Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 1 (11) Rahastoesite Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimat ja edustamat rahastot Sijoitusrahasto Handelsbanken Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Aggressiivinen Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa ndeksi Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurokorko Sijoitusrahasto Handelsbanken Euro-obligaatio Sijoitusrahasto Handelsbanken Mega Korkomix Sijoitusrahasto Handelsbanken Active 50 Sijoitusrahasto Handelsbanken Active 100 Sijoitusrahasto Handelsbanken Rahastojen rahasto 50 Sijoitusrahasto Handelsbanken ntia Sijoitusrahasto Handelsbanken Kiina Sijoitusrahasto Handelsbanken Uusi Energia Sijoitusrahasto Handelsbanken Vakaa 25 Sijoitusrahasto Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 50-luku Sijoitusrahasto Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 60-luku Sijoitusrahasto Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 70-luku Sijoitusrahasto Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 80-luku Sijoitusrahasto Handelsbanken Sukupolvirahasto 40-luku Sijoitusrahasto Handelsbanken Sukupolvirahasto 50-luku Sijoitusrahasto Handelsbanken Sukupolvirahasto 60-luku Sijoitusrahasto Handelsbanken Sukupolvirahasto 70-luku Sijoitusrahasto Handelsbanken Sukupolvirahasto 80-luku Er koiss joitusrahasto Handelsbanken Click Eurooppa 90 Er koiss joitusrahasto Handelsbanken Click 90 Er koiss joitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Protect Er koiss joitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Selective Er koiss joitusrahasto Handelsbanken Pohjoismaat Selective Er koiss joitusrahasto Handelsbanken Selective Er koiss joitusrahasto Handelsbanken Takuu Plus Er koiss joitusrahasto Handelsbanken Click Norja 90 nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 2 (11) Yleistietoa Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:stä ja kaikkia rahastoja koskevia tietoja HANDELSBANKEN RAHASTOYHTÖ OY:N LKETOMNTA Handelsbanken on yksi Pohjoismaiden vanhimmista rahastonhoitajista, joten sillä on vankka kokemus omaisuudenhoidosta. Vanhin Handelsbankenin hallinnoima, edelleen toimiva rahasto on perustettu vuonna 1958. Suomessa Handelsbankenin rahastoja edustaa kesäkuussa 1997 perustettu Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy. Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy harjoittaa valtioneuvoston luvalla rahastotoiminnan lisäksi rahastotoimintaan olennaises i liittyvää toimintaa. Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy hallinnoi itse 30 sijoitusrahastoa. Lisäksi rahastovalikoimaan kuuluu joukko Handelsbanken-konsernin hallinnoimia kansainvälisiä sijoitusrahastoja. Nämä rahastot sisältyvät Handelsbanken-konsernin yli sata rahastoa käsittävään tarjontaan. SJOTUSRAHASTOJEN TOMNTA, RSKT JA SÄÄNNÖT Sijoitusrahasto Suomessa rekisteröity rahastotoiminta on luvanvaraista, ja sitä valvoo Rahoitustarkastus. Rahastot noudattavat voimassa olevaa sijoitusrahastoja koskevaa lakia ja kunkin rahaston rekisteröityjä sääntöjä. Sijoitusrahastolaki jakaa sijoitusrahastot kahteen ryhmään: sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitettuihin sijoitusrahastoihin ja erikoissijoitusrahastoihin, jotka voivat sääntöjensä mukaan poiketa sijoitusrahastolain luvun 11 rahaston varojen sijoittamista koskevista määräyksistä. Rahastojen toiminta Sijoitusrahastot voidaan jakaa sijoitussuuntauksensa mukaan osakerahastoihin, korkorahastoihin, yhdistelmärahastoihin, rahastojen rahastoihin ja indeksirahastoihin. Nämä voivat olla myös erikoissijoitusrahastoja, jotka voivat sääntöjensä mukaan poiketa sijoitusrahastolaissa mainituista sijoitusrajoituksista. Osakerahastot Osakerahastot sijoittavat varansa pääasiassa osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin. Ne sopivat parhaiten pitkäaikaisiin sijoituksiin. Osakerahastojen tuotto voi vaihdella voimakkaasti lyhyellä aikavälillä, mutta pitempiaikaisessa säästämisessä osakemarkkinat ovat historiallisesti antaneet parhaan tuoton. Korkorahastot Korkorahastot sijoittavat korkoa tuottaviin arvopapereihin, joilla on vaihteleva juoksuaika, esimerkiksi obligaatioihin tai valtion velkasitoumuksiin. Obligaation tai valtion velkasitoumuksen laskee liikkeeseen esim. valtio, kunta tai yritys lainatakseen rahaa yleisöltä. Korkorahastot sopivat sekä lyhyt- että pitkäaikaisiin sijoituksiin. Yhdistelmärahastot Yhdistelmärahastot sijoittavat sekä osakkeisiin että korkoa tuottaviin arvopapereihin. Useimmilla yhdistelmärahastoilla on ohjearvot sille, kuinka suuri osa varoista normaalisti sijoitetaan osakkeisiin ja kuinka suuri osa korkoa tuottaviin arvopapereihin. Ohjearvot on määritetty rahaston säännöissä. Rahastojen rahastot Rahastojen rahastot sijoittavat vain toisiin rahastoihin, esim. osaketai korkorahastoihin. ndeksirahastot ndeksirahasto sijoittaa varansa siten, että rahaston arvon kehitys noudattaa mahdollisimman tarkasti tiettyä indeksiä. ndeksi voi perustua joko osakkeisiin tai korkoa tuottaviin instrumentteihin. Erikoissijoitusrahastot Erikoissijoitusrahastot ovat rahastoja, jotka sääntöjensä mukaan poikkeavat sijoitustoiminnassaan sijoitusrahastolakiin sijoitusrahastodirektiivin mukaan säädetyistä sijoitusrajoituksista. Erikoissijoitusrahastot ottavat usein suurempia riskejä kuin sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetut sijoitusrahastot. Erikoissijoitusrahastot voivat olla esim. strukturoituja rahastoja ja riskirahastoja, ns. hedgerahastoja. Erikoissijoitusrahaston säännöistä on selvästi käytävä ilmi, miksi rahastoa pidetään erikoissijoitusrahastona. Rahastojen keskeiset riskit Arvopaperimarkkinoilla suoraan tai välillisesti, myös sijoitusrahastojen kautta, tehtäviin sijoituksiin liittyy riskejä. Tuottoodotukset ja riskit ovat eri rahastoissa erilaiset. Yleensä mitä suurempaan tuottoon pyritään, sitä suurempi on riski. Rahaston tuottokehitys ei ole tae