LAHDEN SEUDUN EKONOMIT r.y. Y-tunnus 0359261-1 T A S E K I R J A 31.12.2015
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 2/ 15 Sisältö: Tuloslaskelma 1.1.-31.12.2015 3, 4 Tase 31.12.2015 5, 6 Liitetiedot 7 Luettelo käytetyistä tilikirjoista 7 Tilinpäätöksen allekirjoitus 7 Tilinpäätösmerkintä 7 Tase erittelyt 10 Omat tapahtumat 11 Jäsenmaksut 12 Muut toiminnan kulut 13 Toteumavertailu 14 Budjettivertailu 15
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 3/ 15 TULOSLASKELMA 01.01.2015-31.12.2015 Vertailu EUR 01.01.15-31.12.15 01.01.14-31.12.14 eur % TUOTOT Varsinaisen toiminnan tuotot Jäsentilaisuudet 3 606,00 4 209,00-603,00-14,3 % Muut tuotot 2 000,00 2 000,00 0,00 0,0 % Varsinaisen toiminnan tuotot yhteensä 5 606,00 6 209,00-603,00-9,7 % TUOTOT yhteensä 5 606,00 6 209,00-603,00-9,7 % KULUT Varsinaisen toiminnan kulut Jäsentilaisuudet -8 983,82-12 552,21-3 568,39-28,4 % Muut kulut -3 671,17-2 589,39 1 081,78 41,8 % Myönnetyt stipendit -500,00-500,00 0,00 0,0 % Varsinaisen toiminnan kulut yhteensä -13 154,99-15 641,60-2 486,61 15,9 % KULUT yhteensä -13 154,99-15 641,60-2 486,61-15,9 % TUOTTO- /KULUJÄÄMÄ -7 548,99-9 432,60-1 883,61-20,0 % VARAINHANKINTA Tuotot Jäsenmaksut 9 672,99 9 790,06-117,07-1,2 % Varainhankinnan tuotot 0,00 Tuotot yhteensä 9 672,99 9 790,06-117,07-1,2 % Kulut Varainhankinnan kulut 0,00 0,0 % Kulut yhteensä 0,00 0,00 0,00 0,0 % VARAINHANKINTA yhteensä 9 672,99 9 790,06-117,07-1,2 % TUOTTO- /KULUJÄÄMÄ 2 124,00 357,46 1 766,54 494,2 %
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 4/ 15 TULOSLASKELMA 01.01.2015-31.12.2015 Vertailu EUR 01.01.15-31.12.15 01.01.14-31.12.14 eur % SIJOITUS- JA RAHOITUSTOIMINTA Sijoitustoiminta Tuotot Sijoitustoiminnan tuotot 22 212,50 611,83 21 600,67 3530,5 % Sijoitusten arvonmuutos 85,42 45,00 40,42 89,8 % Sijoitustoiminnan tuotot yhteensä 22 297,92 656,83 21 641,09 3294,8 % Kulut Muut omaisuuden hoitokulut -432,09-30,37-401,72-1322,8 % Sijoitusten arvonmuutos -1 754,32-17,51-1 736,81-9919,0 % Sijoitustoiminnan kulut yhteensä -2 186,41-47,88-2 138,53-4466,4 % Sijoitustoiminta yhteensä 20 111,51 608,95 19 502,56 3202,7 % Rahoitustoiminta Tuotot Korkotuotot 0,00 0,35-0,35-100,0 % Rahoitustoiminnan tuotot yhteensä 0,00 0,35-0,35-100,0 % Kulut Korkokulut 0,00 Muut rahoituskulut -157,64-152,47-5,17-3,4 % Rahoitustoiminnan kulut yhteensä -157,64-152,47-5,17-3,4 % Rahoitustoiminta yhteensä -157,64-152,12-5,52-3,6 % SIJOITUS- JA RAHOITUSTOIMINTA yhteensä 19 953,87 456,83 19 508,08 4267,9 % TILIKAUDEN YLIJÄÄMÄ (ALIJÄÄMÄ) 22 077,87 814,29 21 274,62 2611,3 %
