Sampo Pankki Oyj. Tilinpäätöstiedote 31.12.2009

Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 31.12.2009 ------------------------------------------------------------------------------------------------------- Sampo Pankki Oyj on suomalainen pankki, joka kuuluu Pohjoismaiden suurimpiin pankkeihin lukeutuvaan Danske Bank konserniin. Tämä tilinpäätöstiedote kattaa Sampo Pankki Oyj:n ja sen tytäryhtiöiden toiminnan. -------------------------------------------------------------------------------------------------------

SAMPO PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 2009 4.2.2010 SAMPO PANKKI KONSERNI TAMMI JOULUKUU 2009 Toimitusjohtaja IlkkaHallavo: Viime vuosi oli erittäin vaikea. Suomen talous oli keskellä dramaattisinta laskusuhdannetta sitten 90-luvun lamavuosien. Taantuman aikanakin olemme kyenneet parantamaan tulosta ennen luottojen arvonalentumisia ja voitto ennen veroja vuonna 2009 oli positiivinen, 32,7 miljoonaa euroa. Ilahduttavaa on myös liiketoiminnan kulujen jatkuva lasku, jonka ovat mahdollistaneet mm. konsernin yhteisistä järjestelmien hyödyntämisestä syntyneet synergiat. Toisella vuosipuoliskolla luottojen arvonalentumiset kääntyivät laskuun. Viimeisellä neljänneksellä niiden tulosvaikutus oli positiivinen. 14,9 %:n vakavaraisuudella Sampo Pankki on erittäin vakavarainen. Tulos Sampo Pankki-konsernin voitto ennen veroja tilikaudella 2009 oli 32,7 miljoonaa euroa (181,6 miljoonaa). Vertailuvuoden luku sisältää lopetettujen toimintojen tuottoja yhteensä 0,3 miljoonaa euroa. Merkittävin syy voiton pienenemiseen oli nousu saamisten arvonalentumisissa. Oman pääoman tuotoksi muodostui 0,9% (6,9%) ja kulu-tuotto-suhde oli 57,4% (63,7%). Nettokorkotuotot tippuivat 458,9 miljoonaan euroon (480,0 miljoonaa). Nettopalkkiotuotot puolestaan vähenivät 181,7 miljoonaan euroon (186,6 miljoonaa). Sampo Pankki konsernin liiketoiminnan kulut laskivat 438,0 miljoonaan euroon (507,3 miljoonaa). Tämä johtui suurelta osin integraatiokulujen vähentymisestä. Saamisten arvonalentumisia kirjattiin 227,3 miljoonaa euroa (52,3 miljoonaa). Ryhmäkohtaiset varaukset olivat 13,8 miljoonaa euroa ja sopimuskohtaiset varaukset 165,6 miljoonaa euroa. Lopullisten luottotappioiden määrä oli 54,5 miljoonaa euroa ja luottotappioiden palautuksia kirjattiin 6,6 miljoonaa euroa. Suurin osa sopimuskohtaisista varauksista aiheutui rajatusta määrästä yritysasiakkaita. Tase Saamiset asiakkailta vähenivät 3 432,7 miljoonalla eurolla vuoden 2008 lopusta ja niiden määrä oli 22 658,1 miljoonaa euroa (26 090,8 miljoonaa). Talletukset asiakkailta kasvoivat 426,7 miljoonaa euroa edellisen vuoden lopusta ja olivat 13 433,4 miljoonaa euroa (13 006,7 miljoonaa). Vakavaraisuus Sampo Pankki konsernin vakavaraisuus oli joulukuun 2009 lopussa 14,9 prosenttia (14,3 %). Ensisijaisten omien varojen suhde riskipainotettuihin saamisiin oli 13,7 prosenttia (12,4 %). Vakavaraisuuteen luettavat omat varat olivat joulukuun lopussa yhteensä 2 580,4 miljoonaa euroa (2 713,5 miljoonaa). Konsernin riskipainotetut saamiset 31.12.2009 olivat 17 331,0 miljoonaa euroa (18 998,5 miljoonaa). Suurin muutos omissa varoissa viime joulukuun loppuun verrattuna on Sampo Pankin maaliskuussa 2009 lunastaman 150 miljoonan euron toissijaisiin omiin varoihin luetun debentuurilainan poistuminen omista varoista. Kauden voitto verojen jälkeen on luettu ensisijaisten omien varojen vapaaseen omaan pääomaan. Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 2

