TARKISTUKSET FI Moninaisuudessaan yhtenäinen FI 2011/0203(COD) Mietintöluonnos Othmar Karas (PE v01-00)

Transkriptio

1 EUROOPAN PARLAMENTTI Talous- ja raha-asioiden valiokunta 2011/0203(COD) TARKISTUKSET Mietintöluonnos Othmar Karas (PE v01-00) ehdotuksesta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi oikeudesta harjoittaa luottolaitostoimintaa sekä luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvalvonnasta ja finanssiryhmittymään kuuluvien luottolaitosten, vakuutusyritysten ja sijoituspalveluyritysten lisävalvonnasta annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2002/87/EY muuttamisesta (COM(2011)0453 C7-0210/ /0203(COD)) AM\ doc PE v01-00 Moninaisuudessaan yhtenäinen

2 AM_Com_LegReport PE v /123 AM\ doc

3 381 Olle Ludvigsson 98 a artikla (uusi) 98 a artikla Määritelmät Tässä luvussa sovelletaan seuraavia määritelmiä: 1) 'järjestelmän kannalta merkittävällä laitoksella' tarkoitetaan laitosta, jonka konkurssi tai toimintahäiriö voisi aiheuttaa järjestelmäriskin, joka kohdistuu yhden taikka kahden tai useamman jäsenvaltion talouteen; 2) 'järjestelmäriskillä' tarkoitetaan sellaisen häiriön vaaraa rahoitusjärjestelmässä, joka saattaa vaikuttaa huomattavan kielteisesti rahoitusjärjestelmään ja reaalitalouteen; 3) 'järjestelmäpuskurilla' tarkoitetaan omien varojen osuutta, joka tietyllä järjestelmän kannalta merkittävällä laitoksella on jatkuvasti oltava 98 c artiklan mukaisesti. 382 Olle Ludvigsson 98 b artikla (uusi) 98 b artikla Järjestelmän kannalta merkittävien AM\ doc 3/123 PE v01-00

4 laitosten määrittäminen 1. Toimivaltaisten viranomaisten on määrällisten ja laadullisten analyysien perusteella määritettävä lainkäyttövaltaansa kuuluvat järjestelmän kannalta merkittävät laitokset ja otettava erityisesti huomioon laitoksen a) koko b) markkinaosuus c) tarjoamien palvelujen korvattavuus d) kytkeytyminen rahoitusjärjestelmään e) monitahoisuus f) rajatylittävä toiminta. 2. Määritetyt järjestelmän kannalta merkittävät laitokset on ilmoitettava EJRK:lle, EPV:lle ja komissiolle. 383 Olle Ludvigsson 98 c artikla (uusi) 98 c artikla Järjestelmäpuskurin ylläpitovelvollisuus 1. Jäsenvaltiot voivat edellyttää, että järjestelmän kannalta merkittävä laitos pitää yllä asianmukaista järjestelmäpuskuria, joka lasketaan erillisen yrityksen tasolla [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o.../ artiklan 3 kohdan ja soveltuvin osin kyseisen asetuksen ensimmäisen osan II osaston mukaisesti. PE v /123 AM\ doc

5 2. Jäsenvaltiot voivat 1 kohdasta poiketen sallia, että järjestelmäpuskuria pidetään yllä konsolidointiryhmän tasolla soveltuvin osin [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o.../2012 ensimmäisen osan II osaston mukaisesti. 3. Edellä olevan 1 kohdan nojalla edellytetty järjestelmäpuskuri määritetään ottaen asianmukaisesti huomioon järjestelmän kannalta merkittävään laitokseen liittyvien, 98 b artiklan 1 kohdan mukaisten tekijöiden painoarvo. 4. Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava 1 kohdan nojalla edellytettyä järjestelmäpuskuria osana 92 artiklan mukaista valvontatarkastus- ja arviointiprosessia. 5. Järjestelmän kannalta merkittävien laitosten on täytettävä 1 kohdassa asetettu vaatimus rajoituksettomilla ensisijaisilla omilla varoilla, jotka laitoksella on oltava niiden rajoituksettomien ensisijaisten omien varojen lisäksi, joita se säilyttää [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o.../ artiklassa asetetun omien varojen vaatimuksen, 123 artiklan mukaisen yleisen pääomapuskurin säilyttämistä koskevan vaatimuksen, 124 artiklan mukaisen laitoskohtaisen vastasyklisen pääomapuskurin säilyttämistä koskevan vaatimuksen ja 100 artiklan nojalla asetettujen vaatimusten täyttämiseksi. 6. Toimivaltaisten viranomaisten on julkistettava 1 kohdan nojalla edellytetty järjestelmäpuskuri. 7. Jos järjestelmän kannalta merkittävä laitos ei täytä täysin 1 kohdan mukaista vaatimusta, toimivaltaiset viranomaiset AM\ doc 5/123 PE v01-00

6 Perustelu voivat rajoittaa rajoituksettomiin ensisijaisiin omiin varoihin liittyvää voitonjakoa, rajoituksenalaisiin ensisijaisiin omiin varoihin kuuluviin instrumentteihin liittyviä maksuja ja muuttuvia palkkioita sekä lisäeläkeetuuksia. 8. Toimivaltaiset viranomaiset voivat edellyttää järjestelmän kannalta merkittäviltä laitoksilta, että ne laativat ja esittävät kriisinratkaisusuunnitelmansa finanssimarkkinoiden vakauden valvontaryhmän järjestelmän kannalta merkittäviä maailmanlaajuisia pankkeja varten antamien ohjeiden mukaisesti. Jotta jäsenvaltiot voivat turvata rahoitusvakauden, kansallisella tasolla on oltava riittävästi liikkumisvaraa hienosäätää järjestelmän kannalta merkittävien laitosten pääomavaatimuksia. 384 Olle Ludvigsson 98 d artikla (uusi) 98 d artikla Järjestelmän kannalta merkittävät laitokset Komissio tarkastelee ennen joulukuuta 2014 ja EPV:tä kuultuaan uudelleen 98 a 98 d artiklaa ottaen huomioon kansainvälisesti sovitut, järjestelmän kannalta merkittäviä laitoksia koskevat standardit ja antaa tarvittaessa lainsäädäntöehdotuksen Euroopan parlamentille ja neuvostolle. PE v /123 AM\ doc

7 385 Olle Schmidt III a jakso (uusi) III a JAKSO JÄSENVALTIOIDEN ASETTAMAT TIUKEMMAT OMIEN VAROJEN VAATIMUKSET 98 a artikla Omien varojen vaatimukset 1. Jollei 88 ja 89 artiklasta muuta johdu, laitosten on aina täytettävä seuraavat omien varojen vaatimukset: a) [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun asetuksen (EU) N:o.../ artiklan mukainen rajoituksettomien ensisijaisten omien varojen osuus; b) [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun asetuksen (EU) N:o.../ artiklan mukainen ensisijaisten omien varojen osuus; c) [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun asetuksen (EU) N:o.../ artiklan mukainen kokonaispääomaosuus; d) tämän direktiivin 98 e 98 h artiklan mukaiset järjestelmän kannalta merkittävälle rahoituslaitokselle asetettavat lisävaatimukset tai e) tämän direktiivin 124 a artiklan mukainen järjestelmäriskipuskuri. AM\ doc 7/123 PE v01-00

