TARKISTUKSET

Transkriptio

1 EUROOPAN PARLAMENTTI Talous- ja raha-asioiden valiokunta 2011/0202(COD) TARKISTUKSET Mietintöluonnos Othmar Karas (PE v01-00) ehdotuksesta Euroopan parlamentin ja neuvoston asetukseksi luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista (COM(2011)0452 C7-0417/ /0202(COD)) AM\ doc PE v02-00 Moninaisuudessaan yhtenäinen

2 AM_Com_LegReport PE v /194 AM\ doc

3 1169 Sharon Bowles, Olle Schmidt 412 artikla 1 kohta 1. Laitoksen on ilmoitettava luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista johtuvat ulosvirtaukset. Ulosvirtaukset on määritettävä prosentteina nostettavissa olevasta enimmäismäärästä. Tämä nostettavissa oleva enimmäismäärä voidaan arvioida niin, että siitä vähennetään sellaisen vakuuden 406 artiklan mukainen arvo, joka on annettava, jos laitos voi käyttää vakuuden uudelleen ja jos vakuus on 404 artiklan mukaisten likvidien varojen muodossa. Annettava vakuus ei saa muodostua järjestelyn tai sopimuksen vastapuolen tai siihen sidoksissa olevan yhteisön liikkeeseen laskemista varoista. Jos tarvittavat tiedot ovat laitoksen saatavilla, arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille (SSPE) tarjottavien luottojärjestelyjen ja likviditeettisopimusten osalta nostettavissa olevaksi enimmäismääräksi on määritettävä enimmäismäärä, joka voitaisiin nostaa, kun otetaan huomioon SSPE:n omat seuraavien 30 päivän aikana erääntyvät velvoitteet. 1. Laitoksen on ilmoitettava luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista johtuvat ulosvirtaukset. Ulosvirtaukset on määritettävä prosentteina seuraavien 30 päivän kuluessa nostettavissa olevasta enimmäismäärästä. Tämä nostettavissa oleva enimmäismäärä voidaan arvioida niin, että siitä vähennetään kaikki 408 artiklan 2 kohdan mukaisesti määrätyt, kaupan rahoitusta koskeviin taseen ulkopuolisiin eriin sovellettavat maksuvalmiusvaatimukset ja sellaisen vakuuden 406 artiklan mukainen arvo, joka on annettava, jos laitos voi käyttää vakuuden uudelleen ja jos vakuus on 404 artiklan mukaisten likvidien varojen muodossa. Annettava vakuus ei saa muodostua järjestelyn tai sopimuksen vastapuolen tai siihen sidoksissa olevan yhteisön liikkeeseen laskemista varoista. Jos tarvittavat tiedot ovat laitoksen saatavilla, arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille (SSPE) tarjottavien luottojärjestelyjen ja likviditeettisopimusten osalta nostettavissa olevaksi enimmäismääräksi on määritettävä enimmäismäärä, joka voitaisiin nostaa, kun otetaan huomioon SSPE:n omat seuraavien 30 päivän aikana erääntyvät velvoitteet. Perustelu Osa kaupan rahoituksen pakettia, liittyy esittelijän 416 artiklaan esittämiin tarkistuksiin (tarkistukset 92, 93 ja 94). AM\ doc 3/194 PE v02-00

4 1170 Ramon Tremosa i Balcells, Sharon Bowles 412 artikla 1 kohta 1. Laitoksen on ilmoitettava luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista johtuvat ulosvirtaukset. Ulosvirtaukset on määritettävä prosentteina nostettavissa olevasta enimmäismäärästä. Tämä nostettavissa oleva enimmäismäärä voidaan arvioida niin, että siitä vähennetään sellaisen vakuuden 406 artiklan mukainen arvo, joka on annettava, jos laitos voi käyttää vakuuden uudelleen ja jos vakuus on 404 artiklan mukaisten likvidien varojen muodossa. Annettava vakuus ei saa muodostua järjestelyn tai sopimuksen vastapuolen tai siihen sidoksissa olevan yhteisön liikkeeseen laskemista varoista. Jos tarvittavat tiedot ovat laitoksen saatavilla, arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille (SSPE) tarjottavien luottojärjestelyjen ja likviditeettisopimusten osalta nostettavissa olevaksi enimmäismääräksi on määritettävä enimmäismäärä, joka voitaisiin nostaa, kun otetaan huomioon SSPE:n omat seuraavien 30 päivän aikana erääntyvät velvoitteet. 1. Laitoksen on ilmoitettava luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista johtuvat ulosvirtaukset. Ulosvirtaukset on määritettävä prosentteina nostettavissa olevasta enimmäismäärästä. Tämä nostettavissa oleva enimmäismäärä voidaan arvioida niin, että siitä vähennetään sellaisen vakuuden 406 artiklan mukainen arvo, joka on annettava, jos laitos voi käyttää vakuuden uudelleen ja jos vakuus on 404 artiklan mukaisten likvidien varojen muodossa. Annettava vakuus ei saa muodostua järjestelyn tai sopimuksen vastapuolen tai siihen sidoksissa olevan yhteisön liikkeeseen laskemista varoista. Jos tarvittavat tiedot ovat laitoksen saatavilla, arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille (SSPE) tarjottavien luottojärjestelyjen ja likviditeettisopimusten osalta nostettavissa olevaksi enimmäismääräksi on määritettävä enimmäismäärä, joka voitaisiin nostaa, kun otetaan huomioon SSPE:n omat seuraavien 30 päivän aikana erääntyvät velvoitteet. Tietyin ehdoin peruutettavissa olevien luottojärjestelyjen ja likviditeettisopimusten osalta enimmäismäärä määritellään sopimuksen taustana olevan taloudellisen todellisuuden pohjalta. Ehdoitta peruutettavissa olevien järjestelyjen ja sopimusten osalta enimmäismäärä on nolla. PE v /194 AM\ doc

