SIJOITUSPALVELUN SOPIMUSEHDOT

SIJOITUSPALVELUN SOPIMUSEHDOT

SIJOITUSPALVELUN SOPIMUSEHDOT 1. SOPIMUSEHTOJEN TARKOITUS JA SOVELTAMISALA... 3 2. MÄÄRITELMÄT... 3 3. Palvelun yleiset ehdot... 5 3.1. Asiakassuhde... 5 3.2. Tarjottavat palvelut... 6 3.3. Privanetin oikeus kieltäytyä palvelun tarjoamisesta... 6 3.4. Oikeus käyttää apulaista... 6 3.5. Palvelun käytöstä sopiminen... 6 3.6. Palvelun käyttöä koskevien tahdonilmaisujen antaminen... 7 3.7. Sijoituskohteiden omistusoikeus ja Privanetin oikeus myydä sijoituskohteet saatavan suorittamiseksi... 7 3.8. Reklamointi, tiedoksiannot ja ilmoitusvelvollisuus... 7 3.9. Väärät tiedot... 8 3.10. Puhelujen ja muun yhteydenpidon tallentaminen... 8 3.11. Palkkiohinnasto... 8 3.12. Tietojen vaihto ja salassapito... 8 4. Arvopaperin välitys... 9 4.1. Toimeksianto... 9 4.2. Toimeksiannon hoitaminen... 9 4.3. Toimeksiannon peruuttaminen... 10 5. MERKINTÄPALVELUN KÄYTTÖ... 10 5.1. Merkintä- ja ostotoimeksiantojen antaminen... 10 5.2. Merkintäsitoumuksen sitovuus... 10 5.3. Merkintä- tai ostoajan muuttaminen... 11 5.4. Arvopaperien jako... 11 6. MAKSULIIKENNE JA SELVITYS... 11 6.1. Raportointi... 11 6.2. Asiakkaan toimitusvelvollisuus... 11 6.3. Arvo-osuuksien selvitys... 12 6.4. Privanetin toimitusvelvollisuus... 12 6.5. Asiakkaan velvollisuus suorittaa kauppahinta... 12 6.6. Privanetin velvollisuus suorittaa kauppahinta... 13 6.7. Netotus... 13 6.8. Privanetin oikeus tehdä sijaistoimitus Asiakkaan puolesta... 13 6.9. Osapuolten oikeus perua kauppa... 14 6.10. Asiakasvarojen säilyttäminen ja maksuliikenne... 14 6.11. Privanet-tili... 14 6.12. Palvelun käytön edellyttämä valuutan vaihto ja valuuttariski... 15 6.13. Suoraveloitus... 15 7. ARVOPAPERiEN SÄILYTYSPALVELU... 16 7.1. Arvopaperien säilytys... 16 7.2. Sopimukseen kuuluvat hoitotoimenpiteet... 16 7.3. Säilytykseen tuotavien Arvopaperien tarkastaminen ja yksilöiminen... 16 7.4. Muut Privanetin oikeudet ja velvollisuudet... 17 7.5. Asiakkaan suorittama Arvopapereiden luovuttaminen... 17 7.6. Privanetin vastuu ja korvausvelvollisuus... 17 1

7.7. Asiakkaalle lähetettävä informaatio... 17 7.8. Ilmoitukset osakkeenomistajille... 18 7.9. Osallistuminen yhtiökokouksiin... 18 7.10. Osapuolten reklamointivelvollisuus... 18 7.11. Virhekirjaukset... 18 7.12. Säilytys sopimuksen päättyessä... 19 7.13. Säilytyksessä olevien arvopapereiden panttaus... 19 8. INTERNET-PALVELU... 19 8.1. Yleistä... 19 8.2. Internet-palvelun käyttö... 20 8.3. Vastuunrajoitus... 21 8.4. Tiedonantovelvollisuus... 21 8.5. Privanetin oikeus poistaa Asiakkaan osto- tai myyntitarjous... 21 8.6. Järjestelmän rikkoutuminen... 22 8.7. Muutokset Privanetin Internet-palvelussa... 22 8.8. Immateriaalioikeudet... 22 9. VAHINGONKORVAUSVELVOLLISUUS... 23 9.1. Privanetin vastuu... 23 9.2. Asiakkaan vastuu... 23 9.3. Välilliset vahingot... 23 9.4. Ylivoimainen este... 23 10. Privanetin panttioikeus... 24 11. SOPIMUSEHTOJEN MUUTTAMINEN... 24 12. SOPIMUKSEN SIIRTÄMINEN... 24 13. SOPIMUKSEN PÄÄTTYMINEN... 25 14. KORVAUSRAHASTO... 26 15. EPÄILYTTÄVÄT LIIKETOIMET JA VAROJEN ALKUPERÄ... 26 16. ERIMIELISYYKSIEN RATKAISEMINEN JA SOVELLETTAVA LAKI... 27 17. SÄÄNNÖSTEN RISTIRIITA... 27 2

1. SOPIMUSEHTOJEN TARKOITUS JA SOVELTAMISALA Näitä sopimusehtoja sovelletaan Asiakkaan ja Privanetin väliseen sopimussuhteeseen. Asiakas hyväksyy Sijoituspalvelun Sopimusehdot ja Privanetin niiden perusteella kulloinkin voimassaolevat näitä ehtoja täydentävät, esimerkiksi kaupankäyntiä, selvitystä ja maksuliikennettä koskevat ohjeet itseään sitoviksi allekirjoittamalla Sijoituspalvelun Asiakassopimuksen. Näiden ehtojen nojalla Asiakas voi antaa itseään sitovia sijoituskohteiden osto- tai myyntitoimeksiantoja, merkintätoimeksiantoja, säilytystä koskevia toimenpideohjeita sekä käyttää Privanetin Internet palvelua. 2. MÄÄRITELMÄT Asiakas Asiakkaalla tarkoitetaan omissa nimissä omaan lukuunsa suhteessa Privanetiin toimivaa sopijapuolta, joka on allekirjoittamalla Sijoituspalvelun asiakassopimuksen hyväksynyt kulloinkin voimassaolevat Sijoituspalvelun Sopimusehdot itseään sitoviksi ja jonka Privanet on hyväksynyt asiakkaakseen käyttämään Privanetin näiden ehtojen mukaisesti tarjoamia palveluita. Asiakkaan edustaja Asiakkaan edustaja on asianmukaisen kirjallisen valtuutuksen nojalla toimiva henkilö, jolla on oikeus antaa Sijoittajan puolesta Privanetille Sijoittajaa sitovia määräyksiä ja ohjeita. Mitä näissä ehdoissa on sanottu Asiakkaasta, koskee soveltuvin osin myös Asiakkaan edustajaa. Privanet Privanetilla tarkoitetaan Privanet Capital Oyj:tä tai sen tytäryhtiöitä, Privanet Tilitoimisto Oy:tä, Privanet Pankkiiriliike Oy:tä, Privanet PRO PK Oy:tä tai Finance Group International Finland Oyj:tä (Privanet Capital-konserni). Privanet Capital -konsernin eri yhtiöt tuottavat näiden ehtojen mukaisia Palveluita Asiakkaalle, kukin oman toimialansa ja toimilupansa mukaisesti. Palvelu Palvelulla tarkoitetaan kaikkia Privanetin näiden ehtojen mukaisesti Asiakkaalle tarjoamia palveluita. Sijoittajien korvausrahasto Sijoittajien korvausrahasto on sijoittajien suojaksi perustettu rahasto, johon lain mukaan sijoituspalveluyrityksen on kuuluttava. Korvausrahaston tehtävänä on korvata sijoitus- 3

