ETELÄ-SUOMEN OP-LIITTO RY

Transkriptio

1 TOIMINTAKERTOMUS 2009 ETELÄ-SUOMEN OP-LIITTO RY

2 SISÄLLYSLUETTELO 1. Etelä-Suomen OP-liitto Jäsenosuuspankit Tilastotietoja liittoon kuuluvista osuuspankeista vuodelta 2009 Yhteenveto- ja tunnuslukutietoja vuodelta 2009 Vertailutietoja Etelä-Suomen OP-liiton pankit / osuuspankit 2. OP-liiton toiminta Johtokunta Tilintarkastajat Suunnittelutoimikunta Suunnitteluryhmät OP-liiton edustajat vuonna 2009 OP-liiton sihteeripalvelut 3. Kokoukset Kevätkokous Syyskokous Ajankohtaispäivät 4. Tilinpäätös Alijäämän kirjaaminen 5. Liitteet Jäsenosuuspankkien puheenjohtajat ja toimitusjohtajat Tuloslaskelma Tase

3 1. ETELÄ-SUOMEN OP-LIITTO Jäsenosuuspankit Kertomusvuonna op-liiton jäseninä olivat seuraavat 21 osuuspankkia: Artjärven Osuuspankki Askolan Osuuspankki Etelä-Päijänteen Osuuspankki Hartolan Osuuspankki Hauhon Osuuspankki Hämeenlinnan Seudun Osuuspankki Janakkalan Osuuspankki Kalkkisten Osuuspankki Keski-Uudenmaan Osuuspankki Koitin-Pertunmaan Osuuspankki Kärkölän Osuuspankki Lopen Osuuspankki Länsi-Uudenmaan Osuuspankki Myrskylän Osuuspankki Mäntsälän Osuuspankki Orimattilan Osuuspankki Porvoon Osuuspankki Pukkilan Osuuspankki Päijät-Hämeen Osuuspankki Riihimäen Seudun Osuuspankki Sysmän Osuuspankki Lisäksi Helsingin OP Pankki Oyj:llä on erillissopimuksen perusteella oikeus osallistua Etelä-Suomen OP-liitto ry:n kokouksiin. 3

4 TILASTOTIETOJA LIITTOON KUULUVISTA OSUUSPANKEISTA OSUUSPANKKI JÄSENIÄ ASIAKAS- VARAT RAHOITUS- TOIMINTA TASE ARTJÄRVEN ETELÄ-PÄIJÄNTEEN ASKOLAN HARTOLAN HAUHON HÄMEENLINNAN JANAKKALAN KALKKISTEN KESKI-UUDENMAAN KOITIN-PERTUNMAAN KÄRKÖLÄN LOPEN LÄNSI-UUDENMAAN MYRSKYLÄN MÄNTSÄLÄN ORIMATTILAN PORVOON PUKKILAN PÄIJÄT-HÄMEEN RIIHIMÄEN S SYSMÄN YHTEENSÄ Taulukon euromäärät on ilmoitettu tuhansina euroina. 4

5 YHTEENVETO- JA TUNNUSLUKUTIETOJA VUODELTA Muutos % / %-yks. Talletukset, teur ,9 Saam.yleisöltä ja julk. yht., teur ,4 Vakuutussäästö, teur ,5 Sijoitusrahasto-osuudet, teur ,9 Asiakasvarat, teur ,1 Rahoitustoiminta, teur ,6 Uudet luotot, kpl ,0 Uudet luotot, teur ,1 Järjestämättömät ja 0-korkoiset, teur ,4 Liikevoitto, teur ,2 Omat varat, teur ,7 Tase, teur ,2 Vakavaraisuus - % 19,8 19,3 2,6 Kaikki asiakkaat, lkm ,9 Omistajajäsenet, lkm ,4 Bonukset, teur ,5 Luvuissa ei ole mukana Helsingin OP Pankki Oyj. Taulukon euromäärät on ilmoitettu tuhansina euroina. 5

6 ETELÄ-SUOMEN OP-LIITON JÄSENPANKKIEN YHTEENLASKETTU TULOSLASKELMA teur Toteutunut Muutos 12/ /2008 teur % Korkokate ,3 Tuotot oman pääoman ehtoisista sijoituksista ,6 Palkkiotuotot ,8 Palkkiokulut ,5 Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotot Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot ,8 Suojauslaskennan nettotuotot Sijoituskiinteistöjen nettotuotot ,4 Liiketoiminnan muut tuotot ,8 Henkilöstökulut ,1 Muut hallintokulut ,9 Poistot ja arvonalentumispoistot ,3 Liiketoiminnan muut kulut ,0 Arvonalentumistappiot luotoista ja muista sitoumuksista ,0 Muiden rahoitusvarojen arvonalentumistappiot 0 0 0,0 0,0 Liikevoitto ,2 6

