Rahastoesite Nordea 1, SICAV Luxemburgin lain mukainen yhteissijoitusyritys Kesäkuu 2008 Investment Funds
Tärkeää tietoa Sijoittajien tulisi lukea tämä rahastoesite ja yksinkertaistettu rahastosesite kokonaisuudessaan ennen osuuksien merkitsemistä. Sijoittajat voivat esittää rahastoesitteen tai yksinkertaistetun rahastoesitteen sisältöä koskevat kysymykset omalle sijoitusneuvojalleen tai muulle asiantuntijalle. Merkintöjä otetaan vastaan vain tämän rahastoesitteen ja yksinkertaistetun rahastoesitteen sekä siihen liitetyn uusimman vuosikertomuksen ja uusimman puolivuotiskatsauksen perusteella, mikäli se on julkaistu vuosikertomuksen jälkeen. Vuosikertomus ja puolivuotiskatsaukset ovat tämän rahastoesitteen ja yksinkertaistetun rahastoesitteen olennainen osa. Tarjouksissa voidaan käyttää vain tietoa, joka sisältyy tähän rahastoesitteeseen, yksinkertaistettuun rahastoesitteeseen, vuosikertomukseen tai puolivuotiskatsaukseen tai muihin tässä rahastoesitteessä mainittuihin, yleisön saatavilla oleviin asiakirjoihin. Rahastoesitteen kohdassa Rekisteröity kotipaikka, hallitus ja johto mainitut johtajat ovat varmistaneet kaikin mahdollisin kohtuullisiksi katsottavin keinoin parhaan kykynsä ja tietonsa mukaan, että tässä rahastoesitteessä ja yksinkertaistetussa rahastoesitteessä mainitut tiedot ovat totuudenmukaisia ja että mitään olennaista ei ole jätetty mainitsematta. Johtajat kantavat tästä myös vastuun. Tämän rahastoesitteen ja yksinkertaistetun rahastoesitteen ja niitä täydentävien asiakirjojen jakelua ja osuuksien tarjoamista voidaan rajoittaa joissakin maissa. Osuuksia merkitsevien sijoittajien tulee ottaa selville osuuksien ostoa, myyntiä ja muita tapahtumia koskevat vaatimukset, sovellettavat valuuttakauppamääräykset ja tapahtumien veroseuraamukset omassa maassaan. Tätä rahastoesitettä ja yksinkertaistettua rahastoesitettä ei tule pitää sellaiselle henkilölle esitettynä tarjouksena tai tarjouspyyntönä, jonka asuinmaassa tällainen tarjous tai tarjouspyyntö ei ole laillinen tai sallittu tai jolle ei lain mukaan saa esittää tällaista tarjousta tai tarjouspyyntöä. Sijoittajia pyydetään ottamaan huomioon, että kaikkia sijoittajan asuinmaan hallintojärjestelmän mukaisia suojakeinoja ei välttämättä sovelleta näihin rahastoihin ja että sijoittajalla ei ole välttämättä oikeutta korvaukseen hallintojärjestelmän perusteella, vaikka sellainen on olemassa. Salkunhoitajalla ei ole oikeutta luovuttaa sijoittajaa koskevia luottamuksellisia tietoja, elleivät laki tai muut säännökset sitä vaadi tai ellei sijoittaja pyydä salkunhoitajaa niin tekemään. Sijoittaja hyväksyy sen, että salkunhoitajan kanssa solmitun asiakassuhteen perusteella saadut henkilökohtaiset, jotka mainitaan hakemuslomakkeessa, voidaan tallentaa ja että salkunhoitaja ja säilytysyhteisö voivat muokata tai käyttää niitä muulla tavalla asiakassuhteen hoitamiseksi ja kehittämiseksi. Tietoja voidaan välittää tässä tarkoituksessa säilytysyhteisölle, salkunhoitajan palveluksessa työskenteleville sijoitusneuvojille ja muille yhtiöille, jotka on nimetty hoitamaan asiakassuhdetta. Luxemburgissa 2. elokuuta 2002 annetun henkilöiden tietosuojaa tietojenkäsittelyssä koskevan lain mukaisesti sijoittaja voi pyytää maksutta tulosteen salkunhoitajan tai säilytysyhteisön hallussa olevista henkilötiedoistaan. Mikäli tiedoissa on virheitä, sijoittajalla on oikeus vaatia tietojen korjausta tai poistoa. Luxemburgin rahoitustarkastus on vastaanottanut ja hyväksynyt yhtiön rahastoesitteen ja yksinkertaistetun rahastoesitteen englanninkielisen version. Luxemburgin lisäksi rahastoyhtiöllä on markkinointilupa monissa muissa maissa, ja siksi rahastoesitteen ja yksinkertaistetun rahastoesitteen jakelu saattaa edellyttää niiden kääntämistä kyseisten maiden virallisille kielille. Jos käännös eroaa englanninkielisestä tekstistä, englanninkielisen rahastoesitteen ja yksinkertaistetun rahastoesitteen teksti on määräävä. Eri kieliversioihin on voitu lisätä myös maakohtaista tietoa sijoittajille, jotka merkitsevät rahastoyhtiön osuuksia kyseissä maassa. Tällaista tietoa ei ole rahastoesitteen englanninkielisessä versiossa. Salkunhoitajalla ja säilytysyhteisöllä on oikeus nauhoittaa puheluja, esimerkiksi niiden puhelinpalvelukeskuksiin tulleet puhelut. Soittamalla puhelun vastapuolen katsotaan antaneen suostumuksensa vastapuolen ja salkunhoitajan tai säilytysyhteisön välisten keskustelujen nauhoittamiseen ja siihen, että salkunhoitaja, säilytysyhteisö ja/tai rahastoyhtiö voivat käyttää nauhoituksia oikeudenkäynneissä tai muulla tavalla oman harkintansa mukaan. 3
Rahastoesite Nordea 1, SICAV (Société d Investissement à Capital Variable à compartiments multiples) R.C.S. Luxembourg B. 31442 Sisältää seuraavat alarahastot: Osakealarahastot Nordea 1 - Japanese Value Fund Nordea 1 - European Value Fund Nordea 1 - Far Eastern Value Fund Nordea 1 - North American Value Fund Nordea 1 - Global Value Fund Nordea 1 - Danish Equity Fund Nordea 1 - Swedish Equity Fund Nordea 1 - Norwegian Equity Fund Nordea 1 - Finnish Equity Fund Nordea 1 - Nordic Equity Fund Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund Nordea 1 - Central & Eastern European Equity Fund Nordea 1 - European Quantitative Equity Fund Nordea 1 - European Alpha Fund Nordea 1 - European Small and Mid Cap Equity Fund Nordea 1 - Global Stable Equity Fund Nordea 1 - Global Stable Equity Plus Fund Nordea 1 - North American Stable Equity Fund Nordea 1 - European Equity Fund Nordea 1 - Japanese Equity Fund Nordea 1 - North American Growth Fund Nordea 1 - Latin American Equity Fund Nordea 1 - Global Core Equity Fund Nordea 1 - Global Equity Fund Nordea 1 - Climate and Environment Equity Fund Nordea 1 - IT Fund Nordea 1 - Biotech Fund Joukkolaina-alarahastot Nordea 1 - Danish Bond Fund Nordea 1 - Danish Mortgage Bond Fund Nordea 1 - Danish Long Bond Fund Nordea 1 - Swedish Bond Fund Nordea 1 - Norwegian Bond Fund Nordea 1 - Sterling Bond Fund Nordea 1 - Euro Bond Fund Nordea 1 - European High Yield Bond Fund Nordea 1 - US High Yield Bond Fund Nordea 1 - Dollar Bond Fund Nordea 1 - Emerging Markets Debt Fund Nordea 1 - Corporate Bond Fund) Nordea 1 - Global Bond Fund (EUR) Absoluuttista tuottoa tavoittelevat alarahastot Nordea 1 - Absolute Return Fund Nordea 1 - Absolute Return High Yield Fund Nordea 1 - Nordic Absolute Return Fund Nordea 1 - Heracles Long/Short MI Fund Rahamarkkina-alarahastot (Reserve-rahastot) Nordea 1 - Danish Kroner Reserve Nordea 1 - Swedish Kroner Reserve Nordea 1 - Norwegian Kroner Reserve Nordea 1 - Euro Reserve Nordea 1 - US-Dollar Reserve Tämä rahastoesite korvaa vuoden 2008 maaliskuussa päivätyn rahastoesitteen ja sisältää kaikki siihen tehdyt muutokset. Rahastoyhtiö on Luxemburgin suurherttuakunnan lakien mukaan perustettu yhteissijoitusyritys (Undertaking for Collective Investments in Transferable Securities, UCITS). Luxemburgissa kesäkuussa 2008 4