Riskienhallinta Riskienhallinnan keskeinen tavoite on varmistaa pääomien riittävyys suhteessa liiketoiminnan aiheuttamiin riskeihin. Pakollisen vakavaraisuuslaskennan lisäksi Sampo Pankki konsernin riskien seurannassa käytetään taloudellisen pääoman mittareita, jotka kuvaavat eri riskien kantamiseksi tarvittavan pääoman määrää. Pääomavaatimuksen katteena on riittävästi omaa pääomaa ja pääomalainoja. Merkittävimmät Sampo Pankki -konsernin toimintaan liittyvät riskit ovat luottoriski, rahoitustaseen korkoriski sekä likviditeettiriski, operatiivinen riski ja erilaiset liiketoimintariskit kuten muutokset kilpailutilanteessa tai asiakkaiden käyttäytymisessä. Riskeistä ja riskienhallinnasta kerrotaan yksityiskohtaisesti IFRS tilinpäätöksessä. Luottoluokitukset Sampo Pankin luottoluokitukset alenivat vuonna 2009. Standard & Poor s alensi 05.02.2009 Sampo Pankki Oyj:n luokitukset A+/A-1 ( AA-/A-1+) ja säilytti näkymät negatiivisena. Moody s alensi Sampo Pankki Oyj:n pitkän luokituksen A1 (Aa1) ja muutti näkymät vakaiksi 13.02.2009. Samalla lyhyt luottoluokitus vahvistettiin P-1. Standard & Poor s alensi toistamiseen 18.12.2009 Sampo Pankin pitkän luottoluokituksen A (A+) ja säilytti näkymät edelleen negatiivisena. Lyhyt luokitus vahvistettiin A-1. Muutoksista tiedotettiin samanaikaisesti pankin emoyhtiön, Danske Bank A/S:n, vastaavien muutosten kanssa. Konsernirakenteen muutokset 3C Asset Management Oy fuusioitiin Sampo Pankkiin huhtikuun 2009 lopussa. Osakkuusyhtiö Arfin Oy lakkautettiin joulukuussa 2009. Uusi tytäryhtiö, As Oy Leppävaaran Leppoisa, perustettiin lokakuussa 2009. Tilinpäätöksen laatimisperiaatteet Sampo Pankki konserni noudattaa tilinpäätöksen laadinnassa kansainvälisiä IFRS -standardeja. Konserni ei ole muuttanut kirjanpitoperiaatteita edellisestä vuodesta. Kirjanpitoperiaatteista kerrotaan tarkemmin tilinpäätöksen liitetiedoissa. Tätä tilinpäätöstiedotetta ei ole tilintarkastettu. Hallinto Tilivuoden 2009 aikana Sampo Pankki Oyj:n hallitukseen ovat kuuluneet Peter Straarup (puheenjohtaja), Sven Erik Lystbæk (varapuheenjohtaja), Ilkka Hallavo, Teija Andersen, Tonny Thierry Andersen, Esko Mäkeläinen, Lars Stensgaard Mørch, Georg Schubiger ja Risto Tornivaara. Sampo Pankki Oyj:n toimitusjohtaja on Ilkka Hallavo ja toimitusjohtajan sijainen Risto Tornivaara. Sampo Pankki Oyj:n tilintarkastajana on ollut Keskuskauppakamarin hyväksymä tilintarkastusyhteisö Ernst & Young Oy, päävastuullisena tilintarkastajana Kunto Pekkala, KHT. Vuoden 2009 aikana Sampo Pankki Oyj ja Danske Bank A/S Helsingin sivukonttori toteuttivat järjestelyt, jonka seurauksena pankin Sisäinen tarkastus, Henkilöstöhallinto, Lakiasiat ja Compliance toiminnot sekä osa Taloushallinnosta ja loput Palvelukeskuksen kehitysyksiköstä siirrettiin Danske Bank A/S Helsingin sivukonttoriin. Palvelusopimusten perusteella Danske Bank A/S Helsingin sivukonttori tuottaa Sampo Pankille edellä mainittujen yksiköiden palvelut. Katsastuskauden jälkeiset näkymät Tiedossa ei ole olennaisia tapahtumia tilikauden päättymisen jälkeen. Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 3

Näkymät vuodelle 2010 Alhainen korkotaso tulee pienentämään pankin korkokatetta. Luottotappiovarauksilla odotetaan myös olevan negatiivinen vaikutus kannattavuuteen. Tänä vuonna odotamme luottotappiokirjausten pysyvän alhaisempana kuin edellisenä vuonna, jos taloudellinen kehitys jatkuu kuten on oletettu. Hallituksen voitonjakoehdotus Emoyhtiön voitonjakokelpoiset varat ovat 1 567,4 miljoonaa euroa, josta tilikauden voitto on 29,6 miljoonaa euroa. Hallitus ehdottaa yhtiökokoukselle, että voitonjakokelpoiset varat käytetään seuraavasti: tilikaudelta 2009 ei jaeta osinkoa ja voittovarat jätetään omaan pääomaan. Helsingissä, 4. päivänä helmikuuta 2010 Sampo Pankki Oyj Hallitus Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 4

SAMPO PANKKI -KONSERNIN AVAINLUVUT Tuotot yhteensä Milj. e 698 742 Kulut yhteensä Milj. e 438 508 Saamisten arvonalentumiset 1 ) Milj. e 227 52 Voitto ennen veroja Milj. e 33 182 Kulu-tuotto -suhde % 57,4 63,7 Tase kauden päättyessä Milj. e 24 868 29 592 Oma pääoma kauden päättyessä Milj. e 2 038 2 022 Oman pääoman tuotto % 0,9 6,9 Vakavaraisuus % 14,9 14,3 Henkilöstö kauden aikana keskimäärin 3291 3466 Koko pääoman tuotto % 0,1 0,5 Omavaraisuusaste % 8,2 6,8 1) Saamisten arvonalentumisiin sisältyvät arvonalentumistappiot, niiden peruutukset, toteutuneet luottotappiot ja luottotappioiden palautukset. (-) tappioiden nettomäärä positiivinen. TUNNUSLUKUJEN LASKENNASSA KÄYTETYT KAAVAT Kulu- tuotto -suhde, %: Henkilöstökulut + liiketoiminnan muut kulut. x 100 Korkotuotot, netto + arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot + palkkiotuotot, netto + sijoitustoiminnan nettotuotot + liiketoiminnan muut tuotot Oman pääoman tuotto, %: Voitto ennen veroja +/- arvonmuutosrahaston muutos - verot. x 100 Oma pääoma + vähemmistöosuus (vuoden alun ja lopun keskiarvo) Kokonaispääoman tuotto, % Voitto ennen veroja + /- arvonmuutosrahaston muutos - verot. x 100 Taseen loppusumma (vuoden alun ja lopun keskiarvo) Omavaraisuusaste, % Oma pääoma + vähemmistöosuus. x 100 Taseen loppusumma Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 5

KONSERNIN TULOSLASKELMA PUOLIVUOSITTAIN Milj. e 7-12/2009 1-6/2009 7-12/2008 1-6/2008 Korkotuotot, netto 190,5 268,4 224,7 256,5 Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotot 12,8-3,1 19,5 26,1 Palkkiotuotot, netto 92,7 89,0 90,4 96,3 Sijoitustoiminnan nettotuotot 0,7 1,4-4,9 1,5 Liiketoiminnan muut tuotot 23,1 22,5 14,2 17,9 Liiketoiminnan tuotot yhteensä 319,9 378,1 343,9 398,3 Henkilöstökulut -79,5-102,4-95,1-119,9 Liiketoiminnan muut kulut -134,8-121,3-128,6-164,6 Liiketoiminnan kulut yhteensä -214,3-223,7-223,8-284,5 Saamisten arvonalentumiset -70,0-157,3-53,2 0,9 Voitto ennen veroja 35,7-3,0 66,9 114,7 Verot -19,8 5,5-18,6-27,9 Tilikauden voitto 15,9 2,5 48,3 86,8 josta Emoyhtiön omistajien osuus 15,9 2,5 46,9 86,5 Vähemmistöosuus 0,0 0,0 1,4 0,3 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 6

KONSERNIN TULOSLASKELMA Milj. e Liite 1-12/2009 1-12/2008 Muutos Korkotuotot, netto 1 458,9 481,2-22,3 Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotot 2 9,7 45,6-35,9 Palkkiotuotot, netto 3 181,7 186,7-5,0 Sijoitustoiminnan nettotuotot 5 2,1-3,4 5,5 Liiketoiminnan muut tuotot 45,6 32,1 13,5 Liiketoiminnan tuotot yhteensä 698,0 742,2-44,2 Henkilöstökulut 6-181,9-215,0 33,1 Liiketoiminnan muut kulut -256,1-293,3 37,2 Liiketoiminnan kulut yhteensä -438,0-508,3 70,3 Saamisten arvonalentumiset 4-227,3-52,3-175,0 Voitto ennen veroja 32,7 181,6-148,9 Verot -14,3-46,5 32,2 Tilikauden voitto 18,4 135,1-116,7 josta Emoyhtiön omistajien osuus 18,4 133,4 Vähemmistöosuus 0,0 1,7 LAAJA TULOSLASKELMA Milj. 1-12/2009 1-12/2008 Laajan tuloslaskelman erät yhteensä 0,0 0,0 Tilikauden voitto yhteensä 18,4 135,1 Tilikauden laaja tulos yhteensä 18,4 135,1 josta Emoyhtiön omistajien osuus 18,4 133,4 Vähemmistöosuus 0,0 1,7 Tilikauden laaja tulos yhteensä 18,4 135,1 Sampo Pankki -konsernilla ei ole tuottoja, jotka tulisi ilmoittaa IAS 1 mukaisesti Laajan tuloslaskelman alla. Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 7