5 1171 Jean-Paul Gauzès 412 artikla 1 kohta 1. Laitoksen on ilmoitettava luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista johtuvat ulosvirtaukset. Ulosvirtaukset on määritettävä prosentteina nostettavissa olevasta enimmäismäärästä. Tämä nostettavissa oleva enimmäismäärä voidaan arvioida niin, että siitä vähennetään sellaisen vakuuden 406 artiklan mukainen arvo, joka on annettava, jos laitos voi käyttää vakuuden uudelleen ja jos vakuus on 404 artiklan mukaisten likvidien varojen muodossa. Annettava vakuus ei saa muodostua järjestelyn tai sopimuksen vastapuolen tai siihen sidoksissa olevan yhteisön liikkeeseen laskemista varoista. Jos tarvittavat tiedot ovat laitoksen saatavilla, arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille (SSPE) tarjottavien luottojärjestelyjen ja likviditeettisopimusten osalta nostettavissa olevaksi enimmäismääräksi on määritettävä enimmäismäärä, joka voitaisiin nostaa, kun otetaan huomioon SSPE:n omat seuraavien 30 päivän aikana erääntyvät velvoitteet. 1. Laitoksen on ilmoitettava sitovista luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista johtuvat ulosvirtaukset. Ulosvirtaukset on määritettävä prosentteina nostettavissa olevasta enimmäismäärästä. Tämä nostettavissa oleva enimmäismäärä voidaan arvioida niin, että siitä vähennetään sellaisen vakuuden 406 artiklan mukainen arvo, joka on annettava, jos laitos voi käyttää vakuuden uudelleen ja jos vakuus on 404 artiklan mukaisten likvidien varojen muodossa. Annettava vakuus ei saa muodostua järjestelyn tai sopimuksen vastapuolen tai siihen sidoksissa olevan yhteisön liikkeeseen laskemista varoista. Jos tarvittavat tiedot ovat laitoksen saatavilla, luottojärjestelyjen ja likviditeettisopimusten osalta nostettavissa olevaksi enimmäismääräksi on määritettävä enimmäismäärä, joka voitaisiin nostaa, kun otetaan huomioon vastapuolen omat seuraavien 30 päivän aikana erääntyvät velvoitteet tai ennalta määritetty sopimuksen mukainen nostoaikataulu Jean-Paul Gauzès 412 artikla 2 kohta AM\ doc 5/194 PE v02-00

6 2. Käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 5 prosentilla, jos järjestelyt ja sopimukset voidaan lukea luottoriskien peruslaskentatavalla tai sisäisten luottoluokitusten menetelmällä (IRB) vähittäisvastuuryhmään. 2. Käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 5 prosentilla, jos järjestelyt ja sopimukset voidaan lukea luottoriskien peruslaskentatavalla tai sisäisten luottoluokitusten menetelmällä (IRB) vähittäisvastuuryhmään. Kun kyse on uusiutuvasta luotosta, voidaan ottaa huomioon vain sellaisilla asiakkailla olevat taseen ulkopuoliset määrät, jotka ovat käyttäneet tiliään alle kahden vuoden ajan. Or. fr 1173 Jean-Paul Gauzès 412 artikla 2 kohta 2. Käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 5 prosentilla, jos järjestelyt ja sopimukset voidaan lukea luottoriskien peruslaskentatavalla tai sisäisten luottoluokitusten menetelmällä (IRB) vähittäisvastuuryhmään. 2. Käyttämättömistä sitovista luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 5 prosentilla, jos järjestelyt ja sopimukset voidaan lukea luottoriskien peruslaskentatavalla tai sisäisten luottoluokitusten menetelmällä (IRB) vähittäisvastuuryhmään Sharon Bowles 412 artikla 3 kohta johdantokappale PE v /194 AM\ doc

7 3. Käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 10 prosentilla, jos järjestelyt ja sopimukset täyttävät seuraavat edellytykset: 3. Käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista seuraavien 30 päivän kuluessa nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 10 prosentilla, jos järjestelyt ja sopimukset täyttävät seuraavat edellytykset: 1175 Jean-Paul Gauzès 412 artikla 3 kohta johdantokappale 3. Käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 10 prosentilla, jos järjestelyt ja sopimukset täyttävät seuraavat edellytykset: 3. Käyttämättömistä sitovista luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 10 prosentilla, jos järjestelyt ja sopimukset täyttävät seuraavat edellytykset: 1176 Jean-Paul Gauzès 412 artikla 3 kohta b alakohta b) niitä on tarjottu asiakkaille, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita; b) niitä on tarjottu asiakkaille, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, tai arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille, jotta tällainen arvopaperistamista varten perustettu erillisyhtiö voisi hankkia varoja asiakkailta, jotka eivät ole finanssialan AM\ doc 7/194 PE v02-00

8 asiakkaita; 1177 Sharon Bowles 412 artikla 3 kohta c alakohta c) niillä ei ole tarkoitus korvata asiakkaan rahoitusta tilanteissa, joissa tämä ei pysty täyttämään rahoitustarpeitaan finanssimarkkinoilla. c) niillä ei ole tarkoitus korvata asiakkaan rahoitusta tilanteissa, joissa tämä ei pysty jälleenrahoittamaan 30 päivän sisällä erääntyviä vieraan pääoman ehtoisia arvopapereitaan finanssimarkkinoilla (joko sen vuoksi, että asiakkaalla ei ole jäljellä mitään velkaohjelmia, joita voidaan käyttää 30 päivän kuluessa erääntyvien arvopaperien liikkeeseen laskemiseen, tai sen vuoksi, että järjestelyjen tai sopimusten käyttäminen 30 päivän sisällä erääntyvien vieraan pääoman ehtoisten arvopapereiden jälleenrahoittamiseen on nimenomaisesti estetty) Vicky Ford 412 artikla 3 kohta c alakohta c) niillä ei ole tarkoitus korvata asiakkaan rahoitusta tilanteissa, joissa tämä ei pysty täyttämään rahoitustarpeitaan finanssimarkkinoilla. c) niissä on nimenomaisesti estetty niiden käyttäminen korvaamaan asiakkaan rahoitusta tilanteissa, joissa tämä ei pysty täyttämään rahoitustarpeitaan finanssimarkkinoilla. PE v /194 AM\ doc

