Liiketalouden perustutkinto, merkonomi 2015 VAKUUTUS- JA ELÄKEPALVELUT Määräyksen diaarinumero 59/011/2014
Vakuutus- ja eläkepalvelut Ammattitaitovaatimukset o tunnistaa erilaisia asiakkuuksia ja asiakasryhmiä o kartoittaa asiakkaiden vakuutus- ja eläkepalvelutarpeita elämänkaaren eri vaiheissa o esittelee vakuutus- tai eläkepalveluita sekä niiden hyötyjä ja riskejä o myy vakuutus- tai eläkepalveluratkaisuja asiakkaan tarpeisiin o hoitaa palvelutilanteen jälkitoimet. Ammattitaidon osoittamistavat osoittaa osaamisensa ammattiosaamisen näytössä tai tutkintotilaisuudessa toimimalla vakuutus- tai eläkepalvelujen asiakaspalvelun tai myynnin työtehtävissä. Työympäristönä voi olla vakuutusyhtiö, eläkeyhtiö tai muu vakuutuspalveluita myyvä organisaatio. Työtä tehdään siinä laajuudessa, että osoitettava osaaminen vastaa kattavasti tutkinnon perusteissa määrättyjä ammattitaitovaatimuksia, arvioinnin kohteita ja kriteereitä. Ammattiosaamisen näyttöä tai tutkintotilaisuutta voidaan jatkaa toisessa työpaikassa/työkohteessa tai ammatillisessa peruskoulutuksessa koulutuksen järjestäjän osoittamassa muussa paikassa niin, että osaamisen osoittamisen kattavuus varmistuu. Siltä osin kuin tutkinnon osassa vaadittavaa osaamista ei voida työtä tekemällä ammattiosaamisen näytössä tai tutkintotilaisuudessa kattavasti osoittaa, sitä täydennetään muulla osaamisen arvioinnilla. Osaamisen arviointi ARVIOINNIN KOHDE 1. TYÖPROSESSIEN HALLINTA OMAN TYÖN SUUNNITTELU ARVIOINTIKRITEERIT Tyydyttävä T1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 valmistelee työtehtäviä ohjatusti organisaation ohjeiden suunnittelee ja valmistelee työtehtäviä organisaation ohjeiden suunnittelee ja valmistelee työtehtäviä oma-aloitteisesti ja vastuullisesti organisaation ohjeiden tekee työtehtävät tärkeysjärjestyksessä tekee työtehtävät tärkeysjärjestyksessä MERCURIA Kauppiaitten Kauppaoppilaitos S i v u 1
TYÖN KOKONAISUUDEN HALLINTA työskentelee ohjatusti asiakaspalvelun eri vaiheissa organisaation ohjeiden ja tavoitteiden työskentelee pääosin itsenäisesti asiakaspalvelun eri vaiheissa organisaation ohjeiden ja tavoitteiden työskentelee itsenäisesti asiakaspalvelun eri vaiheissa organisaation ohjeiden ja tavoitteiden kysyy neuvoa ollessaan epävarma kysyy neuvoa uusissa tilanteissa toimii valtuuksiensa tekee vastuullaan olevat työt, mutta tarvitsee ajoittain ohjausta tekee vastuullaan olevat työt toimii vastuullisesti ja ottaa työssään huomioon seuraavan työvaiheen ja työntekijän LAATUTAVOITTEIDEN MUKAINEN TOIMINTA toimii ohjattuna organisaation laatu- ja kestävän kehityksen tavoitteiden toimii organisaation laatu- ja kestävän kehityksen tavoitteiden toimii organisaation laatu- ja kestävän kehityksen tavoitteiden TEHOKAS JA TULOKSELLINEN TOIMINTA toimii ohjattuna tehokkaasti, jolloin ottaa huomioon ajan ja muiden resurssien käytön toimii