LIIKETALOUDEN PERUSTUTKINTO, MERKONOMI 2013 Vakuutus- ja eläkepalvelut tutkinnon osa (VAEL) MÄÄRÄYS 20/011/2013 AMMATILLISEN PERUSTUTKINNON PERUSTEET mercuria.fi
Vakuutus- ja eläkepalvelut Ammattitaitovaatimukset Opiskelija tai tutkinnon suorittaja nntunnistaa erilaisia asiakkuuksia ja asiakasryhmiä nnkartoittaa asiakkaiden vakuutus- ja eläkepalvelutarpeita elämänkaaren eri vaiheissa nnesittelee vakuutus- tai eläkepalveluita sekä niiden hyötyjä ja riskejä nnmyy vakuutus- tai eläkepalveluratkaisuja asiakkaan tarpeisiin nnhoitaa palvelutilanteen jälkitoimet.
Arviointi Taulukkoon on koottu arvioinnin kohteet ja arviointikriteerit kolmelle eri osaamisen tasolle. Ammatillisessa peruskoulutuksessa arvioinnin kohteet ovat samalla tutkinnon osan keskeinen sisältö. ARVIOINNIN KOHDE 1. Työprosessien hallinta Oman työn suunnittelu Työn kokonaisuuden hallinta Laatutavoitteiden mukainen toiminta Tehokas ja tuloksellinen toiminta ARVIOINTIKRITEERIT Tyydyttävä T1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 Opiskelija tai tutkinnon suorittaja valmistelee työtehtäviä ohjatusti organisaation ohjeiden työskentelee ohjatusti asiakaspalvelun eri vaiheissa organisaation ohjeiden ja tavoitteiden kysyy neuvoa ollessaan epävarma tekee vastuullaan olevat työt, mutta tarvitsee ajoittain ohjausta toimii ohjattuna organisaation laatu- ja kestävän kehityksen tavoitteiden toimii ohjattuna tehokkaasti, jolloin ottaa huomioon ajan ja muiden resurssien käytön edistää ohjattuna työssään asiakassuhteita suunnittelee ja valmistelee työtehtäviä organisaation ohjeiden tekee työtehtävät tärkeysjärjestyksessä työskentelee pääosin itsenäisesti asiakaspalvelun eri vaiheissa organisaation ohjeiden ja tavoitteiden kysyy neuvoa uusissa tilanteissa tekee vastuullaan olevat työt toimii organisaation laatuja kestävän kehityksen tavoitteiden toimii tehokkaasti, jolloin ottaa huomioon ajan ja muiden resurssien käyttöön edistää työssään pysyviä asiakassuhteita suunnittelee ja valmistelee työtehtäviä oma-aloitteisesti ja vastuullisesti organisaation ohjeiden tekee työtehtävät tärkeysjärjestyksessä työskentelee itsenäisesti asiakaspalvelun eri vaiheissa organisaation ohjeiden ja tavoitteiden toimii valtuuksiensa toimii vastuullisesti ja ottaa työssään huomioon seuraavan työvaiheen ja työntekijän toimii organisaation laatuja kestävän kehityksen tavoitteiden toimii tehokkaasti ja tuloksellisesti edistää työssään toiminnan jatkuvuutta ja pysyviä asiakassuhteita
Oman työn arviointi ja kehittäminen ARVIOINNIN KOHDE 2. Työmenetelmien, -välineiden ja materiaalin hallinta Työvälineiden ja -menetelmien käyttö ARVIOINNIN KOHDE 3. Työn perustana oleva tiedon hallinta Asiakkuuksien ja asiakasryhmien tunnistaminen Asiakastarpeiden kartoittaminen Vakuutus- tai eläkepalveluiden esittely ja myynti arvioi ohjattuna työskentelyään ja työnsä tuloksia sekä muuttaa tarvittaessa työskentelytapojaan saamansa palutteen. ARVIOINTIKRITEERIT arvioi työskentelyään ja työnsä tuloksia sekä muuttaa työskentelytapojaan saamansa palautteen. arvioi työskentelyään ja työnsä tuloksia sekä kehittää työskentelytapojaan saamansa palautteen sekä jakaa osaamistaan työyhteisön muille jäsenille. Tyydyttävä T1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 Opiskelija tai tutkinnon suorittaja käyttää työssään tutuissa tilanteissa keskeisimpiä työ- ja viestintävälineitä, työvälineohjelmia ja tietolähteitä toimii vastuullisesti organisaation ohjeiden monikanavaisessa toimintaympäristössä. ARVIOINTIKRITEERIT käyttää työssään työja viestintävälineitä, työvälineohjelmia ja tietolähteitä toimii vastuullisesti organisaation ohjeiden monikanavaisessa toimintaympäristössä. käyttää työssään monipuolisesti työ- ja viestintävälineitä, työvälineohjelmia ja tietolähteitä toimii vastuullisesti organisaation ohjeiden monikanavaisessa toimintaympäristössä. Tyydyttävä T1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 Opiskelija tai tutkinnon suorittaja tunnistaa ohjatusti asiakkuuksia ja asiakasryhmiä kartoittaa ohjatusti vakuutus- ja eläkepalvelutarpeita myynti- ja palvelutilanteessa esittelee asiakkaalle vakuutus- tai eläkepalveluratkaisuja kertoo ohjattuna asiakkaalle esittelemänsä palveluvaihtoehdon hyötyjä ja riskejä sosiaaliturvan huomioon