eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot eq Pikkujättiläiset on Suomen sijoitusrahastolain nojalla perustettu erikoissijoitusrahasto (non-ucits) (Rahasto) Rahaston toiminta alkoi 30.9.1999 Suomen Finanssivalvonta on vahvistanut Rahaston voimassaolevat säännöt 12.5.2009 Salkunhoitajat: Mika Pesonen ja Tommy Petersen Hinnasto Merkintäpalkkio alle 50 000 euron merkinnät 3 % 50 000 euroa tai suuremmat 1 % Online-merkinnät 1 % Lunastuspalkkio 1 %, minimi 20 euroa Vaihtopalkkio 50 % lunastus- ja merkintäpalkkiosta Hallinnointipalkkio p.a. Sarja 1 K (kasvu) 1,70 % Sarja 2 K (kasvu) 0,90 % 2 T (tuotto) 0,90 % Sarjoista 2K ja 2T peritään lisäksi tuottosidonnainen palkkio 15 % siitä osasta tuottoa, joka ylittää palkkiokynnyksen (3,5 % p.a.). Jotta tuottosidonnaista palkkiota voidaan veloittaa, Rahaston tuoton on oltava kumulatiivisesti positiivinen palkkiokynnykseen nähden sekä Rahasto-osuuden arvon ylitettävä historiallisesti korkein arvonsa. Vuosittaiset juoksevat kulut, jotka veloitetaan Rahastolta sisältäen hallinnointi- ja säilytyspalkkion sekä mahdollisesti sijoituskohteena olevien rahastojen hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Sarja 1 K (kasvu) 1,70 % Sarja 2 K (kasvu) 0,90% 2 T (tuotto) 0,90 % Esitetyt juoksevat kulut perustuvat vuonna 2011 perittyihin kuluihin ja niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Kuluihin ei sisälly Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja. Myöskään tuottosidonnainen palkkio ei sisälly juokseviin kuluihin, koska sen koko voi vaihdella vuosittain voimakkaasti. Merkintäehdot Minimimerkintä: sarja 1 K 500 euroa, sarja 2 K ja 2 T 50.000 euroa Lisämerkintä: 100 euroa Merkintätili Nordea FI52 1805 3000 0024 84 (NDEAFIHH) Rahaston sijoitustoiminta Sijoitustoiminnan tavoitteet Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on aktiivisella salkunhoidolla saavuttaa rahaston varoille mahdollisimman korkea tuotto. Rahastolla ei ole vertailuindeksiä. Pääasialliset sijoituskohteet Rahaston varat sijoitetaan pääasiassa Pohjoismaisten kohtuullisesti hinnoiteltujen pienten ja keskisuurten yritysten osakkeisiin. Sijoituskohteiden valinnassa painotetaan sitä, että sijoituskohteella on oltava vahva markkina-asema omalla alallaan ja/tai omalla markkina-alueellaan. Tämän lisäksi sijoituskohteita valitessa arvioidaan mm. yhtiön taloudellista asemaa, osinkotuottoa ja sen arvioitua kehitystä, osakkeen riskisyyttä, oman pääoman tuottoa, yhtiön markkina-asemaa, velkaantumisastetta ja omistuspohjaa. Rahaston tyypillinen riskitaso Koska rahasto sijoittaa varansa Pohjoismaisten pienten ja keskisuurten yritysten osakkeisiin, on riski rahaston tuoton vaihtelusta suurempi kuin rahastolla, joka sijoittaa osakkeensa maailmanlaajuisesti suurten yhtiöiden osakkeisiin. Rahaston sijoituksiin erityisesti liittyvät riskit (riskien tarkemmat kuvaukset esitteen yhteisessä osassa) Markkinariski: riski siitä, että omaisuusluokan koko markkina taantuu, mikä vaikuttaa omaisuuserien hintoihin ja arvoon. Likviditeettiriski: Poikkeavissa markkinaolosuhteissa rahaston sijoitusten likviditeetti