tulevasta tuotosta. Rahastosijoituksen arvo voi nousta tai laskea. Sijoittaja voi menettää osan tai kaikki sijoittamistaan varoista. Sijoitusrahastot eivät ole sijoittajien korvausrahastosuojan tai talletussuojan piirissä. Rahastojen riskiprofiili Rahastokohtaisesta riskiprofiilista saa lisätietoja kunkin rahaston yksinkertaistetusta rahastoesitteestä. Rahastonhoidossa ilmenee erityyppisiä riskejä. Näitä riskejä ovat seuraavat. Markkinariski Kaikki markkinatoimijat altistuvat tälle riskille. Koko markkina voi pudota yksittäisen omaisuuslajin kohdalla, mikä vaikuttaa omaisuuslajin hintoihin ja arvoihin. Tekijöitä, jo ka vaikuttavat markkinariskiin, ovat esimerkiksi korkotason vaihtelu, inflaatio, verolainsäädäntö ja poliittinen ilmapiiri. Luotto- ja vastapuolenriski Riski siitä että liikkeeseenlaskija tai vastapuoli jättää maksunsa maksamatta. Tässä ratkaisevaa on liikkeeseenlaskijan tai vastapuolen luottokelpoisuus ja maksuvalmius. Likviditeettiriski Riski siitä, että positiota ei voida ajoissa purkaa kohtuulliseen hintaan. Likviditeetti kuvaa mahdollisuuksia käydä kauppaa suurilla osake-erillä ilman että se vaikuttaa osakkeen hintaan. Riskiasteikko kuvaa missä määrin osakekurssi tulee muuttumaan jos halutaan ostaa tai myydä suuria osake-eriä. Kurssi- ja valuuttariski Riski siitä, että valuuttakurssien muutos vaikuttaa sijoituksen arvoon. Riskiasteikko kuvaa kuinka herkkiä rahaston omistukset ovat valuuttakurssimuutoksille. Keskittämisriski Riskejä, jotka liittyvät varojen tai markkinoiden keskittämiseen. Riskiasteikko ilmaisee kuinka monipuolinen rahastosalkku on, esimerkiksi eri arvopapereiden määrän ja eri markkinoille jakautumisen suhteen. Sijoitusrahastojen säännöt Jokaisella Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimalla rahastolla on omat sääntönsä, joista ilmenevät rahaston sallitut markkinapaikat, sijoitussuuntaus ja sijoitusrajoitukset. Tekemällä rahastomerkinnän asiakas hyväksyy rahaston säännöt. Tietoja rahastojen omistajaohjauspolitiikasta saa sekä nternetistä osoitteesta www.handelsbanken.fi/rahastot että rahastoyhtiöstä. MERKNTÄ JA LUNASTUS Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimien rahastojen rahasto-osuuksien merkintä ja lunastus Rahasto-osuuksia voi ostaa (merkitä), vaihtaa ja myydä (lunastaa) Handelsbankenissa sekä muissa rahastoyhtiön sopimissa merkintäpaikoissa kunakin pankkipäivänä. Merkintä- ja nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 3 (11) lunastustoimeksiantojen käsittelyssä voi olla eroja sen mukaan, missä maassa ne vastaanotetaan. Merkinnät voivat olla kertasijoituksia tai säännöllisesti toistuvia sijoituksia rahastoihin, joihin on mahdollista säästää säännöllisesti. Merkintä toteutetaan sinä pankkipäivänä, jolloin merkintäsumma on rahastoyhtiön käytettävissä edellyttäen, että rahastoyhtiölle on ennen kyseisen rahaston määräaikaa toimitettu riittävät tiedot merkinnästä ja merkinnän suorittajasta. Kauppapäivä on seuraava pankkipäivä, jos toimeksianto on saapunut määräajan jälkeen. Merkintätoimeksiannon vähimmäismäärä on normaalisti 200 euroa. Mikäli on sovittu säännöllisestä säästämisestä rahastoihin, vähimmäismäärä on 20 euroa kerralta. Handelsbanken Mega Korkomix, Handelsbanken Click Eurooppa 90, Handelsbanken Click 90 ja Handelsbanken Click Norja 90 ovat ns. institutionaalisia rahastoja, ja niillä on poikkeavat vähimmäismerkintämäärät. Kunkin rahaston vähimmäismerkintämäärä on ilmoitettu rahaston yksinkertaistetussa rahastoesitteessä. Verkossa Handelsbankenin käyttäjätunnuksilla tehtävissä merkinnöissä toimeksiannon vähimmäismäärä on normaalitapauksessa 200 euroa ja muille (ns. TUPAS-asiakkaille) normaalitapauksessa 500 euroa. Rahasto-osuuksia vaihdettaessa toimitaan samalla tavalla kuin myytäessä. Rahaston osuudenomistajalle lähetetään vähintään kaksi kertaa vuodessa raportti hänen sijoituksistaan ja niiden markkina-arvosta. Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n edustamien rahastojen rahasto-osuuksien merkintä ja lunastus Mikäli kauppapäivä ei ole pankkipäivä rahaston kotimaassa, toimeksianto siirtyy seuraavaan yhteiseen pankkipäivään. Maksu suoritetaan merkinnän yhteydessä. Lunastettaessa eräpäivä on viimeistään kolmas kauppapäivää seuraava pankkipäivä. Toimeksiannon vähimmäismäärä on normaalisti 500 euroa. Mikäli on sovittu säännöllisestä säästämisestä rahastoihin, säästöerän vähimmäismäärä on 20 euroa. Muilta osin nämä toimeksiannot vastaavat Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n itse hallinnoimien sijoitusrahastojen toimeksiantoja. Etämyynti Asiakkaalla ei ole oikeutta peruuttaa etämyyn inä tehtäviä rahastotoimeksiantoja, koska niiden arvo riippuu sellaisista rahoitusmarkkinoiden muutoksista, joihin Rahastoyhtiö ei voi vaikuttaa.. KASVU- JA TUOTTO-OSUUDET Osassa Handelsbanken Rahastoyh iö Oy:n hallinnoimista rahastoista on sekä kasvuosuuksia (A) että tuotto-osuuksia (B). Rahastot, joissa ei ole erilaisia osuuslajeja, ovat kasvurahastoja. B-osuuksille maksetaan vuosittain tuottoa, jonka suuruudesta päättää rahastoyhtiön yhtiökokous kunkin rahaston sääntöjen mukaisesti. Tuotonjaon seurauksena tuotto-osuuksien arvo pienenee. Kasvuosuuksien arvoon tuotonjako ei vaikuta. Tuotto vähennettynä ennakonpidätyksellä maksetaan pankkitilille, joka on merkitty rahasto-osuusrekisteriin tai rahasto-osuudenomistajaluetteloon. Rahasto-osuus oikeuttaa rahasto-osuuksien määrän suhteessa määräytyvään osuuteen rahaston varoista ottaen huomioon rahastoosuussarjojen ja osuuslajien suhteelliset arvot. SJOTUSRAHASTON JA SUOMESSA YLESEST VEROVELVOLLSTEN LUONNOLLSTEN HENKLÖDEN VEROTUS 2009 Suomessa rekisteröidyt rahastot Suomeen rekisteröidyt sijoitusrahastot on vapautettu tulo- ja varallisuusverosta. ssa rekisteröidyt rahastot ssa rekisteröidyt rahastot ovat velvollisia maksamaan tuloveroa tuloistaan, ja osuudenomistajille maksettu tuotto on rahastolle vähennyskelpoista. Koska voitto-osuuksia maksamalla