SAMPO PANKKI OYJ PÖRSSITIEDOTE SAMPO ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ:N TILINPÄÄTÖSTIEDOTE VUODELTA 2006

Transkriptio

1 SAMPO PANKKI OYJ PÖRSSITIEDOTE SAMPO ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ:N TILINPÄÄTÖSTIEDOTE VUODELTA 2006 Tilikauden voitto oli 8,8 miljoonaa euroa Tilikaudella yhtiö osti Sampo Pankilta 1,4 miljardin euron antolainakannan Yhtiö laski liikkeeseen nimellisarvoltaan 1,0 miljardin euron kiinteistövakuudellisen joukkovelkakirjalainan Luottokanta tilivuoden lopussa oli miljoonaa euroa Kiinteistövakuudellisten joukkovelkakirjojen vakuutena olevat kiinteistöluotot ja kiinnitysluottopankkilain 10 :n mukaiset täytevakuudet kattoivat joukkovelkakirjalainojen määrän tilivuoden lopussa 116,6-prosenttisesti Yhtiön vakavaraisuussuhdeluku oli 11,7 prosenttia Tilikauden voitto oli 8,8 miljoonaa euroa (2,2). Korkokate kasvoi 13,4 miljoonaan euroon (4,4). Taseen loppusumma vuoden lopussa oli 2 422,4 miljoonaa euroa (1 119,1). Yhtiön antolainauskanta oli 2 090,3 miljoonaa euroa (1 093,4). Järjestämättömien saamisten määrä oli 0,4 miljoonaa euroa (0,1). Sampo Asuntoluottopankki laski 5 miljardin euron suuruisen emissio-ohjelmansa puitteissa syyskuussa liikkeeseen toisen kiinteistövakuudellisen joukkovelkakirjalainan, nimellisarvoltaan 1 miljardia euroa. Lisäksi yhtiö laski liikkeeseen 20 miljoonan euron toissijaisiin omiin varoihin luettavan debentuurilainan. Kiinteistövakuudellisten joukkovelkakirjalainojen vakuutena oli kiinteistöluottoja 2 082,8 miljoonaa euroa ja kiinnitysluottopankkilain 10 :n mukaisia täytevakuuksia 256,4 miljoonaa euroa, yhteensä 2 339,2 miljoonaa euroa. Jvk-ohjelman ehtojen mukaan laskettu kiinteistöluottojen ja täytevakuuksien suhde vakuudellisten joukkovelkakirjalainojen määrään oli 116,6 %. Sampo Asuntoluottopankin omaa pääomaa lisättiin 35 miljoonalla eurolla Sampo Pankin tehtyä yhtiöön lisäsijoituksen. Sampo Pankki Oyj omistaa yhtiön koko osakekannan. Oma pääoma tilikauden lopussa oli 87,6 miljoonaa euroa (43,8). Sampo Asuntoluottopankin vakavaraisuussuhdeluku oli 11,7 prosenttia (11,1). Riskipainotetut saamiset ja vastuut olivat 1 088,3 miljoonaa euroa (577,1). Yhtiön palveluksessa ei ollut henkilökuntaa, vaan tarvittavat palvelut ostettiin Sampo Pankki Oyj:ltä. Asuntoluottomarkkinoiden kasvun uskotaan jatkuvan vahvana myös vuonna 2007, mikä vaikuttaa positiivisesti myös Asuntoluottopankin toiminnan kehittymiseen. Emoyhtiön uusien antolainojen kasvu odotusten mukaan ja voimassaoleva jvk-ohjelma mahdollistavat uuden kiinteistövakuudellisen joukkovelkakirjalainan liikkeeseen laskun. Sampo Asuntoluottopankki Oyj:n hallitus ei esitä osinkoa jaettavaksi vuodelta Tässä tiedotteessa julkaistut tilikautta 2006 koskevat tiedot ovat tilintarkastamattomia. Sampo Asuntoluottopankki Oyj:n toimintakertomus vuodelta 2006 julkaistaan Sampo Pankki Oyj:n Internet-sivuilla osoitteessa viikolla 13.

