FIM-KONSERNIN TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 2012

FIM-KONSERNIN TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 2012 Vuoden 2012 liiketulos oli 0,3 miljoonaa euroa (2,2 miljoonaa euroa vuonna 2011) ja liiketoiminnan nettotuotot 31,3 miljoonaa euroa (34,3). Hallinnoitavien varojen määrä nousi positiivisten nettomerkintöjen ja onnistuneiden sijoituskohdevalintojen myötä 2,2 miljardiin euroon (31.12.2012) eli 13 % (1,9 miljardia euroa 31.12.2011). Valtaosa FIMin rahastoista ylitti kaikkien kulujen jälkeen vertailuindeksiensä tuoton. FIM odottaa vuoden 2013 liiketuloksen olevan voitollinen ja edellisvuotta parempi. FIM-konsernin ja FIM Pankki Oy:n vakavaraisuusasema on erittäin vahva. Konsernin vakavaraisuussuhdeluku oli 20,1 % ja FIM Pankki Oy:n 24,7 % (31.12.2012). Henkilökunnalle suunnattujen osakeantien jälkeen FIMin omistajina on noin 90 % vakituisesta henkilöstöstä. Suomalaisen sijoituspalvelutalo FIMin liiketoiminnan tulos ja kannattavuus alenivat vuonna 2012. Kannattavuutta heikensi pääosin NASDAQ OMX Helsingin Pörssin ja FIMin pääomamarkkinatoiminnan odotettua alhaisempi aktiviteetti. Nettomerkinnät FIMin rahastoihin olivat tilikaudella positiiviset ja hallinnoitavien varojen määrä kasvoi. Tuloskertymää alensi kuitenkin edellisvuotta selvästi alempi hallinnoitavan varallisuuden lähtötaso ja sijoittajien siirtyminen poispäin riskipitoisista sijoituskohteista eli osakesidonnaisista rahastosijoituksista korkorahastoihin. Pankkitoiminnan treasury-tuotot olivat korkealla tasolla velkainstrumenttien markkina-arvojen noustua. Konsernin kulut pidettiin tilikaudella hieman edellisvuotta matalammalla tasolla. FIMin aktiivisen ja kantaaottavan salkunhoidon absoluuttinen ja suhteellinen menestys oli vuoden aikana hyvä. FIMin osakerahastoista 2/3 tuotti yli 15 %, eri omaisuusluokkiin sijoittavista varainhoitorahastoista kaikki tuottivat yli 10 %, ja jopa alhaisen riskin korkoallokaatiorahasto FIM Korko Optimaattori tuotti ennätykselliset 8 %. Suurin osa rahastoista ylitti kaikkien kulujen jälkeen myös vertailuindeksiensä tuoton. Suhteellisesti parhaiten pärjäsivät kehittyneille markkinoille sijoittavat osakerahastot ja eri omaisuusluokkiin sijoittavat varainhoitorahastot. Molemmat ryhmät tuottivat keskimäärin noin 4 %-yksikköä vertailuindeksejään enemmän. FIMin sijoitusrahastot pärjäsivät myös kilpailijavertailussa. Vuoden 2012 lopussa FIMin kaikkien rahastojen keskimääräinen Eufex-luokitus, joka asteikolla 1 10 perustuu yksittäisten rahastojen riskikorjattuun tuottovertailuun vertailuryhmässään 12 kuukauden aikajänteellä, oli tasolla 6,7, eli selvästi markkinakeskiarvoa 5,5 korkeampi. FIMin vähittäispankkitoiminnassa asiakasmäärä ja luottokanta kohosivat, mutta talletuskanta laski asiakkaiden siirtäessä vuoden lopulla varojaan muihin sijoituskohteisiin, kuten sijoitusrahastoihin. Vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden liiketoiminnassa painotettiin yritysten luottoriskiin sidottuja tuotteita. FIM