rahaston verotus pienenee, ssa rekisteröidyt rahastot jakavat vuosittain tuottoa osuudenomistajille. issa rekisteröidyt rahastot Handelsbankenin issa rekisteröidyt rahastot ovat velvollisia maksamaan vuosittain veroa (taxe d abonnement) korkeintaan 0,05 % nettovarallisuudestaan. Rahaston tuotto Rahastosijoittaja voi saada luovutusvoittoa luopuessaan rahastoosuuksistaan lunastuksen yhteydessä. Rahasto-osuuden arvo voi myös laskea. Mikäli sijoittaja luopuu silloin rahasto-osuuksistaan, hänelle syntyy luovutustappiota. Lisätietoja luovutusvoitosta ja -tappiosta sekä niiden laskemisesta on kohdassa Veroehdotus. Verotettavaa tuottoa voidaan myös jakaa rahasto-osuuksille, jos sijoittajan osuudet ovat tuotto-osuuksia. Rahaston tuottoa verotetaan pääomatulona Vuosittain jaettu tuotto sekä rahasto-osuuksien lunastuksen yhteydessä syntyvä luovutusvoitto ovat pääomatuloa, josta osuudenomistajalta yleensä peritään veroa 28 %. Ruotsalaisten rahastojen voitto-osuus sijoitetaan rahastoon uusina osuuksina vähennettynä perityllä verolla. ssa pidätetyn 15 %:n lähdeveron (kupongskatt) saa vähentää Suomessa maksettavasta pääomatuloverosta, jolloin maksettava täydennysvero on 13 % ja kokonaisveroaste 28 %. Ennakonpidätys Tuotto-osuuksille vuosittain jaettavasta tuotosta rahastoyhtiö perii automaattisesti veron ennakonpidätyksenä tuotonjaon yhteydessä. Rahasto-osuuksien lunastuksen seurauksena syntyvistä luovutusvoitoista ei tehdä ennakonpidätystä. Rahasto-osuuksien myynnin yhteydessä syntyvä luovutusvoitto on ilmoitettava veroehdotuksessa tai veroilmoituksessa. Veroehdotus Rahastoyhtiö ilmoittaa veroviranomaisille vuosittain tiedot osuudenomistajien omistamista rahasto-osuuksista. Osuudenomistajan on kuitenkin itse ilmoitettava luovutusvoitot ja - tappiot. Myynnin yhteydessä syntynyt luovutusvoitto voidaan laskea joko todellisen luovutusvoiton perusteella tai käyttämällä hankintameno-olettamaa. Todellinen luovutusvoitto lasketaan vähentämällä lunastushinnasta merkintähinta sekä merkintä- ja lunastuspalkkiot. Vaihtoehtoisesti osuudenomistaja voi laskea luovutusvoiton käyttämällä todellisen merkintähinnan sijaan hankintameno-olettamaa. Jos osuudenomistaja on omistanut rahasto-osuudet alle 10 vuotta, hankintameno-olettama on 20 % lunastushinnasta. Jos osuudenomistaja on omistanut rahasto-osuudet vähintään 10 vuotta, hankintameno-olettama on 40 % lunastushinnasta. Luovutusvoitto on verovapaata, jos verovuoden aikana luovutetun omaisuuden yhteenlaskettu luovutushinta on enintään 1 000 euroa. Luovutustappiot eivät ole vähennyskelpoisia verotuksessa, jos verovuoden aikana luovutetun omaisuuden yhteenlasketut hankintamenot ovat enintään 1 000 euroa. Mikäli yhteenlasketut hankintamenot ylittävät 1 000 euroa, voidaan lunastuksen yhteydessä syntyvä tappio vähentää verovuoden ja kolmen sitä seuraavan vuoden aikana syntyvistä luovutusvoitoista. Jos luovutetaan vain osa rahasto-osuuksista, luovutettujen osuuksien hankintahintaa määritettäessä oletetaan, että ensiksi hankitut osuudet luovutetaan ensin. Sijoittaja voi myös eritellä luovutetut osuudet hankintaerän numeron perusteella, jolloin hankintahinta määräytyy luovutetun hankintaerän perusteella. Vaihdettaessa kasvu- ja tuotto-osuuksia keskenään saman rahaston sisällä ei synny verotettavaa tuloa. Verotettavaa tuloa syntyy, kun vaihdetaan rahastosta toiseen. Varallisuusvero Varallisuusvero on poistettu Suomessa verovuodesta 2006 lähtien. Muita tietoja verotuksesta Rajoitetusti verovelvollisiin sovelletaan sijoitusrahaston tuoton verotuksessa lähdeverolakia. Lähdevero on 28 % jollei Suomen ja nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 4 (11) sijoittajan kotimaan välisessä verosopimuksessa ole sovittu alemmasta verokannasta. Rahasto tekee veroviranomaisille vuosittain ilmoituksen tuotonjaosta. Luovutusvoitosta verotetaan saajan kotimaassa. Yksittäisen sijoittajan saaman tuoton ja luovutusvoittojen verotus riippuu sen maan verolaista, jota sijoittajaan sovelletaan. Jos sijoittaja on epävarma verotusasemastaan, hänen tulisi kääntyä veroasiantuntijan puoleen. RAHASTO-OSUUDENOMSTAJEN KOKOUS Varsinainen rahasto-osuudenomistajien kokous on pidettävä vuosittain rahastoyhtiön hallituksen määräämänä päivänä ennen kesäkuun päättymistä. Varsinaisessa rahasto-osuudenomistajien kokouksessa käsitellään sääntömääräiset asiat. Ylimääräinen rahasto-osuudenomistajien kokous on pidettävä, kun rahastoyhtiön hallitus katsoo siihen olevan aihetta tai jos tilintarkastaja taikka rahasto-osuudenomistajat, joilla on yhteensä vähintään kahdeskymmenesosa (1/20) kaikista liikkeessä olevista rahasto-osuuksista, sitä kirjallisesti vaativat ilmoittamansa asian käsittelyä varten. Jokainen kokonainen rahasto-osuus rahastossa tuottaa yhden äänen rahasto-osuudenomistajien kokouksessa. Rahastoyhtiön hallitus kutsuu rahasto-osuudenomistajien kokouksen koolle kunkin rahaston säännöissä määrätyllä tavalla. Oikeudesta osallistua rahastoosuudenomistajien kokoukseen on säädetty kunkin rahaston säännöissä. MUTA TETOJA Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n rahastojen yksinkertaistetut rahastoesitteet, säännöt, vuosikertomukset sekä puolivuotis- ja neljännesvuosikatsaukset ovat veloituksetta saatavilla verkkosivuilla www.handelsbanken.fi/rahastot ja Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:ssä. Tietoa sijoitusrahaston varoihin kuuluvien osakkeiden tuottaman äänivallan käyttämisestä on myös Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n verkkosivuilla. Tietoja mahdollisista virheistä hallinnoitavien rahastojen arvon laskennassa on nähtävillä Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:ssä. Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy, jonka kotipaikka on Helsinki, on Handelsbanken-konsernin sataprosenttises i omistama. Rahastoyh iö on rekisteröity 7.10.1997, ja sen osakepääoma on 840.939,63 euroa. Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n yhtiöjärjestyksen mukaan osakepääomaa ei saa korottaa yli 840.939,63 euron. Y-tunnus on 1105019-3. Säilytysyhteisö Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n sijoitusrahastojen säilytysyhteisö on Svenska Handelsbanken AB:n (julk.) Suomen sivukonttoritoiminta. Sen kotipaikka on Helsinki. Yhtiö harjoittaa luottolaitostoiminnasta annetun lain mukaista liikepankkitoimintaa. Salkunhoitaja Rahastojen sijoituspäätöksistä vastaa Handelsbanken Fonder Ab. Sen kotipaikka on Tukholma. Yhtiö harjoittaa rahastoyhtiötoimintaa. Salkunhoidolle on myönnetty kansainvälinen GPS-laatusertifikaatti. Asiamiehet Kunkin rahaston yksinkertaistetussa rahastoesitteessä ilmoitetaan, miltä osin Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy kulloinkin käyttää asiamiestä. Hallinto Mari Berglund, toimitusjohtaja Henrika Saxén, hallintopäällikkö Hallitus Eric Callans, hallituksen puheenjohtaja, johtajana Svenska Handelsbanken AB (julk, Kapitalförvaltning -yksikössä, Tuija Nuutinen, liiketoimintajohtaja, Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminta *) Juho Mäkinen, tekniikan tohtori, Senior Adviser Varajäsenet Henrik Carlstedt, varatoimitusjohtaja, Svenska Handelsbanken AB (julk) Eduard Paulig, johtaja, varainhoito, Svenska Handelsbanken AB (julk), Suomen sivukonttoritoiminta *) Rahasto-osuudenomistajien valitsema edustaja Tilintarkastajat Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n ja sen hallinnoimien sijoitusrahastojen tilintarkastajina toimivat: KPMG Oy Ab Vastaava tilintarkastaja Jaakko Nyman, KHT, Paula Pasanen, KHT, rahasto-osuudenomistajien valitsema tilintarkastaja Varalla: Marcus Tötterman, KHT, Eija Kauppi-Hakkarainen, KHT, rahasto-osuudenomistajien valitsema varatilintarkastaja Tilikausi Rahastoyh iön ja sijoitusrahastojen tilikausi on kalenterivuosi. nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 5 (11) Lyhyesti suomalaisten sijoitusrahastojen sijoitussuuntauksesta OSAKERAHASTOT Sijoitusrahasto Handelsbanken sijoittaa osakkeisiin ja osakesidonnaisiin instrumentteihin Suomen markkinoilla. Tavoitteena on antaa sijoittajalle hyvä arvonnousu pitkällä aikavälillä. Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Aggressiivinen sijoittaa osakkeisiin ja osakesidonnaisiin instrumentteihin Euroopan markkinoilla tavoitteenaan turvata sijoittajalle pitkällä aikavälillä pääoman kasvu. Sijoitukset keskitetään toimialoille, joilla arvioidaan olevan parhaat edellytykset hyvälle arvon kehitykselle lyhyellä aikavälillä. Rahaston riski on korkeampi kuin perinteisillä Euroopparahastoilla, koska sijoitukset keskitetään harvoille toimialoille ja osakkeille. Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa ndeksi sijoittaa indeksivarainhoidon periaattein suurimpien eurooppalaisten yhtiöiden osakkeisiin siten, että rahaston tuotto vastaa MSC Pan-Euro -indeksin kehitystä. Sijoitusrahasto Handelsbanken ntia sijoittaa intialaisille osakemarkkinoille, pääasiallisesti osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin. Rahasto voi sijoittaa julkisen kaupankäynnin kohteena olevien osakkeiden ja osakesidonnaisten arvopaperien lisäksi muihin arvopapereihin, toisten rahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin sekä talletuksiin. Rahaston tavoitteena on hyvällä pitkän aikavälin riskien hajauttamisella saavuttaa arvonnousu, joka vastaa vähintään niiden markkinoiden keskiarvoa, joille rahasto voi sijoittaa. Sijoitusrahasto Handelsbanken Kiina sijoittaa pääasiallisesti kiinalaisten yritysten pörssissä noteerattuihin osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin. Rahasto voi myös sijoittaa yrityksiin, joilla on merkittäviä yhteyksiä/sitoumuksia Kiinaan, mutta jotka on listattu Kiinan ulkopuolella. Sijoitusrahasto Handelsbanken Uusi Energia sijoittaa maailmanlaajuisesti yrityksiin, jotka pyrkivät toiminnallaan kasvihuonekaasujen vähentämiseen ja tehokkaampaan energiankäyttöön. Tavoitteena on löytää hyvän kasvupotentiaalin yrityksiä usealta eri toimialalta. KORKORAHASTOT Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurokorko on ns. lyhyen koron rahasto, ja sen tavoitteena on ylittää eurokorkomarkkinoiden kolmen kuukauden markkinakoron tuotto. Sijoitusrahasto Handelsbanken Euro-obligaatio on ns. pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varat valtion obligaatioihin ja muihin joukkovelkakirjalainoihin eurokorkomarkkinoilla sekä yrityslainoihin. Sijoitusrahasto Handelsbanken Mega Korkomix sijoittaa n raha- ja obligaatiomarkkinoille. Rahasto on suunnattu suurasiakkaille, ja sitä voidaan luonnehtia ns. keskipitkän koron rahastoksi. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. ERKOSSJOTUSRAHASTOT / OSAKERAHASTOT Erikoissijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Selective on erikoissijoitusrahasto, joka sijoittaa erityisen karsintaprosessin avulla harvoihin eurooppalaisiin yhtiöihin. Osakkeiden lukumäärä rahastossa on noin viisitoista. Rahaston perusvaluutta on euro. Erikoissijoitusrahasto Handelsbanken Pohjoismaat Selective on erikoissijoitusrahasto, joka sijoittaa erityisen karsintaprosessin avulla harvoihin pohjoismaisiin yhtiöihin. Osakkeiden lukumäärä rahastossa on noin viisitoista. Rahaston perusvaluutta on euro. Erikoissijoitusrahasto Handelsbanken Selective on erikoissijoitusrahasto, joka sijoittaa erityisen karsintaprosessin avulla harvoihin ruotsalaisiin ja pohjoismaisiin yhtiöihin. Osakkeiden lukumäärä rahastossa on noin viisitoista. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. ERKOSSJOTUSRAHASTOT / STRUKTURODUT RAHASTOT Erikoissijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Protect sijoittaa strukturoidun sijoitusmallin mukaan ensisijaisesti hyötyäkseen eurooppalaisten osakemarkkinoiden kurssien noususta Eurostoxx50- indeksin arvonmuutosten kautta turvaten samalla kaikissa tilanteissa osuuden arvolle tietyn ennalta määrätyn vähimmäistason. Osakemarkkinasijoituksissa käytetään ensi sijassa Eurostoxx50- indeksiin perustuvia osto-optioita. Osuuden arvon vähimmäistason turvaamiseksi loput rahaston pääomasta sijoitetaan korkorahastoihin tai muihin korkopapereihin. Rahaston perusvaluutta on euro. Erikoissijoitusrahasto Handelsbanken Click Eurooppa 90 sijoittaa strukturoidun sijoitusmallin mukaan ensisijaisesti hyötyäkseen eurooppalaisten osakemarkkinoiden kurssien noususta Eurostoxx50-indeksin arvonmuutosten kautta turvaten samalla kaikissa tilanteissa osuuden arvolle tietyn ennalta määrätyn vähimmäistason. Osakemarkkinoille osallistutaan sijoittamalla pörssissä vaihdettaviin rahastoihin (Eurostoxx50 ETF). Loput pääomasta sijoitetaan korkorahastoihin tai muihin korkopapereihin. Rahaston perusvaluutta on euro. HUOM. Click Eurooppa 90 sulautuu Erikoissijoitusrahasto Eurooppa Protectiin 20.12 2009. Lisätietoja saa Handelsbankenin konttoreista. Erikoissijoitusrahasto Handelsbanken Click 90 sijoittaa strukturoidun sijoitusmallin mukaan ensisijaisesti hyötyäkseen ruotsalaisten osakemarkkinoiden kurssien noususta turvaten samalla kaikissa tilanteissa osuuden arvolle tietyn ennalta määrätyn vähimmäistason. Osakemarkkinoille osallistutaan sijoittamalla pörssissä vaihdettaviin rahastoihin. Loput pääomasta sijoitetaan korkorahastoihin tai muihin korkopapereihin. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. Erikoissijoitusrahasto Handelsbanken Takuu Plus sijoittaa strukturoitua sijoitusmallia noudattaen pääasiassa maailmanlaajuisille osakemarkkinoille tavoitteenaan rajoittaa tappioriskiä. Rahasto-osuuden arvolle taataan kaikkina ajankohtina vahvistettu takuutaso. Erikoissijoitusrahasto Handelsbanken Click Norja 90 sijoittaa strukturoidun sijoitusmallin mukaan ensisijaisesti hyötyäkseen norjalaisten osakemarkkinoiden kurssien noususta turvaten samalla kaikissa tilanteissa osuuden arvolle tietyn ennalta määrätyn vähimmäistason. Osakemarkkinoille osallistutaan sijoittamalla pörssissä vaihdettaviin rahastoihin. Loput pääomasta sijoitetaan korkorahastoihin tai muihin korkopapereihin. Rahaston perusvaluutta on Norjan kruunu. Sijoitusrahasto Handelsbanken Vakaa 25 on aktiivisesti hoidettu sekarahasto. Rahasto sijoittaa pääasiassa toisiin rahastoihin, lähinnä korkorahastoihin mutta myös noin 25 % osakerahastoihin. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. RAHASTOJEN RAHASTOT Sijoitusrahasto Handelsbanken Active 50 on ns. rahastojen rahasto, joka sijoittaa yksinomaan toisiin rahastoihin. Normaalitilanteessa pääomasta sijoitetaan 50 % korkorahastoihin ja 50 % osakerahastoihin. Osakerahastoihin sijoitettavasta pääomasta jaetaan aluksi puolet pohjoismaisiin osakerahastoihin ja puolet muun maailman osakerahastoihin. Vähintään 25 % pääomasta on aina oltava sijoitettuna korkorahastoihin tai käteisvaroihin. Osakerahastojen paino vaihtelee siten 25 ja 75 %:n välillä rahaston pääomasta. Normaalipainoa voidaan muuttaa eri markkinoiden välillä sitä mukaa kuin eri sijoitusmarkkinoiden edellytykset ja näkymät muuttuvat. Rahaston perusvaluutta on euro. Sijoitusrahasto Handelsbanken Active 100 on ns. rahastojen rahasto, joka sijoittaa yksinomaan toisiin rahastoihin. Normaalitilanteessa koko pääoma sijoitetaan osakerahastoihin. Osakerahastoihin sijoitettavasta pääomasta jaetaan aluksi puolet pohjoismaisiin osakerahastoihin ja puolet muun maailman osakerahastoihin. Normaalipainoa voidaan muuttaa eri markkinoiden välillä sitä mukaa kuin eri sijoitusmarkkinoiden edellytykset ja näkymät muuttuvat. Enintään 25 % rahaston pääomasta voidaan sijoittaa korkorahastoihin. Rahaston perusvaluutta on euro. nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 6 (11) Sijoitusrahasto Handelsbanken Rahastojen rahasto 50 on ns. rahastojen rahasto, joka sijoittaa yksinomaan toisiin rahastoihin. Normaalitilanteessa pääomasta sijoitetaan 50 % korkorahastoihin ja 50 % osakerahastoihin. Osakerahastoihin sijoitettavasta pääomasta jaetaan aluksi puolet pohjoismaisiin osakerahastoihin ja puolet muun maailman osakerahastoihin. Vähintään 25 % pääomasta on aina oltava sijoitettuna korkorahastoihin tai käteisvaroihin. Osakerahastojen paino vaihtelee 25 %:n ja 75 %:n välillä rahaston pääomasta. Normaalipainoa voidaan muuttaa eri markkinoiden välillä sitä mukaa kuin eri sijoitusmarkkinoiden edellytykset ja näkymät muuttuvat. Rahaston perusvaluutta on Norjan kruunu. SUKUPOLVRAHASTOT / RAHASTOJEN RAHASTOT Sukupolvirahastot Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 50-luku 80-luku ovat ns. rahasto-osuusrahastoja, jotka sijoittavat toisten sijoitusrahastojen tai yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Sijoitukset mukautetaan eläkesäästäjien tarpeisiin siten, että osakerahastojen osuutta vähennetään asteittain korkorahastojen hyväksi. Rahastot kattavat eläkesäästäjät, jotka ovat syntyneet: - 1950-luvulla ja aikovat jäädä eläkkeelle 2015-2024 - 1960-luvulla ja aikovat jäädä eläkkeelle 2025-2034 - 1970-luvulla ja aikovat jäädä eläkkeelle 2035-2044 - 1980-luvulla ja aikovat jäädä eläkkeelle 2045-2054. Sukupolvirahastot Handelsbanken Sukupolvirahasto 40-luku 80-luku sijoittavat sekä osakeliitännäisiin että korkoa tuottaviin sijoituskohteisiin. Sijoitukset mukautetaan eläkesäästäjien tarpeisiin siten, että osakerahastojen osuutta vähennetään asteittain korkorahastojen hyväksi. Rahastot kattavat eläkesäästäjät, jotka ovat syntyneet: - 1940-luvulla ja aikovat jäädä eläkkeelle 2009-2014 - 1950-luvulla ja aikovat jäädä eläkkeelle 2015-2024 - 1960-luvulla ja aikovat jäädä eläkkeelle 2025-2034 - 1970-luvulla ja aikovat jäädä eläkkeelle 2035-2044 - 1980-luvulla ja aikovat jäädä eläkkeelle 2045-2054. Sukupolvirahastojen perusvaluutta on n kruunu. Lyhyesti Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy:n edustamien rahastojen sijoitussuuntauksesta in rekisteröityjen rahastojen valvontaviranomainen on Finansinspektionen. iin rekisteröityjen rahastojen valvontaviranomainen on Commission de surveillance