voi heikentyä, mikä voi vaikuttaa sijoitusten arvonkehitykseen. Markkina-alueriski: Keskittyminen yksittäiseen markkina-alueeseen ja tämän alueen maiden kansantalouden tila sekä markkinatilanne voivat vaikuttaa rahaston ja sen sijoitusten arvoon. Valuuttariski: Riski siitä että valuuttakurssimuutokset vaikuttavat sijoituksen arvoon. Rahaston arvostus on muussa valuutassa kuin rahaston sijoitukset. Sijoittajakohderyhmä Sijoittajalla tulisi olla aiempaa kokemusta osakemarkkinatuotteista, joiden arvonkehitykseen ajoittain saattaa liittyä voimakasta heiluntaa. Rahasto on erikoissijoitusrahasto. Rahaston suositeltu sijoitushorisontti on 5 vuotta. Tuottosidonnainen palkkio 15 % siitä osasta tuottoa, joka ylittää palkkiokynnyksen (3,5 % p.a.). Jotta tuottosidonnaista palkkiota voidaan veloittaa, Rahaston tuoton on oltava kumulatiivisesti positiivinen palkkiokynnykseen nähden sekä Rahasto-osuuden arvon ylitettävä historiallisesti korkein arvonsa. Tuottohistoria ja tunnuslukuja 2011 Salkun tuotto -24,03 % Salkun kiertonopeus 86,8 % Volatiliteetti (12 kk) 25,3 % Volatiliteetti (5 v) 22,85 % Tuottosidonnainen palkkio 0 % 120,0 % 110,0 % 100,0 % 90,0 % 80,0 % 70,0 % 60,0 % 50,0 % 40,0 % 30,0 % 18,10 % 20,0 % 10,0 % -58,6 % -24,0 % 0,0 % 27,4 % 12,5 % 28,1 % 10,4 % 28,4 % 23,7 % 25,4 % 24,0 % 4,9 % 118,0 % -10,0 % -20,0 % -30,0 % -40,0 % -50,0 % -60,0 % 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 eq Pikkujättiläiset Rahasto on aloittanut toimintansa 30.9.1999. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta. Rahastoon tehdyn sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi sijoituksensa lunastaessaan saada takaisin vähemmän kuin hän siihen alun perin sijoitti. Yllä mainittujen tunnuslukujen tarkemmat laskentatavat ja aiemmat tunnusluvut ovat saatavilla Rahastoyhtiöstä.
eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite Esimerkki: Rahaston historiallisesti korkein arvo: päivänä 1. 1000 1000 euroa + 3,50 % p.a. = 1000,10 päivänä 2. 1200 1200-1000,10 = 199,90 Tuottosidonnainen palkkio 199,90 * 15 % x (1/365} = 0,08 Rahaston arvon noustessa on mahdollista. että rahaston tuottosidonnaisen palkkion laskennassa käytetty palkkiokynnys (3,5 % p.a.) voi ylittyä, minkä seurauksena rahaston arvosta voidaan veloittaa tuottosidonnaisista palkkiota ylläkuvatun esimerkin mukaisesti. Sijoituspäätöstä tehdessä on lisäksi hyvä verrata rahaston sijoituspolitiikkaa tuottosidonnaisen palkkion laskennassa käytettyyn palkkio kynnykseen. Rahastolle ei ole asetettu tuottotavoitetta, eikä tuottosidonnaisen palkkion laskennassa käytettyä palkkiokynnystä (3,5 % p.a) tule myöskään pitää miltään osin Rahastoyhtiön arviona Rahaston tuottotavoitteena. Rahaston sulautumishistoria Erikoissijoitusrahasto eq Arvonkasvattajat sulautui erikoissijoitusrahastoon eq Pikkujättiläiset 16.6.2009
