Tuotteen yleiset ehdot Sijoitusstrategia Pääomaturva Danske Bank Osakeobligaatio Eettinen (Tuottohakuinen) -sijoitusobligaatioon sijoittava hyötyy kohde-etuutena olevan osakekorin mahdollisesta suotuisasta kurssikehityksestä noin kolmen vuoden ajanjaksolla. Osakekoriin kuuluu kymmenen suuren ja tunnetun pörssiyhtiön osaketta. 100%:a nimellispääomasta on turvattu erääntymishetkellä Emissiokurssi 111% Liikkeeseenlaskupäivä 10.11.2016 Eräpäivä 27.11.2019 Lähtöpäivä 10.11.2016 Arvostuspäivät Kuukausittaisia otoksia joka kuun 13. päivä alkaen 13.11.2018 ja päättyen 13.11.2019. Yhteensä 13 havaintoa. Tuottokerroin (Osallistumisaste) 117% Valuutta EUR Kohde-etuudet Nimi Paino Lähtökurssi* Geberit Ag-Reg 1/10 407,50 Sodexo SA 1/10 99,11 Deutsche Post AG 1/10 28,62 ISS A/S 1/10 239,30 BCE Inc 1/10 57,69 Kellogg Co 1/10 72,65 PepsiCo Inc 1/10 103,25 Henkel AG & Co 1/10 109,85 Bristol-Myers Squibb 1/10 56,66 Essilorluxottica 1/10 100,25 * Yritystoimenpiteet ( esim. osakkeiden jako, osakkeiden yhdistely jne.) saattavat vaikuttaa lunastushintoihin. 1 6
Historiallinen kehitys Kohde-etuuksien kehitys liikkeeseenlaskusta lähtien: 12,50% Korin 1 2 3 4 5 6 7 10,00% 7,50% 5,00% 2,50% 0,00% -2,50% -5,00% -7,50% -10,00% 02.05.19 01.03.19 03.01.19 01.11.18 04.09.18 03.07.18 02.05.18 01.03.18 03.01.18 01.11.17 01.09.17 05.07.17 02.05.17 01.03.17 03.01.17 Havainnot Havainto Korin arvonmuutos Yksityiskohtainen selitys - 13.11.18 1-1,61% ks. liite B, sivu 4 2-13.12.18-5,34% ks. liite B, sivu 4 3-14.01.19 * -8,74% ks. liite B, sivu 4-13.02.19 4-7,21% ks. liite B, sivu 5 5-13.03.19-5,46% ks. liite B, sivu 5 6-15.04.19 * -3,37% ks. liite B, sivu 5-13.05.19 7-2,73% ks. liite B, sivu 6 8 9 10 11 12 13-13.06.19-16.07.19 * - 13.08.19-13.09.19-15.10.19 * - 13.11.19-16.05.19 Viim. -1,39% ks. liite B, sivu 6 Korin arvonmuutos -4,48% Kun pääomaturvattu hinta on eräpäiväna 100%, indeksilainan laskennallinen tuotto** on yhtä kuin (Pääomaturvattu hinta - emissiokurssi)/emissiokurssi, tämä on yhtä kuin: (100% - 111%)/111% = -9,91% * Havaintopäivää siirrettiin tuotteen ehtojen mukaisesti. * Tarkempaa tietoa Lähtöarvojen määrittelystä liitteessä A *** "Indeksilainan laskennallinen tuotto" tarkoittaa tuottoa joka saavutettaisiin jos tuote erääntyisi tänään, tämän päivän ollen viimeinen havaintopäivä. 2 6
Liite A - Yksityiskohtainen tuotto (jatk.) Nimi Viimeinen Keskiarvo 385,50 384,80 365,90 391,00 402,60 412,40 445,80 Geberit Ag-Reg 456,30 405,54 94,70 91,46 93,26 94,36 97,28 102,60 99,24 Sodexo SA 100,70 96,70 28,65 25,33 24,91 26,25 28,81 30,41 28,33 Deutsche Post AG 28,40 27,64 231,00 189,20 186,65 190,50 200,90 208,40 209,50 ISS A/S 218,00 204,27 54,83 55,99 55,23 57,06 59,59 60,68 59,86 BCE Inc 60,85 58,01 63,42 61,05 58,54 56,96 53,61 58,35 57,78 Kellogg Co 57,40 58,39 117,14 118,35 107,32 114,12 116,58 123,66 127,16 PepsiCo Inc 130,27 119,32 98,38 100,45 95,56 86,08 89,76 87,38 86,92 Henkel AG & Co 86,40 91,37 52,59 53,64 47,97 50,98 50,97 46,50 45,90 Bristol-Myers Squibb 47,12 49,46 119,25 110,75 112,05 109,50 102,45 101,60 110,35 Essilorluxottica 109,95 109,49 3 6
