RAHASTOESITE 3/2019
MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: SEB FI07 3301 0001 1308 55 ESSEFIHX Aktia FI41 4055 4020 0260 09 HELSFIHH Nordea FI06 1200 3000 0015 29 NDEAFIHH OP FI97 5780 3820 0712 97 OKOYFIHH Fondita Nordic Small Cap: SEB FI37 3301 0001 1308 97 ESSEFIHX Aktia FI46 4055 4020 0095 26 HELSFIHH Nordea FI38 1200 3000 0034 75 NDEAFIHH OP FI75 5780 3820 0713 05 OKOYFIHH Fondita 2000+: SEB FI60 3301 0001 1308 71 ESSEFIHX Aktia FI56 4055 4020 0294 25 HELSFIHH Nordea FI57 1200 3000 0089 53 NDEAFIHH OP FI53 5780 3820 0713 13 OKOYFIHH Fondita Nordic Micro Cap: SEB FI47 3301 0001 1308 14 ESSEFIHX Aktia FI53 4055 4020 0413 13 HELSFIHH Nordea FI65 1805 3000 0008 92 NDEAFIHH OP FI31 5780 3820 0713 21 OKOYFIHH Fondita European Small Cap: SEB FI03 3301 0001 1308 30 ESSEFIHX Aktia FI58 4055 0010 4597 96 HELSFIHH Nordea FI04 1805 3000 0044 15 NDEAFIHH OP FI30 5780 3820 0713 39 OKOYFIHH Fondita European Top Picks: SEB FI63 3301 0001 1342 12 ESSEFIHX Aktia FI10 4055 0010 9959 06 HELSFIHH Nordea FI07 1805 3000 0065 92 NDEAFIHH OP FI45 5780 3820 0716 51 OKOYFIHH Fondita European Micro Cap: SEB FI58 3301 0001 1505 98 ESSEFIHX Aktia FI94 4055 0012 5899 47 HELSFIHH Nordea FI71 1805 3000 0179 53 NDEAFIHH OP FI92 5780 3820 1309 45 OKOYFIHH Fondita Healthcare: SEB FI74 3301 0001 1559 36 ESSEFIHX Aktia FI81 4055 0016 6956 09 HELSFIHH Nordea FI02 1805 3000 0193 89 NDEAFIHH OP FI91 5000 0120 4237 01 OKOYFIHH
Daniela Sahlstedt, Patrik Wickström, Jonatan Gröndahl, Rimmi Raj, Anton Enestam, Kenneth Blomqvist, Magnus von Knorring, Marcus Björkstén, Fredrik von Knorring, Markus Larsson, Tom Lehto FONDITA RAHASTOYHTIÖ Fondita Rahastoyhtiö Oy on riippumaton rahastoyhtiö, joka keskittyy pelkästään sijoitusrahastojen hallinnointiin. Tarjoamme korkeatasoista sijoitusrahastojen hallinnointia instituutiosijoittajille, yrityksille sekä yksityishenkilöille. Sijoitusfilosofiamme joka perustuu aktiiviseen yhtiövalintaan, on johtanut erinomaiseen markkinakehitystä parempaan tuottoon. Hallitus: Peter Buch Lund, TkL* LISÄTIETOJA Kaj-Kristian Eskelin, varatuomari* Lisätietoja sijoitusrahastojen toiminnasta on Magnus von Knorring, KTM saatavissa Fondita Rahastoyhtiö Oy:ltä. Markus Larsson, KTM, toim. joht. Tom Lehto, KTM Osoite: Aleksanterinkatu 48 A, 00100 Helsinki Patrik Tigerschiöld, KTM Puhelin: (09) 6689 890 Tilintarkastajat: Anders Svennas, KHT Magnus von Knorring (09) 6689 8922 Robert Söderlund, KHT Rimmi Raj (09) 6689 8911 Timo Eerola, KHT* Kenneth Blomqvist (09) 6689 8912 Varatilintarkas- Markus Larsson (09) 6689 8913 tajat: Ernst & Young Oy Jonatan Gröndahl (09) 6689 8914 Patrik Wickström (09) 6689 8915 Anton Enestam (09) 6689 8916 Daniela Sahlstedt (09) 6689 8917 Tom Lehto (09) 6689 8918 Marcus Björkstén (09) 6689 8919 Perustettu 31.1.1992 Fredrik von Knorring (09) 6689 8933 Osakepääoma 227.640,00 euroa Faksi: (09) 6689 8966 Säilytysyhteisö: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttori Valvova Sähköposti: info@fondita.fi viranomainen: Finanssivalvonta etunimi.sukunimi@fondita.fi Internet: www.fondita.fi * Rahasto-osuudenomistajien valitsema edustaja
YLEISTÄ SIJOITUSRAHASTOISTA Sijoitusrahasto toimii siten, että sijoittajien varat sijoitetaan Sijoitusrahasto tarjoaa useita etuja, esim.: useisiin eri arvopapereihin, jotka muodostavat rahaston. Riskin hajauttaminen. Varat sijoitetaan Rahasto jakaantuu keskenään yhtä suuriin rahasto- useisiin kohteisiin, jolloin riski pienenee. osuuksiin, jotka tuottavat yhtäläiset oikeudet rahastossa Asiantuntemus. Sijoituspäätösten tekijät ovat asiantuntijoita, olevaan omaisuuteen. jotka seuraavat arvopaperimarkkinoita ja rahaston kehitystä Rahaston omistavat siihen sijoittaneet yksityishenkilöt ja jatkuvasti. yhteisöt. Sijoitusrahastoa hallinnoi tähän tarkoitukseen Säästöt kaupankäynnissä. Sijoitusrahasto käy kauppaa perustettu rahastoyhtiö, joka omissa nimissään edustaa suurilla erillä ja näin pienemmin kustannuksin kuin yksityiset rahasto-osuuden omistajia ja toimii näiden puolesta henkilöt yleensä. Sijoitusrahaston saamat myyntivoitot ovat sijoitusrahastoa koskevissa asioissa. verottomia. Sijoitusrahasto ottaa jatkuvasti vastaan uusia sijoituksia, Hyvä rahaksimuutettavuus. Rahasto-osuuksien merkinnät ja ja vastaavasti rahastosta voi lunastaa rahasto-osuuksia lunastukset käyvät nopeasti. silloin kun omistajat itse haluavat. Sijoittaja maksaa merki- Valvonta. Viranomaisvalvonta takaa osaltaan hyvän sijoittessään ja saa lunastaessaan rahasto-osuuksista rahasto- tajansuojan. Lehdistä ja internetistä voi itse päivittäin seurata osuuden käyvän arvon mukaisen hinnan. rahastokurssien kehitystä. (esim. www.fondita.fi klo. 17.00 jälkeen) FONDITAN SIJOITUSRAHASTOT Fondita Equity Spice Fondita 2000+ Fondita Equity Spice Sijoitusrahasto on osakerahasto, joka aloitti toimintansa 7.4.1997. Se sijoittaa varansa ensisijaisesti suomalaisten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Tavoitteena on pitkällä aikavälillä saada sijoituksille parempi tuotto kuin OMX Helsinki CAP -indeksin kehitystä vastaava tuotto. Hajautusta ja tuottoa voidaan pyrkiä lisäämään sijoittamalla enintään kymmenesosa sijoitusrahaston varoista ulkomailla julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Fondita Nordic Small Cap Fondita Nordic Micro Cap Sijoitusrahasto on osakerahasto, joka aloitti toimintansa 29.8.2006. Se sijoittaa varansa ensi- sijaisesti pienten pohjoismaisten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Pienillä yrityksillä tarkoitetaan yrityksiä, joiden pörssiarvo on enintään 800 miljoonaa euroa. Fondita Nordic Small Cap Sijoitusrahasto on osakerahasto, joka aloitti toimintansa 10.9.1997. Se sijoittaa varansa ensisijaisesti pienten ja keskisuurten pohjoismaisten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Pienillä ja keskisuurilla yrityksillä tarkoitetaan yrityksiä, joiden pörssiarvo on enintään kolme miljardia euroa. Fondita European Small Cap Fondita 2000+ Sijoitusrahasto on osakerahasto, joka aloitti toimintansa 14.9.1998. Se sijoittaa varansa sellaisten koti- ja ulkomaisten yhtiöiden arvopapereihin, jotka toiminnassaan hyödyntävät: ympäristön suojelemisen kasvavia tarpeita väestörakenteen muuttumisesta syntyviä tarpeita teknologiasektorin kasvunäkymiä Fondita Nordic Micro Cap Fondita European Top Picks Fondita European Small Cap Sijoitusrahasto on osakerahasto, Fondita European Top Picks Sijoitusrahasto on osakerahasto, joka aloitti toimintansa 19.5.2009. Se sijoittaa varansa ensi- joka aloitti toimintansa 19.5.2011. Se sijoittaa varansa EU-maissa, sijaisesti pienten ja keskisuurten EU-maissa, Sveitsissä ja Isossa-Britanniassa, Sveitsissä ja Norjassa julkisesti noteerattujen Isossa-Britanniassa julkisesti noteerattujen yhtiöiden yhtiöiden osakkeisiin. osakkeisiin. Rahasto ei sisällä pohjoismaisia yhtiöitä. Pienillä ja keskisuurilla yrityksillä tarkoitetaan yrityksiä, joiden pörssiarvo on enintään neljä miljardia euroa. Fondita European Micro Cap Fondita Healthcare Fondita European Micro Cap Sijoitusrahasto on osakerahasto, Fondita Healthcare Sijoitusrahasto on osakerahasto, joka aloitti joka aloitti toimintansa 7.3.2017. Se sijoittaa varansa ensi- toimintansa 14.6.2018. Se sijoittaa varansa sellaisten koti- ja sijaisesti pienten EU-maissa, Isossa-Britanniassa ja Sveitsissä ulkomaisten yhtiöiden arvopapereihin, jotka toiminnassaan julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Rahasto ei sisällä edistävät terveyttä ja hyvinvointia. pohjoismaisia yhtiöitä. Pienillä yrityksillä tarkoitetaan yrityksiä, joiden pörssiarvo on enintään 800 miljoonaa euroa.