tarjoaa sijoituspalveluita asiakkaan sijoitusmotiivien ja -tarpeiden mukaan. FIM investoi vuoden 2012 aikana asiakaskeskeisen strategian mukaisiin kohteisiin, julkaisi uuden verkkopalvelun Suomessa ja Ruotsissa ja otti käyttöön uuden asiakkuudenhallintajärjestelmän. Varainhoitoliiketoiminnassa FIM perusti kaksi uutta sijoitusrahastoa: aasialaisiin absoluuttisen tuoton rahastoihin sijoittava erikoissijoitusrahasto FIM Orient Alpha ja korkoallokaatiorahasto FIM Top Yield. Lisäksi FIM käynnisti valmistelut laajentaakseen palvelutarjontaansa kiinteistöomaisuusluokkaan perustamalla uuden yhtiön, FIM Kiinteistö Oy:n. 1

Avainluvut 1 12/2012 1 12/2011 Muutos Liiketoiminnan nettotuotot (miljoonaa euroa) 31,3 34,3-9 % Liiketulos (miljoonaa euroa) 0,3 2,2-86 % Liiketulosprosentti 1,0 % 6,3 % Oma pääoma (miljoonaa euroa) 38,4 43,8-12 % Oman pääoman tuotto (ROE) 0,5 % 3,6 % Kulu-/tuottosuhde 0,99 0,94 Vakavaraisuussuhdeluku (31.12.) 20,1 % 22,0 % Toimintaympäristö vuonna 2012 Vuosi 2012 oli kokonaisuudessaan epävakaa, mutta kurssikehitykseltään lopulta positiivinen pörssivuosi. Osakemarkkinat aloittivat vuoden nousujohtoisesti, mutta laskivat sitten kesään mennessä voimakkaasti mm. euroalueen velka- ja budjettivajeongelmien vuoksi. Toisella vuosipuoliskolla osakekurssit jälleen nousivat uudelleen virinneen optimismin myötä tuntuvasti, ja vuosi 2012 päättyi alkuvuotta myönteisemmissä tunnelmissa. Maailman kehittyneitä ja kehittyviä osakemarkkinoita kuvaava MSCI ACWI -indeksi nousi euromääräisesti ja osinkokorjattuna 14,6 % vuonna 2012. Vastaava kehittyneitä talouksia kuvaava MSCI World -indeksi kohosi 14,4 %, ja kehittyviä talouksia kuvaava MSCI Emerging Markets -indeksi nousi 16,1 %. OMX Helsinki Cap -indeksi nousi osinkokorjattuna 19,5 %. Euroalueen osakemarkkinat olivat kokonaisuutenakin vahvoja, ja Dow Jones Euro Stoxx50 -indeksi nousi osinkokorjattuna 18,7 %. Euro vahvistui vuoden aikana 1,8 % dollariin nähden. Euroopan keskuspankki jatkoi elvyttävää rahapolitiikkaansa ja laski ohjauskorkoa heinäkuussa 0,25 %-yksiköllä ennätysmatalalle 0,75 %:iin. Myös euriborkorot laskivat vuoden 2012 aikana ennätysalhaisille tasoille. Heikossa asemassa olevien EU-maiden valtionlainojen korkoerot kaventuivat EKP:n toimien johdosta huomattavasti suhteessa Saksan lainoihin. Finanssialan Keskusliiton julkaiseman Rahastoraportin mukaan rahastopääomat Suomeen rekisteröidyissä rahastoissa nousivat vuoden aikana 20 % noin 66 miljardiin euroon. Nousu tuli sekä arvonmuutoksista että sijoittajien nettomerkinnöistä. Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen kokonaispääoma ohitti vuoden 2012 lopussa edellisen, ennen finanssikriisiä saavutetun ennätystason. Euromääräisesti eniten merkintöjä tehtiin eurooppalaisiin ja kehittyneiden talouksien osakerahastoihin, korkeamman luottoluokituksen yrityslainarahastoihin sekä osake- ja korkoriskiä sisältäviin yhdistelmärahastoihin. Lunastuksia tehtiin matalamman riskin rahamarkkinarahastoista. Vuosi 2012 jäi NASDAQ OMX Helsingin Pörssissä euromääräisellä vaihdolla mitattuna alimmalle tasolleen sitten vuoden 1998. Osakevaihto laski 28,5 % edellisvuoteen verrattuna ja oli 98,7 miljardia euroa (138,2 miljardia euroa 2011). Vastaavasti keskimääräinen päivävaihto laski edellisvuoden tasolta ja oli 0,40 miljardia euroa (0,55 miljardia euroa 2011). Osakekauppoja tehtiin päivässä keskimäärin 75 911 kappaletta, eli noin 11 % vähemmän kuin edellisvuonna (85 234). Liiketoiminnat Varainhoito Hallinnoitavien varojen määrä nousi vuonna 2012 noin 2,2 miljardiin euroon, eli 13 % vuotta aiemmasta (1,9). Nettomerkinnät FIMin rahastoihin olivat tilikauden aikana noin 40 miljoonaa euroa. FIMin markkinaosuus Suomeen rekisteröidystä rahastopääomasta oli tilikauden lopussa 2,4 % (2,5 %). 2

Maailman osakeindeksi, MSCI ACWI (kehittyneet ja kehittyvät markkinat), nousi osingot huomioiden euromääräisesti 15 % vuoden aikana. Suotuisa markkinakehitys ja onnistuneet sijoituskohdevalinnat näkyivät FIM Sijoitusrahastojen tuotoissa lähes kaikissa omaisuusluokissa. Valtaosa FIMin rahastoista ylitti kaikkien kulujen jälkeen vertailuindeksiensä tuoton. Onnistujia ja ylituottoa tuottaneita rahastoja löytyi useita kaikista rahastoryhmistä. Yksilöllisen varainhoidon asiakassalkkujen osalta kaikkien riskiluokkien tuotot ylittivät vertailuindeksinsä. FIM Sijoitusrahastot saivat tunnustusta laajemminkin. Morningstar palkitsi euroalueen valtioiden joukkolainoihin sijoittavan FIM Euron vuoden parhaana rahastona omassa Valtiokorkorahastot-sarjassaan. FIM Euro voitti sarjansa jo toisena vuonna peräkkäin. FIMin pitkäaikainen edelläkävijyys kehittyvillä markkinoilla sai jatkoa syyskuussa, kun FIM perusti aasialaisiin absoluuttisen tuoton rahastoihin sijoittavan erikoissijoitusrahasto FIM Orient Alphan. Lisäksi FIMin korkorahastoperhettä laajennettiin käynnistämällä uusi korkoallokaatiorahasto, FIM Top Yield. Vuoden lopulla FIM käynnisti valmistelut kiinteistösijoitustoiminnan aloittamiseksi. Pääomamarkkinat NASDAQ OMX Helsingin Pörssin euromääräinen vaihto laski lähes 30 % vuoteen 2011 verrattuna. Vastaavasti FIMin arvopaperivälitystoiminnan komissiotuotot laskivat vuonna 2012, erityisesti kesän ja syksyn aikana. FIMin arvopaperivälityksen markkinaosuus NASDAQ OMX Helsingin Pörssissä oli 1,9 % vuonna 2012 (2,8 % vuonna 2011). Vaihtelevassa markkinaympäristössä oli kysyntää ammattitaitoiselle keskustelukumppanille. Aktiivisille yksityissijoittajille asiantuntevaa ja kantaa ottavaa välityspalvelua tarjoava FIM Meklari -palvelu kasvatti selvästi asiakasmääräänsä tilivuonna. Alkuvuonna lanseerattiin arvopaperivälitystoiminnan mallisalkkutuote FIM Aktiivisalkku, joka hyödyntää FIMin perusnäkemystä ja teknistä analyysiä aktiivisessa kaupankäynnissä osakkeissa, indekseissä ja hyödykkeissä. Aktiivisalkku otettiin hyvin vastaan markkinoilla, ja salkun tuotto lanseerauksen jälkeen on ylittänyt selvästi vertailuindeksin tuoton. Ohjelmistojärjestelmien kehityspalveluita tarjoava Siili Solutions Oy listautui