7 VERTAILUTIETOJA ETELÄ-SUOMEN OP-LIITON PANKIT / OSUUSPANKIT YHTEENSÄ Etelä-Suomen OP-Liitto OPt yhteensä ml. Helsingin OP Milj. eur Milj. eur Muutos-% Milj. eur Milj. eur Muutos-% Etelä-Suomen OP-Liitto %-osuus 2009 Asiakasvarat ,1 % ,4 % 22,5 % Rahoitustoiminta ,7 % ,2 % 25,4 % Saamiset yl. & julk. yht. (pl. valt.var.) ,5 % ,9 % 24,1 % Tulos ennen veroja (liikevoitto) ,8 % ,1 % 24,6 % Tase ,1 % ,1 % 23,9 % Asiakkaat (lkm) ,3 % ,0 % 22,4 % Omat varat ,4 % ,0 % 18,2 % Omien varojen vähimmäisvaatimus ,2 % ,6 % 22,5 % Vakavaraisuus, % 15,4 % 15,4 % 0,0 % 19,1 % 19,1 % 0,0 % pl. Helsingin OP lkm lkm Muutos-% lkm lkm Muutos-% Omistajajäsenet ,4 % ,9 % 13,2 % Kaikissa Etelä-Suomen OP-Liiton ja OPt yhteensä -luvuissa mukana Helsingin OP, paitsi luvussa Omistajajäsenet. 7

8 2. OP-LIITON TOIMINTA Johtokunta OP-liiton tarkoituksena on toimia jäsenosuuspankkien alueellisena yhteistoimintaelimenä osana OP-ryhmää keskinäisen vuorovaikutuksen ja yhteistyön edistämiseksi. Tarkoituksensa toteuttamiseksi OP-liitto edistää jäsenosuuspankkien yhteistoimintaa, kehittää jäsenosuuspankkien hallinto- ja toimihenkilöiden toimintavalmiuksia, osallistuu jäsenosuuspankkien ja OP-ryhmän toiminnan kehittämiseen yhteistyössä jäsenosuuspankkien ja osuuspankkiryhmän keskusyksiköiden kanssa ja edistää niiden välistä tiedonkulkua. Liitto myös nimeää alueen ehdokkaat OPK:n, ja OVY:n hallintoneuvostoihin ja Osuuspankkien Eläkekassan edustajistoon. Johtokunnan apuna yhteydenpidossa pankkeihin toimii liiton suunnittelutoimikunta, joka vastaa alueellisen koulutuksen koordinoinnista ja markkinoinnin ideoinnista sekä muusta yhteistyöstä jäsenosuuspankkien kesken. Lisäksi suunnittelutoimikunta vastaa yhteisistä hallinto- ja toimihenkilötilaisuuksien järjestelyistä. Lisäksi toimii neljä alueellisia suunnitteluryhmiä. Puheenjohtaja Teuvo Mäkinen Mäntsälä Varapuheenjohtaja Vesa Lehikoinen Janakkala Jäsenet Pekka Hiidenheimo Nummi Jouni Honkanen Hämeenlinna Erkki Kivinen Orimattila Heikki Kuurne Sysmä Jouni Lintukorpi Kerava Kyösti Ristiluoma Vihti Jorma Rouhiainen Myrskylä Kyösti Typpö Artjärvi Sihteeri Anu Bagge Mäntsälän OP-Tilikeskus Tilintarkastajat Johtokunta kokoontui vuonna 2009 viisi kertaa. Johtokunnan jäsenten lisäksi kokouksiin kutsuttiin Osuuspankkikeskus OPK-osuuskunnan hallintoneuvoston jäsenet Jorma Pitkälä, Leif Laine ja Tomi Korpisaari sekä Helsingin OP Pankki Oyj:n toimitusjohtaja Hannu Tonteri. Varsinaiset Varalla toimitusjohtaja Ari Talkara, Pukkila Osuuspankki hallintojohtaja Eero Joensuu Keski-Uudenmaan Osuuspankista Olli Liusjärvi Hämeenlinnan Seudun Osuuspankki sekä Jarmo Viitanen Länsi-Uudenmaan Osuuspankista. 8