Rahasto-osuudet ja tuotonjako Merkittyjen osuuksien lukumäärä lasketaan neljän desimaalin Rahasto-osuudet jakaantuvat tuotto-osuuksiin ja kasvu- tarkkuudella jakamalla merkintämaksu osuuden arvolla. osuuksiin. Merkinnästä lähetetään vahvistus asiakkaan rahastoyhtiölle Tuotto-osuudelle jaetaan kerran vuodessa tuottoa, josta ilmoittamaan osoitteeseen. päättää rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous. Kasvuosuuden tuotto realisoituu kokonaisuudessaan Rahasto-osuuksien lunastus lunastuksen yhteydessä. Rahasto-osuuksien lunastuksesta on ilmoitettava kirjallisesti rahastoyhtiölle, ja mahdollinen osuustodistus on toimitettava Rahasto-osuuksien merkintä rahastoyhtiölle. Pyydämme huomioimaan, että toimeksiannon Rahasto-osuuksien merkintöjä vastaanotetaan jokaisena vastaanottaminen edellyttää sitä, että Rahastoyhtiölle on toimitettu pankkipäivänä rahastoyhtiössä. Merkintäpäivä on pankki- asiakastietolomakkeella pyydetyt tiedot. päivä, jolloin merkintäsumma on rahastoyhtiön käytettä- Ne lunastusvaatimukset jotka rahastoyhtiö on vastaanottanut vissä pankkitilillä kello 14.30 mennessä. Merkintä tapahtuu ennen kello 14.30 toteutetaan siihen rahasto-osuuden arvoon, maksamalla sijoitettava summa rahastoyhtiön pankkitilille joka lasketaan rahastoyhtiössä samana pankkipäivänä. valitun rahaston mukaisesti: Lunastetut varat maksetaan asiakkaan lomakkella ilmoittamalle pankkitilille seuraavana pankkipäivänä, mikäli rahastoyhtiön ei Fondita Equity Spice: lunastusta varten tarvitse myydä arvopapereita. Lunastuksesta SEB FI07 3301 0001 1308 55 ESSEFIHX lähetetään asiakkaalle vahvistus. Aktia FI41 4055 4020 0260 09 HELSFIHH Nordea FI06 1200 3000 0015 29 NDEAFIHH Palkkiot OP FI97 5780 3820 0712 97 OKOYFIHH Merkintäpalkkiota ei peritä. Lunastuspalkkio on 1% tai vähintään 15 euroa. Lunastuspalkkiota ei veloiteta siirryttäessä Fondita Nordic Small Cap: toiseen Fondita Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimaan sijoitus- SEB FI37 3301 0001 1308 97 ESSEFIHX rahastoon. Rahastojen hallinnointipalkkio on 2% vuodessa ja Aktia FI46 4055 4020 0095 26 HELSFIHH säilytysyhteisön palkkio sisältyy tähän. Hallinnointipalkkio Nordea FI38 1200 3000 0034 75 NDEAFIHH on vähennetty rahasto-osuuden päivän arvossa. OP FI75 5780 3820 0713 05 OKOYFIHH Kokonaisasiakkuus huomioiden hinnastosta voidaan poiketa. Fondita 2000+: Ulkopuoliset palvelut SEB FI60 3301 0001 1308 71 ESSEFIHX Rahastoyhtiöllä on oikeus käyttää sijoitusrahastotoiminnan Aktia FI56 4055 4020 0294 25 HELSFIHH hoitamisessa ulkopuolisia palveluita, kuten esimerkiksi kirjan- Nordea FI57 1200 3000 0089 53 NDEAFIHH pito- ja tietotekniikkapalveluita sekä merkintä- ja lunastus- OP FI53 5780 3820 0713 13 OKOYFIHH toimeksiantojen vastaanottamispalveluita. Fondita Nordic Micro Cap: Omistajapolitiikka SEB FI47 3301 0001 1308 14 ESSEFIHX Fonditan hallitus on vahvistanut omistajaohjauksen periaatteet. Aktia FI53 4055 4020 0413 13 HELSFIHH Fonditalla on ensisijainen velvollisuus valvoa rahastojen ja osuuden- Nordea FI65 1805 3000 0008 92 NDEAFIHH omistajien etua. Tämä tarkoittaa pyrkimystä rahaston arvonnousuun OP FI31 5780 3820 0713 21 OKOYFIHH sijoitusstrategian ja riskitason rajoissa. Vaikka Fonditan hallinnoimat rahastot ovat aina vähemmistöosakkaita omistamissaan yhtiössä, Fondita European Small Cap: voi Fondita omistajaohjauksen kautta vaikuttaa yhtiöiden päätöksen- SEB FI03 3301 0001 1308 30 ESSEFIHX tekoon. Fondita edellyttää, että yhtiöt harjoittavat hyvää omistaja- Aktia FI58 4055 0010 4597 96 HELSFIHH ohjausta ja hallintotapaa. Nordea FI04 1805 3000 0044 15 NDEAFIHH Fondita pyrkii osallistumaan yhtiökokouksiin silloin kun rahasto- OP FI30 5780 3820 0713 39 OKOYFIHH osuudenomistajien etu sitä edellyttää. Tarvittaessa Fondita voi osallistua asiamiehen välityksellä (proxy). Fondita vastaa siitä, Fondita European Top Picks: että äänioikeuksia käytetään rahaston strategian mukaisella tavalla. SEB FI63 3301 0001 1342 12 ESSEFIHX Omistajaohjauksen periaatteet ovat kokonaisuudessaan saatavilla Aktia FI10 4055 0010 9959 06 HELSFIHH rahastoyhtiön kotisivulla. Nordea FI07 1805 3000 0065 92 NDEAFIHH OP FI45 5780 3820 0716 51 OKOYFIHH Palkitsemisperiaatteet Fondita Rahastoyhtiö Oy:n palkitsemisjärjestelmä käsittää Fondita European Micro Cap: seuraavat henkilöstöryhmät: toimiva johto, salkunhoitajat sekä SEB FI58 3301 0001 1505 98 ESSEFIHX henkilöt pysyvässä riskienhallintaryhmässä. Aktia FI94 4055 0012 5899 47 HELSFIHH Työntekijöitä palkittaessa Fondita Rahastoyhtiö Oy sitoutuu Nordea FI71 1805 3000 0179 53 NDEAFIHH siihen mitä Sijoitusrahastolaki 4 b luku palkitsemisesta määrää. OP FI92 5780 3820 1309 45 OKOYFIHH Työntekijät eivät saa muuttuvia korvauksia, vaan kokonaiskorvaus perustuu kiinteään kuukausi- tai tuntipalkkaan. Fondita Healthcare: SEB FI74 3301 0001 1559 36 ESSEFIHX Virhelista Aktia FI81 4055 0016 6956 09 HELSFIHH Rahastoyhtiö ylläpitää Finanssivalvonnan edellyttämää Nordea FI02 1805 3000 0193 89 NDEAFIHH virhelistaa, josta ilmenee rahastojen arvonlaskennassa esiin- OP FI91 5000 0120 4237 01 OKOYFIHH tyneet virheet ja niiden syyt. Maksettaessa kirjoitetaan viestikenttään merkitsijän nimi Raportointi ja henkilötunnus. Rahastoyhtiö lähettää omaisuus- ja kuukausiraportin asiakkaille Rahastoyhtiö on velvollinen tunnistamaan asiakkaansa rahan- postitse kerran vuodessa (31.12.). Asiakas voi pyynnöstä pesulain määrittämällä tavalla. Asiakkuuden edellytyksenä on saada raportit sähköpostitse joka kuukausi. että asiakastietolomake on täytetty ja henkilöllisyys tunnistettu. Tämän lisäksi rahastoyhtiö voi tarvittaessa vaatia lisäselvityksiä ennen asiakkuuden hyväksymistä. Rahastoyhtiöllä on oikeus hylätä merkintä, mikäli asiakasta ei pystytä tunnistamaan luotettavasti tai mikäli lisäselvityksissä ilmenee sellaisia seikkoja, jotka antavat aihetta hylkäämiseen.