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 5/ 15 TASE VASTAAVAA 31.12.2015 Vertailu EUR 01.01.15-31.12.15 01.01.14-31.12.14 eur % PYSYVÄT VASTAAVAT SIJOITUKSET Osakkeet ja osuudet Osakkeet ja osuudet yhteensä 68 740,03 59 488,40 9 251,63 15,6 % SIJOITUKSET yhteensä 68 740,03 59 488,40 9 251,63 15,6 % PYSYVÄT VASTAAVAT yhteensä 68 740,03 59 488,40 9 251,63 15,6 % VAIHTUVAT VASTAAVAT SAAMISET Siirtosaamiset Siirtosaamiset 692,00-692,00 ###### Muut Saamiset Jäsenmaksusaamiset 56,56 95,54-38,98-40,8 % SAAMISET yhteensä 56,56 787,54-730,98-92,8 % RAHAT JA PANKKISAAMISET RAHAT JA PANKKISAAMISET yhteensä 20 737,53 7 700,31 13 037,22 169,3 % VAIHTUVAT VASTAAVAT yhteensä 20 794,09 8 487,85 12 306,24 145,0 % VASTAAVAA YHTEENSÄ 89 534,12 67 976,25 21 557,87 31,7 %
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 6/ 15 TASE VASTATTAVAA 31.12.2015 Vertailu EUR 01.01.15-31.12.15 01.01.14-31.12.14 eur % OMA PÄÄOMA EDELL. TILIKAUSIEN VOITTO (TAPPIO) Toimintapääoma 67 456,25 66 641,96 814,29 1,2 % TILIKAUDEN VOITTO (TAPPIO) Tilikauden voitto / tappio 22 077,87 814,29 21 263,58 2611,3 % OMA PÄÄOMA yhteensä 89 534,12 67 456,25 22 077,87 32,7 % VIERAS PÄÄOMA LYHYTAIKAINEN Siirtovelat 520,00-520,00-100,0 % LYHYTAIKAINEN yhteensä 0,00 520,00-520,00-100,0 % VIERAS PÄÄOMA yhteensä 0,00 520,00-520,00-100,0 % VASTATTAVAA YHTEENSÄ 89 534,12 67 976,25 21 557,87 31,7 %
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 7/ 15 LIITETIEDOT: Osakkeiden ja osuuksien arvostus Osakkeet ja osuudet on arvostettu tilinpäätöksessä alkuperäiseen hankintamenoon tai tilinpäätöshetken markkinahintaan, mikäli tällöin sijoituksen arvo on alempi kuin alkuperäinen hankintameno. Arvot tilinpäätöshetkellä: 2015 2014 2013 2012 2011 Markkina-arvo 99 228,37 93 386,48 84 468,06 62 709,54 57 690,90 Kirjanpitoarvo 68 740,03 59 488,40 59 460,91 47 547,86 48 812,94 Erotus 30 488,34 33 898,08 25 007,15 15 161,68 8 877,96 Luettelo käytetyistä tilikirjoista Päiväkirja atk-tulosteena Pääkirja atk-tulosteena Tasekirja Tilinpäätöksen allekirjoitukset Lahdessa 10.2.2016 Tommi Ellonen Ville Salmi Anu Tamminen Mari Anttila Mika Bono Tuomas Hämäläinen Tilinpäätösmerkintä: Suoritetusta tarkastuksesta on tänään annettu kertomus. Lahdessa.. 2015 Aarre Savolainen HTM