9 1179 Jean-Paul Gauzès 412 artikla 3 kohta c alakohta c) niillä ei ole tarkoitus korvata asiakkaan rahoitusta tilanteissa, joissa tämä ei pysty täyttämään rahoitustarpeitaan finanssimarkkinoilla. c) niillä ei ole nimenomaisesti ainoastaan tarkoitus korvata asiakkaan rahoitusta tilanteissa, joissa tämä ei pysty uudelleenrahoittamaan rahoitustarpeitaan finanssimarkkinoilla, paitsi jos niitä on tarjottu 3 kohdan b alakohdan mukaisesti arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille Sharon Bowles 412 artikla 3 a kohta (uusi) 3 a. Jos käyttämättömät luottojärjestelyt tai likviditeettisopimukset eivät täytä 2 ja 3 kohdassa säädettyjä ehtoja eikä vastapuoli ole luottolaitos tai arvopaperistamista varten perustettu erillisyhtiö, sovelletaan seuraavia prosenttiosuuksia: a) järjestelyt tai sopimukset, joita tarjotaan maksuvalmiuspuskuriin hyväksyttävien arvopaperien jälleenrahoitukseen: i) 10 prosenttia, kun arvopaperien likvidiys ja luottoluokka on erittäin korkea (404 artikla, 1 kohdan AM\ doc 9/194 PE v02-00

10 Perustelu b alakohta); tai ii) 25 prosenttia, kun arvopaperien likvidiys ja luottoluokka on korkea (404 artiklan 1 kohdan d alakohta); b) finanssialan ulkopuolisille yrityksille tarjottavat järjestelyt ja sopimukset, kun arvopaperien luottoluokka on korkea: prosenttia; ja c) muut finanssialan ulkopuolisille yrityksille tarjottavat järjestelyt ja sopimukset: prosenttia. Kun prosenttiosuudelle on ilmoitettu vaihteluväli, luottolaitokset voivat hyödyntää sopivan prosenttiosuuden määrittämisessä kansainvälisiä malleja, mikäli niillä on kansallisten sääntelyviranomaisten hyväksyntä. Ilman tällaista hyväksyntää on sovellettava vaihteluvälin korkeinta prosenttiosuutta. Nykyinen sanamuoto luo liian jyrkän kahtiajaon (10 prosenttia tai 100 prosenttia), joka perustuu siihen, minkätyyppinen vastapuoli on kyseessä ja mikä on järjestelyn tai sopimuksen tarkoitus, ja sallii järjestelyn tai sopimuksen tyyppiä koskevan laajan ja mahdollisesti vaihtelevan tulkinnan tätä tarkoitusta varten. Lisäksi yritysten tietyntyyppiset järjestelyt ja sopimukset saatetaan epäedulliseen asemaan, mikä todennäköisesti sulkee ulkopuolelle yritystodistusohjelmat tai tekee niistä liian kalliita, vaikka ne ovat korkean luottoluokan yrityksille tärkeä rahoituslähde Sharon Bowles 412 artikla 4 kohta johdantokappale 4. Muista käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 4. Muista käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista seuraavien 30 päivän kuluessa nostettavissa oleva PE v /194 AM\ doc

11 100 prosentilla. Tätä sovelletaan erityisesti seuraaviin: enimmäismäärä on kerrottava 100 prosentilla. Tätä sovelletaan erityisesti seuraaviin: 1182 Jean-Paul Gauzès 412 artikla 4 kohta johdantokappale 4. Muista käyttämättömistä luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 100 prosentilla. Tätä sovelletaan erityisesti seuraaviin: 4. Muista käyttämättömistä sitovista luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista nostettavissa oleva enimmäismäärä on kerrottava 100 prosentilla. Tätä sovelletaan erityisesti seuraaviin: 1183 Sharon Bowles 412 artikla 4 kohta a alakohta a) SSPE-yhtiöille myönnetyt likviditeettisopimukset; a) luottolaitoksille tai SSPE-yhtiöille myönnetyt likviditeettisopimukset; 1184 Jean-Paul Gauzès 412 artikla 4 kohta a alakohta AM\ doc 11/194 PE v02-00

12 a) SSPE-yhtiöille myönnetyt likviditeettisopimukset; a) muut kuin edellä 3 kohdan b alakohdassa tarkoitetut likviditeettisopimukset, jotka laitos on myöntänyt arvopaperistamista varten perustetuille erillisyhtiöille; 1185 Jean-Paul Gauzès 412 artikla 4 kohta b alakohta b) järjestelyt, joiden mukaan laitoksen on ostettava SSPE:ltä varoja tai vaihdettava sen kanssa niitä. b) muut kuin edellä 3 kohdan b alakohdassa tarkoitetut järjestelyt, joiden mukaan laitoksen on ostettava SSPE:ltä varoja tai vaihdettava sen kanssa niitä Philippe Lamberts Verts/ALE-ryhmän puolesta 412 artikla 4 a kohta (uusi) 4 a. Laitoksen on ilmoitettava ulosvirtaukset, jotka johtuvat muista satunnaisista rahoitusveloista, joihin kuuluvat muun muassa tunnusteet, nimisiirrot, takuut, merkintäsitoumussopimukset, valmiusmaksusitoumukset, remburssit, takuusitoumukset, korvausvastuut, PE v /194 AM\ doc

