Plus500CY Ltd. SIJOITTAJIEN KORVAUSRAHASTO

Transkriptio

1 Plus500CY Ltd. SIJOITTAJIEN KORVAUSRAHASTO

2 1. Yleistä Plus500CY Ltd ( yhtiö ) on kyproslaisten sijoituspalveluyritysten asiakkaille tarkoitetun sijoittajien korvausrahaston (Investor Compensation Fund, ICF ) jäsen, kuten sijoituspalveluiden tarjoamista, sijoitustoiminnan harjoittamista, säänneltyjen markkinoiden toimintaa ja muita näihin liittyviä asioita koskevassa laissa 144(I)/2007 ja sen muutoksissa ( laki ) säädetään. 2. Tarkoitus ICF-rahaston tarkoitus on turvata sijoittajan saatavat maksamalla korvausta tilanteessa, jossa ICF:ään kuuluva sijoituspalvelun tarjoaja ei siihen taloudellisesta tilanteestaan johtuen pysty ja kun kyseisen taloudellisen tilanteen ei voida realistisesti odottaa parantuvan lähitulevaisuudessa. ICF maksaa suojan piiriin kuuluvien asiakkaiden saatavat, jotka johtuvat ICF:n jäsenten tarjoamista, suojan piiriin kuuluvista palveluista, edellyttäen että ICF:n jäsenen kyvyttömyys täyttää velvollisuutensa on varmistettu lainsäädännössä määritettyjen ehtojen ja menetelmien mukaisesti, huolimatta ICF:n jäsenen olennaisesta velvollisuudesta, joka perustuu lainsäädäntöön ja sopimukseen, jonka jäsen on solminut asiakkaansa kanssa ja huolimatta siitä, perustuuko edellä mainittu ICF:n jäsenen velvollisuus sopimukseen vai laiminlyöntiin. 3. Suojan piiriin kuuluvat palvelut Suojan piiriin kuuluvat seuraavat yhtiön sijoituspalvelut: (a) Toimeksiantojen vastaanottaminen ja välittäminen. (b) Toimeksiantojen toteuttaminen asiakkaiden lukuun. (c) Kaupankäynti omaan lukuun. Sekä seuraavat oheispalvelut: (a) Rahoitusvälineiden säilyttäminen ja hoito asiakkaiden lukuun, mukaan lukien säilytyspalvelut ja muut asiaan liittyvät palvelut, kuten kassanhallinta tai vakuushallinta. (b) Valuuttapalvelut, jos nämä liittyvät sijoituspalvelujen tarjoamiseen. 4. Suojan piiriin kuuluvat asiakkaat ICF-rahaston tarjoaman suojan piiriin kuuluvat yhtiön yksityisasiakkaat. Se ei koske ammattimaisia asiakkaita ja hyväksyttäviä vastapuolia. Lisätietoja saat alla olevasta kohdasta 5. Plus500CY Ltd. Sijoittajien korvausrahasto v1 1

3 5. Suojan piiriin kuulumattomat asiakkaat 5.1. ICF ei maksa korvauksia henkilöille, joita vastaan on ryhdytty rikosoikeudellisiin menettelyihin, jotka perustuvat rikollisesta toiminnasta kertyvien voittojen laillistamista ehkäisevään ja torjuvaan lakiin vuodelta 2007 (Prevention and Suppression of the Legalization of Proceeds from Criminal Activities Law of 2007) ja sen muutoksiin Sovellettavien määräysten mukaisesti ICF ei maksa korvauksia seuraaville sijoittajaluokille: (a) Seuraavat institutionaaliset ja ammattimaiset sijoittajaluokat: Sijoituspalveluyritykset (IF-yritykset). Oikeussubjektit, joilla on yhteyksiä yhtiöön ja, yleisesti ottaen, kuuluvat samaan konserniin. Pankit. Osuuskuntamuotoiset luottolaitokset. Vakuutusyhtiöt. Siirtokelpoisiin arvopapereihin kohdistuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavat yritykset. Sosiaaliturvalaitokset ja -rahastot. Sijoittajat, jotka yhtiö on heidän pyynnöstään luokitellut ammattimaisiksi. (b) Valtiot ja ylikansalliset organisaatiot. (c) Keskus-, liittovaltio-, liitto-, alue- ja paikallishallinnon viranomaiset. (d) Yhtiön osakkuusyritykset. (e) Yhtiön johto- ja hallintohenkilöstö. (f) Yhtiön osakkeenomistajat, joiden osuus yhtiön osakepääomasta on suoraan tai välillisesti vähintään 5 %, tai sen kumppanit, jotka ovat henkilökohtaisesti vastuussa yhtiön velvollisuuksista, sekä myös henkilöt, jotka ovat vastuussa yhtiön tilintarkastuksen suorittamisesta lainsäädännön määräämällä tavalla, esim. hyväksytyt tilintarkastajat. (g) Sijoittajat, jotka toimivat yhtiöön liittyvissä yrityksissä tai yhtiön kanssa samaan konserniin kuuluvissa yrityksissä sellaisissa tehtävissä, jotka vastaavat tämän kohdan alakohdissa (e) ja (f) lueteltuja tehtäviä. (h) Tämän kohdan alakohdissa (e), (f) ja (g) lueteltujen henkilöiden sukulaiset ja puolisot sekä näiden henkilöiden puolesta toimivat kolmannet osapuolet. Yhtiön sijoittaja-asiakkaat, jotka ovat vastuussa yhtiöön liittyvistä seikoista, jotka ovat aiheuttaneet yhtiön taloudelliset vaikeudet tai heikentäneet sen taloudellista tilannetta tai sijoittaja-asiakkaat, jotka ovat hyötyneet edellä mainituista. Tämä ei koske sijoittajia, jotka on tuomittu rikoksesta vuoden 2007 rahanpesua ehkäisevän ja torjuvan lain (Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law of 2007) ja sen muutosten mukaan. (j) Yhtiömuotoiset sijoittajat, jotka eivät kokonsa vuoksi voi laatia taselaskelmaa yrityslain (Companies Law) tai muun Euroopan unionin jäsenmaan vastaavan lain mukaisesti. Plus500CY Ltd. Sijoittajien korvausrahasto v1 2