palveluyrityksen asiakkaalle hänen riidaton saatavansa sijoituspalveluyrityksen maksukyvyttömyystilanteessa. Ammattimaiset sijoittajat eivät voi saada korvausta rahastosta. Ammattimainen sijoittaja Arvopaperimarkkinalain 1 luvun 4 :n nojalla ammattimaiseksi sijoittajaksi luettavan yhteisön lisäksi ammattimaisena sijoittajana pidetään asiakasta, jolle sijoituspalveluyritys on ilmoittanut pitävänsä tätä ammattimaisena sijoittajana. Edellytys tälle on, että asiakkaan sijoitustoiminta on laajuuteensa ja organisaationsa perusteella ilmeisen ammattimaista. Asiakkaan ilmoituksen perusteella sijoituspalveluyritys voi pitää asiakasta ammattimaisena sijoittajana ainoastaan, mikäli tämän sijoitustoiminta objektiivisesti arvioituna on ammattimaista. Kriteerinä tällöin on muun muassa asiakkaan sijoitustuntemus sekä arvopaperikaupan laajuus ja säännöllisyys. Arvopaperi ja arvo-osuus Arvopaperilla tarkoitetaan koti- tai ulkomaista: 1. osaketta tai muuta osuutta yhteisön omaan pääomaan tai siihen liittyvää osinko-, korko- tai merkintäoikeutta; 2. osuutta joukkovelkakirjalainaan tai siihen rinnastuvaan velallisen sitoumukseen, joka on tarkoitettu yleiseen liikkeeseen saatettavaksi useiden samansisältöisten sitoumusten kanssa, taikka sanottuun osuuteen tai sitoumukseen liittyvää korko- tai tuotto oikeutta. 3. 1 ja 2 kohdissa mainittujen oikeuksien yhdistelmää; sekä 4. sijoitusrahasto-osuutta tai siihen rinnastettavaa ulkomaisen yhteissijoitus-yrityksen osuutta. Arvo-osuudella tarkoitetaan sellaista Arvopaperia, joka on liitetty arvoosuusjärjestelmään. Sijoituskohde Sijoituskohde voi olla Arvopaperi sekä kaupankäynnistä vakioiduilla optioilla ja termiineillä annetussa laissa (772/1988) tarkoitettu vakioitu johdannaissopimus tai muu johdannaissopimus, jonka kohde-etuutena on Arvopaperi, valuutta, korko, johdannaissopimus tai tällaisen kohde-etuuden hinnan kehitystä kuvaava tunnusluku. Arvopaperinvälittäjä Arvopaperinvälittäjällä tarkoitetaan 1. sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 4 :ssä tarkoitettua sijoituspalveluyritystä, 2. ulkomaisen sijoituspalveluyrityksen oikeudesta tarjota sijoituspalvelua Suomessa annetun lain 2 :ssä tarkoitettua ulkomaista sijoituspalveluyritystä, sekä 4

3. Luottolaitostoiminnasta annetun lain (1607/93) 2 :ssä tarkoitettua luottolaitosta sekä ulkomaisen luotto- ja rahoituslaitoksen toiminnasta Suomessa annetun lain (1608/93) 2 :ssä tarkoitettua luotto- ja rahoituslaitosta. Talletuspankki Talletuspankilla tarkoitetaan Laissa luottolaitostoiminnasta (1607/93) 2.2 :ssä tarkoitettuja talletuspankkeja. Markkinapaikka Markkinapaikalla tarkoitetaan koti- tai ulkomaista arvopaperi- tai johdannaispörssiä tai muuta viranomaisen hyväksymää markkinapaikkaa sekä kuhunkin markkinapaikkaan liittyvää selvitys- tai säilytysyhteisöä. Markkinasäännöt Markkinasäännöt ovat voimassa olevan lainsäädännön perusteella annettuja päätöksiä ja viranomaismääräyksiä ja -ohjeita sekä Markkinapaikkojen sääntöjä, ohjeita ja määräyksiä sekä kullakin Markkinapaikalla vallitsevaa kauppatapaa. Privanet-tili Privanet-tilillä tarkoitetaan Asiakkaan asiakasvarojen kirjanpidollista tiliä Privanet Pankkiiriliike Oy:ssä. Privanet-tili toimii yhteisenä asiakasvaratilinä Asiakkaan ja kaikkien Privanet Capital -konserniin kuuluvien yhtiöiden välisissä suhteissa. 3. PALVELUN YLEISET EHDOT 3.1. Asiakassuhde Privanetin puolesta Asiakassuhdesopimuksen allekirjoittaa Privanet Pankkiiriliike Oy, joka on suomalainen sijoituspalveluyritys, joka on saanut valtioneuvostolta sijoituspalveluyrityksistä annetun lain (1996/579) mukaisen toimiluvan harjoittaa arvopaperinvälitystä ja eräitä muita, siihen läheisesti liittyviä palveluja. Privanet Pankkiiriliike Oy on Asiakkaan edustaja suhteessa muihin Privanet Capital -konserniin kuuluviin yhtiöihin ja vastaavasti niiden edustaja suhteessa Asiakkaaseen. Sijoituspalvelun Asiakassopimuksen saa allekirjoittaa Privanet Pankkiiriliike Oy:n edustajana henkilö, jolla on asianmukainen valtuutus. Privanet Pankkiiriliike Oy:n lisäksi Privanet Capital -konserniin kuuluvat konsernin emoyhtiö Privanet Capital Oyj, Privanet Tilitoimisto Oy, Privanet PRO PK Oy sekä Finance Group International Finland Oyj. Tullakseen hyväksytyksi Privanetin Asiakkaaksi hakijan on annettava Privanetin kulloinkin edellyttämät henkilö- ja osoitetiedot ja hyväksyttävä kulloinkin voimassaolevat Sijoituspalvelun Sopimusehdot itseään sitoviksi Privanetin Sijoituspalvelun Asiakasso- 5

pimuksen allekirjoituksella. Privanet voi syytä ilmaisematta kieltäytyä hyväksymästä hakijaa Asiakkaaksi. Asiakkuus on henkilökohtainen eikä sitä voi siirtää. 3.2. Tarjottavat palvelut Privanet Pankkiiriliike Oy harjoittaa arvopaperinvälitystä, sijoituskohteiden merkitsijöiden hankkimista tai niiden merkintöjen järjestämistä, arvopaperien liikkeeseenlaskuun liittyviä palveluja, sijoituskohteita koskevaa sijoitus- ja rahoitusneuvontaa, sijoituskohteiden säilytys- ja hoitopalveluja, emissioiden järjestämistä sekä tarvittaessa sijoituspalveluun liittyvää valuuttapalvelua. Privanet Pankkiiriliike Oy ei toimi pörssivälittäjänä. Privanet Capital Oyj tuottaa Asiakkaalle Privanet Pankkiiriliike Oy:n vastuulla ja lukuun maksuliikenne- ja selvityspalveluja sekä Privanet Internet palvelun. 3.3. Privanetin oikeus kieltäytyä palvelun tarjoamisesta Privanetilla on oikeus kieltäytyä tarjoamasta Asiakkaalle Palvelua tai keskeyttää sen tarjoaminen, jos Asiakas ei täytä Privanetin asettamia vaatimuksia asiakassuhdetta muodostettaessa tai mikäli Asiakas rikkoo osapuolten välisiä sopimuksia tai Privanetilla on perusteltu syy epäillä, että Palvelua käytetään lainvastaiseen toimintaan tai tavalla, joka saattaa aiheuttaa vahinkoa tai vahingonvaaran Privanetille tai kolmannelle. 3.4. Oikeus käyttää apulaista Tuottaessaan Palvelua Asiakkaalle Privanet-konserniin kuuluva yhtiö on oikeutettu käyttämään apuna, ilman eri ilmoitusta, toisen Privanet-konserniin kuuluvan yhtiön henkilökuntaa. Privanetilla on myös oikeus käyttää Palvelun tarjoamisessa apunaan suomalaista tai ulkomaista sijoituspalveluyritystä, luottolaitosta tai niiden sivukonttoria sijoituskohteita koskevien tehtävien hoitamisessa. Privanetin on edellytettävä, että tällaiset apulaiset ovat sitoutuneet noudattamaan salassapitosäännöksiä vastaavalla tavalla kuin Privanet ja sen johtohenkilöt. 3.5. Palvelun käytöstä sopiminen Privanet ja Asiakas sopivat Privanetin tarjoamien Palvelujen käytöstä näiden ehtojen mukaisesti tai erikseen näiden ehtojen mukaisesti tai muutoin tehtävällä Privanetin, Markkinapaikan tai muun kolmannen osapuolen edellyttämällä sopimuksella, joka voidaan tehdä myös Privanetin tätä tarkoitusta varten varatuilla www-sivuilla Internetissä, SMS- tai WAP-viestillä, sähköpostilla, kirjallisesti tai puhelimitse. Asiakas valtuuttaa Privanetin selvittämään Asiakkaan henkilö- ja luottotiedot sekä pankkiyhteyden oikeudellisuuden Privanetia sitovan asiakkaan tunnistamisvelvollisuuden täyttämiseksi. Privanet toimittaa sopimukset sekä Internet palvelun käyttämiseksi tarvittavat käyttäjätunnukset ja salasanat Asiakkaalle. 6