FONDITA 2000+ SIJOITUSRAHASTO Suomen sijoitusrahastolain nojalla perustettu sijoitusrahasto. TIEDOT RAHASTOSTA YHTEYSTIEDOT Rahaston aloituspäivä on 14.9.1998. Fondita Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus: 0899688-5 Voimassa olevat säännöt on vahvistettu 4.1.2019. Aleksanterinkatu 48 A, 00100 HELSINKI Rahasto on sijoitusrahastodirektiivin mukainen rahasto (UCITS). Puh: (09) 66 89 89 0 Faksi: (09) 66 89 89 66 Rahastossa on sekä tuotto- että kasvuosuuksia ja perusvaluuttana Internet: www.fondita.fi on euro. Rahastoa hallinnoi Fondita Rahastoyhtiö Oy. Sähköposti: info@fondita.fi Rahaston salkunhoitajina toimivat Tom Lehto ja Marcus Björkstén. Markkinointia hoitaa Fondita Rahastoyhtiö Oy. Fondita Rahastoyhtiö Oy on sijoitusrahastotoimintaa harjoittava Säilytysyhteisönä toimii SEB AB, Helsingin sivukonttori. Suomen kaupparekisteriin merkitty rahastoyhtiö. Tilintarkastajina toimivat Anders Svennas, KHT, Robert Söderlund, KHT ja Timo Eerola, KHT. RAHASTON RISKIPROFIILI Rahastoyhtiötä ja sijoitusrahastoja valvoo Finanssivalvonta, Koska rahaston varat sijoitetaan osakkeisiin, voi rahaston kehitys Snellmaninkatu 6, PL 159, 00101 HELSINKI. Puh. (09) 183 51, vaihdella voimakkaasti. Sijoitusriskiä pyritään pienentämään finanssivalvonta@finanssivalvonta.fi riittävällä hajautuksella. Rahasto on euromääräinen mutta sillä on Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä muissa valuutoissa olevia sijoituksia, jolloin valuuttakurssien talletussuojan piirissä. muutokset vaikuttavat sijoitusten arvoon. Sijoitusrahaston rahastoesite ja muita lisätietoja on saatavilla Rahasto on maantieteellisesti hyvin hajautettu, joten rahastoon ei maksutta rahastoyhtiöstä. kohdistu merkittävää maariskiä. RAHASTON SIJOITUSPOLITIIKKA Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa sellaisten julkisesti noteerattujen yritysten osakkeisiin jotka toiminnassaan hyödyntävät ympäristön suojelemisen kasvavia tarpeita, väestörakenteen muuttumisesta syntyviä tarpeita, sekä teknologiasektorin kasvunäkymiä. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuuden- hoidon keinoin. Fondita Rahastoyhtiö ei pyri aktiiviseen omistajapolitiikkaan. Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan yhtiöiden ympäristövaikutukset, sosiaaliset vaikutukset sekä hallintotavat. RAHASTON SIJOITUSTAVOITE Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä arvonnousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja rahaston sääntöjen mukaisella tavalla. KOHDERYHMÄ Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa sijoittaa osakemarkkinoille rahaston sijoituspolitiikan mukaisesti. Sijoittajan tulee samalla olla tietoinen osakemarkkinoihin liittyvistä riskeistä. Suositeltava sijoitusaika on vähintään 5 vuotta. RAHASTO-OSUUDEN KURSSIKEHITYS VUOSI 2018 TER-luku 2,00 % Sijoitussalkun kiertonopeus 0,25 krt/v Volatiliteetti 13,8 %/v Olennaisen virheen raja 0,5 % Tunnuslukujen laskentakaavat sekä aiemmat tunnusluvut ovat saatavissa rahastoyhtiöstä. Keskimääräinen vuotuinen tuotto rahaston aloituksesta 31.12.2018 asti: Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Sijoitusten arvo voi nousta tai laskea ja sijoittajat saattavat menettää osan sijoittamistaan varoista. Rahaston tuleva arvonkehitys riippuu Fondita 2000+ 7,3 % markkinoiden kehityksestä ja salkunhoitajan sijoitustoimien menestyksellisyydestä.
