Arvopaperivakuusehdot DEGIRO Arvopaperivakuuksien Ehdot www.degiro.fi DEGIRO B.V on rekisteröity sijoituspalveluyrityksenä Alankomaiden Finanssivalvonnan kanssa (AFM)
Sisältö 1 artikla. Määritelmät... 3 2 artikla. Sopimussuhde... 3 3 artikla. Arvopaperivakuus... 3 4 artikla. Execution Only... 4 5 artikla. Toimeksiannot... 4 6 artikla. Positiot... 5 7 artikla. Riski ja Nettorealisointiarvo... 6 8 artikla. Pyydettäessä suoritettavat maksut... 6 9 artikla. Takausoikeudet, käyttö ja lainaus... 7 10 artikla. Kesto, irtisanominen... 7 DEGIRO B.V. on Alankomaiden rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomaisen rekisteriin (AFM) merkitty sijoitusyhtiö. 2/7
Arvopaperivakuuksien ehdot Sijoituspalvelusopimuksen lisäksi DEGIRO käyttää Arvopapereiden Suojaamattomaan Myyntitapahtumiin liittyviin palveluihinsa Arvopaperivakuuksia käsittelevää Liitettä. Arvopaperivakuuksia käsittelevä Liite sisältää Arvopaperivakuuksien Hyväksyntälomakkeen ja Arvopaperivakuusehdot. Arvopaperivakuuksia käsittelevä Liite muodostaa yhden kokonaisuuden yhdessä Sijoituspalvelusopimuksen kanssa. 1 artikla. Määritelmät Arvopaperivakuuksia käsittelevässä Liitteessä isolla alkukirjaimella kirjoitettujen termien merkitys on Sijoituspalvelu Hyväksyntälomakkeessa ja Sijoituspalveluehdoissa olevan kuvauksen mukainen. Tämän lisäksi Arvopaperivakuuksia käsittelevässä Liitteessä sovelletaan seuraavia määritelmiä: "Suojaamaton Myyntitapahtuma": on Arvopapereiden myyntitapahtuma Asiakkaan toimesta tai puolesta siinä määrin kuin kyseisentyyppisiä Arvopapereita ja kyseistä määrää, jolla olisi sama säilytyspaikkaa, ei sillä hetkellä hallita Saldossa. 2 artikla. Sopimussuhde 2.1 Hyväksyntä Ennen kuin Asiakkaalla on oikeus suorittaa Suojaamattomia Myyntitapahtumia DEGIROn välityksellä ja siten sopia velkapositiosta Arvopapereina Saldossa, hänet on ensin hyväksyttävä tämän palvelun käyttäjäksi DEGIROn sisäisten asiakashyväksyntämenettelyjen mukaisesti. Asiakkaan hyväksyntä voi tapahtua joko ennen Arvopaperivakuuksien Hyväksyntälomakkeen allekirjoittamista tai sen jälkeen. DEGIRO voi asettaa Asiakkaalle tätä koskevia lisäehtoja. 2.2 Tietoja Sijoituspalveluista Arvopaperivakuuksia käsittelevä Liite tulee lukea yhdessä Tietoja Sijoituspalveluista asiakirjojen kanssa liittyen Käteisvakuus palveluun. 2.3 Muutokset Jos tästä on sovittu Sijoituspalvelusopimuksessa, DEGIRO voi ajoittain tehdä muutoksia sopimuksiinsa. DEGIRO ilmoittaa Asiakkaalle huomattavista muutoksista. Asiakas voi milloin tahansa lukea ja tallentaa Arvopaperivakuusehtojen uusimman version Verkkosivustolta. 3 artikla. Arvopaperivakuus Suojaamattomissa Myyntitapahtumissa Asiakas myy Arvopapereita, joita ei omista. Suojaamattoman Myyntitapahtuman toteuttamiseksi Asiakas lainaa kyseiset Arvopaperit DEGIROlta maksua vastaan. Asiakkaan on palautettava lainaamansa Arvopaperit DEGIROlle ajallaan. Tätä varten Asiakkaan on siksi myöhemmin toteutettava kyseisten Arvopapereiden ostotransaktio DEGIROn välityksellä. Jos hinta on laskenut, Asiakas on saanut voittoa. Jos hinta on noussut, Asiakas jää tappiolle. DEGIRO B.V. on Alankomaiden rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomaisen rekisteriin (AFM) merkitty sijoitusyhtiö. 3/7