4 5.3. Kohdan 5.2. alakohtien (e), (f), (g) ja (h) tapauksissa ICF lykkää korvauksen maksamista ilmoittaen siitä asianomaisille osapuolille, kunnes se tekee lopullisen ratkaisun siitä, sovelletaanko edellä mainittuja alakohtia. 6. Korvausten maksu 6.1. ICF maksaa suojan piiriin kuuluvien asiakkaiden saatavat, jotka johtuvat yhtiön tarjoamista, suojan piiriin kuuluvista palveluista, edellyttäen että yhtiön kyvyttömyys täyttää velvollisuutensa on varmistettu (ks. myös kohdat 6.2., 6.3. ja 6.4. alla) Palauttaakseen suojan piiriin kuuluville asiakkaille varat, jotka ovat epäsuorasti yhtiön hallussa suojan piiriin kuuluvien palveluiden tarjoamiseksi edellä mainitulle asiakkaalle, joka on asiaan kuuluvaa oikeuttaan käyttäen pyytänyt yhtiötä palauttamaan ne: 6.3. ICF aloittaa korvauksen maksuprosessin seuraavissa tilanteissa: (a) Kyproksen rahoitusvalvontaviranomainen (CySEC) on tehnyt päätöksen, jonka mukaan yhtiö ei pysty suorittamaan velvollisuuksiaan, joita sillä on liittyen asiakkaansa saataviin, jotka johtuvat yhtiön tarjoamista sijoituspalveluista, edellyttäen että tällainen kykenemättömyys liittyy suoraan yhtiön taloudelliseen tilanteeseen, jonka ei voida realistisesti odottaa paranevan lähitulevaisuudessa, ja CySEC on antanut päätöksen ICF:n korvauksen maksuprosessin aloittamisesta sekä julkaissut edellä mainitun päätöksen Kyproksen tasavallan virallisessa lehdessä ja verkkosivustollaan. CySEC voi tehdä tällaisen päätöksen, mikäli vähintään yksi seuraavista ehdoista toteutuu: Yhtiö toimittaa ICF:lle tai CySEC:ille kirjallisen ilmoituksen siitä, että se ei pysty täyttämään velvollisuuksiaan asiakastaan kohtaan. (ii) Yhtiö tekee Kyproksen yrityslain osan V määräysten mukaisen hakemuksen selvitystilaan asettamisesta. (iii) CySEC on peruuttanut tai kumonnut väliaikaisesti yhtiön valtuudet tarjota sijoituspalveluita, ja CySEC varmistaa, että johtuen muusta kuin välittömästi korjattavissa olevasta, tilapäisestä maksuvalmiuden puutteesta, yhtiön ei odoteta pääsevän sellaiseen asemaan, että se voisi lähitulevaisuudessa täyttää velvollisuudet, joita sillä asiakastaan kohtaan on. (b) Oikeusviranomainen on yhtiön taloudelliseen tilanteeseen suoraan liittyvien perusteltujen syiden vuoksi antanut päätöksen, joka estää sijoittajia vaatimasta siltä saataviaan Kun tuomioistuin tai CySEC on päättänyt korvauksen maksuprosessin aloittamisesta, ICF julkaisee vähintään kolmessa (3) sanomalehdessä, joilla on valtakunnallinen levikki kutsun suojan piiriin kuuluville asiakkaille vaatia saataviaan yhtiöltä. Kutsussa kuvataan korvaushakemusmenettely, hakemuksen viimeinen jättöpäivä ja hakemuksen sisältö mukaan lukien Suojan piiriin kuuluvien asiakkaiden korvaushakemukset, joilla he vaativat saataviaan yhtiöltä, toimitetaan ICF:lle kirjallisina ja niiden on sisällettävä seuraavat tiedot: Hakija-asiakkaan nimi. Plus500CY Ltd. Sijoittajien korvausrahasto v1 3

