Osavuosikatsaus

Transkriptio

1 Osavuosikatsaus

2 Navi Groupin osavuosikatsaus Johdanto 4 Toimitusjohtajan katsaus 6 Liiketoimintojen kehitys ja kuvaus 8 Privanet 10 Konsernin tase ja avainluvut 12 Konsernin tuloslaskelma 14 Osakepääoman jakautuminen 16 Konttoriverkosto ja yhteystiedot 18 3

3 Suomalaisen NGH Invest Oy konsernin liiketoiminnan tulos kehittyi erinomaisesti vuoden 2015 ensimmäisellä puoliskolla. Arvopaperimarkkinoiden ja listaamattomien arvopapereiden suosion suotuisasta kehityksestä sekä onnistuneista liiketoimintapäätöksistä ja toimenpiteistä johtuen konsernin tuloksentekokyky jatkui vahvana. Konsernin tytäryhtiö, laajan sijoituspalveluyrityksen toimiluvan omaava Navi Group Oy onnistui myös tekemään selvästi voitollisen tuloksen. Konsernin emoyhtiö NGH Invest Oy ja tytäryhtiö Navi Group Oy tekivät merkittävän osan tuloksestaan arvopaperikaupalla ja tytäryhtiö Navi Group Oy lisäksi sijoituspalvelutoiminnan palkkiotuotoilla. Kustannusrakenteessa ei tarkastelujaksolla ollut suuria muutoksia, yhtiön konttoriverkoston laajuus ja henkilökunnan määrä sekä kiinteät palkat pysyivät kutakuinkin edellisen vuoden tasolla. Katsantokauden aikana konsernin tytäryhtiö Navi Group Oy on toteuttanut useita emissiota. Emissioilla on kerätty rahaa mm. pääkaupunkiseudun johtavan saneerausrakentajan toiminnan kasvattamiseen ja NGH Invest Oy:lle liiketoiminnan rahoittamiseen ja laajentamiseen. Tämän lisäksi jälkimarkkinasalkuista on myyty etupäässä Suomen merkittävimpien kulutusluotottajien joukkovelkakirjoja yhteensä lähes kymmenen miljoonan euron edestä. Tulevaisuuden näkymien odotetaan pysyvän valoisina ja nousujohteisina ja keskittyvän edelleen listaamattomien arvopapereiden markkinoiden kehittämiseen ja kasvattamiseen. Tätä strategista valintaa vahvistaakseen Navi Group Oy osti kaupalla perinteikkään Privanet Pankkiriliike Oy:n osake-enemmistön heinäkuun 3. päivä Näin ollen toisella vuosipuoliskolla konserni tulee keskittymään entistä voimallisemmin listaamattomien arvopapereiden valikoiman laajentamiseen, asiakaskannan ARVOPAPERIKAUPPA* Johdanto +88,90% kasvattamiseen sekä listaamattomien arvopapereiden jälkimarkkinoiden likviditeetin parantamiseen. Näihin kaikkiin on nyt kaupan myötä saavutettu entistä paremmat mahdollisuudet kun alan pioneeri ja voimakas nousija-kehittäjä yhdistävät voimansa. NGH Invest Oy:n varsinainen yhtiökokous pidettiin 18. maaliskuuta Kokouksessa vahvistettiin vuoden 2014 konsernitilinpäätös ja päätettiin osingonjaoksi yhteensä 3 euroa per osake, jossa luvussa huomioituna jo syksyllä 2014 välitilinpäätöksen mukaan jaettu 1 euro per osake. Tilinpäätös osoitti nettovoittoa euroa. Myöhemmin pidetyissä ylimääräisissä yhtiökokouksissa päätettiin yhtiön liittymisestä arvo-osuusjärjestelmään ja siihen prosessiin liittyvät valtuutukset. Lisäksi päätettiin osakemäärän lisäämisestä kymmenkertaiseksi (maksuton osakeanti, jossa täsmäytyspäivä oli ). Samassa yhteydessä valittiin hallituksen jäseniksi alkaen seuraavat henkilöt: Roy Harju, hallituksen puheenjohtaja Matti Heiskala, hallituksen jäsen Sami Järvinen, hallituksen jäsen Toimitusjohtajana jatkaa ja on kauden aikana ollut Matti Heiskala. * ( tulos puolet tilinpäätöksen luvusta) / puolet tilinpäätöksen luvusta. 5