4 artikla. Execution Only 4.1 Execution Only Asiakas vahvistaa ja hyväksyy sen, että DEGIRO tarjoaa palvelunsa Execution Only -perusteella eikä siksi tarjoa Asiakkaalle neuvontaa. Asiakkaan Toimeksiannot käsitellään DEGIROn järjestelmissä automaattisesti ja arvioidaan ainoastaan Osapuolten sopimien Limiittien ja ehtojen osalta. DEGIRO ei voi arvioida Asiakkaan Toimeksiantoja tai positioita Asiakkaan varojen, sijoitussalkun tai sijoitustavoitteiden kannalta. Asiakas on yksin vastuussa valitsemistaan Toimeksiannoista ja positioista. 4.2 Arvopaperivakuudesta johtuva riski Lainatuilla Arvopapereilla sijoittamiseen liittyy riskejä. Loppujen lopuksi Asiakas sijoittaa osittain lainapääomaa. Siksi hänen on palautettava lainatut Arvopaperit DEGIROlle ajallaan. Koska hinnannousu voi teoriassa olla rajatonta, Asiakkaan tappio voi siksi myös olla rajaton. Asiakas vahvistaa, että hän on täysin tietoinen Arvopapereilla toteutettaviin Suojaamattomiin Myyntitapahtumiin liittyvistä riskeistä, että hän hyväksyy nämä riskit ja että hän varmistaa jatkuvasti, että hän kestää mahdolliset tappiot. Henkilökohtaisesta riskiprofiilista riippuen on siksi suositeltavaa käyttää Käteisvakuus mahdollisuutta varoen. 4.3 Tietoisuus riskeistä ja tiedot Asiakas vakuuttaa, että Suojaamattomien Arvopapereiden Myyntitapahtumien täytäntöönpano on hänelle tuttua ja hän on tietoinen siihen liittyvistä riskeistä. Asiakas vahvistaa perehtyneensä Tietoja Sijoituspalveluista Sijoituspalvelut - asiakirjan Arvopaperivakuuksien liityvään lukuun, ja ymmärtävänsä sen sisällön. Asiakas vahvistaa ja hyväksyy sen, että DEGIRO tarjoaa palvelunsa Execution Only -perusteella eikä siksi tarjoa Asiakkaalle neuvontaa. 4.4 Huolellisuusvelvollisuus Asiakas vahvistaa DEGIROlle, että hän käyttää DEGIROn palveluja viisaasti ja varmistaa, ettei pane täytäntöön transaktioita tai hanki positioita, jotka ylittävät hänen kapasiteettinsa tai eivät ole hänen sijoitustavoitteidensa tai sijoitussalkkunsa mukaisia. Asiakas vahvistaa, ettei hän pane täytäntöön Rahoitusinstrumenteilla transaktioita, joista hänellä ei ole riittävää tietoa ja näkemystä. Asiakas tarkkailee Arvopaperivakuuksiin perustuvia positioitaan tiiviisti ja puuttuu asiaan hyvissä ajoin sulkemalla positioita tai lisäämällä vakuuksia, jos se on tarpeen Limiittien ylittymisen estämiseksi. 5 artikla. Toimeksiannot 5.1 Toimeksiannot Asiakas voi antaa DEGIROlle Suojaamattomiin Myyntitapahtumiin liittyviä Toimeksiantoja, mutta Suojaamattomat Myyntitapahtumat eivät ole mahdollisia kaikilla Arvopapereilla. Asiakkaan Toimeksianto Suojaamattoman Myyntitapahtuman täytäntöönpanosta katsotaan Asiakkaan DEGIROlle esittämäksi pyynnöksi lainata Asiakkaalle asianmukaiset Arvopaperit. DEGIROlla ei ole velvollisuutta panna Suojaamatonta Myyntitapahtumaa koskevaa Toimeksiantoa täytäntöön Asiakkaan puolesta. DEGIRO B.V. on Alankomaiden rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomaisen rekisteriin (AFM) merkitty sijoitusyhtiö. 4/7