FONDITA EQUITY SPICE SIJOITUSRAHASTO Suomen sijoitusrahastolain nojalla perustettu sijoitusrahasto. TIEDOT RAHASTOSTA YHTEYSTIEDOT Rahaston aloituspäivä on 7.4.1997. Fondita Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus: 0899688-5 Voimassa olevat säännöt on vahvistettu 4.1.2019. Aleksanterinkatu 48 A, 00100 HELSINKI Rahasto on sijoitusrahastodirektiivin mukainen rahasto (UCITS). Puh: (09) 66 89 89 0 Faksi: (09) 66 89 89 66 Rahastossa on sekä tuotto- että kasvuosuuksia ja perusvaluuttana Internet: www.fondita.fi valuuttana on euro. Rahastoa hallinnoi Fondita Rahastoyhtiö Oy. Rahaston salkunhoitajina toimivat Marcus Björkstén ja Markus Larsson. Fondita Rahastoyhtiö Oy on sijoitusrahastotoimintaa harjoittava Markkinointia hoitaa Fondita Rahastoyhtiö Oy. Suomen kaupparekisteriin merkitty rahastoyhtiö. Säilytysyhteisönä toimii SEB AB, Helsingin sivukonttori. Tilintarkastajina toimivat Anders Svennas, KHT, Robert RAHASTON RISKIPROFIILI Söderlund, KHT ja Timo Eerola, KHT. Koska rahaston varat sijoitetaan osakkeisiin, voi rahaston kehitys Rahastoyhtiötä ja sijoitusrahastoja valvoo Finanssivalvonta, vaihdella voimakkaasti. Sijoitusriskiä pyritään pienentämään Snellmaninkatu 6, PL 159, 00101 HELSINKI. Puh. (09) 183 51, riittävällä hajautuksella. Rahastolla on enimmäkseen euromääräisiä finanssivalvonta@finanssivalvonta.fi sijoituksia, joten valuuttakurssien muutoksilla on vain vähäinen Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä vaikutus sijoitusten arvoon. Rahasto sijoittaa enimmäkseen Suomen talletussuojan piirissä. osakemarkkinoille, joten sijoituksiin kohdistuu maariski. Rahastossa Sijoitusrahaston rahastoesite ja muita lisätietoja on saatavilla olevat globaalilla tasolla toimivat yritykset vaimentavat osaltaan maksutta rahastoyhtiöstä. maariskiä merkittävästi. RAHASTON SIJOITUSPOLITIIKKA Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa Helsingin pörssissä noteerattuihin arvopapereihin. Enintään kymmenesosa rahaston varoista voidaan sijoittaa ulkomailla julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Tällä pyritään lisäämään hajautusta ja tuottoa. Rahaston tavoitteena on pitkällä aikavälillä ylittää OMX Helsinki Cap -indeksin tuotto. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuuden- hoidon keinoin. Fondita Rahastoyhtiö ei pyri aktiiviseen omistajapolitiikkaan. Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan yhtiöiden ympäristövaikutukset, sosiaaliset vaikutukset sekä hallintotavat. RAHASTON SIJOITUSTAVOITE Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä arvonnousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja rahaston sääntöjen mukaisella tavalla. KOHDERYHMÄ Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa sijoittaa kotimaisille osakemarkkinoille yrittäen samalla tavoitella vertailuindeksiä parempaa tuottoa. Sijoittajan tulee olla tietoinen osakemarkkinoihin liittyvistä riskeistä. Suositeltava sijoitusaika on vähintään 5 vuotta. RAHASTO-OSUUDEN KURSSIKEHITYS VUOSI 2018 TER-luku 2,00 % Sijoitussalkun kiertonopeus 0,47 krt/v Volatiliteetti 12,7 %/v Olennaisen virheen raja 0,5 % Tunnuslukujen laskentakaavat sekä aiemmat tunnusluvut ovat saatavissa rahastoyhtiöstä. Keskimääräinen vuotuinen tuotto rahaston aloituksesta 31.12.2018 asti: Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Sijoitusten arvo voi nousta tai laskea ja sijoittajat Fondita Equity Spice 10,2 % saattavat menettää osan sijoittamistaan varoista. Rahaston tuleva arvonkehitys riippuu OMX Helsinki Cap GI 8,9 % markkinoiden kehityksestä ja salkunhoitajan sijoitustoimien menestyksellisyydestä.
FONDITA EUROPEAN MICRO CAP SIJOITUSRAHASTO Suomen sijoitusrahastolain nojalla perustettu sijoitusrahasto. TIEDOT RAHASTOSTA YHTEYSTIEDOT Rahaston aloituspäivä on 7.3.2017. Fondita Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus: 0899688-5 Voimassa olevat säännöt on vahvistettu 4.1.2019. Aleksanterinkatu 48 A, 00100 HELSINKI Rahasto on sijoitusrahastodirektiivin mukainen rahasto (UCITS). Puh: (09) 66 89 89 0 Faksi: (09) 66 89 89 66 Rahastossa on sekä tuotto- että kasvuosuuksia ja perusvaluuttana Internet: www.fondita.fi valuuttana on euro. Rahastoa hallinnoi Fondita Rahastoyhtiö Oy. Sähköposti: info@fondita.fi Rahaston salkunhoitajina toimivat Kenneth Blomqvist ja Tom Lehto. Markkinointia hoitaa Fondita Rahastoyhtiö Oy. Fondita Rahastoyhtiö Oy on sijoitusrahastotoimintaa harjoittava Säilytysyhteisönä toimii SEB AB, Helsingin sivukonttori. Suomen kaupparekisteriin merkitty rahastoyhtiö. Tilintarkastajina toimivat Anders Svennas, KHT, Robert Söderlund, KHT ja Timo Eerola, KHT. RAHASTON RISKIPROFIILI Rahastoyhtiötä ja sijoitusrahastoja valvoo Finanssivalvonta, Koska rahaston varat sijoitetaan osakkeisiin, voi rahaston kehitys Snellmaninkatu 6, PL 159, 00101 HELSINKI. Puh. (09) 183 51, vaihdella voimakkaasti. Sijoitusriskiä pyritään pienentämään finanssivalvonta@finanssivalvonta.fi riittävällä hajautuksella. Rahasto on euromääräinen mutta sillä Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä on muissa valuutoissa olevia sijoituksia, jolloin valuuttakurssien talletussuojan piirissä. muutokset vaikuttavat sijoitusten arvoon. Osakemarkkinoiden Sijoitusrahaston rahastoesite ja muita lisätietoja on saatavilla yleinen kehitys Euroopassa heijastuu rahaston arvoon. maksutta rahastoyhtiöstä. RAHASTON SIJOITUSPOLITIIKKA RAHASTON SIJOITUSTAVOITE Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä pienten EU-maissa, Sveitsissä ja Isossa-Britanniassa julkisesti arvonnousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja rahaston noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Rahasto ei sisällä pohjoismaisia sääntöjen mukaisella tavalla. yhtiöitä. Pienillä yrityksillä tarkoitetaan yrityksiä, joiden pörssiarvo on enintään 800 miljoonaa euroa. KOHDERYHMÄ Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksia. Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa sijoittaa osakemarkkinoille Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenrahaston sijoituspolitiikan mukaisesti. Sijoittajan tulee samalla hoidon keinoin. Fondita Rahastoyhtiö ei pyri aktiiviseen omistajaolla tietoinen osakemarkkinoihin liittyvistä riskeistä. politiikkaan. Suositeltava sijoitusaika on vähintään 5 vuotta. Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan yhtiöiden ympäristövaikutukset, sosiaaliset vaikutukset sekä hallintotavat. RAHASTO-OSUUDEN KURSSIKEHITYS VUOSI 2018 Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Sijoitusten arvo voi nousta tai laskea ja sijoittajat saattavat menettää osan sijoittamistaan varoista. Rahaston tuleva arvonkehitys riippuu markkinoiden kehityksestä ja salkunhoitajan sijoitustoimien menestyksellisyydestä. TER-luku 2,00 % Sijoitussalkun kiertonopeus 0,31 krt/v Volatiliteetti 15,6 %/v Olennaisen virheen raja 0,5 % Tunnuslukujen laskentakaavat sekä aiemmat tunnusluvut ovat saatavissa rahastoyhtiöstä. Keskimääräinen vuotuinen tuotto rahaston aloituksesta 31.12.2018 asti: Fondita European Micro Cap -2,8 %