3.6. Palvelun käyttöä koskevien tahdonilmaisujen antaminen Asiakas tai Asiakkaan Edustaja antaa Asiakkaan puolesta tahdonilmaisut, esimerkiksi Arvopaperien välitystä koskevat toimeksiannot sekä Palvelun suorittamiseen muutoin liittyvät ohjeet tämän sopimuksen mukaisella tavalla. Privanetilla on oikeus toimia myös muun kuin Asiakkaan kirjallisesti valtuuttaman henkilön tahdonilmaisun mukaisesti, jos tahdonilmaisun antaja asemansa, toimensa tai tehtävänsä puolesta voi katsoa olevan tähän oikeutettu. Privanetilla on oikeus pitää Asiakkaan valtuuttamana henkilöä, joka antaa tahdonilmaisun Asiakkaan asiakastunnusta ja salasanoja käyttäen. Asiakas vastaa kaikista hänen asiakastunnuksellaan ja salasanoillaan annetuista tahdonilmaisuista. 3.7. Sijoituskohteiden omistusoikeus ja Privanetin oikeus myydä sijoituskohteet saatavan suorittamiseksi Omistusoikeus Palvelun kohteena oleviin Sijoituskohteisiin tai kauppahinta eivät kuulu Privanetille, ellei se ole toimeksiannon vastapuolena. Privanetilla on pidätysoikeus Asiakkaan lukuun hankittuihin Sijoituskohteisiin kohdistuvan maksamattoman kauppahinnan, mahdollisen varainsiirto- tai leimaveron, oman palkkionsa sekä muiden mahdollisten Privanetille Palvelun tuottamisesta aiheutuvien maksujen tai kulujen sekä korkolain mukaisen viivästyskoron vakuudeksi. Mikäli Asiakas ei suorita Privanetille erääntynyttä saatavaa, Privanetilla on oikeus välittömästi myydä pidätysoikeuden kohteena olevat Sijoituskohteet Asiakasta enempää kuulematta julkisessa kaupankäynnissä tai muuten parhaaksi katsomallaan tavalla. Näin saatu kauppahinta sekä mahdollinen erääntynyt tuotto käytetään erääntyneen saatavan suorittamiseen. Mahdollisesti jäljelle jäävä summa tilitetään Asiakkaalle. 3.8. Reklamointi, tiedoksiannot ja ilmoitusvelvollisuus Kirjalliset ilmoitukset osapuolten välillä voidaan tehdä kirjeitse, Privanetin tätä tarkoitusta varten varatuilla www-sivuilla Internetissä, sähköpostilla tai telekopiolla, ellei muuta ole sovittu. Toteutuneista toimeksiannoista raportointia koskee, mitä kohdassa 6.1 on sanottu. Ellei muuta ole sovittu, Asiakkaan ja Privanetin on katsottava hyväksyneen toistensa toiminta, ellei jompikumpi yhden kuukauden kuluessa toisen sopijapuolen toiminnasta tiedon saatuaan kirjallisesti ilmoita toiselle sopijapuolelle, ettei se hyväksy tämän toimintaa. Yhden kuukauden määräaikaa ei sovelleta näiden ehtojen tai näiden ehtojen perusteella annettujen Privanetin ohjeiden vastaiseen menettelyyn. 7

Ellei muuta voida osoittaa tai sopimuksesta muuta johdu, osapuolen katsotaan saaneen tiedon seitsemän (7) päivän kuluttua toimenpidettä koskevan ilmoituksen lähettämisestä kirjeitse. Mikäli Asiakkaan toimipaikka on ulkomailla, lasketaan edellä tarkoitettu määräaika neljäntoista (14) päivän kuluttua ilmoituksen lähettämisestä, ellei toisin ole sovittu. Asiakkaan ja Privanetin on ilman aiheetonta viivytystä ilmoitettava toiselle osapuolelle antamissaan yhteystiedoissa tapahtuneista muutoksista kirjallisesti. 3.9. Väärät tiedot Asiakas vastaa siitä, että hänen Palvelua varten esimerkiksi Privanetin Asiakassuhdesopimuksessa, tätä tarkoitusta varten varatuilla www-sivuilla Internetissä tai suoraveloitusvaltakirjassa antamansa tiedot ovat oikein. Asiakas ei voi osoittaa Privanetia kohtaan vaatimuksia puutteellisista tai vääristä tiedoista. Jos Asiakas epäilee antamiensa tietojen olleen vääriä, tulee hänen ilmoittaa siitä välittömästi Privanetille kuitenkin viimeistään kaksi pankkipäivää ennen seuraavan laskun eräpäivää. Mikäli virheellisyys perustuu Asiakkaan käsityksen mukaan siihen, että ulkopuolinen on luvatta käyttänyt Asiakkaan käyttäjätunnusta tai salasanoja, on siitä ilmoitettava välittömästi Privanetille. Asiakkaan on liitettävä ilmoitukseensa viimeistään kymmenen (10) vuorokauden kuluttua ilmoituksen tekemisestä todistus tehdystä Asiakkaan käyttäjätunnuksen tai salasanojen luvatonta käyttöä koskevasta rikosilmoituksesta tai poliisille tehdystä tutkintapyynnöstä. 3.10. Puhelujen ja muun yhteydenpidon tallentaminen Privanetilla on oikeus nauhoittaa tai muulla valitsemallaan tavalla tallentaa toimintaansa liittyvät Asiakkaan kanssa käytävät puhelinkeskustelut ja muu yhteydenpito. 3.11. Palkkiohinnasto Privanet perii tarjoamistaan Palveluista Sijoituspalvelun Asiakassopimukseen olennaisena osana kuuluvan erillisen hinnastonsa mukaisen tai Asiakkaan kanssa erikseen sovitun palkkion tai maksun. Mikäli yksittäisen toimenpiteen hintaa ei ole määritelty palveluhinnastossa taikka siitä ei ole erikseen sovittu, on Privanet oikeutettu perimään toimenpiteen aiheuttamat kulut ja kohtuullisen palkkion. Privanetilla on oikeus periä Asiakkaalta kulloinkin voimassaolevan hinnastonsa mukaiset asiakkuuteen perustuvat maksut. 3.12. Tietojen vaihto ja salassapito Privanet Capital -konserniin kuuluvat yhtiöt ovat oikeutetut toistensa puolesta ottamaan vastaan Asiakkaan viestejä, ohjeita ja toimeksiantoja sekä antamaan toisilleen Asiakasta ja tämän taloudellista tilaa koskevia asiakastietoja. Kaikkien Privanet Capital -konserniin kuuluvien yritysten hallintoelinten jäsenet, johto ja henkilöstö ovat salassapitovelvollisia sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 48 :n ja luottolaitostoiminnasta annetun lain 94 8