du secteur financier (CSSF). Sijoitusrahasto Handelsbanken Funds America sijoittaa osakkeisiin, osakesidonnaisiin instrumentteihin, rahasto-osuuksiin ja osaketalletustodistuksiin USA:n, Kanadan ja Meksikon markkinoilla tavoitteena turvata sijoittajalle pitkällä aikavälillä pääoman kasvu. Rahasto voi sijoittaa myös termiineihin ja optioihin varainhoidon tehostamiseksi. Osakeomistus USA:ssa on hallitsevassa asemassa. Rahaston sijoitukset on hajautettu tehokkaasti eri toimialoille. Rahaston perusvaluutta on Yhdysvaltain dollari. Rahasto on rekisteröity issa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Funds (SCAV). Handelsbanken Funds Euro Liquidity on lyhyen koron rahasto, joka sijoittaa euromääräisiin korkopapereihin, joiden keskimääräinen juoksuaika (duraatio) on 1-4 kuukautta. Enimmillään yksittäisten omistusten juoksuaika voi olla 12 kuukautta. Rahaston tavoitteena on antaa yliyönkoron tasoa vastaava tasainen tuotto. Rahasto on rekisteröity issa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Funds (SCAV). Handelsbanken Funds Far East on osakerahasto, joka sijoittaa Kaukoidän osakemarkkinoille painopistealueena Japani. Muita merkittäviä sijoitusalueita ovat Australia, Hongkong, Taiwan ja Etelä- Korea. Rahaston perusvaluutta on Yhdysvaltain dollari. Rahasto on rekisteröity issa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Funds (SCAV). Handelsbanken Funds Global Ethical on osakerahasto, joka sijoittaa maailmanlaajuisesti eri aloille. Yhtiöt valitaan eettisten suositusten perusteella. Tämä tarkoittaa sitä, että rahasto ei voi sijoittaa yhtiöihin, joiden liikevaihdosta yli viisi prosenttia koostuu alkoholi-, tupakka-, rahapeli-, aikuisviihde- tai aseteollisuudesta. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. Rahasto on rekisteröity issa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Funds (SCAV). Handelsbanken Funds Russia sijoittaa ensisijaisesti venäläisten yhtiöiden liikkeeseen laskemiin pörssiosakkeisiin ja talletustodistuksiin. Rahasto voi myös sijoitaa Bal ian maissa sekä entisen Neuvostoliiton alueella listattuihin yhtiöihin, joiden toiminnasta merkittävä osa kohdistuu Venäjän markkinoille. ahasto on rekisteröity issa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Funds (SCAV). Handelsbankens T-fond on indeksirahasto, joka pyrkii pitkällä aikavälillä seuraamaan MSC World T Developed Countries - indeksiä. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. Rahasto on rekisteröity ssa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Fonder AB. Handelsbankens Japanfond on aktiivinen osakerahasto, joka sijoittaa Japanin osakemarkkinoille. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. Rahasto on rekisteröity ssa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Fonder AB. Handelsbankens Latinamerikafond on osakerahasto, joka sijoittaa ensisijaisesti Brasilian, Meksikon ja Chilen osakemarkkinoille. Nämä muodostavat n. 90 % Latinalaisen Amerikan pörssiarvosta. Rahasto voi sijoittaa myös pienemmille Perun, Kolumbian ja Venezuelan markkinoille. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. Rahasto on rekisteröity ssa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Fonder AB. Handelsbankens Läkemedelsfond on aktiivinen osakerahasto, joka sijoittaa maailmanlaajuisesti lääketeollisuuden, biotekniikan, hoiva- ja sairaalatarvikealojen yrityksiin. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. Rahasto on rekisteröity ssa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Fonder AB. Handelsbankens Nordiska Småbolagsfond sijoittaa pohjoismaisiin pieniin ja keskisuuriin yrityksiin. Rahasto sijoittaa yhtiöihin, joiden markkina-arvo on enintään yksi miljardi Yhdysvaltain dollaria. Rahasto sijoittaa osakkeisiin, osakesidonnaisiin instrumentteihin, rahasto-osuuksiin ja osaketalletustodistuksiin. Rahasto voi sijoittaa myös termiineihin ja optioihin varainhoidon tehostamiseksi. Rahaston nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 7 (11) perusvaluutta on n kruunu. Rahasto on rekisteröity ssa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Fonder AB. Handelsbankens Tillväxtmarknadsfond sijoittaa Aasian, Latinalaisen Amerikan, tä-euroopan ja Etelä-Afrikan ns. kasvumarkkinoilla toimiviin yhtiöihin. Rahasto sijoittaa osakkeisiin, osakesidonnaisiin instrumentteihin, rahasto-osuuksiin ja osaketalletustodistuksiin. Rahasto voi myös käydä kauppaa op ioilla ja termiineillä tehostaakseen varainhoitoa. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. Rahasto on rekisteröity ssa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Fonder AB. Handelsbankens Östeuropafond sijoittaa ensisijaises i Venäjälle, Unkariin, Tšekkiin ja Puolaan, mutta se voi sijoittaa myös muille itäeurooppalaisille markkinoille, esim. Baltian maihin ja Turkkiin. Rahasto voi myös käydä kauppaa optioilla ja termiineillä tehostaakseen varainhoitoa. Rahaston perusvaluutta on n kruunu. Rahasto on rekisteröity ssa ja sitä hallinnoi Handelsbanken Fonder AB. RAHASTOJEN ARVONLASKENNAN VRHERAJAT Rahoitustarkastus katsoo, että olennaisen arvonlaskennan virhettä määritettäessä sijoitusrahastot tulee jakaa eri luokkiin sijoitusrahaston vuotuisen volatiliteetin perusteella. Rahoitustarkastuksen kannan mukaan olennaisena arvonlaskennan virheenä voidaan pitää ainakin sellaista virhettä, joka on suuruudeltaan 0,5 % sijoitusrahaston arvosta luokkaan kuuluvissa sijoitusrahastoissa 0,3 % sijoitusrahaston arvosta luokkaan kuuluvissa sijoitusrahastoissa 0, sijoitusrahaston arvosta luokkaan kuuluvissa sijoitusrahastoissa 0, sijoitusrahaston arvosta luokkaan V kuuluvissa sijoitusrahastoissa. YHDSTELMÄRAHASTO / OSUUSSARJA Handelsbanken Eurooppa Protect Handelsbanken Click Eurooppa 90 Handelsbanken Click 90 Handelsbanken Ac ive 50 Handelsbanken Rahastojen rahasto 50 Handelsbanken Takuu Plus Handelsbanken Click Norja 90 Handelsbanken Vakaa 25 OSAKERAHASTOT / OSUUSSARJA