2 Helsingissä, 13. helmikuuta 2007 Sampo Asuntoluottopankki Oyj Hallitus Lisätietoja: Viestintäjohtaja Hannu Vuola, puh Liitteet Tuloslaskelma Tase Oman pääoman muutoslaskelma Rahavirtalaskelma Vakavaraisuus Liitetiedot Tunnusluvut

3 SAMPO ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ TULOSLASKELMA EUR Korkotuotot Korkokulut KORKOKATE Palkkiotuotot Palkkiokulut Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot Suojauslaskennan nettotulos Liiketoiminnan muut tuotot - 0 Hallintokulut Liiketoiminnan muut kulut VOITTO ENNEN VEROJA TULOVEROT TILIKAUDEN VOITTO

4 SAMPO ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ TASE EUR VASTAAVAA Keskupankkirahoitukseen oikeuttavat saamistodistukset saamistodistukset Saamiset luottolaitoksilta Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Johdannaissopimukset Muut varat Siirtosaamiset ja maksetut ennakot Laskennalliset verosaamiset 11 - YHTEENSÄ VASTATTAVAA VIERAS PÄÄOMA Velat luottolaitoksille Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat Johdannaissopimukset ja muut kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Muut velat Siirtovelat ja saadut ennakot Velat, joilla on huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla OMA PÄÄOMA Osakepääoma Ylikurssirahasto Käyvän arvon rahasto Edellisten tilikausien voitto Tilikauden voitto YHTEENSÄ TASEEN ULKOPUOLISET SITOUMUKSET Asiakkaan hyväksi annetut peruuttamattomat sitoumukset Muut

5 SAMPO ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ:N OMAN PÄÄOMAN MUUTOSLASKELMA Käyvän Osake- Ylikurssi- arvon rahast EUR pääoma rahasto o Voitto - varat Yhteens ä Oma pääoma FAS = IFRS Sampo Pankin sijoitus Tilikauden voitto Oma pääoma Oma pääoma IFRS Myytävissä olevat rahoitusvarat - käyvän arvon muutos Sampo Pankin sijoitus Tilikauden voitto Oma pääoma

6 SAMPO ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ:N RAHAVIRTALASKELMA EUR Rahavarat tilikauden alussa Liiketoiminnan rahavirta Rahoituksen rahavirta Rahavarat tilikauden lopussa Rahavirtalaskelmassa esitetään kauden rahavirrat jaoteltuina liiketoiminnan, investointien sekä rahoituksen rahavirtoihin. Laskelma on laadittu epäsuoralla esittämistavalla. Liiketoiminnan rahavirta sisältää varsinaisen liiketoiminnan rahavirrat. Rahoituksen rahavirrassa esitetään rahavirrat, jotka johtuvat toiminnan rahoittamisesta oman tai vieraan pääoman ehdoin. Rahavarat sisältävät käteiset varat, vaadittaessa maksettavat saamiset sekä muut enintään 3 kuukauden pituiset talletukset.

7 SAMPO ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ VAKAVARAISUUS EUR OMAT VARAT Ensisijaiset omat varat Osakepääoma Ylikurssirahasto Vapaa oma pääoma Toissijaiset omat varat Velat, joilla on huonompi etuoikeus Muu toissijainen pääoma OMAT VARAT YHTEENSÄ RISKIPAINOTETUT SAAMISET JA VASTUUT VAKAVARAISUUSSUHDELUKU, % - Omat varat yhteensä/ Riskipainotetut saamiset ja vastuut 11,72 % 11,06 % - Ensisijaiset omat varat/ Riskipainotetut saamiset ja vastuut 8,05 % 7,60 %

8 SAMPO ASUNTOLUOTTOPANKKI OYJ TILINPÄÄTÖKSEN LIITETIEDOT 1000 EUR 1 Korkotuotot ja -kulut tase-erittäin Korkotuotot Keskuspankkirahoitukseen oikeuttavista saamistodistuksista Saamisista luottolaitoksilta Saamisista yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Saamistodistuksista - 7 Johdannaissopimukset Muut korkotuotot 5 1 Yhteensä Korkokulut Veloista luottolaitoksille ja keskuspankeille Yleiseen liikkeeseen lasketuista velkakirjoista Johdannaissopimukset ja kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Veloista, joilla on huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla Muut korkokulut Yhteensä Josta samaan konserniin kuuluvilta yhtiöiltä saadut korkotuotot suoritetut korkokulut Palkkiotuotot ja -kulut Palkkiotuotot Luotonannosta Muusta toiminnasta 0 0 Yhteensä Palkkiokulut Maksetut toimitusmaksut Yhteensä Arvopaperikaupan nettotuotot Käyvän arvon Käyvän arvon muutokset muutokset Johdannaissopimuksista Arvopaperikaupan nettotuotot yhteensä Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot Keskuspankkirahoitukseen oikeuttavista