:n perusteella tai sitä vastaavasti Asiakkaan toimeksiannoista, taloudellisesta asemasta sekä liike- tai ammattisalaisuudesta. Mikäli Privanet joutuu tämän sopimuksen mukaisia tehtäviä suorittaessaan antamaan Asiakasta koskevia tietoja ulkopuolisille, vastaa Privanet siitä, että näitä ulkopuolisia tahoja koskee sisällöltään sijoituspalveluyrityksistä annetun lain 48 :n mukainen vaitiolovelvollisuus. Privanetilla on kuitenkin velvollisuus antaa edellä tarkoitettuja tietoja syyttäjä- ja esitutkintaviranomaiselle rikoksen selvittämiseksi sekä muulle viranomaiselle, jolla on lain nojalla oikeus saada sellaisia tietoja. 4. ARVOPAPERIN VÄLITYS 4.1. Toimeksianto Privanet ja Asiakas sopivat erikseen kustakin yksittäisestä Arvopaperin välitystoimeksiannosta. Tällainen sopiminen voi tapahtua Privanetin kaupankäyntiohjeissa kulloinkin mainituilla tavoilla, kuten esimerkiksi Privanetin tätä tarkoitusta varten varatuilla wwwsivuilla Internetissä, SMS- tai WAP-viestillä, sähköpostilla, kirjallisesti, telekopiolla tai puhelimitse. Asiakkaan tulee varmistautua telekopiolla tai sähköpostilla annetun toimeksiannon saapumisesta Privanetille. Toimeksianto tulee voimaan, kun Privanet on ottanut sen toimeksiantona vastaan. Toimeksianto on voimassa määräajan tai toistaiseksi. Toistaiseksi voimassa oleva toimeksianto päättyy yhden (1) kuukauden kuluttua toimeksiannon voimaantulosta, ellei toimeksiannon tarkoittamaa kauppaa ole tehty tai toimeksiantoa peruutettu sitä aiemmin. Toimeksianto raukeaa aina, kun osinko tai merkintäoikeus irtoaa Markkinasääntöjen mukaisesti, ellei Asiakas tätä ennen ilmoita Privanetille haluavansa jatkaa toimeksiantoa. Toimeksiantojen antamisessa ja hoitamisessa sovelletaan lisäksi Privanetin kaupankäyntiohjetta sekä soveltuvia Markkinasääntöjä. 4.2. Toimeksiannon hoitaminen Vastaanotettuaan toimeksiannon Privanet hoitaa sen huolellisesti Asiakkaan eduksi. Toimeksianto hoidetaan ilman aiheetonta viivytystä, ellei Asiakkaan kanssa nimenomaisesti ole toisin sovittu. Privanetilla on oikeus mikäli se katsoo Asiakkaan edun vaativan, pidättäytyä toimeksiannon toteuttamisesta siihen saakka, kunnes toimeksiannon toteuttamisesta saadaan Asiakkaan uusi määräys. Privanetilla on oikeus toteuttaa ja selvittää toimeksianto osissa, ellei toisin ole sovittu. Mikäli toimeksiannossa ei ole määrätty rajahintaa, Privanetilla on oikeus tehdä toimeksiannon tarkoittama kauppa parhaaseen saatavilla olevaan hintatasoon. Privanetilla on oikeus varmistautua siitä, että Asiakkaan hallussa tai määrättävissä ovat ne Sijoituskohteet, joista se on antanut myyntitoimeksiannon tai että Asiakas kykenee toimittamaan ne määräajassa sekä tässä tarkoituksessa tarkistaa Asiakkaan arvo- 9

osuustilillä tai säilytyksessä olevan katteen riittävyys sekä varata tällaiset Sijoituskohteet kaupan tekemistä ja selvitystä varten. Privanetilla on niin ikään oikeus varmistautua siitä, että Asiakas pystyy suorittamaan kauppahinnan ja Privanetin palkkion sekä mahdolliset verot ja muut viranomaismaksut. Privanetilla on tarvittaessa toimeksiannon hoitamiseksi oikeus vaatia käsiraha tai maksu osittain tai kokonaisuudessaan etukäteen. Privanetilla on oikeus toimeksiannon ja tehdyn kaupan perusteella ryhtyä toimiin kaupan selvittämiseksi ja Arvopaperinvälittäjän pidätysoikeuden ja Markkinapaikan mahdollisen panttioikeuden turvaamiseksi. Privanet ei ilmaise kaupan osapuolia toisilleen ilman osapuolten suostumusta. Privanet ilmoittaa toteutetusta toimeksiannosta Asiakkaalle jäljempänä kohdassa 6.1 kuvatulla tavalla. 4.3. Toimeksiannon peruuttaminen Asiakkaalla on oikeus peruuttaa toimeksianto ennen kauppaan johtavan sitovan tarjouksen tai kaupan tekemistä. Peruutus tulee voimaan viivytyksettä, kuitenkin viimeistään seuraavana pankkipäivänä peruutuksen tekemisestä. Mikäli Privanet on ryhtynyt toimenpiteisiin toimeksiannon täyttämiseksi, peruutus edellyttää, että asiakas korvaa Privanetille peruutuksesta mahdollisesti aiheutuneet kulut. Privanetilla on oikeus pidättyä myyntitoimeksiannon edellyttämistä toimenpiteistä tai peruuttaa Sijoituskohteita koskeva myyntitoimeksianto, mikäli Privanetin hyväksi tehty myyntivaraus poistetaan tai se käy muutoin tehottomaksi tai mikäli Sijoituskohteet eivät enää ole Privanetin tai Asiakkaan vallinnassa. 5. MERKINTÄPALVELUN KÄYTTÖ 5.1. Merkintä- ja ostotoimeksiantojen antaminen Asiakkaalla on oikeus antaa Privanetin kautta Privanetin kulloinkin merkittäväksi (Arvopapereiden liikkeeseenlasku) tai myytäväksi tarjoamien Arvopapereiden (Arvopaperimyynti) merkintä- ja ostotoimeksiantoja (merkintäsitoumus). Asiakas jättää toimeksiannot Privanetin tarjoamien teknisten sovellusten kautta ilmoittamalla Privanetin kulloinkin edellyttämät tiedot. Privanetilla on oikeus oman harkintansa mukaan määritellä se osa Asiakkaita, joilla on oikeus antaa tiettyä Arvopaperia koskevia merkintä- ja ostotoimeksiantoja. Privanet ei vastaa vahingosta, joka Asiakkaalle aiheutuu siitä, että toimeksianto ei saavu Privanetille tai sen jättäminen epäonnistuu. 5.2. Merkintäsitoumuksen sitovuus Asiakas ei voi perua Arvopaperien merkintäsitoumusta ilman Privanetin suostumusta. Toimeksianto on voimassa, kunnes merkityt Arvopaperit on jaettu merkitsijöiden kesken ja Asiakas on maksanut Privanetille jaossa tulleet Arvopaperit. 10