4 Toimitusjohtajan katsaus Toimitusjohtajan katsaus, Matti Heiskala, NGH Invest Oy:n toimitusjohtaja ja Navi Group Oy:n hallituksen puheenjohtaja Edellinen ja kuluva vuosi ovat olleet yhtiön historiassa menestyksen vuosia ja entistä parempaa on luvassa kun pääsemme laajentamaan liiketoimintoja tehokkaasti Privanet Pankkiiriliikkeen kuuluessa jatkossa konserniimme. Myös kesällä nostamamme kahden miljoonan euron velkakirjamuotoinen rahoitus mahdollistaa voimakkaan panostuksen liiketoiminnan kehittämiseen ja antaa valmiudet toteuttaa tarvittavat investoinnit. Olemme saaneet kevään ja alkukesän aikana yli sata uutta osakkeen omistajaa ja siirtyneet arvo-osuusjärjestelmään. Haluan toivottaa kaikki uudet osakkaat tervetulleiksi ja yhtiön alkuajoista lähtien mukana olleita haluan kiittää luottamuksesta ja uskosta menestyksekkääseen tulevaisuuteen yhtiön perustamisen ajoista lähtien. Toimintamme alkuajoista lähtien tavoitteenamme on ollut kehittää yritystä paitsi kasvun uralle, niin yhtälailla myös korkean osinkotuoton tarjoavaksi toimijaksi. Jaamme nyt ja tulevaisuudessa suuren osuuden yhtiön taloudellisesta menestyksestä osinkoina osakkeenomistajillemme. Samalla kuitenkin pidämme huolen myös siitä, että yhtiön kasvu jatkuu vahvana ja kasvun mahdollistamiseksi tulemme käyttämään mahdollisimman vähän pääomia vaativia investointeja toiminnan tehostamiseksi ja skaalan kustannustehokkaan lisäämisen kautta. Tulemme myös jatkamaan vieraan pääoman ehtoisen ja mahdollisesti myös muiden rahoitusinstrumenttien käyttöä siten, että tuotto omalle pääomalle maksimoituu ja liiketoiminnan kasvun rahoitus pysyy aina varmistettuna. Kilpailustrategiamme on toimialallamme hyvin edistyksellinen ja pal- LIIKEVOITTO* +131,30% Toimintamme fokusta, kasvattamista ja kannattavuutta tulee edelleen kehittää ja voimakkaan panostuksen tulokset ovat näkyvillä jo nyt. Kuluvan vuoden ensimmäisen vuosipuoliskon tulos ylittää budjetoidun ja myös loppuvuodelle näkymät ovat erittäin positiiviset ja pitkälle suunnitellut. Tämän hetken budjetin mukaisesti konserni tavoittelee noin 5,5 miljoonan euron liiketoiminnallista tulosta ennen veroja. Kulurakenteemme ei tule sisältämään erityisen merkittäviä PALKKIOTUOTOT* +97,20% ennustamattomia eriä, joten onnistuminen tavoitteissa kulminoituu ennen kaikkea tulopuolen tavoitteiden saavuttamiseen. Lopuksi vielä lyhyesti tulevaisuuden valoisista näkymistä. Konsernin tytäryhtiö, sijoituspalveluyritys Navi Group Oy osti heinäkuun alussa 55%:n enemmistöosuuden perinteikkäästä, vuonna 2000 perustetusta Privanet Pankkiiriliike Oy:stä. Näin ollen Privanet Pankkiiriliike, joka on listaamattoman osakemarkkinan edelläkävijöitä suomalaisessa sijoituskentässä, tulee osaksi NGH Invest Oy:n ja Navi Group Oy:n muodostamaa konsernia. Järjestelyn ansiosta pääsemme kehittämään toimintoja niin osake- ja joukkovelkaemissioissa kuin myös listaamattomien osakkeiden ja joukkovelkakirjojen jälkimarkkinan kehittämisessä. Tulemme alkusyksystä myös muuttamaan koko konsernin emoyhtiön nimen Privanet Group Oyj:ksi ja samassa yhteydes- velee myös yhteiskunnallista tarkoitusta. Keskitymme sä Navi Group Oy jatkaa toimintojaan Privanet Capital Markets nimen alla. Yhdessä tulemme olemaan alan rahoituksen hankkimiseen etupäässä kotimaamme listaamattomille pien- ja kasvuyrityksille, joiden sekä oman vahvin ja dynaamisin toimija, joka tulee ajamaan ennen pääoman ehtoisen että vieraan pääoman ehtoisen rahoituksen hankkiminen olisi ilman meitä joko mahdotonta, tosta, josta hedelmiä tulevat nauttimaan lähivuosien näkemätöntä liiketoimintaympäristön kehitystä ja muu- työlästä tai vähintäänkin tarpeettoman kallista. Teemme aikana niin osakkeenomistajamme kuin suomalainen sijoittaja- ja pienyrittäjäkenttäkin. Avaamme oven suurten itse myös suoria sijoituksia kyseisiin yhtiöihin. Näin ollen tarjoamme öljyä yhteiskunnan talouden rattaiden pyörimiseksi mahdollisimman tehokkaasti ja olemme siten tettu voidessani kulkea tämän historiallisen muutoksen mahdollisuuksien maailmaan ja olen ylpeä ja etuoikeu- mukana nostamassa Suomen taloutta uuteen nousuun kärjessä yhdessä luotettujen kollegojeni kanssa. monen taantumavuoden jälkeen. * ( tulos puolet tilinpäätöksen luvusta) / puolet tilinpäätöksen luvusta. 7