8 / 15 LAHDEN SEUDUN EKONOMIT RY Tilinpäätöksen 31.12.2015 liitetiedot Osakkeet Hankintahinta lisäys/vähennys hankintahinta Kirjanpitoarvo Kirjanpitoarvo Markkina-arvo Markkina-arvo 31.12.2014 v. 2015 31.12.2015 31.12.2014 31.12.2015 31.12.2014 31.12.2015 Myyntivoitto (netto) Amer suora osake 3 025,63-1 260,68 1 764,95 3 025,63 1 764,95 19 272,00 18 879,00 10069,87 Nordea Vakaa Tuotto A Kasvu yhdistelmä 8 409,40 8 409,40 8 409,40 8 409,40 9 390,05 9 550,02 Nordea Euro Obligaatiot A Tuotto korko 1 000,00 1 000,00 1 000,00 1 000,00 1 259,01 1 257,18 Nordea Euro Obligaatio A Kasvu korko 3 000,00 3 000,00 3 000,00 3 000,00 3 927,44 3 980,10 Nordea Eurooppa Tuotto osake 1 000,00 5 800,00 6 800,00 1 000,00 6 731,71 1 124,55 6 731,71 Nordea Eurooppa Kasvu osake 3 000,00 3 000,00 3 000,00 3 000,00 3 683,75 4 172,28 Nordea Suomi Tuotto osake 1 000,00 5 800,00 6 800,00 1 000,00 6 800,00 1 278,60 7 146,52 Nordea Suomi Kasvu osake 3 000,00 3 000,00 3 000,00 3 000,00 3 791,35 4 282,68 Nordea Maailma Osinko A Tuotto osake 5 800,00 5 800,00 5 589,10 5 589,10 Nordea 4760 B Osakeobligaatio korko 10 820,00 10 820,00 10 820,00 10 820,00 13 502,00 16 189,00 OP Korkosalkku A-osuudet korko 4 250,00 4 250,00 4 164,58 4 250,00 4 316,44 4 263,47 OP MaailmaA-osuudet osake 4 250,00 4 250,00 4 250,00 4 250,00 6 624,11 7 062,44 OP Puhdas Vesi osake 5 800,00 5 800,00 5 117,06 5 117,06 OP Vaurastuva Keskiluokka osake 5 800,00 5 800,00 5 007,81 5 007,81 Danske Invest Kompassi 75 kasvu yhdistelmä 16 818,79-16 818,79 0,00 16 818,79 0,00 25 217,18 0,00 11129,02 Yhteensä 59 573,82 10 920,53 70 494,35 59 488,40 68 740,03 93 386,48 99 228,37 21198,89
Lahden Seudun Ekonomit ry. 9 / 15 Kirjanpitoarvot: Käyvät arvot: 2015 2014 2015 2014 Rajat EUR % EUR % EUR % EUR % Rahavarat 20 737,53 0,0 % 7 700,31 0,0 % 20 737,53 0,0 % 7 700,31 0,0 % Suorat osakesijoitukset 0% - 60% 1 764,95 2,6 % 3 025,63 5,1 % 18 879,00 19,0 % 19 272,00 20,6 % Osakerahastot 0% - 60% 39 495,68 57,5 % 12 250,00 20,6 % 45 109,60 45,5 % 16 502,36 17,7 % Yhdistelmärahastot 0% - 60% 8 409,40 12,2 % 25 228,19 42,4 % 9 550,02 9,6 % 34 607,23 37,1 % Korkorahastot 0% - 40% 19 070,00 27,7 % 18 984,58 31,9 % 25 689,75 25,9 % 23 004,89 24,6 % Sijoitukset Yhteensä 100 % 68 740,03 100,0 % 59 488,40 100,0 % 99 228,37 100,0 % 93 386,48 100,0 % Varallisuus Yhteensä 89 477,56 67 188,71 119 965,90 101 086,79 Tavoite 60 % Osakkeissa ja/tai osakerahastoissa sekä 40% korkoinstrumenteissa ja/tai -rahastoissa. => Painopistettä siirretään korkosijoituksiin.
