Tuotteen yleiset ehdot Sijoitusstrategia Pääomaturva Danske Bank Osakeobligaatio Terveys III (Tuottohakuinen) -sijoitusobligaatioon sijoittava hyötyy kohde-etuutena olevan osakekorin mahdollisesta suotuisasta kurssikehityksestä noin kolmen vuoden ajanjaksolla. Osakekoriin kuuluu kymmenen suuren ja tunnetun pörssiyhtiön osaketta. 100%:a nimellispääomasta on turvattu erääntymishetkellä Emissiokurssi 111% Liikkeeseenlaskupäivä 27.09.2016 Eräpäivä 11.10.2019 Lähtöpäivä 27.09.2016 Arvostuspäivät Kuukausittaisia otoksia joka kuun 27. päivä alkaen 27.09.2018 ja päättyen 27.09.2019. Yhteensä 13 havaintoa. Tuottokerroin (Osallistumisaste) 125% Valuutta EUR Kohde-etuudet Nimi Paino Lähtökurssi* Astrazeneca PLC 1/10 575,00 BAYER AG 1/10 87,37 GlaxoSmithKlina PLC 1/10 16,38 Kimberly-Clark Co 1/10 125,69 L`Oreal 1/10 167,55 Novartis Ag-Reg 1/10 78,10 Procter & Gamble Co/The 1/10 88,36 Roche Holding Ag-genusschein 1/10 243,50 Pfizer Inc 1/10 33,83 Welltower Inc 1/10 75,52 * Yritystoimenpiteet ( esim. osakkeiden jako, osakkeiden yhdistely jne.) saattavat vaikuttaa lunastushintoihin. 1 5
Historiallinen kehitys Kohde-etuuksien kehitys liikkeeseenlaskusta lähtien: Korin 1 2 3 4 7,50% 5,00% 2,50% 0,00% -2,50% -5,00% -7,50% -10,00% 03.01.19 01.11.18 04.09.18 02.07.18 02.05.18 01.03.18 03.01.18 01.11.17 01.09.17 03.07.17 02.05.17 01.03.17 03.01.17 01.11.16 Havainnot Havainto Korin arvonmuutos Yksityiskohtainen selitys 1-27.09.18 3,12% ks. liite B, sivu 4 2-29.10.18 * 0,76% ks. liite B, sivu 4-27.11.18 3 5,37% ks. liite B, sivu 4 4-27.12.18 0,36% ks. liite B, sivu 5 5-28.01.19 * 6 7 8 9 10 11 12 13-27.02.19-27.03.19-29.04.19 * - 28.05.19 * - 27.06.19-29.07.19 * - 27.08.19-27.09.19-11.01.19 Viim. 3,73% ks. liite B, sivu 5 Korin arvonmuutos 2,67% Indeksilainan laskennallinen tuotto** on yhtä kuin (Otosten keskiarvo X Tuottokerroin + 100%)/Liikkeeseenlaskuhinta - 100%. Tämän raportin julkaisupäivänä tämä on yhtäkuin: (2,67% X 125% + 100%)/111% - 100% = -6,91% * Havaintopäivää siirrettiin tuotteen ehtojen mukaisesti. * Tarkempaa tietoa Lähtöarvojen määrittelystä liitteessä A *** "Indeksilainan laskennallinen tuotto" tarkoittaa tuottoa joka saavutettaisiin jos tuote erääntyisi tänään, tämän päivän ollen viimeinen havaintopäivä. 2 5
Liite A - Yksityiskohtainen tuotto (jatk.) Nimi Viimeinen Keskiarvo 698,30 695,40 718,80 661,80 Astrazeneca PLC 667,10 688,28 77,65 67,88 63,75 59,16 BAYER AG 65,70 66,83 15,42 15,31 15,64 14,76 GlaxoSmithKlina PLC 15,25 15,28 112,92 102,30 115,45 112,87 Kimberly-Clark Co 117,20 112,15 208,00 188,10 208,00 195,60 L`Oreal 197,95 199,53 84,38 86,36 88,10 81,82 Novartis Ag-Reg 86,80 85,49 82,86 88,24 92,72 92,02 Procter & Gamble Co/The 91,77 89,52 237,85 234,30 249,60 235,70 Roche Holding Ag-genusschein 256,05 242,70 43,90 43,23 44,07 42,85 Pfizer Inc 42,88 43,39 63,05 65,98 70,74 69,27 Welltower Inc 71,46 68,10 3 5
