käytetään kun 50L Instructing Party 35x laskun saaja on eri osapuoli kuin maksaja. 2.16 +DbtrAcct DebtAccount [1..1] 2.17 +DbtrAgt/+++BIC BIC [1..1] 2.13 +ReqdExctnDt RequestedExecutionDate [1..1] Maksajan veloitustili, jolta maksu veloitetaan. Maksajan tilipankin tiedot BIC koodi pakollinen Asiakkaan antama veloituspäivä Min -2 pankkipäivää, max 365 kalenteripäivää Jos palkka-aineisto, niin päivän pitää olla pankkipäivä. 50H Ordering Customer /34x 4*35x 52a Account Servicing Institution 30 Requested Execution Date 6n Mandaty Repetitive Sequence B Transactions Details
5 20022 pain.001.001.02 TAG-nimi Sanoman tieto Tag Kentän nimi Sanoman tieto 2.25 +++InstrId InstructionIdentification [0..1] Maksajan antaman tapahtuman tunniste, jota käytetään maksajan ja maksajan pankin välillä ( Vastaa LM03 kenttiä 18 ja 19), jotka palautetaan maksajalle KTO tiliotteella tapahtuman T11/06 (5.1 ja 5.2) kentässä. Kentän ensimmäiset 20 merkkiä vastaavat toimeksiantajan tietoa ja 15 seuraavaa vastuualuetta. 21 Transaction Reference 16x 2.45 +++CtrctId ContractIdentification [0..1] 2.4 2.4 ++InstrPrty InstructionPriity [0..1] Max 35 merkkiä Kurssisopimusnumero Ei voi käyttää koontimaksuissa 14 merkkiä 21F F/X Deal Reference 16x 23E Instruction Code 4 a [/30x] If 2.4 is filled in then 23E=URGP 2.12 2.12 ++CtgyPurp CategyPurpose [0..1] Konsernisiirto = INTC Toistuvaissuitus = SALA Veromaksu = TAXS Voi kumota kentässä CdtTrfTxInf/PmtId/CtgyPurp ( 2.36). Tällöin se on priiteetissa ensisijainen ja kumoaa tämän kentän arvon. 23E Instruction Code If 2.12 is filled in then 23E =INTC 2.11/2. DO in +++Prtry Proprietary 2.11/2.35 can be filled in, will be determined by Danske Bank accding to 23E Instruction Code If 2.11/2.35 is DO then 23E =
6 20022 pain.001.001.02 35 [0..1] IN in +++Prtry TAG-nimi Sanoman tieto Tag Kentän nimi Sanoman tieto notes in document Danske Bank Payments in 20022 fmat. OTHR/DMST If 2.11/2.35 is IN then Proprietary [0..1] 23E=OTHR/INTL (OTHR/INTERNATIONAL) (In this priity). 2.37 ++Amt/+++InstdAmt InstructedAmount [1..1] 2.19 +UltmtDbtr UltimateDebt [0..1] 2.16 +DbtrAcct DebtAccount [1..1] 2.17 +DbtrAgt/+++BIC BIC [1..1] 2.55 ++CdtrAgt/+++FinInstnId /++++BIC BIC [1..1] Maksun valuutta ja määrä 32B Currency/Transaction Amount 3a 15number Alkuperäinen laskun saaja. Käytetään kun laskun saaja on eri osapuoli kuin maksaja. 50L Instructing Party 35x Maksajan veloitustili, jolta maksu 50H Ordering Customer /34x veloitetaan. 4*35x Maksajan tilipankin tiedot 52a Account Servicing Institution BIC koodi pakollinen Not used in 20022. 56a Intermediary Only to be filled in if necessary. If filled, Danske Bank will process manually, and charge accdingly. Maksun saajan tilipankki. 57a Account with Institution ++CdtrAgt/+++FinInstnId/+++ +CmbndId/+++++BIC BIC < + [0..1] ++CdtrAgt/+++FinInstnId/ ++++NmAndAdr/+++++PstlA
7 20022 pain.001.001.02 TAG-nimi Sanoman tieto Tag Kentän nimi Sanoman tieto dr/++++++adrline and ++++++StrtNm and ++++++BldgNb and ++++++PstCd and ++++++TwnNm and ++++++Ctry ++CdtrAgt/+++FinInstnId/+++ +CmbndId/ +++++Nm and +++++PstlAdr and ++++++AdrLine and +++++StrtNm and ++++++BldgNb and ++++++PstCd and ++++++TwnNm and ++++++Ctry 2.58 ++CdtrAcct/++++IBAN IBAN [1..1] Maksun saajan tilinumero 59 Beneficiary /34x 4*35x ++Cdtr/+++Nm/ and +++PstlAdr and ++++AdrLine and ++++StrtNm and ++++BldgNb and ++++PstCd and ++++TwnNm and ++++Ctry 2.26 +++EndToEndId EndToEndIdentification [1..1] Maksajan antama tapahtuman yksilöivä tunniste, joka välitetään sekä maksajalle että saajalle tiliotteen SEPA lisätietueella. 70 Remittance Infmation 4*35x
8 20022 pain.001.001.02 2,20 +ChrgBr ChargeBearer [0..1] Or TAG-nimi Sanoman tieto Tag Kentän nimi Sanoman tieto End-to-End Idta ei esitetä koontiveloituksilla tiliotteella. Vain yksittäisillä maksuilla tai erittelyillä. Jos maksutapa on CHK niin kaikki muut kulukoodit paitsi CRED muunnetaan SHAR CRED = saaja maksaa kaikki kulut DEBT = maksaja maksaa kaikki kulut SHAR = kumpikin maksaa omat kulunsa SLEV = kumpikin maksaa omat kulunsa (SEPA-maksulla pakollinen) 71A Details of Charges 2.20 DEBT = 71A OUR 2.20 CRED = 71A BEN 2.20 SHAR = 71A SHA 2.20 SLEV = 71A SHA 3a 2.46 ++ChrgBr ChargeBearer [0..1] Jos käytössä kumoaa kentän ChrgBr ( 2.20) Jos maksutapa on CHK niin kaikki muut kulukoodit paitsi CRED muunnetaan SHAR CRED = saaja maksaa kaikki kulut DEBT = maksaja maksaa kaikki kulut SHAR = kumpikin maksaa omat kulunsa SLEV = kumpikin maksaa omat kulunsa (SEPA-maksulla pakollinen) 2.46 DEBT = 71A OUR 2.46 CRED = 71A BEN 2.46 SHAR = 71A SHA 2.46 SLEV = 71A SHA If 2.46 is present, then it overrules 2.20.