KONSERNITASE Milj. e Liite 1-12/2009 1-12/2008 Varat Käteiset varat 148,7 127,2 Kaupankäyntivarat 7, 8 1 347,5 2 830,7 Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvarat 7 0,0 0,0 Lainat ja muut saamiset 9 22 658,1 26 090,8 Sijoitukset 10 7,5 7,4 Aineettomat hyödykkeet 11 7,5 7,8 Aineelliset käyttöomaisuushyödykkeet 112,9 100,1 Muut varat 554,0 404,4 Verosaamiset 31,8 23,7 Varat yhteensä 24 867,9 29 592,1 Velat Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvelat 7 1 254,4 3 771,6 Kaupankäyntivelat 7, 8 896,9 1 243,6 Velat luottolaitoksille ja asiakkaille 12 15 824,4 16 093,8 Liikkeeseen lasketut velkakirjat 13 4 388,3 5 895,1 Muut velat 465,1 564,2 Verovelat 0,2 2,2 Velat yhteensä 22 829,4 27 570,5 Oma pääoma Osakepääoma 106,0 106,0 Rahastot 271,1 271,1 Kertyneet voittovarat 1 661,2 1 643,2 Emoyhtiön omistajien osuus 2 038,4 2 020,4 Vähemmistöosuus 0,1 1,2 Oma pääoma yhteensä 2 038,4 2 021,6 Oma pääoma ja velat yhteensä 24 867,9 29 592,1 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 8

KONSERNIN OMAN PÄÄOMAN MUUTOSLASKELMA Arvon- Vähem- Osake- Vara- muutos- Voitto- mistön Milj. pääoma rahasto rahasto varat Yhteensä osuus Yhteensä Oma pääoma 1.1.2008 106,0 271,1 0,6 1 510,2 1 888,0 14,4 1 902,4 Myytävissä olevat rahoitusvarat: - käyvän arvon muutos - tuloslaskelmaan siirretty määrä -0,6-0,6-0,6 Muuntoerot 0,0 0,0 0,0 Tilikauden laaja tulos yhteensä 133,4 133,4 1,7 135,1 Kaudella kirjatut tuotot ja kulut yhteensä 0,0 0,0-0,6 133,4 132,8 1,7 134,5 Osingonjako 0,0 0,0-14,9-14,9 Osakekannustimet 0,0 0,0 0,0 Oma pääoma 31.12.2008 106,0 271,1 0,0 1 643,2 2 020,4 1,2 2 021,6 Oma pääoma 1.1.2009 106,0 271,1 0,0 1 643,2 2 020,4 1,2 2 021,6 Muuntoerot 0,0 0,0 Tilikauden laaja tulos yhteensä 18,4 18,4 0,0 18,4 Kaudelle kirjatut tuotot ja kulut yhteensä 0,0 18,4 18,4 0,0 18,4 Osingonjako 0,0-1,1-1,1 Osakekannustimet 0,0 0,0 0,0 Oma pääoma 31.12.2009 106,0 271,1 0,0 1 661,2 2 038,4 0,1 2 038,4 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 9

KONSERNIN KASSAVIRTALASKELMA EURm Liiketoiminnan kassavirta Voitto ennen veroja 33 172 Oikaisut: Osakkuusyhtiöiden tulokset 2 3 Poistot ja arvonalentumiset aineetomista hyödykkeistä 0 2 Poistot ja arvonalentumiset aineellisista hyödykkeistä 37 33 Saamisten arvonalentumiset 227 52 Maksetut verot -43-63 Muut oikaisut -297-325 Total -40-125 Liiketoiminnan kassavirta Käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset keskuspankeilta 108 6 106 Kaupankäyntivarat 1 135-191 Lainat ja -saamiset 1 411-657 Talletukset 427 211 Muut varat/velat -3 904-1 498 Liiketoiminnan kassavirta -864 3 845 Investointien kassavirta Investoinnit tytär- ja osakkuusyhtiöosakkeisiin -3-3 Investoinnit aineellisiin hyödykkesiin 0-3 Investoinnit aineettomiin hyödykkeisiin -50-43 Aineettomien hyödykkeiden myynnit 13 11 Investointien kassavirta -40-38 Rahoitustoiminnan kassavirta Liikkeeseen lasketut velkakirjat, liikkeeseen laskut 0 8 Liikkeeseen lasketut velkakirjat, lyhennykset -150 0 Osingot 1 1 Muutos vähemmistöosuuksissa -1-13 Rahoitustoiminnan kassavirta -150-5 Rahavarat tilikauden alussa 4 286 483 Rahavarojen muutos tilikaudella -1 054 3 803 Rahavarat tilikauden lopussa 3 232 4 285 Käteiset varat ja vaadittaessa maksettavat saamiset keskuspankeilta 149 184 Saamisest luottolaitoksilta ja keskuspankeilta, maturiteetti alle 3 kuukautta 3 083 4 101 Yhteensä 3 232 4 285 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 10