FONDITA EUROPEAN SMALL CAP SIJOITUSRAHASTO Suomen sijoitusrahastolain nojalla perustettu sijoitusrahasto. TIEDOT RAHASTOSTA YHTEYSTIEDOT Rahaston aloituspäivä on 19.5.2009. Fondita Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus: 0899688-5 Voimassa olevat säännöt on vahvistettu 4.1.2019. Aleksanterinkatu 48 A, 00100 HELSINKI Rahasto on sijoitusrahastodirektiivin mukainen rahasto (UCITS). Puh: (09) 66 89 89 0 Faksi: (09) 66 89 89 66 Rahastossa on sekä tuotto- että kasvuosuuksia ja perusvaluuttana Internet: www.fondita.fi valuuttana on euro. Rahastoa hallinnoi Fondita Rahastoyhtiö Oy. Sähköposti: info@fondita.fi Rahaston salkunhoitajina toimivat Kenneth Blomqvist ja Tom Lehto. Markkinointia hoitaa Fondita Rahastoyhtiö Oy. Fondita Rahastoyhtiö Oy on sijoitusrahastotoimintaa harjoittava Säilytysyhteisönä toimii SEB AB, Helsingin sivukonttori. Suomen kaupparekisteriin merkitty rahastoyhtiö. Tilintarkastajina toimivat Anders Svennas, KHT, Robert Söderlund, KHT ja Timo Eerola, KHT. RAHASTON RISKIPROFIILI Rahastoyhtiötä ja sijoitusrahastoja valvoo Finanssivalvonta, Koska rahaston varat sijoitetaan osakkeisiin, voi rahaston kehitys Snellmaninkatu 6, PL 159, 00101 HELSINKI. Puh. (09) 183 51, vaihdella voimakkaasti. Sijoitusriskiä pyritään pienentämään finanssivalvonta@finanssivalvonta.fi riittävällä hajautuksella. Rahasto on euromääräinen mutta sillä Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä on muissa valuutoissa olevia sijoituksia, jolloin valuuttakurssien talletussuojan piirissä. muutokset vaikuttavat sijoitusten arvoon. Osakemarkkinoiden Sijoitusrahaston rahastoesite ja muita lisätietoja on saatavilla yleinen kehitys Euroopassa heijastuu rahaston arvoon. maksutta rahastoyhtiöstä. RAHASTON SIJOITUSPOLITIIKKA RAHASTON SIJOITUSTAVOITE Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä pienten ja keskisuurten EU-maissa, Sveitsissä ja Isossa-Britanniassa arvonnousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja rahaston julkisestinoteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Rahasto ei sisällä sääntöjen mukaisella tavalla. pohjoismaisia yhtiöitä. Pienillä ja keskisuurilla yrityksillä tarkoitetaan yrityksiä, joiden pörssiarvo on enintään 4 miljardia euroa. KOHDERYHMÄ Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksia. Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa sijoittaa osakemarkkinoille Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenrahaston sijoituspolitiikan mukaisesti. Sijoittajan tulee samalla hoidon keinoin. Fondita Rahastoyhtiö ei pyri aktiiviseen omistajaolla tietoinen osakemarkkinoihin liittyvistä riskeistä. politiikkaan. Suositeltava sijoitusaika on vähintään 5 vuotta. Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan yhtiöiden ympäristövaikutukset, sosiaaliset vaikutukset sekä hallintotavat. RAHASTO-OSUUDEN KURSSIKEHITYS VUOSI 2018 TER-luku 2,00 % Sijoitussalkun kiertonopeus 0,18 krt/v Volatiliteetti 14,6 %/v Olennaisen virheen raja 0,5 % Tunnuslukujen laskentakaavat sekä aiemmat tunnusluvut ovat saatavissa rahastoyhtiöstä. Keskimääräinen vuotuinen tuotto rahaston aloituksesta 31.12.2018 asti: Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Sijoitusten arvo voi nousta tai laskea ja sijoittajat Fondita European Small Cap 11,4 % saattavat menettää osan sijoittamistaan varoista. Rahaston tuleva arvonkehitys riippuu markkinoiden kehityksestä ja salkunhoitajan sijoitustoimien menestyksellisyydestä.
FONDITA EUROPEAN TOP PICKS SIJOITUSRAHASTO Suomen sijoitusrahastolain nojalla perustettu sijoitusrahasto. TIEDOT RAHASTOSTA YHTEYSTIEDOT Rahaston aloituspäivä on 19.5.2011. Fondita Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus: 0899688-5 Voimassa olevat säännöt on vahvistettu 4.1.2019. Aleksanterinkatu 48 A, 00100 HELSINKI Rahasto on sijoitusrahastodirektiivin mukainen rahasto (UCITS). Puh: (09) 66 89 89 0 Faksi: (09) 66 89 89 66 Rahastossa on sekä tuotto- että kasvuosuuksia ja perusvaluuttana Internet: www.fondita.fi valuuttana on euro. Rahastoa hallinnoi Fondita Rahastoyhtiö Oy. Sähköposti: info@fondita.fi Rahaston salkunhoitajina toimivat Marcus Björkstén ja Kenneth Blomqvist. Fondita Rahastoyhtiö Oy on sijoitusrahastotoimintaa harjoittava Markkinointia hoitaa Fondita Rahastoyhtiö Oy. Suomen kaupparekisteriin merkitty rahastoyhtiö. Säilytysyhteisönä toimii SEB AB, Helsingin sivukonttori. Tilintarkastajina toimivat Anders Svennas, KHT, Robert RAHASTON RISKIPROFIILI Söderlund, KHT ja Timo Eerola, KHT. Koska rahaston varat sijoitetaan osakkeisiin, voi rahaston kehitys Rahastoyhtiötä ja sijoitusrahastoja valvoo Finanssivalvonta, vaihdella voimakkaasti. Sijoitusriskiä pyritään pienentämään Snellmaninkatu 6, PL 159, 00101 HELSINKI. Puh. (09) 183 51, riittävällä hajautuksella. Rahasto on euromääräinen mutta sillä finanssivalvonta@finanssivalvonta.fi on muissa valuutoissa olevia sijoituksia, jolloin valuuttakurssien Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä muutokset vaikuttavat sijoitusten arvoon. Osakemarkkinoiden talletussuojan piirissä. yleinen kehitys Euroopassa heijastuu rahaston arvoon. Sijoitusrahaston rahastoesite ja muita lisätietoja on saatavilla maksutta rahastoyhtiöstä. RAHASTON SIJOITUSPOLITIIKKA Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa EU-maissa, Norjassa RAHASTON SIJOITUSTAVOITE Sveitsissä ja Isossa-Britanniassa julkisesti noteerattujen yhtiöiden Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä osakkeisiin. arvonnousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja rahaston Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksia. sääntöjen mukaisella tavalla. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenhoidon keinoin. Fondita Rahastoyhtiö ei pyri aktiiviseen omistaja- KOHDERYHMÄ politiikkaan. Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa sijoittaa osakemarkkinoille Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan yhtiöiden ympäristörahaston sijoituspolitiikan mukaisesti. Sijoittajan tulee samalla vaikutukset, sosiaaliset vaikutukset sekä hallintotavat. olla tietoinen osakemarkkinoihin liittyvistä riskeistä. Suositeltava sijoitusaika on vähintään 5 vuotta. RAHASTO-OSUUDEN KURSSIKEHITYS VUOSI 2018 TER-luku 2,00 % Sijoitussalkun kiertonopeus 0,42 krt/v Volatiliteetti 15,6 %/v Olennaisen virheen raja 0,5 % Tunnuslukujen laskentakaavat sekä aiemmat tunnusluvut ovat saatavissa rahastoyhtiöstä. Keskimääräinen vuotuinen tuotto rahaston aloituksesta 31.12.2018 asti: Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Sijoitusten arvo voi nousta tai laskea ja sijoittajat saattavat menettää osan sijoittamistaan varoista. Rahaston tuleva arvonkehitys riippuu Fondita European Top Picks 3,6 % markkinoiden kehityksestä ja salkunhoitajan sijoitustoimien menestyksellisyydestä.