5.3. Merkintä- tai ostoajan muuttaminen Privanetilla on oikeus joko lyhentää tai pidentää merkintä- tai ostoaikaa milloin Privanet katsoo sen tarpeelliseksi esimerkiksi ylimerkinnästä tai teknisestä syystä johtuen. 5.4. Arvopaperien jako Privanet jakaa merkittävät tai myytävät Arvopaperit liikkeeseenlaskijayhtiön tai nimettyjen myyjätahojen määräämin ehdoin merkitsijöiden kesken. Asiakas on velvollinen hyväksymään merkintäsitoumuksen täyttämisen vain osittain tai sen sivuuttamisen kokonaan. Asiakkaalla ei ole oikeutta esittää Privanetille, liikkeeseenlaskijayhtiölle tai nimetyille myyjätahoille jakoa tai jakoperusteita koskevia vaatimuksia. 6. MAKSULIIKENNE JA SELVITYS 6.1. Raportointi Privanet ilmoittaa toteutetuista toimeksiannoista arvopapereiden välityksessä tai merkintäpalvelussa Privanetin kaupankäynti- tai selvitysohjeissa mainittuina ajankohtina ja kaupankäynti- tai selvitysohjeissa mainittujen Privanetin teknisten sovellusten kautta, kuten esimerkiksi Privanetin tätä tarkoitusta varten varatuilla www-sivuilla Internetissä, SMS- tai WAP-viestillä, sähköpostilla, kirjallisesti tai puhelimitse. Asiakkaalla on aina oikeus erillisestä pyynnöstä saada ilmoitus sähköpostitse tai kirjeitse. Mikäli Asiakas haluaa kopion hänelle lähetetystä ilmoituksesta, Privanetilla on oikeus palkkiohinnastonsa mukaiseen korvaukseen erillisestä pyynnöstä toimitettavan ilmoituksen laatimisesta ja lähettämisestä. Privanet ilmoittaa myös mikäli Privanet-konserniin kuuluva yritys, sen määräysvallassa oleva yhteisö tai säätiö tai näiden eläkesäätiö tai eläkekassa on toimeksiannon perusteella tehtävän kaupan vastapuolena, ellei Asiakas ole antanut suostumustaan tähän ennen kaupan päättämistä. Asiakkaan katsotaan saaneen tiedon toimeksiannon toteutuksesta heti, kun siitä on ilmoitettu Privanetin tätä tarkoitusta varten varatuilla www-sivuilla Internetissä tai kun ilmoituksen voidaan katsoa saapuneen Asiakkaalle. Ellei muuta osoiteta, Asiakkaan katsotaan saaneen tiedon seitsemän (7) päivän kuluttua toimenpidettä koskevan ilmoituksen lähettämisestä, mikäli Asiakkaan toimipaikka on Suomessa. Mikäli Asiakkaan toimipaikka on ulkomailla, lasketaan edellä tarkoitettu määräaika neljäntoista (14) päivän kuluttua ilmoituksen lähettämisestä, ellei toisin ole sovittu. Asiakkaan on tarkistettava huolellisesti Privanetin toimittama ilmoitus toteutuneesta toimeksiannosta ja ilmoitettava kirjallisesti havaitsemistaan virheistä tai puutteista Privanetille viivytyksettä, kuitenkin viimeistään yhden kuukauden kuluttua tiedon saamisesta. 6.2. Asiakkaan toimitusvelvollisuus Asiakas on vastuussa siitä, että hänellä on myyntitoimeksiannon kohteena olevat myyntikelpoiset Sijoituskohteet myyntitoimeksiannon antamishetkellä. Asiakas on velvollinen 11

huolehtimaan, että Sijoituskohteet ovat Privanetin käytettävissä kaupan tekemistä ja selvitystä varten. Asiakas toimittaa toimeksiannon kohteena olevat Sijoituskohteet Privanetille kulloinkin sovellettavien Markkinasääntöjen tai Privanetin kaupankäynti-, selvitys- ja maksuliikenneohjeen mukaan tai Privanetin kanssa erikseen sovitulla tavalla. Privanetilla on oikeus varata Sijoituskohteet kaupan tekemistä ja selvitystä varten Arvo-osuuksien selvitystä varten Asiakas on velvollinen ilmoittamaan Privanetille arvoosuustilinsä. Mikäli Asiakas ei ole ilmoittanut Privanetille arvo-osuustiliään, Privanetilla on tarvittaessa oikeus Asiakasta kuulematta avata Asiakkaan nimellä arvo-osuustili parhaaksi katsomaansa tilinhoitajayhteisöön ja pyytää tilinhoitajayhteisöä tekemään kulloinkin tarvittavat kirjaukset arvo-osuustilille. Asiakas vastaa arvo-osuustilin avaamisesta ja käytöstä aiheutuvista kuluista ja palvelumaksuista. 6.3. Arvo-osuuksien selvitys Arvo-osuuksien selvitystä varten Asiakas on velvollinen ilmoittamaan Privanetille arvoosuustilinsä. Asiakas valtuuttaa Privanetin pyytämään tilinhoitajayhteisöä tekemään tai teettämään kolmannella osapuolella arvo-osuuksien selvitystä varten kulloinkin tarvittavat kirjaukset asiakkaan kustannuksella. Mikäli Asiakas ei ole ilmoittanut Privanetille arvo-osuustiliään, Privanetilla on tarvittaessa oikeus Asiakasta kuulematta avata Asiakkaan nimellä arvo-osuustili parhaaksi katsomaansa tilinhoitajayhteisöön ja pyytää tilinhoitajayhteisöä tekemään tai teettämään kolmannella osapuolella kulloinkin tarvittavat kirjaukset arvo-osuustilille. Asiakas vastaa arvo-osuustilin avaamisesta ja käytöstä aiheutuvista kuluista ja palvelumaksuista. 6.4. Privanetin toimitusvelvollisuus Privanet huolehtii siitä, että Asiakkaan lukuun hankitut Sijoituskohteet ovat luovutettavissa Asiakkaalle kaupan selvityspäivänä. Mikäli kaikki Sijoituskohteet eivät ole tällöin luovutettavissa, Asiakkaan on vastaanotettava osatoimitus. Jos luovutus viivästyy Asiakkaasta riippumattomasta syystä tai on virheellinen, Privanet on velvollinen korvaamaan Asiakkaalle aiheutuneen vahingon. Asiakkaan tulee tarkistaa vastaanottamansa Sijoituskohteet ja ilmoittaa Privanetille kirjallisesti mahdollisista virheistä viivytyksettä, kuitenkin viimeistään yhden kuukauden kuluttua tiedon saamisesta. Sijoituskohteiden käyttämisestä vakuutena ja muista selvitystä turvaavista toimenpiteistä voidaan määrätä myös Privanetin selvitys- ja maksuliikenneohjeissa tai selvitys- ja säilytysyhteisön säännöissä. 6.5. Asiakkaan velvollisuus suorittaa kauppahinta Asiakas suorittaa kauppalaskelman mukaisesti Sijoituskohteiden kauppahinnan toimeksiantoon liittyvillä palkkioilla ja maksuilla sekä kaupasta mahdollisesti perittävällä arvonlisä-, varainsiirto- tai leimaverolla lisättynä. Maksun on oltava Privanetin käytettävissä viimeistään laskelman eräpäivänä Privanetin selvitys- ja maksuliikenneohjeissa ilmoitettuna ajankohtana, elleivät Asiakas ja Privanet ole muuta sopineet. Maksun viivästyessä Asiakkaasta johtuvasta syystä, Asiakas on velvollinen suorittamaan viivästyneelle 12