YRITYSHANKINNAT JA -MYYNNIT Yrityshankinnat vuonna 2009 Uusi asunto-osakeyhtiö As Oy Leppävaaran Leppoisa hankittiin 13.10.2009 Yritysmyynnit vuonna 2009 Ei myyntejä vuonna 2009. Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 11

TILINPÄÄTÖKSEN LIITETIEDOT YHTEENVETO MERKITTÄVISTÄ TILINPÄÄTÖKSEN LAATIMISPERIAATTEISTA Sampo Pankki konserni kuuluu Danske Bank konserniin. Danske Bank konsernin tilinpäätös on laadittu EU:n komission hyväksymien kansainvälisten IFRS-standardien (International Financial Reporting Standards) ja kansainvälisen tilinpäätöskysymysten tulkintakomitean (International Financial Reporting Interpretations Committee, IFRIC) kyseisistä standardeista antamien tulkintojen mukaisesti. Sampo Pankki konsernin tilinpäätöksen laatimisessa on lisäksi noudatettu Suomen kirjanpitolakia sekä soveltuvin osin Suomen luottolaitostoiminnasta annetun lain, Rahoitustarkastuksen sekä Valtiovarainministeriön luottolaitoksen tilinpäätöksestä ja konsernitilinpäätöksestä antaman asetuksen määräyksiä. Tilinpäätöstä laadittaessa Sampo Pankki on soveltanut kaikkia liiketoimintaansa liittyviä 31.12.2009 voimassa olleita uusia tai muutettuja standardeja ja tulkintoja kuin emoyhtiö. Tilinpäätöksen arvostamisperusta on alkuperäinen hankintameno, jota oikaistaan kunkin tase-erän arvostusperiaatteen mukaisesti käyvän arvon muutoksella, poistoilla ja mahdollisilla arvonalentumistappioilla. Konsernitilinpäätös on esitetty miljoonissa euroissa, yhdellä desimaalilla, ellei muuta ilmoiteta. MUUTOKSET KIRJANPITOPERIAATTEISSA JA ESITTÄMISTAVASSA Tilinpäätösperiaatteet ovat olennaisilta osin samat kuin vuoden 2008 tilinpäätöksessä. Seuraaviin alla mainittuihin standardeihin tehdyt muutokset on otettu käyttöön 1. tammikuuta 2009 lähtien. IAS 1 Tilinpäätöksen esittäminen standardi International Accounting Standards Board (IASB) on muuttanut IAS 1, Tilinpäätöksen esittäminen standardia. Muutoksen keskeisin vaikutus on se, että Oman pääoman muutokset esitetään uutena taulukkona ja Laaja tuloslaskelma esitetään heti Tuloslaskelman jälkeen. IFRS 8 Toimintasegmentit -standardi Sampo Pankki konserni otti IFRS 8 standardiin tehdyt muutokset käyttöön vuoden 2009 alusta. Standardi sääntelee toimintasegmenttien määrittämistä sekä yksittäisestä segmentistä esitettävien tietojen vaatimuksia. Sampo Pankki konsernin osalta segmenttiraportointia on muutettu lähinnä yhdistämiskriteereille asetettujen rajoitusten vuoksi. Muutokset esittämistavassa Kaupankäyntivaroihin luokiteltavien nollakuponki-instrumenttien arvostus esitetään arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotoissa. Vuoden 2008 korkokate sisälsi 4,2 miljoonaa tuottoja, joita vastaava tuotto vuoden 2009 tilinpäätöksessä esitetään arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotoissa. Liitetiedot noudattavat IFRS 7:n lisääntyneitä liitetietovaatimuksia käyvän arvon ja maksuvalmiuden laskennasta. Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 12

