Jatkuvien toimintojen voitto ennen veroja tammi kesäkuulta oli 121,4 miljoonaa euroa (162,0).

Transkriptio

1 1 SAMPO PANKKI OYJ OSAVUOSIKATSAUS SAMPO PANKKI -KONSERNI TAMMI KESÄKUUSSA 2007 Konsernirakenteen muutokset Danske Bank A/S osti Sampo Pankin koko osakekannan. Tässä yhteydessä Baltian maissa toimivat pankit siirrettiin suoraan Danske Bankin konsolidointiryhmään. Sijoituspalveluyhtiöt jatkoivat Sampo Pankin omistuksessa. Mandatum & Co Oy:n liiketoiminta myytiin Danske Bankin Helsingin sivukonttorille Venäjällä pankkitoimintaa harjoittava ZAO Danske Bank (ent. ZAO Profibank) jatkoi Sampo Pankin tytäryhtiönä. Baltian tytärpankkien sekä Mandatum & Co Oy:n myyntivoitto ja tulos esitetään tuloslaskelmassa erillisenä eränä lopetetuissa toiminnoissa. Konsernirakenteen muutokset vaikuttavat lukujen vertailukelpoisuuteen. Tulos Sampo Pankki -konsernin voitto ennen veroja tammi-kesäkuulta oli 582,0 miljoonaa euroa (176,3). Luku sisältää lopetettujen toimintojen myynnistä saatuja tuottoja yhteensä 460,6 miljoonaa euroa. Oman pääoman tuottoprosentti ennen veroja oli 79,8 prosenttia (34,3). Kulu-tuotto -suhde parani 28,3 prosenttiin (56,7). Jatkuvien toimintojen nettokorkotuotot kasvoivat 183,2 miljoonaan euroon (157,5) luotonannon kasvaessa. Nettopalkkiotuotot nousivat 125,2 miljoonaan euroon (120,0). Jatkuvien toimintojen liiketoiminnan kulut nousivat 254,6 miljoonaan euroon (194,2). Kulujen kasvu (ilman saamisten arvonalentumisia) oli 33,6 miljoonaa euroa. Tämä johtui suurelta osin integraatiokulujen kasvusta. Jatkuvien toimintojen voitto ennen veroja tammi kesäkuulta oli 121,4 miljoonaa euroa (162,0). Tase Lainat ja muut saamiset kasvoivat 1 309,1 miljoonaa euroa vuoden 2006 lopusta ja olivat ,6 miljoonaa euroa (21 559,5). Baltian pankkien lainat ja saamiset vuoden 2006 lopussa olivat 2 553,3 miljoonaa euroa. Luottolaatu säilyi vakaana. Luottojen ja saamisten arvonalentumisia kirjattiin 21,9 miljoonalla eurolla (-4,7). Arvonalentumisten kirjauskäytäntöä muutettiin. Maaliskuussa kirjattiin yhteensä 17,0 miljoonaa euroa kertaluonteisia arvonalentumisia. Talletukset laskivat 7 prosenttia vuoden 2006 lopusta (12 598,1) ja olivat ,1 miljoona euroa. Baltian pankkien talletukset vuoden 2006 lopussa oli 1 150,0 miljoonaa euroa. Integraatio Sampo Pankin integroiminen osaksi Danske Bank -konsernia etenee suunnitellusti. Tekninen integraatio on tarkoitus toteuttaa pääsiäiseen 2008 mennessä. Toimintojen integroinnin odotetaan maksavan noin 200 miljoonaa euroa, josta 70 miljoonan euron arvioidaan toteutuvan vuonna Vakavaraisuus Sampo Pankki -konsernin vakavaraisuus oli 11,7 prosenttia ja ensisijaisten omien varojen suhde riskipainotettuihin saamisiin oli 9,2 prosenttia. Vakavaraisuuteen luettavat omat varat olivat kesäkuun lopussa yhteensä 1 903,7 miljoonaa euroa (2 123,9). Konsernin riskipainotetut saamiset olivat ,3 miljoonaa euroa (17 847,3). Tilikauden aikana kertynyttä voittoa ei ole luettu ensisijaisiin omiin varoihin. Sampo Pankki lunasti kesäkuussa toissijaisiin varoihin luettavan 150 miljoonan euron debentuurilainan.