syksyllä NASDAQ OMX First North - markkinapaikalle. FIM toimi ylimerkityn listautumisannin merkintäpaikkana ja markkinointiyhteistyökumppanina. Vähittäispankki FIMin vähittäispankin asiakasmäärän kasvu jatkui vuonna 2012. Ennätyksellisen matala markkinakorkojen taso vaikutti vähittäispankin talletuskantaan, joka laski selvästi tarkastelujaksolla asiakkaiden siirtäessä varojaan etenkin vuoden lopussa pankkitileiltä muihin sijoituskohteisiin. Pankin talletuskanta oli vuoden päättyessä 189 miljoonaa euroa (278), eli 32 % edellisvuotta alempi. Pankin luottokanta kasvoi vuoden aikana 8 % eli 81 miljoonaan euroon. Pankin myöntämien lainojen suhde talletuksiin oli vuoden lopussa 43 %. Velkamarkkinoiden positiivinen vire ja onnistuneet sijoituskohdevalinnat pitivät FIMin pankkitoiminnan treasury-tuotot korkealla tasolla. Maailman keskuspankkien tukitoimet rauhoittivat markkinoita ja vaikuttivat positiivisesti velkainstrumenttien markkina-arvoihin, kun kasvanut likviditeetin määrä ajoi luottokelpoisten valtioiden ja yritysten korkotason historiallisen alas. FIM Pankin vakavaraisuus- ja likviditeettiasema säilyi koko vuoden erinomaisena. Vaihtoehtoiset sijoitustuotteet FIM järjesti vuoden 2012 aikana yli 20 eri vaihtoehtoista sijoitustuotetta. Järjestettyjen tuotteiden volyymi säilyi vuoden 2011 tasolla, ja edellisvuoden tavoin yritysten luottoriskiin sidotut sijoitustuotteet säilyivät suosituimpana tuoteryhmänä. 3

Hallinnoitavat varat ja markkinaosuudet (miljoonaa euroa, lukuun ottamatta markkinaosuuksia) 1 12/2012 1 12/2011 Muutos Hallinnoitavat varat (kauden päättyessä) 2 182 1 923 +13 % Rahastopääoma (kauden päättyessä) 1 586 1 407 +13 % Osakerahastojen pääoma (kauden päättyessä) 792 780 +2 % Markkinaosuus, rahastopääoma (kauden päättyessä) 2,4 % 2,5 % Markkinaosuus, osakerahastot (kauden päättyessä) 3,5 % 4,3 % Nettomerkinnät, rahastot 43-195 Nettomerkinnät, osakerahastot -65-155 Markkinaosuus, eurovolyymi (NASDAQ OMX Helsinki) 1,9 % 2,8 % Markkinaosuus, kauppojen lukumäärä (NASDAQ OMX Helsinki) 1,9 % 2,4 % Talletuskanta (FIM Pankki Oy, kauden päättyessä) 189 278-32 % Luottokanta (FIM Pankki Oy, kauden päättyessä) 81 75 +8 % Vuoden 2012 tuotot, tulos ja tase (2011 vertailuluku) FIMin liiketoiminnan kannattavuus aleni vuoden 2012 aikana. FIM-konsernin liiketoiminnan nettotuotot vuonna 2012 olivat 31,3 miljoonaa euroa (34,3). Liiketoiminnan nettotuotot laskivat 9 % vuoteen 2011 verrattuna. Konsernin kulut vuonna 2012 olivat 31,0 miljoonaa euroa (32,1), 3 % pienemmät kuin edellisvuonna. FIM-konsernin liiketulos vuonna 2012 oli 0,3 miljoonaa euroa (2,2) ja tilikauden tulos 0,2 miljoonaa euroa (1,7). Tilikauden verot, 0,1 miljoonaa euroa, muodostuvat pääosin laskennallisen verosaamisen muutoksesta. FIM-konsernin taseen loppusumma 31.12.2012 oli 230,4 miljoonaa euroa (319,0). Konsernin oma pääoma oli 38,4 miljoonaa euroa (43,8) ja Basel II -säännösten mukainen vakavaraisuussuhdeluku 20,1 % (22,0 %). Henkilöstö FIM-konsernin palveluksessa oli