1. Sisällysluettelo Kohta Otsikko Sivu 1. Sisällysluettelo 5 2. Rahastoesitteessä käytetyt termit ja niiden määrittely 6 3. Johdanto 9 4. Rahastoyhtiön alarahastot 9 Nordea 1 - Japanese Value Fund 10 Nordea 1 - European Value Fund 11 Nordea 1 - Far Eastern Value Fund 12 Nordea 1 - North American Value Fund 13 Nordea 1 - Global Value Fund 15 Nordea 1 - Danish Equity Fund 16 Nordea 1 - Swedish Equity Fund 17 Nordea 1 - Norwegian Equity Fund 18 Nordea 1 - Finnish Equity Fund 19 Nordea 1 - Nordic Equity Fund 20 Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund 21 Nordea 1 - Central & Eastern European Equity Fund 22 Nordea 1 - European Quantitative Equity Fund 23 Nordea 1 - European Alpha Fund 24 Nordea 1 European Small and Mid Cap Equity Fund 25 Nordea 1 - Global Stable Equity Fund 26 Nordea 1 - Global Stable Equity Plus Fund 27 Nordea 1 - North American Stable Equity Fund 29 Nordea 1 - European Equity Fund 30 Nordea 1 - Japanese Equity Fund 31 Nordea 1 - North American Growth Fund 32 Nordea 1 - Latin American Equity Fund 33 Nordea 1 - Global Core Equity Fund 34 Nordea 1 - Global Equity Fund 35 Nordea 1 - Climate and Environment Equity Fund 36 Nordea 1 - IT Fund 37 Nordea 1 - Biotech Fund 38 Nordea 1 - Danish Bond Fund 39 Nordea 1 - Danish Mortgage Bond Fund 40 Nordea 1 - Danish Long Bond Fund 41 Nordea 1 - Swedish Bond Fund 42 Nordea 1 - Norwegian Bond Fund 43 Nordea 1 - Sterling Bond Fund 44 Nordea 1 - Euro Bond Fund 45 Nordea 1 - European High Yield Bond Fund 46 Nordea 1 - US High Yield Bond Fund 47 Nordea 1 - Dollar Bond Fund 48 Nordea 1 - Emerging Markets Debt Fund 49 Nordea 1 - Corporate Bond Fund 50 Nordea 1 - Global Bond Fund (EUR) 51 Nordea 1 - Absolute Return Fund 52 Nordea 1 - Absolute Return High Yield Fund 53 Nordea 1 Nordic Absolute Return Fund 55 Nordea 1 - Heracles Long/Short MI Fund 57 Nordea 1 - Danish Kroner Reserve 59 Nordea 1 - Swedish Kroner Reserve 60 Nordea 1 - Norwegian Kroner Reserve 61 Nordea 1 - Euro Reserve 62 Nordea 1 - US-Dollar Reserve 63 5. Pääoma 64 6. Osuuksien merkintä, lunastus ja vaihto 66 7. Substanssiarvo 68 8. Sijoitusrajoitukset 68 9. Erityisriskit 73 10. Salkunhoitaja 74 11. Apulaissalkunhoitaja 75 12. Avustavat apulaissalkunhoitajat 76 13. Sijoitusneuvojat 76 14. Säilytyspankki ja päämaksuagentti 76 15. Hallintoasiamies 77 16. Pääjakelija 77 17. Jakelijat ja hallintarekisteröinnin hoitaja(t) 77 18. Rahastoyhtiön kulut 77 19. Rahastoyhtiön ja osuudenomistajien verotus 78 20. Purkaminen ja sulautuminen 78 21. Voitonjakoperiaatteet 79 22. Maksut osuudenomistajille 79 23. Tiedonannot ja tietoa osuudenomistajille 79 24. Osuudenomistajien saatavilla olevat asiakirjat 79 25. Rekisteröity kotipaikka, hallitus ja johto 80 26. Hallinto 80 27. Jakelukanavat 80 28. Edustustot ja maksuagentit Luxemburgin ulkopuolella 81 29. Apulaissalkunhoitajat 82 30. Avustavat apulaissalkunhoitajat 82 31. Sijoitusneuvojat 82 32. Juridiset neuvonantajat 82 33. Tilintarkastaja 82 34. Markkinointiluvat 82 35. Rahasto-osuuden päivittäinen arvo 82 5
2. Rahastoesitteessä käytetyt termit ja niiden määrittely Alalaji Alarahasto Arvostuspäivä AUD CAD Direktiivi DKK Dollarialue EU EUR Euroalue Eurooppa / eurooppalainen FATF FCP GBP Hallinnointipalkkio Hallituksen jäsen Hallitus High yield -joukkolaina Hoitopalkkio Institutionaalinen sijoittaja Institutionaalinen osuus Jakelupalkkio JPY Jäsenvaltio Kasvuosuudet Kaukoitä Kehittyvät markkinat Alarahaston sijoituspolitiikkaa noudattavan alarahaston osuuslajin yksi tai useampi alalaji, joilla voi olla erityinen myynti- ja lunastuspalkkiorakenne, maksurakenne, voitonjakopolitiikka, noteerausvaluutta, kohderyhmä, markkinointimaa tai muita erityispiirteitä. Nordea 1, SICAV -rahastoon kuuluva erillinen varoista ja veloista muodostuva sijoitussalkku, jonka varat sijoitetaan salkun oman sijoituspolitiikan ja tavoitteiden mukaisesti. Jokainen pankkipäivä, jolloin rahastoyhtiön yksittäisen alarahaston osuuden substanssiarvo lasketaan. Australian dollari. Kanadan dollari. Neuvoston 20.12.1985 antama direktiivi 85/611/ETY arvopapereihin kohdistuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavia yrityksiä (yhteissijoitusyritykset) koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta muutoksineen. Tanskan kruunu. Sijoittamisen näkökulmasta alue, joka käsittää Australian (AUD), Kanadan (CAD), Uuden-Seelannin (NZD) ja Yhdysvallat (USD). Euroopan unioni. Euroopan yhteisvaluutta euro, jonka monet Euroopan unionin jäsenmaat ovat ottaneet käyttöön. Sijoittamisen näkökulmasta ne maat, joissa euro on laillinen valuutta. Sijoittamisen näkökulmasta EU:n 27 jäsenmaata sekä Norja, Islanti ja Sveitsi. Kansainvälinen rahanpesun ja terrorismin vastainen toimintaryhmä (Financial Action Task Force, tunnetaan myös nimellä Groupe d Action Financière Internationale GAFI ). Fonds Commun de Placement. Englannin punta. Rahastoyhtiön varallisuudesta perittävä vuotuinen palkkio, joka maksetaan Nordea Investment Funds S.A.:lle korvauksena sen rahastoyhtiölle tarjoamista sijoitusten hallinnointipalveluista. Rahastoyhtiön hallituksen jäsen. Rahastoyhtiön päättävä elin, jonka nimittävät osuudenomistajat. Sellaisten yritysten liikkeeseen laskemat velkasitoumukset, joiden luottoluokitus on Standard & Poor sin tai Moodysin mukaan BB+ /Ba1 tai huonompi. Rahastoyhtiön varallisuudesta perittävä vuotuinen palkkio, joka maksetaan Nordea Investment Funds S.A.:lle korvauksena sen rahastoyhtiön puolesta hoitamista keskushallinnon tehtävistä. Yritys tai yhteisö, jolla on hoidossaan merkittävää varallisuutta, kuten luottolaitokset ja rahoitussektorin ammattimaiset sijoittajat, jotka voivat hoitaa sijoituksia omissa nimissään mutta kolmansien osapuolien puolesta salkunhoitosopimuksen perusteella, vakuutus- ja jälleenvakuutusyhtiöt, eläkelaitokset, holding-yhtiöt sekä alueelliset ja paikalliset viranomaiset. Institutionaalisille sijoittajille varattu rahastoyhtiön osuus Rahastoyhtiön E-osuuksien arvosta perittävä vuotuinen palkkio, joka maksetaan Nordea Investment Funds S.A.:lle ja/tai Nordea Investment Funds S.A.:n nimittämille jakelijoille tai myyntiagenteille korvauksena rahastoyhtiön osuuksien jakelusta. Japanin jeni. Euroopan unionin jäsenvaltio. Rahastoyhtiön osuudet, jotka eivät oikeuta voitto-osuuksiin. Tällaisten osuuksien omistajat hyötyvät tuoton uudelleensijoituksesta johtuvasta pääoman arvonnoususta. Sijoittamisen näkökulmasta Hong Kong, Taiwan, Kiina, Etelä-Korea, Filippiinit, Indonesia, Malesia, Singapore, Thaimaa ja Vietnam. Sijoittamisen näkökulmasta markkinat, jotka muodostuvat merkittävää kasvupotentiaalia tarjoavista vähemmän kehittyneistä maista (mitattuna BKT:llä per asukas). Tällaisia maita ovat muun muassa Brasilia, Kiina, Intia ja Venäjä. Suurin osa kehittyvistä markkinoista sijaitsee Latinalaisessa Amerikassa, Itä-Euroopassa, Aasiassa, Afrikassa tai Lähi-idässä. Keski- ja Itä-Eurooppa / Sijoittamisen näkökulmasta keski- ja itäeurooppalainen ne 10 maata, jotka liittyivät EU:hun 1.5.2004 uudet viralliset ehdokkaat EU:n jäsenmaiksi entiseen Neuvostoliittoon kuuluneet Euroopan maat. Kiinteä korko Velkainstrumentille maksettava korko, jonka korkoprosentti on kiinteä velkainstrumentin koko juoksuajan. 6