2 2 Luottoluokitukset Luottoluokitukset nousivat Sampo Pankin siirryttyä yrityskaupalla Danske Bankin omistukseen Moody s nosti Sampo Pankki Oyj:n A1 pitkän luokituksen Aa2 luokkaan vakain näkymin. Moody s muutti luokitusmetodologiaansa kevään aikana, jonka seurauksena Sampo Pankin luokitus ensin nostettiin Aaa luokkaan ja laskettiin Aa1 luokkaan. Standard & Poor's nosti Sampo Pankki Oyj:n luokitukset AA-/A-1+ luokkaan vakain näkymin. Hallinto Danske Bank A/S:n hankittua Sampo Pankki Oyj:n koko osakekannan, pidetyssä ylimääräisessä yhtiökokouksessa pankin hallitukseen valittiin Peter Straarup (puheenjohtaja), Sven Lystbæk (varapuheenjohtaja), Ilkka Hallavo, Lars Stensgaard Mørch, Thomas Mitchell ja Maarit Näkyvä. Hallitus nimitti pankin toimitusjohtajaksi Ilkka Hallavon ja toimitusjohtajan sijaiseksi Maarit Näkyvän. Sampo Pankki Oyj:n tilintarkastajana on ollut Keskuskauppakamarin hyväksymä tilintarkastusyhteisö Ernst & Young Oy, päävastuullisena tilintarkastajana Kunto Pekkala, KHT. Katsauskauden jälkeiset tapahtumat Mandatum Pankkiiriliike Oy:n liiketoiminta myytiin Danske Bankin Helsingin sivukonttorille Koko vuoden näkymät Sampo Pankki -konsernin alkuvuoden tulokseen sisältyy merkittäviä kertaluonteisia eriä, erityisesti myyntivoitto Baltian pankeista. Tämän vuoksi koko vuoden tuloksen arvioidaan muodostuvan poikkeuksellisen suureksi. Myös kertaluonteisista eristä oikaistun toiminnallisen tuloksen odotetaan säilyvän hyvänä vuonna Helsingissä, 9. elokuuta 2007 SAMPO PANKKI OYJ Hallitus SAMPO PANKKI -KONSERNIN AVAINLUVUT 1-6/ /2006 Tuotot yhteensä Milj Kulut yhteensä Milj Saamisten arvonalentumiset Milj Voitto ennen veroja *) Milj Kulu-tuotto -suhde % 28,3 56,7 Tase kauden päättyessä Milj Oma pääoma kauden päättyessä Milj Oman pääoman tuotto ennen veroja % 79,8 34,3 Vakavaraisuus % 11,7 10,9 Henkilöstön määrä (FTE) kauden lopussa

3 3 KONSERNIN TULOSLASKELMA Milj. Liite 1-6/ /2006 Muutos Jatkuvat toiminnot Korkotuotot 2 527,4 379,3 148,1 Korkokulut -344,2-221,8-122,4 Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotot 43,7 33,1 10,6 Palkkiotuotot 170,1 158,3 11,8 Palkkiokulut -44,9-38,3-6,6 Sijoitustoiminnan nettotuotot 7,1 30,9-23,8 Liiketoiminnan muut tuotot 16,8 14,7 2,1 Liiketoiminnan tuotot yhteensä 375,9 356,2 19,7 Henkilöstökulut -99,0-90,2-8,8 Liiketoiminnan muut kulut -134,2-109,3-24,8 Saamisten arvonalentumiset -21,4 5,3-26,7 Liiketoiminnan kulut yhteensä -254,6-194,2-60,3 Kauden voitto ennen veroja 121,4 162,0-40,6 Verot -30,8-40,7 9,9 Kauden voitto jatkuvista toiminnoista 90,6 121,3-30,7 Lopetetut toiminnot Kauden voitto ennen veroja 1 460,6 14,3 446,3 Verot -2,2-0,8-1,4 Kauden voitto lopetetuista toiminnoista 458,4 13,5 444,9 Kauden voitto yhteensä 549,0 134,9 414,2 josta Emoyhtiön omistajien osuus 544,6 124,9 Vähemmistöosuus 4,4 9,9