Rahastojen perustietoa Rahastoja hallinnoi eq Rahastoyhtiö Oy (Rahastoyhtiö) Rahastojen tilintarkastajina toimivat Ernst & Young Oy, KHT Tuomas Rahkamaa Rahastojen vuosikertomus ja puolivuosikatsaus Rahastojen vuosikertomukset ja puolivuosikatsaukset on saatavilla maksutta Rahastoyhtiöstä, Mikonkatu 9, 4. krs, 00100 Helsinki. Rahastojen omistajaohjauksen tavoitteet Rahastojen omistajaohjauksen tavoitteet on saatavilla pyydettäessä Rahastoyhtiöstä, Mikonkatu 9, 4. krs, 00100 Helsinki. Rahastojen sijoitustoimintaa koskevat tiedot Sijoituksiin liittyvät riskit Sijoittamiseen liittyvä riski: sijoituksen tuottoon liittyy aina epävarmuutta. Käytännössä riski tarkoittaa mahdollisuutta saada sijoituksesta odotettua huonompaa tai parempaa tuottoa, ja myös mahdollisuutta menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. Rahastoihin sijoittavan on lisäksi otettava huomioon, että rahasto voidaan sulauttaa toiseen rahastoon, jakaa useammaksi rahastoksi tai lakkauttaa. Arvonvaihteluun liittyvä riski: rahasto-osuuden arvo voi nousta tai laskea. Rahaston arvonvaihtelua mitataan yleisesti volatiliteetilla. Mitä suurempi on rahaston vuotuinen volatiliteetti, sitä suurempi on arvonvaihteluun liittyvä riski. Rahaston avaintietoesitteen riskiluokka määräytyy volatiliteetin mukaan. Sijoittaja voi rahasto-osuuksia lunastaessaan saada takaisin vähemmän kuin hän siihen alun perin sijoitti. Markkinariski: riski siitä, että kyseisen omaisuusluokan koko markkina taantuu, jonka seurauksena rahaston yksittäisten sijoitusten hinnat muuttuvat. Rahastot pienentävät yksittäiseen sijoitukseen liittyvää riskiä hajauttamalla sijoitukset useaan sijoituskohteeseen. Likviditettiriski: riski siitä, että rahaston sijoitusten muuttaminen käteiseksi ei onnistu suunnitellussa ajassa eikä toivottuun hintaan. Likviditeettiriskiä voi esiintyä poikkeuksellisessa markkinatilanteessa, jolloin esimerkiksi tietyillä arvopapereilla ei käydä aktiivisesti kauppaa tai niiden osto- ja myyntinoteerausten välinen ero on suuri tai ne puuttuvat kokonaan. Selvitysriski: riski siitä, että arvopaperikaupan vastapuoli ei toimi sovittujen ehtojen mukaisesti, vaikka toinen osapuoli on täyttänyt omat sopimusvelvoitteensa. Selvitysriski on suurempi mannerten välisissä arvopaperi- ja valuuttatransaktioissa, sillä kauppojen selvitys voi tapahtua eri aikavyöhykkeillä. Kehittyvillä arvopaperimarkkinoilla selvitysriski on yleensä suurempi kuin kehittyneillä markkinoilla. Operatiivinen riski: riski voi aiheutua esimerkiksi ulkoisista tekijöistä ja teknologiasta tai henkilöstön, organisaation tai sisäisten prosessien puutteellisesta toiminnasta. Operatiivisiin riskeihin voidaan lukea myös mahdolliset henkilöstö- ja organisaatiomuutokset. Force Majeure -riski: riski sopimuksista riippumattomista, ennalta arvaamattomista ja ylivoimaisia seurauksia aiheuttavista tekijöistä, jotka merkitsevät riskiä toiminnan jatkuvuudesta ja joista sopimusosapuolet eivät ole vastuussa. Force Majeure -riskejä voivat olla esimerkiksi vakavat luonnonkatastrofit, kapinat, lakot ja sotatilat. Force Majeure -riskien realisoituminen saattaa vaikuttaa merkittävästi esimerkiksi rahaston sijoituskohteena olevien arvopapereiden hintoihin tai rahaston mahdollisuuksiin käydä arvopaperikauppaa. Omaisuusluokkariski: erityyppisillä rahastoilla on omaisuusluokalleen tyypillisiä riskejä. Rahaston