9 Suunnittelutoimikunta Puheenjohtaja Seppo Runsamo Riihenmäen seudun OP Petri Hokkanen Kärkölän Osuuspankki Ari Talkara Pukkilan Osuuspankki Jarmo Viitanen Länsi-Uudenmaan Osuuspankki Teuvo Mäkinen E-S OP-liiton puheenjohtaja Suunnitteluryhmät Itä-Uudenmaan suunnitteluryhmä Artjärven Osuuspankki Askolan Osuuspankki Itä-Uudenmaan Osuuspankki (Östnylands Andelsbank), ulkojäsen Myrskylän Osuuspankki Mäntsälän Osuuspankki Pukkilan Osuuspankki Puheenjohtaja Ari Talkara, Pukkilan Osuuspankki Kanta-Hämeen suunnitteluryhmä Hauhon Osuuspankki Hämeenlinnan Seudun Osuuspankki Janakkalan Osuuspankki Lopen Osuuspankki Riihimäen Seudun Osuuspankki Puheenjohtaja Seppo Runsamo, Riihenmäen Seudun Osuuspankki Päijät-Hämeen suunnitteluryhmä Etelä-Päijänteen Osuuspankki Hartolan Osuuspankki Kalkkisten Osuuspankki Koitin-Pertunmaan Osuuspankki Kärkölän Osuuspankki Orimattilan Osuuspankki Päijät-Hämeen Osuuspankki Sysmän Osuuspankki Puheenjohtaja Petri Hokkanen, Kärkölän Osuuspankki 9

10 PK-Kehä Keski-Uudenmaan Osuuspankki Länsi-Uudenmaan Osuuspankki Helsingin OP Pankki Oyj Porvoon Osuuspankki Puheenjohtaja Jarmo Viitanen, Länsi-Uudenmaan Osuuspankki OP-liiton edustajat vuonna 2009 OP-keskus osk:n hallintoneuvoston jäseninä vuosikokoukseen saakka olivat Jari Laaksonen Etelä-Päijänteen Osuuspankista, Matti Niemelä Hämeenlinnan Seudun Osuuspankista ja Teuvo Mäkinen Mäntsälän Osuuspankista. Uusina edustajina vuosikokouksen jälkeen ovat olleet Tomi Korpisaari Riihimäen Seudun Osuuspankista, Leif Laine Keski-Uudenmaan Osuuspankista ja Jorma Pitkälä Päijät- Hämeen Osuuspankista. Osuuspankkien Keskinäisen Vakuutusyhtiön hallintoneuvoston puheenjohtajana on Seppo Runsamo Riihimäen Seudun Osuuspankista. Helsingin OP Pankki Oyj:n hallituksen jäsenenä on Pertti Hellqvist Porvoon Osuuspankista ja Olli Liusjärvi Hämeenlinnan Seudun Osuuspankista. OP-Asuntoluottopankki Oyj:n hallituksen jäsenenä on Heikki Kananen Mäntsälän Osuuspankista, Jarmo Viitanen Länsi-Uudenmaan Osuuspankista oli hallituksen jäsen vuoden 2009 kevään yhtiökokoukseen saakka. Osuuspankkien Eläkekassan edustajistossa varsinaisina jäseninä: Erkki Alhopuro Lohjalta, Hannu Sireni Sysmästä, Markku Fabritius Myrskylästä, Reijo Mokka Porvoo, Helena Järvinen Janakkalasta, Kyösti Typpö Artjärveltä Varajäsenet Raimo Peltola Hollolasta, Erkki Kivinen Orimattilasta, Pentti Suokannas Askolasta, Jukka Pietilä Pornaisista, Matti Pekkola Hämeenlinnasta. Osuuspankkien Eläkekassan hallituksen jäsenenä on Jarmo Viitanen Länsi-Uudenmaan Osuuspankista. Osuuspankkien eläkesäätiön hallituksen jäsenenä on Jarmo Viitanen Länsi-Uudenmaan Osuuspankista ja hallintoneuvoston jäsenenä Erkki Alhopuro Länsi-Uudenmaan Osuuspankista. 10

11 OP-keskus osk:n ja Pohjola-yhtiön vuosikokousten valmistelevan toimikunnan jäseninä Teuvo Mäkinen Mäntsälän Osuuspankista ja Vesa Lehikoinen Janakkalan Osuuspankista sekä varajäsenenä Jouni Lintukorpi Keski-Uudenmaan Osuuspankista ja Heikki Kuurne Sysmän Osuuspankista. OP-ryhmän työnantajayhdistyksen (OPTA) hallituksen jäsenenä Keijo Bragge Lopen Osuuspankista ja Tuulikki Kyyhkynen Askolan Osuuspankista. OP-Rahastoyhtiön hallituksen jäsenenä Hannu Tonteri Helsingin OP Pankista. OP-Henkivakuutusyhtiön hallituksen jäsenenä on Timo Laine Päijät- Hämeen Osuuspankista. OP-Henkilöstörahaston valtuuston varapuheenjohtajana on Tuulikki Kyyhkynen Askolan Osuuspankista OP-liiton sihteeripalvelut Osoite Anu Bagge Mäntsälän OP-Kiinteistökeskus Oy / OP-Tilikeskus Keskuskatu 6, Mäntsälä Yhteiskuljetusnumero: Puhelin Fax Sähköposti anu.bagge@opkk.fi 11