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 10/ 15 TASE-ERITTELYT 31.12.2015 SIJOITUKSET Osakkeet ja osuudet eur, 1300 Osakkeet ja Osuudet 1 764,95 1310 Nordean Rahastot 48 350,21 1320 OP Rahastot 18 624,87 1330 Sammon Rahastot 68 740,03 VAIHTUVAT VASTAAVAT LYHYTAIKAISET SAAMISET Siirtosaamiset 1500 Siirtosaamiset 1550 Jäsenmaksusaamiset, SEFE 56,56 56,56 Rahat ja pankkisaamiset 1900 Käyttötili Nordea 1 630,71 1910 Käyttötili OP 7 817,09 1920 Tuottotili OP 244,73 1925 Maaräaikaistalletus OP 11 000,00 1930 Käteiskassa 45,00 20 737,53 OMA PÄÄOMA Oma pääoma 1.1.2015 67 456,25 Tilikauden voitto + / tappio - 22 077,87 Oma pääoma 31.12.2015 89 534,12 VIERAS PÄÄOMA LYHYTAIKAINEN Siirtovelat 2900 Siirtovelat 0,00 Laati: Mari Anttila, rahastonhoitaja
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 11 / 15 LAHDEN SEUDUN EKONOMIT RY MAKSULLISET OMAT TAPAHTUMAT 2015 Osallistujat pl.hall. Tapahtuma Päivä Jäsentil. Mt tuot. Kulut Tuki-% Tulos Jäsen Hallitus Vieraat Yhteensä per jäs. KATSASTUS näytelmä 31.1. 560,00-1 042,00 46,3 % -482,00 12 3 15 30-40,17 Ystävänpäivä Afterwork 13.2. -403,30 100,0 % -403,30 7 3 8 18-57,61 Messilä tapahtuma 14.3. 131,00-414,00 68,4 % -283,00 2 2 9 13-141,50 SIBELIUS näytelmä Hämeenlinna 21.3. 800,00-1 268,80 36,9 % -468,80 11 9 20-42,62 Tilikokous Mukkulan kartano 25.3. -994,00 100,0 % -994,00 25 6 31-39,76 Galleriakierros 22.4. -33,08 100,0 % -33,08 13 1 5 19-2,54 VAPPU Seurahuone 1.5. 901,00-1 582,00 43,0 % -681,00 9 4 21 34-75,67 Balladi Prinsessasta Pesäkallio 2.7. 204,00-356,54 42,8 % -152,54 8 3 9 20-19,07 Golf mestaruuskisa 28.8. 110,00-298,15 63,1 % -188,15 6 1 7-31,36 Etkot Myrskyluodon Maija 11.9. -180,00 100,0 % -180,00 9 3 8 20-20,00 MYRSKYLUODON MAIJA teatteri 11.9. 780,00-1 365,00 42,9 % -585,00 14 3 13 30-41,79 Cavatast 3.10. 120,00-200,00 40,0 % -80,00 3 1 4-26,67 Yritysvierailu Fazer 28.10. -12,85 100,0 % -12,85 16 4 20-0,80 Tähtitorni Lahden Ursa 4.11. -60,00 100,0 % -60,00 9 2 9 20-6,67 Riku Motor Vaalikokous 18.11. -774,10 100,0 % -774,10 8 6 14-96,76 Mindfullness työssä 6.5. #JAKO/0! 0,00 23 1 3 27 0,00 Talouden tunnusluvut tutuksi 3.11. #JAKO/0! 0,00 25 3 5 33 0,00 Yhteensä 3 606,00 0,00-8 983,82 59,9 % -5 377,82 200 46 114 360-26,89 SEFEn toimintatonni 0,00 2 000,00 0,00 2 000,00 10,00 Yhteensä 3 606,00 2 000,00-8 983,82 37,6 % -3 377,82-16,89 Per osallistunut jäsen pl. Hall. 18,03 10,00-44,92-16,89