5 Liiketoimintojen kehitys ja kuvaus 2014* 1/2015 Kasvu Palkkiotuotot ,2 % Arvopaperikauppa ,9 % Sijoituspalvelun toiminnan tuotot ,0 % Palkkio ja hallintokulut ,2 % Liikevoitto ,3 % Luvut tuhansia euroja. Konsernin liiketoiminnot ovat kehittyneet positiivisesti tarkasteluperiodilla. Liikkeeseenlaskuja on järjestetty normaaliin tahtiin. Jälkimarkkinalla on toteutettu merkittävä määrä erilajisten arvopapereiden kauppoja menestyksekkäästi ja kohdevalinta on ollut onnistunutta tarkastelujaksolla. Tiivistetty yhteistyö Privanet Pankkiiriliikkeen kanssa on mahdollistanut, ja ennen kaikkea tulee mahdollistamaan vuoden jälkimmäisellä puoliskolla ja tulevaisuudessa yhä kasvavan ja lukumäärällisesti hajautetun valikoiman erittäin mielenkiintoisia, lähinnä kotimaisen pk-sektorin yritysten arvopapereita. 20% HENKILÖSTÖMME KASVU VUONNA ,25% KESKIMÄÄRÄINEN TUOTTO ASIAKKAIDEMME KORKOSIJOITUKSILLE * ( tulos puolet tilinpäätöksen luvusta) / puolet tilinpäätöksen luvusta. 9

6 Privanet NGH Invest Oy:n tytäryhtiö Navi Group osti heinäkuun 3. päivä tapahtuneella osakekaupalla Privanet Pankkiiriliike Oy:n 55%:n enemmistöosakekannan. Kaupan seurauksena Privanet Pankkiiriliikkeestä tulee osa konsernia ja tämä johtaa lähiviikkojen ja kuukausien aikana toimintojen tiiviiseen integrointiin ja mahdollistaa voimakkaan panostuksen listaamattomien arvopapereiden markkinoiden kehittämiseen Suomessa ennennäkemättömällä tavalla. Kaupan myötä emoyhtiö NGH Invest Oy muuttaa nimekseen Privanet Group Oyj ja samalla tytäryhtiö Navi Group alkaa operoimaan aputoiminimellä Privanet Capital Markets. Myös Privanet Pankkiiriliikkeen nimi muuttuu, jatkossa se tulee olemaan Privanet Securities. Privanet Group -konsernin muodostumisen ansiosta listaamattomien arvopapereiden liiketoiminnasta tulee yhtymän fokustoimiala. Privanet Capital Markets tulee hoitamaan sekä osake- että velkakirjaemissioiden järjestämistä valikoiduille pk-sektorin listaamattomille yrityksille ja käymään jälkimarkkinoilla kauppaa yhtiöiden arvopapereilla tarjoten näin myös likviditeettiä markkinoille. Privanet Securities jatkaa suuren sijoittajayleisön hyvin tunteman Privanetin listaamattomien yhtiöiden listan edelleenkehittämistä niin tekniseltä toteutukseltaan kuin ennen kaikkea kohdeyhtiövalikoimaa ja arvopaperivalikoimaa kasvattamalla sekä kaupankäyntiaktiviteettia edistämällä. Capital Marketsin ja Securitiesin toiminnat tukevat toisiaan erinomaisella tavalla. Privanet-ryhmän kasvaneet taloudelliset resurssit ja korkea toimintakapasiteetti mahdollistavat yhä useammalle suomalaiselle pk-sektorin yritykselle eri toimialoilta pääsyn rahoitusmarkkinoille sekä oman- että vieraanpääoman ehtoisesti. Tämä avaa myös suomalaiselle kansantaloudelle uusia mahdollisuuksia ja virkistää elinkeinotoimintaa vähentämällä rahoituksen saatavuudesta koituvia haasteita. Privanet Capital Markets Privanet Group Oyj Privanet Securities 11