Kiinteä ehdollinen korko Konserniyhtiöt Latinalainen Amerikka Lunastuksen bruttosumma Lunastuksen nettosumma Lunastus Lunastuspalkkio Merkintä Merkintäpalkkio Muu valtio Muut säännellyt markkinat NOK NZD OECD Osakepohjainen pörssissä noteerattu rahasto Osuudenomistaja Osuudet Osuuslaji Pankkipäivä Pohjois-Amerikka Pohjoismaat Rahamarkkinainstrumentit Rahastoesite Rahastoyhtiö Rekisteröity kotipaikka Salkunhoitaja SEK SICAV Velkainstrumentille maksettava korko, jonka korkoprosentti on kiinteä velkainstrumentin koko juoksuajan. Korkoa ei kuitenkaan välttämättä makseta käteisenä, vaan se voidaan maksaa esimerkiksi saman liikkeeseenlaskijan liikkeeseen laskemina uusina velkainstrumentteina. Samaan konserniin kuuluvat yhtiöt, joiden on 13.6.1983 annetun neuvoston direktiivin 83/349/ETY mukaan laadittava konsernitilinpäätös yleisesti hyväksyttyjen kansainvälisten tilinpäätössäännösten mukaisesti. Sijoittamisen näkökulmasta Argentiina, Bolivia, Brasilia, Chile, Costa Rica, Dominikaaninen tasavalta, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Haiti, Honduras, Kolumbia, Kuuba, Meksiko, Nicaragua, Panama, Paraguay, Peru, Uruguay ja Venezuela. Rahasto-osuuden substanssiarvo kerrottuna lunastettavien osuuksien määrällä. Rahasto-osuuden substanssiarvo, joka on kerrottu lunastettavien osuuksien määrällä ja josta on vähennetty lunastuspalkkio. Osuudenomistajan omistamien osuuksien myynti. Osuudenomistajalta osuuksien myynnistä perittävä palkkio. Osuuksien osto. Osuutta tai osuuksia ostettaessa perittävä palkkio. Euroopan valtiot, jotka eivät ole Euroopan Unionin jäsenvaltioita, ja kaikki Amerikan, Afrikan, Aasian ja Oseanian valtiot. Säännellyt markkinat, jotka toimivat säännöllisesti, ovat yleisesti tunnustettuja ja avoinna yleisölle, eli markkinat, jotka täyttävät seuraavat kumulatiiviset vaatimukset: likviditeetti, monenvälinen toimeksiantojen täsmäytys (osto- ja myyntitarjousten täsmäytys yhden hinnan muodostamiseksi), läpinäkyvyys (täydellisen tiedon välittäminen, jotta asiakkailla on mahdollisuus jäljittää tekemänsä kaupat ja siten varmistaa, että toimeksiannot on toteutettu kulloistenkin olosuhteiden mukaisina) joilla käydään arvopaperikauppaa tietyin kiintein väliajoin jotka on tunnustanut valtio tai kyseisen valtion valtuuttama julkinen viranomainen tai muu valtion tai julkisen viranomaisen tunnustama yhteisö kuten ammattimainen sijoitusyhtiö joilla yleisön on mahdollisuus käydä arvopaperikauppaa. Norjan kruunu. Uuden-Seelannin dollari. Taloudellisen yhteistyön ja kehityksen järjestö (The Organisation for Economic Co-operation and Development). Direktiivin mukainen yhteissijoitusväline, joka perustamisasiakirjojensa mukaisesti pyrkii samaan tai lähes samaan kehitykseen kuin sen viiteindeksinä oleva osakeindeksi. Tällainen sijoitustavoite voidaan saavuttaa joko sijoittamalla suoraan niihin osakkeisiin, joista viiteindeksi koostuu, tai käyttämällä johdannaisinstrumentteja tai muita välineitä, jotka tarjoavat epäsuorasti lähes saman koostumuksen kuin viiteindeksi. Henkilö tai yhtiö, joka omistaa osuuksia. Rahastoyhtiön osuudet ja niihin liittyvät oikeudet. Alarahaston sijoituspolitiikkaa noudattavan alarahaston yksi tai useampi osuuslaji, joilla voi olla erityinen myynti- ja lunastuspalkkiorakenne, maksurakenne, voitonjakopolitiikka, noteerausvaluutta, kohderyhmä, markkinointimaa tai muita erityispiirteitä. Päivä, jolloin säilytysyhteisö on avoinna. Luxemburgin yleisten vapaapäivien lisäksi säilytysyhteisö voi olla suljettu myös muina päivinä. Valuutta, jona alarahaston substanssiarvo ilmaistaan. Sijoittamisen näkökulmasta Yhdysvallat ja Kanada. Sijoittamisen näkökulmasta Tanska, Ruotsi, Norja, Suomi ja Islanti. Rahamarkkinoilla normaalisti kaupankäynnin kohteena olevat instrumentit, jotka ovat likvidejä ja joille voidaan kulloinkin määrittää tarkka arvo. Nordea 1, SICAV rahastoyhtiön rahastoesite eli tämä asiakirja. Nordea 1, SICAV. Rahastoyhtiön osoite sellaisena kuin se on ilmoitettu Luxemburgin kaupparekisteriin (Registre de Commerce et des Sociétés, Luxembourg), jossa yhtiön viralliset asiakirjat säilytetään ja jonne yhtiölle osoitettu virallinen kirjeenvaihto tulee osoittaa. Nordea Investment Funds S.A., 562 rue de Neudorf, L-2220 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg. Ruotsin kruunu. Société d Investissement à Capital variable (vaihtuvapääomainen yhteissijoitusyritys). 7
Siirtokelpoiset arvopaperit Sijoittaja Sijoituksen bruttosumma Sijoituksen nettosumma Substanssiarvo Säilytyspalkkio ja maksuagentin palkkio Säilytysyhteisö Säännellyt markkinat TIP-menetelmä Toimivaltainen viranomainen Siirtokelpoisia arvopapereita ovat osakkeet ja osakkeita vastaavatt arvopaperit joukkolainat ja muut velkainstrumentit muut jälkimarkkinakelpoiset arvopaperit, jotka sisältävät oikeuden hankkia siirtokelpoisia arvopapereita merkitsemällä tai vaihtamalla niitä mutta ei sijoitustekniikoita ja instrumentteja käyttämällä. Rahastoyhtiön mahdollinen osuudenomistaja. Rahasto-osuuden substanssiarvo, joka on kerrottu merkittävien osuuksien määrällä ja johon on lisätty merkintäpalkkio. Rahastoyhtiöön todellisuudessa sijoitettu rahamäärä eli sijoituksen bruttosumma, josta on vähennetty merkintäpalkkio. Rahastoesitteen kohdassa Substanssiarvo mainitulla tavalla määritetty minkä tahansa osuuslajin ja/tai alarahaston alalajin osuuden arvo. Rahastoyhtiön varallisuudesta perittävä vuotuinen palkkio, joka maksetaan Nordea Bank S.A.:lle korvauksena sen rahastoyhtiölle säilytysyhteisönä ja maksuagenttina tarjoamista palveluista. Nordea Bank S.A., 562 rue de Neudorf, L-2220 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg. Neuvoston 10.5.1993 sijoituspalveluista arvopaperimarkkinoilla antaman direktiivin 93/22/ETY ( direktiivi 93/22/ETY ) 1 artiklan 13 kohdan mukaiset markkinat, jotka mainitaan kunkin jäsenvaltion säänneltyjen markkinoiden luettelossa jotka toimivat säännöllisesti joille on ominaista se, että toimivaltaisten viranomaisten antamissa tai hyväksymissä säännöksissä määritellään markkinoiden toiminnan edellytykset, markkinoille pääsyn edellytykset sekä edellytykset, jotka rahoitusinstrumenttien on täytettävä, jotta niillä voitaisiin tehokkaasti käydä kauppaa markkinoilla jotka edellyttävät, että direktiivin 93/22/ETY kaikkia ilmoittamis- ja avoimuusvaatimuksia noudatetaan. Rakenteeltaan ainutlaatuinen Thematic Investment Process -menetelmä (TIP) analysoi ensin talouden kokonaisuudessaan määritelläkseen, millä toimialoilla on mahdollisuudet menestyä yleisten talousnäkymien perusteella. Sen jälkeen analyytikko analysoi yksittäisiä yrityksiä ja siirtää sitten näkökulman kokonaistalouteen määrittääkseen ne teemat ja sektorit, jotka hyötyvät eniten. Osakevalikoima perustuu analyysiin yhtiön kyvystä hyödyntää teeman tarjoamat mahdollisuudet. Luxemburgin viranomainen tai sen seuraaja, joka vastaa yhteissijoitusyritysten valvonnasta Luxemburgin suurherttuakunnassa. Commission de Surveillance du Secteur Financier 110 route d Arlon L-2991 Luxembourg Grand Duchy of Luxembourg (www.cssf.lu). Tuotto-osuudet Tuottopalkkio UCI UCITS USD Vaihdon bruttosumma Vaihto Vaihtopalkkio Vaihtuva korko Value-sijoitusprosessi Yhtiöjärjestys Yksinkertaistettu rahastoesite Yksityinen osuus Rahastoyhtiön osuudet, jotka oikeuttavat voitto-osuuksiin, jos niiden maksamisesta päätetään osuudenomistajien kokouksessa. Rahastoyhtiön varallisuudesta perittävä vuotuinen palkkio, joka maksetaan tietyille Nordea Investment Management S.A.:n nimittämille apulaissalkunhoitajille sijoitusten hallinnointipalkkion lisäksi korvauksena näiden