12 3. KOKOUKSET JA TAPAHTUMAT Kevätkokous Etelä-Suomen OP-liiton varsinainen kevätkokous pidettiin Lohjan Kaupungintalolla. Kokouksen puheenjohtajana toimi Länsi- Uudenmaan Osuuspankin hallituksen puheenjohtaja Erkki Alhopuro ja sihteerinä Anu Bagge OP-liitosta. Kevätkokouksessa oli edustettuna 20 liiton jäsenosuuspankkia ja osallistujia oli yhteensä 53 henkilöä. Kevätkokouksessa hyväksyttiin liitolle uudet säännöt. Säännöt rekisteröitiin Toimitusjohtaja Tony Vepsäläinen piti OP-keskuksen ajankohtaiskatsauksen. Kokouksen yhteydessä pidettiin myös lehdistötilaisuus. Syyskokous Etelä-Suomen OP-liiton varsinainen syyskokous pidettiin Kongressikeskus Fellmannissa, Lahdessa. Kokouksen puheenjohtajana toimi Päijät-Hämeen Osuuspankin hallituksen puheenjohtaja Matti Kataja ja sihteerinä Anu Bagge OP-liitosta. Syyskokouksessa oli edustettuna 20 liiton jäsenosuuspankkia. Osallistujia oli yhteensä 43 henkilöä. Kokouksessa valittiin liitolle uusi hallitus. Hallituksen jäsenmäärä vuonna 2009 jäsenmäärä oli 10 ja uusien sääntöjen ( 11.1) mukainen jäsenmäärä on 3-9 jäsentä. Hallituksen jäsenen toimikausi on yksi vuosi. Hyväksyttiin suunnittelutoimikunnan esityksen mukaisesti hallituksen jäsenmääräksi 9 jäsentä vuodelle Erovuorossa ollut Jouni Lintukorpi valittiin uudelleen. Kyösti Ristiluoma ilmoitti, ettei ole käytettävissä hallituksen jäsenten valinnassa. Vuoden 2010 siirtymäkauden aikana valmistaudutaan uusien sääntöjen ja OP-liiton hyvän hallinnoinnin periaatteiden mukaisiin muutoksiin hallituksen kokoonpanossa Hallitus vuodelle 2010 on seuraava: Pekka Hiidenheimo, Jouni Honkanen, Erkki Kivinen, Heikki Kuurne, Vesa Lehikoinen, Jouni Lintukorpi, Teuvo Mäkinen, Jorma Rouhiainen, Kyösti Typpö. OP-keskuksen kokousesitelmän piti varatoimitusjohtaja Harri Luhtala. Kokouksen yhteydessä pidettiin myös lehdistötilaisuus. 12

13 Liiton pankkien hallitusten ja hallintoneuvostojen puheenjohtajien ja toimitusjohtajien ajankohtaispäivät Kokous- ja kongressihotelli Majvikissa Etelä-Suomen OP-liitto järjesti ajankohtaispäivät, johon osallistuivat pankkien hallintoneuvostojen ja hallitusten puheenjohtaja sekä toimitusjohtajat. Päivän ohjelma oli: OP-liiton sääntöjen muuttuminen muuttuuko toiminta?, liiton puheenjohtaja Teuvo Mäkinen OP-liiton hallituksen kokoonpano ja valinnat, liiton varapuheenjohtaja Vesa Lehikoinen Osuuspankin rahoitus- ja korkoriskit nykyisessä toimintaympäristössä osastonjohtaja Eva Tüll Ajankohtaista pankkimarkkinoilla, pääjohtaja Reijo Karhinen Mitä Fokuksen jälkeen?, johtaja Olli Latola Miten näissä olosuhteissa voi harjoittaa kannattavaa pankkitoimintaa?, varatoimitusjohtaja Erkki Böös Suunnitteluryhmäkohtaiset katsaukset Tilaisuuteen osallistui 19 liiton pankkia, yhteensä 49 henkilöä. 4. TILINPÄÄTÖS TILIKAUDEN TULOKSEN KIRJAAMINEN Esitetään kevätkokoukselle, että tilivuoden 2009 alijäämä 7 867,03 euroa, siirretään edellisten tilikausien voitto/ tappio -tilille. Mäntsälässä 11. päivänä helmikuuta 2010 ETELÄ-SUOMEN OP-LIITTO RY Johtokunta 13