tehokkaasti, jolloin ottaa huomioon ajan ja muiden resurssien käyttöön toimii tehokkaasti ja tuloksellisesti edistää ohjattuna työssään asiakassuhteita edistää työssään pysyviä asiakassuhteita edistää työssään toiminnan jatkuvuutta ja pysyviä asiakassuhteita OMAN TYÖN ARVIOINTI JA KEHITTÄMINEN arvioi ohjattuna työskentelyään ja työnsä tuloksia sekä muuttaa tarvittaessa työskentelytapojaan saamansa palautteen. arvioi työskentelyään ja työnsä tuloksia sekä muuttaa työskentelytapojaan saamansa palautteen. arvioi työskentelyään ja työnsä tuloksia sekä kehittää työskentelytapojaan saamansa palautteen sekä jakaa osaamistaan työyhteisön muille jäsenille. MERCURIA Kauppiaitten Kauppaoppilaitos S i v u 2
ARVIOINNIN KOHDE 2. TYÖMENETELMIEN, -VÄLINEIDEN JA MATERIAALIN HALLINTA TYÖVÄLINEIDEN JA -MENETELMIEN KÄYTTÖ ARVIOINTIKRITEERIT Tyydyttävä T1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 käyttää työssään tutuissa tilanteissa keskeisimpiä työ- ja viestintävälineitä, työvälineohjelmia ja tietolähteitä käyttää työssään työja viestintävälineitä, työvälineohjelmia ja tietolähteitä käyttää työssään monipuolisesti työja viestintävälineitä, työvälineohjelmia ja tietolähteitä toimii vastuullisesti organisaation ohjeiden monikanavaisessa toimintaympäristössä. toimii vastuullisesti organisaation ohjeiden monikanavaisessa toimintaympäristössä. toimii vastuullisesti organisaation ohjeiden monikanavaisessa toimintaympäristössä. ARVIOINNIN KOHDE ARVIOINTIKRITEERIT 3. TYÖN PERUSTANA OLEVA TIEDON HALLINTA ASIAKKUUKSIEN JA ASIAKASRYHMIEN TUNNISTAMINEN Tyydyttävä T1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 tunnistaa ohjatusti asiakkuuksia ja asiakasryhmiä tunnistaa erilaisia asiakkuuksia ja asiakasryhmiä ja niihin liittyviä tyypillisiä riskejä tunnistaa erilaisia asiakkuuksia ja asiakasryhmiä sekä niihin liittyvät riskit ASIAKASTARPEIDEN KARTOITTAMINEN kartoittaa ohjatusti vakuutus- ja eläkepalvelutarpeita kartoittaa erilaisten asiakkaiden vakuutus- ja eläkepalvelutarpeita kartoittaa erilaisten asiakkaiden vakuutus- ja eläkepalvelutarpeita elämänkaaren eri vaiheissa VAKUUTUS- TAI ELÄKEPALVELUIDEN ESITTELY JA MYYNTI myynti- ja palvelutilanteessa esittelee asiakkaalle vakuutus- tai eläkepalveluratkaisuja myynti- ja palvelutilanteessa esittelee, neuvoo tai myy asiakkaalle eri vakuutus- tai eläkepalveluratkaisuja myynti- ja palvelutilanteessa esittelee, neuvoo tai myy oma-aloitteisesti asiakkaalle eri vakuutus- tai eläkepalveluratkaisuja MERCURIA Kauppiaitten Kauppaoppilaitos S i v u 3