sisältämä omaisuusluokkariski on sitä korkeampi, mitä enemmän sijoitukset on keskitetty tiettyihin omaisuuslajeihin, kuten osakkeisiin tai korkosijoituksiin. Aktiivisesta salkunhoidosta aiheutuva riski: rahasto-osuuden arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksin arvonkehityksestä. Aktiivisella salkunhoidolla tarkoitetaan yleensä aktiivista näkemyksen ottamista sijoituskohteiden positiivisesta tai negatiivisesta kehityksestä, ja sillä pyritään saavuttamaan vertailuindeksiä parempi tuotto. Johdannaisriski: johdannaisten käyttäminen lisätuottojen saavuttamiseen voi lisätä rahaston riskiä ja tuotto-odotusta. Johdannaisten käyttäminen suojaustarkoitukseen tai riskien hallintaan voi vähentää riskiä ja tuotto-odotusta. Johdannaisten käyttö voi myös lisätä esimerkiksi vastapuoli- ja operatiivisia riskejä. Vastapuoliriski: riski siitä, että arvopaperikaupan vastapuoli tai arvopaperin tai johdannaisen liikkeeseenlaskija ei kykene tai halua täyttämään sopimuksen mukaisia velvoitteitaan. Poliittinen riski: rahaston sijoitusten kotivaltion poliittiset muutokset voivat vaikuttaa sijoitusten arvoon tai niiden likviditeettiin. Kehittyvillä arvopaperimarkkinoilla poliittinen riski on yleensä suurempi kuin kehittyneillä markkinoilla. Valuuttariski: rahastoon sisältyvä riski, mikäli se sijoittaa muihin kuin euromääräisiin arvopapereihin. Rahastoon sisältyvä välitön valuuttariski on sitä suurempi, mitä enemmän rahastossa on muissa kuin euroissa tehtyjä sijoituksia, koska sijoituskohteiden valuutan arvon heikkeneminen vaikuttaa negatiivisesti ja vahvistuminen vastaavasti positiivisesti rahasto-osuuden arvoon. Osakkeisiin sijoittaviin rahastoihin tyypillisesti liittyvät riskit Osakeriski: riski sijoituksen markkina-arvon vaihteluista yleisen markkinakehityksen seurauksena. Rahasto-osuuden arvo voi vaihdella voimakkaasti lyhyellä aikavälillä. Yksittäisen osakemarkkinan vaikutusta kokonaismarkkinariskiin voidaan vähentää hajauttamalla sijoitukset esimerkiksi maantieteellisesti. Pitkä sijoitusaika kasvattaa positiivisen tuoton todennäköisyyttä ja pienentää negatiivisen tuoton todennäköisyyttä. Markkinan kehittyneisyyteen liittyvä riski: erityisesti kehittyvillä markkinoilla läpinäkyvyys, tehokkuus, likviditeetti, markkinainfrastruktuuri, oikeusjärjestelmän luotettavuus ja lainsäädäntö ovat usein puutteellisia kehittyneisiin markkinoihin verrattuna, ja näistä syistä aiheutuvat voimakkaat markkinaliikkeet ovat mahdollisia. Markkina-alueriski: riski siitä, että tietyn maantieteellisen alueen tulevaisuudennäkymien muutoksien vaikutus rahaston sijoituskohteiden arvoon voi olla huomattava ja että alueelle kohdistuvien sijoitusten arvonkehitys voi poiketa huomattavasti osakemarkkinoiden yleisestä arvonkehityksestä. Sijoituskohteiden kokoon liittyvä riski: markkina-arvoltaan suurten yhtiöiden osakkeita pidetään yleisesti pienempien yhtiöiden osakkeita vähäriskisempinä sijoituskohteina. Lisäksi niiden tuotonvaihtelu on historiallisesti ollut matalampi. Sektori- tai toimialariski: riski siitä, että tietyn sektorin tai toimialan tulevaisuudennäkymien