Handelsbanken Handelsbanken Active 100 Handelsbanken Eurooppa Aggressiivinen Handelsbanken Eurooppa ndeksi Handelsbanken Eurooppa Selective Handelsbanken Pohjoismaat Selective Handelsbanken Selec ive Handelsbanken ntia Handelsbanken Kiina Handelsbanken Uusi Energia KORKORAHASTOT / OSUUSSARJA Handelsbanken Euro-obligaatio Handelsbanken Eurokorko Handelsbanken Mega Korkomix SUKUPOLVRAHASTOT Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 50-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 60-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 70-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 80-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto 40-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto 50-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto 60-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto 70-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto 80-luku Virheluokka V V V V V nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 8 (11) Osuussarjat, merkintätilit ja hinnasto SJOTUSRAHASTOJEN OSUUSSARJAT / HANDELSBANKEN RAHASTOYHTÖ OY:N HALLNNOMAT SJOTUSRAHASTOT Osuussarja SN-tunnus Aloituspvm Handelsbanken A F0008800271 27.03.1998 Handelsbanken B F0008810593 28.04.2006 Handelsbanken Eurokorko A F0008800297 27.03.1998 Handelsbanken Eurokorko A F0008809330 21.09.2005 Handelsbanken Eurokorko B F0008803382 18.12.2000 Handelsbanken Eurokorko B F0008809348 21.09.2005 Handelsbanken Euro-obligaatio A F0008800289 27.03.1998 Handelsbanken Euro-obligaatio B F0008803390 18.12.2000 Handelsbanken Eurooppa Aggressiivinen A F0008800750 03.05.1999 Handelsbanken Eurooppa Aggressiivinen B F0008810585 28 04.2006 Handelsbanken Eurooppa ndeksi A F0008805742 01.03.2002 Handelsbanken Eurooppa ndeksi A F0008810056 21.11.2005 Handelsbanken Eurooppa ndeksi B F0008805759 01.03.2002 Handelsbanken Eurooppa ndeksi B F0008810064 21.11.2005 Handelsbanken Mega Korkomix A F0008801311 03.04.2000 Handelsbanken Mega Korkomix B F0008803408 03.04.2000 Handelsbanken Click Eurooppa 90 A F0008808191 03.01.2005 Handelsbanken Click Eurooppa 90 B F0008808209 03.01.2005 Handelsbanken Eurooppa Protect A F0008808217 03.01.2005 Handelsbanken Eurooppa Protect B F0008808225 03.01.2005 Handelsbanken Click 90 F0008808233 18.04.2005 Handelsbanken Active 50 A F0008808647 26 04.2005 Handelsbanken Active 50 B F0008808639 26 04.2005 Handelsbanken Active 100 A F0008808662 26 04.2005 Handelsbanken Active 100 A F0008814264 25 02.2009 Handelsbanken Active 100 B F0008808654 26 04.2005 Handelsbanken Rahastojen rahasto 50 F0008808670 26.04.2005 Handelsbanken Rahastojen rahasto 50 F0008808688 26.04.2005 Handelsbanken Eurooppa Selective A F0008808795 07 06.2005 Handelsbanken Eurooppa Selective A F0008808829 07 06.2005 Handelsbanken Eurooppa Selective B F0008811757 12 02.2007 Handelsbanken Eurooppa Selective B F0008808803 07 06.2005 Handelsbanken Pohjoismaat Selective A F0008808753 07 06.2005 Handelsbanken Pohjoismaat Selective A F0008808779 07 06.2005 Handelsbanken Pohjoismaat Selective B F0008811765 12 02.2007 Handelsbanken Pohjoismaat Selective B F0008808761 07 06.2005 Handelsbanken Selective A F0008808258 07 06.2005 Handelsbanken Selective B F0008811534 16 01.2007 Handelsbanken Selective A F0008808746 07 06.2005 Handelsbanken Funds America LU0011843421 01 03.1988 Handelsbanken Funds Far East LU0011843777 19 05.2003 Handelsbankens La inamerikafond SE0000356107 19.01.1994 Handelsbankens Nordiska Småbolagsfond SE0000522724 15.10.1998 Handelsbankens Tillväxtmarknadsfond SE0000429748 25.11.1997 Handelsbankens Östeuropafond SE0000356271 12.06.1996 Handelsbanken Uusi Energia F0008812722 03.03.2008 Handelsbanken Vakaa 25 F0008809512 12.12.2005 Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 50-luku F0008809520 12.12.2005 Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 60-luku F0008809538 12.12.2005 Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 70-luku F0008809546 12.12.2005 Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 80-luku F0008809553 12.12.2005 Handelsbanken ntia F0008810213 15 03.2006 Handelsbanken Takuu Plus F0008808266 13 06.2006 Handelsbanken Click Norja 90 F0008811070 28 09.2006 Handelsbankens T-fond SE0000624439 15.02.2000 Handelsbankens Japanfond SE0000356099 28.04.1989 Handelsbankens Läkemedelsfond SE0000735375 01.12.2000 Handelsbanken Funds Russia LU0316859585 05.11.2007 Handelsbanken Kiina F0008812649 14.11.2007 Handelsbanken Uusi Energia F0008812722 03.03.2008 Handelsbanken Funds Euro Liquidity A LU0381618221 29.08.2008 Handelsbanken Funds Global Ethical A LU0387550303 01.10.2008 Handelsbanken Funds Global Ethical A LU0387552853 01.10.2008 Handelsbanken Sukupolvirahasto 40-luku F0008813969 03.12.2008 Handelsbanken Sukupolvirahasto 50-luku F0008813977 03.12.2008 Handelsbanken Sukupolvirahasto 60-luku F0008813985 03.12.2008 Handelsbanken Sukupolvirahasto 70-luku F0008813993 03.12.2008 Handelsbanken Sukupolvirahasto 80-luku F0008814009 03.12.2008 A-osuudet: kasvuosuudet, B-osuudet: tuotto-osuudet, -osuudet: ns. institutionaaliset osuudet, joissa on poikkeavat hallinnoimismaksut ja vähimmäismerkintämäärät. nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 9 (11) MERKNTÄTLT Handelsbanken Handelsbanken 313130-1035302 Handelsbanken Euro-obligaatio Handelsbanken 313130-1035310 Handelsbanken Eurokorko Handelsbanken 313130-1035328 Handelsbanken Eurooppa Aggressiivinen Handelsbanken 313130-1053552 Handelsbanken Eurooppa ndeksi Handelsbanken 313130-1118819 Handelsbanken Click Eurooppa 90 Handelsbanken 313130-1189711 Handelsbanken Eurooppa Protect Handelsbanken 313130-1189620 Handelsbanken Active 50 Handelsbanken 313130-1197896 Handelsbanken Active 100 Handelsbanken 313130-1197888 Handelsbanken Eurooppa Selective Handelsbanken 313130-1198670 Handelsbanken Pohjoismaat Selective Handelsbanken 313130-1198662 Handelsbanken Selec ive Handelsbanken 313130-1189752 Handelsbanken