13 Perustelu käyttämättömät velkasitoumusten liikkeeseenlaskujärjestelyt, muut jatkuvat luottojärjestelyt ja muut peruutettavissa olevat luottojärjestelyt ja likviditeettisopimukset. Näitä ulosvirtauksia on arvioitava käyttämällä valvottavakohtaisen ja markkinakohtaisen stressiskenaarion yhdistelmää. Annetaan selkeämmät ohjeet, jotta varmistetaan, että kaikki katetaan laskettaessa arvioita, jotka koskevat stressitilanteissa satunnaisista luottojärjestelyistä ja likviditeettisopimuksista johtuvia ulosvirtauksia (joille EPV:n olisi määriteltävä normit) Sylvie Goulard 412 artikla 5 kohta 5. Jäsenvaltion keskus- tai aluehallinnon perustamat ja tukemat laitokset voivat 4 kohdasta poiketen soveltaa 2 ja 3 kohdan käsittelyjä myös sellaisiin luottojärjestelyihin ja likviditeettisopimuksiin, joita laitoksille myönnetään yksinomaan kyseisissä kohdissa tarkoitettuihin vastuuryhmiin luettavien edistämislainojen suoraa tai epäsuoraa rahoittamista varten. Tällaisten edistämislainojen on oltava ainoastaan sellaisten henkilöiden saatavilla, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, ilman kilpailua ja tavoittelematta voittoa kyseisen keskustai aluehallinnon asettamien yleistä etua koskevien tavoitteiden edistämiseksi. Varojen nostamisen on oltava mahdollista tällaisista järjestelyistä ainoastaan, kun on tehty edistämislainahakemus, ja ainoastaan haettuun määrään asti. 5. Ainakin yhden jäsenvaltion keskus- tai aluehallinnon perustamat ja tukemat laitokset voivat 4 kohdasta poiketen soveltaa 2 ja 3 kohdan käsittelyjä myös sellaisiin luottojärjestelyihin ja likviditeettisopimuksiin, joita laitoksille myönnetään yksinomaan kyseisissä kohdissa tarkoitettuihin vastuuryhmiin luettavien edistämislainojen suoraa tai epäsuoraa rahoittamista varten. Jos kyseiset edistämislainat siirretään välittäjänä toimivan toisen laitoksen kautta (pass through -lainat), laitokset, jotka maksavat kyseiset edistämislainat lopulliselle edunsaajalle, voivat soveltaa tasaveroista 0 prosentin sisään- ja ulosvirtausta 413 artiklan 2 kohdan c alakohdasta poiketen. Tällaisten edistämislainojen on oltava ainoastaan sellaisten henkilöiden saatavilla, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, ilman kilpailua AM\ doc 13/194 PE v02-00

14 Perustelu ja tavoittelematta voittoa kyseisen keskustai aluehallinnon asettamien yleistä etua koskevien tavoitteiden edistämiseksi. Välttämätön tarkistus pitkän aikavälin investointien ja reaalitalouden rahoituksen kannalta Philippe Lamberts Verts/ALE-ryhmän puolesta 412 artikla 5 a kohta (uusi) Perustelu 5 a. EPV laatii teknisten sääntelystandardien luonnokset, joissa täsmennetään 4 a (uusi) kohdassa tarkoitettujen satunnaisten rahoitusvelkojen käsittely ja määritetään ne tuotteet ja palvelut, joihin sitä sovelletaan, sekä asianmukaiset menetelmät niiden ulosvirtausten määrittämiseen, jotka on otettava huomioon. EPV toimittaa nämä teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta Siirretään komissiolle valta hyväksyä ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklassa säädetyn menettelyn mukaisesti. Eri laitokset soveltavat suuresti toisistaan poikkeavia lähestymistapoja näiden satunnaisten ulosvirtausten arvioimisessa. EPV:n olisi tarjottava yhdenmukaistavia normeja. PE v /194 AM\ doc

15 1189 Jean-Paul Gauzès 413 artikla 1 kohta 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset Pablo Zalba Bidegain, Salvador Garriga Polledo 413 artikla 1 kohta 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. AM\ doc 15/194 PE v02-00

16 1191 Philippe Lamberts 413 artikla 1 kohta 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, sekä lainoista ja taseen ulkopuolisista sitoumuksista johtuvat sisäänvirtaukset, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdassa tai 108 artiklan 7 kohdassa tai 389 artiklan 2 kohdan d alakohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. Perustelu Osuuspankkien esittämä perusteltu ehdotus laitosten suojajärjestelmän kaltaiseen verkostojärjestelyyn (sellaisena kuin se on määritelty 108 artiklan 6 ja 7 kohdassa) kuuluvien pankkien välisten tai tällaisten pankkien ja verkoston käteismaksujen ja riskien hallinnasta keskitetysti huolehtivan "keskusluottolaitoksen" (sellaisena kuin se on määritelty 389 artiklan 2 kohdan d alakohdassa) välisten sisäänvirtausten vapauttamisesta ylärajasta. Vältetään saattamasta tällaisia järjestelyjä epäsuotuisaan asemaan turvallisuudesta tinkimättä. on myös Euroopan markkinarakenneasetuksen ja (EP:n ehdotuksen mukaisten) talletussuojajärjestelmän näitä järjestelyjä koskevien säännösten mukainen Bendt Bendtsen, Anne E. Jensen, Krišjānis Kariņš, Emilie Turunen, Dan Jørgensen 413 artikla 1 kohta PE v /194 AM\ doc