4 4 KONSERNITASE Milj. Liite 6/ /2006 Varat Käteiset varat 239, ,2 Kaupankäyntivarat 1 411, ,5 Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvarat 584,6 588,1 Lainat ja muut saamiset , ,5 Sijoitukset 4 38,2 353,4 Aineettomat hyödykkeet 34,9 64,7 Aineelliset käyttöomaisuushyödykkeet 86,2 89,9 Muut varat 572,9 453,6 Verosaamiset 8,6 4,1 Varat yhteensä , ,9 Velat Kaupankäyntivelat 707,8 507,4 Velat luottolaitoksille ja asiakkaille , ,6 Liikkeeseen lasketut velkakirjat , ,1 Muut velat 1 004, ,8 Verovelat 6,6 4,0 Velat yhteensä , ,9 Oma pääoma Osakepääoma 106,0 106,0 Rahastot 272,1 268,6 Kertyneet voittovarat 1 353,2 808,6 Emoyhtiön omistajien osuus 1 731, ,2 Vähemmistöosuus 5,9 13,7 Oma pääoma yhteensä 1 737, ,9 Oma pääoma ja velat yhteensä , ,9

5 5 KONSERNIN OMAN PÄÄOMAN MUUTOSLASKELMA Arvon- Vähem- Osake- Vara- muutos- Voitto- mistön Milj. pääoma rahasto rahasto varat Yhteensä osuus Yhteensä Oma pääoma ,0 271,1 1,8 622, ,0 16, ,7 Rahavirran suojaukset: - omaan pääomaan tilikaudella 0,0 0,0 0,0 merkitty määrä -0,8-0,8-0,8 - tuloslaskelmaan siirretty määrä Myytävissä olevat rahoitusvarat: 12,1 12,1 12,1 - käyvän arvon muutos -4,9-4,9-4,9 - tuloslaskelmaan siirretty määrä Muuntoerot 124,9 124,9 9,9 134,9 Tilikauden voitto Kaudella kirjatut tuotot ja kulut yhteensä 6,5 124,9 131,4 9,9 141,4 Osingonjako -50,0-50,0-10,2-60,2 Oma pääoma ,0 271,1 8,3 697, ,4 16, ,0 Oma pääoma ,0 271,1-2,5 808, ,2 13, ,9 Rahavirran suojaukset: - omaan pääomaan tilikaudella merkitty määrä 0,0 0,0 0,0 - tuloslaskelmaan siirretty määrä 0,0 0,0 0,0 Myytävissä olevat rahoitusvarat: - käyvän arvon muutos 2,8 2,8 2,8 - tuloslaskelmaan siirretty määrä 0,8 0,8 0,8 Muuntoerot 0,0 0,0 0,0 Tilikauden voitto 544,6 544,6 4,4 549,0 Kaudella kirjatut tuotot ja kulut yhteensä 3,5 544,6 548,1 4,4 552,6 Osingonjako 0,0-12,2-12,2 Osakekannustimet 0,1 0,1 0,1 Oma pääoma ,0 271,1 1, , ,4 5, ,3 KONSERNIN RAHAVIRTALASKELMA Milj. 1-6/ /2006 Kauden alun rahavarat Liiketoiminnan rahavirta Investointien rahavirta Rahoituksen rahavirta Kauden lopun rahavarat Lopetettujen toimintojen osuus nettokassavirroista 1-6/ /2006 Liiketoiminnan rahavirta Investointien rahavirta 0-2 Rahoituksen rahavirta Rahavirrat yhteensä 6 62 Rahavirtalaskelmassa esitetään kauden rahavirrat jaoteltuina liiketoiminnan, investointien sekä rahoituksen rahavirtoihin. Laskelma on laadittu epäsuoralla esittämistavalla. Liiketoiminnan rahavirta sisältää varsinaisen liiketoiminnan rahavirrat. Rahavirrat sijoituksista tytär- ja osakkuusyhtiöihin sekä aineellisiin ja aineettomiin sijoituksiin esitetään investointien rahavirrassa. Rahoituksen rahavirrassa esitetään rahavirrat, jotka johtuvat toiminnan rahoittamisesta oman tai vieraan pääoman ehdoin. Rahavarat sisältävät käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset luottolaitoksilta.