muutosten vaikutus rahaston sijoituskohteiden arvoon voi olla huomattava ja että tietylle toimialalle kohdistuvien sijoitusten arvonkehitys voi poiketa huomattavasti osakemarkkinoiden yleisestä arvonkehityksestä. Sektori- tai toimialariski liittyy voimakkaasti yksittäisen sektorin arvopapereihin sijoittavaan rahastoon. Korkoinstrumentteihin sijoittaviin rahastoihin tyypillisesti liittyvät riskit Korkoriski: kuvaa korkosijoituksen hinnan herkkyyttä korkotason muutoksille. Korkotason muutokset vaikuttavat käänteisesti korkosijoituksen hintaan, eli korkotason noustessa korkosijoituksen hinta laskee ja päinvastoin. Mitä kauempana tulevaisuudessa arvopaperilla on kassavirtoja ja mitä suurempia ne ovat, sitä herkemmin korkotason muutokset vaikuttavat arvopaperin hintaan. Vaihtuvakorkoisten korkoinstrumenttien osalta korkoriski mitataan seuraavaan koronmääräytymispäivään olettaen, että myös koko pääoma maksetaan tuolloin takaisin.
Luottoriski: arvopaperin liikkeeseenlaskijan takaisinmaksukyvyn muutosten aiheuttama epävarmuus. Liikkeeseenlaskijan takaisinmaksukykyä arvioidaan luottoriskipreemiolla, joka on liikkeeseenlaskijan lainoista markkinoiden vaatima lisätuotto suhteessa vakavaraisten valtioiden vastaavan pituisiin velkainstrumentteihin. Luottoriski voi heijastua korkosijoituksen hinnan muutoksina, kun liikkeeseenlaskijan luottoluokitus muuttuu tai kun yleiset luottoriskipreemiot muuttuvat. Jos esimerkiksi liikkeeseenlaskijan luottoluokitus laskee, voi liikkeeseenlaskijan luottoriskipreemio nousta, minkä seurauksena liikkeeseenlaskijan liikkeellä olevien lainojen markkinahinta laskee. Jos yleiset luottoriskipreemiot nousevat, markkinoilla liikkeellä olevien lainojen markkinahinnat laskevat. Sijoitusten keskittymisen riski: yksittäiseen omaisuuslajiin, tietylle maantieteelliselle alueelle tai toimialalle keskittyvän rahaston sijoituksiin liittyy riski siitä, että rahaston sijoitusten liikkeeseenlaskijat ovat samankaltaisia ja että niiden liikkeeseen laskemissa arvopapereissa tapahtuu voimakkaita arvonvaihteluita samanaikaisesti. Rahastoihin sijoittamista koskevat tiedot Verotus Suomalaiset sijoitusrahastot ovat tulo- ja varallisuusverosta vapaita yhteisöjä. Osuudenomistajien rahastoihin sijoittamien varojen arvonnousu tulee veronalaiseksi vasta kun rahastoosuuksia lunastetaan. Tällöin saattaa syntyä luovutusvoittoa. Mahdollinen luovutusvoitto on pääomatuloa, johon kohdistuva verorasitus määräytyy kulloinkin voimassa olevan verolainsäädännön mukaisesti. Luovutusvoittojen/luovutustappioiden ilmoittamisesta veroviranomaisille vastaa verovelvollinen itse Mikäli sijoittajat ovat epävarmoja verotukseen liittyvistä kysymyksistä, tulee heidän olla yhteydessä verohallintoon ja/tai asiantuntijoihin Merkintä ja lunastus Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa jokaisena arkipäivänä, joka on pankkipäivä Suomessa. eq Active Hedge -rahaston rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa kerran kuukaudessa. Merkintä- ja lunastuspäivä on jokaisen kuukauden viimeinen arkipäivä, joka on pankkipäivä Suomessa. Merkinnän