vuoden 2012 lopussa 206 henkilöä. Joulukuun 2011 lopussa henkilöstön määrä oli 217. Kaikki henkilöstöluvut on ilmoitettu kokoaikaisiksi muutettuina. Osakeomistus on erittäin laajasti jakautunutta työntekijöiden kesken ja siten merkittävä sitouttamisväline. FIMin omistajina oli katsauskauden lopussa noin 90 % vakituisesta henkilöstöstä. Muutokset konsernin johdossa Markkinointi- ja viestintäjohtaja Anssi Partanen ja liiketoiminnan kehitysjohtaja Juha Raumolin nimitettiin konsernin johtoryhmän jäseniksi 1.1.2012 alkaen. Paikalliskonttorien ja ulkoisen jakelun johtaja Jussi Lilja nimitettiin FIMkonsernin myyntijohtajaksi ja konsernin johtoryhmän jäseneksi 18.4.2012 alkaen. FIM Kiinteistö Oy:n toimitusjohtajaksi nimitettiin 1.10.2012 alkaen KTM Petri Jokinen. Muutokset konsernirakenteessa FIM perusti uuden kiinteistösijoitustoimintaa harjoittavan yhtiön FIM Kiinteistö Oy:n. FIM-konserniin kuuluvat emoyhtiö FIM Oyj:n lisäksi tytäryhtiöt FIM Pankki Oy, FIM Varainhoito Oy ja FIM Kiinteistö Oy. Varsinaisen yhtiökokouksen päätökset FIM Oyj:n varsinainen yhtiökokous pidettiin 8.3.2012. Yhtiökokous vahvisti vuoden 2011 tilinpäätöksen ja toimintakertomuksen. Yhtiökokous myönsi vastuuvapauden hallituksen jäsenille ja toimitusjohtajalle. Yhtiökokous päätti jakaa osinkoa voittovaroista yhteensä 7,37 euroa osakkeelta. Osinko maksettiin osakkeenomistajille maaliskuussa 2012. Yhtiön hallitukseen valittiin varsinaisessa yhtiökokouksessa Niklas Geust, Vesa Honkanen, Markku Kaloniemi, Timo T. Laitinen, Esa Rautalinko ja Johannes Schulman. Hallitus valitsi keskuudestaan puheenjohtajaksi Timo T. Laitisen ja varapuheenjohtajaksi Niklas Geustin. 4

Varsinainen yhtiökokous valtuutti hallituksen päättämään omien osakkeiden hankkimisesta suunnatusti sekä yhdestä tai useammasta suunnatusta osakeannista. Nämä valtuutukset ovat voimassa seuraavan varsinaisen yhtiökokouksen päättymiseen saakka, kuitenkin enintään 8.9.2013 asti. Osakkeet ja osakepääoma FIM Oyj:n osakepääoma 31.12.2012 oli 2 813 505,37 euroa. Yhtiön osakekanta koostuu yhdestä osakesarjasta. Yhtiön hallitus käytti yhtiökokouksen myöntämää valtuutusta omien osakkeiden hankkimisesta suunnatusti vuoden 2012 aikana hankkimalla yhteensä 33 470 omaa osaketta. Tilikauden alkaessa yhtiön hallussa oli 23 630 omaa osaketta ja päättyessä 30 800 omaa osaketta. Tilikauden aikana yhtiö mitätöi hallussaan olleita omia osakkeita 26 300 kappaletta. Yhtiön hallitus käytti varsinaisen yhtiökokouksen myöntämää valtuutusta toteuttamalla vuoden 2012 aikana kaksi suunnattua osakeantia, joissa laskettiin liikkeeseen yhteensä 10 340 uutta osaketta osana FIMkonsernin kannustinjärjestelmää. Tilikauden lopussa 31.12.2012 yhtiön osakkeiden lukumäärä oli 547 040 (563 000) kappaletta ja yhtiöllä oli 186 (181) osakkeenomistajaa. Riskipositiot FIM-konsernin vähittäispankin rahoitustoiminnan ja treasuryn kaupintasalkun yhteenlaskettu korkoriski (prosenttiyksikön muutos markkinakoroissa) 31.12.2012 oli -0,1 miljoonaa euroa (-0,1 miljoonaa