8 2. Laitosten on laskettava vakavaraisuussuhteensa seuraavasti: a) rajoituksettomien ensisijaisten omien varojen osuudeksi lasketaan laitoksen rajoituksettomat ensisijaiset omat varat ilmaistuna prosenttiosuutena kokonaisriskin määrästä; b) ensisijaisten omien varojen osuudeksi lasketaan laitoksen ensisijaiset omat varat ilmaistuna prosenttiosuutena kokonaisriskin määrästä; c) kokonaispääoman osuudeksi lasketaan laitoksen omat varat ilmaistuna prosenttiosuutena kokonaisriskin määrästä. 3. Kokonaisriskin määrä on laskettava seuraavien a f alakohdan yhteismääränä sen jälkeen, kun 4 kohdan säännökset on otettu huomioon: a) kolmannen osan II osaston mukaisesti laskettu riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärä luottoriskille ja laimentumisriskille laitoksen koko liiketoiminnan osalta, lukuun ottamatta laitoksen kaupankäyntivarastoon liittyvään liiketoimintaan sisältyvää riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärää; b) tapauksen mukaan kolmannen osan IV osaston tai neljännen osan mukaisesti määritetyt laitoksen kaupankäyntivarastoon liittyvää liiketoimintaa koskevat omien varojen vaatimukset seuraavien riskien osalta: i) positioriski; ii) suuret asiakasriskit, jotka ylittävät [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun asetuksen (EU) N:o.../ artiklassa määritetyt rajat, siltä osin kuin laitoksella on lupa ylittää kyseiset rajat; c) tapauksen mukaan kolmannen osan IV osaston tai kolmannen osan V osaston PE v /123 AM\ doc

9 mukaisesti määritetyt omien varojen vaatimukset seuraavien riskien osalta: i) valuuttakurssiriski; ii) selvitysriski; iii) hyödykeriski; d) VI osaston mukaisesti lasketut omien varojen vaatimukset muiden sellaisten pörssin ulkopuolisten (OTC- )johdannaissopimusten kuin luottojohdannaissopimusten vastuun arvonoikaisuriskille, joiden katsotaan pienentävän riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärää luottoriskille; e) kolmannen osan III osaston mukaisesti määritetyt omien varojen vaatimukset operatiivisen riskin osalta; f) kolmannen osan II osaston mukaisesti määritetty riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärä laitoksen kaupankäyntivarastoon liittyvään liiketoimintaan sisältyvälle vastapuoliriskille seuraavien transaktioja sopimustyyppien osalta: i) pörssin ulkopuoliset (OTC- )johdannaissopimukset ja luottojohdannaiset; ii) takaisinostosopimuksiin sekä arvopapereiden tai hyödykkeiden lainaksiantamiseen tai -ottamiseen liittyvät sopimukset; iii) kaupankäyntivarastoon luettaviin arvopapereihin ja hyödykkeisiin perustuvat vakuudelliset limiittiluotonantotransaktiot (margin lending transactions); iv) pitkän selvitysajan transaktiot. 4. Edellä 3 kohdassa tarkoitetun kokonaisriskin määrän laskemisessa on sovellettava seuraavia säännöksiä: a) 3 kohdan c e alakohdassa tarkoitettuihin omien varojen vaatimuksiin on sisällytettävä laitoksen koko liiketoiminnasta johtuvat AM\ doc 9/123 PE v01-00

10 Perustelu vaatimukset; b) laitosten on kerrottava 3 kohdan b e alakohdan mukaiset omien varojen vaatimukset kertoimella 12,5. Kansallisen rahoitusvakauden turvaamiseksi jäsenvaltioiden on voitava asettaa laitoksille tiukempia omien varojen vaatimuksia, etenkin rajoituksettomien ensisijaisten omien varojen suhteen. Jäsenvaltioiden veronmaksajat kuitenkin viime kädessä vastaavat rahoituskriiseistä aiheutuvista riskeistä. Jäsenvaltioiden on voitava säätää tiukempia vaatimuksia. 386 Olle Schmidt, Sharon Bowles 98 b artikla (uusi) (uudessa III a jaksossa) 98 b artikla Järjestelmän kannalta merkittäville laitoksille asetettavat lisävaatimukset Määritelmät Tässä luvussa sovelletaan seuraavia määritelmiä: 1) 'järjestelmän kannalta merkittävällä laitoksella' tarkoitetaan laitosta, jonka konkurssi tai toimintahäiriö voisi aiheuttaa järjestelmäriskin, joka kohdistuu yhden taikka kahden tai useamman jäsenvaltion talouteen; 2) 'järjestelmäriskillä' tarkoitetaan sellaisen häiriön vaaraa rahoitusjärjestelmässä, joka saattaa vaikuttaa huomattavan kielteisesti rahoitusjärjestelmään ja reaalitalouteen; 3) 'järjestelmäpuskurilla' tarkoitetaan omien varojen osuutta, joka tietyllä järjestelmän kannalta merkittävällä laitoksella on jatkuvasti oltava PE v /123 AM\ doc

11 98 a artiklan 3 kohdan mukaisesti. Perustelu Koska rahoitusalan osuus BKT:sta vaihtelee jäsenvaltiosta toiseen, joidenkin jäsenvaltioiden on voitava asettaa tiukempia pääomavaatimuksia järjestelmän kannalta merkittäville rahoituslaitoksille. 387 Olle Schmidt, Sharon Bowles 98 c artikla (uusi) (uudessa III a jaksossa) 98 c artikla Järjestelmän kannalta merkittäville laitoksille asetettavat lisävaatimukset Järjestelmän kannalta merkittävien laitosten määrittäminen 1. Toimivaltaisten viranomaisten on määrällisten ja laadullisten analyysien perusteella määritettävä lainkäyttövaltaansa kuuluvat järjestelmän kannalta merkittävät laitokset ja otettava erityisesti huomioon laitoksen a) koko b) tarjoamien palvelujen korvattavuus c) kytkeytyminen rahoitusjärjestelmään d) monitahoisuus e) rajatylittävä toiminta. 2. Toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava määritetyt järjestelmän kannalta merkittävät laitokset EJRK:lle, EPV:lle ja komissiolle. AM\ doc 11/123 PE v01-00

12 Perustelu Koska rahoitusalan osuus BKT:sta vaihtelee jäsenvaltiosta toiseen, joidenkin jäsenvaltioiden on voitava asettaa tiukempia pääomavaatimuksia järjestelmän kannalta merkittäville rahoituslaitoksille. 388 Olle Schmidt, Sharon Bowles 98 d artikla (uusi) (uudessa III a jaksossa) 98 d artikla Järjestelmän kannalta merkittäville laitoksille asetettavat lisävaatimukset Järjestelmäpuskurin ylläpitovelvollisuus 1. Jäsenvaltiot voivat edellyttää, että järjestelmän kannalta merkittävä laitos pitää yllä asianmukaista järjestelmäpuskuria, joka lasketaan erillisen yrityksen tasolla [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun asetuksen (EU) N:o.../ artiklan 3 kohdan ja soveltuvin osin kyseisen asetuksen ensimmäisen osan II osaston mukaisesti. 2. Jäsenvaltiot voivat 1 kohdasta poiketen sallia, että järjestelmäpuskuri lasketaan ja että sitä pidetään yllä konsolidointiryhmän tasolla soveltuvin osin [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun asetuksen (EU) N:o.../2012 ensimmäisen osan II osaston mukaisesti. 3. Edellä olevan 1 kohdan nojalla edellytetty järjestelmäpuskuri määritetään ottaen asianmukaisesti huomioon järjestelmän kannalta merkittävään laitokseen liittyvien, 98 b artiklan PE v /123 AM\ doc