rahastoyhtiölle tarjoamista sijoitusten hoitopalveluista. Jos tuottopalkkio maksetaan, siihen sovelletaan rahastoesitteessä kuvattuja ehtoja. Yhteissijoitusyritys (Undertaking for Collective Investment). Siirtokelpoisiin arvopapereihin sijoittava yhteissijoitusyritys (Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities), johon sovelletaan UCITS-direktiiviä. Yhdysvaltojen dollari. Rahasto-osuuden substanssiarvo kerrottuna vaihdettavien osuuksien määrällä. Alarahaston osuuksien, osuuslajin ja/tai osuuden alalajin vaihto toisen alarahaston osuuksiin, toiseen osuuslajiin ja/tai toiseen osuuden alalajiin. Osuudenomistajalta osuuksien vaihdosta perittävä palkkio. Velkainstrumentille maksettava korko, jonka korkoprosentti ei ole kiinteä velkainstrumentin koko juoksuajan vaan vaihtelee jaksoittain, esimerkiksi yhden, kolmen, kuuden tai 12 kuukauden välein. Value-sijoitusprosessi arvioi yksittäisen yhtiön tuloksentekokykyä. Tuloksentekokyvyllä tarkoitetaan yhtiön kykyä luoda omistajilleen huomattavaa kassavirtaa, joka ylittää välttämättömät menot. Rahastoyhtiön yhtiöjärjestys ja säännöt. Rahastoesitteen lisäksi rahastoyhtiö on julkaissut kustakin alarahastostaan yksinkertaistetun rahastoesitteen, joka sisältää kunkin alarahaston tärkeimmät tiedot. Rahastoyhtiön osuus, jota tarjotaan muille kuin institutionaalisille sijoittajille. 8
3. Johdanto Nordea 1, SICAV -rahastoyhtiön ( rahastoyhtiö ) päätavoitteena on tarjota asiakkailleen aktiivisesti ja asiantuntevasti hoidettuja alarahastoja hajauttaa sijoitusriskit ja hankkia sijoittajille tuottoa, säilyttää sijoitettu pääoma ja kasvattaa sitä pitkällä aikavälillä. Rahastoyhtiö perustettiin Luxemburgin suurherttuakunnassa 31. elokuuta 1989 nimellä Frontrunner I, SICAV. Nimi muutettiin Nordea 1, SICAV:ksi 1. helmikuuta 2001. Yhtiö on vaihtuvapääomainen osakeyhtiö, Société d Investissement à Capital Variale (SICAV), jossa on lukuisia alarahastoja ja joka perustuu 10. elokuuta 1915 säädettyyn lakiin liikeyrityksistä muutoksineen sekä 20. joulukuuta 2002 yhteissijoitusyrityksistä säädetyn lain ensimmäiseen osaan muutoksineen ( laki ). Yhtiön toimintaa ei ole ajallisesti rajoitettu. Rahastoyhtiön sääntömääräinen kotipaikka on 562, rue de Neudorf, L-2220 Luxemburg, Luxemburgin suurherttuakunta. Rahastoyhtiön yhtiöjärjestys julkaistiin alunperin Mémorial, Recueil des Sociétés et Associations -nimisessä julkaisussa ( Mémorial ) 16. lokakuuta 1989. Sääntöjä on muutettu useaan kertaan. Viimeiset muutokset yhtiöjärjestykseen hyväksyttiin syyskuun 9. päivänä 2005 ja ne julkaistiin Mémorialissa lokakuun 5. päivänä 2005. Yhtiöjärjestyksen uusinta versiota ja siihen liittyvää lainsäädännöllistä ilmoitusta säilytetään Luxemburgin piirioikeuden (Tribunal d Arrondissement) kansliassa, jossa ne ovat julkisesti saatavilla ja josta niistä myös tarvittaessa saa jäljennöksiä. Rahastoyhtiön tilikausi on kalenterivuosi. Rahastoyhtiön osuudenomistajien kokoukset pidetään vuosittain Luxemburgissa rahastoyhtiön kotipaikassa tai muussa kutsussa mainitussa osoitteessa. Varsinainen yhtiökokous pidetään kunkin vuoden maaliskuun 15. päivänä kello 11.00 Keski-Euroopan aikaa. Jos päivä ei ole pankkipäivä, yhtiökokous pidetään sitä seuraavana pankkipäivänä. Ylimääräisten yhtiökokousten paikka ja aika ilmoitetaan kokouskutsussa. Rekisteröidyille rahastoosuudenomistajille ilmoitetaan kokousajankohdista postitse. Kokouskutsut julkaistaan rahastoesitteen kohdassa Tiedonannot ja tietoa osuudenomistajille mainitulla tavalla. Rahastoyhtiön rahasto-osuudenomistajia koskevat asiat käsitellään yhtiökokouksessa, ja eri alarahastojen osuudenomistajia koskevat erityisoikeudet käsitellään lisäksi kyseisten alarahastojen kokouksissa. Yhtiöjärjestyksen mukaan rahastoyhtiön hallituksella on oikeus rajoittaa luonnollisen tai juridisen henkilön omistusta rahastoyhtiön osuuksista, jos se on rahastoyhtiön edun mukaista rajoittaa luonnollisen tai juridisen henkilön omistusta rahastoyhtiön osuuksista, mikäli se on tarpeen sen varmistamiseksi, että minkään maan lakeja ja säännöksiä ja/tai viranomaismääräyksiä ei rikota tai että osuuksien omistaminen ei aiheuta rahastoyhtiölle verovelvollisuutta tai muuta taloudellista haittaa, jota se ei muutoin olisi kärsinyt tai kärsisi. Rahastoyhtiön hallitus on päättänyt, että rahasto-osuuksia ei tarjota tai myydä Yhdysvaltain kansalaisille. Yhdysvaltain kansalaisella tarkoitetaan Yhdysvaltain kansalaista tämän asuinpaikasta riippumatta tai Yhdysvalloissa asuvaa henkilöä tämän kansalaisuudesta riippumatta avointa yhtiötä, joka toimii jonkin Yhdysvaltain osavaltion, alueen tai hallussa olevan alueen lainsäädännön alaisena yritystä, joka toimii Yhdysvaltain tai jonkin Yhdysvaltain osavaltion, alueen tai hallussa olevan alueen lainsäädännön alaisena kuolinpesää tai säätiötä, joka toimii Yhdysvaltojen verolainsäädännön alaisena. Tämä määritelmä Yhdysvaltain kansalaisesta poikkeaa Yhdysvalloissa vuonna 1933 säädetyn arvopaperilain säädöksessä S olevasta määritelmästä. Rahastoyhtiön hallitus on tästä syystä valtuuttanut Nordea Investment Funds S.A.:n johdon määrittämään tapauskohtaisesti, onko osuuksien omistus tai osuuksia koskeva tarjous ristiriidassa Yhdysvalloissa tai jossakin Yhdysvaltain osavaltiossa tai muulla Yhdysvaltain lainkäyttöalueella arvopapereista annetun lainsäädännön kanssa huolimatta siitä, sopiiko yllämainittu määritelmä kyseiseen henkilöön tai yhteisöön. Rahastoyhtiö tai salkunhoitaja antaa tarvittaessa lisätietoja osuuksien omistuksen rajoituksesta tai estosta. Rahastoyhtiön hallitus voi koska tahansa päättää uusien alarahastojen perustamisesta arvopaperisijoitustoimintaa varten. Kun uusi alarahasto perustetaan, rahastoesite ja yksinkertaistettu rahastoesite päivitetään vastaavilla tiedoilla. Jos tämän lisäksi perustetaan alarahasto, jota ei ole vielä avattu merkittäväksi, rahastoyhtiön hallituksella on oikeus päättää ensimerkintäkauden ajankohdasta ja merkintähinnasta. Kun uusi alarahasto on perustettu, rahastoesite ja yksinkertaistettu rahastoesite päivitetään vastaavasti. 4. Rahastoyhtiön alarahastot Jos ei jäljempänä toisin mainita, jokaiseen alarahastoon sovelletaan tämän rahastoesitteen kohdassa 4 ja muissa kohdissa mainittuja säännöksiä. Kukin alarahasto vastaa omista veloistaan ja sitoumuksistaan. 9