9 saamistodistuksista Rahoitusvarojen luovutuksista (voitot/tappiot) Arvonmuutos Yhteensä Suojauslaskennan nettotulos Suojaavien johdannaissopimusten käyvän arvon muutos netto Suojattujen kohteiden käyvän arvon muutos netto Yhteensä Saamiset luottolaitoksilta Kotimaisilta luottolaitoksilta Vaadittaessa maksettavat Muut kuin vaadittaessa maksettavat Yhteensä Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä Yritykset ja asuntoyhteisöt Kotitaloudet Kotitalouksia palvelevat voittoa tavoittelemattomat yhteisöt Ulkomaat Yhteensä Järjestämättömät saamiset Kotitaloudet Saamiset asiakkailta Tuotteittain Asuntoluotot Kulutusluotot Muut henkilöasiakasluotot Muut yritysluotot Yhteensä Saamistodistukset Keskuspankkirahoitukseen oikeuttavat saamistodistukset Julkisyhteisöjen liikkeeseen laskemat Myytävissä olevat Valtion velkasitoumukset Valtion liikkeeseen laskemat joukkovelkakirjat Yhteensä Johdannaissopimukset Kohde-etuuden nimellisarvo Käypä arvo Jäljellä oleva maturiteetti 1-5 vuotta 5-15 vuotta Positiivinen Negatiivinen

10 Suojaamistarkoituksessa tehdyt sopimukset Koronvaihtosopimukset joista konserniyhtiöiden kanssa Muussa kuin suojaamistarkoituksessa tehdyt sopimukset Koronvaihtosopimukset joista konserniyhtiöiden kanssa Kohde-etuuden nimellisarvo Käypä arvo Jäljellä oleva maturiteetti 1-5 vuotta 5-15 vuotta Positiivinen Negatiivinen Suojaamistarkoituksessa tehdyt sopimukset Koronvaihtosopimukset joista konserniyhtiöiden kanssa Muussa kuin suojaamistarkoituksessa tehdyt sopimukset Koronvaihtosopimukset joista konserniyhtiöiden kanssa Asuntoluottopankilla ei ole johdannaissopimuksia, joiden jäljellä oleva maturiteetti olisi alle 1 vuoden tai yli 15 vuotta. Asuntoluottopankki suojautuu korkoriskiltä johdannaissopimuksilla. Kaikkien johdannaissopimusten vastapuolena on Sampo Pankki Oyj. Asuntoluottopankki on suojannut asuntolainakantansa kahdella koronvaihtosopimuksella, joista toinen kohdistuu kiinteäkorkoiseen ja toinen vaihtuvakorkoiseen asuntolainakantaan. Koronvaihtosopimuksilla vaihdetaan suojattavien asuntolainojen pohjakorkokassavirrat (lainan kokonaiskorko vähennettynä asiakaskohtaisella marginaalilla) kolmen kuukauden euribor kassavirtoihin. Kiinteäkorkoisia asuntolainoja suojaavan koronvaihtosopimuksen eräpäivä määräytyy suojattujen lainojen kiinteän korkoperiodin päättymispäivän mukaan ja vaihtuvakorkoisia asuntolainoja suojaavan sopimuksen eräpäivä suojattujen lainojen eräpäivän mukaan. Asuntolainakannan suojaamisen lisäksi Asuntoluottopankki on vaihtanut koronvaihtosopimuksilla myös täytevakuutena olevien joukkovelkakirjalainojen kiinteät kuponkikorot kolmen kuukauden euribor korkoon. Edellä mainittujen sopimusten vastaeränä on kaksi koronvaihtosopimusta, joilla Asuntoluottopankki on vaihtanut liikkeeseen laskemiensa kiinteistövakuudellisten joukkovelkakirjalainojen kiinteät kuponkikorot kolmen kuukauden euribor -korkoon. Tehtyjen koronvaihtosopimusten yhteisvaikutuksesta Asuntoluottopankin tase on lähes korkoriskitön. Liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen, kiinteäkorkoisen asuntolainakannan ja täytevakuutena olevien joukkovelkakirjalainojen suojaamiseksi tehdyt koronvaihtosopimukset täyttävät IAS 39:n mukaiset suojauslaskennan ehdot ja niihin on sovellettu suojauslaskentaa. Vaihtuvakorkoisia asuntolainoja suojaava sopimus ei täytä IAS 39:n mukaisia suojauslaskennan ehtoja, joten se on kirjanpidossa käsitelty muuna kuin suojaavana johdannaissopimuksena ja sen tulosvaikutus esitetty arvopaperikaupan nettotuotoissa. 10 Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat Kirjanpitoarvo Nimellisarvo Kirjanpitoarvo Nimellisarvo Joukkovelkakirjalainat Yhteensä Muut velat Antolainakauppa/Sampo Pankki Oyj