määrälle korkolain mukaista viivästyskorkoa sekä hinnaston mukaisen viivästysmaksun. 6.6. Privanetin velvollisuus suorittaa kauppahinta 6.7. Netotus Privanet suorittaa myyntitoimeksiannon kohteena olleista Sijoituskohteista saadun kauppahinnan, toimeksiantoon liittyvillä palkkioilla ja maksuilla sekä kaupasta mahdollisesti perittävän arvonlisä-, varainsiirto- tai leimaveron määrällä vähennettynä Asiakkaan asiakasvarojen tilille tai Asiakkaan ilmoittamalle pankkitilille Sijoituskohteiden myyntitoimeksiannon selvityspäivänä. Mikäli Privanetilla on erääntyneitä saatavia Asiakkaalta, on Privanetilla oikeus kuitata nämä saatavat Asiakkaan myyntitoimeksiannosta saatavista varoista. Mikäli kauppahintaa ei ole mahdollista suorittaa kokonaisuudessaan, Asiakas on velvollinen ottamaan vastaan osasuorituksen. Kauppahinnan suorittamisen edellytys on, että Asiakas on täyttänyt toimeksiannon mukaiset omat velvollisuutensa. Maksun viivästyessä Privanetista johtuvasta syystä Privanet on velvollinen maksamaan viivästyneelle määrälle korkolain mukaista viivästyskorkoa. Privanetilla on oikeus netottaa kaikki maksuliikenne Asiakkaan ja Privanetin välillä, mikäli Asiakkaalla ja Privanetilla on erääntyneitä vastakkaisia saatavia esimerkiksi Sijoituskohteiden ostoista ja myynneistä. 6.8. Privanetin oikeus tehdä sijaistoimitus Asiakkaan puolesta Mikäli toimitus viivästyy, Asiakas on velvollinen korvaamaan Privanetille tästä aiheutuvat kulut ja mahdolliset sanktiot. Jos Privanetilla on syytä epäillä, että Asiakas Arvopaperin myyjänä ei pysty sovellettavien Markkinasääntöjen, näiden ehtojen tai Privanetin maksuliikenne- ja selvitysohjeiden mukaisessa määräajassa täyttämään kaupan kohteena olevien Sijoituskohteiden toimitusvelvollisuutta, Privanet voi Asiakkaan puolesta ja lukuun hankkia toimeksiannon kohteena olevat arvopaperit parhaaksi katsomallaan tavalla Asiakasta enempää kuulematta. Privanet voi myös tehdä Arvopaperien lainausta koskevan lainaussopimuksen omaaloitteisesti Asiakkaan puolesta ja lukuun. Asiakas vastaa lainaussopimuksen tekemisestä aiheutuneista kustannuksista ja sen seurauksena mahdollisesti aiheutuneesta Arvopaperin kurssiriskistä. Privanetin tekemä lainaussopimus ei poista tai vähennä Asiakkaan vahingonkorvausvelvollisuutta, tai mahdollista velvollisuutta suorittaa sanktiomaksu Privanetille, ostajalle, ostajan Arvopaperinvälittäjälle tai selvitysyhteisölle. Asiakkaan toimitusvelvollisuuden täyttämiseksi tehdystä toimeksiannosta peritään Privanetin hinnaston mukainen korotettu toimeksiantopalkkio ja Sijoituskohteiden hankkimisesta mahdollisesti aiheutuneet kustannukset. Mikäli toimitusvelvollisuutta ei voida täyttää Asiakkaalta veloitetaan Privanetin hinnaston mukainen viivästysmaksu. 13

6.9. Osapuolten oikeus perua kauppa Privanetin ja Asiakkaan oikeudesta peruuttaa arvopaperinvälitystä koskevan toimeksiannon perusteella tehty kauppa määrätään selvitys- tai säilytysyhteisön säännöissä tai Privanetin kaupankäyntiohjeessa. Asiakkaalla ei ole oikeutta peruuttaa jo tehtyä kauppaa, jolla arvopapereiden välitystä koskeva toimeksianto on kokonaan tai osittain täytetty. Elleivät Privanet ja asiakas muuta sovi tai pakottavat Markkinasäännöt muuta määrää, omistusoikeus kaupan kohteeseen siirtyy ostajalle kaupan selvitys- tai suorituspäivänä Privanetin vastaanotettua ostajan suorituksen myyjän Privanetin hallintaan toimittamasta kaupan kohteesta. Osasuoritustilanteessa omistusoikeus siirtyy vain osasuorituksen kattamin osin. 6.10. Asiakasvarojen säilyttäminen ja maksuliikenne Privanetin hallussa olevat Asiakkaalle kuuluvat varat säilytetään erillään Privanetin omista varoista asiakasvarojen pankkitilillä talletuspankissa, joka on antanut tilistä kuittaamattomuussitoumuksen. Privanetilla on oikeus siirtää Asiakkaan varoja Privanetin asiakasvarojen säilytykseen käytettävien eri pankkitilien välillä. Asiakkaalla ei ole oikeutta näiden varojen korkoon ellei Privanetin maksuliikenneohjeessa muuta sanota tai Privanet erikseen Asiakkaan kanssa muuta sovi. 6.11. Privanet-tili Privanetin asiakasvarojen pankkitileillä olevat Asiakkaan varat erotellaan Privanetin järjestelmissä Privanetin omista ja sen muiden asiakkaiden varoista Asiakkaan Privanet tiliksi. Privanet-tili toimii yhteisenä asiakasvaratilinä Asiakkaan ja kaikkien Privanetkonserniin kuuluvien yhtiöiden välisissä suhteissa. Asiakkaan ja Privanetin välinen rahaliikenne kulkee Asiakkaan ilmoittaman pankkitilin tai Asiakkaan asiakasvaratilin (Privanet-tili) kautta sen mukaan mitä Privanetin erillisessä kaupankäyntiohjeessa kulloinkin on todettu. Privanetilla on oikeus ilman erillistä ilmoitusta veloittaa kaikki Asiakkaalta olevat erääntyneet saatavansa Asiakkaan Privanettilillä olevista rahavaroista. Vastaavasti Privanetilla on oikeus maksaa Asiakkaalle suoritettavat maksut Asiakkaan Privanet-tilille. Privanet voi edellyttää, että Palvelun käytön aloittaminen edellyttää Privanetin kulloinkin erikseen määrittelemän aloituspääoman tallettamista Asiakkaan lukuun Privanet-tilille. Privanet voi edellyttää myös, että Asiakas tallettaa Palvelun käytön esimerkiksi toimeksiantonsa aiheuttamia kuluja vastaavan rahasumman kokonaan tai osittain etukäteen Privanet-tilille. Privanet voi rajoittaa Palvelun käytön Asiakkaan Privanet-tilille talletettujen varojen ja säilytyksessä olevien Arvopapereiden yhteenlaskettuun arvoon tai osaan siitä tai määritellä arvon perusteella Asiakkaan limiitin. Privanet antaa tarkemmat ohjeet mahdollisesta aloituspääomasta, limiiteistä ja Privanet tilille tehtävistä talletuksista ja niiden nostamisesta. 14

Privanet suorittaa Asiakkaalle hänen asiakasvaransa ainoastaan, jos Privanet-tilillä on Asiakkaan lukuun talletettuna maksettavissa olevaa positiivista saldoa. Privanetilla on oikeus vähentää Asiakkaalle Privanet-tililtä suoritettavista maksuista Privanetilla Asiakkaalta olevat saatavat. 6.12. Palvelun käytön edellyttämä valuutan vaihto ja valuuttariski Mikäli Asiakkaan kanssa ei toisin sovita, Privanetilla on oikeus päättää, mistä ja milloin Palvelun käyttöön esimerkiksi toimeksiannon hoitamiseen tarvittava valuutta hankitaan. Asiakas vastaa valuutanvaihdosta aiheutuneista kustannuksista ja kantaa Palvelun käyttöön liittyvän valuuttakurssien muutoksista johtuvan riskin. 6.13. Suoraveloitus 6.13.1. Suoraveloituspalvelu Privanet voi tarjoata Asiakkaalle mahdollisuutta Palvelusta johtuvien maksujen suorittamiseen erillisen suoraveloitusvaltakirjan nojalla. Suoraveloitusvaltakirjassa Asiakas ilmoittaa pankin ja tilinumeron, jolta Privanet voi ilman Asiakkaan erillistä tahdonilmaisua veloittaa hänen Privanetille tulevat maksut. Suoraveloitusvaltakirjan voimassaolo päättyy, kun Asiakkaan asiakassuhde Privanetin kanssa päättyy. Suoraveloituspalvelulla tarkoitetaan menettelyä, jossa Privanet huolehtii Palvelusta johtuvien saatavien, esimerkiksi ostettujen arvopaperien kauppahinnan, veloittamisesta suoraveloitusvaltuutuksen antaneen Privanetin Asiakkaan pankkitililtä sen mukaan kuin tällaisen Asiakkaan kanssa on erikseen sovittu. Tällaiset saatavat voivat olla Privanetin tai kolmannen saatavia. Menettelyssä noudatetaan lisäksi kulloinkin kyseessä olevan pankin suoraveloitusehtoja. Suoraveloituspalvelun toteuttaminen Asiakkaan pankkitililtä edellyttää myös sitä, että Asiakas tekee asiaa koskevan sopimuksen oman pankkinsa kanssa. 6.13.2. Maksun veloittaminen Asiakkaan pankkitililtä Privanet veloittaa maksujen määrän eräpäivänä Asiakkaan pankkitililtä, jollei Asiakas ole ennen eräpäivää peruuttanut tai muuttanut valtuutusta. Jos maksun eräpäivä ei ole pankkipäivä, katsotaan seuraava pankkipäivä eräpäiväksi. Jos Asiakkaan pankkitilillä ei ole eräpäivänä laskun maksamiseen tarvittavia varoja, Privanetilla on oikeus veloittaa maksu enintään kolmen pankkipäivän kuluessa eräpäivän jälkeen. 15