17 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle luotonottajilta ja joukkovelkakirjoihin sijoittajilta tulevista maksuista johtuvat likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka liittyvät sellaisilla joukkolainoilla rahoitettaviin kiinnitysluottoihin, joihin voidaan soveltaa 124 artiklan 3, 4 tai 5 kohdassa säädettyä tai direktiivin 2009/65/EY 52 artiklan 4 kohdassa tarkoitettua kohtelua. Perustelu Jotkin eurooppalaiset kiinnitysluottopankit noudattavat liiketoimintamallia, jossa kaikki kiinnitysluotot rahoitetaan kokonaan katettujen joukkolainojen liikkeeseenlaskulla, joka perustuu pass-through-periaatteeseen, missä samanaikaisesti uuden luotonannon myöntämisen kanssa myydään katettuja sarjaobligaatioita markkinoilla ja luotonottajilta tulevista käteismaksuista johtuvat sisäänvirtaukset (tavanomaiset maksut ja ennakkomaksut) välitetään suoraan joukkovelkakirjoihin sijoittajille Antolín Sánchez Presedo 413 artikla 1 kohta 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien AM\ doc 17/194 PE v02-00

18 varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä, sekä luotonottajilta ja joukkovelkakirjoihin sijoittajilta tulevista maksuista johtuvat likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka liittyvät sellaisilla joukkolainoilla rahoitettaviin kiinnitysluottoihin, joihin voidaan soveltaa 124 artiklan 3, 4 tai 5 kohdassa säädettyä kohtelua Olle Schmidt 413 artikla 1 kohta 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. Laitoksen voivat myös jättää rajauksen ulkopuolelle sisäänvirtaukset, joiden vastapuoli on laitoksen emoyrityksenä tai tytäryrityksenä toimiva laitos tai saman emoyrityksenä toimivan laitoksen toinen tytäryritys taikka se on direktiivin 83/349/EY 12 artiklan 1 kohdassa PE v /194 AM\ doc

19 tarkoitetussa yhteydessä laitokseen. Perustelu Ei ole vakavaraisuuteen liittyviä perusteita sille, että sisäänvirtausten 75 prosentin ylärajaa sovellettaisiin sisäisiin likviditeettivirtauksiin laitoksessa, jonka likviditeettiä hallinnoi keskuskassa Astrid Lulling 413 artikla 1 kohta 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. 1. Laitosten on ilmoitettava likviditeetin sisäänvirtaukset. Niiden laitosryhmien osalta, joissa emoyrityksenä toimiva laitos noudattaa 401 ja 403 artiklassa säädettyjä velvoitteita konsolidoinnin perusteella, likviditeetin sisäänvirtaukset rajataan vain ryhmän konsolidoidulla tasolla, ja ne rajataan 75 prosenttiin ryhmän konsolidoiduista likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. Perustelu 413 artiklassa säädetään likviditeetin sisäänvirtauksille yleinen rajoitus, joka on 75 prosenttia likviditeetin ulosvirtauksista. Tämä rajoitus tuli käyttöön Baselin komitean laatiman kehyksen myötä, jossa sitä voidaan soveltaa vain konsolidoidulla tasolla. Sisäänvirtauksien rajoittaminen oikeudellisen yksikön tasolla ei ole perusteltua EU:ssa, koska se vääristää EU:n hyvin toimivia sisämarkkinoita. AM\ doc 19/194 PE v02-00

20 1196 Pervenche Berès 413 artikla 1 kohta 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Toimivaltaiset viranomaiset eivät sovella likviditeetin sisäänvirtausten rajaamista tämän direktiivin liitteessä I määriteltyjen toimintojen yhteydessä, kun ne on suojattu tyydyttävästi vakuuksilla tai suojatoimilla. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. Perustelu 1 kohtaa tarkistetaan, jotta toimivaltaisille viranomaisille annetaan mahdollisuus poiketa rajatuista likviditeetin sisäänvirtauksista direktiivin liitteessä I määriteltyjen toimintojen osalta, joihin ei liity pankkitalletuksia ja jotka on asianmukaisesti suojattu vakuuksilla tai luottosuojalla Sławomir Witold Nitras 413 artikla 1 kohta 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat 1. Laitosten on ilmoitettava rajatut likviditeetin sisäänvirtaukset. Likvidien varojen rajatut sisäänvirtaukset ovat PE v /194 AM\ doc

21 likviditeetin sisäänvirtaukset rajattuna 75 prosenttiin likviditeetin ulosvirtauksista. Laitokset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan muihin laitoksiin tehdyistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. likviditeetin sisäänvirtaukset. Toimivaltaiset viranomaiset voivat jättää tämän rajauksen ulkopuolelle likviditeetin sisäänvirtaukset, jotka saadaan laitosten muihin laitoksiin tekemistä talletuksista, joihin voidaan soveltaa 108 artiklan 6 kohdan tai 108 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuja käsittelyjä. Perustelu Viitaten käteisen nettoulosvirtauksiin maksuvalmiusvaatimuksen laskemisessa (413 artikla) ehdotamme, että lisätään pyyntö poistaa maksuvalmiusvaatimuksesta rajaaminen 75 prosenttiin ulosvirtauksista (413 artikla), koska se ei perustu mihinkään kokemusperäiseen näyttöön ja koska se haittaisi pankkeja, joilla on vakaa tasapaino odotettujen sisään- ja ulosvirtausten välillä Jean-Paul Gauzès 413 artikla 2 kohta johdantokappale 2. Likviditeetin sisäänvirtaukset on laskettava seuraavilta 30 päivältä. Siihen on sisällytettävä ainoastaan sopimuksiin perustuvat sisäänvirtaukset vastuista, jotka eivät ole erääntyneet ja joiden suhteen pankilla ei ole syytä odottaa, että sopimus jätettäisiin täyttämättä 30 päivän aikajänteellä. Sisäänvirtaus on otettava huomioon täysimääräisesti seuraavin poikkeuksin: 2. Likviditeetin sisäänvirtaukset on laskettava seuraavilta 30 päivältä. Siihen on sisällytettävä sopimuksiin perustuvat sisäänvirtaukset vastuista, jotka eivät ole erääntyneet ja joiden suhteen laitoksella ei ole syytä odottaa, että sopimus jätettäisiin täyttämättä 30 päivän aikajänteellä. Sisäänvirtaus on otettava huomioon täysimääräisesti seuraavin poikkeuksin: 1199 Sylvie Goulard AM\ doc 21/194 PE v02-00