13 1 kohdan mukaisten tekijöiden painoarvo. 4. Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava 1 kohdan nojalla edellytettyä järjestelmäpuskuria osana 92 artiklan mukaista valvontatarkastus- ja arviointiprosessia. 5. Järjestelmän kannalta merkittävien laitosten on täytettävä 1 kohdassa asetettu vaatimus rajoituksettomilla ensisijaisilla omilla varoilla, jotka laitoksella on oltava niiden rajoituksettomien ensisijaisten omien varojen lisäksi, joita se säilyttää [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun asetuksen (EU) N:o.../ artiklassa asetetun omien varojen vaatimuksen, 123 artiklan mukaisen yleisen pääomapuskurin säilyttämistä koskevan vaatimuksen, 124 artiklan mukaisen laitoskohtaisen vastasyklisen pääomapuskurin säilyttämistä koskevan vaatimuksen ja 100 artiklan nojalla asetettujen vaatimusten täyttämiseksi. 6. Toimivaltaisten viranomaisten on julkistettava 1 kohdan nojalla edellytetty järjestelmäpuskuri. 7. Jos järjestelmän kannalta merkittävä laitos ei täytä täysin 1 kohdan mukaista vaatimusta, toimivaltaiset viranomaiset voivat rajoittaa rajoituksettomiin ensisijaisiin omiin varoihin liittyvää voitonjakoa, rajoituksenalaisiin ensisijaisiin omiin varoihin kuuluviin instrumentteihin liittyviä maksuja ja muuttuvia palkkioita sekä lisäeläkeetuuksia. 8. Toimivaltaiset viranomaiset voivat edellyttää järjestelmän kannalta merkittäviltä laitoksilta, että ne laativat ja esittävät kriisinratkaisusuunnitelmansa finanssimarkkinoiden vakauden valvontaryhmän järjestelmän kannalta merkittäviä maailmanlaajuisia pankkeja varten antamien ohjeiden mukaisesti. AM\ doc 13/123 PE v01-00

14 Perustelu Koska rahoitusalan osuus BKT:sta vaihtelee jäsenvaltiosta toiseen, joidenkin jäsenvaltioiden on voitava asettaa tiukempia pääomapuskureita järjestelmän kannalta merkittäville rahoituslaitoksille. 389 Olle Schmidt 98 e artikla (uusi) (uudessa III a jaksossa) Perustelu 98 e artikla Järjestelmän kannalta merkittäville laitoksille asetettavat lisävaatimukset Järjestelmän kannalta merkittävät laitokset Komissio tarkastelee ennen joulukuuta 2014 ja EPV:tä kuultuaan uudelleen 98 a 98 d artiklaa ottaen huomioon kansainvälisesti sovitut, järjestelmän kannalta merkittäviä laitoksia koskevat standardit ja antaa tarvittaessa lainsäädäntöehdotuksen Euroopan parlamentille ja neuvostolle. Koska rahoitusalan osuus BKT:sta vaihtelee jäsenvaltiosta toiseen, joidenkin jäsenvaltioiden on voitava asettaa tiukempia pääomavaatimuksia järjestelmän kannalta merkittäville rahoituslaitoksille. Komission olisi tarkasteltava tätä artiklaa uudelleen vuoden 2014 loppuun mennessä. 390 Sławomir Witold Nitras 102 artikla 1 kohta 1 alakohta b alakohta PE v /123 AM\ doc

15 b) menetelmä, jolla 94 artiklan 3 kohdassa ja 97, 98 ja 99 artiklassa tarkoitetut päätökset a alakohdassa tarkoitetuista järjestelmistä perustellaan. b) menetelmä, jolla 94 artiklan 3 kohdassa ja 97 ja 98 artiklassa tarkoitetut päätökset a alakohdassa tarkoitetuista järjestelmistä perustellaan. 391 Arlene McCarthy 102 artikla 1 kohta 1 alakohta b a alakohta (uusi) b a) 94 artiklan 3 kohdan sekä 97, 98 ja 99 artiklan nojalla tehdyt päätökset ja niiden perustelut; ja 392 Arlene McCarthy 102 artikla 1 kohta 1 alakohta b b alakohta (uusi) b b) muut tiedot, jotka ovat merkityksellisiä valvontatarkastusten, arviointien ja valvontatoimenpiteiden alalla sovellettavien parhaiden käytäntöjen kannalta. 393 Arlene McCarthy AM\ doc 15/123 PE v01-00

16 102 artikla 1 kohta 2 alakohta Toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava EPV:lle päätöksistä ja niiden perusteluista, joihin on päädytty 94 artiklan 3 kohdan ja 97, 98 ja 99 artiklan mukaisesti. Poistetaan. 394 Sławomir Witold Nitras 102 artikla 1 kohta 2 alakohta Toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava EPV:lle päätöksistä ja niiden perusteluista, joihin on päädytty 94 artiklan 3 kohdan ja 97, 98 ja 99 artiklan mukaisesti. Toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava EPV:lle päätöksistä ja niiden perusteluista, joihin on päädytty 94 artiklan 3 kohdan ja 97 ja 98 artiklan mukaisesti. 395 Arlene McCarthy 102 artikla 2 kohta 1 alakohta EPV raportoi vuosittain Euroopan parlamentille ja neuvostolle, missä määrin jäsenvaltiot ovat lähentyneet toisiaan tämän luvun säännösten soveltamisessa. EPV raportoi vuosittain Euroopan parlamentille ja neuvostolle parhaiden valvontakäytäntöjen kehityksestä ja siitä, missä määrin jäsenvaltiot ovat lähentyneet toisiaan tämän luvun säännösten soveltamisessa. PE v /123 AM\ doc

17 396 Arlene McCarthy 102 artikla 2 kohta 2 alakohta Tällaisen lähentymisen lisäämiseksi EPV tekee vertaisarviointeja asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti. Parhaiden käytäntöjen levittämiseksi ja tällaisen lähentymisen lisäämiseksi EPV tekee vertaisarviointeja asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti. 397 Sławomir Witold Nitras 102 artikla 3 kohta johdantokappale 3. EPV laatii teknisten sääntelystandardien luonnokset, joissa täsmennetään seuraavat seikat: 3. EPV antaa toimivaltaisille viranomaisille asetuksen N:o 1093/ artiklan mukaisesti ohjeita, joissa laitoksen koon, rakenteen, sisäisen organisaation sekä toiminnan luonteen, laajuuden ja monitahoisuuden huomioon ottaen täsmennetään seuraavat seikat: 398 Sharon Bowles 102 artikla 3 kohta johdantokappale AM\ doc 17/123 PE v01-00

18 3. EPV laatii teknisten sääntelystandardien luonnokset, joissa täsmennetään seuraavat seikat: 3. EPV laatii teknisten sääntelystandardien luonnokset, joissa laitoksen koon, rakenteen, sisäisen organisaation sekä toiminnan luonteen ja laajuuden huomioon ottaen täsmennetään seuraavat seikat: 399 Sharon Bowles 102 artikla 3 kohta a alakohta a) edellä 1 kohdassa ja 92 artiklassa tarkoitettu valvontatarkastus- ja arviointijärjestelmien yhteinen menettely ja menetelmät; a) edellä 1 kohdassa ja 92 artiklassa tarkoitettu valvontatarkastus- ja arviointiprosessin yhteinen menettely ja menetelmät; 400 Sławomir Witold Nitras 102 artikla 3 kohta a alakohta a) edellä 1 kohdassa ja 92 artiklassa tarkoitettu valvontatarkastus- ja arviointijärjestelmien yhteinen menettely ja menetelmät; a) edellä 1 kohdassa ja 92 artiklassa tarkoitettu valvontatarkastus- ja arviointiprosessin yhteinen menettely ja menetelmät; PE v /123 AM\ doc