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 12 / 15 JÄSENMAKSUTUOTOT 2015 Selitys Päivä EKONOMIT 1. Suoritus 2.3. 6 751,33 2. Suoritus 5.5. 1 290,43 3. Suoritus 12.8. 742,68 4. Suoritus 6.10. 831,99 5. Suoritus 14.1. 56,56 Yhteensä 9 672,99 Jäsenmaksu 15 euroa per jäsen, keskiarvo 644,87
Lahden Seudun Ekonomit ry. 13 / 15 TOTEUMAVERTAILU 2015 VS. TOT. 2014 Muut Toiminnan Kulut TOT 2015 TOT 2014 ERO 3600 Jäsenviestintä 0,00 886,02 886,02 3610 Huomionosoitukset 210,79 68,06-142,73 3620 Stipendit 500,00 500,00 0,00 3640 Toimistokulut 147,00 147,00 0,00 3650 Kokouskulut 2 736,28 1 488,31-1 247,97 3660 Koulutus- ja kokousmatkat 577,10 0,00-577,10 3670 Edustuskulut 0,00 0,00 0,00 Yhteensä 4 171,17 3 089,39-1 081,78
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 14 / 15 TOTEUMAVERTAILU 2015 VS. TOT. 2014 VARSINAINEN TOIMINTA TOT 2015 TOT 2014 ERO TOT 2013 TOT 2012 TOT 2011 TOT 2010 TOT 2009 TOT 2008 TUOTOT JÄSENTILAISUUDET 3 606,00 4 209,00-603,00 5 412,50 4 392,00 5 245,00 6 224,00 5 255,82 4 348,55 MUUT TUOTOT (Sefe) 2 000,00 2 000,00 0,00 2 200,00 2 000,00 3 886,00 2 248,50 2 000,00 2 000,00 YHTEENSÄ TUOTOT 5 606,00 6 209,00-603,00 7 612,50 6 392,00 9 131,00 8 472,50 7 255,82 6 348,55 KULUT JÄSENTILAISUUDET -8 983,82-12 552,21 3 568,39-11 228,16-10 446,93-13 863,59-13 231,57-10 617,77-10 664,09 MUUT KULUT (POSTITUS, NETTISIVUT, KOKOUKSET JNE.) -3 671,17-2 589,39-1 081,78-4 379,21-3 606,06-2 102,59-1 988,08-1 237,82-1 956,65 STIPENDIT -500,00-500,00 0,00-500,00-500,00-500,00-500,00-11 855,59 0,00 YHTEENSÄ KULUT -13 154,99-15 641,60 2 486,61-16 107,37-14 552,99-16 466,18-15 719,65-12 620,74 VARSINAISEN TOIMINNAN KULUJÄÄMÄ -7 548,99-9 432,60 1 883,61-8 494,87-8 160,99-7 335,18-7 247,15-4 599,77-6 272,19 VARAINHANKINTA TUOTOT/JÄSENMAKSUTUOTOT 15 e/hlö 652 kokovuotista 9 672,99 9 790,06-117,07 9 469,54 9 287,43 9 148,62 8 864,05 8 985,29 8 471,54 TUOTTO/KULUJÄÄMÄ ENNEN RAHOITUSTUOTTOJA 2 124,00 357,46 1 766,54 974,67 1 126,44 1 813,44 1 616,90 4 385,52 2 199,35 RAHOITUSTUOTOT TUOTOT/OSINKO 613,32 611,83 1,49 550,14 502,06 519,82 351,75 2 417,03 600,00 KULUT/KORKOKULUT -432,09-152,47-279,62-131,01-123,85-116,99-125,09-97,05-75,34 KORKOTUOTOT 0,35-0,35 13,27 22,85 54,46 201,85 357,27 121,61 MUUT RAHOITUSKULUT -157,64-30,37-127,27-30,18-30,00-30,00-24,50-24,00-24,00 SIJOITUSTEN ARVONMUUTOS+MYYNTIVOITOT 19 930,28 27,49 19 902,79 1 093,05 1 972,79-2 408,35 4 870,92-45,41-2 551,08 RAHOITUSTOIMINNAN TUOTTOJÄÄMÄ 19 953,87 456,83 19 497,04 1 495,27 2 343,85-1 981,06 5 274,93 2 607,84-1 928,81 TILIKAUDEN TULOS 22 077,87 814,29 21 263,58 2 469,94 3 470,29-167,62 6 891,83 6 993,36 270,54
