VIRTI VIRNOMISYHTEISTYÖRYHMÄ Tiedonantajatasot: (vrt. Liite 6) Liite 3a, 3d _L3aL3d_s.XLS 1 = Suomi 2 = English 3 = Svenska 204/205, 213/214 236 260 Luottolaitoksen konserni/konsolidointiryhmä Omistusyhteisöt OSK -osuuskunta, yhteenliittymä 1 264 OSK -osuuskunta, keskusyhteisön konserni -taulukot: VIRNOMISTULOSLSKELM ja tuloslaskelman liitetaulukot Frekvenssi: Voimaan: 03 VIRNOMISTULOSLSKELM 19.8.2004 90 Tuloslaskelman liitetaulukot: 11 KORKOTUOTOT 90 13 KORKOKULUT 90 14 TUOTOT OMN PÄÄOMN EHTOISIST SIJOITUKSIST 90 16 PLKKIOTUOTOT 90 17 PLKKIOKULUT 90 18 RVOPPERIKUPN J VLUUTTTOIMINNN NETTOTUOTOT 90 19 MYYTÄVISSÄ OLEVIEN RHOITUSVROJEN NETTOTUOTOT 13.10.2004 90 20 SUOJUSLSKENNN NETTOTULOS 90 21 SIJOITUSKIINTEISTÖJEN NETTOTUOTOT 19.8.2004 90 22 LIIKETOIMINNN MUUT TUOTOT 20.9.2004 90 24 HLLINTOKULUT 19.8.2004 90 26 POISTOT J RVONLENTUMISET INEELLISIST J INEETTOMIST HYÖDYKKEISTÄ 90 27 LIIKETOIMINNN MUUT KULUT 19.8.2004 90 30 MUIDEN RHOITUSVROJEN RVONLENTUMISTPPIOT 90 Muutokset/Förändringar/Changes: 19.8.2004, 20.9.2004, 13.10.2004, Palautusviive: Vastaustarkkuus: Viitteet: Frekvenssi 90 > 20 pankkipäivää; Frekvenssi 365 > 1.3. mennessä 1000,0 EUR (huom. yksi desimaali) Rahoitustarkastuksen standardit 3.1, R3.1, R4.6 Tilastokeskuksen vahvistama tiedonkeruukokonaisuus TK560.RL00/01-12/2004 Tilastokeskus; Tiedonkeruupäätös TK-41-382-04
VIRNOMISYHTEISTYÖRYHMÄ 23.11.2004 Liite 3a, 3d 18.12.1998 03 VIRNOMISTULOSLSKELM NELJÄNNESVUOSITTIN Palautusviive: Tiedonantajatasot: Frekvenssi 90 > 20 pankkipäivää Frekvenssi 365 > 1.3. mennessä Kotimaa C1 C2 C3 (03) 11 01 1 Korkotuotot 11; 01 0;C3 13 05 5 Korkokulut 13;05 2;C3 07 7 RHOITUSKTE 14 09 9 Tuotot oman pääoman ehtoisista sijoituksista 14;09 3;C3 16 11 3 Palkkiotuotot 16;11 5;C3 17 13 5 Palkkiokulut 17;13 6;C3 18 15 7 rvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot 18;15 7;C3 15 05 2 rvopaperikaupan nettotuotot 18;1505 2;C3 15 10 9 Valuuttatoiminnan nettotuotot 15;1510 9;C3 19 17 9 Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot 19;17 8;C3 20 19 1 Suojauslaskennan nettotulos 20;19 1;C3 21 21 5 Sijoituskiinteistöjen nettotuotot 21;21 2;C3 22 23 7 Liiketoiminnan muut tuotot 22;23 0;C3 24 25 9 Hallintokulut 24;25 5;C3 25 05 4 Henkilöstökulut 24;2505 0;C3 25 05 05 9 Palkat ja palkkiot 24;250505 5;C3 25 05 10 6 Henkilösivukulut 24;250510 2;C3 25 05 10 05 1 Eläkekulut 24;25051005 7;C3 25 05 10 50 8 Muut henkilösivukulut 24;25051050 3;C3 25 30 0 Muut hallintokulut 19.8.2004 24;2530 1;C3 27 1 Poistot ja arvonalentumiset liikearvoista 26 29 3 Poistot ja arvonalentumiset aineellisista ja aineettomista hyödykkeistä 26;29 7;C3 27 31 7 