22 413 artikla 2 kohta johdantokappale 2. Likviditeetin sisäänvirtaukset on laskettava seuraavilta 30 päivältä. Siihen on sisällytettävä ainoastaan sopimuksiin perustuvat sisäänvirtaukset vastuista, jotka eivät ole erääntyneet ja joiden suhteen pankilla ei ole syytä odottaa, että sopimus jätettäisiin täyttämättä 30 päivän aikajänteellä. Sisäänvirtaus on otettava huomioon täysimääräisesti seuraavin poikkeuksin: 2. Likviditeetin sisäänvirtaukset on laskettava seuraavilta 30 päivältä. Siihen on sisällytettävä sopimuksiin perustuvat sisäänvirtaukset vastuista, jotka eivät ole erääntyneet ja joiden suhteen laitoksella ei ole syytä odottaa, että sopimus jätettäisiin täyttämättä 30 päivän aikajänteellä. Sisäänvirtaus on otettava huomioon täysimääräisesti seuraavin poikkeuksin: Perustelu Tämä mahdollistaisi sen, ettei aiheutettaisi haittaa niille lainoille, jotka vaikuttavat reaalitalouden rahoittamiseen ja vientirahoitukseen. Kaikkia likvidejä varoja, jotka eivät täytä ehtoja, olisi kohdeltava tasaveroisesti nimittäjässä ulos- ja sisäänvirtauksina Pablo Zalba Bidegain, Salvador Garriga Polledo 413 artikla 2 kohta johdantokappale 2. Likviditeetin sisäänvirtaukset on laskettava seuraavilta 30 päivältä. Siihen on sisällytettävä ainoastaan sopimuksiin perustuvat sisäänvirtaukset vastuista, jotka eivät ole erääntyneet ja joiden suhteen pankilla ei ole syytä odottaa, että sopimus jätettäisiin täyttämättä 30 päivän aikajänteellä. Sisäänvirtaus on otettava huomioon täysimääräisesti seuraavin poikkeuksin: 2. Likviditeetin sisäänvirtaukset on laskettava seuraavalta kuukaudelta. Siihen on sisällytettävä ainoastaan sopimuksiin perustuvat sisäänvirtaukset vastuista, jotka eivät ole erääntyneet ja joiden suhteen pankilla ei ole syytä odottaa, että sopimus jätettäisiin täyttämättä seuraavan kuukauden aikajänteellä. Sisäänvirtaus on otettava huomioon täysimääräisesti seuraavin poikkeuksin: PE v /194 AM\ doc

23 1201 Leonardo Domenici 413 artikla 2 kohta johdantokappale 2. Likviditeetin sisäänvirtaukset on laskettava seuraavilta 30 päivältä. Siihen on sisällytettävä ainoastaan sopimuksiin perustuvat sisäänvirtaukset vastuista, jotka eivät ole erääntyneet ja joiden suhteen pankilla ei ole syytä odottaa, että sopimus jätettäisiin täyttämättä 30 päivän aikajänteellä. Sisäänvirtaus on otettava huomioon täysimääräisesti seuraavin poikkeuksin: 2. Likviditeetin sisäänvirtaukset on laskettava seuraavalta kuukaudelta. Siihen on sisällytettävä sopimuksiin perustuvat sisäänvirtaukset vastuista, jotka eivät ole erääntyneet ja joiden suhteen laitoksella ei ole syytä odottaa, että sopimus jätettäisiin täyttämättä seuraavan kuukauden aikajänteellä. Sisäänvirtaus on otettava huomioon täysimääräisesti seuraavin poikkeuksin: 1202 Antolín Sánchez Presedo 413 artikla 2 kohta johdantokappale 2. Likviditeetin sisäänvirtaukset on laskettava seuraavilta 30 päivältä. Siihen on sisällytettävä ainoastaan sopimuksiin perustuvat sisäänvirtaukset vastuista, jotka eivät ole erääntyneet ja joiden suhteen pankilla ei ole syytä odottaa, että sopimus jätettäisiin täyttämättä 30 päivän aikajänteellä. Sisäänvirtaus on otettava huomioon täysimääräisesti seuraavin poikkeuksin: 2. Likviditeetin sisäänvirtaukset on laskettava seuraavalta kuukaudelta. Siihen on sisällytettävä ainoastaan sopimuksiin perustuvat sisäänvirtaukset vastuista, jotka eivät ole erääntyneet ja joiden suhteen pankilla ei ole syytä odottaa, että sopimus jätettäisiin täyttämättä 30 päivän aikajänteellä. Sisäänvirtaus on otettava huomioon täysimääräisesti seuraavin poikkeuksin: AM\ doc 23/194 PE v02-00

24 1203 Jean-Paul Gauzès 413 artikla 2 kohta a alakohta a) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; a) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole keskuspankkeja tai finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja, eikä 158 artiklan 3 kohdan toisen alakohdan b alakohdassa tarkoitetuista kaupan rahoitukseen liittyvistä transaktioista johtuviin maksuihin, konsolidoitujen arvopaperistamista varten perustettujen erillisyhtiöiden ostamiin asiakkaan varoihin ja lainoihin, joilla rahoitetaan kertaluonteisia, tarkasti yksilöityjä hankkeita, jotka eivät uusiudu (kiinnelaina, laivaliikenne, lentoliikenne, vientirahoitus, hankerahoitus jne.), jotka otetaan täysimääräisesti huomioon sisäänvirtauksina; 1204 Bendt Bendtsen, Anne E. Jensen, Krišjānis Kariņš, Emilie Turunen, Dan Jørgensen 413 artikla 2 kohta a alakohta a) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 a) pääomalyhennyksiin tarkoitetuista maksuista asiakkailta, jotka eivät ole PE v /194 AM\ doc