5 (ii) Hakija-asiakkaan osoite, puhelinnumero ja faksinumero sekä mahdolliset sähköpostiosoitteet. (iii) Asiakastunnus, joka hakija-asiakkaalla oli yhtiössä. (iv) (v) (vi) ICF:n ja hakija-asiakkaan välisen suojan piiriin kuuluvan palvelusopimuksen yksityiskohtaiset tiedot. Hakija-asiakkaan esittämien vaatimusten tyyppi ja summa. Selonteko tiedoista, joihin hakija-asiakkaan vaatimukset ja niiden summa perustuvat. (vii) Kaikki muut tiedot, joita ICF saattaa pyytää tai tulee pyytämään Kun korvaushakemukset jätetään, ICF:n hallintokomitea tarkastaa erityisesti seuraavat seikat: (ii) Hakija-asiakas kuuluu suojan piiriin. Hakemus jätettiin ajoissa. (iii) Hakija-asiakasta ei ole tuomittu rikoksesta vuoden 2007 rahanpesua ehkäisevän ja torjuvan lain ja sen muutosten perusteella. (iv) Korvaushakemuksen asianmukaista toimitusta koskevat ehdot täyttyvät Hallintokomitea hylkää korvaushakemuksen, jos hakija-asiakas ei täytä edellä kohdassa 6.6. mainittuja ehtoja tai jos hallintokomitean harkinnan mukaan vähintään yksi seuraavista syistä on olemassa: (ii) Hakija-asiakas on toiminut petollisesti varmistaakseen ICF:n maksaman korvauksen, erityisesti jos se on toimittanut vääriä todisteita. Hakijan kärsimät vahingot johtuivat olennaisilta osiltaan sen omasta samanaikaisesta laiminlyönnistä tai rikkomuksesta, joka liittyy sen kärsimään vahinkoon ja vahingon perimmäiseen syyhyn Arvioinnin päätteeksi ICF ryhtyy seuraaviin toimiin: (ii) ICF laatii pöytäkirjan, jossa luetellaan yhtiön asiakkaat, joilla on oikeus korvaukseen sekä rahamäärä, jonka kukin on oikeutettu saamaan sekä toimittaa sen CySEC:ille ja yhtiölle viiden (5) arkipäivän kuluessa sen laatimisesta. Ilmoittaa päätöksestään jokaiselle asianosaiselle asiakkaalle viidentoista (15) päivän kuluessa siitä, kun kyseisen asiakkaan saaman korvaussumman määrittävä pöytäkirja on laadittu. Plus500CY Ltd. Sijoittajien korvausrahasto v1 4

6 7. Korvaussumma 7.1. Korvaussumma, joka kullekin suojan piiriin kuuluvalle asiakkaalle maksetaan, lasketaan niiden lainsäädännöllisten ja sopimuksellisten ehtojen mukaisesti, joita sovelletaan suojan piiriin kuuluvan asiakkaan ja yhtiön väliseen suhteeseen ja niihin sovelletaan kuittaussääntöjä, jotka koskevat suojan piiriin kuuluvan asiakkaan ja yhtiön välisten saatavien laskemista Maksettava korvaus lasketaan vahvistetuista kokonaissaatavista, joita suojan piiriin kuuluva asiakas yhtiöltä vaatii, ja jotka ovat aiheutuneet kaikista suojan piiriin kuuluvista palveluista, joita yhtiö on tarjonnut ja riippumatta niiden tilien lukumäärästä, joissa asiakas on edunsaajana tai näiden palveluiden valuutasta tai toimituspaikasta Jokaiselle suojan piiriin kuuluvalle yhtiön asiakkaalle maksettavan korvauksen määrä on enintään kaksikymmentätuhatta euroa ( EUR) tilien lukumäärästä, sijoituspalvelun valuutasta tai toimituspaikasta riippumatta Tilanteissa, joissa yhteisen tilin edunsaajat ovat pääasiassa suojan piiriin kuuluvia asiakkaita, toimitaan seuraavasti: (a) Enimmäissumma, joka maksetaan kaikille tilin edunsaajille, on yhteensä enintään kaksikymmentätuhatta euroa ( EUR). (b) Korvaus on kiinteämääräinen ja maksetaan yhteisen tilin kaikille edunsaajille ja jaetaan heidän kesken tavalla, josta edunsaajat ja yhtiö ovat sopineet; jos tällaista sopimusta ei ole, summa jaetaan tasan. Plus500CY Ltd. Sijoittajien korvausrahasto v1 5

7 Plus500CY Ltd. 1 Siafi Limassol 3042 Plus500CY Ltd. Sijoittajien korvausrahasto v1 6