ja lunastuksen voi tehdä Rahastoyhtiöstä saatavalla lomakkeella tai Rahastoyhtiön verkkosivuilla www.eq.fi/rahastot. Merkintäilmoituksen ja merkintämaksun tulee olla perillä rahastoyhtiössä merkintäpäivänä klo 16.30. Lunastusilmoituksen tulee olla rahastoyhtiössä perillä lunastuspäivänä klo 12. Rahaston merkintä- ja lunastuspalkkio määräytyy kulloinkin voimassaolevan hinnaston mukaisesti. Hinnasto saatavissa Rahastoyhtiön verkkosivuilta www.eq.fi/rahastot. Rahaston kulut Rahaston merkintä-, lunastus- ja hallinnointipalkkiot määräytyvät kulloinkin voimassaolevan hinnaston mukaisesti. Hinnasto saatavissa Rahastoyhtiön verkkosivuilta www.eq.fi/rahastot. Rahaston hallinnointipalkkio sisältää säilytyspalkkion. Rahaston juoksevat kulut koostuu hallinnointipalkkiosta sekä muista rahastolta veloitettavista kuluista, jotka liittyvät olennaisesti sijoitustoimintaan. Muita kuluja voivat olla esimerkiksi kaupankäynnin selvitykseen liittyvät säilyttäjän perimät tapahtumamaksut arvopapereiden siirtoon ja/tai kirjaamiseen eri alisäilyttäjien ylläpitämien rekistereiden välillä ja näitä koskevien kolmansien osapuolten palveluihin liittyvät ulkomaisen alisäilyttäjän perimät toimenpidemaksut sekä olennaisesti sijoitustoimintaan liittyvät pankkikulut. Kulut maksetaan ulkopuolisen palveluntarjoajan veloituksen mukaisesti. Rahasto-osuuden arvon julkaiseminen Rahasto-osuudelle lasketaan arvo jokaisena pankkipäivänä. eq Active Hedge rahastolle lasketaan arvo kerran kuukaudessa, jokaisen kuukauden viimeisenä pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvo julkistetaan ilmoittamalla se Suomen Sijoitustutkimukselle, joka toimittaa arvot eri tiedotusvälineille. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata mm. rahastotietoja julkaisevista talous- ja päivälehdistä, sekä rahastoyhtiön kotisivuilta www.eq.fi/rahastot. Tuotonmaksu Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuksien omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuuden maksamisessa pyritään tasaisuuteen. Jollei rahasto-osuudenomistaja erikseen ilmoita Rahastoyhtiölle, merkitään maksettavalla tuotolla (vähennettynä mahdollisella ennakonpidätyksellä ja merkintäpalkkiolla) uusia vastaavia rahasto-osuuksia Tuotonjakaminen tuotto-osuudelle voi johtaa siihen, että rahastoosuuden arvo laskee alle merkintähinnan Etämyynti Rahastotoimeksiannoissa ei ole peruuttamisoikeutta. Tällaisia toimeksiantoja ovat esimerkiksi rahastojen merkinnät, vaihdot ja lunastukset sekä rahastosäästösopimusten edellyttämät rahastomerkinnät. Asiakas voi edellä kohdassa Rahasto-osuuksien merkintä ja lunastus kuvattua rahaston sääntöjen mukaista menettelyä noudattaen lunastaa omistamansa rahasto-osuudet ja vastaavasti lopettaa rahastosäästösopimuksen sen ehtojen edellyttämällä tavalla. Etämyyntiä koskevat ennakkotiedot sopimusehdot ja asiakaspalvelu on annettu Suomen lainsäädännön mukaisesti. Rahastoyhtiön tiedot eq:n sijoitusrahastoja hallinnoi eq Rahastoyhtiö Oy, joka on eq Varainhoito Oy:n tytäryhtiö. Molemmat yhtiöt kuuluvat eq Oyj -konserniin. Rahastoyhtiö on perustettu 6.3.1998 ja sen