TILINPÄÄTÖKSEN LIITETIEDOT SEGMENTTI-INFORMAATIO Raportoitavat toimintasegmentit Pankkiliiketoiminto on jaettu kuuteen alueeseen: Helsinki, Uusimaa, Länsi-Suomi, Sisä-Suomi, Itä-Suomi ja Pohjois- Suomi. Pankkiliiketoimintoihin kuuluvat lisäksi Corporate and Institutional Banking - yksikkö (CIB) ja Public Institutions and Associations -yksikkö (PIA) sekä Sampo Rahoitus (SF). Vaativat liiketoiminnot kuten yksityispankki-, cash management- ja sijoituspalvelut on keskitetty finanssikeskuksiin ja muut toiminnot puolestaan konttoreihin. Markets vastaa toiminnasta finanssimarkkinoilla ja siihen liittyvästä neuvontapalvelusta. Capital vastaa varallisuudenhoidosta ja rahastoista. Muut toimintasegmentit koostuvat lähinnä konsernin varainhankinnasta ja tukitoiminnoista, joihin kuuluu mm. IT-palvelut, palvelukeskus, tuotekehitys ja logistiikka. KONSERNIN TULOS 1.1.2009-31.12.2009 Pankkiliiketoi minto Markets Capital Muut Eliminoinnit Konserni Milj. Korkotuotot, netto 393,5 79,1-0,5-13,2 0,0 458,9 Muut tuotot, netto 197,7-1,9 42,4 0,9 0,0 239,1 Tuotot yhteensä 591,2 77,3 41,9-12,3 0,0 698,0 Liiketoiminnan kulut yhteensä -386,5-21,2-25,1-5,3 0,0-438,0 Saamisten arvonalentumiset -220,6-6,7 0,0 0,0 0,0-227,3 Kauden voitto ennen veroja -15,9 49,4 16,7-17,6 0,0 32,7 KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN 31.12.2009 Varat yhteensä 31 356 5 374 55 7 146-19 064 24 868 josta lainat ja muut saamiset 32 941 7 399 98 852-18 633 22 658 Velat yhteensä 31 356 5 374 55 7 146-19 064 24 868 josta velat luottolaitoksille ja asiakkaille 31 098 2 957 3 391-18 625 15 824 KONSERNIN TULOS 1.1.2008-31.12.2008 Pankkiliiketoi minto Markets Capital Muut Eliminoinnit Konserni Milj. Korkotuotot, netto 435,9 26,8 0,8 17,7 0,0 481,2 Muut tuotot, netto 176,0 47,9 56,1-19,0 0,0 261,0 Tuotot yhteensä 611,9 74,7 56,9-1,3 0,0 742,2 Liiketoiminnan kulut yhteensä -461,0-18,3-24,7-4,2 0,0-508,3 Saamisten arvonalentumiset -52,3 0,0 0,0 0,0 0,0-52,3 Kauden voitto ennen veroja 98,6 56,4 32,2-5,5 0,0 181,6 KONSERNIN VARAT JA VELAT SEGMENTEITTÄIN 31.12.2008 Varat yhteensä 32 494 10 509 67 9 289-22 766 29 592 josta lainat ja muut saamiset 34 275 12 225 75 1 820-22 304 26 091 Velat yhteensä 32 494 10 509 67 9 289-22 766 29 592 josta velat luottolaitoksille ja asiakkaille 32 104 5 142 0 1 135-22 288 16 094 IFRS:n määräysten mukaisesti Sampo Pankki -konsernin tulee ilmoittaa erikseen asiakkaat, jotka aikaansaavat 10% tai enemmän kaikista yhteenlasketuista tuotoista. Sampo Pankki -konsernilla ei ole tällaisia asiakkaita. Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 13

MUUT LIITETIEDOT Milj. 1 KORKOTUOTOT, NETTO Korkotuotot Lainoista ja muista saamisista 797,2 1 451,6 Muut korkotuotot 84,5 25,8 Yhteensä 881,7 1 477,5 Korkokulut Veloista luottolaitoksille ja asiakkaille -187,9-551,7 Liikkeeseen lasketuista velkakirjoista -232,8-442,4 Muut korkokulut -2,1-2,2 Yhteensä -422,8-996,2 Korkotuotot, netto 458,9 481,2 2 ARVOPAPERI- JA VALUUTTATOIMINNAN NETTOTUOTOT Kaupankäyntivaroista/veloista Saamistodistuksista ja korkojohdannaisista -16,9 16,8 Osakkeista ja osuuksista ja osakejohdannaisista 1,8 1,2 Muista -12,7 36,1 Yhteensä -27,8 54,1 Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattaviksi määritetyistä rahoitusvaroista Saamistodistuksista 21,3-18,1 Valuuttatoiminnasta 16,0 15,6 Suojauslaskennan nettotulos Suojaavien johdannaissopimusten käyvän arvon muutos 24,5 107,2 Suojattujen kohteiden käyvän arvon muutos -24,3-113,2 Yhteensä 0,2-6,0 Arvopaperi- ja valuuttatoiminnan nettotuotot yhteensä 9,7 45,6 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 14