Lahden Seudun Ekonomit r.y. 15 / 15 TOTEUMAVERTAILU 2015 VS. BUD 2015 VARSINAINEN TOIMINTA TOT 2015 BUDJETTI 2015 ERO TOT 2014 BUD 2014 TOT 2013 BUD 2013 TOT 2012 TOT 2011 TOT 2010 TOT 2009 TUOTOT JÄSENTILAISUUDET 3 606,00 5 500,00-1 894,00 4 209,00 5 500,00 5 412,50 5 975,00 4 392,00 5 245,00 6 224,00 5 255,82 MUUT TUOTOT (Sefe) 2 000,00 2 000,00 0,00 2 000,00 2 000,00 2 200,00 2 000,00 2 000,00 3 886,00 2 248,50 2 000,00 YHTEENSÄ TUOTOT 5 606,00 7 500,00-1 894,00 6 209,00 7 500,00 7 612,50 7 975,00 6 392,00 9 131,00 8 472,50 7 255,82 KULUT JÄSENTILAISUUDET -8 983,82-12 000,00 3 016,18-12 552,21-12 600,00-11 228,16-18 150,00-10 446,93-13 863,59-13 231,57-10 617,77 MUUT KULUT (POSTITUS, NETTISIVUT, KOKOUKSET JNE.) -3 671,17-4 500,00 828,83-2 589,39-4 000,00-4 379,21-1 600,00-3 606,06-2 102,59-1 988,08-1 237,82 STIPENDIT -500,00-500,00 0,00-500,00-500,00-500,00-500,00-500,00-500,00-500,00-11 855,59 YHTEENSÄ KULUT -13 154,99-17 000,00 3 845,01-15 641,60-17 100,00-16 107,37-20 250,00-14 552,99-16 466,18-15 719,65 VARSINAISEN TOIMINNAN KULUJÄÄMÄ -7 548,99-9 500,00 1 951,01-9 432,60-9 600,00-8 494,87-12 275,00-8 160,99-7 335,18-7 247,15-4 599,77 VARAINHANKINTA TUOTOT/JÄSENMAKSUTUOTOT 15 e/hlö 644 kokovuotista 9 672,99 9 600,00 72,99 9 790,06 9 600,00 9 469,54 9 150,00 9 287,43 9 148,62 8 864,05 8 985,29 TUOTTO/KULUJÄÄMÄ ENNEN RAHOITUSTUOTTOJA 2 124,00 100,00 2 024,00 357,46 0,00 974,67-3 125,00 1 126,44 1 813,44 1 616,90 4 385,52 RAHOITUSTUOTOT TUOTOT/OSINKO 613,32 400,00 213,32 611,83 400,00 550,14 0,00 502,06 519,82 351,75 2 417,03 KULUT/KORKOKULUT -432,09-130,00-302,09-152,47-130,00-131,01 0,00-123,85-116,99-125,09-97,05 KORKOTUOTOT 50,00-50,00 0,35 50,00 13,27 0,00 22,85 54,46 201,85 357,27 MUUT RAHOITUSKULUT -157,64-42,00-115,64-30,37-42,00-30,18 0,00-30,00-30,00-24,50-24,00 SIJOITUSTEN ARVONMUUTOS+MYYNTIVOITOT 19 930,28 0,00 19 930,28 27,49 0,00 1 093,05 0,00 1 972,79-2 408,35 4 870,92-45,41 RAHOITUSTOIMINNAN TUOTTOJÄÄMÄ 19 953,87 278,00 19 675,87 456,83 278,00 1 495,27 0,00 2 343,85-1 981,06 5 274,93 2 607,84 TILIKAUDEN TULOS 22 077,87 378,00 21 699,87 814,29 278,00 2 469,94-3 125,00 3 470,29-167,62 6 891,83 6 993,36