19 401 Arlene McCarthy 102 artikla 3 kohta a alakohta a) edellä 1 kohdassa ja 92 artiklassa tarkoitettu valvontatarkastus- ja arviointijärjestelmien yhteinen menettely ja menetelmät; a) edellä 1 kohdassa ja 92 artiklassa tarkoitettujen valvontatarkastus- ja arviointijärjestelmien menettelyjä ja menetelmiä koskevat yhteiset vähimmäisvaatimukset; Perustelu Toisen pilarin valvontaprosessin tarkoituksena on auttaa valvojia havaitsemaan yrityksissä erityisiä riskejä, joita ei voida ennakoida ensimmäisen pilarin yleisissä puitteissa. On ratkaisevan tärkeää, että valvontakäytäntöjä koskevat vaatimukset ovat suuressa määrin yhteneviä kautta unionin, ja EPV:n olisi edistettävä asiaa antamalla teknisiä standardeja. Koska toinen pilari on tarkoitettu ennakoimattomien riskien havaitsemiseen, standardeissa ei voida rajoittaa ongelmia, joita valvojat voivat tarkastella. Sen sijaan niissä olisi vahvistettava valvontaprosessille korkeatasoiset vähimmäisvaatimukset, jotka perustuvat EPV:n määrittämiin parhaisiin käytäntöihin. 402 Sharon Bowles 102 artikla 3 kohta b alakohta b) edellä artiklassa tarkoitettua riskien luokittelua ja käsittelyä koskevat kriteerit sekä 92 artiklassa tarkoitetun toimivaltaisten viranomaisten tekemän valvontatarkastuksen ja arvioinnin perusteet. b) edellä artiklassa tarkoitettujen riskien luokittelun ja käsittelyn arvioinnin sekä 92 artiklassa tarkoitetun toimivaltaisten viranomaisten tekemän valvontatarkastuksen ja arvioinnin yhteiset menettelyt ja menetelmät. AM\ doc 19/123 PE v01-00

20 403 Sławomir Witold Nitras 102 artikla 3 kohta b alakohta b) edellä artiklassa tarkoitettua riskien luokittelua ja käsittelyä koskevat kriteerit sekä 92 artiklassa tarkoitetun toimivaltaisten viranomaisten tekemän valvontatarkastuksen ja arvioinnin perusteet. b) edellä artiklassa tarkoitettujen riskien luokittelun ja käsittelyn sekä 92 artiklassa tarkoitetun toimivaltaisten viranomaisten tekemän valvontatarkastuksen ja arvioinnin perusteiden yhteiset arviointimenettelyt ja -menetelmät. 404 Arlene McCarthy 102 artikla 3 kohta b alakohta b) edellä artiklassa tarkoitettua riskien luokittelua ja käsittelyä koskevat kriteerit sekä 92 artiklassa tarkoitetun toimivaltaisten viranomaisten tekemän valvontatarkastuksen ja arvioinnin perusteet. b) edellä artiklassa tarkoitettujen riskien luokittelua ja käsittelyä koskevat vähimmäiskriteerit sekä 92 artiklassa tarkoitetun toimivaltaisten viranomaisten tekemän valvontatarkastuksen ja arvioinnin vähimmäisperusteet. 405 Sławomir Witold Nitras 102 artikla 4 kohta 1 alakohta Siirretään komissiolle valta hyväksyä Poistetaan. PE v /123 AM\ doc

21 3 kohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti. 406 Sławomir Witold Nitras 102 artikla 4 kohta 2 alakohta EPV toimittaa 3 kohdassa tarkoitetut tekniset standardiluonnokset komissiolle viimeistään 31 päivänä joulukuuta EPV toimittaa 3 kohdan b alakohdassa tarkoitetut tekniset standardiluonnokset komissiolle viimeistään 31 päivänä joulukuuta Sławomir Witold Nitras 104 artikla 1 kohta 1. Toimivaltaisten viranomaisten on vaadittava, että laitokset noudattavat II jaksossa säädettyjä velvoitteita yksittäin, jolleivät jäsenvaltiot sovella asetuksen [julkaisutoimisto lisää viitteen] 6 artiklassa säädettyä poikkeusta. 1. Toimivaltaisten viranomaisten on vaadittava, että laitokset noudattavat II jaksossa säädettyjä velvoitteita yksittäin, jolleivät toimivaltaiset viranomaiset sovella [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun asetuksen (EU) N:o.../ artiklassa säädettyä poikkeusta AM\ doc 21/123 PE v01-00

22 408 Vicky Ford, Ivo Strejček 108 artikla 1 kohta b alakohta b) toimenpiteistä, joilla puututaan maksuvalmiuden valvontaan liittyviin merkittäviin seikkoihin ja olennaisiin havaintoihin, myös riskien luokittelun ja käsittelyn asianmukaisuuteen 84 artiklassa vaaditun mukaisesti sekä tarpeeseen vahvistaa tämän direktiivin 99 artiklan mukaisesti laitoskohtaiset parametrit, jotka eroavat asetuksen [julkaisutoimisto lisää viitteen] kuudennessa osassa vahvistetuista parametreistä. Poistetaan. 409 Sławomir Witold Nitras 108 artikla 1 kohta b alakohta b) toimenpiteistä, joilla puututaan maksuvalmiuden valvontaan liittyviin merkittäviin seikkoihin ja olennaisiin havaintoihin, myös riskien luokittelun ja käsittelyn asianmukaisuuteen 84 artiklassa vaaditun mukaisesti sekä tarpeeseen vahvistaa tämän direktiivin 99 artiklan mukaisesti laitoskohtaiset parametrit, jotka eroavat asetuksen [julkaisutoimisto lisää viitteen] kuudennessa osassa vahvistetuista parametreistä. Poistetaan. PE v /123 AM\ doc

23 410 Othmar Karas 108 artikla 1 kohta b a alakohta (uusi) Perustelu b a) pankkiryhmän tai pankkiryhmän yksittäisten tytäryritysten nimeämisestä järjestelmän kannalta merkittäviksi rahoituslaitoksiksi maailman, unionin tai kotijäsenvaltion tasolla. Tarkistuksen mukaan toimivaltaisten viranomaisten on päätettävä yhteisesti laitosten nimeämisestä järjestelmän kannalta merkittäviksi. 411 Sławomir Witold Nitras 108 artikla 2 kohta 1 alakohta a alakohta a) 1 kohdan a alakohdan soveltamiseksi neljän kuukauden kuluessa siitä, kun konsolidointiryhmän valvoja on esittänyt muille asianomaisille toimivaltaisille viranomaisille 72 ja 92 artiklan mukaisen ryhmän riskinarvioinnin sisältävän kertomuksen; a) 1 kohdan a alakohdan soveltamiseksi kuuden kuukauden kuluessa siitä, kun konsolidointiryhmän valvoja on esittänyt muille asianomaisille toimivaltaisille viranomaisille 72 ja 92 artiklan mukaisen ryhmän riskinarvioinnin sisältävän kertomuksen; 412 Sławomir Witold Nitras AM\ doc 23/123 PE v01-00