3 PALKKIOTUOTOT JA -KULUT Palkkiotuotot Antolainauksesta 39,4 31,9 Ottolainauksesta 13,5 8,8 Maksuliikkeestä 47,2 41,6 Omaisuudenhoidosta 94,9 123,9 Takauksista 13,6 9,9 Muut palkkiotuotot 28,8 35,4 Yhteensä 237,5 251,6 Palkkiokulut -55,8-64,9 Palkkiotuotot, netto 181,7 186,7 4 SAAMISTEN ARVONALENTUMISET Sopimuskoh taiset arvonalentu mistappiot Ryhmäkohtai set arvonalentu mistappiot Palautukset 2009 Yhteensä Saamisista luottolaitoksilta 0,9 0,9 Saamisista asiakkailta -arvonalentumiset 381,6 63,2 444,7 -luottotappiot 48,3 6,6 41,7 -peruutukset -209,8-50,0-259,8 Takauksista ja muista taseen ulkopuolisita eristä -arvonalentumiset 23,9 0,6 24,5 -luottotappiot 6,2 6,2 -peruutukset -30,9-30,9 Yhteensä 1-12/2009 220,1 13,8 6,6 227,3 Sopimuskoh taiset arvonalentu mistappiot Ryhmäkohtai set arvonalentu mistappiot Palautukset 2008 Yhteensä Saamisista luottolaitoksilta 0,0 0,0 Saamisista asiakkailta -arvonalentumiset 171,9 9,2 181,0 -luottotappiot 24,5 9,6 14,8 -peruutukset -141,5-11,1-152,7 Takauksista ja muista taseen ulkopuolisista eristä 10,6 0,0 10,6 -peruutukset -1,5-1,5 Yhteensä 1-12/2008 63,9-2,0 9,6 52,3 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 15

5 SIJOITUSTOIMINNAN NETTOTUOTOT Rahoitusvaroista Eräpäivään asti pidettävistä sijoituksista 0,0 0,0 Myytävissä olevista rahoitusvaroista 0,0 0,0 Yhteensä 0,0 0,0 Muista varoista Sijoituskiinteistöt 0,0 0,0 Osakkuusyhtiöt 2,1-3,4 Yhteensä 2,1-3,4 Sijoitustoiminnan nettotuotot yhteensä 2,1-3,4 6 HENKILÖSTÖKULUT Henkilöstökulut Palkat ja palkkiot -134,7-156,8 Osakkeina toteutettavat osakeperusteiset maksut 0,0 0,0 Käteisvaroina toteutettavat osakeperusteiset maksut -6,4-8,7 Eläkekulut - maksupohjaiset järjestelyt -28,8-33,6 Muut henkilösivukulut -12,0-15,9 Henkilöstökulut yhteensä -181,9-215,0 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 16

7 KÄYPÄÄN ARVOON TULOSVAIKUTTEISESTI KIRJATTAVAT RAHOITUSVARAT JA -VELAT 2009 2008 Varat Velat Varat Velat Kaupankäyntivarat/ -velat 448,0 0,0 1 572,8 0,0 Johdannaissopimukset (liite 8) 899,5 896,9 1 257,9 1 243,6 Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavaksi määritetyt rahoitusvarat / -velat 0,0 1 254,4 0,0 3 771,6 Käypään arvoon tulosvaikutteisesti kirjattavat rahoitusvarat ja -velat yhteensä 1 347,5 2 151,3 2 830,7 5 015,2 8 JOHDANNAISSOPIMUKSET Sopimus/ Käypä arvo Sopimus/ Käypä arvo nimellis- Saamiset Velat nimellis- Saamiset Velat arvo arvo Trading-johdannaiset Korkojohdannaiset OTC-johdannaiset 15 223,7 509,0 466,2 14 428,0 519,9 461,8 Pörssijohdannaiset 224,3 8,8 15,9 261,1 45,3 52,2 Valuuttajohdannaiset OTC-johdannaiset 6 069,1 169,4 176,9 5 446,3 355,8 353,7 Osakejohdannaiset OTC-johdannaiset 116,7 13,3 18,6 1 243,0 58,2 61,0 Pörssijohdannaiset 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 Muut johdannaiset OTC-johdannaiset 121,6 25,0 25,6 208,2 41,7 32,5 Pörssijohdannaiset 116,7 99,6 98,4 1 008,8 175,9 176,5 Trading-johdannaiset yhteensä 21 872,1 825,1 801,6 22 595,4 1 196,8 1 137,7 Suojaavat johdannaiset Käypää arvoa suojaavat Korkojohdannaiset 3 903,8 74,4 95,3 4 800,0 61,0 106,0 Valuuttajohdannaiset Osakejohdannaiset Suojaavat johdannaiset yhteensä 3 903,8 74,4 95,3 4 800,0 61,0 106,0 Johdannaissopimukset yhteensä 25 775,9 899,5 896,9 27 395,4 1 257,8 1 243,7 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 17