14 6. LIITTEET JÄSENOSUUSPANKKIEN PUHEENJOHTAJAT JA TOIMITUSJOHTAJAT OSUUSPANKKI Hallintoneuvoston Hallituksen Toimitusjohtaja puheenjohtaja puheenjohtaja ARTJÄRVEN Tapio Malmiharju Kyösti Typpö Reijo Hurskainen ASKOLAN Osmo Myllykangas Juha Naumanen Tuulikki Kyyhkynen ETELÄ-PÄIJÄNTEEN Hannu Taipale Markku Lappi Jari Laaksonen HARTOLAN Kalevi Hanhinen Mikko Ruoppi Olli Asikainen HAUHON Eero Kaivola Jouni Honkanen Timo Metsola HÄMEENLINNAN S. Eero Vesala Matti Niemelä Olli Liusjärvi JANAKKALAN Heikki Salmi Helena Järvinen Vesa Lehikoinen KALKKISTEN Harri Taavila Esko Hoikkala Heikki Leppähaara KESKI-UUDENMAAN Kauko Passi Jouni Lintukorpi Leif Laine KOITIN-PERTUNMAAN Jouko Toivonen Kari Hynninen Unto Aikasalo KÄRKÖLÄN Matti Torkkel Risto Tarkiainen Petri Hokkanen LOPEN Harri Frankberg Pekka Sokka Keijo Bragge LÄNSI-UUDENMAAN Annukka Nikkola Erkki Alhopuro Jarmo Viitanen MYRSKYLÄN Veli-Matti Kauppinen Markku Fabritius Jorma Rouhiainen MÄNTSÄLÄN Markku Kyytsönen Teuvo Mäkinen Heikki Kananen ORIMATTILAN Timo Kyrö Erkki Kivinen Jukka Sipilä PORVOON Pekka Knaapila Kari Pietiläinen Pertti Hellqvist PUKKILAN Markku Heinonen Mikko Perttilä Ari Talkara PÄIJÄT-HÄMEEN Jorma Pitkälä Matti Kataja Timo Laine RIIHIMÄEN S. Tomi Korpisaari Riitta Kohonen Seppo Runsamo SYSMÄN Hannu Sireni Jukka-Pekka Kataja Heikki Kuurne 14

15 ETELÄ-SUOMEN OP-LIITTO RY TULOSLASKELMA TUOTOT Jäsenmaksut , ,00 Muut tuotot Tuotot yhteensä , ,00 KULUT Henkilöstökulut Johtokunta , ,00 Yhteensä , ,00 Muut kulut Puheenjohtajan kulut -237,55-852,38 Johtokunnan kulut , ,42 Sääntömäär.kok. ja koulu , ,05 Annetut avustukset , ,00 Onnittelut ja huomion os ,00-75,7 Kirjanpito -598,47-499,39 Pankeilta ostetut palvelut , ,50 Pankkikulut -26,85-34,61 Muut toimistokulut -135, Koulutusmatkakulut 0,00-38,4 Yhteensä , ,45 Kulut yhteensä , ,45 Toiminnanalan kate , ,45 Tuotto-/kulujäämä , ,45 Sijoitus- ja rahoitustoiminta Tuotot Sijoitustoiminta Korkotuotot 2 305, ,83 Sijoitus- ja rahoitustoiminta yhteensä 2 305, ,83 Tuotto-/kulujäämä , ,62 TILIKAUDEN YLI/ALIJÄÄMÄ , ,62 15

16 ETELÄ-SUOMEN OP-LIITTO RY TASE VASTAAVAA PYSYVÄT VASTAAVAT Sijoitukset Muut osakkeet ja osuudet , ,96 Sijoitukset yhteensä , ,96 Pysyvät vastaavat yhteensä , ,96 VAIHTUVAT VASTAAVAT Saamiset Lyhytaikaiset Siirtosaamiset 378,07 949,94 Rahat ja pankkisaamiset yht , ,63 Vaihtuvat vastaavat yht , ,57 VASTAAVAA YHTEENSÄ , ,53 VASTATTAVAA Oma pääoma Edellisten tilikausien voitto/tappio , ,66 Tilikauden yli-/alijäämä , ,62 Oma pääoma yhteensä , ,04 Vieras pääoma Lyhytaikainen vieras pääoma 2 400,00 76,49 Vieras pääoma yht ,00 76,49 VASTATTAVAA YHTEENSÄ , ,53 16