7 TASE (luvut euroja) Konsernin tase ja avainluvut VASTAAVAA Saamiset luottolaitoksilta Vaadittaessa maksettavat Saamistodistukset Muilta Osakkeet ja osuudet Osakkeet ja omistukset omistusyhteisyrityksissä Osakkeet ja omistukset samaan konserniin kuuluvissa yrityksissä Aineelliset hyödykkeet Muut varat Siirtosaamiset ja maksetut ennakot VASTAAVAA YHTEENSÄ VASTATTAVAA VIERAS PÄÄOMA Johdannaissopimukset ja muut kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat Muut velat Muut velat Siirtovelat ja saadut ennakot VIERAS PÄÄOMA YHTEENSÄ OMA PÄÄOMA Osakepääoma Käyvän arvon rahasto Sijoitetun vapaan pääoman rahastot Edellisten tilikausien voitto (tappio) Tilikauden voitto (tappio) OMA PÄÄOMA YHTEENSÄ VASTATTAVAA YHTEENSÄ

8 TULOSLASKELMA(luvut euroja) Konsernin tuloslaskelma Palkkiotuotot Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot Tuotot oman pääoman ehtoisista sijoituksista Osinkotuotot Korkotuotot Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot Liiketoiminnan muut tuotot SIJOITUSPALVELUTOIMINNAN TUOTOT YHTEENSÄ Palkkiokulut Korkokulut Hallintokulut yhteensä Poistot ja arvonalentumiset aineellisista ja aineettomista hyödykkeistä Liiketoiminnan muut kulut LIIKEVOITTO (-TAPPIO) Tuloverot VARSINAISEN TOIMINNAN VOITTO (TAPPIO) TILIKAUDEN VOITTO (TAPPIO)

9 Konsernin emoyhtiön osakepääoma on euroa. Osakelajeja on yksi. Omistus jakautuu yli sadalle osakkaalle, joista suurimmat kymmenen listattu alla. Omistajatahot ovat suomalaisia yksityishenkilöitä ja yhteisöjä. Keväällä touko-kesäkuun aikana yhtiön osake siirrettiin Euroclearin ylläpitämään arvo-osuusjärjestelmään ja samassa yhteydessä toteutettiin maksuton osakeanti, jossa yhdellä vanhalla osakkeella sai yhdeksän uutta osaketta. Osakeannin täsmäytyspäivä täsmäytyspäivä oli Yhtiön annin jälkeinen osakemäärä on kappaletta. Osakepääoman jakautuminen Suurimmat omistukset FINACTU OY 15,3% PENNIN HEVONEN OY 14,2% IRON M OY 12,0% NAVI GROUP OY 7,9% OY OJA INVEST LTD 7,1% OULUN ANESTESIAPALVELU OY 5,3% TRADE WAREHOUSE OY 4,1% KJ YKKÖSSÄHKÖ OY 4,1% SÄHKÖPALVELU SARKKINEN OY 3,9% LEPPÄNEN MIKA ANTERO 3,3% 17

10 Helsinki Oulu Turku Kalevankatu 18 Kirkkokatu 19 A 14 Joukahaisenkatu Helsinki Oulu Turku p (0) p (0) p (0) Konttoriverkosto ja yhteystiedot f (0) Tampere Näsilinnankatu 25 B 5krs Tampere p (0) f (0) Mikkeli Olkikatu 16, as Mikkeli p (0) f (0) Jyväskylä Kauppakatu 31 a, 4krs Jyväskylä p (0) Vaasa Forssa Ylivieska Kauppapuistikko 12 c 33 1/5 Säästöpankinkatu 2, 2.krs Juurikoskenkatu Vaasa Forssa Ylivieska p (0) p (0) p (0)

11