kotipaikka on Helsinki Y-tunnus: 0736052-7 Rahastoyhtiön toimialana on harjoittaa sijoitusrahastolaissa tarkoitettua sijoitusrahastotoimintaa sekä valtiovarainministeriön tai muun toimivaltaisen viranomaisen myöntämällä luvalla sijoitusrahastotoimintaan olennaisesti liittyvää toimintaa Osakepääoma 800.069,97 euroa Rahastoyhtiön johto Toimitusjohtaja Annamaija Peltonen Rahastoyhtiön hallitus Janne Larma, hallituksen puheenjohtaja toimitusjohtaja, eq Oyj Teijo Heikkilä, jäsen, osuudenomistajien edustaja hallituksen puheenjohtaja, Tamrock Oy:n Eläkesäätiö Lauri Lundström, jäsen hallintojohtaja, eq Oyj Mikko Koskimies, jäsen toimitusjohtaja, eq Varainhoito Oy Aarni Pursiainen, jäsen, osuudenomistajien edustaja sijoitusjohtaja, Keskinäinen Vakuutusyhtiö Fennia Mats Söderström, jäsen sijoitusjohtaja, Thominvest Oy
Rahastoyhtiön hallinnoimat rahastot Erikoissijoitusrahasto eq Active Hedge Erikoissijoitusrahasto eq Emerging Markets Corporate Bond Erikoissijoitusrahasto eq Emerging Markets Local Currency Credit Erikoissijoitusrahasto eq High Yield Bond Erikoissijoitusrahasto eq Pikkujättiläiset Erikoissijoitusrahasto eq Sectors Sijoitusrahasto eq Consumer Sijoitusrahasto eq Eurobond Sijoitusrahasto eq Eurooppa Osinko Sijoitusrahasto eq Financial Sijoitusrahasto eq Healthcare Sijoitusrahasto eq Industrial Sijoitusrahasto eq Kasvava Aasia Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Sijoitusrahasto eq Materials Sijoitusrahasto eq Rahamarkkina Sijoitusrahasto eq Suomiliiga Sijoitusrahasto eq Technology Sijoitusrahasto eq Telecom Sijoitusrahasto eq Valtiokorko Sijoitusrahasto eq Venäjä Plus Säilytysyhteisön tiedot eq Rahastoyhtiön hallinnoimien sijoitusrahastojen sijoitusrahastolain edellyttämänä säilytysyhteisönä toimii Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttori. Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttori on Ruotsin finanssivalvonnan (Finansinspektionen) toimiluvalla luottolaitostoimintaa harjoittavan Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ):n Helsingissä toimiva sivuliike. Muut tiedot Tuomioistuimen ulkopuoliset oikeussuojakeinot Rahastosijoituksiin liittyvissä kysymyksissä asiakkaan tulee ensisijaisesti ottaa yhteyttä rahastoyhtiöön. Mikäli Rahastoyhtiön ja asiakkaan välisissä neuvotteluissa ei saavuteta ratkaisua mahdolliseen erimielisyyteen, voi asiakas saattaa asian arvopaperilautakunnan käsiteltäväksi. Arvopaperilautakunnan yhteystiedot: Porkkalankatu 1, 00180 Helsinki. www.fine.fi. Rahastoyhtiöllä on oikeus käyttää sijoitusrahastotoiminnan hoitamisessa ulkopuolisia hallinnointi- ja neuvontapalveluita, kuten esimerkiksi salkunhoito-, kirjanpito-, tietotekniikka- ja merkintä- ja lunastustoimeksiantojen vastaanottamispalveluita sekä oikeus maksaa palkkionpalautuksia veloittamistaan palkkioista. Rahaston markkinointia hoitaa eq-konserni. Lisäksi Rahastoyhtiö voi käyttää markkinoinnissaan muita asiamiehiä. Sijoitusrahasto ei ole sijoittajien korvausrahaston eikä talletussuojan piirissä. Rahastoyhtiötä ja sijoitusrahastoja valvoo Finanssivalvonta, PL 103, 00101 Helsinki, www.finanssivalvonta.fi.