25 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja eikä sellaisilla joukkolainoilla rahoitettavista kiinnitysluotoista johtuviin maksuihin, joihin voidaan soveltaa 124 artiklan 3, 4 tai 5 kohdassa säädettyä tai direktiivin 2009/65/EY 52 artiklan 4 kohdassa tarkoitettua kohtelua; 1205 Gianni Pittella 413 artikla 2 kohta a alakohta a) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; a) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä tarkoitusta varten otetaan huomioon varat, joiden sopimuksenmukainen päättymispäivä on määrittelemätön, mikäli sopimus sallii pankin vetäytyä siitä ja pyytää maksua 30 päivän kuluessa. Tätä a alakohtaa ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; AM\ doc 25/194 PE v02-00

26 1206 Pablo Zalba Bidegain, Salvador Garriga Polledo 413 artikla 2 kohta a alakohta a) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; a) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; 1207 Sylvie Goulard 413 artikla 2 kohta a alakohta a) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; a) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole keskuspankkeja tai valtioita tai julkisyhteisöiltä tai julkisoikeudellisia laitoksia, joihin sovelletaan III osaston 2 luvun 2 jakson nojalla 0 prosentin riskipainoa, ja pääomamaksuihin tarkoitetuista maksuista finanssialan asiakkailta on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja PE v /194 AM\ doc

27 pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; 1208 Ramon Tremosa i Balcells, Sharon Bowles 413 artikla 2 kohta a alakohta a) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; a) maksuista pieniltä ja keskisuurilta yrityksiltä on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta tai kyseisten asiakkaiden kanssa rahoituksen laajentamiseksi tehdyistä sopimuksista siitä riippuen, kumpi on suurempi. Tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; 1209 Jean-Paul Gauzès 413 artikla 2 kohta b alakohta b) edellä 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuvia maksuja, jos niiden vakuutena on likvidejä varoja, ei oteta huomioon likvidien varojen arvonalennuksilla vähennettyyn arvoon asti, mutta loppuosa maksuista otetaan huomioon b) edellä 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuvia maksuja, jos niiden vakuutena on likvidejä varoja 404 artiklan 1 kohdan mukaisesti, kohdellaan vastaavasti kuin 410 artiklan 2 kohdan mukaisia vakuudellisesta lainanotosta johtuvia AM\ doc 27/194 PE v02-00

28 täysimääräisesti; ulosvirtauksia soveltamalla seuraavia: i) 406 artiklan mukaista likvideihin varoihin sovellettavaa arvonleikkausta, jos varojen likvidiys katsotaan erittäin korkeaksi tai korkeaksi 404 artiklan mukaisesti; ii) muussa tapauksessa 100 prosentin kerrointa; 1210 Leonardo Domenici 413 artikla 2 kohta b alakohta b) edellä 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuvia maksuja, jos niiden vakuutena on likvidejä varoja, ei oteta huomioon likvidien varojen arvonalennuksilla vähennettyyn arvoon asti, mutta loppuosa maksuista otetaan huomioon täysimääräisesti; b) maksuista asiakkailta, jotka eivät ole keskuspankkeja tai finanssialan asiakkaita, on vähennettävä 50 prosenttia niiden arvosta. Tätä varten asiakkailta, jotka eivät ole finanssialan asiakkaita, tulevien saatavien sopimuksenmukaisen erääntymispäivän katsotaan olevan se päivä, jona näiden asiakkaiden on sopimuksenmukaisesti suoritettava takaisinmaksu, mikäli pankki on sitä heiltä vaatinut. Sen sijaan tätä ei sovelleta 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuviin maksuihin, jos niiden vakuutena on 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja; 1211 Pablo Zalba Bidegain, Salvador Garriga Polledo 413 artikla 2 kohta b a alakohta (uusi) PE v /194 AM\ doc

29 b a) edellä 188 artiklassa määritellyistä vakuudellisesta luotonannosta ja pääomamarkkinalähtöisistä transaktioista johtuvista maksuista, jos niiden vakuutena on varoja, joiden ei katsota olevan 404 artiklan mukaisia likvidejä varoja, mutta jotka täyttävät 301 artiklan 2 kohdan mukaiset vaatimukset, on vähennettävä [50 prosenttia]; 1212 Leonardo Domenici 413 artikla 2 kohta b a alakohta (uusi) b a) lisäksi maksuja, joita velallinen laitos käsittelee 410 artiklan 4 kohdan mukaisesti, käyttämättömiä luottojärjestelyjä tai likviditeettisopimuksia ja muita saatuja sitoumuksia kohdellaan vastaavalla tasaveroisella tavalla Leonardo Domenici 413 artikla 2 kohta c alakohta c) maksuja, joita velallinen laitos käsittelee 410 artiklan 4 kohdan mukaisesti, käyttämättömiä Poistetaan. AM\ doc 29/194 PE v02-00