6 6 LIITETIEDOT TILINPÄÄTÖKSEN LAATIMISPERIAATTEET Sampo Pankki -konsernin tilinpäätös on laadittu noudattaen EU:n hyväksymien IFRS-standardien kirjaamis- ja arvostusperiaatteita. Osavuosikatsauksen tiedot eivät ole tilintarkastettuja. Osavuosikatsauksen laatimisperiaatteet ja laskentamenetelmät ovat olennaisilta osin samat kuin tilinpäätöksen Tilinpäätös 2006 on luettavissa Sampo Pankin Internet-sivuilta SEGMENTTI-INFORMAATIO Sampo Pankki -konsernin segmenttiraportointi perustuu pankin sisäiseen liiketoiminta-aluejakoon ja organisaatiorakenteeseen vuonna Pankkiliiketoiminto Suomessa ja muut toiminnat pitää sisällään vuoden 2006 tilinpäätöksessä raportoidut segmentit henkilöasiakkaat, yritys- ja yhteisöasiakkaat, markets-toiminnot sekä muut. Uutena raportoitavana segmenttinä esitetään integraatiokulut. Itä-Euroopan pankkitoiminta esitetään lopetettuna toimintona, ja siihen liittyvä myyntivoitto ja toiminnallinen tulos sisältyvät konsernin lukuihin. Segmenttien välinen hinnoittelu perustuu käypiin markkinahintoihin. Konsernitilinpäätöksessä segmenttien väliset liiketapahtumat sekä saamiset ja velat on eliminoitu. KONSERNIN TULOS Pankkiliiketoiminthoito Omaisuuden- ja Suomessa ja sijoitusrahastot Integraatio Eliminoinnit Konserni Milj. muut toiminnat Suomessa Korkotuotot, netto 181,8 0,6 0,8 183,2 Muut tuotot, netto 200,6 30,9-0,1-38,7 192,8 Tuotot yhteensä 382,4 31,5-0,1-37,9 375,9 Liiketoiminnan kulut yhteensä -214,5-8,5-13,7 3,5-233,2 Saamisten arvonalentumiset -21,4-21,4 Kauden voitto jatk. toim. ennen veroja 146,5 22,9-13,7-34,4 121,4 Myyntivoitto lopetetuista toiminnoista 460,6 KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN Varat yhteensä josta lainat ja muut saamiset Velat yhteensä josta velat luottolaitoksille ja asiakkaille