Liiketoiminnan muut kulut 27;31 5;C3 33 9 rvonalentumistappiot luotoista ja muista sitoumuksista 30 35 1 Muiden rahoitusvarojen arvonalentumistappiot 30;35 3;C3 37 3 Osuus osakkuusyritysten tuloksesta 39 5 LIIKEVOITTO (-TPPIO) 45 3 Tuloverot 47 5 VRSINISEN TOIMINNN VOITTO (TPPIO) VEROJEN JÄLKEEN 49 7 Vähemmistön osuus tilikauden voitosta/tappiosta 51 2 VRSINISEN TOIMINNN VOITTO (TPPIO) VÄHEMMISTÖN OSUUDEN JÄLKEEN 53 4 Muun kuin varsinaisen toiminnan tuotot ja kulut 55 6 TILIKUDEN VOITTO (TPPIO)
VIRNOMISYHTEISTYÖRYHMÄ VIRNOMISTIEDONKERUUN TULOSLSKELMN LIITETULUKKOJ () *) viittaa tuloslaskelmataulukkoon 03 Liite 3a, 3d _L3aL3d_s.XLS 11 KORKOTUOTOT fr. 90 > 11 C1 C2 C3 *) 01 0 Korkotuotot 03;01 1;C3 01 05 5 Keskuspankkirahoitukseen oikeuttavista saamistodistuksista 01 10 2 Saamisista luottolaitoksilta 01 15 7 Saamisista yleisöltä ja julkisyhteisöiltä 01 20 4 Saamistodistuksista 01 25 9 Johdannaissopimuksista 01 50 1 Muut korkotuotot 13 KORKOKULUT fr. 90 > 13 C1 C2 C3 *) 05 2 Korkokulut 03;05 5;C3 05 05 7 Veloista luottolaitoksille 05 10 4 Veloista yleisölle ja julkisyhteisöille 05 15 9 Yleiseen liikkeeseen lasketuista velkakirjoista 05 20 6 Johdannaissopimuksista ja muista kaupankäyntitarkoituksessa pidettävistä veloista 05 25 1 Veloista joilla on huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla 05 50 3 Muut korkokulut 14 TUOTOT OMN PÄÄOMN EHTOISIST SIJOITUKSIST fr. 90 > 14 C1 C2 C3 *) 09 3 Tuotot oman pääoman ehtoisista sijoituksista 03;09 8;C3 09 05 8 Samaan konserniin kuuluvista yrityksistä 09 05 05 3 Luottolaitoksista 09 05 50 9 Muista 09 10 5 Omistusyhteysyrityksistä 09 10 05 0 Luottolaitoksista 09 10 50 6 Muista 09 50 4 Muista yrityksistä 09 50 05 9 Käypään arvoon tuloksen kautta kirjattavista 09 50 10 6 Myytävissä olevista 11-30/ /Ersätter/Supersedes 3 (7)
VIRNOMISYHTEISTYÖRYHMÄ VIRNOMISTIEDONKERUUN TULOSLSKELMN LIITETULUKKOJ () *) viittaa tuloslaskelmataulukkoon 03 Liite 3a, 3d _L3aL3d_s.XLS 16 PLKKIOTUOTOT fr. 90 > 16 C1 C2 C3 *) 11 5 Palkkiotuotot 03;11 3;C3 11 05 0 Luotonannosta 11 10 7 Ottolainauksesta 11 15 2 Maksuliikenteestä 11 15 05 7 Maksupalvelupalkkiot 1) 11 15 50 3 Muut 11 20 9 Rahastoista 11 25 4 Omaisuudenhoidosta 11 30 1 rvopaperinvälityksestä 11 35 6 rvopapereiden liikkeeseen laskusta 11 45 1 Vakuutustoiminnasta 11 45 05 6 Henki- ja eläkevakuutustoiminnasta 11 45 10 3 Vahinkovakuutustoiminnasta 11 45 50 2 Muusta vakuutustoiminnasta 11 60 8 Palkkiot takauksista 11 90 4 Muut 1) maksupalvelusopimuksiin liittyvät palkkiot 17 PLKKIOKULUT fr. 90 > 17 C1 C2 C3 *) 13 6 Palkkiokulut 03;13 5;C3 13 05 1 Maksetut toimitusmaksut 13 50 7 Muut 18 RVOPPERIKUPN J VLUUTTTOIMINNN