24 108 artikla 2 kohta 1 alakohta b alakohta b) 1 kohdan b alakohdan soveltamiseksi kuukauden kuluessa siitä, kun konsolidointiryhmän valvoja on esittänyt 84 artiklan mukaisen ryhmän maksuvalmiutta koskevan riskiprofiilin arvioinnin sisältävän kertomuksen. Poistetaan. 413 Philippe Lamberts, Sven Giegold Verts/ALE-ryhmän puolesta 108 artikla 3 kohta 1 alakohta Jos toimivaltaiset viranomaiset eivät ole tehneet tätä yhteistä päätöstä 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa, konsolidointiryhmän valvoja tekee päätöksen 72, 84, 92, 98 ja 99 artiklan soveltamisesta konsolidoidusti tarkasteltuaan ensin perusteellisesti asiaankuuluvien toimivaltaisten viranomaisten suorittamaa tytäryritysten riskinarviointia. Jos jokin asiaankuuluvista toimivaltaisista viranomaisista on 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa saattanut asian EPV:n käsiteltäväksi asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti, konsolidointiryhmän valvojan on lykättävä omaa päätöstään ja odotettava päätöstä, jonka EPV voi tehdä mainitun asetuksen 19 artiklan 3 kohdan mukaisesti, ja tehtävä oma päätöksensä EPV:n tekemän päätöksen mukaisesti. Edellä 2 kohdassa tarkoitettua määräaikaa pidetään mainitussa asetuksessa tarkoitettuna sovitteluaikana. EPV tekee päätöksensä Jos toimivaltaiset viranomaiset eivät ole tehneet tätä yhteistä päätöstä 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa, konsolidointiryhmän valvoja tekee päätöksen 72, 84, 92, 98 ja 99 artiklan soveltamisesta konsolidoidusti tarkasteltuaan ensin perusteellisesti asiaankuuluvien toimivaltaisten viranomaisten suorittamaa tytäryritysten riskinarviointia. Jos jokin asiaankuuluvista toimivaltaisista viranomaisista on 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa saattanut asian EPV:n käsiteltäväksi asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti, konsolidointiryhmän valvojan on lykättävä omaa päätöstään ja odotettava päätöstä, jonka EPV voi tehdä mainitun asetuksen 19 artiklan 3 kohdan mukaisesti, ja tehtävä oma päätöksensä EPV:n tekemän päätöksen mukaisesti. Edellä 2 kohdassa tarkoitettua määräaikaa pidetään mainitussa asetuksessa tarkoitettuna sovitteluaikana. EPV tekee päätöksensä PE v /123 AM\ doc

25 yhden kuukauden kuluessa. Asiaa ei saa saattaa EPV:n käsiteltäväksi sen jälkeen, kun neljän kuukauden määräaika on päättynyt tai on tehty yhteinen päätös. yhden kuukauden kuluessa. Asiaa ei saa saattaa EPV:n käsiteltäväksi sen jälkeen, kun neljän kuukauden määräaika on päättynyt tai on tehty yhteinen päätös. EPV voi aloittaa sovittelun myös omasta aloitteestaan asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan 1 kohdan toisen alakohdan mukaisesti. 414 Sławomir Witold Nitras 108 artikla 3 kohta 1 alakohta Jos toimivaltaiset viranomaiset eivät ole tehneet tätä yhteistä päätöstä 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa, konsolidointiryhmän valvoja tekee päätöksen 72, 84, 92, 98 ja 99 artiklan soveltamisesta konsolidoidusti tarkasteltuaan ensin perusteellisesti asiaankuuluvien toimivaltaisten viranomaisten suorittamaa tytäryritysten riskinarviointia. Jos jokin asiaankuuluvista toimivaltaisista viranomaisista on 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa saattanut asian EPV:n käsiteltäväksi asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti, konsolidointiryhmän valvojan on lykättävä omaa päätöstään ja odotettava päätöstä, jonka EPV voi tehdä mainitun asetuksen 19 artiklan 3 kohdan mukaisesti, ja tehtävä oma päätöksensä EPV:n tekemän päätöksen mukaisesti. Edellä 2 kohdassa tarkoitettua määräaikaa pidetään mainitussa asetuksessa tarkoitettuna sovitteluaikana. EPV tekee päätöksensä yhden kuukauden kuluessa. Asiaa ei saa saattaa EPV:n käsiteltäväksi sen jälkeen, kun neljän kuukauden määräaika on Jos toimivaltaiset viranomaiset eivät ole tehneet tätä yhteistä päätöstä 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa, konsolidointiryhmän valvoja tekee päätöksen 72, 92 ja 98 artiklan soveltamisesta konsolidoidusti tarkasteltuaan ensin perusteellisesti asiaankuuluvien toimivaltaisten viranomaisten suorittamaa tytäryritysten riskinarviointia. Jos jokin asiaankuuluvista toimivaltaisista viranomaisista on 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa saattanut asian EPV:n käsiteltäväksi asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti, konsolidointiryhmän valvojan on lykättävä omaa päätöstään ja odotettava päätöstä, jonka EPV voi tehdä mainitun asetuksen 19 artiklan 3 kohdan mukaisesti, ja tehtävä oma päätöksensä EPV:n tekemän päätöksen mukaisesti. Edellä 2 kohdassa tarkoitettua määräaikaa pidetään mainitussa asetuksessa tarkoitettuna sovitteluaikana. EPV tekee päätöksensä yhden kuukauden kuluessa. Asiaa ei saa saattaa EPV:n käsiteltäväksi sen jälkeen, kun kuuden kuukauden määräaika on AM\ doc 25/123 PE v01-00

26 päättynyt tai on tehty yhteinen päätös. päättynyt tai on tehty yhteinen päätös. 415 Philippe Lamberts, Sven Giegold Verts/ALE-ryhmän puolesta 108 artikla 3 kohta 2 alakohta Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan luottolaitoksen tytäryritysten taikka Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan rahoitusalan holdingyhtiön tai rahoitusalan sekaholdingyhtiön tytäryritysten valvonnasta vastaavat asiaankuuluvat toimivaltaiset viranomaiset tekevät päätöksen 72, 84, 92, 98 ja 99 artiklan soveltamisesta erillisen yrityksen tai alakonsolidointiryhmän tasolla harkittuaan ensin perusteellisesti konsolidointiryhmän valvojan esittämiä näkökantoja ja varaumia. Jos jokin asiaankuuluvista toimivaltaisista viranomaisista on 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa saattanut asian EPV:n käsiteltäväksi asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti, toimivaltaisten viranomaisten on lykättävä omaa päätöstään ja odotettava päätöstä, jonka EPV voi tehdä mainitun asetuksen 19 artiklan 3 kohdan mukaisesti, ja tehtävä oma päätöksensä EPV:n tekemän päätöksen mukaisesti. Edellä 2 kohdassa tarkoitettua määräaikaa pidetään mainitussa asetuksessa tarkoitettuna sovitteluaikana. EPV tekee päätöksensä yhden kuukauden kuluessa. EPV tekee päätöksensä yhden kuukauden kuluessa. Asiaa ei saa saattaa EPV:n käsiteltäväksi sen jälkeen, kun neljän kuukauden määräaika on päättynyt tai on tehty yhteinen päätös. Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan luottolaitoksen tytäryritysten taikka Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan rahoitusalan holdingyhtiön tai rahoitusalan sekaholdingyhtiön tytäryritysten valvonnasta vastaavat asiaankuuluvat toimivaltaiset viranomaiset tekevät päätöksen 72, 84, 92, 98 ja 99 artiklan soveltamisesta erillisen yrityksen tai alakonsolidointiryhmän tasolla harkittuaan ensin perusteellisesti konsolidointiryhmän valvojan esittämiä näkökantoja ja varaumia. Jos EPV on aloittanut sovittelun omasta aloitteestaan asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti tai jos jokin asiaankuuluvista toimivaltaisista viranomaisista on 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa saattanut asian EPV:n käsiteltäväksi asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti, toimivaltaisten viranomaisten on lykättävä omaa päätöstään ja odotettava päätöstä, jonka EPV voi tehdä mainitun asetuksen 19 artiklan 3 kohdan mukaisesti, ja tehtävä oma päätöksensä EPV:n tekemän päätöksen mukaisesti. Edellä 2 kohdassa tarkoitettua määräaikaa pidetään mainitussa asetuksessa tarkoitettuna sovitteluaikana. EPV tekee päätöksensä yhden kuukauden kuluessa. EPV tekee päätöksensä yhden kuukauden kuluessa. Asiaa ei saa saattaa EPV:n käsiteltäväksi sen jälkeen, kun neljän kuukauden PE v /123 AM\ doc