Liite B - Yksityiskohtainen tuotto Havainto - 27.09.18 Astrazeneca PLC 575,00 698,30 21,44% BAYER AG 87,37 77,65-11,12% GlaxoSmithKlina PLC 16,38 15,42-5,83% Kimberly-Clark Co 125,69 112,92-10,16% L`Oreal 167,55 208,00 24,14% Novartis Ag-Reg 78,10 84,38 8,04% Procter & Gamble Co/The 88,36 82,86-6,22% Roche Holding Ag-genusschein 243,50 237,85-2,32% Pfizer Inc 33,83 43,90 29,77% Welltower Inc 75,52 63,05-16,51% Korin arvonmuutos 3,12% Havainto - 29.10.18 Astrazeneca PLC 575,00 695,40 20,94% BAYER AG 87,37 67,88-22,31% GlaxoSmithKlina PLC 16,38 15,31-6,49% Kimberly-Clark Co 125,69 102,30-18,61% L`Oreal 167,55 188,10 12,26% Novartis Ag-Reg 78,10 86,36 10,58% Procter & Gamble Co/The 88,36 88,24-0,14% Roche Holding Ag-genusschein 243,50 234,30-3,78% Pfizer Inc 33,83 43,23 27,79% Welltower Inc 75,52 65,98-12,63% Korin arvonmuutos 0,76% Havainto - 27.11.18 Astrazeneca PLC 575,00 718,80 25,01% BAYER AG 87,37 63,75-27,03% GlaxoSmithKlina PLC 16,38 15,64-4,49% Kimberly-Clark Co 125,69 115,45-8,15% L`Oreal 167,55 208,00 24,14% Novartis Ag-Reg 78,10 88,10 12,80% Procter & Gamble Co/The 88,36 92,72 4,93% Roche Holding Ag-genusschein 243,50 249,60 2,51% Pfizer Inc 33,83 44,07 30,27% Welltower Inc 75,52 70,74-6,33% Korin arvonmuutos 5,37% 4 5
Liite B - Yksityiskohtainen tuotto Havainto - 27.12.18 Astrazeneca PLC 575,00 661,80 15,10% BAYER AG 87,37 59,16-32,29% GlaxoSmithKlina PLC 16,38 14,76-9,86% Kimberly-Clark Co 125,69 112,87-10,20% L`Oreal 167,55 195,60 16,74% Novartis Ag-Reg 78,10 81,82 4,76% Procter & Gamble Co/The 88,36 92,02 4,14% Roche Holding Ag-genusschein 243,50 235,70-3,20% Pfizer Inc 33,83 42,85 26,66% Welltower Inc 75,52 69,27-8,28% Korin arvonmuutos 0,36% Viimeinen - 11.01.19 Astrazeneca PLC 575,00 667,10 16,02% BAYER AG 87,37 65,70-24,80% GlaxoSmithKlina PLC 16,38 15,25-6,86% Kimberly-Clark Co 125,69 117,20-6,75% L`Oreal 167,55 197,95 18,14% Novartis Ag-Reg 78,10 86,80 11,14% Procter & Gamble Co/The 88,36 91,77 3,86% Roche Holding Ag-genusschein 243,50 256,05 5,15% Pfizer Inc 33,83 42,88 26,75% Welltower Inc 75,52 71,46-5,38% Korin arvonmuutos 3,73% Vastuuvapauslauseke Tämä raportti perustuu Danske Bank A/S tekemiin arvioihin ja mielipiteisiin. Niiden perustana olevat tiedot on koottu Danske Bank A/S luotettavina pitämistä julkisista lähteistä. Danske Bank A/S tai niiden kanssa samaan konserniin kuuluvat yhtiöt taikka niiden palveluksessa olevat henkilöt eivät takaa esitettyjen tietojen, arvioiden ja mielipiteiden oikeellisuutta tai täydellisyyttä eivätkä vastaa mistään suorista tai epäsuorista kuluista, vahingoista tai menetyksistä, joita raportin tai sen sisältämien tietojen käyttö mahdollisesti voi aiheuttaa. Raportissa kuvattu lainan tuoton historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Raportissa annetut mielipiteet ja arviot edustavat Danske Bank A/S mielipiteitä ja arvioita raportin julkaisuhetkellä ja niitä voidaan ilmoittamatta muuttaa. Tätä raporttia ei voida missään tilanteessa pitää arvopaperien myynti- tai ostotarjouksena tai kehotuksena arvopaperi- tai muuhun kaupankäyntiin. 5 5