kertoo ohjattuna asiakkaalle esittelemänsä palveluvaihtoehdon hyötyjä ja riskejä sosiaaliturvan huomioon ottaen kertoo asiakkaalle esittelemänsä palveluvaihtoehdon hyödyt ja riskit sosiaaliturvan huomioon ottaen kertoo oma-aloitteisesti ja vastuullisesti asiakkaalle esittelemiensä palveluvaihtoehdon hyödyt ja riskit sosiaaliturvan huomioon ottaen ohjaa asiakkaan lisäpalvelun tarjoajalle tai muulle asiantuntijalle ohjaa asiakkaan lisäpalvelun tarjoajalle tai muulle asiantuntijalle sekä hyödyntää asiantuntijaverkostoa ohjaa asiakkaan lisäpalvelun tarjoajalle tai muulle asiantuntijalle sekä hyödyntää asiantuntijaverkostoa vaihtelevissa palvelutilanteissa JÄLKITOIMIEN HOITAMINEN noudattaa esittelyssä asiakkaita ja organisaatiota koskevia säädöksiä ja sopimuksia noudattaa esittelyssä ja neuvonnassa asiakkaita ja organisaatiota koskevia säädöksiä ja sopimuksia noudattaa vastuullisesti ja esittelyssä ja neuvonnassa asiakkaita ja organisaatiota koskevia säädöksiä ja sopimuksia sekä perustelee niitä asiakkaalle tekee ohjatusti sovitut jälkitoimet. tekee ohjeistuksen mukaiset sovitut jälkitoimet tavanomaisissa tilanteissa. tekee ohjeistuksen mukaiset sovitut jälkitoimet vaihtelevissa palvelutilanteissa. MERCURIA Kauppiaitten Kauppaoppilaitos S i v u 4
ARVIOINNIN KOHDE 4. ELINIKÄISEN OPPIMISEN AVAINTAIDOT OPPIMINEN JA ONGELMANRATKAISU ARVIOINTIKRITEERIT Tyydyttävä T1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 tarvitsee ohjausta ja tukea muuttuvissa tilanteissa sekä hakee tietoa tutuista tietolähteistä toimii eri tilanteissa tarkoituksen ja hakee tietoa eri lähteistä toimii muuttuvissa tilanteissa tarkoituksen ja löytää toiminnalleen vaihtoehtoisia toimintatapoja sekä hakee itsenäisesti ja oma-aloitteisesti tietoa eri lähteistä ja arvioi tiedon luotettavuutta VUOROVAIKUTUS JA YHTEISTYÖ toimii tutussa työyhteisössä ja - ryhmässä toimii työyhteisössä ja -ryhmässä erilaisten ihmisten kanssa toimii yhteistyökykyisenä työyhteisön ja -ryhmän jäsenenä erilaisten ihmisten kanssa sekä on aloitekykyinen AMMATTIETIIKKA noudattaa ohjattuna annettuja eettisiä ohjeita, säädöksiä, sopimuksia ja vaitiolovelvollisuutta noudattaa annettuja eettisiä ohjeita, säädöksiä, sopimuksia ja vaitiolovelvollisuutta toimii työssään yrityksen tai organisaation säädösten, sopimusten ja arvojen ja noudattaa vaitiolovelvollisuutta sekä ammattiinsa kuuluvaa etiikkaa TERVEYS, TURVALLISUUS JA TOIMINTAKYKY noudattaa työstä annettuja turvallisuusohjeita, ml. tietoturva, ilmoittaa havaitsemistaan vioista ja puutteista sekä käyttää turvallisia, sopivasti kuormittavia ja vaihtelevia työmenetelmiä. noudattaa monipuolisesti työstä annettuja turvallisuusohjeita, ml. tietoturva, ilmoittaa havaitsemistaan vioista ja puutteista sekä käyttää turvallisia, sopivasti kuormittavia ja vaihtelevia työmenetelmiä. toimii työympäristön turvallisuusjärjestelmän, ml. tietoturva, ilmoittaa havaitsemistaan vioista ja puutteista sekä käyttää turvallisia, sopivasti kuormittavia ja vaihtelevia työmenetelmiä. MERCURIA Kauppiaitten Kauppaoppilaitos S i v u 5
MUISTIINPANOJA: MERCURIA Kauppiaitten Kauppaoppilaitos S i v u 6
MUISTIINPANOJA: MERCURIA Kauppiaitten Kauppaoppilaitos S i v u 7