30 luottojärjestelyjä tai likviditeettisopimuksia ja muita saatuja sitoumuksia ei oteta huomioon Philippe Lamberts Verts/ALE-ryhmän puolesta 413 artikla 2 kohta c alakohta c) maksuja, joita velallinen laitos käsittelee 410 artiklan 4 kohdan mukaisesti, käyttämättömiä luottojärjestelyjä tai likviditeettisopimuksia ja muita saatuja sitoumuksia ei oteta huomioon. c) maksuista, joita velallinen laitos käsittelee 410 artiklan 4 kohdan mukaisesti, otetaan huomioon enintään 25 prosenttia maksettavaksi tulevasta määrästä. Käyttämättömiä luottojärjestelyjä tai likviditeettisopimuksia ja muita saatuja sitoumuksia ei oteta huomioon Perustelu Koska talletuksiin (jotka on tehty selvitys- tai säilytyspalveluihin tai käteisvarojen hoitopalveluihin tai muihin laitosten suojajärjestelmään liittyviin järjestelyihin) katsotaan kohdistuvan 5 prosentin ulosvirtaus (jos ne on vakuutettu) tai 25 prosentin ulosvirtaus (jos niitä ei ole vakuutettu), on johdonmukaista ajatella, että vastaavasti tallettaja voi katsoa enintään 25 prosenttia potentiaaliseksi sisäänvirtaukseksi. Jos näin ei ole, 25 prosenttia kahden osapuolen välillä vaihdetusta likviditeetistä jätetään käytännössä huomiotta, mikä haittaisi kohtuuttomasti tällaisten järjestelyjen puitteissa toimivia pankkeja Markus Ferber 413 artikla 2 kohta c alakohta PE v /194 AM\ doc

31 c) maksuja, joita velallinen laitos käsittelee 410 artiklan 4 kohdan mukaisesti, käyttämättömiä luottojärjestelyjä tai likviditeettisopimuksia ja muita saatuja sitoumuksia ei oteta huomioon. c) maksuista, joita velallinen laitos käsittelee 410 artiklan 4 kohdan mukaisesti, vähennetään 75 prosenttia. Käyttämättömiä luottojärjestelyjä tai likviditeettisopimuksia ja muita saatuja sitoumuksia ei oteta huomioon Herbert Dorfmann 413 artikla 2 kohta c alakohta c) maksuja, joita velallinen laitos käsittelee 410 artiklan 4 kohdan mukaisesti, käyttämättömiä luottojärjestelyjä tai likviditeettisopimuksia ja muita saatuja sitoumuksia ei oteta huomioon. c) maksuista, joita velallinen laitos käsittelee 410 artiklan 4 kohdan mukaisesti, vähennetään 75 prosenttia. Käyttämättömiä luottojärjestelyjä tai likviditeettisopimuksia ja muita saatuja sitoumuksia ei oteta huomioon Wolf Klinz 413 artikla 2 kohta c a alakohta (uusi) c a) merkittäviin indekseihin sisältyvien oman pääoman ehtoisten instrumenttien positioista johtuvista maksuista vähennetään EPV:n ja EAMV:n määrittämä prosenttiosuus, joka ilmentää kyseisiin positioihin sisältyvää riskiä. Tässä olisi otettava tarvittaessa huomioon AM\ doc 31/194 PE v02-00

32 omaisuuserän pitoaikaa koskeva arvio Pervenche Berès 413 artikla 2 kohta c a alakohta (uusi) Perustelu c a) Jos toimivaltaiset viranomaiset velvoittavat muun kuin luottolaitoksen ilmoittamaan 403 artiklassa tarkoitetut erät eikä tämä laitos vastaanota yleisöltä talletuksia, kyseisen laitoksen on sovellettava kaikkiin luottolaitoksilta saatuihin likviditeettisopimuksiin ja sitoumuksiin samanlaista ja tasaveroista kohtelua kuin se, jota lainanantajana oleva luottolaitos soveltaa tällaisiin sopimuksiin ja sitoumuksiin 410 artiklan mukaisesti. Tämä on perusteltua sen vuoksi, että laitoksen, jolla ei ole pankkitalletuksia yleisöltä, on löydettävä jälleenrahoitus markkinoilta, missä takuut ovat tarpeen. Yleisöllä ei ole huolta riskistä. Lisäksi sopimukset tai sitoumukset myöntäneen luottolaitoksen kannalta nämä sitoumukset ja sopimukset voidaan katsoa täysin nostetuiksi, ja niihin voidaan käyttää 100 prosentin kerrointa (vrt. 410 artikla), ja toisaalta pääomavaatimuksia, suuria asiakasriskejä ja vähimmäisomavaraisuusastetta koskevia säännöksiä sovelletaan tähän luottolaitokseen Pablo Zalba Bidegain, Salvador Garriga Polledo 413 artikla 2 a kohta (uusi) PE v /194 AM\ doc

33 2 a. Sen estämättä, mitä 2 kohdassa säädetään, maksut sellaisista varoista, joita ei katsota 404 artiklan mukaisiksi likvideiksi varoiksi, mutta jotka täyttävät 404 artiklan 3 kohdan b alakohdan mukaiset vaatimukset, katsotaan sisäänvirtaukseksi, jonka arvo on [50 prosenttia] kyseisten varojen arvosta Antolín Sánchez Presedo 413 artikla 3 kohta 3. Liitteessä II luetelluista sopimuksista 30 päivän aikajänteellä odotettavissa olevat maksettavat ja saatavat on otettava huomioon nettomääräisesti kaikkien vastapuolten osalta ja kerrottava 100 prosentilla, jos kyseessä on nettosaatava. Nettomääräisyys tarkoittaa myös, että saatavaa, 404 artiklan mukaisina likvideinä varoina pidettävää vakuutta ei lasketa mukaan. 3. Liitteessä II luetelluista sopimuksista seuraavan kuukauden kuluessa odotettavissa olevat maksettavat ja saatavat on otettava huomioon nettomääräisesti kaikkien vastapuolten osalta ja kerrottava 100 prosentilla, jos kyseessä on nettosaatava. Nettomääräisyys tarkoittaa myös, että saatavaa, 404 artiklan mukaisina likvideinä varoina pidettävää vakuutta ei lasketa mukaan Pablo Zalba Bidegain, Salvador Garriga Polledo 413 artikla 3 kohta 3. Liitteessä II luetelluista sopimuksista Liitteessä II luetelluista sopimuksista AM\ doc 33/194 PE v02-00