5.2 DEGIROn toimitusvelvollisuus Kun Asiakas toteuttaa DEGIROn välityksellä Suojaamattoman Arvopapereiden Myyntitapahtuman, DEGIROlle syntyy velvollisuus toimittaa kyseiset Arvopaperit ostajaosapuolen markinna infrastruktuuriin tai (OTC) ostopuoluelle. DEGIRO panee Asiakkaan Suojaamatonta Myyntitapahtumaa koskevan Toimeksiannon täytäntöön vasta saatuaan varmuuden siitä, että DEGIRO pystyy täyttämään toimitusvelvollisuutensa, esimerkiksi koska DEGIRO on onnistunut lainaamaan tarvittavat Arvopaperit kolmannelta osapuolelta hyvissä ajoin. 5.3 Lait ja Asetukset Silloin tällöin niiden rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomaiset, joilla DEGIRO tarjoaa palvelujaan, asettavat rajoituksia Suojaamattomien Myyntitapahtumien täytäntöönpanolle. Asiakkaan on varmistettava, että hän on aina hyvissä ajoin tietoinen näistä rajoituksista ja toimii niiden mukaisesti. 5.4 Rajoitukset DEGIROlla on aina oikeus rajoittaa mahdollisuutta Suojaamattomien Myyntitapahtumien täytäntöönpanoon tai evätä se kokonaan. DEGIRO voi asettaa tilapäisiä tai pysyviä rajoituksia Suojaamattomille Myyntitapahtumatyypeille, joita se hyväksyy. DEGIRO pyrkii ilmoittamaan tällaisista rajoituksista Asiakkaalle hyvissä ajoin. 6 artikla. Positiot 6.1 Tuotto HUOMIO: Jos Arvopapereista, joista Asiakkaalla on parhaillaan hallussa Saldoon perustuva velkapositio, maksetaan tuottoa, kuten osinkoja tai korkoa, Asiakkaan tulee maksaa tuotto bruttona, siis ennen verojen vähentämistä, DEGIROlle. 6.2 Hinnat Asiakkaan on maksettava DEGIROlle hinta Arvopaperivakuuden käytöstä. Tämä hinta voi riippua hinnasta, joka DEGIROn on maksettava kolmannelle osapuolelle, jolta DEGIRO lainaa Arvopaperit. Asiakas voi milloin tahansa tarkistaa hinnat Verkkosivustosta Tietoja Sijoituspalveluista Hinnasto asiakirjassa. 6.3 Ostotapahtuma Kun Asiakas panee täytäntöön sellaisten Arvopapereiden ostotapahtuman, joista sillä on Saldoon perustuva velkapositio, DEGIRO käyttää hankittuja Arvopapereita automaattisesti DEGIROlta lainattujen Arvopapereiden saldon nollaamiseen. Näin toimitaan, jos Arvopapereiden säilytyspaikka on sama kuin DEGIROn Asiakkaalle lainaamilla Arvopapereilla. 6.4 Palautuspyyntö DEGIROlla on aina oikeus pyytää Asiakasta nollaamaan Saldon perustuva Arvopapereiden velkasaldo panemalla täytäntöön ostotapahtuma tai toimittamalla kyseiset Arvopaperit (joilla on sama säilytyspaikka kuin DEGIROlta lainatuilla Arvopapereilla) Beleggersgirolle Keskustilille. Jos Asiakas ei noudata DEGIROn pyyntöä DEGIROn asettamien ehtojen puitteissa, DEGIROlla on DEGIRO B.V. on Alankomaiden rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomaisen rekisteriin (AFM) merkitty sijoitusyhtiö. 5/7
oikeus ostaa kyseiset Arvopaperit Asiakkaan kustannuksella. DEGIRO ilmoittaa tästä Asiakkaalle hyvissä ajoin. 7 artikla. Riski ja Nettorealisointiarvo 7.1 Limiitit Arvopaperivakuuteen perustuvien positioiden arvo voi vaihdella huomattavasti. Asiakas vahvistaa olevansa tietoinen tästä. Asiakas vahvistaa, että on Asiakkaan vastuulla varmistaa, että Asiakkaaseen sovellettavat Limiitit eivät ylity. Asiakas voi tarkastella Limiittejä ja niiden laskentatapaa milloin tahansa Tietoja Sijoituspalveluista - Nettoreaalisointi, Riski, Käteisvakuus ja Arvopaperivakuus -asiakirjassa. Asiakas hoitaa tämän vastuun harkitusti. Asiakas ei saa panna täytäntöön transaktioita, jos on kohtuudella odotettavissa, että ne voisivat johtaa Limiittien ylittymiseen, ja tarkkailee Arvopaperivakuuteen perustuvia positioita tiiviisti päivittäin ja puuttuu asiaan hyvissä ajoin sulkemalla positioita tai suurentamalla Nettorealisointiarvoa Limiittien ylittymisen estämiseksi. 