27 määräaika on päättynyt tai on tehty yhteinen päätös. 416 Sławomir Witold Nitras 108 artikla 3 kohta 2 alakohta Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan luottolaitoksen tytäryritysten taikka Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan rahoitusalan holdingyhtiön tai rahoitusalan sekaholdingyhtiön tytäryritysten valvonnasta vastaavat asiaankuuluvat toimivaltaiset viranomaiset tekevät päätöksen 72, 84, 92, 98 ja 99 artiklan soveltamisesta erillisen yrityksen tai alakonsolidointiryhmän tasolla harkittuaan ensin perusteellisesti konsolidointiryhmän valvojan esittämiä näkökantoja ja varaumia. Jos jokin asiaankuuluvista toimivaltaisista viranomaisista on 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa saattanut asian EPV:n käsiteltäväksi asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti, toimivaltaisten viranomaisten on lykättävä omaa päätöstään ja odotettava päätöstä, jonka EPV voi tehdä mainitun asetuksen 19 artiklan 3 kohdan mukaisesti, ja tehtävä oma päätöksensä EPV:n tekemän päätöksen mukaisesti. Edellä 2 kohdassa tarkoitettua määräaikaa pidetään mainitussa asetuksessa tarkoitettuna sovitteluaikana. EPV tekee päätöksensä yhden kuukauden kuluessa. EPV tekee päätöksensä yhden kuukauden kuluessa. Asiaa ei saa saattaa EPV:n käsiteltäväksi sen jälkeen, kun neljän kuukauden määräaika on päättynyt tai on tehty Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan luottolaitoksen tytäryritysten taikka Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan rahoitusalan holdingyhtiön tai rahoitusalan sekaholdingyhtiön tytäryritysten valvonnasta vastaavat asiaankuuluvat toimivaltaiset viranomaiset tekevät päätöksen 72, 92, ja 98 artiklan soveltamisesta erillisen yrityksen tai alakonsolidointiryhmän tasolla harkittuaan ensin perusteellisesti konsolidointiryhmän valvojan esittämiä näkökantoja ja varaumia. Jos jokin asiaankuuluvista toimivaltaisista viranomaisista on 2 kohdassa tarkoitetun määräajan kuluessa saattanut asian EPV:n käsiteltäväksi asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan mukaisesti, toimivaltaisten viranomaisten on lykättävä omaa päätöstään ja odotettava päätöstä, jonka EPV voi tehdä mainitun asetuksen 19 artiklan 3 kohdan mukaisesti, ja tehtävä oma päätöksensä EPV:n tekemän päätöksen mukaisesti. Edellä 2 kohdassa tarkoitettua määräaikaa pidetään mainitussa asetuksessa tarkoitettuna sovitteluaikana. EPV tekee päätöksensä yhden kuukauden kuluessa. EPV tekee päätöksensä yhden kuukauden kuluessa. Asiaa ei saa saattaa EPV:n käsiteltäväksi sen jälkeen, kun kuuden kuukauden määräaika on päättynyt tai on tehty yhteinen päätös. AM\ doc 27/123 PE v01-00

28 yhteinen päätös. 417 Sławomir Witold Nitras 108 artikla 4 kohta 2 alakohta Edellä 2 kohdassa tarkoitettu yhteinen päätös ja yhteisen päätöksen puuttuessa 3 kohdan mukaisesti tehdyt päätökset on saatettava ajan tasalle vuosittain tai poikkeustapauksissa silloin, kun Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan laitoksen tytäryritysten taikka Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan rahoitusalan holdingyhtiön tai rahoitusalan sekaholdingyhtiön tytäryritysten valvonnasta vastaava toimivaltainen viranomainen esittää konsolidointiryhmän valvojalle kirjallisen ja täsmällisesti perustellun pyynnön saattaa 98 ja 99 artiklan soveltamista koskeva päätös ajan tasalle. Viimeksi mainitussa tapauksessa ajan tasalle saattaminen voidaan suorittaa kahdenvälisesti konsolidointiryhmän valvojan ja pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen kesken. Edellä 2 kohdassa tarkoitettu yhteinen päätös ja yhteisen päätöksen puuttuessa 3 kohdan mukaisesti tehdyt päätökset on saatettava ajan tasalle vuosittain tai poikkeustapauksissa silloin, kun Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan laitoksen tytäryritysten taikka Euroopan unionissa emoyrityksenä toimivan rahoitusalan holdingyhtiön tai rahoitusalan sekaholdingyhtiön tytäryritysten valvonnasta vastaava toimivaltainen viranomainen esittää konsolidointiryhmän valvojalle kirjallisen ja täsmällisesti perustellun pyynnön saattaa 98 artiklan soveltamista koskeva päätös ajan tasalle. Viimeksi mainitussa tapauksessa ajan tasalle saattaminen voidaan suorittaa kahdenvälisesti konsolidointiryhmän valvojan ja pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen kesken. 418 Sławomir Witold Nitras 108 artikla 5 kohta 1 alakohta PE v /123 AM\ doc

29 EPV laatii teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset, joilla varmistetaan tässä artiklassa tarkoitettua yhteistä päätöstä koskevan menettelyn yhdenmukaiset soveltamisedellytykset 72, 84, 92, 98 ja 99 artiklan soveltamisen osalta tarkoituksena helpottaa yhteisten päätösten tekoa. EPV voi laatia teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset, joilla varmistetaan tässä artiklassa tarkoitettua yhteistä päätöstä koskevan menettelyn yhdenmukaiset soveltamisedellytykset 72, 92 ja 98 artiklan soveltamisen osalta tarkoituksena helpottaa yhteisten päätösten tekoa. 419 Sławomir Witold Nitras 108 artikla 5 kohta 3 alakohta EPV laatii komissiolle toimitettavat teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset viimeistään 31 päivänä joulukuuta Poistetaan. 420 Philippe Lamberts, Sven Giegold Verts/ALE-ryhmän puolesta 110 artikla 1 kohta 2 alakohta Näiden järjestelmien perusteella konsolidointiryhmän valvojalle voidaan osoittaa lisätehtäviä ja päätöksenteko- ja yhteistyömenettelyjä muiden toimivaltaisten viranomaisten kanssa Näiden järjestelmien perusteella konsolidointiryhmän valvojalle tai EPV:lle voidaan osoittaa lisätehtäviä ja päätöksenteko- ja yhteistyömenettelyjä muiden toimivaltaisten viranomaisten AM\ doc 29/123 PE v01-00

30 voidaan täsmentää. kanssa voidaan täsmentää. 421 Philippe Lamberts, Sven Giegold Verts/ALE-ryhmän puolesta 112 artikla 1 kohta 4 alakohta Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuja tietoja on pidettävä olennaisen tärkeinä, jos ne voivat merkittävästi vaikuttaa laitoksen tai rahoituslaitoksen rahoitusaseman vakauden arviointiin toisessa jäsenvaltiossa. Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuja tietoja on vähintään pidettävä olennaisen tärkeinä, jos ne voivat merkittävästi vaikuttaa laitoksen tai rahoituslaitoksen rahoitusaseman vakauden arviointiin toisessa jäsenvaltiossa. 422 Sven Giegold Philippe Lamberts Verts/ALE-ryhmän puolesta 112 artikla 2 kohta 2 alakohta EPV voi toimia sille asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan nojalla siirretyn toimivallan mukaisesti, sanotun kuitenkaan rajoittamatta SEUT-sopimuksen 258 artiklan soveltamista. EPV voi toimia omasta aloitteestaan sille asetuksen (EU) N:o 1093/ artiklan nojalla siirretyn toimivallan mukaisesti, sanotun kuitenkaan rajoittamatta SEUTsopimuksen 258 artiklan soveltamista. 423 Vicky Ford PE v /123 AM\ doc