7. ARVOPAPERIEN SÄILYTYSPALVELU 7.1. Arvopaperien säilytys Privanet voi tarjota asiakkailleen Arvopaperien säilytyspalvelua. Arvopaperit voidaan säilyttää myös Privanetin vastuulla Suomessa toimivassa talletuspankissa tai Suomessa toimivassa sijoituspalveluyrityksessä. Privanet ei kuitenkaan säilytä arvo-osuuksia eikä toimi arvopaperikeskuksen tilinhoitajayhteisönä tai tilinhoitajayhteisön asiamiehenä. 7.2. Sopimukseen kuuluvat hoitotoimenpiteet Privanetin tehtävänä on hoitaa sen säilytyksessä olevien kotimaisten Arvopapereiden osalta osinkojen, erääntyneiden korkojen ja lyhennysten lunastaminen ja tilittäminen, arvo-osuuksiksi vaihtaminen, osakeanneista ilmoittaminen, väliaikaistodistusten vaihtaminen, osakkeenomistajille suunnatuista vaihtovelkakirja- ja optiolainoista ilmoittaminen, fuusioista, diffuusiosta tai osakevaihdoista ilmoittaminen. Osakemerkintöjen ja muiden Asiakkaan ohjeistusta vaativien tapahtumien osalta Privanet tiedustelee Asiakkaalta kussakin tapauksessa toimenpideohjeita. Osakemerkinnät, merkintämaksut ja muut vastaavat tapahtumat hoidetaan Asiakkaan toimenpideohjeissa antamien ohjeiden mukaisesti. Privanetille syntyy kotimaisten Arvopaperien osalta toimimisvelvollisuus, kun Arvopapereita koskevat tapahtumat on julkistettu arvopaperimarkkinalain ja julkisen kaupankäynnin järjestäjän sääntöjen mukaisesti, tai kun Arvopaperin liikkeeseenlaskija on ne julkistanut. Ulkomaalaisten Arvopaperien osalta Privanetin hoitotoimenpiteet ovat soveltuvin osin vastaavat kuin kotimaisten Arvopaperien osalta. Privanetille syntyy toimimisvelvollisuus, kun Asiakas on antanut Privanetille tiedon toimenpiteen edellytyksenä olevista seikoista tai kun Privanet on muutoin saanut tiedon tällaisista seikoista. 7.3. Säilytykseen tuotavien Arvopaperien tarkastaminen ja yksilöiminen Kun säilytykseen toimitetaan Arvopapereita, varaa Privanet itselleen viisi (5) pankkipäivää luovutuspäivästä (luovutuspäivä mukaan lukien) Arvopaperien tarkastamiseen, mikäli Asiakkaan kanssa ei yksittäistapauksessa ole toisin sovittu. Toimituksen yhteydessä Asiakkaan on luovutettava Privanetille saantonsa selvittämiseksi tarvittavat asiakirjat ja tehtävä Arvopapereihin tarvittavat siirtomerkinnät. Säilytykseen liittyvä edellisessä kohdassa todettu toimimisvelvollisuus alkaa vasta tarkastamiseen varatun ajan päätyttyä, vaikka joku Arvopapereihin liittyvä määräaika päättyisikin tämän viiden päivän sisällä. Tällaisia Arvopapereita vastaanotettaessa Asiakkaalle annetaan kirjallinen todistus, josta Arvopaperien tunnistetiedot ovat riittävän tarkasti todettavissa. Privanetilla on oikeus kieltäytyä vastaanottamasta säilytettäväksi Asiakkaan säilytykseen luovuttamia Arvopapereita tai muuta omaisuutta. Kieltäytymisestä on ilmoitettava Asi- 16

akkaalle viiden (5) pankkipäivän kuluessa Asiakkaan tietoon saatetulla ilmoituksella tai sanotun ajan kuluessa Asiakkaalle lähetetyllä kirjeellä. Säilytyksestä evätyn omaisuuden osalta menetellään samoin kuin jäljempänä kohdassa 7.12. on todettu. 7.4. Muut Privanetin oikeudet ja velvollisuudet Privanetilla on oikeus ryhtyä kaikkiin toimiin, jotka ovat tarpeen Asiakkaan omaisuuden ja oikeuksien säilyttämiseksi ja suojelemiseksi. Privanetilla ei kuitenkaan ole velvollisuutta ryhtyä muihin kuin tässä sopimuksessa erikseen mainittuihin toimenpiteisiin. Privanetilla on oikeus tarvittaessa oikeus merkitä siirtoja Asiakkaan Arvopapereihin ja Antaa Asiakkaan nimissä kuitteja tämän puolesta perimistään suorituksista. 7.5. Asiakkaan suorittama Arvopapereiden luovuttaminen Privanet on voinut tehdä Arvopaperien liikkeeseenlaskijan kanssa sopimuksen siitä, että Privanet vastaa yksin kyseisen arvopaperilajin tai sen määritellyn osan säilytyksestä tai luetteloinnista (esimerkiksi osake tai osakasluettelon ylläpitämisestä). Asiakas hyväksyy ja valtuuttaa, että Privanet kirjaa hänen omistusoikeutensa muutoksen Privanetin välityksin tapahtuvassa luovutuksessa välittömästi Privanetin ylläpitämään luetteloon sekä tekee tarvittavat muut omistuksen siirtomerkinnät. Asiakas sitoutuu viivytyksettä ilmoittamaan Privanetille kaikki omistusoikeuden muutokset sekä aiemmin rekisteröidyissä tiedoissa tapahtuneet muut muutokset, jotka ovat tapahtuneet muutoin kuin Privanetin välityksellä. Privanet, liikkeeseenlaskija tai Privanetin puolesta toimiva säilyttäjä ei vastaa oikeuden menetyksistä, jotka johtuvat omistusoikeuden siirtoa tai rajoittamista tai aiemmin rekisteröityjen tietojen muutosta koskevan ilmoituksen laiminlyönnistä. 7.6. Privanetin vastuu ja korvausvelvollisuus Mikäli säilytyksessä oleva Arvopaperi katoaa tai tuhoutuu, sitoutuu Privanet toimittamaan Asiakkaalle tilalle vastaavan Arvopaperin. Mikäli korvaavan Arvopaperin hankkiminen on mahdotonta, kohtuuttoman vaikeaa tai mikäli Asiakkaan kanssa yksittäistapauksessa muutoin sovittu, saa Privanet korvata tapahtuneen menetyksen rahassa maksamalla Asiakkaalle Arvopaperin käyvän arvon. Arvopaperin käypänä arvona pidetään sen hetken arvoa, jolloin Asiakas halusi määrätä kyseisestä Arvopaperista esimerkiksi antamalla siitä myyntitoimeksiannon tai vaatimalla sitä itselleen. Mikäli Asiakas oli rekisteröinyt omistuksensa, Privanetin on korvauksetta huolehdittava siitä, että myös korvaukseksi annetut Arvopaperit rekisteröidään. 7.7. Asiakkaalle lähetettävä informaatio Asiakkaalle toimitetaan vuosittain tammikuussa viimeistään yhtä (1) viikkoa ennen veroilmoituksen jättöpäivää vuositiliote, josta selviää säilytyksen sisältö edellisen vuoden viimeisenä päivänä. Asiakkaalle ei lähetetä ilmoitusta jokaisesta säilytykseen tehdystä jätöstä, otosta, kirjauksesta tai korjauksesta, ellei Asiakas tätä erikseen pyydä. 17