euroa 31.12.2011). Kaupintasalkun korkoriski 31.12.2012 oli -4 000 euroa (-239 000 euroa 31.12.2011). Konsernin likviditeettiasema ja maksuvalmius ovat erittäin vahvat, ja sijoituspolitiikan sekä maksuvalmiusreservin suhteen noudatetaan erittäin varovaista linjausta. Korkosijoitukset on tehty jälkimarkkinakelpoisiin sijoitusinstrumentteihin, joiden liikkeeseenlaskijoilla on hyvä luottoluokitus. FIM Pankilla ei ole sijoituksia ns. PIIGS-valtioiden joukkovelkakirjalainoihin. FIM-konsernin omien osakesalkkujen delta-arvo 31.12.2012 oli 0,2 miljoonaa euroa (0,1 miljoonaa euroa 31.12.2011). Yhtiön omaan lukuun tehtävän osakekaupankäynnin markkinariskitaso pidetään hyvin pienenä. FIM Pankin kokonaisluottokanta ulkopuolisille kasvoi tilikauden aikana ollen vuoden lopussa 81,4 miljoonaa euroa (75,0 miljoonaa euroa 31.12.2011). FIM Pankin myöntämät luotot ovat pääsääntöisesti asiakkaiden sijoitustoimintaa tukevia vakuudellisia luottolimiittejä tai määräaikaisia sijoitusluottoja. FIM Pankin luottotappiot tilikaudella olivat noin 7 000 euroa. (n. 2 000 euroa, 2011). FIM-konsernin ja FIM Pankki Oy:n vakavaraisuusasema on erittäin vahva. Konsernin vakavaraisuussuhdeluku 31.12.2012 oli 20,1 % (22,0 % 31.12.2011) ylittäen selvästi viranomaisten asettaman 8 %:n vähimmäisvaatimuksen ja yhtiön asettaman sisäisen tavoitetason. FIM Pankki Oy on Suomen vakavaraisimpia pankkeja, vakavaraisuussuhdeluku oli 24,7 % (23,9 % 31.12.2011). Vahvalla vakavaraisuussuhdeluvulla varaudutaan mahdollisiin toiminnan kasvun ja ulkoisen liiketoimintaympäristön muutosten aiheuttamiin pääomatarpeisiin. Lisäksi FIM pyrkii pääomapuskurillaan ennakoimaan käynnissä olevia finanssisektorin vakavaraisuussääntelyn uudistamishankkeita, jotka tiukentavat yleisesti pankkien pääomavaateita tulevaisuudessa. FIM-konsernin merkittävin yksittäinen riski on sen liiketoiminnan tuottojen riippuvuus ulkoisen toimintaympäristön muutoksista ja osakemarkkinoiden kehityksestä. 5

Vakavaraisuus (1 000 euroa) 31.12.2012 31.12.2011 Omat varat 31 530 36 401 Ensisijaiset ennen osingonjakoa ja pääomanpalautusta 31 378 40 263 Hallituksen esitys osingonjaosta ja pääomanpalautuksesta -3 464-3 975 Toissijaiset 152 113 Omien varojen vähimmäisvaatimus 12 550 13 234 Luotto- ja vastapuoliriskin omien varojen vaatimus 5 247 5 327 Saamiset luottolaitoksilta ja sijoituspalveluyrityksiltä 912 1 749 Saamiset yrityksiltä 287 251 Vähittäissaamiset 2 926 2 864 Sijoitusrahastosijoitukset 36 30 Erääntyneet saamiset 6 5 Muut erät 1 080 429 Markkinariskin omien varojen vaatimus 1 473 1 630 Korkosopimusten positioriski 1 410 1 613 Osakkeiden positioriski 63 17 Valuuttakurssiriski 0 0 Operatiivisen riskin omien varojen vaatimus 5 830 6 277 Omien varojen ylijäämä 18 980 23 167 Vakavaraisuussuhdeluku, % 20,1 22,0 Oikeudenkäynnit Helsingin hovioikeus antoi tuomion ns. Uoti-tapauksessa kesäkuussa 2012. Hovioikeus piti voimassa käräjäoikeuden ratkaisun FIM Oyj:lle tuomitusta yhteisösakosta, jolla ei ollut olennaista vaikutusta