31 3 a luku (uusi) 3 a luku Järjestelmäriskit 121 a artikla Määritelmät Tässä luvussa 'järjestelmäriskillä' tarkoitetaan sellaisen häiriön vaaraa rahoitusjärjestelmässä, joka saattaa vaikuttaa huomattavan kielteisesti rahoitusjärjestelmään ja reaalitalouteen. 424 Vicky Ford 121 b artikla (uusi) (uudessa 3 a luvussa) 121 b artikla Makrotason vakaudesta vastaavan viranomaisen nimeäminen Jäsenvaltiot voivat nimetä viranomaisen, joka vastaa järjestelmäriskin hallinnasta kunkin jäsenvaltion alueella, ja niiden on ilmoitettava nimetyt viranomaiset EJRK:lle, EPV:lle ja komissiolle. 425 Vicky Ford AM\ doc 31/123 PE v01-00

32 121 c artikla (uusi) (uudessa 3 a luvussa) 121 c artikla Nimetyn viranomaisen toimenpiteet 1. Nimetty viranomainen voi 121 e artiklassa säädetyin edellytyksin toteuttaa mitä tahansa kansallisen lainsäädännön mukaisia toimenpiteitä, joita se pitää tarpeellisina järjestelmäriskin ehkäisemiseksi tai vähentämiseksi, tai vaatia toimivaltaista viranomaista toteuttamaan tällaisia toimenpiteitä. 2. Toimenpiteisiin voi kuulua vaatimusten vahvistaminen etenkin seuraaville: varovaisuusperiaatteen mukainen konsolidointi omiin varoihin sovellettavat suodattimet omien varojen vaatimukset vähennykset riskipainot suuret asiakasriskit likviditeetti vähimmäisomavaraisuusaste pääomapuskurit tietojen julkistaminen. Nämä toimenpiteet eivät saa johtaa vähemmän tiukkojen vaatimusten soveltamiseen kuin [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetussa asetuksessa (EU) N:o.../2012 säädetyt vaatimukset, kun on kyse mainitun asetuksen soveltamisalaan kuuluvista asioista. 3. Toimenpiteitä voidaan soveltaa kaikkiin jäsenvaltion alueella toimiviin laitoksiin, joille toimivaltainen viranomainen on PE v /123 AM\ doc

33 myöntänyt toimiluvan tämän direktiivin mukaisesti, taikka tällaisten laitosten luokkaan. 4. Kun nimetty viranomainen vaatii toimivaltaista viranomaista toteuttamaan tällaisia toimenpiteitä tämän direktiivin mukaisten valvontavaltuuksien nojalla, ja toimivaltainen viranomainen soveltaa toimenpidettä konsolidoidun valvonnan alaiseen laitokseen, sen on ilmoitettava tästä kollegion jäsenille ennen toimenpiteen täytäntöönpanoa, paitsi jos tämä vaarantaisi rahoitusmarkkinoiden vakauden tai olisi osapuolten etujen vastaista. Viimeksi mainitussa tapauksessa toimivaltaisen viranomaisen on ilmoitettava kollegion jäsenille asiasta mahdollisimman pian toimenpiteen voimaantulon jälkeen. 426 Vicky Ford 121 d artikla (uusi) (uudessa 3 a luvussa) 121 d artikla Toimenpiteiden uudelleentarkastelu Nimetyn viranomaisen on tarkasteltava toimenpiteitä uudelleen asianmukaisin väliajoin ja tehtävä niihin aiheellisina pitämänsä muutokset. Sen on varmistettava, että toimenpiteiden vaikutus lakkaa, kun niitä ei enää pidetä tarpeellisina. AM\ doc 33/123 PE v01-00

34 427 Vicky Ford 121 e artikla (uusi) (uudessa 3 a luvussa) 121 e artikla Toimenpiteistä ilmoittaminen 1. Nimetyn viranomaisen on ilmoitettava EJRK:lle ennalta kaikista merkittävistä toimenpiteistä, joita se aikoo toteuttaa. 2. Nimetyn viranomaisen on ilmoitettava EJRK:lle, EPV:lle ja komissiolle kaikista toteuttamistaan toimenpiteistä ja kaikista päätöksistä päättää tällaisten toimenpiteiden soveltaminen ilman aiheetonta viivytystä / kahden työpäivän kuluessa sekä julkistettava tällaiset päätökset, paitsi jos tämä vaarantaisi rahoitusmarkkinoiden vakauden tai olisi osapuolten etujen vastaista. 428 Vicky Ford 121 f artikla (uusi) (uudessa 3 a luvussa) 121 f artikla EJRK:n arviot, varoitukset ja suositukset 1. Kun EJRK määrittää, että havaittuja rahoitusjärjestelmän makrotason vakauteen kohdistuvia riskejä, joiden johdosta on sovellettu tiukempia vakavaraisuusvaatimuksia, ei enää ole, kansallisten viranomaisten on kumottava tiukemmat vaatimukset, minkä jälkeen sovelletaan jälleen tämän direktiivin PE v /123 AM\ doc

35 säännöksiä. Jos näin ei tehdä, EJRK antaa komissiolle suosituksen toteuttaa jäsenvaltioon kohdistuvia toimenpiteitä, jos tämä ei toimi järjestelmäriskin suhteen asianmukaisesti. 2. EJRK voi arvioida, ovatko nimetyn viranomaisen hyväksymillä toimenpiteillä katetut järjestelmäriskit olemassa, ja voivatko ne vaikuttaa muihin jäsenvaltioihin tai unionin koko rahoitusjärjestelmään. EJRK suorittaa arvion, kun komissio tai vähintään kolme jäsenvaltiota sitä pyytää. 3. EJRK voi antaa varoituksen asetuksen (EU) N:o 1092/ artiklan mukaisesti, jos se havaitsee merkittäviä unionin rahoitusvakauteen kohdistuvia, rahoitusalan kehityksestä johtuvia järjestelmäriskejä. 4. Kun tällaisia järjestelmäriskejä havaitaan, EJRK voi myös antaa asetuksen (EU) N:o 1092/ artiklan mukaisesti suosituksen korjaavista toimista, joita nimetyn viranomaisen olisi sen näkemyksen mukaan toteutettava havaittujen riskien johdosta [luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä koskevista vakavaraisuusvaatimuksista]... päivänä...kuuta... annetun asetuksen (EU) N:o.../ artiklan mukaisesti. 429 Sharon Bowles 4 luku otsikko Pääomapuskurit Pääomapuskurit ja makrotason vakauden säätö AM\ doc 35/123 PE v01-00

36 430 Philippe Lamberts Verts/ALE-ryhmän puolesta 4 luku I jakso otsikko Yleinen pääomapuskuri ja vastasyklinen pääomapuskuri Yleinen pääomapuskuri, vastasyklinen pääomapuskuri ja järjestelmän kannalta merkittävien maailmanlaajuisten laitosten pääomapuskuri 431 Arlene McCarthy 4 luku I jakso otsikko Yleinen pääomapuskuri ja vastasyklinen pääomapuskuri Yleinen pääomapuskuri, vastasyklinen pääomapuskuri ja järjestelmäpuskuri 432 Othmar Karas 4 luku I jakso otsikko Yleinen pääomapuskuri ja vastasyklinen pääomapuskuri Yleinen pääomapuskuri, vastasyklinen pääomapuskuri ja järjestelmän kannalta merkittävien rahoituslaitosten lisäpuskuri PE v /123 AM\ doc