Mega Korkomix Handelsbanken 313130-5581384 Handelsbanken Rahastojen rahasto 50 Handelsbanken 313130-5886452 NOK Handelsbanken Funds America Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbanken Funds Far East Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbankens Latinamerikafond Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbankens Nordiska Småbolagsfond Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbankens Tillväxtmarknadsfond Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbankens Östeuropafond Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbanken Vakaa 25 Handelsbanken 313130-5887336 Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 50-luku Handelsbanken 313130-5887344 Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 60-luku Handelsbanken 313130-5887351 Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 70-luku Handelsbanken 313130-5887369 Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 80-luku Handelsbanken 313130-5887377 Handelsbanken ntia Handelsbanken 313130-1222421 Handelsbanken Takuu Plus Handelsbanken 313130-5888235 Handelsbanken Click Norja 90 Handelsbanken 313130-5888664 NOK Handelsbankens T-fond Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbankens Japanfond Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbankens Läkemedelsfond Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbanken Funds Russia Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbanken Kiina Handelsbanken 313130-1281542 Handelsbanken Uusi Energia Handelsbanken 313130-1287705 Handelsbanken Funds Euro Liquidity A Handelsbanken 313130-1044858 Handelsbanken Funds Global Ethical Handelsbanken 313130-1044858 Muut rahastot Handelsbanken 313130-1044858 nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 10 (11) PALKKOT SUOMESSA, VALUUTTA JA KOTPAKKA Valuutta Merkintä- Lunastus- Hallinnointi- Rekisteröinti- Määräaika palkkio palkkio palkkio (1) paikka YHDSTELMÄRAHASTO / OSUUSSARJA Handelsbanken Eurooppa Protect A & B (2) 1,89 % Handelsbanken Click Eurooppa 90 A & B Handelsbanken Click 90 Handelsbanken Active 50 A & B (2) Handelsbanken Rahastojen rahasto 50 Handelsbanken Rahastojen rahasto 50 NOK NOK 1,34 % 1,505 % 1,6 1,6 0,7 00.00 (*) 00 00 (*) 00 00 (*) Handelsbanken Takuu Plus katso yksinkertaistettu rahastoesite Handelsbanken Click Norja 90 Handelsbanken Vakaa 25 NOK 1,3 0,90 % 01.00 (*) OSAKERAHASTOT / OSUUSSARJA Handelsbanken A & B (2) Handelsbanken Active 100 A & B (2) Handelsbanken Active 100 A 1,854 % 1,8 0,8 15 30 00.00 (*) 00 00 (*) Handelsbanken Eurooppa Aggressiivinen A & B (2) Handelsbanken Eurooppa ndeksi A & B (2) Handelsbanken Eurooppa ndeksi A & B Handelsbanken Eurooppa Selective A & B (2) Handelsbanken Eurooppa Selective A & B Handelsbanken ntia (3) Handelsbanken Kiina (3) Handelsbanken Pohjoismaat Selective A & B (2) Handelsbanken Pohjoismaat Selective A & B Handelsbanken Selective A & B (2) Handelsbanken Selective A Handelsbanken Funds America (3) Handelsbanken Funds Far East (3) Handelsbanekn Funds Global Ethical A (3) Handelsbanken Funds Global Ethical A Handelsbanken Funds Russia Handelsbanken Uusi Energia (3) Handelsbankens T-fond (3) Handelsbankens Japanfond (3) Handelsbankens La inamerikafond (3) Handelsbankens Läkemedelsfond (3) Handelsbankens Nordiska Småbolagsfond (3) Handelsbankens Tillväxtmarknadsfond (3) Handelsbankens Östeuropafond (3) USD USD 1,9 0,69 % 0,39 % 1,89 % 1,34 % 2,085 % 1,907 % 1,87 % 1,3 1,87 % 1,3 1,50 % 1,50 % 0,800 % 0,40 % 2,40 % 1,900 % 0,65 % 15.30 15 30 15 30 10 00 10 00 14 30 14 30 (*) 14 30 (*) 14.30 14 30 (*) 14 30 KORKORAHASTOT / OSUUSSARJA Handelsbanken Euro-obligaatio A & B (2) Handelsbanken Eurokorko A ja B Handelsbanken Eurokorko A ja B Handelsbanken Funds Euro Liquidity A (3) Handelsbanken Mega Korkomix A & B 0,25 % 0,00 % 0,00 % 0 % 0,25 % 0,25 % 0 % (4) 0 % (4) 0 % 0,25 % 0,6 0,509 % 0,209 % 0,220 % 0,3 15 30 15.30 15.30 15 30 SUKUPOLVRAHASTOT Handelsbanken Sukupolvirahasto, rahastojen rahasto 50-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto, 1,27 % 01.00 (*) rahastojen rahasto 60-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto, 1,27 % 01.00 (*) rahastojen rahasto 70-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto, 1,27 % 01 00 (*) rahastojen rahasto 80-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto 40-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto 50-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto 60-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto 70-luku Handelsbanken Sukupolvirahasto 80-luku 1,27 % 0,350 % 0,350 % 0,350 % 0,350 % 0,350 % 01.00 (*) (*) Merkintä- ja lunastuspäivä on aina toimeksiantopäivää seuraava päivä. (1) Sisältää myös rahaston säilytyspalkkion, joka vähennetään päivittäin rahaston arvosta. (2) Rahastosäästäminen mahdollista kasvuosuuksiin. (3) Rahastosäästäminen mahdollista. (4) Jos lunastus tapahtuu kuukauden kuluessa merkinnästä, veloitetaan 20 euroa. MAKSUJA Todistuksista, kaksoistositteista jne. perittävät kulut 20,- Osuustodistuksesta perittävä maksu 25,- Sijoitusrahaston säännölliset hallinnointi- ja säilytyskustannukset katetaan hallinnointi- ja säilytysmaksuilla, jotka vähennetään suoraan rahaston päivittäisestä arvosta. Lisäksi arvopaperikaupan yhteydessä syntyvät kulut veloitetaan rahastosta. Merkittäessä tai lunastettaessa sellaisen rahaston osuuksia, jonka perusvaluutta on muu kuin euro, tehdään valuuttakauppa, jossa käytetään Handelsbankenin vahvistamaa rahaston kotivaluutan myyntikurssia (merkintä) tai ostokurssia (lunastus). Rahastoille, joiden perusvaluutta on muu kuin euro, päivittäin julkistetut kurssit ovat suuntaaantavia. Ne eivät ole kaupankäyntikursseja. Handelsbankenin rahasto-osuuksien säilytys on maksutonta rahastoyhtiössä. nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy 11 (11) Palkkiot voivat vaihdella markkina-alueittain. nternet: www.handelsbanken.fi/rahastot