Asiakas saa asiakastunnuksellaan ja salasanoillaan Privanetin tähän tarkoitukseen varaamilta www-sivuilta Internetissä salkkuraportin, johon salkun tilanne päivittyy vähintään yhden (1) kerran päivässä. Mikäli Asiakas on käynyt kauppaa muiden välittäjien kautta, varaa Privanet itselleen salkkutilanteen päivittämiseen viisi (5) pankkipäivää salkkutilanteen päivittämiseen siitä päivästä lukien jolloin Privanet otti vastaan tällaisen tiedon. Privanet ei ole velvollinen toimittamaan Asiakkaalle säilytettävään omaisuuteen liittyvää, muuta materiaalia kuin tässä tai edellä on todettu. Asiakas saa halutessaan myös salkkuraportin postitse erikseen tätä pyytämällä. Raportin tulostamisesta ja lähettämisestä peritään Privanetin kulloinkin voimassaolevan hinnaston mukaiset kulut. 7.8. Ilmoitukset osakkeenomistajille Privanet vastaa siitä, että se välittää edelleen osakkeenomistajille liikkeeseenlaskijan tai ulkomaisen säilyttäjän Privanetille ilmoittamat tiedot ja että tiedot välitetään sellaisina kuin liikkeeseenlaskija tai ulkomainen säilyttäjä on Privanetille ne ilmoittanut. Privanetilla ei ole erikseen ilmoitusvelvollisuutta, jos liikkeeseenlaskija, ulkomainen säilyttäjä tai jokin muu taho huolehtii siitä. 7.9. Osallistuminen yhtiökokouksiin Privanet voi tarjota sen säilytyspalveluita käyttäville Asiakkaille mahdollisuutta käyttää äänivaltaansa Privanetin edustajan välityksellä yhtiökokouksissa. Privanetin edustaja toimii Asiakkaalle etukäteen esitettyjen vaihtoehtoisten toimintamallien mukaan Asiakkaan valitsemalla tavalla. Privanet voi ottaa Asiakkaaltaan myös yleisvaltakirjan yhtiökokousedustuksista. Tällöin Privanet toimii parhaan ymmärryksensä mukaisesti yhtiön kaikkien osakkeenomistajien edun ja osakkeenomistajien yhdenvertaisuuden huomioon ottaen. 7.10. Osapuolten reklamointivelvollisuus Asiakkaan tulee tarkastaa Privanetilta saamansa salkkuraportit ja säilytykseen kirjattujen erien oikeellisuus. Mikäli Asiakas huomaa Privanetin säilytyspalvelun toimenpiteissä virheitä tai laiminlyöntejä, tulee Asiakkaan reklamoida näistä välittömästi Privanetia. Reklamaatio tulee tehdä kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluessa siitä, kun Asiakkaalla oli mahdollisuus saada tieto Privanetin toimenpiteestä. 7.11. Virhekirjaukset Mikäli Privanet havaitsee kirjanneensa erehdyksessä Asiakkaan säilytykseen varoja, jotka eivät kuulu Asiakkaalle, on Privanetilla oikeus korjata erehdys ja siirtää kyseiset varat tai Arvopaperit pois Asiakkaan säilytyksestä. Mikäli Asiakas on erehdyksen vuoksi saanut varat itselleen, sitoutuu Asiakas palauttamaan varat välittömästi Privanetille. Virheen korjaamisesta ilmoitetaan välittömästi Asiakkaalle. 18

7.12. Säilytys sopimuksen päättyessä Privanetin on luovutettava sen hallussa oleva Asiakkaan omaisuus Asiakkaalle, edellyttäen, että Asiakas on ensin suorittanut Privanetin kaikki Asiakkaalta olevat näiden sopimusehtojen ja sopimuksen mukaiset saatavat. Privanetin hoitovelvollisuus jatkuu siihen asti, kunnes irtisanomisaika on päättynyt ja varat ja Arvopaperit ovat Asiakkaan saatavilla. Privanet ilmoittaa Asiakkaalle milloin ja mistä varat ovat noudettavissa. Arvo-osuustilillä tai ulkomaisessa säilytyksessä olevien Arvo-osuuksien tai Arvopapereiden osalta Asiakkaan on osoitettava, mille arvoosuustilille tai säilytykseen arvo-osuudet tai Arvopaperit siirretään sopimuksen päätyttyä. Mikäli Asiakas ei vastaa tähän tiedusteluun, Privanet siirtää, jos mahdollista, Arvoosuudet Suomen Arvopaperikeskus Oy:öön avattavaan maksuttomaan rekisteriin ja ulkomaiset Arvo-osuudet tai Arvopaperit Asiakkaan kustannuksella avattuun säilytykseen Privanetin valitsemassa toimiluvan saaneessa, viranomaisvalvonnassa olevassa säilyttäjäyhteisössä. 7.13. Säilytyksessä olevien arvopapereiden panttaus Asiakas voi pantata Asiakkaan Privanetin hallussa olevaa omaisuutta ja Asiakkaan lukuun hankittuja Sijoituskohteita kolmannen hyväksi. Privanet kirjaa asiakkaan tai pantinsaajan kirjallisesta pyynnöstä pantin ja säilyttää pantatun omaisuuden pantinsaajan lukuun pantin voimassaoloaikana. Privanetilla on oikeus periä kulloisenkin palkkiohinnastonsa mukainen palkkio pantin kirjaamisesta ja hoidosta. 8. INTERNET-PALVELU 8.1. Yleistä Privanet tarjoaa Asiakkaalle oikeuden käyttää Internet-sivustoa, jossa Privanet tarjoaa sijoituspalveluja ja sijoituspäätösten tueksi tarvittavaa tietoa sijoituskohteista ja markkinoista. Privanet tarjoaa sivuillaan myös muiden kuin Privanetin toimittamia tai valmistamia dokumentteja ja sivuja. Internet-sivujen käytöstä ja kolmansien osapuolien toimittamien aineistojen osalta noudatetaan seuraavia ehtoja. Asiakas saa palvelun käyttöä varten henkilökohtaisen käyttäjätunnuksen ja salasanoja. Asiakas tunnistetaan Internet-palvelussa yksinomaan käyttäjätunnuksen ja salasanojen avulla. Privanetilla on oikeus myös muulloin tarpeelliseksi katsoessaan suorittaa Asiakkaan tunnistaminen käyttäjätunnuksen ja salasanojen avulla, esimerkiksi puhelinpalvelussa. Asiakas ei saa luovuttaa käyttäjätunnustaan ja salasanojaan toisen käyttöön tai ilmaista niitä ulkopuolisille. Asiakkaan on säilytettävä käyttäjätunnuksensa ja salasanansa huolellisesti niin, etteivät ne joudu ulkopuolisten haltuun. Asiakkaan on viipymättä ilmoitettava sähköpostilla Privanetin Internet sivuilla ilmoitettuun sähköpostiosoitteeseen tai puhelimitse kaikkina vuorokaudenaikoina päivystävään puhelinvastaajaan, mikäli käyttäjätunnus tai salasana on kadonnut tai Asiakkaalla on syy- 19