FONDITA HEALTHCARE SIJOITUSRAHASTO Suomen sijoitusrahastolain nojalla perustettu sijoitusrahasto. TIEDOT RAHASTOSTA YHTEYSTIEDOT Rahaston aloituspäivä on 14.6.2018. Fondita Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus: 0899688-5 Voimassa olevat säännöt on vahvistettu 4.1.2019. Aleksanterinkatu 48 A, 00100 HELSINKI Rahasto on sijoitusrahastodirektiivin mukainen rahasto (UCITS). Puh: (09) 66 89 89 0 Faksi: (09) 66 89 89 66 Rahastossa on sekä tuotto- että kasvuosuuksia ja perusvaluuttana Internet: www.fondita.fi valuuttana on euro. Rahastoa hallinnoi Fondita Rahastoyhtiö Oy. Sähköposti: info@fondita.fi Rahaston salkunhoitajina toimivat Tom Lehto ja Markus Larsson. Markkinointia hoitaa Fondita Rahastoyhtiö Oy. Fondita Rahastoyhtiö Oy on sijoitusrahastotoimintaa harjoittava Säilytysyhteisönä toimii SEB AB, Helsingin sivukonttori. Suomen kaupparekisteriin merkitty rahastoyhtiö. Tilintarkastajina toimivat Anders Svennas, KHT, Robert Söderlund, KHT ja Timo Eerola, KHT. RAHASTON RISKIPROFIILI Rahastoyhtiötä ja sijoitusrahastoja valvoo Finanssivalvonta, Koska rahaston varat sijoitetaan osakkeisiin, voi rahaston kehitys Snellmaninkatu 6, PL 159, 00101 HELSINKI. Puh. (09) 183 51, vaihdella voimakkaasti. Sijoitusriskiä pyritään pienentämään finanssivalvonta@finanssivalvonta.fi riittävällä hajautuksella. Rahasto on euromääräinen mutta sillä on Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä muissa valuutoissa olevia sijoituksia, jolloin valuuttakurssien talletussuojan piirissä. muutokset vaikuttavat sijoitusten arvoon. Sijoitusrahaston rahastoesite ja muita lisätietoja on saatavilla Rahasto on maantieteellisesti hyvin hajautettu, joten rahastoon ei maksutta rahastoyhtiöstä. kohdistu merkittävää maariskiä. RAHASTON SIJOITUSTAVOITE Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä arvonnousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja rahaston sääntöjen mukaisella tavalla. KOHDERYHMÄ Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa sijoittaa osakemarkkinoille rahaston sijoituspolitiikan mukaisesti. Sijoittajan tulee samalla olla tietoinen osakemarkkinoihin liittyvistä riskeistä. Suositeltava sijoitusaika on vähintään 5 vuotta. RAHASTON SIJOITUSPOLITIIKKA Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa sellaisten julkisesti noteerattujen yritysten osakkeisiin jotka toiminnassaan edistävät terveyttä ja hyvinvointia. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenhoidon keinoin. Fondita Rahastoyhtiö ei pyri aktiiviseen omistajapolitiikkaan. Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan yhtiöiden ympäristövaikutukset, sosiaaliset vaikutukset sekä hallintotavat. RAHASTO-OSUUDEN KURSSIKEHITYS VUOSI 2018 TER-luku 2,00 % Volatiliteetti 14,6 %/v Olennaisen virheen raja 0,5 % Tunnuslukujen laskentakaavat sekä aiemmat tunnusluvut ovat saatavissa rahastoyhtiöstä. Tuotto rahaston aloituksesta (14.6.2018) 31.12.2018 asti: Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Sijoitusten arvo voi nousta tai laskea ja sijoittajat saattavat menettää osan sijoittamistaan varoista. Rahaston tuleva arvonkehitys riippuu Fondita Healthcare -11,0 % markkinoiden kehityksestä ja salkunhoitajan sijoitustoimien menestyksellisyydestä.
FONDITA NORDIC MICRO CAP SIJOITUSRAHASTO Suomen sijoitusrahastolain nojalla perustettu sijoitusrahasto. TIEDOT RAHASTOSTA YHTEYSTIEDOT Rahaston aloituspäivä on 29.8.2006. Fondita Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus: 0899688-5 Voimassa olevat säännöt on vahvistettu 4.1.2019. Aleksanterinkatu 48 A, 00100 HELSINKI Rahasto on sijoitusrahastodirektiivin mukainen rahasto (UCITS). Puh: (09) 66 89 89 0 Faksi: (09) 66 89 89 66 Rahastossa on sekä tuotto- että kasvuosuuksia ja perusvaluuttana Internet: www.fondita.fi valuuttana on euro. Rahastoa hallinnoi Fondita Rahastoyhtiö Oy. Sähköposti: info@fondita.fi Rahaston salkunhoitajina toimivat Markus Larsson ja Kenneth Blomqvist. Fondita Rahastoyhtiö Oy on sijoitusrahastotoimintaa harjoittava Markkinointia hoitaa Fondita Rahastoyhtiö Oy. Suomen kaupparekisteriin merkitty rahastoyhtiö. Säilytysyhteisönä toimii SEB AB, Helsingin sivukonttori. Tilintarkastajina toimivat Anders Svennas, KHT, Robert RAHASTON RISKIPROFIILI Söderlund, KHT ja Timo Eerola, KHT. Koska rahaston varat sijoitetaan osakkeisiin, voi rahaston kehitys Rahastoyhtiötä ja sijoitusrahastoja valvoo Finanssivalvonta, vaihdella voimakkaasti. Rahasto on euromääräinen mutta sillä on Snellmaninkatu 6, PL 159, 00101 HELSINKI. Puh. (09) 183 51, muissa valuutoissa olevia sijoituksia, jolloin valuuttakurssien finanssivalvonta@finanssivalvonta.fi muutokset vaikuttavat sijoitusten arvoon. Sijoitusriskiä pyritään Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä pienentämään tehokkaalla hajautuksella, joten yksittäisten yritysten talletussuojan piirissä. merkitys riskitasoon on alhainen. Osakemarkkinoiden yleinen kehitys Sijoitusrahaston rahastoesite ja muita lisätietoja on saatavilla Pohjoismaissa vaikuttaa sijoitusten arvoon. Pienyritysten osakkeiden maksutta rahastoyhtiöstä. vaihtuvuus voi olla pientä. Tähän liittyvää rahaston likviditeettiriskiä pyritään pienentämään sijoittamalla osa rahaston varoista muiden RAHASTON SIJOITUSTAVOITE kuin pienten yritysten osakkeisiin. Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä arvonnousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja rahaston RAHASTON SIJOITUSPOLITIIKKA sääntöjen mukaisella tavalla. Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa pienten norjalaisten, ruotsalaisten, suomalaisten ja tanska- KOHDERYHMÄ laisten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. Pienillä Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa sijoittaa osakemarkkinoille yrityksillä tarkoitetaan yrityksiä, joiden pörssiarvo on enintään rahaston sijoituspolitiikan mukaisesti. Sijoittajan tulee samalla 800 miljoonaa euroa. Osa rahaston varoista voidaan sijoittaa olla tietoinen osakemarkkinoihin liittyvistä riskeistä. muiden kuin pienten yritysten osakkeisiin likviditeetin Suositeltava sijoitusaika on vähintään 5 vuotta. varmistamiseksi. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksia. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenhoidon keinoin. Fondita Rahastoyhtiö ei pyri aktiiviseen omistajapolitiikkaan. Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan yhtiöiden ympäristövaikutukset, sosiaaliset vaikutukset sekä hallintotavat. RAHASTO-OSUUDEN KURSSIKEHITYS VUOSI 2018 TER-luku 2,00 % Sijoitussalkun kiertonopeus 0,10 krt/v Volatiliteetti 14,1 %/v Olennaisen virheen raja 0,5 % Tunnuslukujen laskentakaavat sekä aiemmat tunnusluvut ovat saatavissa rahastoyhtiöstä. Keskimääräinen vuotuinen tuotto rahaston aloituksesta 31.12.2018 asti: Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Sijoitusten arvo voi nousta tai laskea ja sijoittajat Fondita Nordic Micro Cap 7,7 % saattavat menettää osan sijoittamistaan varoista. Rahaston tuleva arvonkehitys riippuu markkinoiden kehityksestä ja salkunhoitajan sijoitustoimien menestyksellisyydestä.