NETTOTUOTOT fr. 90 > 18 C1 C2 C3 *) 15 8 rvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot 03;15 7;C3 *) 15 05 3 rvopaperikaupan nettotuotot 03;1505 2;C3 15 05 05 7 Toteutuneet 15 05 05 05 2 Saamistodistuksista 15 05 05 10 9 Osakkeista ja osuuksista 15 05 05 50 8 Muut 15 05 10 4 Käyvän arvon muutoksesta johtuvat 15 05 10 05 9 Saamistodistuksista 15 05 10 10 6 Osakkeista ja osuuksista 15 05 10 50 5 Muut 15 05 15 9 Rahavirran suojauksen tehoton osa *) 15 10 0 Valuuttatoiminnan nettotuotot 03;1510 9;C3 11-30/ /Ersätter/Supersedes 4 (7)
VIRNOMISYHTEISTYÖRYHMÄ VIRNOMISTIEDONKERUUN TULOSLSKELMN LIITETULUKKOJ () *) viittaa tuloslaskelmataulukkoon 03 Liite 3a, 3d _L3aL3d_s.XLS 19 MYYTÄVISSÄ OLEVIEN RHOITUSVROJEN NETTOTUOTOT fr. 90 > 13.10.2004 19 C1 C2 C3 *) 17 8 Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot 03;17 9;C3 17 05 3 Myytävissä olevista 17 05 05 8 Saamistodistuksista 17 05 05 05 3 Myyntivoitot/myyntitappiot 17 05 05 10 0 rvonalentumiset/arvonalentumisten peruutukset 17 05 05 15 5 Käyvän arvon rahastosta tilikaudelle siirretty 17 05 10 5 Osakkeista ja osuuksista 17 05 10 05 0 Myyntivoitot/myyntitappiot 17 05 10 10 7 rvonalentumiset 17 05 10 15 9 Käyvän arvon rahastosta tilikaudelle siirretty 17 10 0 Käypään arvoon tuloksen kautta arvostettavista 17 10 05 5 Käyvän arvon muutokset rahoitusvaroista 17 10 10 2 Käyvän arvon muutokset rahoitusveloista 20 SUOJUSLSKENNN NETTOTULOS fr. 90 > 20 C1 C2 C3 *) 19 2 Suojauslaskennan nettotulos 03;19 1;C3 19 05 6 Suojausinstrumenttien nettotulos 19 50 2 Suojauskohteiden nettotulos 21 SIJOITUSKIINTEISTÖJEN NETTOTUOTOT fr. 90 > 19.8.2004 21 C1 C2 C3 *) 21 2 Sijoituskiinteistöjen nettotuotot 03;21 5;C3 21 05 7 Osinko- ja vuokratuotot 21 10 4 Myyntivoitot 21 15 9 Voitot käypään arvoon arvostamisesta (netto) 21 20 6 Muut tuotot 21 25 1 Suunnitelman mukaiset poistot rakennuksista 21 30 8 rvonalentumiset 21 35 3 Vuokrakulut 21 40 0 Myyntitappiot 21 50 3 Muut kulut 22 LIIKETOIMINNN MUUT TUOTOT fr. 90 > 20.9.2004 22 C1 C2 C3 *) 23 0 Liiketoiminnan muut tuotot 03;23 7;C3 23 05 1 Osinko- ja vuokratuotot kiinteistöistä ja kiinteistöyhteisöistä 23 10 Kiinteistöjen ja kiinteistöyhteisöjen osakkeiden ja 1 osuuksien myyntivoitot 23 15 2 Fuusiovoitot 23 20 2 Vakuusrahastoavustukset 23 30 9 Henkivakuutustoiminnan nettotuotot 20.9.2004 23 50 5 Muut tuotot 11-30/ /Ersätter/Supersedes 5 (7)