Nordea 1 - Japanese Value Fund Alarahasto pyrkii säilyttämään sijoittajan pääoman ja tarjoamaan sijoitukselle riittävän tuoton. Alarahaston on sijoitettava vähintään kaksi kolmasosaa kokonaisvaroistaan (joista on vähennetty käteisvarat) Japanissa rekisteröityjen tai siellä pääasiassa toimivien yhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, warrantteihin, joiden kohteena ovat osakkeet, ja osakeoikeuksiin. Alarahasto voi sijoittaa korkeintaan yhden kolmasosan kokonaisvaroistaan joukkolainoihin ja joukkolainoihin kohdistuviin warrantteihin ja muihin velkasitoumuksiin, joita kotimaiset tai muissa maissa toimivat lainansaajat ovat laskeneet liikkeeseen eri valuuttoina, sekä osakkeisiin, muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, osakkeisiin liittyviin warrantteihin ja osakeoikeuksiin, jotka eivät täytä yllä mainittua rajoitusta. Alarahasto sijoittaa varansa value-sijoitusprosessin mukaisesti noudattaen yllä mainittuja rajoituksia ja rahastoyhtiön yleisiä sijoitusrajoituksia. osuuslajien ja /tai alalajien valuuttoina. Alarahasto voi käyttää vain pienen osan alarahaston nettovarallisuudesta johdannaisiin salkun suojaamiseksi ja salkunhoidon tehostamiseksi. yhtiötä koskevat muutokset sijoittajien tiettyyn sijoituslajiin (esimerkiksi osakkeet verrattuna joukkolainoihin tai käteissijoituksiin), markkinoihin, maihin, toimialoihin ja sektoreihin kohdistuvan luottamuksen muutokset. Vaikka yhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoituksille asetetut tavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. alarahastoon. Alarahaston perusvaluutta on JPY. Alarahaston vertailuindeksi on TOKYO SE (TOPIX) Total Return Index. Alkaen 1. heinäkuuta 2008 alarahaston vertailuindeksi on MSCI Japan Net Return Index. Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan osakesijoituksiin liittyvän riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, jotta markkinoiden mahdollisesti epäedullisilta vaikutuksilta voidaan välttyä. Sijoittajan tulee tietää, että alarahaston noudattaman sijoitusstrategian vuoksi sen kehitys voi poiketa huomattavasti markkinoiden (eli vertailuindeksin) kehityksestä ja poikkeama saattaa kestää pitkän aikaa. AP-osuus: perusvaluutta, EUR, NOK tai SEK BP-osuus: perusvaluutta, EUR, NOK tai SEK BI-osuus: perusvaluutta E-osuus: perusvaluutta tai EUR X-osuus: perusvaluutta BI- ja X-osuudet on varattu institutionaalisille sijoittajille. koskevan ensimmäisen*) ja sitä seuraavan **) merkinnän, vaihdon ja AP-osuudet EUR 50,00 tai sen vasta-arvo BI-osuudet EUR 100 000,00 tai sen vasta-arvo X-osuudet EUR 20 000 000,00 tai sen vasta-arvo BI-osuuksien ja/tai X-osuuksien ensimmäisen merkinnän vähimmäismäärää, jos katsoo sen aiheelliseksi. **) BI- ja X-osuuksiin ei sovelleta merkinnän vähimmäismäärää AP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0% BP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0% E-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % BI-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % X-osuudet 0 0 0 AP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. BP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. E-osuudet 1,5000 % p.a. 0,7500 % p.a. BI-osuudet 0,8500 % p.a. 0,0000 % p.a. X-osuudet 0 0 Alarahasto maksaa enintään 0,1250 prosentin suuruisen vuotuisen 10
Nordea 1 - European Value Fund Alarahasto pyrkii säilyttämään sijoittajan pääoman ja tarjoamaan sijoitukselle riittävän tuoton. Alarahaston on sijoitettava vähintään kaksi kolmasosaa kokonaisvaroistaan (joista on vähennetty käteisvarat) Eurooppaan rekisteröityjen tai siellä pääasiassa liiketoimintaa harjoittavienyhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin ja warrantteihin, joiden kohteena ovat osakkeet, ja osakeoikeuksiin. Alarahasto voi sijoittaa korkeintaan yhden kolmasosan substanssiarvostaan joukkolainoihin ja joukkolainoihin kohdistuviin warrantteihin ja muihin velkasitoumuksiin, joita kotimaiset tai muissa maissa toimivat lainansaajat ovat laskeneet liikkeeseen eri valuuttoina, sekä osakkeisiin, muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, osakkeisiin liittyviin warrantteihin ja osakeoikeuksiin, jotka eivät täytä yllä mainittua rajoitusta. Alarahasto sijoittaa varansa value-sijoitusprosessin mukaisesti noudattaen yllä mainittuja rajoituksia ja rahastoyhtiön yleisiä sijoitusrajoituksia. osuuslajien ja /tai alalajien valuuttoina. Alarahasto voi käyttää vain pienen osan alarahaston nettovarallisuudesta johdannaisiin salkun suojaamiseksi ja salkunhoidon tehostamiseksi. yhtiötä koskevat muutokset sijoittajien tiettyyn sijoituslajiin (esimerkiksi osakkeet verrattuna joukkolainoihin tai käteissijoituksiin), markkinoihin, maihin, toimialoihin ja sektoreihin kohdistuvan luottamuksen muutokset. Vaikka yhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoituksille asetetut tavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. alarahastoon. Alarahaston perusvaluutta on EUR. Alarahaston vertailuindeksi on MSCI Europe Net Return Index. Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan osakesijoituksiin liittyvän riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, jotta markkinoiden mahdollisesti epäedullisilta vaikutuksilta voidaan välttyä. Sijoittajan tulee tietää, että alarahaston noudattaman sijoitusstrategian vuoksi sen kehitys voi poiketa huomattavasti markkinoiden (eli vertailuindeksin) kehityksestä ja poikkeama saattaa kestää pitkän aikaa. AP-osuus: perusvaluutta, NOK tai SEK BP-osuus: perusvaluutta, NOK tai SEK BI-osuus: perusvaluutta E-osuus: perusvaluutta X-osuus: perusvaluutta BI- ja X-osuudet on varattu institutionaalisille sijoittajille. AP-osuudet EUR 50,00 tai sen vasta-arvo BI-osuudet EUR 100 000,00 tai sen vasta-arvo X-osuudet EUR 20 000 000,00 tai sen vasta-arvo BI-osuuksien ja/tai X-osuuksien ensimmäisen merkinnän vähimmäismäärää, jos katsoo sen aiheelliseksi. **) BI- ja X-osuuksiin ei sovelleta merkinnän vähimmäismäärää AP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0% enintään 1,0 % BP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0% enintään 1,0 % E-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % BI-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % X-osuudet 0 0 0 AP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. BP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. E-osuudet 1,5000 % p.a. 0,7500 % p.a. BI-osuudet 0,8500 % p.a. 0,0000 % p.a. X-osuudet 0 0 Alarahasto maksaa enintään 0,1250 prosentin suuruisen vuotuisen 11
Nordea 1 - Far Eastern Value Fund Alarahasto pyrkii säilyttämään sijoittajan pääoman ja tarjoamaan sijoitukselle riittävän tuoton. Alarahaston on sijoitettava vähintään kaksi kolmasosaa kokonaisvaroistaan (joista on vähennetty käteisvarat) Kaukoitään rekisteröityjen tai siellä liiketoimintaa pääasiassa harjoittavien yhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin ja warrantteihin, joiden kohteena ovat osakkeet, ja osakeoikeuksiin. Alarahasto voi sijoittaa korkeintaan yhden kolmasosan kokonaisvaroistaan joukkolainoihin ja joukkolainoihin kohdistuviin warrantteihin ja muihin kansainvälisiiin velkasitoumuksiin eri valuuttoina, sekä osakkeisiin, muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, osakkeisiin liittyviin warrantteihin ja osakeoikeuksiin, jotka eivät täytä yllä mainittua rajoitusta. Alarahasto sijoittaa varansa value-sijoitusprosessin mukaisesti noudattaen yllä mainittuja rajoituksia ja rahastoyhtiön yleisiä sijoitusrajoituksia. osuuslajien ja /tai alalajien valuuttoina. Alarahasto voi käyttää vain pienen osan alarahaston nettovarallisuudesta johdannaisiin salkun suojaamiseksi ja salkunhoidon tehostamiseksi. yhtiötä koskevat muutokset sijoittajien tiettyyn sijoituslajiin (esimerkiksi osakkeet verrattuna joukkolainoihin tai käteissijoituksiin), markkinoihin, maihin, toimialoihin ja sektoreihin kohdistuvan luottamuksen muutokset. Vaikka yhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoituksille asetetut tavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. alarahastoon. Erityisesti on kiinnitettävä huomiota Kaukoitään tehtäviin sijoituksiin liittyviin riskeihin. Alarahaston perusvaluutta on USD. Alarahaston vertailuindeksi on MSCI AC Far East ex. Japan Net Return Index. Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan osakesijoituksiin liittyvän riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, jotta markkinoiden mahdollisesti epäedullisilta vaikutuksilta voidaan välttyä. Sijoittajan tulee tietää, että alarahaston noudattaman sijoitusstrategian vuoksi sen kehitys voi poiketa huomattavasti markkinoiden (eli vertailuindeksin) kehityksestä ja poikkeama saattaa kestää pitkän aikaa. AP-osuus: perusvaluutta, EUR, NOK tai SEK BP-osuus perusvaluutta, EUR, NOK tai SEK BI-osuus: perusvaluutta E-osuus: perusvaluutta tai EUR X-osuus: perusvaluutta BI- ja X-osuudet on varattu institutionaalisille sijoittajille. AP-osuudet EUR 50,00 tai sen vasta-arvo BI-osuudet EUR 100 000,00 tai sen vasta-arvo X-osuudet EUR 20 000 000,00 tai sen vasta-arvo BI-osuuksien ja/tai X-osuuksien ensimmäisen merkinnän vähimmäismäärää, jos katsoo sen aiheelliseksi. **) BI- ja X-osuuksiin ei sovelleta merkinnän vähimmäismäärää AP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % BP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % E-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % BI-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % X-osuudet 0 0 0 AP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. BP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. E-osuudet 1,5000 % p.a. 0,7500 % p.a. BI-osuudet 0,8500 % p.a. 0,0000 % p.a. X-osuudet 0 0 Alarahasto maksaa enintään 0,1250 prosentin suuruisen vuotuisen 12
Nordea 1 - North American Value Fund Alarahasto pyrkii säilyttämään sijoittajan pääoman ja tarjoamaan sijoitukselle riittävän tuoton. Alarahaston on sijoitettava vähintään kaksi kolmasosaa kokonaisvaroistaan (joista on vähennetty käteisvarat) Pohjois- Amerikkaan rekisteröityjen tai siellä liiketoimintaa pääasiassa harjoittavien yhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin ja warrantteihin, joiden kohteena ovat osakkeet, ja osakeoikeuksiin. Alarahasto voi sijoittaa korkeintaan yhden kolmasosan kokonaisvaroistaan joukkolainoihin ja joukkolainoihin kohdistuviin warrantteihin ja muihin velkasitoumuksiin, joita kotimaiset tai muissa maissa toimivat lainansaajat ovat laskeneet liikkeeseen eri valuuttoina, sekä osakkeisiin, muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, osakkeisiin liittyviin warrantteihin ja osakeoikeuksiin, jotka eivät täytä yllä mainittua rajoitusta. Alarahasto sijoittaa varansa value-sijoitusprosessin mukaisesti noudattaen yllä mainittuja rajoituksia ja rahastoyhtiön yleisiä sijoitusrajoituksia. osuuslajien ja /tai alalajien valuuttoina. Alarahasto voi käyttää vain pienen osan alarahaston nettovarallisuudesta johdannaisiin salkun suojaamiseksi ja salkunhoidon tehostamiseksi. yhtiötä koskevat muutokset sijoittajien tiettyyn sijoituslajiin (esimerkiksi osakkeet verrattuna joukkolainoihin tai käteissijoituksiin), markkinoihin, maihin, toimialoihin ja sektoreihin kohdistuvan luottamuksen muutokset. Vaikka yhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoituksille asetetut tavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. alarahastoon. Alarahaston perusvaluutta on USD. Alarahaston vertailuindeksi on S&P 500 Composite Total Return Index. Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan osakesijoituksiin liittyvän riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, jotta markkinoiden mahdollisesti epäedullisilta vaikutuksilta voidaan välttyä. Sijoittajan tulee tietää, että alarahaston noudattaman sijoitusstrategian vuoksi sen kehitys voi poiketa huomattavasti markkinoiden (eli vertailuindeksin) kehityksestä ja poikkeama saattaa kestää pitkän aikaa. AP-osuus: perusvaluutta, EUR, NOK tai SEK BP-osuus: perusvaluutta, EUR, NOK tai SEK BI-osuus: perusvaluutta E-osuus: perusvaluutta tai EUR HA EUR -osuus *) HB EUR -osuus *) HB SEK -osuus *) HB NOK -osuus *) X-osuus: perusvaluutta BI- ja X-osuudet on varattu institutionaalisille sijoittajille. AP-osuudet EUR 50,00 tai sen vasta-arvo HA EUR osuudet EUR 50,00 tai sen vasta-arvo HB EUR osuudet EUR 50,00 tai sen vasta-arvo HB SEK osuudet SEK 500,00 tai sen vasta-arvo HB NOK osuudet NOK 400,00 tai sen vasta-arvo BI-osuudet EUR 100 000,00 tai sen vasta-arvo X-osuudet EUR 20 000 000,00 tai sen vasta-arvo BI-osuuksien ja/tai X-osuuksien ensimmäisen merkinnän vähimmäismäärää, jos katsoo sen aiheelliseksi. **) BI- ja X-osuuksiin ei sovelleta merkinnän vähimmäismäärää AP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % BP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % E-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % HA EUR osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % HB EUR osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % HB SEK osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % HB NOK osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % BI-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % X-osuudet 0 0 0 AP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. BP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. E-osuudet 1,5000 % p.a. 0,7500 % p.a. HA EUR osuudet 1,5000 % p.a 0,0000 % p.a. HB EUR osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. HB SEK osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. HB NOK osuudet 1,5000 % 0,0000 % p.a. BI-osuudet 1,0000 % p.a. 0,0000 % p.a. X-osuudet 0 0 13
Alarahasto maksaa enintään 0,1250 prosentin suuruisen vuotuisen 14
Nordea 1 - Global Value Fund Alarahasto pyrkii säilyttämään sijoittajan pääoman ja tarjoamaan sijoitukselle riittävän tuoton. Alarahasto tekee sijoituksia maailmanlaajuisesti, ja sen on sijoitettava vähintään kaksi kolmasosaa kokonaisvaroistaan (joista on vähennetty käteisvarat) maailmanlaajuisesti osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin ja warrantteihin, joiden kohteena ovat osakkeet, ja osakeoikeuksiin. Alarahasto voi sijoittaa korkeintaan yhden kolmasosan kokonaisvaroistaan joukkolainoihin ja muihin velkasitoumuksiin eri valuuttoina sekä joukkolainoihin liittyviin warrantteihin. Alarahasto sijoittaa varansa value-sijoitusprosessin mukaisesti noudattaen yllä mainittuja rajoituksia ja rahastoyhtiön yleisiä sijoitusrajoituksia. Salkunhoitaja päättää rahaston sijoitusten omaisuuslajipainotuksesta. osuuslajien ja /tai alalajien valuuttoina. Alarahasto voi käyttää vain pienen osan alarahaston nettovarallisuudesta johdannaisiin salkun suojaamiseksi ja salkunhoidon tehostamiseksi. yhtiötä koskevat muutokset sijoittajien tiettyyn sijoituslajiin (esimerkiksi osakkeet verrattuna joukkolainoihin tai käteissijoituksiin), markkinoihin, maihin, toimialoihin ja sektoreihin kohdistuvan luottamuksen muutokset. Vaikka yhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoituksille asetetut tavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. alarahastoon. Alarahaston perusvaluutta on EUR. Alarahaston vertailuindeksi on MSCI World Net Return Indexin (50 %) ja MSCI World GDP Net Return Indexin (50 %) yhdistelmä. Alkaen 1. heinäkuuta 2008 alarahaston vertailuindeksi on MSCI World Net Return Index. Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan osakesijoituksiin liittyvän riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, jotta markkinoiden mahdollisesti epäedullisilta vaikutuksilta voidaan välttyä. AP-osuus: perusvaluutta, NOK tai SEK BP-osuus: perusvaluutta, NOK tai SEK E-osuus: perusvaluutta BI-osuus: perusvaluutta X-osuus: perusvaluutta BI-osuudet ja X-osuudet on varattu institutionaalisille sijoittajille. AP-osuudet EUR 50,00 tai sen vasta-arvo BI-osuudet EUR 100 000,00 tai sen vasta-arvo X-osuudet EUR 20 000 000,00 tai sen vasta-arvo BI-osuuksien ja/tai X-osuuksien ensimmäisen merkinnän vähimmäismäärää, jos katsoo sen aiheelliseksi. **) BI- ja X-osuuksiin ei sovelleta merkinnän vähimmäismäärää AP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % BP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % E-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % BI-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % X-osuudet 0 0 0 AP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. BP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. E-osuudet 1,5000 % p.a. 0,7500 % p.a. BI-osuudet 0,8500 % p.a. 0,0000 % p.a. X-osuudet 0 0 Alarahasto maksaa enintään 0,1250 prosentin suuruisen vuotuisen Sijoittajan tulee tietää, että alarahaston noudattaman sijoitusstrategian vuoksi sen kehitys voi poiketa huomattavasti markkinoiden (eli vertailuindeksin) kehityksestä ja poikkeama saattaa kestää pitkän aikaa. 15
Nordea 1 - Danish Equity Fund Alarahasto pyrkii säilyttämään sijoittajan pääoman ja tarjoamaan sijoitukselle riittävän tuoton. Alarahasto vertaa sijoitustensa kehitystä vertailuindeksin kehitykseen. Alarahaston on sijoitettava vähintään kolme neljäsosaa kokonaisvaroistaan (joista on vähennetty käteisvarat) Tanskaan rekisteröityjen tai siellä liiketoimintaa pääasiassa harjoittavien yhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, warrantteihin, joiden kohteena ovat osakkeet, ja osakeoikeuksiin. Alarahasto voi sijoittaa korkeintaan yhden neljäsosan kokonaisvaroistaan joukkolainoihin ja joukkolainoihin kohdistuviin warrantteihin ja muihin velkasitoumuksiin, joita kotimaiset tai muissa maissa toimivat lainansaajat ovat laskeneet liikkeeseen eri valuuttoina, sekä osakkeisiin, muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, osakkeisiin liittyviin warrantteihin ja osakeoikeuksiin, jotka eivät täytä yllä mainittua rajoitusta. osuuslajien ja /tai alalajien valuuttoina. Alarahasto voi käyttää johdannaisia vain suojatakseen alarahaston substanssiarvon suhteessa käytettyyn vertailuindeksiin sekä tehostaakseen salkun hoitoa. yhtiötä koskevat muutokset sijoittajien tiettyyn sijoituslajiin (esimerkiksi osakkeet verrattuna joukkolainoihin tai käteissijoituksiin), markkinoihin, maihin, toimialoihin ja sektoreihin kohdistuvan luottamuksen muutokset. Vaikka yhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoituksille asetetut tavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. alarahastoon. Alarahaston perusvaluutta on DKK. Alarahaston vertailuindeksi on OMX Copenhagen Net Return Index. BP-osuus: perusvaluutta, EUR, NOK tai SEK E-osuus: perusvaluutta tai EUR X-osuus: perusvaluutta X-osuudet on varattu institutionaalisille sijoittajille. X-osuudet EUR 20 000 000,00 tai sen vasta-arvo X-osuuksien ensimmäisen merkinnän vähimmäismäärää, jos katsoo sen aiheelliseksi. **) X-osuuksiin ei sovelleta merkinnän vähimmäismäärää BP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % E-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % X-osuudet 0 0 0 BP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. E-osuudet 1,5000 % p.a. 0,7500 % p.a. X-osuudet 0 0 Alarahasto maksaa enintään 0,1250 prosentin suuruisen vuotuisen Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan osakesijoituksiin liittyvän riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, jotta markkinoiden mahdollisesti epäedullisilta vaikutuksilta voidaan välttyä. 16
Nordea 1 - Swedish Equity Fund Alarahasto pyrkii säilyttämään sijoittajan pääoman ja tarjoamaan sijoitukselle riittävän tuoton. Alarahasto vertaa sijoitustensa kehitystä vertailuindeksin kehitykseen. Alarahaston on sijoitettava vähintään kolme neljäsosaa kokonaisvaroistaan (joista on vähennetty käteisvarat) Ruotsiin rekisteröityjen tai siellä liiketoimintaa pääasiassa harjoittavien yhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, warrantteihin, joiden kohteena ovat osakkeet, ja osakeoikeuksiin. Alarahasto voi sijoittaa korkeintaan yhden neljäsosan kokonaisvaroistaan joukkolainoihin ja joukkolainoihin kohdistuviin warrantteihin ja muihin velkasitoumuksiin, joita kotimaiset tai muissa maissa toimivat lainansaajat ovat laskeneet liikkeeseen eri valuuttoina, sekä osakkeisiin, muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, osakkeisiin liittyviin warrantteihin ja osakeoikeuksiin, jotka eivät täytä yllä mainittua rajoitusta. osuuslajien ja /tai alalajien valuuttoina. Alarahasto voi käyttää johdannaisia vain suojatakseen alarahaston substanssiarvon suhteessa käytettyyn vertailuindeksiin. yhtiötä koskevat muutokset sijoittajien tiettyyn sijoituslajiin (esimerkiksi osakkeet verrattuna joukkolainoihin tai käteissijoituksiin), markkinoihin, maihin, toimialoihin ja sektoreihin kohdistuvan luottamuksen muutokset. Vaikka yhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoituksille asetetut tavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. alarahastoon. Alarahaston perusvaluutta on SEK. Alarahaston vertailuindeksi on Ruotsin SIX 60 Cap Index Total Return. BP-osuus: perusvaluutta, EUR, NOK E-osuus: perusvaluutta tai EUR X-osuus: perusvaluutta X-osuudet on varattu institutionaalisille sijoittajille. X-osuudet EUR 20 000 000,00 tai sen vasta-arvo X-osuuksien ensimmäisen merkinnän vähimmäismäärää, jos katsoo sen aiheelliseksi. **) X-osuuksiin ei sovelleta merkinnän vähimmäismäärää BP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % E-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % X-osuudet 0 0 0 BP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. E-osuudet 1,5000 % p.a. 0,7500 % p.a. X-osuudet 0 0 Alarahasto maksaa enintään 0,1250 prosentin suuruisen vuotuisen Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan osakesijoituksiin liittyvän riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, jotta markkinoiden mahdollisesti epäedullisilta vaikutuksilta voidaan välttyä. 17