37 Perustelu Tämä toimituksellinen tarkistus on tehtävä, jos järjestelmän kannalta merkittävien rahoituslaitosten puskurit otetaan käyttöön ensimmäisen pilarin toimenpiteenä. 433 Arlene McCarthy 122 artikla 1 kohta 2 alakohta (2) yhteenlasketulla puskurivaatimuksella tarkoitetaan kaikkia rajoituksettomia ensisijaisia omia varoja, jotka vaaditaan yleistä pääomapuskuria koskevan vaatimuksen täyttämiseksi, sekä niitä täydentävää laitoskohtaista vastasyklistä pääomapuskuria, jos se on yli 0 prosenttia riskipainotetuista varoista; (2) 'yhteenlasketulla puskurivaatimuksella' tarkoitetaan kaikkia rajoituksettomia ensisijaisia omia varoja, jotka vaaditaan yleistä pääomapuskuria koskevan vaatimuksen täyttämiseksi, sekä niitä täydentävää laitoskohtaista vastasyklistä pääomapuskuria tai järjestelmäpuskuria, jos se on yli 0 prosenttia riskipainotetuista varoista; 434 Othmar Karas 122 artikla 1 kohta 2 alakohta (2) yhteenlasketulla puskurivaatimuksella tarkoitetaan kaikkia rajoituksettomia ensisijaisia omia varoja, jotka vaaditaan yleistä pääomapuskuria koskevan vaatimuksen täyttämiseksi, sekä niitä täydentävää laitoskohtaista vastasyklistä pääomapuskuria, jos se on yli 0 prosenttia riskipainotetuista varoista; (2) 'yhteenlasketulla puskurivaatimuksella' kaikkia rajoituksettomia ensisijaisia omia varoja, jotka vaaditaan yleistä pääomapuskuria koskevan vaatimuksen täyttämiseksi, sekä niitä täydentävää laitoskohtaista vastasyklistä pääomapuskuria, jos viimeksi mainittu on yli 0 prosenttia riskipainotetuista varoista, lisättynä järjestelmän kannalta merkittäville rahoituslaitoksille AM\ doc 37/123 PE v01-00

38 vahvistetulla määrällä; Perustelu Määritelmän tarkistaminen on tarpeen, jos järjestelmän kannalta merkittävien rahoituslaitosten puskurit otetaan käyttöön ensimmäisen pilarin toimenpiteenä. 435 Othmar Karas 122 artikla 1 kohta 2 a alakohta (uusi) Perustelu (2 a) 'järjestelmän kannalta merkittävien rahoituslaitosten pääomapuskurilla' tarkoitetaan rajoituksettomilla ensisijaisilla omilla varoilla täytettävää pääomapuskuria, joka lisäksi edellytetään [artiklan] mukaisesti yksittäisiltä laitoksilta, jotka on määritetty 132 a artiklan mukaisesti. Määritelmä on tarpeen, jos järjestelmän kannalta merkittävien rahoituslaitosten puskurit otetaan käyttöön ensimmäisen pilarin toimenpiteenä. 436 Sharon Bowles 122 artikla 1 kohta 4 alakohta (4) kotijäsenvaltiossa toimiluvan saaneella laitoksella tarkoitetaan laitosta, joka on saanut toimiluvan siinä jäsenvaltiossa, josta (4) 'kotijäsenvaltiossa toimiluvan saaneella laitoksella' tarkoitetaan laitosta, joka on saanut toimiluvan siinä jäsenvaltiossa, josta tietty makrotason vakaudesta vastaava PE v /123 AM\ doc

39 tietty nimetty viranomainen vastaa; viranomainen vastaa; 437 Robert Goebbels 122 artikla 1 kohta 4 alakohta (4) kotijäsenvaltiossa toimiluvan saaneella laitoksella tarkoitetaan laitosta, joka on saanut toimiluvan siinä jäsenvaltiossa, josta tietty nimetty viranomainen vastaa; (4) 'kotijäsenvaltiossa toimiluvan saaneella laitoksella' tarkoitetaan laitosta, joka on saanut toimiluvan siinä jäsenvaltiossa, jossa sovellettavan vastasyklisen puskurikannan vahvistamisesta tietty nimetty viranomainen vastaa; Perustelu Määritelmä aiheuttaa hämminkiä, sillä se voidaan ymmärtää niin, että nimetyn viranomaisen tehtäviin kuuluisi muustakin pelkkä puskurikannan vahvistaminen, esimerkiksi laitosten hyväksyminen ja valvonta. Tarkistuksella selvennetään, ettei näin ole. 438 Othmar Karas 122 artikla 1 kohta 4 a alakohta (uusi) (4 a) 'järjestelmän kannalta merkittävällä laitoksella' tarkoitetaan laitosta, jonka konkurssi tai toimintahäiriö voisi aiheuttaa järjestelmäriskin, joka kohdistuu maailman, unionin tai yhden jäsenvaltion talouteen; AM\ doc 39/123 PE v01-00

40 Perustelu Määritelmä on tarpeen, jos järjestelmän kannalta merkittävien rahoituslaitosten puskurit otetaan käyttöön ensimmäisen pilarin toimenpiteenä. 439 Othmar Karas 122 artikla 1 kohta 4 b alakohta (uusi) Perustelu (4 b) 'järjestelmäriskillä' tarkoitetaan sellaisen häiriön vaaraa rahoitusjärjestelmässä, joka saattaa vaikuttaa huomattavan kielteisesti rahoitusjärjestelmään ja reaalitalouteen; Määritelmä on tarpeen, jos järjestelmän kannalta merkittävien rahoituslaitosten puskurit otetaan käyttöön ensimmäisen pilarin toimenpiteenä. 440 Sharon Bowles 122 artikla 1 kohta 5 a alakohta (uusi) (5 a) 'makrotason vakauden säädöllä' tarkoitetaan asiaankuuluvien parametrien mukauttamista rahoitusvakauden edistämiseksi taloudellisen tilanteen muutosten tai kehityksen perusteella; PE v /123 AM\ doc

41 441 Philippe Lamberts Verts/ALE-ryhmän puolesta 122 artikla 1 kohta 5 a alakohta (uusi) Perustelu (5 a ) 'järjestelmän kannalta merkittävien maailmanlaajuisten laitosten pääomapuskurilla' tarkoitetaan lisäpääomavaatimuksia, joita järjestelmän kannalta merkittäville maailmanlaajuisille laitoksille asetetaan finanssimarkkinoiden vakauden valvontaryhmän suositusten ja kriteerien mukaisesti. Jotta muita kuin järjestelmän kannalta merkittäviä maailmanlaajuisia laitoksia ei syrjittäisi, on välttämätöntä, että vakavaraisuusdirektiiveihin sisällytetään järjestelmän kannalta merkittävien maailmanlaajuisten laitosten lisäpääomavaatimukset, joista on sovittu finanssimarkkinoiden vakauden valvontaryhmässä ja G20-ryhmässä. 442 Arlene McCarthy 122 artikla 1 kohta 5 a alakohta (uusi) (5 a) 'järjestelmän kannalta merkittävällä maailmanlaajuisella laitoksella' tarkoitetaan laitosta, jonka konkurssi tai toimintahäiriö voisi aiheuttaa maailman talouteen kohdistuvan järjestelmäriskin; AM\ doc 41/123 PE v01-00