ottaen tunnistaa erilaisia asiakkuuksia ja asiakasryhmiä ja niihin liittyviä tyypillisiä riskejä kartoittaa erilaisten asiakkaiden vakuutus- ja eläkepalvelutarpeita myynti- ja palvelutilanteessa esittelee, neuvoo tai myy asiakkaalle eri vakuutus- tai eläkepalveluratkaisuja kertoo asiakkaalle esittelemänsä palveluvaihtoehdon hyödyt ja riskit sosiaaliturvan huomioon ottaen tunnistaa erilaisia asiakkuuksia ja asiakasryhmiä sekä niihin liittyvät riskit kartoittaa erilaisten asiakkaiden vakuutus- ja eläkepalvelutarpeita elämänkaaren eri vaiheissa myynti- ja palvelutilanteessa esittelee, neuvoo tai myy oma-aloitteisesti asiakkaalle eri vakuutustai eläkepalveluratkaisuja kertoo oma-aloitteisesti ja vastuullisesti asiakkaalle esittelemiensä palveluvaihtoehdon hyödyt ja riskit sosiaaliturvan huomioon ottaen
Jälkitoimien hoitaminen ohjaa asiakkaan lisäpalvelun tarjoajalle tai muulle asiantuntijalle noudattaa esittelyssä asiakkaita ja organisaatiota koskevia säädöksiä ja sopimuksia tekee ohjatusti sovitut jälkitoimet. ohjaa asiakkaan lisäpalvelun tarjoajalle tai muulle asiantuntijalle sekä hyödyntää asiantuntijaverkostoa noudattaa esittelyssä ja neuvonnassa asiakkaita ja organisaatiota koskevia säädöksiä ja sopimuksia tekee ohjeistuksen mukaiset sovitut jälkitoimet tavanomaisissa tilanteissa. ohjaa asiakkaan lisäpalvelun tarjoajalle tai muulle asiantuntijalle sekä hyödyntää asiantuntijaverkostoa vaihtelevissa palvelutilanteissa noudattaa vastuullisesti ja esittelyssä ja neuvonnassa asiakkaita ja organisaatiota koskevia säädöksiä ja sopimuksia sekä perustelee niitä asiakkaalle tekee ohjeistuksen mukaiset sovitut jälkitoimet vaihtelevissa palvelutilanteissa. ARVIOINNIN KOHDE ARVIOINTIKRITEERIT 4. Elinikäisen Tyydyttävä T1 Hyvä H2 Kiitettävä K3 oppimisen avaintaidot Opiskelija tai tutkinnon suorittaja Oppiminen ja ongelmanratkaisu Vuorovaikutus ja yhteistyö Ammattietiikka tarvitsee ohjausta ja tukea muuttuvissa tilanteissa sekä hakee tietoa tutuista tietolähteistä toimii tutussa työyhteisössä ja -ryhmässä noudattaa ohjattuna annettuja eettisiä ohjeita, säädöksiä, sopimuksia ja vaitiolovelvollisuutta toimii eri tilanteissa tarkoituksen ja hakee tietoa eri lähteistä toimii työyhteisössä ja -ryhmässä erilaisten ihmisten kanssa noudattaa annettuja eettisiä ohjeita, säädöksiä, sopimuksia ja vaitiolovelvollisuutta toimii muuttuvissa tilanteissa tarkoituksen ja löytää toiminnalleen vaihtoehtoisia toimintatapoja sekä hakee itsenäisesti ja oma-aloitteisesti tietoa eri lähteistä ja arvioi tiedon luotettavuutta toimii yhteistyökykyisenä työyhteisön ja -ryhmän jäsenenä erilaisten ihmisten kanssa sekä on aloitekykyinen toimii työssään yrityksen tai organisaation säädösten, sopimusten ja arvojen ja noudattaa vaitiolovelvollisuutta sekä ammattiinsa kuuluvaa etiikkaa
Terveys, turvallisuus ja toimintakyky noudattaa työstä annettuja turvallisuusohjeita, ml. tietoturva, ilmoittaa havaitsemistaan vioista ja puutteista sekä käyttää turvallisia, sopivasti kuormittavia ja vaihtelevia työmentelmiä. noudattaa monipuolisesti työstä annettuja turvallisuusohjeita, ml. tietoturva, ilmoittaa havaitsemistaan vioista ja puutteista sekä käyttää turvallisia, sopivasti kuormittavia ja vaihtelevia työmentelmiä. toimii työympäristön turvallisuusjärjestelmän, ml. tietoturva, ilmoittaa havaitsemistaan vioista ja puutteista sekä käyttää turvallisia, sopivasti kuormittavia ja vaihtelevia työmentelmiä. Ammattitaidon osoittamistavat Opiskelija tai tutkinnon suorittaja osoittaa ammattitaitonsa vakuutus- tai eläkepalvelujen asiakaspalvelun tai myynnin työtehtävissä. Näyttöympäristönä voi olla vakuutusyhtiö, eläkeyhtiö tai muu vakuutuspalveluita myyvä organisaatio. Työtä tehdään siinä laajuudessa, että ammattitaidon voidaan todeta vastaavan ammattitaitovaatimuksia. Ammattiosaamisen näytöllä osoitetaan kaikki arvioinnin kohteet. Siltä osin kuin tutkinnon osassa vaadittavaa ammattitaitoa ei voida ammattiosaamisen näytössä tai tutkintotilaisuudessa osoittaa, sitä täydennetään muulla osaamisen arvioinnilla, kuten haastattelujen, tehtävien ja muiden luotettavien menetelmien avulla.
MERCURIA Kauppiaitten Kauppaoppilaitos www.mercuria.fi Martinlaaksontie 36 01620 Vantaa puh. 09 895 581 fax. 09 8955 8200 mercuria.fi