FONDITA NORDIC SMALL CAP SIJOITUSRAHASTO Suomen sijoitusrahastolain nojalla perustettu sijoitusrahasto. TIEDOT RAHASTOSTA YHTEYSTIEDOT Rahaston aloituspäivä on 10.9.1997. Fondita Rahastoyhtiö Oy Y-tunnus: 0899688-5 Voimassa olevat säännöt on vahvistettu 4.1.2019. Aleksanterinkatu 48 A, 00100 HELSINKI Rahasto on sijoitusrahastodirektiivin mukainen rahasto (UCITS). Puh: (09) 66 89 89 0 Faksi: (09) 66 89 89 66 Rahastossa on sekä tuotto- että kasvuosuuksia ja perusvaluuttana Internet: www.fondita.fi valuuttana on euro. Rahastoa hallinnoi Fondita Rahastoyhtiö Oy. Sähköposti: info@fondita.fi Rahaston salkunhoitajina toimivat Markus Larsson ja Marcus Björkstén. Fondita Rahastoyhtiö Oy on sijoitusrahastotoimintaa harjoittava Markkinointia hoitaa Fondita Rahastoyhtiö Oy. Suomen kaupparekisteriin merkitty rahastoyhtiö. Säilytysyhteisönä toimii SEB AB, Helsingin sivukonttori. Tilintarkastajina toimivat Anders Svennas, KHT, Robert RAHASTON RISKIPROFIILI Söderlund, KHT ja Timo Eerola, KHT. Koska rahaston varat sijoitetaan osakkeisiin, voi rahaston kehitys Rahastoyhtiötä ja sijoitusrahastoja valvoo Finanssivalvonta, vaihdella voimakkaasti. Sijoitusriskiä pyritään pienentämään Snellmaninkatu 6, PL 159, 00101 HELSINKI. Puh. (09) 183 51, riittävällä hajautuksella. Rahasto on euromääräinen mutta sillä finanssivalvonta@finanssivalvonta.fi on muissa valuutoissa olevia sijoituksia, jolloin valuuttakurssien Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä muutokset vaikuttavat sijoitusten arvoon. Osakemarkkinoiden talletussuojan piirissä. yleinen kehitys Pohjoismaissa heijastuu rahaston arvoon. Sijoitusrahaston rahastoesite ja muita lisätietoja on saatavilla maksutta rahastoyhtiöstä. RAHASTON SIJOITUSPOLITIIKKA Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa RAHASTON SIJOITUSTAVOITE pienten ja keskisuurten norjalaisten, ruotsalaisten, suomalaisten Sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä ja tanskalaisten julkisesti noteerattujen yhtiöiden osakkeisiin. arvonnousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja rahaston Pienillä ja keskisuurilla yrityksillä tarkoitetaan yrityksiä, joiden sääntöjen mukaisella tavalla. pörssiarvo on enintään 3 miljardia euroa. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksia. KOHDERYHMÄ Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuuden- Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa sijoittaa osakemarkkinoille hoidon keinoin. Fondita Rahastoyhtiö ei pyri aktiiviseen omistajarahaston sijoituspolitiikan mukaisesti. Sijoittajan tulee samalla politiikkaan. olla tietoinen osakemarkkinoihin liittyvistä riskeistä. Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan yhtiöiden ympäristö- Suositeltava sijoitusaika on vähintään 5 vuotta. vaikutukset, sosiaaliset vaikutukset sekä hallintotavat. RAHASTO-OSUUDEN KURSSIKEHITYS VUOSI 2018 TER-luku 2,00 % Sijoitussalkun kiertonopeus 0,17 krt/v Volatiliteetti 14,4 %/v Olennaisen virheen raja 0,5 % Tunnuslukujen laskentakaavat sekä aiemmat tunnusluvut ovat saatavissa rahastoyhtiöstä. Keskimääräinen vuotuinen tuotto rahaston aloituksesta 31.12.2018 asti: Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Sijoitusten arvo voi nousta tai laskea ja sijoittajat Fondita Nordic Small Cap 10,7 % saattavat menettää osan sijoittamistaan varoista. Rahaston tuleva arvonkehitys riippuu markkinoiden kehityksestä ja salkunhoitajan sijoitustoimien menestyksellisyydestä.
YHTEISTÄ KAIKILLE RAHASTOILLE RAHASTO-OSUUKSIEN ARVON JULKISTAMINEN RAHASTOSIJOITTAMISEN VEROTUS Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankki- (Suomessa yleisesti verovelvollinen luonnollinen henkilö) päivänä. Rahasto-osuuden arvo julkistetaan kotisivuillamme viimeistään kl 17. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Rahastosta saatavat tuotot: mm. rahastotietoja julkaisevista talous- ja päivälehdistä, sekä Rahastosijoittaja voi saada luovutusvoittoa luopuessaan rahastoyhtiön että OMX Oyjn kotisivuilta. rahasto-osuuksista lunastuksen yhteydessä. Luovutusvoiton saa laskettua vähentämällä lunastushinnasta merkintähinnan sekä PALKKIOT, KULUT JA MINIMIMERKINTÄ rahasto-osuuksien palkkiokulut. Rahasto-osuuden arvo voi myös Rahastoyhtiö ei peri merkintäpalkkiota. Lunastuspalkkio on laskea. Mikäli tällöin luovutaan rahasto-osuuksista, 1 % mutta kuitenkin vähintään 15 euroa. sijoittajalle muodostuu luovutustappiota. Rahasto-osuuksille Lunastuspalkkio peritään lunastetusta summasta. Lunastus- voidaan maksaa myös verotettavaa vuotuista tuottoa palkkiota ei veloiteta sirryttäessä toiseen rahastoyhtiön mikäli sijoittajan osuudet ovat tuotto-osuuksia (A-osuuksia). hallinnoimaan rahastoon. (Kokonaisasiakkuus huomioiden hinnastosta voidaan poiketa.) Minimimerkintää ei ole. Rahastojen tuotot verotetaan pääomatuloina: Sijoitusrahastot ovat verovapaita yhteisöjä jotka eivät maksa veroa Muut osuudenomistajan maksamat kulut (TER-luku = Total osinko- tai korkotuloistaan eivätkä luovutusvoitoistaan. Expense Ratio) Rahaston sijoittajalle maksama vuotuinen tuotto sekä rahasto- Sijoitusrahaston hallinnoinnista ja säilytysyhteisön palkkioista osuuden lunastuksen yhteydessä mahdollisesti syntyvä voitto aiheutuvat kulut katetaan hallinnointipalkkiolla. ovat pääomatuloja, joista rahasto-osuudenomistajalta peritään Palkkion suuruus on 2,00 % rahaston arvosta (TER-luku). Palkkio 30 prosentin vero (v.2019). Yli 30 000 euron pääomatuloista vähennetään pankkipäivittäin rahasto-osuuden arvosta (palkkio- veroprosentti on 34. Jos sijoittajan yhteenlasketut prosentti vuodessa / 365). Palkkio sisältyy rahasto-osuuden luovutushinnat ovat verovuoden aikana enintään 1000 euroa, arvoon ja tuottoon, eikä sitä veloiteta sijoittajalta erikseen. luovutusvoitot eivät ole veronalaista tuloa. (Kokonaisasiakkuus huomioiden hinnastosta voidaan poiketa.) Ennakonpidätys: Tuotto-osuuksille kertyvästä vuotuisesta RAHASTO-OSUUKSIEN TUOTONMAKSU tuotosta rahastoyhtiö perii veron suoraan ennakonpidätyksenä Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuksien tuotonmaksun yhteydessä. Rahasto-osuuksien lunastuksesta omistajille jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. A-osuuksille syntyvistä luovutusvoitoista ei peritä ennakonpidätystä. Rahastomaksettu tuotto vähennetään A-osuuksille laskettavasta rahaston osuuksien myynnistä mahdollisesti syntyvät luovutusvoitot pääomasta. B-osuuksille ei jaeta tuottoa, vaan niille tuleva tuotto ilmoitetaan veroehdotuksessa. lisätään osuuksien arvoon ja sijoitetaan sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Tuotto maksetaan A-osuuksien omistajalle, joka on Veroilmoitus: Rahastoyhtiö ilmoittaa rahasto-osuuksien merkittynä rahastoyhtiön rahasto-osuusrekisteriin yhtiökokous- omistustiedot vuosittain veroviranomaisille. päivänä. Tuotto-osuus maksetaan osuudenomistajan osoittamalle Rahasto-osuuksien myynnistä saatava luovutusvoitto voidaan pankkitilille. laskea kahdella tavalla: joko laskemalla todellinen luovutusvoitto tai käyttämällä hankintameno-olettamaa. (Mikäli rahasto-osuudet PERUUTTAMISOIKEUS on omistettu alle 10 vuotta, on hankintameno-olettama 20 % Rahastoihin liittyvissä tapahtumissa ei Suomen lain mukaan lunastushinnasta. Vähintään 10 vuotta omistettujen rahastoole peruuttamisoikeutta. osuuksien osalta hankintameno-olettama on 40 % lunastus- Tarkempaa tietoa verotuksesta löytyy osoitteesta www.vero.fi hinnasta (v. 2019)). Kun vain osa rahasto-osuuksista luovutetaan, määräytyy luovutettujen osuuksien hankintahinta siten, että ensiksi hankitut osuudet katsotaan luovutetuksi ensiksi. Luovutustappioiden vähentäminen: Lunastuksen yhteydessä syntyneen mahdollisen luovutustappion voi vähentää verovuoden ja sitä seuraavan kolmen vuoden aikana saaduista myyntivoitoista. Luovutustappiot eivät ole vähennyskelpoisia, jos verovuonna myydyn omaisuuden yhteenlasketut hankintamenot ovat enintään 1000 euroa ja yhteenlasketut luovutushinnat ovat samalla enintään 1000 euroa. Tarkempaa tietoa verotuksesta löytyy osoitteesta www.vero.fi VIRHELISTA Rahastoyhtiö ylläpitää Finanssivalvonnan edellyttämää virhelistaa josta ilmenee rahastojen arvonlaskennassa esiintyneet virheet ja niiden syyt. Finanssivalvonnan tarkoittaman olennaisen virheen raja on 0,5%. ULKOPUOLISET PALVELUT Rahastoyhtiöllä on oikeus käyttää sijoitusrahastotoiminnan hoitamisessa ulkopuolisia palveluita, kuten esimerkiksi kirjanpito- ja tietotekniikkapalveluita sekä merkintä- ja lunastustoimeksiantojen vastaanottamispalveluita.