yhtiön taloudelliseen asemaan. Tuomio on lainvoimainen. Lisäksi hovioikeudessa on käsitelty konsernin entisen, johtotason tehtävissä työskennelleen henkilön nostamaa vahingonkorvauskannetta liittyen tämän työsuhteen irtisanomiseen joulukuussa 2008 päättyneissä yt-neuvotteluissa. Hovioikeuden ratkaisu noudatteli käräjäoikeuden ratkaisua, eikä sillä ole olennaista taloudellista merkitystä konsernille. Korkein oikeus ei myöntänyt valituslupaa kummallekaan osapuolelle, joten hovioikeuden tuomio on lainvoimainen. Pankkien talletussuojarahasto ja sijoittajien korvausrahasto FIM Pankki Oy on Suomen talletussuojarahaston jäsen. Tallettajien varat on lakisääteisesti turvattu talletussuojarahastosta 100 000 euroon asti tallettajaa kohden. FIM Pankki Oy ja FIM Varainhoito Oy ovat myös sijoittajien korvausrahaston jäseniä. Yksittäiselle sijoittajalle korvattava määrä on enintään 20 000 euroa. Muut tilikauden päättymisen jälkeiset olennaiset tapahtumat Ei olennaisia tapahtumia. 6

Tulevaisuuden näkymät Suhdanneherkkyys kuuluu sijoituspalvelutoiminnan erityispiirteisiin, ja FIMin liiketoiminnalle on ominaista voimakas riippuvuus kansainvälisten arvopaperimarkkinoiden kehityksestä. FIM uskoo hyötyvänsä markkina-asemastaan ja asiakkaiden kiinnostuksen FIMin tuote- ja palveluvalikoimaan kasvavan vuonna 2013. FIM tavoittelee pitkän aikavälin kasvua kehittämällä liiketoimintaa ja jalostamalla tuotteitaan ja palvelujaan. Asiakaskeskeisen strategian mukaisiin kohteisiin tehtyjen investointien hyödyntämistä jatketaan vuoden 2013 aikana. Mikäli osakemarkkinat eivät heikkene merkittävästi nykytasoiltaan, FIM odottaa vuoden 2013 liiketuloksen olevan voitollinen ja edellisvuotta parempi. Hallituksen esitys varojen jaosta FIM Oyj:n vapaat omat pääomat 31.12.2012 olivat 35,7 miljoonaa euroa. Hallitus on päättänyt esittää yhtiökokoukselle osingonjakoa 6,71 euroa osakkeelta. Helsinki, 31. tammikuuta 2013 FIM Oyj Hallitus Lisätietoja Peter Ramsay, toimitusjohtaja, puh. +358 9 6134 6557 Marko Hyvärinen, talousjohtaja, puh. +358 9 6134 6344 Anssi Partanen, markkinointi- ja viestintäjohtaja, puh. +358 9 6134 6429 Jakelu Keskeiset tiedotusvälineet www.fim.com 7

TAULUKOT FIM Oyj Konsernituloslaskelma, 1 000 eur 1.1.2012 31.12.2012 1.1.2011 31.12.2011 Korkotuotot 3 871 5 477 Korkokulut -1 697-3 122 Korkokate 2 174 2 355 Palkkiotuotot 37 936 47 175 Palkkiokulut -10 847-13 566 Nettopalkkiotuotot 27 089 33 609 Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävien arvopapereiden nettotuotot 2 050-1 929 Valuuttatoiminnan nettotuotot -3 0 Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot 24 257 Liiketoiminnan muut tuotot 1 15 Nettotuotot yhteensä 31 335 34 308 Hallintokulut Henkilöstökulut -15 569-15 474 Muut hallintokulut -10 089-10 989 Poistot ja arvonalentumiset -2 139-2 380 Liiketoiminnan muut kulut -3 229-3 295 Kulut yhteensä -31 026-32 139 Liiketulos 309 2 170 Tuloverot -90-483 TILIKAUDEN TULOS 219 1 686 Jakautuminen: Emoyhtiön omistajien osuus 232 1686 Määräysvallattomien omistajien osuus -13 0 LAAJENNETTU TULOSLASKELMA Tilikauden tulos 219 1 686 Muut laajan tuloksen erät: Käyvän arvon rahaston muutos 39-45 TILIKAUDEN LAAJA TULOS YHTEENSÄ 258 1 641 Jakautuminen: Emoyhtiön omistajien osuus 271 1641 Määräysvallattomien omistajien osuus -13 0 8