9 LAINAT JA MUUT SAAMISET Saamiset luottolaitoksilta Talletukset 2 602,5 4 480,9 Vaadittaessa maksettavat 365,9 2 260,3 Muut kuin vaadittaessa maksettavat 2 236,6 2 220,6 Muut luotot 481,6 425,6 Yhteensä 3 084,1 4 906,5 Saamiset asiakkailta Tuotteittain Asuntoluotot 9 834,4 9 584,8 Kulutusluotot 1 497,4 1 525,3 Muut henkilöasiakasluotot 1 097,5 1 269,6 Rahoitusleasing -saamiset 717,5 775,7 Markkinarahaluotot 0,0 0,0 Muut yritysluotot 6 427,3 8 029,0 Yhteensä 19 574,0 21 184,4 Lainat ja muut saamiset yhteensä 22 658,1 26 090,8 10 SIJOITUKSET Rahoitusvarat Eräpäivään asti pidettävät sijoitukset 0,0 0,0 Myytävissä olevat arvopaperit 0,0 0,0 Yhteensä 0,0 0,0 Muut varat Sijoituskiinteistöt - - Sijoitukset osakkuusyhtiöissä 7,5 7,4 Yhteensä 7,5 7,4 11 AINEETTOMAT HYÖDYKKEET Liikearvo 7,3 7,4 Muut aineettomat hyödykkeet 0,2 0,4 Yhteensä 7,5 7,8 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 18

12 VELAT LUOTTOLAITOKSILLE JA ASIAKKAILLE Velat luottolaitoksille Velat keskuspankeille 0,7 350,8 Talletukset luottolaitoksilta 732,3 2 564,9 Muut velat luottolaitoksille 1 658,1 171,4 Yhteensä 2 391,1 3 087,1 Velat asiakkaille Talletukset Käyttötilit 2 446,1 2 081,3 Säästötilit 2 823,5 2 375,4 Maksuliiketilit 5 309,3 4 616,6 Markkinarahatalletukset 693,8 930,7 Muut määräaikaan sidotut talletukset 2 160,7 3 002,7 Yhteensä 13 433,4 13 006,7 Muut velat Muut velat 0,0 0,0 Velat asiakkaille yhteensä 13 433,4 13 006,7 Velat luottolaitoksille ja asiakkaille yhteensä 15 824,5 16 093,8 13 LIIKKEESEEN LASKETUT VELKAKIRJAT Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat Sijoitustodistukset 1 254,4 3 771,6 Joukkovelkakirjalainat 3 831,6 5 195,1 josta ulkomaanrahanmääräisiä 130,0 122,3 Yhteensä 5 086,0 8 966,7 Velat, joilla on huonompi etuoikeus Pääomalainat 350,0 350,0 Debentuurit 206,6 350,0 Josta ikuisia lainoja 350,0 350,0 Yhteensä 556,6 700,0 Yleiseen liikkeeseenlasketut velkakirjat yhteensä 5 642,6 9 666,7 14 VARAUKSET Milj. Taseen ulkopuolisista sitoumuksista 5,2 12,6 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 19

15 EHDOLLISET VELAT JA SITOUMUKSET Taseen ulkopuoliset sitoumukset Takaukset ja pantit 1 492,2 1 660,5 Käyttämättömät luottojärjestelyt 3 456,3 2 708,1 Muut peruuttamattomat sitoumukset 0,0 0,0 Yhteensä 4 948,5 4 368,6 Sampo Pankki -konserniyhtiöt ovat osallisina erilaisissa oikeusprosesseissa, joiden ei kuitenkaan odoteta vaikuttavan merkittävästi yhtiöiden taloudelliseen asemaan. Vakuudeksi annettu omaisuus ja vakuudelliset velat ja sitoumukset Annettu vakuus 2009 Velat / sitoumukset 2008 Annettu vakuus Velat / sitoumukset Vakuudeksi annettu omaisuus Kaupankäyntivarat ja johdannaissopimukset Kaupankäyntiarvopaperit 629,08 553,0 1 072,6 753,0 Lainat ja muut saamiset Lainat 2 210,37 2 129,4 2 538,1 2 108,6 Yhteensä 2 839,5 2 682,4 3 610,7 2 861,6 Ei-purettavissa olevat vuokrasopimukset Ei-purettavissa olevien muiden vuokrasopimusten perusteella maksettavat vähimmäisvuokrat yhden vuoden kuluessa 26,8 27,9 yli yhden vuoden ja enintään viiden vuoden kuluttua 81,3 82,6 yli viiden vuoden kuluttua 48,8 57,9 Yhteensä 156,9 168,3 Sampo Pankki Oyj Tilinpäätöstiedote 2009 Sivu 20