VIRNOMISYHTEISTYÖRYHMÄ VIRNOMISTIEDONKERUUN TULOSLSKELMN LIITETULUKKOJ () *) viittaa tuloslaskelmataulukkoon 03 Liite 3a, 3d _L3aL3d_s.XLS 24 HLLINTOKULUT fr. 90 > 24 C1 C2 C3 *) 25 5 Hallintokulut 03;25 9;C3 *) 25 05 0 Henkilöstökulut 03;2505 4;C3 *) 25 05 05 5 Palkat ja palkkiot 03;250505 9;C3 *) 25 05 10 2 Henkilösivukulut 03;250510 6;C3 *) 25 05 10 05 7 Eläkekulut 03;25051005 1;C3 25 05 10 05 05 2 Maksetut eläkkeet 25 05 10 05 10 9 Eläkevakuutusmaksut 25 05 10 05 50 8 Muut *) 25 05 10 50 3 Muut henkilösivukulut 03;25051050 8;C3 25 05 10 50 05 8 Sosiaaliturvamaksut 25 05 10 50 50 4 Muut sosiaalikulut *) 25 30 1 Muut hallintokulut 19.8.2004 03;2530 0;C3 25 30 05 6 Toimistokulut 25 30 05 05 1 Konttoritarvikkeet ja välineet 25 30 05 10 8 Koneiden ja laitteiden korjaus ja huolto 25 30 05 50 7 Muut toimistokulut 1) 25 30 10 3 TK-kulut 25 30 10 05 8 TK-palvelumaksut 2) 25 30 10 50 4 Muut TK-kulut (ei vuokrat eikä palkat) 25 30 15 8 Yhteyskulut 3) 25 30 20 5 Edustus- ja markkinointikulut 25 30 25 0 Tutkimus- ja kehittämiskulut 25 30 30 7 Muut henkilökulut (kuin henkilöstökulut) 25 30 50 2 Muut hallinnon kulut 1) sisältää mm. toimistohenkilökuntaa vuokraavista yrityksistä ostetut palvelut; pankkikorttikulut (valmistamiseen liittyvät; ei pankkikorttien käyttökuluja eikä niihin liittyviä palvelumaksuja); lomakekulut yms. 2) palvelumaksut sinä tapauksessa, kun pankki ostaa atk-palveluja ulkopuoliselta yritykseltä (myös konserniin kuuluvalta yhtiöltä 3) mm. posti, puhelin, yhteiskuljetus, telex, kuljetus yms. 26 POISTOT J RVONLENTUMISET INEELLISIST J INEETTOMIST HYÖDYKKEISTÄ fr. 90 > 26 C1 C2 C3 *) 29 Poistot ja arvonalentumiset aineellisista ja 7 aineettomista hyödykkeistä 29 05 2 Suunnitelman mukaiset poistot 29 05 05 7 Rakennuksista 29 05 10 4 Koneista ja kalustosta 29 05 50 3 Muista aineettomista hyödykkeistä kuin liikearvosta 29 05 90 1 Muut suunnitelman mukaiset poistot 29 10 9 rvonalentumispoistot 29 10 05 Kiinteistöistä ja kiinteistöyhteisöjen osakkeista ja 4 osuuksista 29 10 50 0 Muut arvonalentumispoistot 03;29 3;C3 11-30/ /Ersätter/Supersedes 6 (7)
VIRNOMISYHTEISTYÖRYHMÄ VIRNOMISTIEDONKERUUN TULOSLSKELMN LIITETULUKKOJ () *) viittaa tuloslaskelmataulukkoon 03 Liite 3a, 3d _L3aL3d_s.XLS 27 LIIKETOIMINNN MUUT KULUT fr. 90 > 19.8.2004 27 C1 C2 C3 *) 31 5 Liiketoiminnan muut kulut 03;31 7;C3 31 05 0 Vuokrat 31 10 7 Kiinteistöistä ja kiinteistöyhteisöistä 31 15 Kiinteistöjen ja kiinteistöyhteisöjen osakkeiden ja 2 osuuksien myyntitappiot 31 20 9 Fuusiotappiot 31 50 6 Muut liiketoiminnan kulut 30 MUIDEN RHOITUSVROJEN RVONLENTUMISTPPIOT fr. 90 > 30 C1 C2 C3 *) 35 3 Muiden rahoitusvarojen arvonalentumistappiot 03;35 1;C3 35 05 8 Samaan konserniin kuuluvien yritysten osakkeista ja osuuksista 35 10 5 Omistusyhteysyritysten osakkeista ja -osuuksista 35 15 0 Eräpäivään asti pidettävistä saamistodistuksista 35 50 4 Muut 11-30/ /Ersätter/Supersedes 7 (7)