11 Muut Yhteensä Velat, joilla on huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla Velat, joilla on huonompi etuoikeus kuin muilla veloilla Konserniyrityksille suunnatut lainat Annetut vakuudet Omasta velasta annetut Tase-erä Pantit Pantit Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat Omasta velasta annetut yhteensä Taseen ulkopuoliset sitoumukset Myönnetyt nostamattomat luotot ja käyttämättömät limiitit sekä sitovat luottolupaukset

12 TALOUDELLISTA KEHITYSTÄ KUVAAVAT TUNNUSLUVUT 1000 EUR Liikevaihto Korkokate % liikevaihdosta 22,3 31,7 32,4 31,9 29,4 Voitto ennen veroja % liikevaihdosta 19,8 21,7 7,0 25,1 19,2 Tuotot yhteensä 1) Liiketoiminnan kulut yhteensä 2) Kulu-tuotto-suhde, % 23,5 35,4 79,4 29,1 35,1 Taseen loppusumma Oma pääoma Kokonaispääoman tuotto, % 3) 0,5 0,4 0,2 0,7 0,8 Oman pääoman tuotto, % 3) 13,3 8,8 0,7 4,8 6,5 Omavaraisuusaste, % 3,6 3,9 24,2 18,1 13,0 Vakavaraisuussuhde, % 4) 11,7 11,1 50,4 36,1 28,7 Taseen ulkopuoliset sitoumukset Tunnuslukujen laskemisessa on käytetty Rahoitustarkastuksen määräämiä laskentakaavoja ottaen huomioon kirjanpitokäytännön muutoksista johtuvat mahdolliset tuloslaskelma- ja tasenimikemuutokset. 1) Tuottoihin on luettu kulu-tuotto-suhdeluvun laskentakaavan mukaiset tuotot. 2) Liiketoiminnan kuluihin on luettu kulu-tuotto-suhdeluvun laskentakaavan mukaiset kulut. 3) Tunnuslukujen laskennassa on otettu huomioon omaan pääomaan sisältyvän käyvän arvon rahaston määrä, sekä sen muutos. Ilman käyvän arvon rahaston muutosta Oman pääoman tuotto olisi vuodelta ,4 prosenttia. 4) Luottolaitoslaki (1607/1993) muutoksineen, 79 ja 79a. Tunnuslukujen laskentakaavat Liikevaihto: korkotuotot, palkkiotuotot, arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot, myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot, suojauslaskennan nettotulos sekä liiketoiminnan muut tuotot Kulu-tuotto-suhde %: hallintokulut + liiketoiminnan muut kulut x 100 korkotuotot, netto + palkkiotuotot, netto + arvopaperikaupan ja valuuttatoiminna nettotuotot + myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot + suojauslaskennan nettotulos + liiketoiminnan muut tuotot Oman pääoman tuotto % Kokonaispääoman tuotto % voitto ennen veroja +/- käyvän arvon rahaston muutos - verot x 100 oma pääoma (vuoden alun ja lopun keskiarvo) voitto ennen veroja +/- käyvän arvon rahaston muutos - verot x 100 taseen loppusumma (vuoden alun ja lopun keskiarvo) Omavaraisuusaste % oma pääoma x 100 taseen loppusumma

13