Liite B - Yksityiskohtainen tuotto Havainto - 13.11.18 Geberit Ag-Reg 407,50 385,50-5,40% Sodexo SA 99,11 94,70-4,45% Deutsche Post AG 28,62 28,65 0,12% ISS A/S 239,30 231,00-3,47% BCE Inc 57,69 54,83-4,96% Kellogg Co 72,65 63,42-12,70% PepsiCo Inc 103,25 117,14 13,45% Henkel AG & Co 109,85 98,38-10,44% Bristol-Myers Squibb 56,66 52,59-7,18% Essilorluxottica 100,25 119,25 18,95% Korin arvonmuutos -1,61% Havainto - 13.12.18 Geberit Ag-Reg 407,50 384,80-5,57% Sodexo SA 99,11 91,46-7,72% Deutsche Post AG 28,62 25,33-11,48% ISS A/S 239,30 189,20-20,94% BCE Inc 57,69 55,99-2,95% Kellogg Co 72,65 61,05-15,97% PepsiCo Inc 103,25 118,35 14,62% Henkel AG & Co 109,85 100,45-8,56% Bristol-Myers Squibb 56,66 53,64-5,33% Essilorluxottica 100,25 110,75 10,47% Korin arvonmuutos -5,34% Havainto - 14.01.19 Geberit Ag-Reg 407,50 365,90-10,21% Sodexo SA 99,11 93,26-5,90% Deutsche Post AG 28,62 24,91-12,95% ISS A/S 239,30 186,65-22,00% BCE Inc 57,69 55,23-4,26% Kellogg Co 72,65 58,54-19,42% PepsiCo Inc 103,25 107,32 3,94% Henkel AG & Co 109,85 95,56-13,01% Bristol-Myers Squibb 56,66 47,97-15,34% Essilorluxottica 100,25 112,05 11,77% Korin arvonmuutos -8,74% 4 6
Liite B - Yksityiskohtainen tuotto Havainto - 13.02.19 Geberit Ag-Reg 407,50 391,00-4,05% Sodexo SA 99,11 94,36-4,79% Deutsche Post AG 28,62 26,25-8,26% ISS A/S 239,30 190,50-20,39% BCE Inc 57,69 57,06-1,09% Kellogg Co 72,65 56,96-21,60% PepsiCo Inc 103,25 114,12 10,53% Henkel AG & Co 109,85 86,08-21,64% Bristol-Myers Squibb 56,66 50,98-10,02% Essilorluxottica 100,25 109,50 9,23% Korin arvonmuutos -7,21% Havainto - 13.03.19 Geberit Ag-Reg 407,50 402,60-1,20% Sodexo SA 99,11 97,28-1,85% Deutsche Post AG 28,62 28,81 0,68% ISS A/S 239,30 200,90-16,05% BCE Inc 57,69 59,59 3,29% Kellogg Co 72,65 53,61-26,21% PepsiCo Inc 103,25 116,58 12,91% Henkel AG & Co 109,85 89,76-18,29% Bristol-Myers Squibb 56,66 50,97-10,04% Essilorluxottica 100,25 102,45 2,19% Korin arvonmuutos -5,46% Havainto - 15.04.19 Geberit Ag-Reg 407,50 412,40 1,20% Sodexo SA 99,11 102,60 3,52% Deutsche Post AG 28,62 30,41 6,27% ISS A/S 239,30 208,40-12,91% BCE Inc 57,69 60,68 5,18% Kellogg Co 72,65 58,35-19,68% PepsiCo Inc 103,25 123,66 19,77% Henkel AG & Co 109,85 87,38-20,46% Bristol-Myers Squibb 56,66 46,50-17,93% Essilorluxottica 100,25 101,60 1,35% Korin arvonmuutos -3,37% 5 6
Liite B - Yksityiskohtainen tuotto Havainto - 13.05.19 Geberit Ag-Reg 407,50 445,80 9,40% Sodexo SA 99,11 99,24 0,13% Deutsche Post AG 28,62 28,33-1,00% ISS A/S 239,30 209,50-12,45% BCE Inc 57,69 59,86 3,76% Kellogg Co 72,65 57,78-20,47% PepsiCo Inc 103,25 127,16 23,16% Henkel AG & Co 109,85 86,92-20,87% Bristol-Myers Squibb 56,66 45,90-18,99% Essilorluxottica 100,25 110,35 10,07% Korin arvonmuutos -2,73% Viimeinen - 16.05.19 Geberit Ag-Reg 407,50 456,30 11,98% Sodexo SA 99,11 100,70 1,60% Deutsche Post AG 28,62 28,40-0,73% ISS A/S 239,30 218,00-8,90% BCE Inc 57,69 60,85 5,48% Kellogg Co 72,65 57,40-20,99% PepsiCo Inc 103,25 130,27 26,17% Henkel AG & Co 109,85 86,40-21,35% Bristol-Myers Squibb 56,66 47,12-16,84% Essilorluxottica 100,25 109,95 9,68% Korin arvonmuutos -1,39% Vastuuvapauslauseke Tämä raportti perustuu Danske Bank A/S tekemiin arvioihin ja mielipiteisiin. Niiden perustana olevat tiedot on koottu Danske Bank A/S luotettavina pitämistä julkisista lähteistä. Danske Bank A/S tai niiden kanssa samaan konserniin kuuluvat yhtiöt taikka niiden palveluksessa olevat henkilöt eivät takaa esitettyjen tietojen, arvioiden ja mielipiteiden oikeellisuutta tai täydellisyyttä eivätkä vastaa mistään suorista tai epäsuorista kuluista, vahingoista tai menetyksistä, joita raportin tai sen sisältämien tietojen käyttö mahdollisesti voi aiheuttaa. Raportissa kuvattu lainan tuoton historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta. Raportissa annetut mielipiteet ja arviot edustavat Danske Bank A/S mielipiteitä ja arvioita raportin julkaisuhetkellä ja niitä voidaan ilmoittamatta muuttaa. Tätä raporttia ei voida missään tilanteessa pitää arvopaperien myynti- tai ostotarjouksena tai kehotuksena arvopaperi- tai muuhun kaupankäyntiin. 6 6