FONDITAN SIJOITUSRAHASTOJEN SÄÄNNÖT RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT FONDITA 2000+ SIJOITUSRAHASTO FONDITA EQUITY SPICE SIJOITUSRAHASTO 1 SIJOITUSRAHASTON NIMI 1 SIJOITUSRAHASTON NIMI Sijoitusrahaston nimi on Fondita 2000+ Sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Fondita 2000+ Placeringsfond ja englanniksi Fondita 2000+ Investment Fund. Sijoitusrahaston nimi on Fondita Equity Spice Sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Fondita Equity Spice Placeringsfond ja englanniksi Fondita Equity Spice Investment Fund. 5 RAHASTON SIJOITUSTOIMINNAN TARKOITUS 5 RAHASTON SIJOITUSTOIMINNAN TARKOITUS Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aika- Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä mahdollisimman hyvä arvonnousu hajauttamalla varat välillä mahdollisimman hyvä arvonnousu hajauttamalla varat sijoitussijoitusrahastolain ja Rahaston sääntöjen mukaisella tavalla. rahastolain ja Rahaston sääntöjen mukaisella tavalla. Rahaston varat Rahaston varat sijoitetaan sijoitusrahastolain mukaisin rajoituksin sijoitetaan sijoitusrahastolain mukaisin rajoituksin hajauttaen sijoitushajauttaen sijoitustoiminnasta aiheutuvat riskit. Rahasto sijoittaa toiminnasta aiheutuvat riskit. Rahasto sijoittaa varansa pääasiassa varansa pääasiassa sellaisten yhtiöiden arvopapereihin jotka toimin- Suomessa noteerattujen yritysten osakkeisiin. nassaan hyödyntävät ympäristön suojelemisen kasvavia tarpeita, Hajautusta ja tuottoa voidaan lisätä sijoittamalla enintään kymmenesväestönrakenteen muuttumisesta syntyviä tarpeita sekä teknologia- osa (1/10) Rahaston varoista arvopapereihin, jotka ovat noteerattuja sektorin kasvunäkymiä. muualla kuin Suomessa. Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan yhtiöiden ympäristö- Rahaston toiminnassa pyritään rahastoon sijoitetuille varoille vaikutukset, sosiaaliset vaikutukset sekä hallintotavat. saamaan tuotto, joka pitkällä aikavälillä ylittää OMX Helsinki CAP -indeksin tuoton. 6 RAHASTON VAROJEN SIJOITTAMINEN Rahaston sijoituspäätöksissä huomioidaan yhtiöiden ympäristövaikutukset, sosiaaliset vaikutukset sekä hallintotavat. Rahaston varat sijoitetaan seuraavasti: 6 RAHASTON VAROJEN SIJOITTAMINEN 1) osakkeisiin ja muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin, joilla käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssissä tai joilla Rahaston varat sijoitetaan seuraavasti: käydään kauppaa muulla säännellyllä, säännöllisesti toimivalla, tunnustetulla ja yleisölle avoimella markkinapaikalla maailman- 1) osakkeisiin ja muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin, joilla laajuisesti. käydään julkisesti kauppaa arvopaperipörssissä tai joilla käydään kauppaa muulla säännellyllä, säännöllisesti toimivalla, tunnustetulla 2) osakkeisiin ja muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin, joiden ja yleisölle avoimella markkinapaikalla Suomessa sekä enintään liikkeeseenlaskuehdoissa on sitouduttu saattamaan arvopaperit kymmenesosa Rahaston varoista osakkeisiin ja muihin osakesidonkaupankäynnin kohteeksi yhden vuoden kuluessa niiden liikkeeseen- naisiin arvopapereihin joilla käydään kauppaa muualla kuin Suomessa. laskusta edellä 1) kohdassa tarkoitetulla markkinapaikalla. 2) osakkeisiin ja muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin, joiden 3) muihin kuin edellä 1) ja 2) -kohdissa tarkoitettuihin arvopaperei- liikkeeseenlaskuehdoissa on sitouduttu saattamaan arvopaperit hin yhteensä enintään määrän, joka vastaa yhtä kymmenesosaa kaupankäynnin kohteeksi yhden vuoden kuluessa niiden liikkeeseen- Rahaston varoista. laskusta edellä 1) kohdassa tarkoitetulla markkinapaikalla. Rahastoyhtiö saa sijoittaa hallinnoimiensa sijoitusrahastojen varoja 3) muihin kuin edellä 1) ja 2) -kohdissa tarkoitettuihin arvopapereisaman osakeyhtiön osakkeisiin enintään määrän, joka vastaa yhtä hin yhteensä enintään määrän, joka vastaa yhtä kymmenesosaa kymmenesosaa yhtiön osakepääomasta ja yhtä kymmenes- Rahaston varoista. osaa kaikkien osakkeiden tuottamasta äänimäärästä. Rahastoyhtiö saa sijoittaa hallinnoimiensa sijoitusrahastojen varoja Rahastoyhtiö saa sijoittaa saman liikkeeseenlaskijan arvopapereihin saman osakeyhtiön osakkeisiin enintään määrän, joka vastaa yhtä Rahaston varoja yhteensä enintään määrän, joka vastaa 10% kymmenesosaa yhtiön osakepääomasta ja yhtä kymmenes- Rahaston varoista. Rahaston varoja voidaan sijoittaa kuitenkin osaa kaikkien osakkeiden tuottamasta äänimäärästä. yhteensä enintään 20% saman liikkeeseenlaskijan arvopapereihin ja kyseisen yhteisön vastaanottamiin talletuksiin, josta Rahastolle Rahastoyhtiö saa sijoittaa saman liikkeeseenlaskijan arvopapereihin aiheutuu kyseiseen yhtiöön kohdistuva vastapuoliriski. Sellaisia Rahaston varoja yhteensä enintään määrän, joka vastaa 10% sijoituksia jotka ylittävät 5% Rahaston varoista, saa yhteensä olla Rahaston varoista. Rahaston varoja voidaan sijoittaa kuitenkin enintään 40% Rahaston varoista. yhteensä enintään 20% saman liikkeeseenlaskijan arvopapereihin ja kyseisen yhteisön vastaanottamiin talletuksiin, josta Rahastolle Rahastolla on oltava toiminnan edellyttämät käteisvarat. aiheutuu kyseiseen yhtiöön kohdistuva vastapuoliriski. Sellaisia sijoituksia jotka ylittävät 5% Rahaston varoista, saa yhteensä olla enintään 40% Rahaston varoista. Rahastolla on oltava toiminnan edellyttämät käteisvarat.