FIM Oyj Konsernitase, 1 000 eur 31.12.2012 31.12.2011 VARAT Vaadittaessa maksettavat saamiset keskuspankilta 31 907 0 Saamiset luottolaitoksilta 32 475 110 615 Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä 71 114 68 468 Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät arvopaperit 66 026 88 298 Myytävissä olevat rahoitusvarat 10 649 30 498 Aineettomat hyödykkeet 2 593 2 535 Aineelliset hyödykkeet 846 1 587 Muut varat 6 440 7 055 Siirtosaamiset ja maksetut ennakot 7 604 9 113 Laskennalliset verosaamiset 779 855 VARAT YHTEENSÄ 230 433 319 024 VELAT JA OMA PÄÄOMA VELAT Velat yleisölle ja julkisyhteisöille 171 853 257 850 Johdannaissopimukset ja muut kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät velat 6 794 1474 Muut velat 6 915 9 394 Siirtovelat ja saadut ennakot 6 470 6 538 Velat yhteensä 192 041 275 258 OMA PÄÄOMA Emoyrityksen omistajille kuuluva oma pääoma 38 366 43 766 Määräysvallattomien omistajien osuus 27 0 Oma pääoma yhteensä 38 393 43 766 VELAT JA OMA PÄÄOMA YHTEENSÄ 230 433 319 024 Vakuudet ja vastuusitoumukset, 1 000 eur 31.12.2012 31.12.2011 Annetut vakuudet Kaupankäynti- ja johdannaisvakuudet Pantatut arvopaperit (markkina-arvo) 32 814 37 207 Rahavakuus 9 434 5 008 Vuokravastuut 5 968 6 836 Taseen ulkopuoliset sitoumukset Käyttämättömät luottolimiitit 30 703 25 006 9

Johdannaissopimukset, 1 000 eur 31.12.2012 31.12.2012 31.12.2011 31.12.2011 Nimellisarvo Käypä arvo Nimellisarvo Käypä arvo Korkojohdannaiset Korkofutuurit 21 500-30 000 - Koronvaihtosopimukset 5 000-197 5 000-129 Osakejohdannaiset Termiinisopimukset Ostetut 28-2 128-2 Myydyt 5 690 34 12 331-941 Taloudellista kehitystä kuvaavat tunnusluvut 1.1. 31.12.2012 1.1. 31.12.2011 Liiketoiminnan nettotuotot, Meur 31,3 34,3 Liiketulos, Meur 0,3 2,2 Liiketulosprosentti, % 1,0 % 6,3 % Bruttoinvestoinnit, Meur 1,5 1,9 Oman pääoman tuotto, % (ROE) 0,5 % 3,6 % Kulu-tuotto -suhde 0,99 0,94 Vakavaraisuussuhdeluku, % 20,1 % 22,0 % Tunnuslukujen laskentakaavat Liiketoiminnan nettotuotot Korkokate + Nettopalkkiotuotot + Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävien arvopapereiden nettotuotot + Myytävissä olevien rahoitusvarojen nettotuotot + Liiketoiminnan muut tuotot Liiketulos Liiketoiminnan nettotuotot - Hallintokulut - Liiketoiminnan muut kulut - Poistot ja arvonalentumiset 10

Liiketulosprosentti, % Liiketulos x 100 Liiketoiminnan nettotuotot Oman pääoman tuotto, % (ROE) (Liiketulos - verot) x 100 Oma pääoma yhteensä (katsauskauden alun ja lopun keskiarvo) Kulu-tuotto -suhde Kulut yhteensä Liiketoiminnan nettotuotot yhteensä Vakavaraisuussuhdeluku, % Omat varat yhteensä x 100 Riskipainotetut vastuut yhteensä Tämä tilinpäätöstiedote on tilintarkastamaton. 11