Nordea 1 - Norwegian Equity Fund Alarahasto pyrkii säilyttämään sijoittajan pääoman ja tarjoamaan sijoitukselle riittävän tuoton. Alarahasto vertaa sijoitustensa kehitystä vertailuindeksin kehitykseen. Alarahaston on sijoitettava vähintään kolme neljäsosaa kokonaisvaroistaan (joista on vähennetty käteisvarat) Norjaan rekisteröityjen tai siellä liiketoimintaa pääasiassa harjoittavien yhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, warrantteihin, joiden kohteena ovat osakkeet, ja osakeoikeuksiin. Alarahasto voi sijoittaa korkeintaan yhden neljäsosan kokonaisvaroistaan joukkkolainoihin ja joukkolainoihin kohdistuviin warrantteihin ja muihin velkasitoumuksiin, joita kotimaiset tai muissa maissa toimivat lainansaajat ovat laskeneet liikkeeseen eri valuuttoina, sekä osakkeisiin, muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, osakkeisiin liittyviin warrantteihin ja osakeoikeuksiin, jotka eivät täytä yllä mainittua rajoitusta. osuuslajien ja /tai alalajien valuuttoina. Alarahasto voi käyttää johdannaisia vain suojatakseen alarahaston substanssiarvon suhteessa käytettyyn vertailuindeksiin. yhtiötä koskevat muutokset sijoittajien tiettyyn sijoituslajiin (esimerkiksi osakkeet verrattuna joukkolainoihin tai käteissijoituksiin), markkinoihin, maihin, toimialoihin ja sektoreihin kohdistuvan luottamuksen muutokset. Vaikka yhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoituksille asetetut tavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. alarahastoon. Alarahaston perusvaluutta on NOK. Alarahaston vertailuindeksi on Oslon pörssin Mutual Fund Index Total Return. BP-osuus: perusvaluutta, EUR, tai SEK E-osuus: perusvaluutta tai EUR X-osuus: perusvaluutta X-osuudet on varattu institutionaalisille sijoittajille. Merkinnän, vaihdon ja omistuksen ja vähimmäismäärä X-osuudet EUR 20 000 000,00 tai sen vasta-arvo X-osuuksien ensimmäisen merkinnän vähimmäismäärää, jos katsoo sen aiheelliseksi. **) X-osuuksiin ei sovelleta merkinnän vähimmäismäärää BP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % E-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % X-osuudet 0 0 0 BP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. E-osuudet 1,5000 % p.a. 0,7500 % p.a. X-osuudet 0 0 Alarahasto maksaa enintään 0,1250 prosentin suuruisen vuotuisen Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan osakesijoituksiin liittyvän riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, jotta markkinoiden mahdollisesti epäedullisilta vaikutuksilta voidaan välttyä. 18
Nordea 1 - Finnish Equity Fund Alarahasto pyrkii säilyttämään sijoittajan pääoman ja tarjoamaan sijoitukselle riittävän tuoton. Alarahasto vertaa sijoitustensa kehitystä vertailuindeksin kehitykseen. Alarahaston on sijoitettava vähintään kolme neljäsosaa kokonaisvaroistaan (joista on vähennetty käteisvarat) Suomeen rekisteröityjen tai siellä pääasiassa toimivien yhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, warrantteihin, joiden kohteena ovat osakkeet, ja osakeoikeuksiin.. Alarahasto voi sijoittaa korkeintaan yhden neljäsosan kokonaisvaroistaan joukkolainoihin ja joukkolainoihin kohdistuviin warrantteihin ja muihin velkasitoumuksiin, joita kotimaiset tai muissa maissa toimivat lainansaajat ovat laskeneet liikkeeseen eri valuuttoina, sekä osakkeisiin, muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, osakkeisiin liittyviin warrantteihin ja osakeoikeuksiin, jotka eivät täytä yllä mainittua rajoitusta. osuuslajien ja/tai alalajien valuuttoina. Alarahasto voi käyttää johdannaisia vain suojatakseen alarahaston substanssiarvon suhteessa käytettyyn vertailuindeksiin. yhtiötä koskevat muutokset sijoittajien tiettyyn sijoituslajiin (esimerkiksi osakkeet verrattuna joukkolainoihin tai käteissijoituksiin), markkinoihin, maihin, toimialoihin ja sektoreihin kohdistuvan luottamuksen muutokset. Vaikka yhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoituksille asetetut tavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. alarahastoon. Alarahaston perusvaluutta on EUR. Alarahaston vertailuindeksi on OMX Helsinki Cap Total Return Index. BP-osuus: perusvaluutta, NOK tai SEK E-osuus: perusvaluutta X-osuus: perusvaluutta X-osuudet on varattu institutionaalisille sijoittajille. X-osuudet EUR 20 000 000,00 tai sen vasta-arvo X-osuuksien ensimmäisen merkinnän vähimmäismäärää, jos katsoo sen aiheelliseksi. **) X-osuuksiin ei sovelleta merkinnän vähimmäismäärää BP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % E-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % X-osuudet 0 0 0 BP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. E-osuudet 1,5000 % p.a. 0,7500 % p.a. X-osuudet 0 0 Alarahasto maksaa enintään 0,1250 prosentin suuruisen vuotuisen Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan osakesijoituksiin liittyvän riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, jotta markkinoiden mahdollisesti epäedullisilta vaikutuksilta voidaan välttyä. 19
Nordea 1 - Nordic Equity Fund Alarahasto pyrkii säilyttämään sijoittajan pääoman ja tarjoamaan sijoitukselle riittävän tuoton. Alarahasto vertaa sijoitustensa kehitystä vertailuindeksin kehitykseen. Alarahaston on sijoitettava vähintään kolme neljäsosaa kokonaisvaroistaan (joista on vähennetty käteisvarat) Pohjoismaihin rekisteröityjen tai niissä liiketoimintaa pääasiassa harjoittavien yhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, warrantteihin, joiden kohteena ovat osakkeet, ja osakeoikeuksiin. Alarahasto voi sijoittaa korkeintaan yhden neljäsosan substanssiarvostaan joukkolainoihin ja joukkolainoihin kohdistuviin warrantteihin ja muihin velkasitoumuksiin, joita kotimaiset tai muissa maissa toimivat lainansaajat ovat laskeneet liikkeeseen eri valuuttoina, sekä osakkeisiin, muihin osakesidonnaisiin arvopapereihin kuten osuuskuntaosuuksiin, muihin osuustodistuksiin (osakkeet ja osakeoikeudet), osinkoon oikeuttaviin todistuksiin, osakkeisiin liittyviin warrantteihin ja osakeoikeuksiin, jotka eivät täytä yllä mainittua rajoitusta. osuuslajien ja/tai alalajien valuuttoina. Alarahasto voi käyttää johdannaisia vain suojatakseen alarahaston substanssiarvon suhteessa käytettyyn vertailuindeksiin. yhtiötä koskevat muutokset sijoittajien tiettyyn sijoituslajiin (esimerkiksi osakkeet verrattuna joukkolainoihin tai käteissijoituksiin), markkinoihin, maihin, toimialoihin ja sektoreihin kohdistuvan luottamuksen muutokset. Vaikka yhtiön hallitus pyrkii kaikin tavoin saavuttamaan rahastoyhtiön ja sen alarahastojen sijoituksille asetetut tavoitteet, tavoitteiden saavuttamista ei voida taata. alarahastoon. Alarahaston perusvaluutta on EUR. Alarahaston vertailuindeksi on MSCI Nordic Net Return Index. Alarahasto sopii sijoittajalle, joka on valmis kantamaan osakesijoituksiin liittyvän riskin saavuttaakseen mahdollisimman hyvän tuoton. Sijoittajalla tulisi siksi olla kokemusta tuotteista, joiden arvo vaihtelee, ja hänen tulisi olla valmis hyväksymään huomattaviakin tilapäisiä tappioita. Alarahastoon tehtävän sijoituksen tulisi olla pitkäaikainen, vähintään 5 vuotta, jotta markkinoiden mahdollisesti epäedullisilta vaikutuksilta voidaan välttyä. AP-osuus: perusvaluutta, NOK tai SEK BP-osuus: perusvaluutta, NOK tai SEK E-osuus: perusvaluutta BI-osuus: perusvaluutta X-osuus: perusvaluutta BI-osuudet ja X-osuudet on varattu institutionaalisille sijoittajille. AP-osuudet EUR 50,00 tai sen vasta-arvo BI-osuudet EUR 100 000,00 tai sen vasta-arvo X-osuudet EUR 20 000 000,00 tai sen vasta-arvo BI-osuuksien ja/tai X-osuuksien ensimmäisen merkinnän vähimmäismäärää, jos katsoo sen aiheelliseksi. **) BI- ja X-osuuksiin ei sovelleta merkinnän vähimmäismäärää AP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0% enintään 1,0 % BP-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0% enintään 1,0 % E-osuudet enintään 5,0 % enintään 1,0 % enintään 1,0 % BI-osuudet enintään 5,0% enintään 1,0% enintään 1,0% X-osuudet 0 0 0 AP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. BP-osuudet 1,5000 % p.a. 0,0000 % p.a. E-osuudet 1,5000 % p.a. 0,7500 % p.a. BI-osuudet 1,0000 % p.a. 0,0000 % p.a. X-osuudet 0 0 Alarahasto maksaa enintään 0,1250 prosentin suuruisen vuotuisen 20