7 7 KONSERNIN TULOS Pankkiliiketoiminthoito Omaisuuden- ja Suomessa ja sijoitusrahastot Integraatio Eliminoinnit Konserni Milj. muut toiminnat Suomessa Korkotuotot, netto 154,8 0,3 2,4 157,5 Muut tuotot, netto 194,1 27,6-22,9 198,8 Tuotot yhteensä 348,8 27,9-20,4 356,2 Liiketoiminnan kulut yhteensä -192,5-10,2 3,2-199,5 Saamisten arvonalentumiset 5,3 5,3 Kauden voitto jatk. toim. ennen veroja 161,5 17,7-17,2 162,0 Kauden voitto lop. toim. ennen veroja 14,3 KONSERNIN VARAT JA VELAT Varat yhteensä josta lainat ja muut saamiset Velat yhteensä josta velat luottolaitoksille ja asiakkaille MUUT LIITETIEDOT 1 LOPETETUT TOIMINNOT Milj. Baltian tytärpankkien tuloslaskelma 1-6/ /2006 Korkotuotot, netto 4,7 22,7 Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotot 1,7 4,2 Palkkiotuotot, netto 1,9 6,5 Sijoitustoiminnan nettotuotot 0,2 0,7 Liiketoiminnan muut tuotot 0,1 1,0 Liiketoiminnan tuotot yhteensä 8,6 35,1 Henkilöstökulut -2,0-10,7 Liiketoiminnan muut kulut -1,9-12,0 Saamisten arvonalentumiset -0,5-0,6 Liiketoiminnan kulut yhteensä -4,4-23,4 Myyntivoitto 452,3 11,7 Mandatum & Co Oy:n tuloslaskelma 1-6/ /2006 Korkotuotot, netto 0,1 0,0 Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotot 0,0 0,0 Palkkiotuotot, netto 1,3 5,0 Liiketoiminnan muut tuotot 8,3 0,1 Liiketoiminnan tuotot yhteensä 9,7 5,1 Henkilöstökulut -1,0-1,3 Liiketoiminnan muut kulut -0,4-1,2 Liiketoiminnan kulut yhteensä -1,4-2,5 Myyntivoitto 8,3 2,6

8 8 2 KORKOTUOTOT, NETTO Milj. 1-6/ /2006 Korkotuotot yhteensä 520,0 359,8 Korkokulut yhteensä -336,8-202,3 Korkotuotot, netto 183,2 157,5 Korkokate Korkotuotot, netto 183,2 157,5 Korot arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotoissa 33,1 28,2 Korot sijoitustoiminnan nettotuotoissa 3,8 0,1 Yhteensä 220,2 185,8 3 LAINAT JA MUUT SAAMISET Milj. 6/ /2006 Saamiset luottolaitoksilta Talletukset 3 018,0 206,9 Muut luotot 303,0 268,6 Yhteensä 3 321,1 475,5 Saamiset asiakkailta Tuotteittain Asuntoluotot 9 165, ,0 Kulutusluotot 968,8 920,4 Muut henkilöasiakasluotot 1 780, ,3 Rahoitusleasingsaamiset 605,3 937,1 Markkinarahaluotot 18,1 15,0 Muut yritysluotot 7 039, ,2 Arvonalentumistappiot -30,3-22,2 Yhteensä , ,9 Lainat ja muut saamiset yhteensä , ,5 4 SIJOITUKSET Milj. 6/ /2006 Rahoitusvarat Eräpäivään asti pidettävät sijoitukset - 61,2 Myytävissä olevat arvopaperit 27,6 279,6 Yhteensä 27,6 340,8 Muut varat Sijoitukset osakkuusyhtiöissä 10,6 12,6 Yhteensä 10,6 12,6 5 EHDOLLISET VELAT JA SITOUMUKSET Milj. 6/ /2006 Taseen ulkopuoliset sitoumukset Takaukset ja pantit 2 311, ,7 Käyttämättömät luottojärjestelyt 3 695, ,6 - alkuperäinen maturiteetti alle 1 v 607,7 652,8 - alkuperäinen maturiteetti yli 1 v 3 087, ,8 Muut peruuttamattomat sitoumukset 0,1 0,1 Yhteensä 6 007, ,5 Sampo Pankki -konserni on toistuvasti osallisena erilaisissa oikeusjutuissa. Konserni ei odota tulevien päätösten vaikuttavan taloudelliseen asemaansa.