7.2 Lisätalletus Lainatuilla Arvopaperilla tehtyjen sijoitusten arvo voi vaihdella voimakkaasti suhteessa Asiakkaan itse panostamaan pääomaan. Sijoituspalvelusopimuksen nojalla sovellettavat Limiitit voivat ylittyä nopeammin hinnanmuutosten seurauksena. Asiakas vahvistaa, että hän tekee DEGIROn mahdollisimman ajoissa esittämästä pyynnöstä lisätalletuksen, jos yksi tai useampi Limiitti ylittyy, ja vahvistaa tallettavansa riittävästi varoja tätä tarkoitusta varten. 7.3 DEGIROn väliintulo DEGIRO muistuttaa Asiakasta, että DEGIRO voi puuttua asiaan, jos sovittu Limiitti ylittyy, mikä on sovittu Sijoituspalvelusopimuksessa ja selostettu tarkemmin Tietoja Sijoituspalveluista asiakirjoissa. 8 artikla. Pyydettäessä suoritettavat maksut 8.1 Maksettava pyydettäessä Kaikki Arvopaperivakuuksiin perustuvat positiot on maksettava DEGIROlle vaaditaessa seuraavissa tilanteissa: jos Asiakas asetetaan konkurssiin tai selvitystilaan tai hänelle myönnetään maksulykkäystä tai jos häneen sovelletaan yksityishenkilöiden velkajärjestelyä koskevaa lakia; jos Asiakas kuolee; jos Asiakkaalla ei ole enää valtuuksia määrätä omaisuudestaan; jos merkittävä osa Asiakkaan omaisuudesta ulosmitataan; jos Asiakas laiminlyö merkittäviä Asiakassopimuksessa johtuvia velvollisuuksiaan. DEGIRO B.V. on Alankomaiden rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomaisen rekisteriin (AFM) merkitty sijoitusyhtiö. 6/7
8.2 Korko Niiltä osin kuin Limiitit ylittyvät Arvopaperivakuuden käytön myötä tai siinä määrin kuin maksuja on suoritettava vaadittaessa, kyseiseen Arvopaperivakuuden osaan sovelletaan Tietoja Sijoituspalveluista Hinnasto -asiakirjassa määritettyä viivästyskorkoa. 9 artikla. Takausoikeudet, käyttö ja lainaus Jos Asiakkaan Oman sivuun Custody Profiilia sovelletaan, Asiakas suostuu täten nimenomaisesti siihen, että DEGIROlla on oikeus pitää sellainen määrä Arvopapereita, että niiden arvo on sopivassa suhteessa Asiakkaan Käteisvakuuden ja Arvopaperivakuuden kokonaiskäyttöön ensisijaisten meklareiden ja varainhoitajien tileillä, joihin Sijoituspalveluehtojen artiklaa 4.5 ja 9 (Käyttöoikeus kolmansille osapuolille ja Arvopapereiden lainaaminen) sovelletaan. Sijoituspalveluehtojen artiklaa 4.5 ja 9 sovelletaan toisiin Profiileihin aina kokonaisuudessaan. 10 artikla. Kesto, irtisanominen Osapuolet sisällyttävät Arvopaperivakuutta käsittelevän Liitteen sopimukseen ennalta määräämättömäksi ajaksi. Kumpi tahansa Osapuoli voi milloin tahansa irtisanoa Arvopaperivakuutta koskevan Liitteen noudattaen yhden kalenterikuukauden irtisanomisaikaa. Arvopaperivakuutta käsittelevän Liitteen voimassaolo päättyy automaattisesti jos Sijoituspalveluehdoista irtisanoudutaan. DEGIRO B.V. on Alankomaiden rahoitusmarkkinoiden valvontaviranomaisen rekisteriin (AFM) merkitty sijoitusyhtiö. 7/7